個人外匯管理工作報告

201*年3月個人外匯管理工作報告

由于人民幣匯率雙向波動的加劇以及國內(nèi)經(jīng)濟不景氣、投資機會的減少，3月份個人外匯流入及結(jié)匯額較去年同期下降明顯。而售匯方面，出境求學(xué)及境外旅游需求仍然旺盛。從而造成近年來□□市個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)單月首次出現(xiàn)逆差。

一、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)總體趨勢

表1：3月份個人結(jié)匯分類統(tǒng)計單位：萬美元

結(jié)匯種類職工報酬和贍家款旅游其他服務(wù)運輸其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移投資收益總計：筆數(shù)201*年201*年等值美元201*年201*年金額占比201*年201*年

表2：3月份個人售匯分類統(tǒng)計單位：萬美元

購匯種類自費出境學(xué)習(xí)境外旅游境外個人經(jīng)常項目收入購匯商務(wù)考察探親境外郵購其他服務(wù)貿(mào)易費用國際交流境外培訓(xùn)總計：筆數(shù)201*年201*年等值美元201*年201*年金額占比201*年201*年（一）“職工報酬和贍家款”結(jié)匯比重下降明顯該項目3月份占比下降12.75%。據(jù)我們的經(jīng)驗判斷，該項目資金既有正常的境外勞務(wù)報酬及贍家款，也有以結(jié)匯用于境內(nèi)投資如炒房、炒股為目的的跨境資金。而近階段中國股市仍然萎靡不振，中央政府近期發(fā)出了繼續(xù)控制房地產(chǎn)過熱增長的訊號，將會明顯減少第二類資金的流入及結(jié)匯沖動。

（二）匯率雙向波動加劇因素抑制結(jié)匯需求

3月份是匯改以來單月匯率波動最為頻繁的一個月，在人民幣兌美元匯率一度回調(diào)的情況下，一部分沒有迫切使用需求的境外匯入對私款項并不急于結(jié)匯，這也是造成職工報酬和贍家款結(jié)匯額明顯下降的重要因素。（三）自費出境學(xué)習(xí)和境外旅游支出額持續(xù)攀升。

兩個項目的購匯額達到190.39萬美元，同比增加50.75萬美元。一方面，隨著城市收入水平的提高，境外求學(xué)和出境旅游情況增多。另一方面，在政府招商引資考核任務(wù)長期存在，而利用外資現(xiàn)狀不景氣的背景下，也存在異常資金以上述名義出境，然后再以投資款的名義流入以設(shè)立假外資企業(yè)的可能。對此需要我們加大個人結(jié)售匯系統(tǒng)與FDI系統(tǒng)的比對力度。

二、銀行業(yè)務(wù)差錯方面

從對銀行個人結(jié)售匯的非現(xiàn)場檢查情況來看，銀行有意協(xié)助個人規(guī)避外匯管理政策的情況未發(fā)生。但值得注意的是銀行對個人外匯管理政策培訓(xùn)不重視、個人外匯臨柜人員變動頻繁等因素造成個人外匯業(yè)務(wù)方面低級錯誤不斷，如轄內(nèi)農(nóng)行、建行均發(fā)生了境外個人購匯種類錯誤（寫為“境外旅游”）、建行發(fā)生多起個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)個人身份證件號誤填了姓名的情況。對此將采取“約見國際業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人告誡談話再次發(fā)生同樣類型錯誤，未造成危害的，約見國際業(yè)務(wù)分管行長告誡談話第三次發(fā)生采取行政處罰”的遞進式監(jiān)管模式。

三、可疑線索排查情況無。

三、建立個人外匯資金交易的信息系統(tǒng)

建議以個人結(jié)售匯系統(tǒng)為基礎(chǔ)，建立個人外匯資金交易的信息系統(tǒng)，詳細(xì)記錄個人基礎(chǔ)信息和外匯交易，并依據(jù)交易情況確定考核等級，對于不同等級的個人實行分類管理，對于存在可疑外匯資金交易行為的個人，通過降低結(jié)售匯額度、增加審批環(huán)節(jié)等方式加以限制，從而有效地抑制個人非法外匯交易和洗錢行為。

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個人外匯管理試題

一、判斷題

1、對通過外匯局“系統(tǒng)”辦理的因私售匯業(yè)務(wù)，居民個人在戶口所在地以外的銀行不可以辦理。(×)

2、因私售匯業(yè)務(wù)中，售匯金額在年度總額以內(nèi)的，銀行可根據(jù)居民個人提供身份證明材料直接辦理。(√)3、客戶能持外幣現(xiàn)鈔或活期存款購買旅行支票。(√)4、售匯金額超過年度購匯總額的，居民個人不須提交有交易價格的經(jīng)常項目跨境交易真實性證明材料。(×)5、個人結(jié)售匯系統(tǒng)中臺灣居民來往大陸通行證（含91、97版）錄入前8位號碼。(√)

6、境外個人經(jīng)常項目原兌換未用完的的人民幣兌回外匯，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起12個月。(×)7、個人結(jié)售匯系統(tǒng)中港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入前8位號碼（含第1位字母）。(×)

8、個人所購?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。(√)

9、境外個人結(jié)匯時姓名輸入只能用英文名或拼音，不能用漢字。(√)

10、銀行通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，并將辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)資料至少保存5年。(√)

11、允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報金額為3000美元以下。(×)

12、銀行應(yīng)通過個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實、準(zhǔn)確、完整錄入相關(guān)信息。(√)

13、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值10000美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。(×)

14、從外匯儲蓄帳戶中提鈔，單筆或當(dāng)日累計在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理。(√)

15、外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。(√)16、個人外匯結(jié)算帳戶為外匯現(xiàn)匯帳戶，允許提取現(xiàn)鈔。(×)17、個人在5日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔視為個人分拆結(jié)售匯行為。(×)18、我國目前對境外個人購匯實行年度總額管理。(×)19、對錄入“個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”的錯誤信息進行跨月或跨年沖正時，須報外匯局批準(zhǔn)。(√)

20、對出境定居項下售匯，可以在居民任意一次出境前辦理。(×)

21、對境外直系親屬救助項下售匯，只能因居民個人境外直系親屬在境外發(fā)生重病、死亡和意外災(zāi)難等情況時辦理。(√)

22、201*年5月1日起對境內(nèi)居民個人購匯不再實行核銷管理。(×)

23、境外個人旅游購物項下外匯收支可以通過本人的外匯儲蓄賬戶辦理。(√)

24、個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶通過外匯結(jié)算賬戶辦理的經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯購結(jié)匯，應(yīng)納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)管理。(×)

25、境內(nèi)個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境外個人外匯匯儲蓄賬戶進行管理。(×)

26、境外個人結(jié)匯時，結(jié)匯資金屬性不能為職工報酬和贍家款，只適用我國境內(nèi)居民。(√)

27、個人外幣買賣，如個人將持有的美元兌換為歐元，應(yīng)通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理。(×)

28、個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值2萬美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。(×)

29、外幣儲蓄存款活期帳戶和定期帳戶開戶起存金額為人民幣1000元的等值外幣。(×)

30、對于持中華人民共和國護照及境外永久居留證的個人按境內(nèi)個人進行管理。(×)

31、辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，可以辦理不同性質(zhì)外匯賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。(×)

32、通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值1000

美元（含1000美元）的結(jié)匯可不納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。(×)33、對于非本行客戶，單筆兌付人民幣1萬元以上或等值外幣1000美元以上的，應(yīng)留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。(√)

34、我國對個人結(jié)售匯實行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值5萬美元。(√)

35、個人外匯按照交易性質(zhì)可以區(qū)分為經(jīng)常項目和資本項目個人外匯業(yè)務(wù)。(√)

36、個人外匯賬戶按照賬戶性質(zhì)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶和外匯儲蓄賬戶。(√)

37、根據(jù)國家外匯管理局《個人外匯管理辦法》規(guī)定，經(jīng)常項目項下的個人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換進程管理，資本項目項下的個人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理。(×)

38、對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理。年度總額內(nèi)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，經(jīng)常項目項下到當(dāng)?shù)赝鈪R管理局報備后在銀行辦理。(×)39、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可以開立外國投資者專用外匯賬戶。(√)

40、外國投資者專用外匯賬戶內(nèi)資金經(jīng)到外匯局報備后可以結(jié)匯。(×)

41、直接投資項目獲得國家主管部門批準(zhǔn)后，境外個人可以將外國投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企

業(yè)資本金賬戶。(√)

42、個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶。(√)

43、個人可以憑本人有效身份證件在銀行開立外匯儲蓄賬戶。外匯儲蓄賬戶的收支范圍為非經(jīng)營性外匯收付、本人或與其親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。(×)

44、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。(×)

45、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值超過1萬美元的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。(√)

46、境內(nèi)個人只可以使用外匯，并通過銀行、基金管理公司等合格境內(nèi)機構(gòu)投資者進行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投資。(×)

47、外匯結(jié)算賬戶是指個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支的賬戶。其開立、使用和關(guān)閉按個人賬戶進行管理。(×)48、直系親屬指父母、子女、配偶、兄弟姐妹。(×)49、直系親屬關(guān)系證明指能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出

具的有效親屬關(guān)系證明。(√)

50、境外個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯單筆等值5萬美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶。(√)

51、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值2萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。(×)

52、境外個人經(jīng)常項目外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。(×)

53、個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。(×)

54、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值5000美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。(√)

55、通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯不需納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。(√)

56、境內(nèi)卡境外使用購匯還款需納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。(×)57、5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶為個人分拆結(jié)售匯行為。(√)

58、個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯為個人分拆結(jié)售匯行為。(√)

59、前臺柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)結(jié)匯屬性輸入錯誤，要使用修改交易更正。(×)

60、辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)后，次日發(fā)現(xiàn)外匯局結(jié)售信息錄入錯誤,要使用沖正交易更正。(√)

二、單項選擇題

1、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為自簽發(fā)之日起（）天。

A20天B30天C60天D180天答案：B

2、銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個人涉嫌分拆結(jié)售匯的應(yīng)該于發(fā)現(xiàn)之日起（）內(nèi)向國家外匯管理局所在地分支局報告。A當(dāng)天B3個工作日C5個工作日D一周

答案：B

3、個人結(jié)售匯系統(tǒng)中臺灣居民來往大陸通行證（含91、97版）錄入（）號碼。

A前6位B前7位C前8位D前9位答案：C

4、境外個人經(jīng)常項目原兌換未用完的的人民幣兌回外匯，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個月。A6個月B12個月C18個月D24個月答案：D

5、個人結(jié)售匯系統(tǒng)中港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入（）號碼（含第1位字母）。

A前6位B前7位C前8位D前9位答案：D

6、銀行通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，并將辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)資料至少保存（）年。A三年B四年C五年D六年答案：C

7、允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報金額為（）。

A201*美元以下B3000美元以下C5000美元以下D10000美元以下答案：C

8、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值()美

元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。A201*B3000C5000D10000答案：C

9、外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值()美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A5萬B3萬C2萬D1萬答案：A

10、個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶（）次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔視為個人分拆結(jié)售匯行為。A10次B7次C5次D3次答案：C

11、使用外幣現(xiàn)鈔或者外幣現(xiàn)鈔賬戶內(nèi)資金一次性購買旅支，金額超過等值（）以上的，銀行應(yīng)逐筆登記并辦理大額和可疑外匯資金交易報告手續(xù)。

A一萬美元B一萬美元C五千美元D五千美元答案：B

12、對出境定居項下售匯，可以在居民()出境前辦理。A首次B前二次C前三次D任意一次答案：A

13、()年5月1日起對境內(nèi)居民個人購匯不再實行核銷管理。A201*B201*C201*D201*

答案：B

14、境外個人旅游購物項下外匯收支可以通過哪種賬戶辦理？

A他人的外匯儲蓄賬戶B本人的外匯儲蓄賬戶C本人的外匯結(jié)算賬戶D直系親屬的外匯儲蓄賬戶答案：B

15、境內(nèi)個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按（）賬戶進行管理。

A境外外匯儲蓄賬戶B境內(nèi)外匯儲蓄賬戶C境內(nèi)外匯結(jié)算賬戶D境外外匯結(jié)算賬戶答案：B

16、境外個人結(jié)匯時，結(jié)匯資金屬性不能為（），只適用我國境內(nèi)居民。

A旅游B金融和保險服務(wù)C咨詢服務(wù)D職工報酬和贍家款答案：D

17、個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值()美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。

A5000B10000C201*0D50000答案：B

18、外幣儲蓄存款活期帳戶和定期帳戶開戶起存金額為人民幣()元的等值外幣。

A50B100C200D1000答案：B

19、通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值()美元的結(jié)匯可不納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。A100B200C500D1000答案：A

20、對于非本行客戶，單筆兌付人民幣（）以上或等值外幣（）以上的，應(yīng)留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A5萬元,5000美元B3萬元,3000美元C2萬元,201*美元D1萬元,1000美元答案：D

21、我國對個人結(jié)售匯實行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值()萬美元。A5B3C2D1答案：A

22、經(jīng)常項目項下的個人外匯業(yè)務(wù)按照()管理。

A可兌換準(zhǔn)則B可兌換進度C可兌換原則D可兌換進程答案：C

23、資本項目項下的個人外匯業(yè)務(wù)按照()管理。

A可兌換準(zhǔn)則B可兌換進度C可兌換原則D可兌換進程答案：D

24、年度總額內(nèi)的個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯，如何在銀行辦理。

A到外匯管理局批準(zhǔn)B有交易額的相關(guān)證明材料C憑相關(guān)證明材料D憑本人有效身份證件答案：D

25、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可以開立()賬戶。

A投資者專用外匯賬戶B特殊目的公司專用賬戶C投資并購專用賬戶D外匯結(jié)算賬戶答案：A

26、直接投資項目何種情況下，境外個人可以將外國投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企業(yè)資本金賬戶。A在銀行直接辦理B獲得國家主管部門批準(zhǔn)C獲得當(dāng)?shù)赝鈪R管理局批準(zhǔn)D憑證明材料在銀行辦理答案：B

27、外國投資者專用外匯賬戶內(nèi)資金如何可以結(jié)匯。A在銀行直接辦理B獲得國家主管部門批準(zhǔn)C經(jīng)外匯局核準(zhǔn)D憑證明材料在銀行辦理答案：C

28、個人可以如何在銀行開立外匯儲蓄賬戶。

A到外匯管理局批準(zhǔn)B有交易額的相關(guān)證明材料C憑相關(guān)證明材料D憑本人有效身份證件

答案：D

29、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A5B3C2D1答案：D

30、境內(nèi)個人只可以使用外匯或人民幣，并通過銀行、()等合格境內(nèi)機構(gòu)投資者進行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投資。

A基金管理公司B政府機構(gòu)C進出口公司D對外貿(mào)易企業(yè)答案：A

31、直系親屬指父母、子女和（）。A兄弟B姐妹C配偶答案：C

32、境外個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯單筆等值()萬美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶。A1B2C3D5答案：D

33、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項

目項下有交易額的真實性憑證辦理。A1B2C3D5答案：D

34、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A1B2C3D5答案：A

35、境外個人經(jīng)常項目外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，當(dāng)日累計等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A1B3C5D沒有金額限制答案：D

36、境外個人經(jīng)常項目手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值()萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A1B2C3D5答案：A

37、個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值超過1萬美元的，銀行憑本人有效身份證件和()為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。A提鈔用途證明B存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款款單據(jù)C經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D經(jīng)銀行簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

答案：C

38、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值超過5000美元的，憑本人有效身份證件、()或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)出境旅客行李物品申報單》B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》C到外匯管理局批準(zhǔn)D有交易額的相關(guān)證明材料答案：B

39、通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值()美元（含）的結(jié)匯不需納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。A200B100C50D10答案：B

40、境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)()個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結(jié)匯為個人分拆結(jié)售匯行為。A3B4C5D7答案：C

41、()個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)為個人分拆結(jié)售匯行為。A3B4C5D7答案：C

42、()個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶為個人分拆結(jié)售匯行為。A3B4C5D7答案：C

43、個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值()萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯為個人分拆結(jié)售匯行為。A2萬B1萬C5000D201*答案：B

44、同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個人的()個以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個人外匯儲蓄賬戶為個人分拆結(jié)售匯行為。A3B5C7D8答案：B

45、客戶使用外幣現(xiàn)鈔帳戶或外幣現(xiàn)金匯款時，應(yīng)收�。ǎ┦掷m(xù)費。

A現(xiàn)鈔變現(xiàn)匯的B現(xiàn)匯變現(xiàn)鈔的C結(jié)匯D售匯答案：A

46、當(dāng)日前臺柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯信息錄

入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)結(jié)匯屬性輸入錯誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：C

47、當(dāng)日前臺柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)身份證號碼輸入錯誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：C

48、當(dāng)日前臺柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)結(jié)匯金額輸入錯誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：B

49、當(dāng)日前臺柜員為客戶辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，將客戶結(jié)匯消息錄入外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)打出結(jié)匯通知單后，發(fā)現(xiàn)幣別輸入錯誤，應(yīng)使用()交易更正。A沖正B修改C撤銷答案：B

50、辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)后，次日發(fā)現(xiàn)外匯局結(jié)售信息錄入錯誤，如何更正。()

A沖正B修改C撤銷

答案：A

51、對個人結(jié)匯和()實行年度總額管理。A個人購匯B境外個人購匯C境內(nèi)個人購匯答案：C

52、個人進行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后,可以憑有關(guān)單證辦理委托()代理進出口項下及旅游購物、邊境小額貿(mào)易等項下外匯資金收付，劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。

A具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)B企業(yè)C個人D具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的個人答案：A

53、境外個人未使用的境外匯入外匯,可以憑()在銀行辦理原路匯回。

A款項來源證明材料B原匯入行證明C本人有效身份證件D當(dāng)?shù)赝鈪R局證明答案：C

54、境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時,超過規(guī)定金額的,可以憑()銀行辦理。

A本人有效身份證件B原兌換水單C款項來源證明材料D當(dāng)?shù)赝鈪R局證明答案：B

55、境內(nèi)個人和境外個人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按()進行管理。A境內(nèi)交易B跨境交易C境外交易D貿(mào)易交易

答案：B

56、個人旅行支票按照()有關(guān)規(guī)定辦理。A外幣現(xiàn)匯B人民幣C外幣現(xiàn)鈔答案：C

57、個人年度總額內(nèi)購匯、結(jié)匯,可以委托其()代為辦理。A表兄B配偶C朋友D兄弟姐妹答案：B

58、境外個人支付房租、生活消費、就醫(yī)學(xué)習(xí)的外匯結(jié)匯時應(yīng)記錄在()項下。

A職工報酬和贍家款B旅游C捐贈D境外投資收益答案：B

59、境外個人經(jīng)常項目未用完的人民幣兌回外匯,對當(dāng)日累計兌換不超過等值()美元(含)以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計不超過等值()美元(含)的兌換,可憑本人有效身份證件辦理。

A10001000B1000201*C5001000D1000500答案：C

60、網(wǎng)點辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時,對于境內(nèi)個人以()作為個人身份唯一標(biāo)識錄入“個人結(jié)售匯系統(tǒng)”。

A軍人身份證件B武裝警察身份證C中華人民共和國護照D居民身份證答案：D

三、多項項選擇題

1、境外個人結(jié)匯時姓名輸入可以用()文字錄入。A英文名B拼音C漢字答案：AB

2、境外個人結(jié)匯時，結(jié)匯資金屬性不能為（），只適用我國境內(nèi)居民。

A旅游B金融和保險服務(wù)C咨詢服務(wù)D職工報酬E贍家款答案：DE

3、個人外匯按照交易性質(zhì)可以區(qū)分為（）個人外匯業(yè)務(wù)。A經(jīng)常項目B外匯結(jié)算C外匯儲蓄D資本項目答案：AD

4、個人外匯賬戶按照賬戶性質(zhì)分為()。

A經(jīng)常項目賬戶B外匯結(jié)算賬戶C外匯儲蓄賬戶D資本項目賬戶答案：BCD

5、超過年度總額的個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯，經(jīng)常項目項下如何在銀行辦理。

A到外匯管理局批準(zhǔn)B有交易額的相關(guān)證明材料C憑相關(guān)證明材料D憑本人有效身份證件答案：BD

6、個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為()賬戶。

A經(jīng)常項目賬戶B境內(nèi)個人外匯賬戶C境外個人外匯賬戶D資本項目賬戶答案：BC

7、外匯儲蓄賬戶的收支范圍為()同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。

A非經(jīng)營性外匯收付B本人C與其直系親屬之間D經(jīng)營性外匯收付答案：ABC

8、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值超過1萬美元的，憑()辦理。

A外匯局核準(zhǔn)回單B經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證C經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：BCD

9、個人委托其直系親屬代為辦理年度總額內(nèi)的購匯、結(jié)匯，應(yīng)分別提供()。

A委托人和受托人的有效身份證件B委托人的授權(quán)書C直系親屬關(guān)系證明D有交易易額的相關(guān)證明材料答案：ABC

10、直系親屬指（）。

A父母B子女C兄弟D姐妹E配偶

答案：ABE

11、直系親屬關(guān)系證明指（）。

A能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿B結(jié)婚證C街道辦事處等政府基層組織出具的有效親屬關(guān)系證明D公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明答案：ABCD

12、境外個人經(jīng)常項目項下生活消費類支出結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：()A收費證明B合同C發(fā)票D支付通知答案：BC

13、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值超過1萬美元,除需提供本人有效身份證件外,還應(yīng)提供()辦理。

A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)出境旅客行李物品申報單》B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》C本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款單據(jù)D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：BD

14、境外個人經(jīng)常項目手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計等值超過1萬美元,除需提供本人有效身份證件外,還應(yīng)提供()辦理。

A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)出境旅客行李物品申

報單》B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》C本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款單據(jù)D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：BD

15、個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值超過1萬美元的，銀行憑()為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。

A提鈔用途證明B存款銀行外幣現(xiàn)鈔存款款單據(jù)C經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D經(jīng)銀行簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》E本人有效身份證件答案：CE

16、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計等值超過5000美元的，憑()在銀行辦理。

A本人有效身份證件B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》C到外匯管理局批準(zhǔn)D本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：ABD

17、根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》哪些特殊情況外的個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)不需納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)？()

A通過外幣代兌點發(fā)生的結(jié)售匯B通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯C外幣卡境內(nèi)消費結(jié)匯D境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔E境內(nèi)卡境外使用購匯還款

答案：ABCDE

18、銀行為個人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照什么流程進行辦理,請按順序排列()。

A通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個人結(jié)售匯情況；D、按規(guī)定審核個人提供的證明材料；B、在個人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；C、通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購匯通知單”，作為會計憑證留存?zhèn)洳榇鸢福篈DBC

19、個人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征：()

A境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結(jié)匯。B5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)。C5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶。D個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。E同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個人外匯儲蓄賬戶。答案：ABCDE

20、對()實行年度總額管理。

A個人購匯B個人結(jié)匯C境內(nèi)個人購匯D境外個人購匯答案：BC

21、個人進行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后,可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進出口項下及旅游購物、邊境小額貿(mào)易等項下()業(yè)務(wù)。

A外匯資金收款B外匯資金付款C資金劃轉(zhuǎn)D結(jié)匯答案：ABCD

22、境外個人不得購買()等金融產(chǎn)品。

A境外權(quán)益類B境內(nèi)權(quán)益類C境內(nèi)固定收益類D境外固定收益類答案：BC

23、境內(nèi)個人向境外(),應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定并到外匯局辦理相應(yīng)登記手續(xù)。

A提供貸款B借用外債C提供對外擔(dān)保D直接參與境外商品期貨和金融衍生產(chǎn)品交易答案：ABCD

24、境內(nèi)個人是指持()的中國公民。

A中華人民共和國居民身份證B軍人身份證C武裝警察身份證件D港澳居民來往內(nèi)地通行證答案：ABC

25、境外個人是指持()的外國公民(包括無國籍人)以及港澳臺同胞。

A護照B中華人民共和國護照C臺灣居民來往大陸通行證D港澳居民來往內(nèi)地通行證答案：ACD

26、個人年度總額內(nèi)購匯、結(jié)匯,可以委托其()代為辦理。A父母B子女C朋友D兄弟姐妹E配偶答案：ABE

27、境內(nèi)個人辦理贍家款項下結(jié)匯超過年度總額的,憑本人有效身份證件及以下()證明材料在銀行辦理。

A直系親屬關(guān)系證明B經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明C境外給付人相關(guān)收入證明D銀行存款證明E個人收入納銳憑證答案：ABCDE

28、個人結(jié)售匯系統(tǒng)中業(yè)務(wù)經(jīng)辦的職責(zé)是:()

A個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的登記B個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的修改C個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的撤銷D個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的沖正答案：ABCD

29、境外個人以下何種外匯結(jié)匯可記錄在旅游項下。A旅游B支付房租C生活消費D學(xué)習(xí)答案：ABCD

30、境內(nèi)個人有4.5萬美元現(xiàn)匯資金,可憑身份證直接辦理的業(yè)務(wù)有()。

A存入本人儲蓄賬賬戶B直接匯出C持匯票攜出D提鈔答案：ABC

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