提高自助設備和電子銀行交易量比”活動方案

“提高自助設備和電子銀行交易量比”活動方案

一、活動主題

開展“提高自助設備和電子銀行交易量比”活動。即積極主動地引導和幫助客戶使用電子渠道，通過有效降低柜面賬務性交易總量、增加自助設備和電子銀行交易筆數(shù)，達到調整柜面交易結構，提高自助設備和電子銀行交易量比的目的。

二、活動時間

201*年4月1日至9月30日，年底考核兌現(xiàn)三、活動目標

（一）每月柜面2萬元以下存取款交易量在201*年一季度月均水平的基礎上下降20%以上。

（二）自助設備賬務性交易量比較一季度末提升10個百分點以上，達到60%以上。

（三）電子銀行賬務性交易量比較一季度末提升17個百分點以上，達到47%以上。

四、活動組織

分行成立活動領導小組，負責統(tǒng)一領導及協(xié)調工作。組長：姚繼君分行行長副組長：趙亮星分行行長助理劉建蕓分行行長助理

成員：高長明個人金融部經(jīng)理韓佳武公司業(yè)務部經(jīng)理高登科財務會計部經(jīng)理王之凈人力資源部經(jīng)理尚秀萍機構業(yè)務部經(jīng)理劉志軍電子銀行部經(jīng)理

領導小組下設工作小組，具體負責活動的組織協(xié)調工作組長：高長明個人金融部經(jīng)理成員：趙莉財務會計部副經(jīng)理李榮個人金融部副經(jīng)理申永剛個人金融部白小明電子銀行部秦靜電子銀行部

各網(wǎng)點要成立以網(wǎng)點經(jīng)理為組長，大堂經(jīng)理、柜面人員為成員的“提高自助設備和電子銀行交易量比”活動小組（多點型支行分管個金行長為支行總負責人）。其職責主要為引導客戶利用電子渠道、自助設備分流柜面交易。網(wǎng)點經(jīng)理要利用晨會對網(wǎng)點人員講解分流柜面交易工作的重要性。

五、活動內容及考核

業(yè)務現(xiàn)狀：我行一季度柜面月均賬務性交易量24萬筆。其中，2萬元以下取款交易6.8萬筆，2萬元以下存款交易7.5萬筆，轉賬

交易5萬筆，合計19.2萬筆，占總交易量的80%，可分流空間巨大。

考核對象：各支行和營業(yè)網(wǎng)點

階段目標：各支行2萬元以下存取筆數(shù)及5萬元以下轉賬交易量在一季度月均水平的基礎上下降30%以上；自助設備賬務性交易量比計劃完成率2季度末達到95%，3季度末達到100%，年末保持100%；電子銀行賬務性交易量比計劃完成率2季度末達到70%，3季度末達到100%，年末保持100%。

考核方式：按月通報，按季考核�？己朔椒ǎ�

1.活動以三月底數(shù)據(jù)為基數(shù)，支行為單位，每季末對自助設備交易量比或電子銀行交易量比未達標的支行，掛鉤個金主管行長季度效益年薪的10%，年末一次性清算。年末達標將不扣減效益年薪。年末仍未達標的，將扣發(fā)其未達標季度10%的效益年薪。

2.分行將根據(jù)實際業(yè)務發(fā)展狀況將目標任務分解落實到網(wǎng)點，按月對網(wǎng)點任務完成情況進行考核排名，并進行相應的獎勵和處罰。

六、推進措施

（一）提高認識全員參與

各行及營業(yè)網(wǎng)點應積極地開展柜面業(yè)務分流工作，主動引導客戶利用電子渠道進行交易，潛移默化地培養(yǎng)客戶使用電子渠道，逐步形成人人使用電子銀行和自助設備的良好氛圍。減少柜

面的壓力，騰出更多的人力補充我們的客戶經(jīng)理隊伍，使更多的業(yè)務人員能夠走出柜臺，走向市場。

這項工作不可能一蹴而就，我們必須從現(xiàn)在開始，通過一點一滴的分流工作，努力減少柜面交易數(shù)量。逐步提升我行電子渠道賬務性交易量比，實現(xiàn)今年全省電子銀行賬務性交易量比47%、自助設備賬務性交易量比60%的任務目標。同時，在活動開展過程中，要以客戶為中心，照顧客戶的意愿，通過周到細致的服務，引導客戶主動分流。

（二）嚴格考核狠抓落實

分行提取一季度各網(wǎng)點柜面業(yè)務2萬元以下的存取款、5萬元以下轉賬業(yè)務，按網(wǎng)點進行任務落實。各網(wǎng)點在落實時一定要強化大堂經(jīng)理的分流作用。

（三）加強管理，強化約束

省行專項活動方案中對網(wǎng)點勞動競賽排名及買單辦法等已有非常詳細的措施。另外，分行對201*年末未能完成全年自助設備和電子銀行賬務性交易量比指標的支行分別進行排名，排名均在后兩位的支行，取消其行長和主管行長年終評優(yōu)資格;并將自助設備和電子銀行交易量比KPI指標完成情況與各支行個金主管行長掛鉤10%的效益年薪。

（四）配置費用，保障推進

分行將配置相應資源，用來獎勵客戶分流行為。如對折換

卡客戶贈送禮品，開展電子渠道交易抽獎等活動。另外，分行將對超額完成2萬元以下存取筆數(shù)及5萬元以下轉賬交易量下降任務的網(wǎng)點進行獎勵�；顒悠诮Y束后，每超額完成一個百分點配置網(wǎng)點費用5000元。

（五）加強聯(lián)動，確保效果

網(wǎng)點人員在強化柜面分流工作的同時，也要充分利用電子銀行業(yè)務示范區(qū)設備，對客戶進行業(yè)務演示及產(chǎn)品服務。各支持部門要做好自助設備的加鈔、維護及監(jiān)控工作，及時響應網(wǎng)點的需求。

附：各支行2萬元以下存取筆數(shù)及5萬元以下轉賬交易量一季度月均占比及9月底目標任務

擴展閱讀：個人銀行業(yè)務旺季營銷活動方案

個人銀行業(yè)務旺季營銷活動方案

一、活動主題

“錦龍舞春章，x行送吉祥”二、活動時間

活動開展期：201*年12月1日201*年3月31日活動考核期：201*年1月1日－201*年3月31日三、活動目的

旺季營銷期間全行以“吸收存款、拓展中收、發(fā)展客戶”為主要目標，積極走進居民社區(qū)、商業(yè)社區(qū)和網(wǎng)絡社區(qū)，開展系列社區(qū)金融活動，重點突破收入分配市場、縣域市場、批發(fā)市場、教育市場等，加大考核激勵力度，開展全方位和多層次的營銷宣傳活動，打好“旺季開門之戰(zhàn)、同業(yè)領先之戰(zhàn)”，為全年個人業(yè)務發(fā)展奠定基礎。

四、活動目標

201*年一季度全行本外幣個人存款時點新增6億元；平均余額新增4億元。

個人中間業(yè)務收入新增900萬元。

客戶新增4000戶（統(tǒng)一折算成AUM5萬元（含）-20萬元客戶）；

收費借記卡發(fā)卡新增2萬張。

信用卡新增客戶3900戶，分期交易額1000萬元，

有效商戶新增30戶；

電子銀行交易量比提升7個百分點，達到46%以上；自助設備交易量比達到50%以上；

個人電子銀行客戶新增40000戶；個人產(chǎn)品覆蓋度提升0.02。五、考核評比

為評價各網(wǎng)點201*年一季度個人業(yè)務經(jīng)營成果，促進全行個人銀行業(yè)務進一步發(fā)展，活動將設置綜合貢獻獎和單項獎，分別對表現(xiàn)突出的網(wǎng)點和個人進行表彰獎勵。

（一）“綜合貢獻獎”1、指標設置內容及權重

存款項目時點新增考核項權重占比各考核小項占比各考核小項新增額占比各考核小項完成率占比307030平均余額新增中間業(yè)務收入107070301007030信用卡客戶新增電子銀行電子銀行活躍客戶新增1510070307070301530703010100703051007030電子渠道量比個人客戶新增借記卡新增452、有關指標說明。

（1）個人存款新增考核指標

個人存款平均余額新增：201*年一季度末存款日均余額減201*年初存款考核余額，其中201*年初存款考核余額=Σ201*年年末后5天存款時點余額/5。

（2）個人客戶新增考核指標：考核內容為一季度

AUM5-20萬為1個標準客戶，20-50萬、50-300萬、300-1000萬、1000萬以上客戶新增分別按3、10、40、200折算。

（3）電子銀行業(yè)務考核指標：

電子銀行客戶新增包括個人網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行、短信、短信轉賬匯款。全行新增客戶總量目標4萬戶，其中：網(wǎng)上銀行和手機銀行客戶各新增7500戶和7000戶以上，其余客戶發(fā)展不限。新增短信轉賬匯款客戶，如客戶發(fā)生賬務類交易，則每戶按10戶計算；只簽約未發(fā)生交易的客戶正常計算，即一戶算一戶。

3、獎項設置：

活動結束后，市行采用綜合系數(shù)占比法進行考評，計算各網(wǎng)點綜合得分，分別評出一等獎2名、二等獎4名、三等獎6名，共12名授予“旺季營銷綜合貢獻獎”并進行表彰獎勵。

綜合貢獻獎必須滿足如下必要條件：網(wǎng)點平均余額新增計劃完成率必須達到50%以上。無發(fā)生重大投訴或重大案件。

（二）單項獎1、網(wǎng)點單項獎

（1）“存款超越獎”。授予一季度末個人存款時點余額位次提升（比201*年后5天存款平均余額）最多的前5名網(wǎng)點。

（2）“增存先鋒獎”。授予一季度個人存款平均余額新增最多的前5名網(wǎng)點。

（3）“客戶成長獎”。授予AUM5萬元以上客戶新增（折算后）最多的前5名網(wǎng)點。

（4）“借記卡發(fā)卡先鋒獎”。評選新增收費借記卡新增最多的前5名網(wǎng)點。

（5）“精準營銷獎”，授予一季度在“個人金融產(chǎn)品營銷服務系統(tǒng)”商機處理率（40%）、營銷成功率（60%）得分最高的前5名網(wǎng)點。計分方法為中位數(shù)法。

（6）“信用卡客戶新增先鋒獎”。評選一季度信用卡新增客戶數(shù)最多的前5名網(wǎng)點。

（7）“產(chǎn)品歸集量新增先鋒獎”。評選產(chǎn)品歸集量新增額最多的5名網(wǎng)點。

（8）“電子銀行營銷先鋒獎”。按綜合貢獻獎中電子銀行單項得分評選最多的前5名網(wǎng)點。計分方法為中位數(shù)法。

2、個人單項獎。

評選“個人銀行業(yè)務營銷能手獎”。旺季營銷活動結束后，分別評選個人存款、理財產(chǎn)品、信用卡、電子銀行營銷能手，每項評選5名。其中：個人存款考核平均余額新增。理財產(chǎn)品考核基金（有費率債券、貨幣型分別按5：1、10：1折算）、保險（期繳按1：4折算）、黃金（實物金按1：5折算）、本行理財產(chǎn)品。上述考評根據(jù)各網(wǎng)點推薦及業(yè)績榜、

相關系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計。

上述各項獎勵除精神獎勵外，獎勵省外培訓名額。其中綜合貢獻獎一、二等獎各獎勵2個培訓名額，綜合貢獻三等獎及各單項獎各獎勵1個名額。

培訓名額獎勵標準：網(wǎng)點單項獎中的3-5名及“個人銀行業(yè)務營銷能手獎”獎勵培訓標準為201*元左右，其他各獎項獎勵培訓標準為3000元左右。

六、旺季營銷活動措施。

（一）制定方案，加強組織領導。

按照省行旺季營銷活動方案，結合我行實際，制定細化我行的營銷活動方案。組織召開旺季營銷動員會，提前預熱，早謀劃、早部署、早落實。各網(wǎng)點要成立旺季營銷活動領導小組，營造濃厚的全員旺季營銷氛圍，力爭取得優(yōu)異成績。

（二）加大營銷宣傳力度。1、加大廣告宣傳力度。

圍繞旺季營銷重點產(chǎn)品，市行統(tǒng)一在晚報、交通臺、街道路牌、高檔社區(qū)及商業(yè)鬧市區(qū)大屏幕、4S店展架等載體宣傳個人銀行產(chǎn)品。

2、發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點宣傳主陣地作用。

市行將統(tǒng)一購置中國結、對聯(lián)、窗花、福字等物品，用于網(wǎng)點裝飾及饋贈客戶，各網(wǎng)點要加強網(wǎng)點布置，增強節(jié)日氛圍，充分利用宣傳折頁、宣傳單、海報等，營造營銷聲勢。

3、開展形式多樣的營銷活動。

統(tǒng)一組織開展刷卡營銷活動，組織黃金投資報告會、黃金展銷會；各網(wǎng)點要開展“走出去”營銷活動，深入網(wǎng)點周邊社區(qū)、機關、企事業(yè)單位、商業(yè)店鋪等，宣傳產(chǎn)品，發(fā)展客戶。特別要重點針對收入分配市場、批發(fā)市場、教育市場等開展深入營銷和開發(fā)。加強中小企業(yè)關系營銷，抓好工資、獎金歸集；對經(jīng)商的中高端客戶，關注現(xiàn)金流變化，爭取年終結算資金回流我行；加強動遷、樓盤出售等信息捕捉，及早跟進營銷，拉動存款增長。

（三）開展客戶回饋活動。

1、市行統(tǒng)一購置AUM100萬以上客戶新春禮品，用于客戶答謝，各網(wǎng)點要將禮品按客戶名單贈送到位，不得挪作他用。對AUM100萬以下客戶，各網(wǎng)點也要安排一些費用，購置禮品，回饋客戶，促進關系維護。

2、對AUM300萬觀察關注類客戶，由市行統(tǒng)一組織舉辦理財講座。

3、保證重點客戶回訪率。各網(wǎng)點應發(fā)揮個人客戶經(jīng)理作用，拓展行外目標客戶群體，開展多種形式的主題沙龍、新春年會、座談會等。還可以通過主動上門、寄送新年賀卡、贈送鮮花、電話、郵件、短信等開展形式多樣的拜年活動，各網(wǎng)點負責人要按客戶分層管理實施細則要求，做好節(jié)日期間的客戶維護工作，確保網(wǎng)點AUM列前100位的客戶回訪

率100%。

4、代發(fā)工資單位聯(lián)誼

活動期間，以在我行開立結算戶或有貸款但尚未實現(xiàn)代發(fā)工資的單位為重點客戶，組織公私聯(lián)動的營銷團隊，深入到企業(yè)機構，開展系列理財沙龍、講座、論壇等形式的服務宣傳活動；開展銀企聯(lián)誼活動，量身定制產(chǎn)品團購優(yōu)惠套餐、特殊增值服務等政策，實現(xiàn)批量發(fā)卡、批量代發(fā)工資和獎金等，帶動個人存款增長。

5、舉辦保險產(chǎn)品說明會，開展保險優(yōu)惠活動活動期間，市行將組織舉辦保險產(chǎn)品說明會，邀請保險公司專業(yè)培訓師做理財講座，為客戶介紹我行熱銷的保險產(chǎn)品，為客戶分析計算投資類保險產(chǎn)品的每檔收益。通過講座和互動環(huán)節(jié)，讓客戶了解產(chǎn)品特點和風險收益情況，將保險和其他理財產(chǎn)品做組合營銷。加強與保險公司的談判，調動公司合作的積極性，對內開展保險銷售競賽活動，調動網(wǎng)點出大單的熱情。

（三）繼續(xù)深入開展“賽服務、創(chuàng)佳績”活動。目前，“賽服務、創(chuàng)佳績”活動正在有序開展，旺季營銷要與這項活動有機結合起來。充分挖掘行內潛力客戶，鎖定行外目標客戶，通過了解客戶信息和需求，建立客戶資信庫，為后續(xù)客戶營銷服務工作打下堅實基礎。通過對“承包”客戶的深度營銷和服務，促進AUM提升。各網(wǎng)點要重視營

銷服務案例的編寫，及時上報市行，市行將形成案例匯編，并對優(yōu)秀案例給予獎勵。對走進社區(qū)、單位的信息要及時上報，省、市行將評選優(yōu)秀案例。

（四）開展員工關愛活動。

經(jīng)營工作要堅持以人為本的原則。針對一線員工工作時間長、營動強度大、心理壓力大的情況，各級領導要加強對員工工作、生活、學習、家庭等多維度的關愛，開展層層表揚活動。市行將結合省行要求，制定我行的實施細則，提高員工的歸屬感、主人翁意識，以促進各項工作更好地發(fā)展。

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