201*銀行業(yè)合規(guī)執(zhí)行年心得體會--農(nóng)信篇
農(nóng)信社合規(guī)執(zhí)行年心得體會
河南銀監(jiān)局于201*年3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的通知》(豫銀監(jiān)通201*17號),確定201*年為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農(nóng)信社積極開展合規(guī)學(xué)習(xí),推進(jìn)合規(guī)執(zhí)行年活動,倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營,穩(wěn)步提升農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。通過合規(guī)經(jīng)營學(xué)習(xí),使我對制度建設(shè)、內(nèi)部管理和安全防范等方面有了更深一層的認(rèn)識,F(xiàn)將自己學(xué)習(xí)心得分享如下:
一、加強(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范員工行為。正所謂無規(guī)矩不成方圓,一個組織機(jī)構(gòu)行之有效的發(fā)展,離不開一整套完善的規(guī)章制度的支持。結(jié)合實(shí)際情況,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中的個個環(huán)節(jié),確保有章可循,有據(jù)可依,切實(shí)堵住各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來,而是在經(jīng)過許多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才能保護(hù)自已和廣大客戶的權(quán)益,才能使農(nóng)信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和思想教育,完善內(nèi)部監(jiān)督管理機(jī)制。通過業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),加強(qiáng)對業(yè)務(wù)中各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識,按照各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程來辦理業(yè)務(wù),防范各項(xiàng)已知及未知風(fēng)險(xiǎn)。信貸業(yè)務(wù)作為農(nóng)信社主營業(yè)務(wù)收入來源,其風(fēng)險(xiǎn)防范的緊迫性和必要
性顯得尤為突出。對客戶經(jīng)理進(jìn)行思想道德教育,加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),通過貸前調(diào)查、貸款審查、貸后檢查來明確各崗位人員責(zé)任,規(guī)范各相關(guān)崗位人員行為。對臨柜人員要做到從自我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)操作要求,抵制各種違規(guī)作業(yè),做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。
三、重視經(jīng)濟(jì)效益,更要重視安全防范。農(nóng)信社作為金融機(jī)構(gòu),應(yīng)以盈利為目的,但注重經(jīng)濟(jì)效益的同時加強(qiáng)安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的前提,保障農(nóng)信社員工的生命和財(cái)產(chǎn)安全。合規(guī)經(jīng)營目的是產(chǎn)效益,促發(fā)展;安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒有安全,農(nóng)信社的發(fā)展都將是空談。加強(qiáng)員工安全教育,組織人員參加安全演練,平時多流汗,戰(zhàn)時少流血,加強(qiáng)巡檢工作,發(fā)現(xiàn)隱患,及時消除,將危險(xiǎn)遏制在萌芽狀態(tài),只有這樣才能保證農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)活動安全有序的進(jìn)行。
此次合規(guī)執(zhí)行年活動,使我增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),讓我對以后的工作有了更高的要求,識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn),規(guī)范操作行為,注重合規(guī)經(jīng)營,重視經(jīng)濟(jì)效益,突出安全防范。只要我們加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營,堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益與安全防范并重,我相信農(nóng)信社一定會迎來一個新的明天。
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合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)從我做起
合規(guī)執(zhí)行年心得體會
今年以來,省銀監(jiān)局在河南金融業(yè)開展為期一年的“合規(guī)執(zhí)行年”活動,按照省聯(lián)社和市辦的統(tǒng)一部署,我社分階段開展了金融業(yè)“一法四令”的學(xué)習(xí),安全防控文件培訓(xùn),內(nèi)控制度建設(shè),合規(guī)執(zhí)行自查整改等一系列活動,并對聯(lián)社下發(fā)的案件進(jìn)行討論學(xué)習(xí),提高了內(nèi)控管理水平、夯實(shí)安全經(jīng)營基礎(chǔ)、鞏固了穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營的能力。作為基層信用社主管內(nèi)控建設(shè),安全保衛(wèi),優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的內(nèi)勤主任,我感觸頗深,對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識,讓我切實(shí)感受到在信用社開展合規(guī)執(zhí)行年活動的緊迫性和必要性,針對此次活動我有如下幾點(diǎn)體會。
一、優(yōu)化規(guī)章制度,建立合規(guī)管理機(jī)制
鄧小平同志說過:“制度好可以使壞人無法任意橫行,制度不好可以使好人無法充分做好事,甚至?xí)呦蚍疵!焙玫囊?guī)章制度是金融業(yè)安全經(jīng)營的前提,也是推行“合規(guī)執(zhí)行年”活動的基礎(chǔ)。在制度安排上,重點(diǎn)加強(qiáng)核算、安防、內(nèi)控管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范,完善現(xiàn)有的規(guī)章制度,使之盡可能的更加合理、科學(xué),更具可操作性,確保每一個崗位,每一筆業(yè)務(wù),每一個環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下,不留空白點(diǎn)。努力建設(shè)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理提升的良好的法制基礎(chǔ),增強(qiáng)信用社發(fā)展后勁。把合規(guī)管理工作的重點(diǎn)推向基層,針對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事故主要發(fā)生在基層的問題,研究探索加強(qiáng)基層合規(guī)管理的方法和措施,提高基層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。把合規(guī)管理工作滲透到業(yè)務(wù)發(fā)
展的流程中去,正確處理好合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新的關(guān)系,更好地發(fā)揮合規(guī)保障發(fā)展、合規(guī)促進(jìn)創(chuàng)新、合規(guī)創(chuàng)造價值的作用。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),切實(shí)提高合規(guī)意識
目前,信用社正處在改革發(fā)展的重要時期,所面臨的環(huán)境與考驗(yàn)更為復(fù)雜,經(jīng)營中將面對更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn)。從全國范圍來看,案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制,在日益競爭激烈的同行業(yè)中,從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識,盲目尋求發(fā)展;在我行業(yè)務(wù)發(fā)展的攻堅(jiān)階段,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和能力具有更加特殊的意義。但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問題的關(guān)鍵。然而觀念的確立不是一蹴而就的,風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸,需要我們在日常工作中不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提升合規(guī)意識和執(zhí)行力。養(yǎng)成誠實(shí)、守信、正直、審慎的經(jīng)營觀念,樹立基層信用社主動報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的作風(fēng),倡導(dǎo)及時排查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,通過評價糾正機(jī)制對存在的問題進(jìn)行改進(jìn),形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)道德的良好合規(guī)氛圍。徹底根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律的現(xiàn)象。讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,實(shí)現(xiàn)從“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”,從“合規(guī)制度”約束到形成良好“合規(guī)文化”的轉(zhuǎn)變。
三、自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣,注意業(yè)務(wù)中的細(xì)節(jié)和重點(diǎn)
制度的執(zhí)行是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,需要統(tǒng)籌各方面力量,齊抓共管,人人參與,協(xié)同推進(jìn)。好的習(xí)慣是成功的一半,我們要自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣,把合規(guī)執(zhí)行工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中。教育每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,認(rèn)清合規(guī)工作的嚴(yán)峻形勢,深入研究內(nèi)
控工作的變化特點(diǎn)和趨勢,使自己的工作具有較強(qiáng)的針對性。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),以高度的責(zé)任心,百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。
在日常工作經(jīng)營與管理中要更加注意細(xì)節(jié)和重點(diǎn),通過抓重要環(huán)節(jié),重點(diǎn)區(qū)域,重要部位,重要時點(diǎn)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)具體化,細(xì)致化。重點(diǎn)加強(qiáng)往來帳目、現(xiàn)金、票據(jù)的管理、重要空白憑證的使用與管理等業(yè)務(wù)的監(jiān)督復(fù)核;加強(qiáng)對印、押、章、證的使用和對營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督,嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口,嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,做到防于未發(fā),止于未萌。
四、加大考察處罰力度,提高員工執(zhí)行力
制度的生命在與執(zhí)行,必須建立嚴(yán)格有效的保障機(jī)制,堅(jiān)決維護(hù)制度執(zhí)行的剛性,嚴(yán)肅追究不執(zhí)行、亂執(zhí)行制度的行為,提高員工的執(zhí)行力,杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。會計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線柜員要切實(shí)履行職責(zé),做到經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合,事前預(yù)防,事中控制和事后監(jiān)督相結(jié)合。對發(fā)現(xiàn)的問題,及時落實(shí)責(zé)任人,及時制定整改措施,及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的屢查屢犯的問題,不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰,而且與員工的績效工資關(guān)聯(lián),堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為,痛下決心,決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對各級檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督,對應(yīng)付了事,敷衍塞責(zé),走過場者給于行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷其職務(wù),堅(jiān)決根除以經(jīng)驗(yàn)代替制度,以信任代替管理的錯誤行為。
開展合規(guī)文化活動的主要目的,是通過各種形式的合規(guī)文化教育,使全體員工樹立正確、積極的工作理念,強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力,降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)信用社穩(wěn)健經(jīng)營,健康發(fā)展。強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”等價值觀念,使合規(guī)文化的核心價值觀成為全體員工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。以合規(guī)促發(fā)展,通過合規(guī)經(jīng)營建立信用社良好、穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展基礎(chǔ),保障信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)蓬勃穩(wěn)健的發(fā)展。
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