長江證券實習(xí)報告

長江證券實習(xí)報告

作為一名即將大學(xué)畢業(yè)的本科生，為了檢驗大學(xué)所學(xué)知識，增長社會閱歷，在大四學(xué)年年度，我進入長江證券公司武珞路營業(yè)部學(xué)習(xí)和實習(xí)。在實習(xí)生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結(jié)識了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認識實現(xiàn)了從理論到實踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個實習(xí)機會的陳總。共事過的江曉、王小丹、楊少華、丁經(jīng)理等，用他們在證券公司的每日的工作告訴我許多簡單而深刻的道理。實習(xí)階段的知識和經(jīng)歷必將終身回味。

長江證券股份有限公司成立于1991年3月18日，前身為湖北證券公司，注冊地為武漢。201*年2月23日，經(jīng)中國證監(jiān)會核準批復(fù)，公司增資擴股至10。29億元，同時更名為“長江證券有限責(zé)任公司”。201*年12月，經(jīng)中國證監(jiān)會核準批復(fù)，公司增資擴股至20億元。201*年12月19日，經(jīng)中國證監(jiān)會批復(fù)，公司更名為“長江證券股份有限公司”，并于12月27日正式在深圳證券交易所掛牌上市，股票代碼為000783。

公司始終堅持“誠信經(jīng)營，規(guī)范運作，穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營理念和“客戶導(dǎo)向，研究驅(qū)動，技術(shù)領(lǐng)先，內(nèi)控先行”的業(yè)務(wù)發(fā)展策略。201*年12月，公司成為率先進入創(chuàng)新試點行列的八家券商之一。201*年1月，受中國證監(jiān)會委托，公司托管了原大鵬證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，并于同年6月收購了原大鵬證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，開創(chuàng)了創(chuàng)新試點券商以市場化方式處置風(fēng)險券商的先河。目前，公司已初步完成證券類控股集團的架構(gòu)，旗下?lián)碛虚L江證券承銷保薦有限公司、長江期貨經(jīng)紀有限公司、長信基金管理有限責(zé)任公司和諾德基金管理有限公司。公司在全國17個省市、自治區(qū)，33個城市設(shè)立了60多家分支機構(gòu)，逐步形成了覆蓋全國的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。201*年，公司榮膺“中國證券行業(yè)十大影響力品牌”稱號。201*年，在“中國券商獎”評選中，公司榮獲“最具發(fā)展力券商獎”。

長江證券的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，IB業(yè)務(wù)即介紹經(jīng)紀商業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)（試點），證券投資咨詢業(yè)務(wù)以及與證券交易，證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。在長江證券營業(yè)部實習(xí)的階段，我們主要接觸的是公司的證券投資咨詢業(yè)務(wù)和IB業(yè)務(wù)，為客戶提供滬深兩市的A股開戶、申請基金賬戶，申請三板賬戶等服務(wù)，對大盤、行業(yè)板塊、個股未來走勢，投資可行性等進行分析預(yù)測和評判。由于長江證券公司擁有全資的子公司長江期貨經(jīng)紀有限公司，因此可以開展IB業(yè)務(wù)，能夠為客戶提供協(xié)助開戶、提供期貨行情信息以及交易設(shè)施、協(xié)助風(fēng)險控制等服務(wù)。長江證券公司武珞路營業(yè)部位于武漢市武昌區(qū)武珞路288號，附近高校林立，主要面向的市場為受過良好的高等教育的白領(lǐng)、高校職工等，他們基本上都有固定、較高的收入來源，投資意識強，接受新生事物快。

在實習(xí)階段，美國次貸危機已經(jīng)開始向全世界蔓延，演變成了全球百年一遇的經(jīng)濟危機，國內(nèi)的經(jīng)濟形勢不容樂觀，作為國民經(jīng)濟風(fēng)向標的證券市場受到了較大的沖擊。加上整個201*年度，中國股市經(jīng)過了201*年的大牛市之后，股票指數(shù)一路下滑，進入股市寒冬，股市人氣大減。營業(yè)部的經(jīng)營情況并不是很理想，在營業(yè)部的柜臺處實習(xí)的時候，過來開戶的客戶并不是很多，每天的開戶量大概保持在二十個左右，比起201*年的火爆景象，算得上是很少了。后階段則是在營業(yè)部的客服部實習(xí)，來咨詢的客戶也不是很多，主要是集中在如何開通網(wǎng)上交易、對一些個股走勢的討論上，客戶的交易量也不是很大。長江證券武珞路營業(yè)部附近還有華泰證券、銀河證券、廣發(fā)證券等券商的營業(yè)部，加劇了這一地區(qū)的市場競爭，使得營業(yè)部的業(yè)績壓力很大。

一、長江證券武珞路營業(yè)部的SWOT分析

營業(yè)部的優(yōu)勢是長江證券作為湖北本土的券商品牌，在武漢地區(qū)具有較高的知名度，有一定的品牌優(yōu)勢。長江證券已初步完成證券類控股集團的架構(gòu)，營業(yè)部能夠為客戶提供多種證券服務(wù)。營業(yè)部位于高校林立的武昌地區(qū)，客戶的學(xué)習(xí)能力強，有助于引導(dǎo)客戶培養(yǎng)良好的投資理念。主要客戶有固定、較高的收入來源，客戶的質(zhì)量較高。營業(yè)部可依托公司“長網(wǎng)”資源，營業(yè)部客戶高校教職工居多，且高校校園網(wǎng)價格低廉，這更有利于這些客戶進行網(wǎng)上交易。

營業(yè)部的劣勢是營業(yè)部的主要利潤來源于客戶證券交易過程中的傭金，在熊市的大環(huán)境下，許多客戶的股票被套牢，呈現(xiàn)出交易量萎縮的局面，使得營業(yè)部的境況大大惡化。營業(yè)部并沒有真正專注于市場技術(shù)分析的人才，只是通過每天早上的晨會對當(dāng)日大盤、行業(yè)板塊等進行簡單的分析，無法提供針對本營業(yè)部客戶個性化的個股分析服務(wù)。因證券市場不成熟而產(chǎn)生的市場信息質(zhì)量不高，營業(yè)部員工的經(jīng)驗、能力等方面的欠缺，使得其咨詢業(yè)務(wù)真實度大打折扣。沒有與其他券商的營業(yè)部有本質(zhì)的差異性，不具備獨特的競爭優(yōu)勢。

營業(yè)部面對的機遇是經(jīng)歷了201*年的大牛市和后來的股市一路下跌，使得中國股民的心態(tài)、投資技巧等方面都發(fā)生了巨大的變化，越來越多的股民對股市有了更清醒的認識。隨著80后成為社會建設(shè)的主力軍，他們有較高的文化水平和知識結(jié)構(gòu)，對股票投資有自己的見解和看法，與以前的股民有明顯的區(qū)別，他們正慢慢成為股市的主力軍。

營業(yè)部的挑戰(zhàn)就是在股市的寒冬中怎么保持自己的業(yè)績，對客戶特點變化的把握和在激烈的競爭中脫穎而出。

二、長江證券武珞路營業(yè)部經(jīng)營策略

1、樹立服務(wù)意識，采取積極營銷措施

證券營業(yè)部的性質(zhì)屬于典型的服務(wù)性企業(yè)，其主要利潤來源于客戶證券交易過程中的傭金，也就是說客戶交易越頻繁，成交量就越大，其利潤也就越多。這里就要求一個證券營業(yè)部在自己的長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃上，不斷努力、不斷提高、不斷推出花色品種齊全的各種服務(wù)內(nèi)容，旨在一系列的服務(wù)內(nèi)容幫助存量客戶保值增值的前提下，又通過服務(wù)使客人自發(fā)的無形中加大了成交次數(shù)使得營業(yè)部的成交量增加，服務(wù)是生存的前提，努力更好的服務(wù)是發(fā)展的保障。由于股市的低迷，許多認識去了對股市的信心，營業(yè)部應(yīng)該主動出擊，爭奪市場，收復(fù)失地。建立從銀行到社區(qū)的多層次營銷體系，在銀行駐點的基礎(chǔ)上，主動走進社區(qū)，通過在社區(qū)定期舉辦股市沙龍和投資理財講座等形式，將長江證券品牌深入人心，為目標客戶提供方便快捷的證券服務(wù)。同時，也可積極擴展其他相關(guān)市場，如保險等領(lǐng)域，直接上門推銷開戶，或者參加一些證券軟件公司的推銷講座來挖掘潛在客戶。

2、加大研發(fā)力度，提高員工素質(zhì)

證券營業(yè)部的服務(wù)質(zhì)量來源于營業(yè)部對客戶的投資策劃，客民一般是追求最大的收益或者是最小的損失。因此，服務(wù)的好壞標準體現(xiàn)在客戶資金是否增值來衡量，并且客戶心理是否清楚是怎樣增值的，這個問題是許多券商沒意識到的一個很隱蔽且又很核心的一個問題。加大研發(fā)新的金融產(chǎn)品，為客戶的資產(chǎn)保值增值。服務(wù)依靠或依托什么力量來很好的去實施？一般來講，營業(yè)部的優(yōu)質(zhì)服務(wù)背后需要專業(yè)技術(shù)人才去支撐實施。一方面靠外部引進，大力招聘一批實實在在地被市場證實有這樣能力的專業(yè)技術(shù)人才，另一發(fā)面則需要在內(nèi)部挖掘，營業(yè)部建立一套自己的系統(tǒng)教育培訓(xùn)體系，培養(yǎng)和提高員工的服務(wù)技能、證券理論分析能力等，整體提高營業(yè)部的服務(wù)質(zhì)量。

3、改變經(jīng)營思路，擴寬收入來源

現(xiàn)在我國營業(yè)部的經(jīng)營模式是以通道為主業(yè)服務(wù)咨詢?yōu)檩o業(yè)，營業(yè)部的收入來源單一，這與150年前的英、法市場與1928年的美國市場一樣，在股市低迷時，許多營業(yè)部紛紛倒閉，但美林證券卻調(diào)轉(zhuǎn)船頭，逆轉(zhuǎn)為以咨詢服務(wù)為主，以通道傭金為輔，整個營業(yè)部里發(fā)生了重大的經(jīng)營思路及理念的轉(zhuǎn)變，整個服務(wù)經(jīng)營活動由被動性變?yōu)橹鲃有裕�主動性的理念轉(zhuǎn)變?yōu)榉��?wù)的重要性，其內(nèi)容范圍大概包括以下內(nèi)容：股票的投資咨詢、研究、財務(wù)顧問，基金商品銷售及利差等等，當(dāng)這些變成主營業(yè)務(wù)時，這些業(yè)務(wù)的主要利潤來源與對本營業(yè)部的客戶進行方方面面的教育及投資策劃行為，產(chǎn)生了形式多樣的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，從而引發(fā)了更多的利潤來源。擴寬了營業(yè)部的收入來源，這是值得中國的證券營業(yè)部借鑒和學(xué)習(xí)的。

4、采取多種傭金標準，依托先進信息技術(shù)

針對對不同的客戶和交易方式，可采取不同的傭金標準。對于現(xiàn)場交易的客戶（網(wǎng)上、電話委托）采取和制定較低的收費標準或包年制。對場內(nèi)散戶（指10萬元以下資金）的可固定其傭金收費標準。對大戶機構(gòu)投資者按資金規(guī)模大小逐級制定相應(yīng)傭金標準。對客戶交易量的大小與本金比例的高低制定相應(yīng)的標準（即積分制），對達到標準界限的給予一定傭金優(yōu)惠。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，證券交易的方式越來越多樣化，武珞路營業(yè)部可利用長江證券已有的“長網(wǎng)”網(wǎng)上交易平臺，鼓勵客戶采用網(wǎng)上交易的方式。建立客戶服務(wù)及委托電話，集交易、查詢、語音咨詢、業(yè)務(wù)咨詢、營銷等功能為一體的的綜合服務(wù)平臺，通過電話、傳真、短信、電子郵件、WEB等多種手段接入，可以讓客戶得到功能齊全的自助式服務(wù)。

5、細分營業(yè)部存量客戶，提供個性化服務(wù)

對營業(yè)部存量客戶進行摸底統(tǒng)計調(diào)查、分類、歸納、總結(jié)、備案。依據(jù)客戶年齡、知識水平、操作風(fēng)格、經(jīng)濟水平及資金量等方面進行分門別類歸納總結(jié)。有針對性的對各類客戶進行投資、策劃組合的提供服務(wù)。如針對年齡較輕、性格思維活躍，手法激進和客戶重點進行曲短線操作品種的咨詢、策劃服務(wù)；對年齡較大、性格沉穩(wěn)、喜愛中線的客戶重點進行中線持股、波段操作的咨詢策劃服務(wù)；對資金較大的客戶以及機構(gòu)、企業(yè)資金，重點提供理性操作，以穩(wěn)為主樹立年收益達到20％---30％的目標。對客戶所有股票品種(持有一個月以上的)定期收集統(tǒng)計，就個股今后走勢提供咨詢策劃服務(wù)，可以以短信、QQ群、網(wǎng)站、個人一對一服務(wù)等方式主動為客戶服務(wù)。

作為股票市場的前沿陣地證券交易營業(yè)部，在整個股票市場中起著非常重要的橋梁紐帶作用，為證券市場投融資者提供服務(wù)。提高營業(yè)部的經(jīng)營水平和業(yè)績情況，對于穩(wěn)定和繁榮證券市場具有巨大的積極意義。最后，再次感謝在長江證券里所有和我相識的人們！

擴展閱讀：201*年暑期長江證券實習(xí)報告

201*年暑期長江證券實習(xí)報告實習(xí)時間：（7.13~8.13）

長江證券股份有限公司前身為湖北證券公司，成立于1991年3月18日，注冊地為武漢。公司已在全國17個省市、自治區(qū)，38個城市設(shè)立了70多家分支機構(gòu)，逐步形成了覆蓋全國的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。201*年12月，公司成為率先進入創(chuàng)新試點行列的八家券商之一。目前，公司已初步完成證券類控股集團的架構(gòu)，旗下?lián)碛虚L江證券承銷保薦有限公司、長江期貨有限公司、長信基金管理有限責(zé)任公司和諾德基金管理有限公司四家全資和參股子公司。201*年及201*年，公司兩度被評為“中國證券行業(yè)十大影響力品牌”。201*年，在“中國券商獎”評選中，公司榮獲“最具發(fā)展力券商獎”。

201*年7月份，我有幸到長江證券公司，從而開始了我一個月的實習(xí)生活，在這一段時間里，我近距離接觸了長江證券勝利街營業(yè)部，在了解長江證券發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營業(yè)部的特色服務(wù)，同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。

實習(xí)內(nèi)容：

實習(xí)第一天我被長江證券總部分配到武漢勝利街營業(yè)部工作。在這里我通過一個月的時間將營業(yè)部每個部門都有幸深入了解了一番。證券行業(yè)因為其自身的特殊性，其作息時間跟股市的開盤休市等政策息息相關(guān)，在營業(yè)部上班每天早上八點半要準時到，不然就要錯過了八點半開始的晨會，晨會是一個營業(yè)部重要的程序，參加晨會可以清晰明白營業(yè)部每天的業(yè)績情況和營業(yè)部最新動態(tài)以及營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)對工作的指導(dǎo)和建議。中午的作息時間跟股市一樣11點半下班，一點上班，到了下午5點下班。如果被分配到銀行駐點上班時間就相對靈活一些，上午可以9點上班，下午4點下班。營業(yè)部主要分為4個部門：行政部，交易部，理財顧問部和市場部。

第一周首先在行政部的實習(xí)中熟悉工作環(huán)境，對營業(yè)部的整個運作有初步的了解。向營業(yè)部前輩請教相關(guān)基礎(chǔ)知識，加深對營業(yè)部的認知，努力將課本知識轉(zhuǎn)化為實踐運用。同時幫忙復(fù)印、整理資料，發(fā)放物品等事情，為接下來的實習(xí)做好基礎(chǔ)鋪墊，更快的適應(yīng)營業(yè)部的各種工作內(nèi)容。第二周開始進入正式的實習(xí)從交易部開始，在交易部主要是負責(zé)現(xiàn)場開戶和整理渠道客戶資料。對于現(xiàn)場開戶的客戶遇到不清楚的問題要耐心解答，特別是那些年歲較大的客戶。客戶填完資料后再照張相就完成了開戶流程。客戶資料包括開戶申請書，客戶回執(zhí)，第三方存管，客戶資料變更表及客戶身份證，股東代碼卡復(fù)印件等，整理資料的相關(guān)工作大致包括以下三個方面：

1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我都對單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。

3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。還要將文本中的開戶申請第二聯(lián)撕下整理交給總部保存。最后還有將客戶填寫的長江證券特有的風(fēng)險評測登記整理，為分析客戶提供數(shù)據(jù)支持。

整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當(dāng)繁瑣的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導(dǎo)，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進行掃描以電子版的形式保存。

接下來是理財服務(wù)部，在理財部主要是整理公司理財產(chǎn)品銷售情況，解決客戶預(yù)約問題，為客戶提供理財建議，挽留準備銷戶客戶和打電話做客戶回訪或者通知一些必要事情。

打電話通知客戶時我發(fā)現(xiàn)對于資金量100萬以上的客戶盡量以簡潔明了的話語進行接觸，因為他們大多數(shù)都很繁忙，同時對于金融產(chǎn)品都有一定掌握的高端知識群體，而對于資金量在100萬以下的客戶以詳細通透的話語進行溝通，因為他們大多數(shù)都是一些金融知識相對匱缺的群體，應(yīng)該主動對向他們相關(guān)知識解答。對于銷戶的客戶，我感覺如今證券行業(yè)競爭激烈傭金都互相降低，挽留客戶應(yīng)該以提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，特別是相關(guān)理財服務(wù)來吸引客戶，還有很大一部分原因是因朋友所托，是因為有朋友是其他證券公司的客戶經(jīng)理為了完成朋友業(yè)績所以轉(zhuǎn)戶的。接下來最主要的工作就是對客戶提供理財服務(wù)，這個工作對于人員要求十分苛刻，它要求從業(yè)人員是身兼多能的金融通才。一個優(yōu)秀的理財顧問，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對相關(guān)法規(guī)的掌握、運用，只有具備相當(dāng)?shù)膶�業(yè)知識和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊，同時具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。而我因為能力有限只能給客戶提供一些基礎(chǔ)的理財服務(wù)還需要更多的從課本和前輩那里汲取知識及經(jīng)驗才能提高自己的理財顧問能力。

最后是在市場部實習(xí)，市場部主要成員也就是大家所熟知的客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理是一個證券公司的基礎(chǔ)存在，沒有他們就沒有了絕大部分客戶的積累，一個公司沒有客戶那么它自然也就無法生存下去。而交易部和理財部主要都是維護現(xiàn)有客戶的，所以市場部是一個直接跟客戶接觸的平臺。結(jié)合事實現(xiàn)狀，證券公司主要與銀行相結(jié)合，以銀行為主要依托平臺進行爭取客戶。我去了兩家農(nóng)行進行實習(xí)，帶我的師傅都是很有經(jīng)驗的資深客戶經(jīng)理，從他們那里我學(xué)到了很多營銷技巧，同時也更直接的了解了證券行業(yè)競爭的激烈，每家銀行基本都有3家不同券商加1家保險駐點，再加上我國開戶人數(shù)經(jīng)過了最近幾年的高速增長已經(jīng)到了一個新的瓶頸，開戶業(yè)務(wù)也發(fā)展到了瓶頸，所以如今的客戶經(jīng)理還要負擔(dān)公司理財產(chǎn)品的銷售和期貨開戶特別是新興的股指期貨開戶。對于如今都是免費的證券賬號開戶，50萬的股指期貨開戶和每份10萬的理財產(chǎn)品都是針對較高端的客戶，因此對高端客戶的營銷技巧尤為重要。在銀行駐點時我發(fā)現(xiàn)有些公司會故意夸大自己公司的理財產(chǎn)品的效果，甚至是利用證監(jiān)會、銀監(jiān)會明令禁止的保證最低收益率來吸引那些不明就里的客戶，而最近新聞中就報道了一些這樣類似的情況。

寫下這篇實習(xí)報告也就意味著我的實習(xí)也將結(jié)束了，在實習(xí)中學(xué)習(xí)到了不少以前在書本學(xué)習(xí)不到的知識和經(jīng)驗，看到了整個證券行業(yè)乃至整個金融行業(yè)的激烈競爭，俗話說狹路相逢勇者勝，只有有能力、有才華的人才能在整個行業(yè)中脫穎而出。所以在實習(xí)中我迫切的感到了我知識的匱乏需要多讀書，即使以后工作了也要繼續(xù)保持讀書的習(xí)慣，但是了解到書本知識如果與實際聯(lián)系不多，應(yīng)用價值也會不高。而金融行業(yè)需要頭腦敏銳、和對更多相關(guān)知識的理解、經(jīng)驗的積累、反復(fù)鉆研、反省。投資對經(jīng)濟、數(shù)學(xué)、財務(wù)心理學(xué)等聯(lián)系較多，并非短期內(nèi)可以精通，而多向前輩請教經(jīng)驗也可以使我少走很多彎路。結(jié)合以上我總結(jié)出了：第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務(wù)實、高效、一絲不茍的工作精神。實習(xí)期間，要以高要求的態(tài)度要求自己，爭取工作過程中的“零失誤率”，果斷高效地完成每天的工作，并主動向有經(jīng)驗的同事請教，幫助他們減輕工作負擔(dān)。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會有許多契機。

實習(xí)建議：

最后在這里說一下我這次實習(xí)后對公司的一些建議。1：工作環(huán)境的改善。

不少客戶抱怨夏天在營業(yè)部沒有涼水飲用，建議增加臺純凈水飲水機。再就是營業(yè)部電腦有待更新，有時業(yè)務(wù)處理速度太慢特別是客戶業(yè)務(wù)處理的電腦，建議重點更新將經(jīng)常使用的重要電腦的主機配件部分升級。俗話說工欲善其事必先利其器還是很有道理的。

2：現(xiàn)場開戶客戶和原先客戶經(jīng)理離職后的客戶群體的服務(wù)有待跟進此類群體客戶當(dāng)中有不少抱怨沒有跟蹤服務(wù)，有很大一部分原因是因為沒有利益刺激，不像客戶經(jīng)理那樣因為傭金提成等會主動跟蹤服務(wù)，為客戶進行理財服務(wù)。應(yīng)該設(shè)立一些激勵措施提高對此類客戶理財服務(wù)積極性，特別是這類客戶群體中的大客戶。

3：各部門之間的交流應(yīng)該更加廣泛和頻繁

每天晨會交流部門之間過于單一性，缺乏互動，部門之間應(yīng)該互相多交流，一個問題的提出，可以各抒己見，集合團體的力量來解決，特別是一些涉及到了多部門的問題可以利用晨會機會提出。

4：加強營業(yè)部的服務(wù)文化理念。

營業(yè)部的專業(yè)、敬業(yè)、務(wù)實、踏實的理念應(yīng)該進一步的深入人心，服務(wù)需要更加主動。

5：在前臺增加開戶樣本和公式服務(wù)流程這個可以減少對現(xiàn)場開戶客戶的一些問題解答，加快工作流程時間，在一些常見問題項目后還可以進行簡單注釋，比如是否接受公司短信服務(wù)，可以在后面注釋客戶資產(chǎn)達到3萬以上就可以免費收到公司發(fā)送的短信服務(wù)。服務(wù)流程通過宣傳單形式發(fā)給每個開戶客戶，將銷戶程序需要預(yù)約，信息資料變更需要帶的東西等常見服務(wù)進行說明，同時還可以印上營業(yè)部服務(wù)電話，減少客戶與營業(yè)部之間因為服務(wù)流程造成的不必要矛盾爭吵。

對學(xué)校建議：

學(xué)校應(yīng)該在平時上課期間多組織一些實踐活動，使得課本上的知識能與實踐相結(jié)合，有利我們順利進入將來的工作崗位。同時現(xiàn)在很多單位對證書都有一定要求，學(xué)校可以組織相關(guān)講座來對這些證書進行系統(tǒng)介紹，使得我們對將來職業(yè)規(guī)劃更加完善。

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