第一篇：合規(guī)心得體會

只有合規(guī)才能持續(xù)發(fā)展

個金部

按照省銀監(jiān)局要求，201*年是河南銀行業(yè)“合規(guī)建設執(zhí)行年”，在201*年基礎上，將201*年定為“合規(guī)建設提升年”，是持續(xù)加強合規(guī)建設、進一步提升風險管控水平、打造合規(guī)建設品牌的重要工作，不僅僅是外部監(jiān)管部門的要求，更是我行自身合規(guī)建設的內(nèi)生性需要。

常言說得好：“家有家規(guī)、國有國法”、“沒有規(guī)矩就不成方圓”，這些都很好地詮釋了合規(guī)的意義與重要性，更是時代進步的要求，是恒古不變的規(guī)律。在今天，社會在迅猛地發(fā)展、各行各業(yè)在激烈的競爭，可以想象，如果沒有合規(guī)作基礎，我們還能談競爭與發(fā)展嗎？答案肯定是否定的！由此看來，合規(guī)與企業(yè)的發(fā)展有著不可分割的聯(lián)系，與個人的思想意識更是密不可分。

伴隨著藍圖系統(tǒng)的上線和個金業(yè)務的大規(guī)模發(fā)展，有關(guān)個金業(yè)務風險與內(nèi)部控制方面的問題提上日程，如何加強個金業(yè)務的風險控制，如何提高監(jiān)控水平和風險識別能力，如何在條線內(nèi)建立行之有效的風險內(nèi)控合規(guī)文化，成為我們時時思考的問題。

如何完善個金業(yè)務新線風險控制 。要堅持系統(tǒng)控制的思路，突出檢查和培訓，通過流程評價和優(yōu)化更新，實時發(fā)現(xiàn)個金業(yè)務存在問題，及時有效進行整改，提高個金業(yè)務整體抗風險能力。具體措施如下：

第一，依托科技，提高對基層網(wǎng)點柜面業(yè)務的風險監(jiān)控能力，解決現(xiàn)有業(yè)務操作中存在的問題。在業(yè)務監(jiān)控方面，按照省行“柜面業(yè)務風險預警系統(tǒng)”，實現(xiàn)對個金柜面業(yè)務的操作風險進行實時預警監(jiān)控，同時有效利用非現(xiàn)場分析工具，及時監(jiān)督零售貸款、儲蓄存款以及其他個金業(yè)務產(chǎn)品的異常變動，使個金業(yè)務日(本站 推薦m.hmlawpc.com機管理、理財業(yè)務、中間業(yè)務和零售貸款、銀行卡套現(xiàn)、員工參加民間借貸業(yè)務的風險排查及檢查工作，對個金業(yè)務重要領域和高風險環(huán)節(jié)進行了密切關(guān)注。統(tǒng)籌做好實地檢查，在檢查中不斷發(fā)現(xiàn)新問題、總結(jié)新情況，積累經(jīng)驗，提高檢查和發(fā)現(xiàn)問題的能力。

第三、加強個金條線內(nèi)控合規(guī)與檢查技能培訓，強化內(nèi)控與風險管理人員責任意識，提高檢查人員檢查技能和合規(guī)意識，為個金業(yè)務風險控制提供有力的支持。

第四、配合流程優(yōu)化，提高服務效率，做好流程轉(zhuǎn)變后的風險控制工作。新線操作流程隨系統(tǒng)而變，那么檢查控制工作也要隨操作流程而變，通過梳理流程項目，定義風險點，進行加工評價、持續(xù)優(yōu)化、風險防范和后續(xù)培訓跟進工作，確保變更后的流程傳遞到位、執(zhí)行到位、風險控制到位。

加強培訓，提高員工合規(guī)意識與合規(guī)操作技能。認真開展“明理增智，共塑合規(guī)”學習日活動，組織員工進行合規(guī)學習培訓，一方面要重點學習銀監(jiān)部門學習清單中的崗位相關(guān)內(nèi)容以及我行“雙十禁”、“員工違規(guī)處罰辦法”等規(guī)章制度，進一步強化全員內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力。另一方面要根據(jù)個金業(yè)務特殊性，進一步提高員工的應知應會水平。

第五、切實做好自查、排查和整改工作，進一步加大對案件多發(fā)易發(fā)環(huán)節(jié)及業(yè)務領域的檢查力度，有效清除案件風險隱患自查、排查要以發(fā)現(xiàn)問題、整改問題為核心，以糾正違規(guī)、降低操作風險、消除案件風險隱患為目標。要將查改相結(jié)合，問題一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即整改，同時要從問題產(chǎn)生的成因入手，做好后續(xù)督導工作，杜絕類似問題再次發(fā)生。

第六、采取行動做好 “員工參與社會融資專項治理活動” 等風險防范工作。針對部分地市出現(xiàn)擔保公司參與“民間借貸”、崩盤潛逃事件，為防止員工參與民間借貸活動和個人信貸資金流入融資擔保市場，高度重視，迅速行動，做好員工貸款、員工信用卡套現(xiàn)資金流入民間借貸市場排查，嚴格規(guī)范業(yè)務管理，做好宣講與動員，并嚴格做好自查自糾、自我整改，持續(xù)保持強勢案防高壓態(tài)勢，杜絕案件與重大違規(guī)事件發(fā)生。

為貫徹落實個金條線內(nèi)控體系建設，強化個金業(yè)務風險與內(nèi)控建設，保障個金業(yè)務的大規(guī)模、健康持續(xù)有效發(fā)展，必須以合規(guī)經(jīng)營為前提、為基礎、為保障，優(yōu)化內(nèi)控工作思路，以系統(tǒng)控制為著眼點，

創(chuàng)新環(huán)節(jié)和流程風險控制，切實為業(yè)務發(fā)展保駕護航，在個金條線內(nèi)建立內(nèi)控合規(guī)文化氛圍，切實落實201*年河南省銀監(jiān)局提出的“合規(guī)建設提升年”目標。

合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)求發(fā)展，如果說，銀行是一座大廈的話，那么制度就是這座大廈中的鋼筋，沒有鋼筋的混凝土當然是一盤散沙，我們現(xiàn)在有了很多的鋼筋，就更需要我們?nèi)��?zhí)行！創(chuàng)建企業(yè)的合規(guī)文化，需要你、需要我、需要我們所有人！從小事做起、從點滴做起、從現(xiàn)在做起！只要我們把我行的合規(guī)文化像奧運火炬一樣在每個人的心中傳遞，那么它就能激發(fā)我們對合規(guī)文化的熱情，我們事業(yè)將會在我行合規(guī)文化的渲染下，走出更美好的明天！

第二篇：合規(guī)心得體會

點點滴滴從我做起

成為xxx這個溫暖家庭的一員已有xxx的時間，從剛開始的在旁學習到如今的正式工作，我學到了很多，也成長了許多。對于行里的一些相關(guān)的規(guī)定及制度也有了一些了解，但都只是略知一二，了解的并不全面。最近，我們行里組織員工重新系統(tǒng)的學習了xxxx等一些相關(guān)制度。經(jīng)過這次全面的學習與理解，我深有感受。

還記得xxx培訓期間，老師就提到過《xxx守則》，但那個時候我的認識還很淺，根本沒有體會到它們的深層含義及其重要性。而如今在有了實際的工作經(jīng)歷后再學習，我才意識到了它們的重要。其實，一家企業(yè)與其制度之間的關(guān)系就好比于一臺機器與它的機器零件，如果工程師不按相關(guān)的規(guī)則程序來安裝維護它，就算是少了一個很小的零件，也會造成機器不能正常使用。因此，我們大家應該在實際工作中共同嚴格xxxx的現(xiàn)象出現(xiàn)，將《ｘｘｘｘ守則》牢記在心，遵章守紀，用自己的實際行動來維護促進ｘｘｘｘ的發(fā)展。

作為一家特殊的企業(yè)，我們經(jīng)營的商品是大家都很在意的貨幣。在這樣一個高風險的行業(yè)里，信譽很重要，“規(guī)矩”則是第一位的。我們的任何一絲馬虎都可能帶來很大的損失。我決定從我做起，嚴格要求自己，在平時的工作中學會做人、學會做事、學會思考。

通過學習，我意識到各項規(guī)章制度和業(yè)務流程都是我們增長見識，提高技能所必需的。因此我們必須珍惜每一個學習機會，在實際的工作中，從我做起，誠實做人，認真做事，找準工作立足點，增強依法合規(guī)的經(jīng)營意識；從現(xiàn)在做起，把自己鍛煉成一名優(yōu)秀的員工。

第三篇：依法合規(guī)心得

今年以來，按照銀監(jiān)會和總省行的統(tǒng)一部署，我行先后開展了案件專項治理，內(nèi)控評價上等級，內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況專項檢查等一系列提高內(nèi)控管理水平、夯實安全經(jīng)營基礎、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營活動。為進一步教育和引導全行員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平，根據(jù)省行統(tǒng)一安排，我行于6月6日開展了內(nèi)容豐富，主題鮮明，重點突出，扎實有效的進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念大討論活動，我作為主管內(nèi)部的副行長和我行的內(nèi)控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計劃，認真組織實施，充分利用星期二晚的學習時間，確定討論重點，要求支行行級領導，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認識上的偏差。每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實各項規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的重要性。通過與員工共同學習銀監(jiān)會和總行今年以來下發(fā)的案件通報，算細賬，從發(fā)案部門、發(fā)案原因、造成的危害及對責任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個別員工執(zhí)行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經(jīng)驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。國家財產(chǎn)遭受損失，工行信譽遭受損害，責任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個人。因此，在落實內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為�！�

通過查差距，提建議，對我行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營情進行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如“執(zhí)行內(nèi)控制度百日查整改”、“查違法違紀、創(chuàng)無案件年”、“掃雷工程”、“內(nèi)控制度執(zhí)行情況評價”等，全行的內(nèi)控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識明顯增強，但個別部門、個別崗位、個別員工執(zhí)章不嚴，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在，違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營中防范的重點。今年，各項檢查及內(nèi)控制度評價中仍發(fā)現(xiàn)問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導地位。部分管理人員管理意識不強、不敢于大膽管理或業(yè)務能力差、管理水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問題不徹底，整改不到位；部分一線員工對依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營重要性認識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應有的風險防范和自我保護意識。因此，必須進一步牢固樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識，認真落實各個崗位上規(guī)章制度，重點放在一線。

一是加強思想教育，進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識。積極適應我行股份制改造的新形勢，采取多種方法和形式開展教育活動，引導員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，著力提高風險防范能力。教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規(guī)經(jīng)營取得了初步成果，經(jīng)營效率大幅提升，未發(fā)生事故與案件，但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型期，我行所面臨的社會經(jīng)濟環(huán)境更為復雜，經(jīng)營中將面對更加多變的系列風險，銀行是經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，也是犯罪分子侵襲的目標，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風險意識，盲目尋求發(fā)展；在工行股改上市的攻堅階段，提高風險防范意識和能力具有更加特殊的意義。實現(xiàn)我行長治久安、安全穩(wěn)健經(jīng)營，加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風險才是問題的關(guān)鍵，目前在全行開展“進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念”大討論，就是要使全行員工認清內(nèi)控案防嚴峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導思想，排除各種干擾，堅定依法合規(guī)經(jīng)營的決心和信心，努力營造規(guī)范的經(jīng)營秩序，確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項業(yè)務更好更快的發(fā)展。二是在業(yè)務發(fā)展中，堅持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識，全員參與意識，堅決遏制各類案件發(fā)生，確保各項工作安全穩(wěn)健運行。按照省行袁長清行長“先比內(nèi)控，再比速度；先比管理，再比目標；先比效率，再比地位；先比價值量，再比排名�！钡囊�求，把內(nèi)控案防工作嵌入各項業(yè)務活動之中。每一位員工認真執(zhí)行各項內(nèi)控制度，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經(jīng)營風險和經(jīng)濟案件。每一位管理人員，認清內(nèi)控案防工作的嚴峻形勢，深入研究內(nèi)控和案防工作的變化特點和趨勢，使自己的管理具有較強的針對性，提高經(jīng)營管理水平和能力，打牢內(nèi)控案防工作的基礎，有效預防各類風險和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續(xù)抓好對袁行長“三封信”的再學習、再討論活動。每星期二晚上為集中學習時間，以部室為單位抓好落實，班子成員分工負責，認真?zhèn)湔n，輪

流作輔導報告，糾正員工在落實內(nèi)控案防各項規(guī)章制度中存在的認識上的偏差，特別是對屢查屢犯問題，組織員工進行經(jīng)常性討論，認真剖析根源，做到警鐘長鳴，常抓不懈。三是開展形式多樣的規(guī)章制度學習活動。舉辦內(nèi)控案防制度知識競賽，開卷或閉卷考試，開設內(nèi)控制度學習園地等，使每位員工熟練掌握各項內(nèi)控制度，特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程，通過經(jīng)常性的學習，加深每一位員工對規(guī)章制度的理解，提高執(zhí)章守紀能力。四是嚴格崗位責任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細行長、主管行長、部室經(jīng)理、一般員工的崗位責任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個崗位，每一筆業(yè)務，每一個環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴格約束之下，不留空白點。五是突出重點。抓重點環(huán)節(jié)，即往來帳目、現(xiàn)金箱的管理、票據(jù)業(yè)務的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現(xiàn)金調(diào)撥及權(quán)限卡的使用與保管；抓重點部位和重點人員，即印、押、章、證的使用和對營業(yè)機構(gòu)負責人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。抓重點區(qū)域，即易發(fā)生操作風險與經(jīng)濟案件的營業(yè)部與保衛(wèi)部門；抓重點時段，即節(jié)假日、周末，連續(xù)長假等時段。嚴把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴格落實各項規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。六是認真落實員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級簽訂內(nèi)控案防目標責任書，按照目標責任書的內(nèi)容及要求，一級抓一級，層層抓落實。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內(nèi)控案防分析會，主管行長和部門經(jīng)理認真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點排查參與經(jīng)商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費嚴重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動態(tài)管理暫行辦法》，逐人建立行為動態(tài)管理臺帳，落實動態(tài)管理的各項措施，嚴密監(jiān)控思想行為動向，對有不良嗜好或劣跡的人員進行幫扶控制。七是加大對內(nèi)控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀行為。發(fā)揮總會計、部室主任、營業(yè)經(jīng)理及制度檢查員要切實履行職責，經(jīng)常性監(jiān)督與重點檢查相結(jié)合，做到事前預防，事中控制和事后監(jiān)督。及時發(fā)現(xiàn)問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，尤其是屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進行處罰，而且與員工及部門負責人的績效工資關(guān)聯(lián)，堅決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監(jiān)督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給予行政及經(jīng)濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經(jīng)驗代替制度，以信任代替管理的錯誤行為。八是扎實做好案件防范綜合治理工作。嚴格按照河南銀監(jiān)局《意見》規(guī)定和周口分行案件專項治理實施方案的檢查內(nèi)容及要求，開展防范操作風險自查，全面檢查主要規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況；重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務領域、崗位、操作環(huán)節(jié)及操作規(guī)程和細則的制訂、差錯和事故的糾正、崗位責任制落實等情況；重點檢查能夠引發(fā)案件的重點部位、重點人員、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵時段。營業(yè)部以微機操作、聯(lián)行業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、代客理財、權(quán)限卡管理、銀企對賬等為重點，檢查柜員是否熟知業(yè)務流程并按章操作，有無自辦業(yè)務行為；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑是否通過99999款箱，有無擅自調(diào)劑行為；是否堅持辦理交接手續(xù)后離崗，有無擅自離崗行為；是否堅持“印押證”三分管和人員變動時及時報分行審批備案，有無兼崗行為；是否堅持按制度要求使用和保管權(quán)限卡、每15天修改一次密碼、請假離崗及時調(diào)整為待啟用狀態(tài)，有無亂存亂放及越權(quán)授權(quán)行為；是否堅持大額現(xiàn)金支取報批備案制度，對大額可疑類現(xiàn)金支取是否堅持及時上報人民銀行，有無未經(jīng)審批私自辦理和越權(quán)審批行為；是否堅持銀企對賬制度，對賬率能否達到100%，有無業(yè)務人員核對自己經(jīng)辦的企業(yè)賬目行為；檢查反交易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫制度、票據(jù)交換、印章使用與保管、業(yè)務處理、現(xiàn)金營運等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實情況。檢查總會計、營業(yè)經(jīng)理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權(quán)授信、信貸業(yè)務、個人消費信貸、貸后管理等為重點，檢查相關(guān)制度的落實情況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權(quán)限卡、崗位輪換、安全設施、消防器材等為重點，檢查是否堅持行政公章行長與辦公室主任雙人管理、使用必須經(jīng)有權(quán)人審批并登記，有無私自用章和單人管理行為；是否堅持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經(jīng)有權(quán)人簽發(fā)制度；是否堅持權(quán)限卡領用、發(fā)放與管理制度，權(quán)限卡的權(quán)限設置是否符合規(guī)定，調(diào)整權(quán)限是否按規(guī)定程序進行，檢查制度是否落實；是否堅持崗位輪換制度，對微機操作、會計記賬、票據(jù)交換、信貸外勤、聯(lián)行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時進行輪崗、交流、離崗稽核、強制休假；是否堅持員工思想分析制度，重點排查重點崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異�，F(xiàn)象；檢查各類安防和消防設備是否按規(guī)定配置，是否正常運行，各種預案是否合理，員工是否熟知等

第四篇：合規(guī)心得

遵章守紀 誠信合規(guī)

古人云：沒有規(guī)矩，不成方圓。作為一名銀行工作人員我們應在講究誠信的基礎上，加強自己的紀律觀念，簡言之，要遵章守紀，誠信合規(guī)。在工作中，我們的一些無意識小動作或一些習慣性小違章可能會影響正常的工作秩序，或造成更嚴重的后果。我們的一言一行都代表著建設銀行的公眾形象，稍有差池，都有可能損壞個人及單位整體形象， 給個人、集體、乃至單位帶來無法挽回的負面影響。因此，遵守建行章則，誠信經(jīng)營，合規(guī)經(jīng)營是我們每一個建行人對自己最基本的要求。

我們的工作，平凡而又艱巨，在平凡中奉獻，是所有品質(zhì)中最難得東西。一份職業(yè)，一個工作崗位，是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障，更是我們奉獻的平臺。工作半年以來的經(jīng)歷，使我更深刻地了解到作為一個建行員工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，無愧于組織的培養(yǎng)和信賴�！疤撔�、謹慎、熱情、完善”即虛心學習，謹慎辦事，熱心待客，并以此不斷完善自我，這一直是我努力的方向。銀行業(yè)競爭日趨激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能爭取到更多客戶的滿意和信賴，而更趨成熟的風險管理水平才能真正提高我們自身的價值。

面對著每天都出現(xiàn)地各種社會新事物，加強合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言道“要想效果好，制度是法寶”，正所謂“實踐出真理”，各項規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是基于實際工作中的經(jīng)驗及教訓而總結(jié)出來的。我經(jīng)常體會到只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才可以最大化保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力，真正用制度去管理，用制度去落實，才有可能達到真正的合規(guī)操作。

銀行三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”，這是銀行聲譽風險維護的根本保障。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌。車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行應從內(nèi)部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等，并做好相互制約，相互監(jiān)督，一視同仁。執(zhí)行力的建設是一個長期的過程，再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也僅是紙上談兵。

健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設： 一方面要組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；另一方面可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，以此及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。

通過此次對工作長久以來的反思，讓我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，深化了對遵章守紀、誠信合規(guī)的理解。為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立了信心，增強維護建行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

第五篇：銀行合規(guī)心得

合規(guī)心得

進入招商銀行從事儲蓄工作已經(jīng)四年多了,聽得最多的就是合規(guī)操作。先開始挺排斥的,覺得不過是一種老生常談、形式主義罷了,不覺得對自己有什么用。但通過去年至今分、支行一系列的教育培訓以及對多起案件的分析，揭示出日常工作中的有章不循，制度執(zhí)行不嚴的危害性，給我們一次次敲響了警鐘，它像一個警示牌，時刻提醒著我要嚴格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度，只有這樣，才能把工作干好，才能很好的保護自己。

作為招商銀行的一名基層員工，我深刻意識到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。從以往經(jīng)驗來看，正是由于日常工作中，個別員工執(zhí)行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經(jīng)驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。

拋棄影響你一生的壞習慣。規(guī)章制度對柜員保管的重要物品、業(yè)務印章、個人名章的保管方式進行了明確規(guī)定，日間離柜簽退系統(tǒng)、印章、重要物品入柜上鎖保管，日終放入保管柜。這些都不是什么新鮮事兒，也不需要你去刻骨銘心，需要的是你在工作中把這些要求形成習慣，而不是在檢查時刻意去“表演”，稍有疏忽在檢查人員的眼皮下還“演砸”，輕者招至這樣那樣的處罰。更可怕的是這種壞習慣一旦被別人盯上，某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤，飲恨終生。用5秒鐘簽退所有系統(tǒng)、用10秒鐘收妥自己保管的重要物品和印章、用1分鐘的時間將保管的現(xiàn)金放入尾箱并上鎖，這些花費不多的好習慣會保護你平安走過你的職業(yè)旅程。

因此，在落實內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。” 加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務操作，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶的利益。

總而言之，合規(guī)文化建設對于我們金融行業(yè)來說,是一個永恒的話題。只有把風險扼殺在搖籃中才能把良好的企業(yè)文化將推向一個更高的層次,樹立起更為優(yōu)秀的銀行品牌形象。

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