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案件防控學習心得

網(wǎng)站:公文素材庫 | 時間:2019-05-17 11:06:23 | 移動端:案件防控學習心得

第一篇:案件防控學習心得

信用社的內(nèi)控制度與案件防控學習心得

信用社組織員工認真學習內(nèi)控和案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,積極開展了討論與學習,參照制度認真查找問題,進一步提高內(nèi)控和案防執(zhí)行力,扎實推進案防工作有效開展,促進各項業(yè)務經(jīng)營工作安全穩(wěn)健運行。通過近段時間的學習教育,本人對內(nèi)控和案件防控的工作重要性和必要性有了更深的認識。

近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的。

一是防患意識不強,疏于管理。大部分信用社注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。

二是法制觀念淡薄,自律意識不強。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。

三是內(nèi)控制度、管理制度不落實,缺乏有效監(jiān)督機制。內(nèi)部制度執(zhí)行管理及員工不良行為監(jiān)督制約機制落實不到位,柜員卡使用、授權(quán)及密碼、重要空白憑證、印章、現(xiàn)金等基礎會計管理制度得不到嚴格執(zhí)行,業(yè)務操作隨意性,崗位制約缺乏有效性,部分重點業(yè)務環(huán)節(jié)存在操作風險。

第二篇:案件防控學習心得

案件防控學習心得

201*年,**信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,積極開展了討論與學習,參照制度認真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過近段時間的學習教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。

近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應對案件事件形勢嚴峻?v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:

一、防患意識不強,疏于管理。

近年來,大部分信用社注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二、員工法紀意識差,疏于教育。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式,監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取

有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達了整改通知,但對落實情況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題,經(jīng)過學習與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識嚴重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,應該使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工應該是有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責。在這個方面,農(nóng)村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律,提高違章違紀的代價。

長期以來,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制,防范道德風險。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如,在工作機制方面,可以以制度化的形式進行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設,重視員工道德風險防范,嚴格操作流程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素質(zhì)學習

特別是加強規(guī)章制度的學習,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認真嚴肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。

同時,在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質(zhì),把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自己,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的**農(nóng)信人。

案件防控學習心得

近一時期,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能

適應業(yè)務發(fā)展的問題突出,為了切實加強對商業(yè)銀行管理,堅決遏制案件多發(fā)勢頭,保證改革和發(fā)展的順利進行,銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作,經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺談如下:

案件的發(fā)生,無論是對國家和社會 ,還是對單位和個人都有很大的危害性:

1、 給國家和社會造成了巨大的損失,無論哪個案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國家和

社會,國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會對銀行的不信任感,造成了嚴重的后果。

2、 給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果,試想,假如我們自己是客戶,而為我們服務的銀行經(jīng)常

出現(xiàn)案件,那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎?答案是毋庸置疑的,案件的發(fā)生,使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平。

3、 斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,我們都有著更好的前途和

發(fā)展前景,一旦我們把握不住自己,成為案件的當事人,那么等待我們的將是永遠離開這個朝氣蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會在頃刻之間化為烏有。

4、 給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中,不光給當事人帶來追悔莫及的后果,還

給其親友帶來了深深地痛苦。親人們要承受旁人的冷眼,長時間承受親人不能團聚的痛苦,至少,是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,我覺得主要應該從以下幾個方面著手:

首先,要從思想上重視案件防控工作,樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當作世界上最神圣的工作來完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。

其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意,在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理,向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面,銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,這樣做,不是對同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。

通過這次活動,我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析,吸取教訓,警鐘長嗚,并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行為遏制,案件數(shù)量不斷下降。

信用社案件防范學習心得體會

近期,聯(lián)社相繼組織全縣一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓和多次安全規(guī)章制度的集中學習,先后編發(fā)了《選準人生參照物》、《算清“七筆帳” 走好人生路》、《“貴海英工作法”對操作風險防范與監(jiān)督的啟示》、《案例警示》等文件。我認真參加了學習,并對這幾個文件反復品讀,又特別是看了四川銀行業(yè)從業(yè)人員防范操作風險教育讀本《十年恨事》后,心情久久不能平靜。四川銀監(jiān)局局長王筠權(quán)說,編輯這本書是很痛苦的事,為書寫序同樣痛苦,而看這本書的我心情也無法輕松。平時很穩(wěn)重斯文的我在看此書的過程中忍不住多次罵娘,并多次合上書,不愿也不忍再看下去。在四川銀行業(yè),十年時間,發(fā)生案件1164起,涉案金額高達41.2億元,風險金額高達11.5億元,信用社的發(fā)案率遠遠高于其他專業(yè)銀行,內(nèi)控不嚴,內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點?吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件,沉思之后,頗多感慨:[大秘書網(wǎng)文章-http:// 大秘書網(wǎng) 幫您找文章] (一)“天網(wǎng)恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認為自己高明,不會被發(fā)現(xiàn),鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵;蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”,但你們想過沒有,你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數(shù)領導、同事、前輩,甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上?不用問你們是否對得起天,對得起地,對得起國家,對得起人民,因為這些太抽象了,捫心自問,你們對得起自己的良心嗎?對得起自己的父母、親人嗎?你們拿什么來留給下一代?你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任,辜負父母對你的殷切希望,又與自己的目標----幸福、快樂背道而馳,而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目,不見泰山,說直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈,人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在,而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而,生命太短促了,我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候,什么地方留給別人都是美好的東西,那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中,富貴的人并不一定幸福,貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作,也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道,遵紀守法做好人呢? (二)人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關鍵,曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹,劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽,用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人,他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人,但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質(zhì)好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔,那就會收到很好的效果!膀E馬行千里,耕田不如!闭f的就是再能干的人如果放錯了位置,那就會收效甚微,甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說,能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈,如果二者只居其一,那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時,也要注重各種人才的合理配置。 (三)我十分珍惜我這份來之不易的工作,它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知,如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會,人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是,只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美,堅守住生命的最樸實自然與純凈,學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外,讓它維持一貫的魅力,那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工,只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學習,我認為光這樣做還不夠,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格按照各項規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項,聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面,對我們的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會計的我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前,我最喜歡的一句話是:“粗茶淡飯保平安,良心作枕夢里香。”現(xiàn)在,我最喜歡的話是:“活人要知足,對工作要知不足,對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路

第三篇:案件防控學習心得

案件防控學習心得

柴灣支行:季小光

上半年,在支行行長的帶領下,利用每周的開會時間,我行多次組織全體員工認真學習省聯(lián)社下發(fā)的《中小金融機構(gòu)案件風險防控實務》,并結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,積極開展了討(本站向您推薦m.hmlawpc.com)論與學習,參照制度認真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過近段時間的學習教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,現(xiàn)將這階段對案件防控學習的體會通報如下。

農(nóng)商行作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè),防范和控制風險始終是最重要的工作,而內(nèi)部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內(nèi)部管理和控制,對促進農(nóng)商行穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問題:

一、防患意識不強,疏于管理。

近年來,許多銀行只注重了業(yè)務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務至上,片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二、員工法紀意識差,疏于教育。

農(nóng)商行點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式,監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱,對農(nóng)商行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責任心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取

有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達了整改通知,但對落實情況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題,經(jīng)過這期間的學習與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性。

一、嚴明崗位職責,構(gòu)建嚴密的控制機制

以制度管人是硬約束,以人管人是活約束,后者更加靈活有效。農(nóng)商行作為金融企業(yè),只有建立嚴明的崗位職責,利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強內(nèi)控機制。因此,在崗位設計上應堅持以下原則:一是體制牽制原則。不論前臺、后臺,不論一線、二線,不論前勤、后勤,均應堅持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離,人員分離、職能分離,避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務流程的不同環(huán)節(jié)應由不同的人員完成,實行崗位牽制,按業(yè)務流程順序操作,不能漏、逆操作程序,更不能無程序單人操作。三是責任牽制原則。不僅強調(diào)責、權(quán)、利相結(jié)合,更要強調(diào)崗位聯(lián)保,責任連帶,嚴防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。

二、強化“人本控制”,構(gòu)筑堅固的防范基礎

人是內(nèi)控體系建設的第一道關口,制度要靠人來執(zhí)行,人的思想素質(zhì)提高了,內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了。因此,我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機制的信條,營造良好的內(nèi)控管理文化氛圍。一是注重強化對干部職工的教育培訓和引導。經(jīng)常組織全體員工認真學習有關法律法規(guī),克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機制建設中存在的各種模糊認識,糾正那種“內(nèi)控就是制度匯總”的片面認識,明確內(nèi)控機制建設的指導思想以及在當前形勢下加強內(nèi)控建設的重要性、必要性和緊迫性。二是進一步加強對領導干部的管理。一個基層信用社負責人對內(nèi)控機制的認識程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實施的有效性,對內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說起來重要,做起來次要,忙起來不要”的現(xiàn)象。因此,要端正基層管理者的思想認識,解決把重視建立規(guī)章制度,輕視落實規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設的一項重要工作來抓,增強基層負責人的內(nèi)控意識和依法合規(guī)經(jīng)營意識。三是因材而用,合理崗位組合。在實際工作中,嚴格重要崗位人員的選拔標準和程序,把好用人關,堅持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上,使之與內(nèi)部控制的要求相適應。

三、加強審計監(jiān)察力度,建立嚴格的監(jiān)督體系

建立內(nèi)控案防的長效機制,要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制,屬預防型,由支行行長、內(nèi)勤主任和一線人員執(zhí)行;監(jiān)控防線以查為主,表現(xiàn)在事后的控制,屬糾錯型,是由職能部門來執(zhí)行。但實際工作中,第一道防線沒有得到有效加強,第二道防線沒有真正到位。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,在業(yè)務職能部門之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機制,加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對職能部門負責人、支行行長、重要崗位人員,要通過實行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式,強化監(jiān)督約束機制。同時,還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關系、信任與崗位制約關系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督,則容易出風險、個人會腐;如果不授權(quán),只監(jiān)督,則會死水一潭,影響業(yè)務發(fā)展。三是認真履行內(nèi)控監(jiān)督職責,層層抓落實。事后監(jiān)督要做好對一線臨柜人員的監(jiān)督檢查,支行行長、內(nèi)勤主任要落實對一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查,聯(lián)社職能部室要對支行行長、內(nèi)勤主任、員工落實內(nèi)控情況進行監(jiān)督檢查,聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對聯(lián)社職能部室和支行行長、內(nèi)勤主任員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個人自律性監(jiān)督,崗位間交換性監(jiān)督,同時還補充起領導人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級部門“回頭看”監(jiān)督,多筑幾道監(jiān)督防線,確保萬無一失。

四、推進群防群控案防體系,著力建設長效機制

內(nèi)控案防工作是一項系統(tǒng)性的工作,單靠某個部門是行不通的,在實際工作中應堅持以下原則:一是堅持求真務實的原則。所有涉及風險案件防控的工作都務必抓實,特別是在稽核檢查上,無論是序時稽核,還是專項稽核,都要查實查透,從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用,真正履行好稽核崗位的職責和效用。二是堅持實事求是原則。對所有發(fā)現(xiàn)的問題,要徹底的查清楚,查明白,有問題的堅決揭露,有誤會的堅決澄清,決不能息事寧人,隱瞞問題,更不能馬虎行事,歪曲事實真理,冤枉好人。三是堅持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報工作,暢通信息渠道,對群眾反映的問題、情況,要高度重視,認真查證,要依靠群眾這條路線,把風險案件防范工作進一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則。農(nóng)商行始終要把風險案件防控作為一項長期的、系統(tǒng)的、復雜的工程來抓,而不

是時起時落,此起彼伏,要真正使案件風險防控與各項業(yè)務工作齊抓共管,齊頭并進,防微杜漸,警鐘長鳴,牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念,建立起科學長效的防控機制,切實防范各類風險,真正實現(xiàn)農(nóng)商行又好又快發(fā)展。

同時,我們員工自身在日常工作中要不斷加強自我學習,提高自身素質(zhì),把風險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習慣。從小事做起、從自我做起,堅決抵制各種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。

第四篇:案件防控學習心得

案件防控學習心得

信用社組織全體員工認真學習了省聯(lián)社和省銀監(jiān)有關

案件防控的文件精神,結(jié)合的典型案例的,積極開展了討論與學習。通過近段時間的學習教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識。近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應對案件事件形勢嚴峻?v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,主要反映為員工法紀意識差,疏于教育。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長,絕大多數(shù)員工身處最

基層,長期以來,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,思想教育無意義,久而久之,員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。

針對以上存在問題,經(jīng)過學習與思考,本人覺得可以

從以三方面入手,以提高案件防控的實效性。

一、嚴肅工作紀律,提高違章違紀的代價。

長期以來,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重,不能將制定

各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應清理出信用社隊伍。

二、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設,重視員工道德風險防范,嚴格操作流

程,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

三、切實加強自身的素質(zhì)學習

特別是加強規(guī)章制度的學習,熟悉和掌握規(guī)章制度的

要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認真嚴肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。

以上就是我對案件防控的理解和學習之后的體會,希

望在以后的工作中我社全體職工能夠嚴格要求自己,繼續(xù)保持良好的工作作風,為海興信用社的長期發(fā)展貢獻個人力量。

農(nóng)村信用社作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè),防范和控制風險始終是最重要的工作,而內(nèi)部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內(nèi)部管理和控制,對促進農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來,我市農(nóng)村信用社結(jié)合實際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施,最近又推出了綜合業(yè)務風險預警系統(tǒng),這對提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用,總體來說,轄內(nèi)網(wǎng)點內(nèi)控案防的風險意識進一步得到了提高,內(nèi)控機制得到了明顯加強。但近期銀監(jiān)會轉(zhuǎn)發(fā)的關于山東省泰安市寧陽縣農(nóng)村信用聯(lián)社胡永成非法吸收公眾存款挪用資金案件情況的通報,再次向我們敲響了警鐘,筆者就內(nèi)控建設和防范風險談幾點看法。

一、嚴明崗位職責,構(gòu)建嚴密的控制機制,

以制度管人是硬約束,以人管人是活約束,后者更加靈活有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè),只有建立嚴明的崗位職責,利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強內(nèi)控機制。因此,在崗位設計上應堅持以下原則:一是體制牽制原則。不論前臺、后臺,不論一線、二線,不論前勤、后勤,均應堅持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離,人員分離、職能分離,避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務流程的不同環(huán)節(jié)應由不同的人員完成,實行崗位牽制,按業(yè)務流程順序操作,不能漏、逆操作程序,更不能無程序單人操作。三是責任牽制原則。不僅強調(diào)責、權(quán)、利相結(jié)合,更要強調(diào)崗位聯(lián)保,責任連帶,嚴防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。

二、強化“人本控制”,構(gòu)筑堅固的防范基礎

人是內(nèi)控體系建設的第一道關口,制度要靠人來執(zhí)行,人的思想素質(zhì)提高了,內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了。因此,我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機制的信條,營造良好的內(nèi)控管理文化氛圍。一是注重強化對干部職工的教育培訓和引導。經(jīng)常組織全體員工認真學習有關法律法規(guī),幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機制建設中存在的各種模糊認識,糾正那種“內(nèi)控就是制度匯總”的片面認識,明確內(nèi)控機制建設的指導思想以及在當前形勢下加強內(nèi)控建設的重要性、必要性和緊迫性。二是進一步加強對領導干部的管理。一個基層信用社負責人對內(nèi)控機制的認識程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實施的有效性,對內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說起來重要,做起來次要,忙起來不要”的現(xiàn)象。因此,要端正基層管理者的思想認識,解決把重視建立規(guī)章制度,輕視落實規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設的一項重要工作來抓,增強基層負責人的內(nèi)控意識和依法合規(guī)經(jīng)營意識。三是注重加強對員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上,以“榮辱觀”教育立其志,以“三觀”(世界觀、人生觀、價值觀)教育固其本,以“三德”(職業(yè)道德、社會公德、家庭道德)教育引其行,通過思想政治教育努力增強全體員工愛崗敬業(yè)意識和遵章守紀意識。四是因材而用,合理崗位組合。在實際工作中,嚴格重要崗位人員的選拔標準和程序,把好用人關,堅持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上,使之與內(nèi)部控制的要求相適應。

三、加強審計監(jiān)察力度,建立嚴格的監(jiān)督體系

建立內(nèi)控案防的長效機制,要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制,屬預防型,由信用社主任、主辦會計和一線牽制人員執(zhí)行;監(jiān)控防線

以查為主,表現(xiàn)在事后的控制,屬糾錯型,是由職能部門來執(zhí)行。但實際工作中,第一道防線沒有得到有效加強,第二道防線沒有真正到位,而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實,目前綜合業(yè)務風險預警系統(tǒng)的正式運行,能有效的改變這種局面,真正做到關口前移,切實防范風險。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機制。

建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,在業(yè)務職能部門之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機制,加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對職能部門負責人、基層信用社主任、重要崗位人員,要通過實行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式,強化監(jiān)督約束機制。同時,還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關系、信任與崗位制約關系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督,則容易出風險、個人會腐;如果不授權(quán),只監(jiān)督,則會死水一潭,影響業(yè)務發(fā)展。三是認真履行內(nèi)控監(jiān)督職責,層層抓落實。事后監(jiān)督要做好對一線臨柜人員的監(jiān)督檢查,信用社主任、主辦會計要落實對一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查,聯(lián)社職能部室要對信用社主任、主辦會計、員工落實內(nèi)控情況進行監(jiān)督檢查,聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會計、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個人自律性監(jiān)督,崗位間交換性監(jiān)督,同時還補充起領導人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級部門“回頭看”監(jiān)督,多筑幾道監(jiān)督防線,確保萬無一失。

四、推進群防群控案防體系,著力建設長效機制

內(nèi)控案防工作是一項系統(tǒng)性的工作,單靠某個部門是行不通的,在實際工作中應堅持以下原則:一是堅持求真務實的原則。所有涉及風險案件防控的工作都務必抓實,特別是在稽核檢查上,無論是序時稽核,還是專項稽核,都要查實查透,從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用,要做到鞭辟入里,求真求實,真正履行好稽核崗位的職責和效用。二是堅持實事求是原則。對所有發(fā)現(xiàn)的問題,要徹底的查清楚,查明白,有問題的堅決揭露,有誤會的堅決澄清,決不能息事寧人,隱瞞問題,更不能馬虎行事,歪曲事實真理,冤枉好人。三是堅持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報工作,暢通信息渠道,對群眾反映的問題、情況,要高度重視,認真查證,要依靠群眾這條路線,把風險案件防范工作進一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則。農(nóng)村信用社始終要把風險案件防控作為一項長期的、系統(tǒng)的、復雜的工程來抓,而不是時起時落,此起彼伏,要真正使案件風險防控與各項業(yè)務工作齊抓共管,齊頭并進,防微杜漸,警鐘長鳴,牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念,建立起科學長效的防控機制,切實防范各類風險,真正實現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。

第五篇:案件防控學習心得

案件防控學習心得

根據(jù)縣聯(lián)社召開201*年案防工作會議的有關要求,本人深刻領會并認真貫徹執(zhí)行有關制度要求,充分認識開展“案件清查”專項活動的重要性,切實增強案件防控的緊迫感和使命感,落實“責任到崗,責任到人”,確!鞍踩珶o事故”。牢固樹立“案件防控人人有責”,“案件防控無小事”的意識,從根本上堵截案件發(fā)生的苗頭。認真履行工作職責,將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認真嚴肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊,有一分熱,發(fā)一分光,做一個實實在在的信合人。

我的崗位是信用社臨柜工作人員,負責辦理信用社各種存取款業(yè)務。經(jīng)過自查,我認為能夠按照國家經(jīng)融法令,有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付,正確辦理殘破幣的兌換,嚴格庫存限額,及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。能夠自覺加強柜面監(jiān)督,嚴格審查憑證要素,做好反假工作。能夠堅持軋帳制度,正確使用有關登記薄,做到帳、簿、款相符;嚴格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。能夠加強庫房管理,堅持鑰匙分管,明確分工,同進同出,按要求做好安全員的工作。能夠嚴格按照農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權(quán)限的有關規(guī)定,做

到保管嚴密,操作合規(guī)。能夠不斷增強防范意識,落實“三防一保”;認真熟記防盜防搶防暴預案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時刻保持清醒的頭腦,保護信用社的財產(chǎn)安全。

經(jīng)過這次學習后的自查,發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處,許多地方潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內(nèi),針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關的制度和操作規(guī)范,一一進行改整,確保將每一條款,每一細則,真真正正的落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題,給我提出寶貴的意見,我將會虛心接受,及時改正。希望領導和同志們能夠加強對我的監(jiān)督,幫助我進步,使我在工作學習中不斷提高各方面的素質(zhì);不斷增強抵御各種腐敗思想的能力,不斷完善自我。為此,我將嚴格遵守聯(lián)社制定的各種規(guī)章制度,嚴守崗位,盡職盡責,不干不參與任何違法犯罪行為。

分社:王小曉

201* 年3 月25 日

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