合規(guī)執(zhí)行年心得體會

合規(guī)人人有責合規(guī)從我做起

合規(guī)執(zhí)行年心得體會

今年以來，省銀監(jiān)局在河南金融業(yè)開展為期一年的“合規(guī)執(zhí)行年”活動，按照省聯(lián)社和市辦的統(tǒng)一部署，我社分階段開展了金融業(yè)“一法四令”的學習，安全防控文件培訓，內控制度建設，合規(guī)執(zhí)行自查整改等一系列活動，并對聯(lián)社下發(fā)的案件進行討論學習，提高了內控管理水平、夯實安全經(jīng)營基礎、鞏固了穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營的能力。作為基層信用社主管內控建設，安全保衛(wèi)，優(yōu)質文明服務的內勤主任，我感觸頗深，對合規(guī)風險和合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識，讓我切實感受到在信用社開展合規(guī)執(zhí)行年活動的緊迫性和必要性，針對此次活動我有如下幾點體會。

一、優(yōu)化規(guī)章制度，建立合規(guī)管理機制

鄧小平同志說過：“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至會走向反面�！焙玫囊�(guī)章制度是金融業(yè)安全經(jīng)營的前提，也是推行“合規(guī)執(zhí)行年”活動的基礎。在制度安排上，重點加強核算、安防、內控管理等關鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范，完善現(xiàn)有的規(guī)章制度，使之盡可能的更加合理、科學，更具可操作性，確保每一個崗位，每一筆業(yè)務，每一個環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴格約束之下，不留空白點。努力建設業(yè)務發(fā)展和管理提升的良好的法制基礎，增強信用社發(fā)展后勁。把合規(guī)管理工作的重點推向基層，針對合規(guī)風險事故主要發(fā)生在基層的問題，研究探索加強基層合規(guī)管理的方法和措施，提高基層合規(guī)風險管理的有效性。把合規(guī)管理工作滲透到業(yè)務發(fā)

展的流程中去，正確處理好合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展創(chuàng)新的關系，更好地發(fā)揮合規(guī)保障發(fā)展、合規(guī)促進創(chuàng)新、合規(guī)創(chuàng)造價值的作用。

二、加強學習，切實提高合規(guī)意識

目前，信用社正處在改革發(fā)展的重要時期，所面臨的環(huán)境與考驗更為復雜，經(jīng)營中將面對更加多變的系列風險。從全國范圍來看，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風險意識，盲目尋求發(fā)展；在我行業(yè)務發(fā)展的攻堅階段，提高風險防范意識和能力具有更加特殊的意義。但從員工思想上解決防范風險才是問題的關鍵。然而觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸，需要我們在日常工作中不斷加強學習，不斷提升合規(guī)意識和執(zhí)行力。養(yǎng)成誠實、守信、正直、審慎的經(jīng)營觀念，樹立基層信用社主動報告合規(guī)風險的作風，倡導及時排查合規(guī)風險隱患，通過評價糾正機制對存在的問題進行改進，形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)道德的良好合規(guī)氛圍。徹底根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的現(xiàn)象。讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作，實現(xiàn)從“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”，從“合規(guī)制度”約束到形成良好“合規(guī)文化”的轉變。

三、自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習慣，注意業(yè)務中的細節(jié)和重點

制度的執(zhí)行是一項系統(tǒng)工程，需要統(tǒng)籌各方面力量，齊抓共管，人人參與，協(xié)同推進。好的習慣是成功的一半，我們要自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習慣，把合規(guī)執(zhí)行工作嵌入各項業(yè)務活動之中。教育每一位員工認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，認清合規(guī)工作的嚴峻形勢，深入研究內

控工作的變化特點和趨勢，使自己的工作具有較強的針對性。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經(jīng)營風險和經(jīng)濟案件。

在日常工作經(jīng)營與管理中要更加注意細節(jié)和重點，通過抓重要環(huán)節(jié)，重點區(qū)域，重要部位，重要時點將合規(guī)風險具體化，細致化。重點加強往來帳目、現(xiàn)金、票據(jù)的管理、重要空白憑證的使用與管理等業(yè)務的監(jiān)督復核；加強對印、押、章、證的使用和對營業(yè)機構負責人及一線操作人員的約束與監(jiān)督，嚴把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務授權和交接等重要關口，嚴格落實各項規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

四、加大考察處罰力度，提高員工執(zhí)行力

制度的生命在與執(zhí)行，必須建立嚴格有效的保障機制，堅決維護制度執(zhí)行的剛性，嚴肅追究不執(zhí)行、亂執(zhí)行制度的行為，提高員工的執(zhí)行力，杜絕違規(guī)違紀行為。會計主管、網(wǎng)點負責人、一線柜員要切實履行職責，做到經(jīng)常性監(jiān)督與重點檢查相結合，事前預防，事中控制和事后監(jiān)督相結合。對發(fā)現(xiàn)的問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內控條例進行處罰，而且與員工的績效工資關聯(lián)，堅決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內控與案防工作領導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監(jiān)督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給于行政及經(jīng)濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經(jīng)驗代替制度，以信任代替管理的錯誤行為。

開展合規(guī)文化活動的主要目的，是通過各種形式的合規(guī)文化教育，使全體員工樹立正確、積極的工作理念，強化合規(guī)執(zhí)行力，降低合規(guī)風險，實現(xiàn)信用社穩(wěn)健經(jīng)營，健康發(fā)展。強化“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”等價值觀念，使合規(guī)文化的核心價值觀成為全體員工的行為準則和道德規(guī)范。以合規(guī)促發(fā)展，通過合規(guī)經(jīng)營建立信用社良好、穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展基礎，保障信用社各項業(yè)務蓬勃穩(wěn)健的發(fā)展。

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合規(guī)經(jīng)營，從我做起

“合規(guī)執(zhí)行年”活動心得體會

古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動，我對合規(guī)有了更加深刻的認識，進一步認清了崗位職責、樹立了合規(guī)意識、提高了合規(guī)經(jīng)營的能力�，F(xiàn)就此次學習活動總結如下：

一、切實樹立合規(guī)經(jīng)營意識

首先,加強合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風險的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、加強學習，建立健全各項規(guī)章制度

首先，要堅持對各項規(guī)章制度的學習，包括銀行業(yè)的相關法律規(guī)章以及本部門的各項規(guī)章制度。制度，是全體銀行從

業(yè)人員共同遵守的行為準則，是對我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時，

也要始終把制度建設放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要建立健全內控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，要建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求經(jīng)濟效益的過程中不斷完善內部控制制度，加強操作風險防范。

三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習慣

要培育合乎制度的操作習慣。一個動作重復7次就會變成習慣，重復21次就成了永久習慣。對于銀行從業(yè)人員來說，好的習慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學習的求知習慣。制度不是一成不變的，一項新業(yè)務的推廣就會催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時不關注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的

行為。為此，我們必須加強自身的制度學習，建立有效溝通的平臺，及時執(zhí)行各項制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習慣。要增強自身防腐拒變能力和風險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務，善于提出對異常業(yè)務處理的疑問。

四、有獎有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人，他們位高權重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅使下，逆規(guī)而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅決予以抵制，只有每個人都樹立了“合規(guī)操作是崗位

工作的第一要義”的理念，才能構建起牢固的案件防線。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。

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