銀行內(nèi)控先進(jìn)事跡201*年4月19日

《銀行內(nèi)控先進(jìn)事跡201*年4月19日》文章簡(jiǎn)介：《銀行內(nèi)控先進(jìn)事跡》

二、加強(qiáng)內(nèi)控文化建設(shè)，提高內(nèi)控管理意識(shí)，促進(jìn)全行內(nèi)控管理上等級(jí)（一）加強(qiáng)內(nèi)控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。內(nèi)控

《銀行內(nèi)控先進(jìn)事跡》

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二、加強(qiáng)內(nèi)控文化建設(shè)，提高內(nèi)控管理意識(shí)，促進(jìn)全行內(nèi)控管理上等級(jí)

（一）加強(qiáng)內(nèi)控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。內(nèi)控管理工作是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心內(nèi)容之一，為進(jìn)一步健全我行內(nèi)控機(jī)制，控制和防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，不斷增強(qiáng)全體員工的內(nèi)控意識(shí)，根據(jù)《中國(guó)工商銀行基層行內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則（試行）》的文件精神，我行于201*年7月成立了由省分行行長(zhǎng)為主任委員、副行長(zhǎng)和總稽核為副主任委員、各業(yè)務(wù)部室及稽核監(jiān)督、人力資源、紀(jì)檢監(jiān)察、保衛(wèi)等部門負(fù)責(zé)人為委員的內(nèi)部控制管理委員會(huì)，委員會(huì)秘書處設(shè)在稽核監(jiān)督部，負(fù)責(zé)全行的內(nèi)部控制及評(píng)價(jià)指導(dǎo)工作，制定下發(fā)了《中國(guó)工商銀行江蘇省分行內(nèi)部控制管理委員會(huì)工作規(guī)則》，并要求各市分行及下屬縣級(jí)支行比照成立內(nèi)控管理委員會(huì)。至此，機(jī)構(gòu)明確、職責(zé)清晰的省、市、縣三級(jí)內(nèi)控管理組織全部建立，從而為今后內(nèi)控管理工作的順利開展奠定了組織基礎(chǔ)。

（二）積極開展各項(xiàng)內(nèi)控宣傳和檢查活動(dòng)。兩年多來，在省分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)下，分行內(nèi)控管理工作逐步走向了規(guī)范化。201*年，根據(jù)分行內(nèi)控管理現(xiàn)狀研究制定了《分行“內(nèi)控管理上等級(jí)”活動(dòng)實(shí)施意見》，提出了全行201*年到201*年各年度內(nèi)控評(píng)價(jià)目標(biāo)和相應(yīng)的工作措施。根據(jù)分行內(nèi)控委員會(huì)及行長(zhǎng)辦公會(huì)議要求，及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于在全行集中開展內(nèi)部控制教育和建設(shè)活動(dòng)的通知》和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)重點(diǎn)專業(yè)和主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)控管理的通知》，組織全行集中開展“內(nèi)部控制教育和建設(shè)活動(dòng)”，各市分行根據(jù)分行要求在活動(dòng)中共排查出主要問題343條，分行各專業(yè)部門在各行上報(bào)的問題的基礎(chǔ)上切實(shí)采取措施，開展整章建制，各部門先后共研究出臺(tái)各項(xiàng)管理制度措施18項(xiàng)。201*年，為進(jìn)一步推動(dòng)內(nèi)控文化建設(shè)，分行將在全轄開展“內(nèi)控教育月活動(dòng)”，為使內(nèi)控工作深入人心，貫徹到位，稽核監(jiān)督部總經(jīng)理深入基層行，向基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行內(nèi)控文化與建設(shè)的宣講和輔導(dǎo)。為使內(nèi)控評(píng)價(jià)工作落到實(shí)處，分行組織督導(dǎo)小組先后對(duì)全轄13個(gè)二級(jí)分行的評(píng)價(jià)工作進(jìn)行了督導(dǎo)。在此基礎(chǔ)上，還充分發(fā)揮“網(wǎng)訊”宣傳的陣地作用，兩年多來年稽核監(jiān)督部共編寫《內(nèi)控動(dòng)態(tài)》24篇，編發(fā)網(wǎng)訊146篇，分行采用123篇；總行采用51篇，擴(kuò)大了內(nèi)控工作的影響面。針對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的管理問題，還及時(shí)編發(fā)了《稽核內(nèi)情通報(bào)》，為協(xié)助專業(yè)部門加強(qiáng)管理及時(shí)提供了信息。由于全行上下的共同努力，201*年我行內(nèi)控評(píng)價(jià)綜合得分76.93分，實(shí)現(xiàn)了本年度的上等級(jí)目標(biāo)。較好地發(fā)揮了內(nèi)控委員會(huì)秘書處的職能，推進(jìn)了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，全行一、二、三道防線得到了協(xié)調(diào)發(fā)展。

三、突出重點(diǎn)，從本行工作實(shí)際出發(fā)積極開展各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)稽核工作

201*年以來，稽核監(jiān)督部根據(jù)總省行的工作重點(diǎn)和全行經(jīng)營(yíng)管理過程中出現(xiàn)的熱點(diǎn)和難點(diǎn)，在完成常規(guī)的離任、責(zé)任稽核和年終會(huì)計(jì)決算專項(xiàng)稽核的基礎(chǔ)上，結(jié)合分行實(shí)際先后開展中間業(yè)務(wù)收入核算情況稽核調(diào)查、債券業(yè)務(wù)稽核、個(gè)人住房貸款稽核調(diào)查、貸后管理專項(xiàng)稽核、新增個(gè)人消費(fèi)貸款專項(xiàng)稽核、政策性住房金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)稽核、票據(jù)融資業(yè)務(wù)專項(xiàng)稽核、外匯不良貸款專項(xiàng)稽核、項(xiàng)目貸款及新增流動(dòng)資金不良貸款專項(xiàng)稽核等一系列現(xiàn)場(chǎng)稽核工作。在此基礎(chǔ)上，分行還逐步加大了對(duì)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域和分行本級(jí)的稽核，嘗試開展了電子銀行業(yè)務(wù)稽核，并對(duì)分行會(huì)計(jì)結(jié)算部清算中心、資金營(yíng)運(yùn)部資金業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)部外匯資金、外匯清算及“匯市通”業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)稽核。在現(xiàn)場(chǎng)稽核中，稽核監(jiān)督部注重抓好事前準(zhǔn)備和事后整改工作。事前除擬定方案等常規(guī)準(zhǔn)備工作外，還進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)取數(shù)分析、試點(diǎn)、培訓(xùn)等準(zhǔn)備工作。為督促整改，出臺(tái)了《分行稽核發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)整改問責(zé)制》等；截止201*年6月末，在兩年多的時(shí)間里，共組織全行稽核部門開展各種形式的稽核檢查2247次，累計(jì)投入稽核力量達(dá)8646人次，發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章問題10309條，發(fā)出整改通知書865份，提出整改意見5870條；對(duì)稽核查實(shí)的問題，處罰違規(guī)違章責(zé)任人1117人次，處罰單位181個(gè)，經(jīng)濟(jì)罰款10.7萬元。其中，由分行稽核監(jiān)督部直接開展的稽核檢查190次，累計(jì)投入稽核力量達(dá)1048人次，發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章問題1495條，發(fā)出稽核整改通知書88份，提出整改意見654條；分行直接處罰違規(guī)違章責(zé)任人173人，其中下崗及警告以上處分52人，經(jīng)濟(jì)處罰4.01萬元。

在完成各項(xiàng)既定稽核任務(wù)的基礎(chǔ)上，稽核部還非常重視稽核效果，堅(jiān)持查處改相結(jié)合。僅201*年稽核報(bào)告由分行行長(zhǎng)親自書面批示的就多達(dá)11次，向?qū)�業(yè)部門發(fā)出《稽核內(nèi)情通報(bào)》9份，各專業(yè)部門采取應(yīng)對(duì)措施達(dá)20多項(xiàng)次。每次專項(xiàng)稽核發(fā)現(xiàn)的突出問題均有處罰、有通報(bào)、有整改要求，僅201*年發(fā)出整改通知書328份，在轄內(nèi)下發(fā)全行通報(bào)8份，提出整改意見2055條，落實(shí)整改2042條，整改率為99.37%。四、加大工作力度，創(chuàng)建具有江蘇特色的非現(xiàn)場(chǎng)稽核模式

（一）實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)稽核工作兩個(gè)根本性轉(zhuǎn)變。目前全國(guó)非現(xiàn)場(chǎng)稽核尚未形成統(tǒng)一的工作模式，仍處于探索階段，分行稽核監(jiān)督部門能充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，積極探索、努力嘗試，在非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)控中，初步形成相對(duì)成熟的模式，實(shí)現(xiàn)了兩個(gè)根本性的轉(zhuǎn)變。一是優(yōu)化取數(shù)方式，實(shí)現(xiàn)了由報(bào)送稽核到計(jì)算機(jī)系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)的轉(zhuǎn)變。充分運(yùn)用信貸綜合管理系統(tǒng)，積極開發(fā)個(gè)人住房、個(gè)人消費(fèi)貸款子系統(tǒng)通用查詢模塊，提高自動(dòng)獲取資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理數(shù)據(jù)能力，同時(shí)自主組織開發(fā)了“分行綜合業(yè)務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)稽核（COSS）系統(tǒng)”，解決財(cái)會(huì)數(shù)據(jù)瓶頸。二是擴(kuò)大稽核范圍，實(shí)現(xiàn)了由資產(chǎn)業(yè)務(wù)向資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)全面稽核的轉(zhuǎn)變。取數(shù)方式革新，非現(xiàn)場(chǎng)稽核范圍得到了有效擴(kuò)充，資產(chǎn)業(yè)務(wù)稽核由法人客戶擴(kuò)大到個(gè)人住房、個(gè)人消費(fèi)貸款領(lǐng)域，財(cái)務(wù)核算業(yè)務(wù)稽核從無到有，已嘗試性對(duì)全轄機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、存款、銀行卡等業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤分析，非現(xiàn)場(chǎng)稽核威懾力顯著增強(qiáng)，得到總行稽核監(jiān)督局的認(rèn)可。

（二）不斷提高非現(xiàn)場(chǎng)稽核效率。非現(xiàn)場(chǎng)稽核的全面推開，為分行擴(kuò)大稽核覆蓋面、提高稽核效率、增強(qiáng)稽核主動(dòng)性和針對(duì)性提供了有力支持。近年來，稽核部共撰寫非現(xiàn)場(chǎng)稽核動(dòng)態(tài)分析54期，發(fā)出異動(dòng)信息數(shù)千條，涉及法人貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、銀行卡等業(yè)務(wù)，增強(qiáng)了現(xiàn)場(chǎng)稽核的針對(duì)性，提高了稽核效率，為業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展提供有力保障。如：分行住房金融業(yè)務(wù)部根據(jù)《個(gè)人住房貸款非現(xiàn)場(chǎng)分析報(bào)告》反映的問題，給予5家支行停牌、7家支行整改處罰；個(gè)人金融業(yè)務(wù)部根據(jù)《個(gè)人消費(fèi)貸款非現(xiàn)場(chǎng)分析報(bào)告》反映的問題，給予一家市分行停牌、一家市分行警告處罰。近年來，共完成《全省一季度末儲(chǔ)蓄存款的異動(dòng)分析》、《201*年6月份全轄活期儲(chǔ)蓄交易情況的非現(xiàn)場(chǎng)稽核分析報(bào)告》、《個(gè)人短期信用貸款》、《201*年一、二季度的全轄ATM機(jī)使用情況》等10余篇非現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)分析報(bào)告。分析報(bào)告得到行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，易會(huì)滿行長(zhǎng)對(duì)其中五篇報(bào)告分別作了重要批示。分行相關(guān)專業(yè)部室根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的批示，均能及時(shí)提出整改措施并落實(shí)到位。如：分行銀行卡業(yè)務(wù)部根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)批示加大了對(duì)分行ATM機(jī)日均交易的監(jiān)測(cè)。另外，分行上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核報(bào)告也被總行評(píng)為優(yōu)秀稽核報(bào)告。

（三）積極運(yùn)用ACL軟件開展非現(xiàn)場(chǎng)稽核分析。201*年下半年，分行引進(jìn)世界先進(jìn)的通用審計(jì)軟件ACL，非現(xiàn)場(chǎng)分析手段與國(guó)際接軌，一年時(shí)間先后利用ACL開展了對(duì)儲(chǔ)蓄、個(gè)人貸款、中間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行深層次、多角度分析，形成報(bào)告受到了總行的好評(píng)。

（四）努力拓展非現(xiàn)場(chǎng)稽核的核實(shí)渠道。隨著分行非現(xiàn)場(chǎng)稽核分析內(nèi)容的不斷增加，需核實(shí)的內(nèi)容也越來越多，為提高非現(xiàn)場(chǎng)稽核的時(shí)效性，分行從201*年開始啟用“非現(xiàn)場(chǎng)稽核核查通知書”，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)稽核發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)通過“核查通知書”的形式下發(fā)二級(jí)分行進(jìn)行核實(shí)，并要求將核實(shí)結(jié)果上報(bào)分行稽核監(jiān)督部，通過核查通知書的方式大大提高了非現(xiàn)場(chǎng)稽核的情況反饋效率。

五、創(chuàng)新稽核工作方法，提高稽核監(jiān)督管理水平

（一）建立“總稽核令”制度。為持久保持嚴(yán)查嚴(yán)處的威勢(shì)，促進(jìn)基層行嚴(yán)格執(zhí)行制度，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患，稽核監(jiān)督部進(jìn)一步創(chuàng)新稽核手段，于201*年3月份制定下發(fā)了《中國(guó)工商銀行江蘇省分行“總稽核令”》的通知，規(guī)定稽核人員持“總稽核令”進(jìn)行突擊檢查，費(fèi)用、車輛自帶，不要基層接待，查清問題帶回省行直接處理。201*年3月、12月，稽核人員分兩次持“總稽核令”，分別對(duì)鹽城、泰州、鎮(zhèn)江、宿遷、無錫市分行所轄的24個(gè)網(wǎng)點(diǎn)“八不準(zhǔn)”、“九條禁令”執(zhí)行情況進(jìn)行了突擊檢查，共發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)違章操作問題近51條，對(duì)15名責(zé)任人給予下崗處理，對(duì)10名責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰5300元。通過實(shí)施“總稽核令”的檢查方式，在全行基層網(wǎng)點(diǎn)引起了震動(dòng)，由于“總稽核令”的檢查方式具有隨機(jī)性、突擊性、事先不通知被檢查行的特點(diǎn)，其威懾面是100%，從而強(qiáng)化了基層行執(zhí)行規(guī)章制度自覺性。201*年又先后兩次持“總稽核令”對(duì)常州等6個(gè)二級(jí)分行20個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的臨柜業(yè)務(wù)人員執(zhí)行“八不準(zhǔn)”以及“九條禁令”情況進(jìn)行了突擊檢查，共對(duì)37名責(zé)任人進(jìn)行了處罰。

（二）實(shí)施營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人強(qiáng)制休假稽核。針對(duì)部分基層網(wǎng)點(diǎn)管理不到位情況，稽核部分析認(rèn)為主觀上與我行各級(jí)管理人員未認(rèn)真履行管理職責(zé)有密切關(guān)系。因此，及時(shí)制定方案在全行組織開展了會(huì)計(jì)、出納、個(gè)人金融專業(yè)管理人員履職情況專項(xiàng)稽核和對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的強(qiáng)制休假稽核力度，僅201*年即在全轄組織對(duì)224個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了“突擊性”的強(qiáng)制休假稽核。提高了全行各級(jí)管理人員的內(nèi)控意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，推動(dòng)了全行各級(jí)管理人員管理水平的進(jìn)一步提高，受到基層行領(lǐng)導(dǎo)的歡迎。

（三）設(shè)立基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)違章監(jiān)督投訴電話。為充分發(fā)揮全行員工參與管理的主人翁精神，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)控制的意識(shí)，對(duì)違規(guī)違章人員形成較強(qiáng)的威懾力，我行于今年10月制定下發(fā)了《關(guān)于設(shè)立基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)違章監(jiān)督投訴電話的通知》，要求將舉報(bào)電話號(hào)碼下發(fā)到所有基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，讓基層員工都知道舉報(bào)電話號(hào)碼，稽核監(jiān)督部設(shè)專人接聽記錄，并按有關(guān)程序進(jìn)行核實(shí)和處理。監(jiān)督舉報(bào)電話的設(shè)立，增添了基層員工反映問題的渠道，在一定程度上發(fā)揮了內(nèi)部的“110”的作用，也為及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、查找問題提供了方向和依據(jù)。（四）稽核發(fā)現(xiàn)問題與市分行行長(zhǎng)績(jī)效考評(píng)掛鉤。201*年以來，按照省分行黨委的意見，為了加強(qiáng)對(duì)市分行行長(zhǎng)的考核，引導(dǎo)各市分行對(duì)管理工作的重視，分行將年度對(duì)各市分行稽核發(fā)現(xiàn)的重要違規(guī)違紀(jì)問題與行長(zhǎng)績(jī)效考評(píng)掛鉤。及時(shí)制定下發(fā)了《中國(guó)工商銀行江蘇省分行市分行違規(guī)違紀(jì)案件考評(píng)辦法（試行）》。年末，根據(jù)全年稽核發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照考評(píng)辦法，實(shí)事求是地對(duì)各市分行進(jìn)行了考評(píng)。

六、積極協(xié)助和參與總行稽核監(jiān)督局的有關(guān)工作

分行稽核工作的有效開展得到了總行稽核監(jiān)督局的充分肯定和重視。近年來，總行多次要求分行稽核監(jiān)督部協(xié)助或參與其工作，分行稽核部門在努力做好本職工作的同時(shí)，積極響應(yīng)，如先后參與編寫了《中國(guó)工商銀行銀行卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)稽核方案》、《外匯不良貸款稽核方案》、《信貸業(yè)務(wù)稽核操作規(guī)程》，參與修訂了《中國(guó)工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《中國(guó)工商銀行基層內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則》，協(xié)助完成了《中國(guó)工商銀行非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)控指標(biāo)體系》的編寫及國(guó)外引進(jìn)的ACL軟件的測(cè)試、研究工作等。同時(shí)還多次派出業(yè)務(wù)骨干直接參加總行的稽核項(xiàng)目，均得到了總行的好評(píng)。

七、加強(qiáng)聯(lián)絡(luò)，保持溝通，努力做好與外部審計(jì)的協(xié)調(diào)工作

在及時(shí)做好向江蘇省銀監(jiān)局上報(bào)日常監(jiān)管報(bào)表和聯(lián)絡(luò)的基礎(chǔ)上，自201*年以來，分行分別接受了審計(jì)署駐武漢特派辦對(duì)分行201*年度資產(chǎn)負(fù)債損益情況的審計(jì)，總行監(jiān)事會(huì)對(duì)我行201*年110月期間信貸、財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查，銀監(jiān)局對(duì)分行非信貸資產(chǎn)、表外業(yè)務(wù)及貸款質(zhì)量情況的檢查及安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所等對(duì)分行的審計(jì)檢查，檢查范圍之廣、投入人力之多、經(jīng)歷時(shí)間之久、接待任務(wù)之重是分行歷史上少有的。對(duì)此，分行黨委高度重視，及時(shí)成立了有關(guān)協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，稽核部作為協(xié)調(diào)辦公室，為檢查工作的順利開展做了大量細(xì)致地協(xié)調(diào)和服務(wù)工作。在檢查結(jié)束后，又根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)要求對(duì)我行接受外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐條梳理，并要求全行及時(shí)全面整改。

八、加強(qiáng)稽核基礎(chǔ)建設(shè)，打造一支管理型的稽核干部隊(duì)伍

全行稽核管理體制改革后，稽核系統(tǒng)管理和省分行稽核監(jiān)督部的自身建設(shè)顯得尤為重要。近年來分行稽核監(jiān)督部注重在制度建設(shè)、干部培訓(xùn)、理論研究上下工夫，使稽核基礎(chǔ)管理得到加強(qiáng)，為今后順利開展稽核工作打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

（一）建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。201*年以來，先后制定了《稽核監(jiān)督部學(xué)習(xí)制度》、《稽核監(jiān)督部會(huì)議制度》、《稽核監(jiān)督部考勤制度》、《稽核監(jiān)督部文檔管理辦法》等內(nèi)部制度規(guī)定，并積極組織實(shí)施，保證了新機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和高效運(yùn)行；研究制定了《中國(guó)工商銀行江蘇省分行市分行違規(guī)違紀(jì)案件考評(píng)辦法（試行）》、《中國(guó)工商銀行江蘇省分行稽核專業(yè)“下查一級(jí)、監(jiān)控兩級(jí)”實(shí)施方案》、《進(jìn)一步規(guī)范二級(jí)分行對(duì)縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核工作指導(dǎo)意見》、《關(guān)于對(duì)營(yíng)業(yè)部直接稽核監(jiān)督的工作規(guī)程》、《中國(guó)工商銀行江蘇省分行稽核工作考評(píng)辦法》、《江蘇省分行稽核發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)整改問責(zé)制》、《江蘇省分行申請(qǐng)稽核制度》、《江蘇省分行稽核工作自責(zé)反饋制度》等一系列管理規(guī)定，進(jìn)一步規(guī)范了系統(tǒng)管理和內(nèi)部的考核。（二）抓好全轄稽核干部學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作。全年稽核監(jiān)督部共組織開展了10次全轄專業(yè)培訓(xùn)，參訓(xùn)人員近千人次；同時(shí)還采取了派員參加總省分行業(yè)務(wù)處室開展的專業(yè)培訓(xùn)和到營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)處室跟班學(xué)習(xí)等方式加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)�；�核培訓(xùn)班的開辦，提高了稽核人員的實(shí)際應(yīng)用能力，受到參訓(xùn)人員的好評(píng)。新業(yè)務(wù)、新知識(shí)的培訓(xùn)使稽核人員拓寬了視野，更新了知識(shí)面，掌握了新業(yè)務(wù)稽核的要點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高了現(xiàn)場(chǎng)稽核的工作效率。

（三）理論與實(shí)踐相結(jié)合，積極開展各項(xiàng)調(diào)研工作。為了使稽核工作貼近業(yè)務(wù)、服務(wù)于發(fā)展，稽核監(jiān)督部開展了大量的調(diào)研活動(dòng)。近年來先后組織開展了對(duì)“綜合柜員制開展情況”等一系列調(diào)研工作，完成了《分行內(nèi)部控制新特點(diǎn)、新問題、新對(duì)策》及《分行過程控制的現(xiàn)狀及對(duì)策》等課題研究工作，為今后內(nèi)控工作的開展奠定了一定的理論基礎(chǔ)。

擴(kuò)展閱讀：銀行內(nèi)控先進(jìn)事跡

銀行內(nèi)控先進(jìn)事跡材料一、加強(qiáng)內(nèi)控文化建設(shè)提高內(nèi)控管理意識(shí)促進(jìn)全行內(nèi)控管理上等級(jí)一加強(qiáng)內(nèi)控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。內(nèi)控管理工作是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心內(nèi)容之一為進(jìn)一步健全我行內(nèi)控機(jī)制控制和防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)不斷增強(qiáng)全體員工的內(nèi)控意識(shí)根據(jù)《中國(guó)工商銀行基層行內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則試行》的文件精神我行于上年7月成立了由省分行行長(zhǎng)為主任委員、副行長(zhǎng)和總稽核為副主任委員、各業(yè)務(wù)部室及稽核監(jiān)督、人力資源、紀(jì)檢監(jiān)察、保衛(wèi)等部門負(fù)責(zé)人為委員的內(nèi)部控制管理委員會(huì)委員會(huì)秘書處設(shè)在稽核監(jiān)督部負(fù)責(zé)全行的內(nèi)部控制及評(píng)價(jià)指導(dǎo)工作制定下發(fā)了《中國(guó)工商銀行江蘇省分行內(nèi)部控制管理委員會(huì)工作規(guī)則》并要求各市分行及下屬縣級(jí)支行比照成立內(nèi)控管理委員會(huì)。至此機(jī)構(gòu)明確、職責(zé)清晰的省、市、縣三級(jí)內(nèi)控管理組織全部建立從而為今后內(nèi)控管理工作的順利開展奠定了組織基礎(chǔ)。二積極開展各項(xiàng)內(nèi)控宣傳和檢查活動(dòng)。兩年多來在省分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)下分行內(nèi)控管理工作逐步走向了規(guī)范化。今年根據(jù)分行內(nèi)控管理現(xiàn)狀研究制定了《分行“內(nèi)控管理上等級(jí)”活動(dòng)實(shí)施意見》提出了全行今年到今年各年度內(nèi)控評(píng)價(jià)目標(biāo)和相應(yīng)的工作措施。根據(jù)分行內(nèi)控委員會(huì)及行長(zhǎng)辦公會(huì)議要求及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于在全行集中開展內(nèi)部控制教育和建設(shè)活動(dòng)的通知》和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)重點(diǎn)專業(yè)和主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)內(nèi)控管理的通知》組織全行集中開展“內(nèi)部控制教育和建設(shè)活動(dòng)”各市分行根據(jù)分行要求在活動(dòng)中共排查出主要問題343條分行各專業(yè)部門在各行上報(bào)的問題的基礎(chǔ)上切實(shí)采取措施開展整章建制各部門先后共研究出臺(tái)各項(xiàng)管理制度措施18項(xiàng)。今年為進(jìn)一步推動(dòng)內(nèi)控文化建設(shè)分行將在全轄開展“內(nèi)控教育月活動(dòng)”為使內(nèi)控工作深入人心貫徹到位稽核監(jiān)督部總經(jīng)理深入基層行向基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行內(nèi)控文化與建設(shè)的宣講和輔導(dǎo)。為使內(nèi)控評(píng)價(jià)工作落到實(shí)處分行組織督導(dǎo)小組先后對(duì)全轄13個(gè)二級(jí)分行的評(píng)價(jià)工作進(jìn)行了督導(dǎo)。在此基礎(chǔ)上還充分發(fā)揮“網(wǎng)訊”宣傳的陣地作用兩年多來年稽核監(jiān)督部共編寫《內(nèi)控動(dòng)態(tài)》24篇編發(fā)網(wǎng)訊146篇分行采用123篇總行采用51篇擴(kuò)大了內(nèi)控工作的影響面。針對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的管理問題還及時(shí)編發(fā)了《稽核內(nèi)情通報(bào)》為協(xié)助專業(yè)部門加強(qiáng)管理及時(shí)提供了信息。由于全行上下的共同努力今年我行內(nèi)控評(píng)價(jià)綜合得分76.93分實(shí)現(xiàn)了本年度的上等級(jí)目標(biāo)。較好地發(fā)揮了內(nèi)控委員會(huì)秘書處的職能推進(jìn)了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)全行一、二、三道防線得到了協(xié)調(diào)發(fā)展。二、突出重點(diǎn)從本行工作實(shí)際出發(fā)積極開展各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)稽核工作上年以來稽核監(jiān)督部根據(jù)總省行的工作重點(diǎn)和全行經(jīng)營(yíng)管理過程中出現(xiàn)的熱點(diǎn)和難點(diǎn)在完成常規(guī)的離任、責(zé)任稽核和年終會(huì)計(jì)決算專項(xiàng)稽核的基礎(chǔ)上結(jié)合分行實(shí)際先后開展中間業(yè)務(wù)收入核算情況稽核調(diào)查、債券業(yè)務(wù)稽核、個(gè)人住房貸款稽核調(diào)查、貸后管理專項(xiàng)稽核、新增個(gè)人消費(fèi)貸款專項(xiàng)稽核、政策性住房金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)稽核、票據(jù)融資業(yè)務(wù)專項(xiàng)稽核、外匯不良貸款專項(xiàng)稽核、項(xiàng)目貸款及新增流動(dòng)資金不良貸款專項(xiàng)稽核等一系列現(xiàn)場(chǎng)稽核工作。在此基礎(chǔ)上分行還逐步加大了對(duì)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域和分行本級(jí)的稽核嘗試開展了電子銀行業(yè)務(wù)稽核并對(duì)分行會(huì)計(jì)結(jié)算部清算中心、資金營(yíng)運(yùn)部資金業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)部外匯資金、外匯清算及“匯市通”業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)稽核。在現(xiàn)場(chǎng)稽核中稽核監(jiān)督部注重抓好事前準(zhǔn)備和事后整改工作。事前除擬定方案等常規(guī)準(zhǔn)備工作外還進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)取數(shù)分析、試點(diǎn)、培訓(xùn)等準(zhǔn)備工作。為督促整改出臺(tái)了《分行稽核發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)整改問責(zé)制》等截止今年6月末在兩年多的時(shí)間里共組織全行稽核部門開展各種形式的稽核檢查2247次累計(jì)投入稽核力量達(dá)8646人次發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章問題10309條發(fā)出整改通知書865份提出整改意見5870條對(duì)稽核查實(shí)的問題處罰違規(guī)違章責(zé)任人1117人次處罰單位181個(gè)經(jīng)濟(jì)罰款10.7萬元。其中由分行稽核監(jiān)督部直接開展的稽核檢查190次累計(jì)投入稽核力量達(dá)1048人次發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章問題1495條發(fā)出稽核整改通知書88份提出整改意見654條分行直接處罰違規(guī)違章責(zé)任人173人其中下崗及警告以上處分52人經(jīng)濟(jì)處罰4.01萬元。在完成各項(xiàng)既定稽核任務(wù)的基礎(chǔ)上稽核部還非常重視稽核效果堅(jiān)持查處改相結(jié)合。僅今年稽核報(bào)告由分行行長(zhǎng)親自書面批示的就多達(dá)11次向?qū)�業(yè)部門發(fā)出《稽核內(nèi)情通報(bào)》9份各專業(yè)部門采取應(yīng)對(duì)措施達(dá)20多項(xiàng)次。每次專項(xiàng)稽核發(fā)現(xiàn)的突出問題均有處罰、有通報(bào)、有整改要求僅今年發(fā)出整改通知書328份在轄內(nèi)下發(fā)全行通報(bào)8份提出整改意見2055條落實(shí)整改2042條整改率為99.37。三、加大工作力度創(chuàng)建具有江蘇特色的非現(xiàn)場(chǎng)稽核模式一實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)稽核工作兩個(gè)根本性轉(zhuǎn)變。目前全國(guó)非現(xiàn)場(chǎng)稽核尚未形成統(tǒng)一的工作模式仍處于探索階段分行稽核監(jiān)督部門能充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性積極探索、努力嘗試在非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)控中初步形成相對(duì)成熟的模式實(shí)現(xiàn)了兩個(gè)根本性的轉(zhuǎn)變。一是優(yōu)化取數(shù)方式實(shí)現(xiàn)了由報(bào)送稽核到計(jì)算機(jī)系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)的轉(zhuǎn)變。充分運(yùn)用信貸綜合管理系統(tǒng)積極開發(fā)個(gè)人住房、個(gè)人消費(fèi)貸款子系統(tǒng)通用查詢模塊提高自動(dòng)獲取資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理數(shù)據(jù)能力同時(shí)自主組織開發(fā)了“分行綜合業(yè)務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)稽核COSS系統(tǒng)”解決財(cái)會(huì)數(shù)據(jù)瓶頸。二是擴(kuò)大稽核范圍實(shí)現(xiàn)了由資產(chǎn)業(yè)務(wù)向資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)全面稽核的轉(zhuǎn)變。取數(shù)方式革新非現(xiàn)場(chǎng)稽核范圍得到了有效擴(kuò)充資產(chǎn)業(yè)務(wù)稽核由法人客戶擴(kuò)大到個(gè)人住房、個(gè)人消費(fèi)貸款領(lǐng)域財(cái)務(wù)核算業(yè)務(wù)稽核從無到有已嘗試性對(duì)全轄機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、存款、銀行卡等業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤分析非現(xiàn)場(chǎng)稽核威懾力顯著增強(qiáng)得到總行稽核監(jiān)督局的認(rèn)可。二不斷提高非現(xiàn)場(chǎng)稽核效率。非現(xiàn)場(chǎng)稽核的全面推開為分行擴(kuò)大稽核覆蓋面、提高稽核效率、增強(qiáng)稽核主動(dòng)性和針對(duì)性提供了有力支持。近年來稽核部共撰寫非現(xiàn)場(chǎng)稽核動(dòng)態(tài)分析54期發(fā)出異動(dòng)信息數(shù)千條涉及法人貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、銀行卡等業(yè)務(wù)增強(qiáng)了現(xiàn)場(chǎng)稽核的針對(duì)性提高了稽核效率為業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展提供有力保障。如分行住房金融業(yè)務(wù)部根據(jù)《個(gè)人住房貸款非現(xiàn)場(chǎng)分析報(bào)告》反映的問題給予5家支行停牌、7家支行整改處罰個(gè)人金融業(yè)務(wù)部根據(jù)《個(gè)人消費(fèi)貸款非現(xiàn)場(chǎng)分析報(bào)告》反映的問題給予一家市分行停牌、一家市分行警告處罰。近年來共完成《全省一季度末儲(chǔ)蓄存款的異動(dòng)分析》、《今年6月份全轄活期儲(chǔ)蓄交易情況的非現(xiàn)場(chǎng)稽核分析報(bào)告》、《個(gè)人短期信用貸款》、《今年一、二季度的全轄ATM機(jī)使用情況》等10余篇非現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)分析報(bào)告。分析報(bào)告得到行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視易會(huì)滿行長(zhǎng)對(duì)其中五篇報(bào)告分別作了重要批示。分行相關(guān)專業(yè)部室根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的批示均能及時(shí)提出整改措施并落實(shí)到位。如分行銀行卡業(yè)務(wù)部根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)批示加大了對(duì)分行ATM機(jī)日均交易的監(jiān)測(cè)。另外分行上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核報(bào)告也被總行評(píng)為優(yōu)秀稽核報(bào)告。三積極運(yùn)用ACL軟件開展非現(xiàn)場(chǎng)稽核分析。今年下半年分行引進(jìn)世界先進(jìn)的通用審計(jì)軟件ACL非現(xiàn)場(chǎng)分析手段與國(guó)際接軌一年時(shí)間先后利用ACL開展了對(duì)儲(chǔ)蓄、個(gè)人貸款、中間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行深層次、多角度分析形成報(bào)告受到了總行的好評(píng)。四努力拓展非現(xiàn)場(chǎng)稽核的核實(shí)渠道。隨著分行非現(xiàn)場(chǎng)稽核分析內(nèi)容的不斷增加需核實(shí)的內(nèi)容也越來越多為提高非現(xiàn)場(chǎng)稽核的時(shí)效性分行從今年開始啟用“非現(xiàn)場(chǎng)稽核核查通知書”對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)稽核發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)通過“核查通知書”的形式下發(fā)二級(jí)分行進(jìn)行核實(shí)并要求將核實(shí)結(jié)果上報(bào)分行稽核監(jiān)督部通過核查通知書的方式大大提高了非現(xiàn)場(chǎng)稽核的情況反饋效率。四、創(chuàng)新稽核工作方法提高稽核監(jiān)督管理水平一建立“總稽核令”制度。為持久保持嚴(yán)查嚴(yán)處的威勢(shì)促進(jìn)基層行嚴(yán)格執(zhí)行制度防范風(fēng)險(xiǎn)隱患稽核監(jiān)督部進(jìn)一步創(chuàng)新稽核手段于上年3月份制定下發(fā)了《中國(guó)工商銀行江蘇省分行“總稽核令”》的通知規(guī)定稽核人員持“總稽核令”進(jìn)行突擊檢查費(fèi)用、車輛自帶不要基層接待查清問題帶回省行直接處理。上年3月、12月稽核人員分兩次持“總稽核令”分別對(duì)鹽城、泰州、鎮(zhèn)江、宿遷、無錫市分行所轄的24個(gè)網(wǎng)點(diǎn)“八不準(zhǔn)”、“九條禁令”執(zhí)行情況進(jìn)行了突擊檢查共發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)違章操作問題近51條對(duì)15名責(zé)任人給予下崗處理對(duì)10名責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰5300元。通過實(shí)施“總稽核令”的檢查方式在全行基層網(wǎng)點(diǎn)引起了震動(dòng)由于“總稽核令”的檢查方式具有隨機(jī)性、突擊性、事先不通知被檢查行的特點(diǎn)其威懾面是100從而強(qiáng)化了基層行執(zhí)行規(guī)章制度自覺性。今年又先后兩次持“總稽核令”對(duì)常州等6個(gè)二級(jí)分行20個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的臨柜業(yè)務(wù)人員執(zhí)行“八不準(zhǔn)”以及“九條禁令”情況進(jìn)行了突擊檢查共對(duì)37名責(zé)任人進(jìn)行了處罰。二實(shí)施營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人強(qiáng)制休假稽核。針對(duì)部分基層網(wǎng)點(diǎn)管理不到位情況稽核部分析認(rèn)為主觀上與我行各級(jí)管理人員未認(rèn)真履行管理職責(zé)有密切關(guān)系。因此及時(shí)制定方案在全行組織開展了會(huì)計(jì)、出納、個(gè)人金融專業(yè)管理人員履職情況專項(xiàng)稽核和對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的強(qiáng)制休假稽核力度僅今年即在全轄組織對(duì)224個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了“突擊性”的強(qiáng)制休假稽核。提高了全行各級(jí)管理人員的內(nèi)控意識(shí)、責(zé)任意識(shí)推動(dòng)了全行各級(jí)管理人員管理水平的進(jìn)一步提高受到基層行領(lǐng)導(dǎo)的歡迎。三設(shè)立基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)違章監(jiān)督投訴電話。為充分發(fā)揮全行員工參與管理的主人翁精神增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)控制的意識(shí)對(duì)違規(guī)違章人員形成較強(qiáng)的威懾力我行于今年10月制定下發(fā)了《關(guān)于設(shè)立基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)違章監(jiān)督投訴電話的通知》要求將舉報(bào)電話號(hào)碼下發(fā)到所有基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)讓基層員工都知道舉報(bào)電話號(hào)碼稽核監(jiān)督部設(shè)專人接聽記錄并按有關(guān)程序進(jìn)行核實(shí)和處理。監(jiān)督舉報(bào)電話的設(shè)立增添了基層員工反映問題的渠道在一定程度上發(fā)揮了內(nèi)部的“110”的作用也為及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、查找問題提供了方向和依據(jù)。四稽核發(fā)現(xiàn)問題與市分行行長(zhǎng)績(jī)效考評(píng)掛鉤。上年以來按照省分行黨委的意見為了加強(qiáng)對(duì)市分行行長(zhǎng)的考核引導(dǎo)各市分行對(duì)管理工作的重視分行將年度對(duì)各市分行稽核發(fā)現(xiàn)的重要違規(guī)違紀(jì)問題與行長(zhǎng)績(jī)效考評(píng)掛鉤。及時(shí)制定下發(fā)了《中國(guó)工商銀行江蘇省分行市分行違規(guī)違紀(jì)案件考評(píng)辦法試行》。年末根據(jù)全年稽核發(fā)現(xiàn)的問題對(duì)照考評(píng)辦法實(shí)事求是地對(duì)各市分行進(jìn)行了考評(píng)。五、積極協(xié)助和參與總行稽核監(jiān)督局的有關(guān)工作分行稽核工作的有效開展得到了總行稽核監(jiān)督局的充分肯定和重視。近年來總行多次要求分行稽核監(jiān)督部協(xié)助或參與其工作分行稽核部門在努力做好本職工作的同時(shí)積極響應(yīng)如先后參與編寫了《中國(guó)工商銀行銀行卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)稽核方案》、《外匯不良貸款稽核方案》、《信貸業(yè)務(wù)稽核操作規(guī)程》參與修訂了《中國(guó)工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《中國(guó)工商銀行基層內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則》協(xié)助完成了《中國(guó)工商銀行非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)控指標(biāo)體系》的編寫及國(guó)外引進(jìn)的ACL軟件的測(cè)試、研究工作等。同時(shí)還多次派出業(yè)務(wù)骨干直接參加總行的稽核項(xiàng)目均得到了總行的好評(píng)。六、加強(qiáng)聯(lián)絡(luò)保持溝通努力做好與外部審計(jì)的協(xié)調(diào)工作在及時(shí)做好向江蘇省銀監(jiān)局上報(bào)日常監(jiān)管報(bào)表和聯(lián)絡(luò)的基礎(chǔ)上自今年以來分行分別接受了審計(jì)署駐武漢特派辦對(duì)分行上年度資產(chǎn)負(fù)債損益情況的審計(jì)總行監(jiān)事會(huì)對(duì)我行今年110月期間信貸、財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查銀監(jiān)局對(duì)分行非信貸資產(chǎn)、表外業(yè)務(wù)及貸款質(zhì)量情況的檢查及安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所等對(duì)分行的審計(jì)檢查檢查范圍之廣、投入人力之多、經(jīng)歷時(shí)間之久、接待任務(wù)之重是分行歷史上少有的。對(duì)此分行黨委高度重視及時(shí)成立了有關(guān)協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)稽核部作為協(xié)調(diào)辦公室為檢查工作的順利開展做了大量細(xì)致地協(xié)調(diào)和服務(wù)工作。在檢查結(jié)束后又根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)要求對(duì)我行接受外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐條梳理并要求全行及時(shí)全面整改。七、加強(qiáng)稽核基礎(chǔ)建設(shè)打造一支管理型的稽核干部隊(duì)伍全行稽核管理體制改革后稽核系統(tǒng)管理和省分行稽核監(jiān)督部的自身建設(shè)顯得尤為重要。近年來分行稽核監(jiān)督部注重在制度建設(shè)、干部培訓(xùn)、理論研究上下工夫使稽核基礎(chǔ)管理得到加強(qiáng)為今后順利開展稽核工作打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。一建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。上年以來先后制定了《稽核監(jiān)督部學(xué)習(xí)制度》、《稽核監(jiān)督部會(huì)議制度》、《稽核監(jiān)督部考勤制度》、《稽核監(jiān)督部文檔管理辦法》等內(nèi)部制度規(guī)定并積極組織實(shí)施保證了新機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和高效運(yùn)行研究制定了《中國(guó)工商銀行江蘇省分行市分行違規(guī)違紀(jì)案件考評(píng)辦法試行》、《中國(guó)工商銀行江蘇省分行稽核專業(yè)“下查一級(jí)、監(jiān)控兩級(jí)”實(shí)施方案》、《進(jìn)一步規(guī)范二級(jí)分行對(duì)縣級(jí)支行領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核工作指導(dǎo)意見》、《關(guān)于對(duì)營(yíng)業(yè)部直接稽核監(jiān)督的工作規(guī)程》、《中國(guó)工商銀行江蘇省分行稽核工作考評(píng)辦法》、《江蘇省分行稽核發(fā)現(xiàn)問題后續(xù)整改問責(zé)制》、《江蘇省分行申請(qǐng)稽核制度》、《江蘇省分行稽核工作自責(zé)反饋制度》等一系列管理規(guī)定進(jìn)一步規(guī)范了系統(tǒng)管理和內(nèi)部的考核。二抓好全轄稽核干部學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作。全年稽核監(jiān)督部共組織開展了10次全轄專業(yè)培訓(xùn)參訓(xùn)人員近千人次同時(shí)還采取了派員參加總省分行業(yè)務(wù)處室開展的專業(yè)培訓(xùn)和到營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)處室跟班學(xué)習(xí)等方式加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)�；�核培訓(xùn)班的開辦提高了稽核人員的實(shí)際應(yīng)用能力受到參訓(xùn)人員的好評(píng)。新業(yè)務(wù)、新知識(shí)的培訓(xùn)使稽核人員拓寬了視野更新了知識(shí)面掌握了新業(yè)務(wù)稽核的要點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提高了現(xiàn)場(chǎng)稽核的工作效率。三理論與實(shí)踐相結(jié)合積極開展各項(xiàng)調(diào)研工作。為了使稽核工作貼近業(yè)務(wù)、服務(wù)于發(fā)展稽核監(jiān)督部開展了大量的調(diào)研活動(dòng)。近年來先后組織開展了對(duì)“綜合柜員制開展情況”等一系列調(diào)研工作完成了《分行內(nèi)部控制新特點(diǎn)、新問題、新對(duì)策》及《分行過程控制的現(xiàn)狀及對(duì)策》等課題研究工作為今后內(nèi)控工作的開展奠定了一定的理論基礎(chǔ)。

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