201*年合規(guī)計劃

安誠財產(chǎn)保險股份有限公司201*年合規(guī)風險管理計劃

（征求意見稿）

201*年是公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的第一年，根據(jù)全國保險監(jiān)管工作會議“嚴”字當頭的合規(guī)監(jiān)管要求，以及公司“十六字經(jīng)營”方針，公司合規(guī)工作要進一步加強。要以齊抓共管、技術創(chuàng)新為抓手，提高合規(guī)經(jīng)營意識，完善合規(guī)管理制度，打造合規(guī)管理長效機制，增強識別、評估、防范、管控合規(guī)風險的能力，狠抓重點，全面合規(guī)經(jīng)營，促進公司持續(xù)健康發(fā)展。

201*年要重點做好以下方面工作：

一、抓好車險理賠案件清理工作，主動防控合規(guī)風險

整頓治理保險行業(yè)理賠難的痼疾，是201*年保險監(jiān)管重點，也是公司合規(guī)經(jīng)營管理重點，要積極清理歷年來已立案還未結(jié)案的車險理賠案件，對久拖未決的車險賠案，要妥善解決被保險人的合理訴求，對可以協(xié)商解決的理賠案件加快結(jié)案速度，對多次協(xié)商不能核定損失的，要主動向客戶提供解決問題的建設性意見。

要進一步整頓規(guī)范車險理賠行為，嚴肅查處車險理賠過程中誤導欺詐、內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假、無理拒賠、無故拖延、人情賠付、提供虛假證據(jù)等違法違規(guī)和失信行為，認真解決車險理賠環(huán)節(jié)中損害被保險人利益的問題。

嚴格按照保監(jiān)會《關于加強和改進財產(chǎn)保險理賠服務質(zhì)量的意見》以及即將出臺的車險理賠服務標準和監(jiān)管指標，梳理優(yōu)化公司理

賠管理制度辦法、流程規(guī)定，改進提升理賠服務，有效解決車險理賠服務差等問題。

加強信訪投訴工作管理，及時處理投訴案件，提高辦結(jié)率，妥善處理矛盾，主動防控化解合規(guī)風險。

2、加強中介業(yè)務、農(nóng)險業(yè)務合規(guī)管理，確保業(yè)務財務數(shù)據(jù)真實性

嚴格按照中國保監(jiān)會保監(jiān)發(fā)【201*】3號《關于開展201*年保險公司中介業(yè)務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》精神和《201*年保險中介監(jiān)管工作要點》，加強對中介業(yè)務的合規(guī)管理，繼續(xù)強力整頓虛假批單退費、虛列代理手續(xù)費、虛掛應收保費、虛列營業(yè)費用等通過中介業(yè)務和中介渠道非法套取費用的違法違規(guī)行為。全面清理無資質(zhì)的、不規(guī)范的中介業(yè)務渠道和機構,堅決禁止違規(guī)支付手續(xù)費，嚴禁向代理機構和代理人支付手續(xù)費以外的其他費用，堅決抵制單位或個人索要保險合同以外其他利益的行為，堅決杜絕和打擊商業(yè)賄賂行為。

繼續(xù)抓好對農(nóng)業(yè)保險業(yè)務的合規(guī)性管理，進一步健全完善農(nóng)業(yè)保險的資金管理辦法、承保管理辦法、理賠管理辦法，堅決禁止撕單、埋單和保費不入賬；以非正常退保等形式變相套取財政資金或違規(guī)支付高額手續(xù)費；虛掛應收保費和虛假沖銷應收保費等違法違規(guī)行為。

要繼續(xù)深入貫徹落實《企業(yè)會計準則解釋第2號》精神，鞏固第二次數(shù)據(jù)真實性檢查的成果，確保業(yè)務財務系統(tǒng)完整真實反映實際業(yè)務操作過程和信息。

3、加強反洗錢工作流程管控，認真履行反洗錢職責

繼續(xù)加強對《中華人民共和國反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的學習宣傳教育工作，提高各級人員的反洗錢意識和反洗錢技能。

按照《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的要求，進一步完善反洗錢組織體系，明確各條線、各環(huán)節(jié)有關崗位職責。系統(tǒng)梳理現(xiàn)有的反洗錢內(nèi)控制度及操作流程規(guī)定，在上半年完成制度修訂工作。加強對反洗錢工作的自查自糾和專項審計，將反洗錢工作要求落實到每一個業(yè)務操作環(huán)節(jié)，加強流程管控。

進一步加強對合作中介機構的反洗錢管理。按照《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，清理與專業(yè)代理公司、金融機構類兼業(yè)代理機構的代理協(xié)議，并根據(jù)新的要求，在與中介機構簽訂新的代理協(xié)議時明確雙方在反洗錢方面的義務。

主動加強與當?shù)乇O(jiān)管部門、人民銀行的溝通聯(lián)系，定期報告反洗錢工作開展情況，認真接受反洗錢主管部門的各項檢查，及時報送各類相關報表，加強重點可疑交易線索分析，提高大額和可疑交易信息識別能力，及時向反洗錢監(jiān)管部門報告相關信息，提高反洗錢工作的有效性。

4、進一步完善規(guī)章制度、流程規(guī)定，強化制度執(zhí)行力201*年監(jiān)管機關將出臺一系列政策、法規(guī)、管理辦法，要根據(jù)新形勢、新要求，結(jié)合公司實際，對照梳理，修訂完善公司合規(guī)政策、公司規(guī)章制度、管理辦法、實施細則、流程規(guī)定。

加強對公司合規(guī)政策、規(guī)章制度、管理辦法、實施細則、流程規(guī)定執(zhí)行情況的檢查，對有章不循、有令不止的單位和個人，要進行問

責處理。同時，標本兼治，采取有力措施，切實提高制度執(zhí)行力。

5、進一步完善“齊抓共管”合規(guī)工作機制，提高合規(guī)管理效能合規(guī)管理涉及公司每個單位、每項業(yè)務，按照監(jiān)管要求，必須強化各級領導管理部門對分支機構合規(guī)經(jīng)營的管控責任。各級領導管理部門要進一步梳理明確本單位合規(guī)經(jīng)營管理職責，加強分工協(xié)作防止出現(xiàn)游離之外的“脫管地帶”，進一步完善齊抓共管合規(guī)工作的組織體系和工作機制。

以綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代為契機，借助科技手段，建立健全業(yè)務經(jīng)營流程監(jiān)督、預警、防范、管控機制，提高各級管理部門合規(guī)管控效能，將合規(guī)管控落實在事前、事中，嵌入在業(yè)務經(jīng)營流程控制中。

整合各部門檢查督導力量，改進監(jiān)控檢查方法，將專項檢查與日常檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、業(yè)務檢查與合規(guī)檢查、基礎管理與動態(tài)管理、預警與追蹤督導整改有機結(jié)合，將合規(guī)風險識別、評估、管控、化解工作常態(tài)化，切實有效防范合規(guī)風險。

繼續(xù)抓好總部季度合規(guī)工作會議，定期總結(jié)交流合規(guī)經(jīng)營管理工作經(jīng)驗，研究合規(guī)風險及隱患，及時促進解決，促進各部門加強各條線合規(guī)管控。改進和加強合規(guī)風險識別、評估、防范季度監(jiān)控表的定期報送、分析、處理工作，進一步加強日常合規(guī)管理工作。

加強對監(jiān)管政策學習研究。根據(jù)監(jiān)管要求，探索設置合規(guī)風險指標，通過下發(fā)《合規(guī)建議書》、《合規(guī)風險提示》等形式，加強合規(guī)風險警示。加強與中國保監(jiān)會和各級監(jiān)管機關的溝通與聯(lián)系，認真配合監(jiān)管部門的檢查，努力防范和化解合規(guī)風險。

將合規(guī)經(jīng)營管理狀況納入公司綜合考核指標，定期考核，與各單位、單位負責人切身利益掛鉤，強化合規(guī)經(jīng)營管理職責，提高合規(guī)管理效能。

6、加強違規(guī)問責和案件責任追究工作，促進合規(guī)經(jīng)營管理繼續(xù)抓好對《保險機構案件責任追究指導意見》和公司《違規(guī)問責管理辦法》、《案件責任追究辦法》的貫徹落實，將違規(guī)問責工作常態(tài)化。對違規(guī)當事人及相關責任人，要按相關辦法進行處置，同時，按照監(jiān)管要求，該上追一級的要追究上級管理部門的責任，實行“雙線問責”。對沒有造成損失的違規(guī)行為，也要及時開展問責工作，重在教育幫助、警示，防微杜漸，促進提高制度執(zhí)行力，有效防范和化解合規(guī)風險。

7、積極打造培育良好的合規(guī)文化

采取多種形式進一步加強合規(guī)文化建設。加強學習、教育、培訓和宣傳工作，定期或不定期開展對員工合規(guī)文化理念、法律法規(guī)和規(guī)章制度的培訓。抓好對兼職合規(guī)管理工作人員和兼職反洗錢管理工作人員的培訓，提高法律合規(guī)管理人員的認識、操作、管理技能。繼續(xù)辦好公司合規(guī)專欄、合規(guī)信息和合規(guī)簡報，總結(jié)交流合規(guī)工作經(jīng)驗，宣傳合規(guī)理念，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，促進公司持續(xù)健康發(fā)展。

擴展閱讀：合規(guī)執(zhí)行年檢查計劃

科技信息部201*年“合規(guī)建設提升年”

檢查計劃

為全面履行濮陽市商業(yè)銀行合規(guī)執(zhí)行年職責，根據(jù)“合規(guī)建設提升年”的工作要求和安排，現(xiàn)制定科技信息部201*年“合規(guī)建設提升年”第一季度到第四季度檢查計劃。

一、具體檢查計劃

1、科技信息部對銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及行內(nèi)各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況。

2、科技信息部對銀監(jiān)會關于銀行業(yè)“案防”工作相關規(guī)定的執(zhí)行情況。

3、根據(jù)科技信息部業(yè)務需要，能否制定出相應的合規(guī)制度，并能根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時進行修訂和完善。

4、是否能夠高效、穩(wěn)妥、快速、依法處理核心系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、財務系統(tǒng)突發(fā)事件，并能保守秘密，特別是對于涉及到機密以上（含機密）的事項能否嚴格遵守保密法規(guī)，保證系統(tǒng)正常運行。

5、科技信息部各崗位能否統(tǒng)一認識、服從指揮、信息共享、維護穩(wěn)定的原則對系統(tǒng)進行處置。

6、科技信息部本部門本條線的監(jiān)督檢查情況，對違規(guī)行為的整改情況。7、科技信息部本條線的合規(guī)宣傳情況和合規(guī)培訓情況。8、本部門核心系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、財務系統(tǒng)網(wǎng)絡運行情況，網(wǎng)絡是否暢通、操作行為是否合法。

9、科技信息部員工能否做到日常系統(tǒng)維護工作的合法合規(guī)。10、系統(tǒng)電子設備采購、大型網(wǎng)絡工程建設事項招標制度的的具體事宜。

11、電子產(chǎn)品固定資產(chǎn)的管理情況。

12、中心機房設備運行檢查工作情況，網(wǎng)絡設備密碼的保密情況。

友情提示：本文中關于《201*年合規(guī)計劃》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，201*年合規(guī)計劃：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產(chǎn)生版權問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《201*年合規(guī)計劃》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://m.hmlawpc.com/gongwen/734690.html

• 上一篇：201*-201*鄉(xiāng)村學校少年宮科技制作小組計劃及安排
• 下一篇：東二畦村村干部法律知識培訓計劃、總結(jié)1