金融實(shí)習(xí)心得
金融實(shí)習(xí)心得
本次金融實(shí)習(xí)形式多樣,內(nèi)容豐富,讓我感觸頗豐。在每個(gè)環(huán)節(jié)的學(xué)習(xí)中都能讓我有所收獲。
在上機(jī)實(shí)際操作中切身體會(huì)到了股票和期貨買(mǎi)賣(mài)的全過(guò)程,了解到了一些證券交易的規(guī)則,讓我對(duì)金融市場(chǎng)有了進(jìn)一步的認(rèn)知。我在本次實(shí)習(xí)之前對(duì)股票交易也有所了解,也會(huì)一些基本的技術(shù)分析,但是,在之前的虛擬交易中我感受我所掌握的技術(shù)分析在實(shí)際運(yùn)用中反而會(huì)讓我陷入困境。本次實(shí)習(xí)我吸取教訓(xùn),買(mǎi)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)一直良好的股市藍(lán)籌,而且不輕易賣(mài)出,減少交易手續(xù)費(fèi)。如今我買(mǎi)的3支股中已有2只漲到理想的價(jià)位了,如若可以抄作,應(yīng)該是時(shí)候賣(mài)出了。本次上機(jī)操作確實(shí)是我第一次接觸期貨,只能說(shuō)選哪個(gè)期貨完全是靠運(yùn)氣了,也曾聽(tīng)聞期貨的技術(shù)分析遠(yuǎn)比股票復(fù)雜,股票我尚未消化,期貨也就更難下咽了,也許這也決定了我將來(lái)不會(huì)像接觸股票那樣接觸太多的期貨。
本次也不是我第一次去宏源證券,營(yíng)業(yè)廳內(nèi)沒(méi)有什么大的變化,只是給我們講解的婁經(jīng)理的一些話和她的經(jīng)歷讓我有所感觸。她具體說(shuō)了什么我描述不清楚了,但是我能記得她年輕的臉龐上寫(xiě)著的成熟氣質(zhì)以及當(dāng)時(shí)我聽(tīng)她的講解過(guò)后的深刻感受:人只要做事不功利,不浮躁,就能開(kāi)開(kāi)心心,就能有所作為。
聽(tīng)工商銀行王經(jīng)理的講座讓我也心生諸多感慨。她純熟高超的PPT使用和制作技巧是我對(duì)她的最初印象也是她職場(chǎng)多年輕車熟路的見(jiàn)證。她給我們講述的銀行的信用系統(tǒng)讓我印象非常深刻,我曾今因?yàn)閹煾缤扑]的原因辦過(guò)一張后來(lái)都沒(méi)怎么用過(guò)的銀行卡,一年后自覺(jué)卡不用可能會(huì)有麻煩便和同學(xué)一同去注銷,但是中行的工作人員卻告訴我們不用注銷,不用就自動(dòng)注銷了,F(xiàn)在想想,銀行的工作人員要是自己對(duì)整個(gè)工作領(lǐng)域不了解對(duì)廣大消費(fèi)者會(huì)是多大的損害,也許我和許多同學(xué)的信用積分已經(jīng)被扣的不成樣子了。這也給了我一個(gè)教訓(xùn):對(duì)于自己沒(méi)有用或者很少用的東西得到了反而是一個(gè)麻煩,自己不清楚的東西亂用了可能會(huì)出問(wèn)題。王經(jīng)理講的理財(cái)規(guī)劃也是我第一次真正意義上接觸到這個(gè)概念,在我自己做自身的理財(cái)規(guī)劃時(shí),我才體會(huì)到了理財(cái)規(guī)劃的重要性,想做好一個(gè)適合的理財(cái)規(guī)劃也不是一件容易的事。
金石期貨的唐總最讓人敬佩的是他敬業(yè)的精神。已經(jīng)坐上了總經(jīng)理的高位,卻絲毫沒(méi)有流露出那種頤指氣使的感覺(jué),反而憨厚老實(shí),平易近人。胖胖的身體在炎炎夏日的熏蒸之下汗水浸濕了整個(gè)后背。不但如此,他教給我的最寶貴的知識(shí)經(jīng)驗(yàn)是讓我們分析問(wèn)題從所有有關(guān)的方面全面的了解,綜合分析,才能得到更準(zhǔn)確更可靠的結(jié)論。
至于農(nóng)信社的行長(zhǎng)給我們的講座也讓我這個(gè)對(duì)農(nóng)信社一無(wú)所知的人了解了它的歷史,了解了它的歸宿,對(duì)之前意識(shí)中一些模糊的概念和名詞有了一個(gè)系統(tǒng)和清晰的認(rèn)識(shí)。
本次的小組保險(xiǎn)規(guī)劃給我的感受更為深刻。上過(guò)保險(xiǎn)學(xué)的我們以為做這個(gè)應(yīng)該只是小事一樁,卻沒(méi)想到遠(yuǎn)比我們想象中的難,F(xiàn)在回想起來(lái),問(wèn)題出在多方面:首先,我們的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)不強(qiáng),沒(méi)有徹底弄清楚隊(duì)友的思路,導(dǎo)致分任務(wù)后的銜接不自然,需要重新整合思路,比較費(fèi)時(shí)。然后,我們對(duì)保險(xiǎn)學(xué)課上的內(nèi)容只能給我們一個(gè)宏觀的指引,微觀層面上具體到哪家保險(xiǎn)公司的哪個(gè)險(xiǎn)種是適合出現(xiàn)在保險(xiǎn)規(guī)劃中還需要大量搜集資料,然后綜合考慮,認(rèn)真權(quán)衡,比較費(fèi)時(shí)。再者,小組每位成員都沒(méi)有做過(guò)類似規(guī)劃,需要討論出一個(gè)所有成員都認(rèn)可的思路,分配給每個(gè)成員等量的任務(wù),比較費(fèi)時(shí)。在整個(gè)保險(xiǎn)規(guī)劃完成時(shí),我們組的每位成員也都更加的了解如何更好的進(jìn)行小組合作,如何更加有效果的進(jìn)行小組討論,而我也更加了解了一人之力有限,團(tuán)隊(duì)之力無(wú)窮的道理了。
總而言之,本次的金融實(shí)習(xí)對(duì)我的各個(gè)方面都有較大的受益,讓我學(xué)到了課上學(xué)不到的理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)以及人生的哲理。
經(jīng)管學(xué)院經(jīng)貿(mào)系經(jīng)濟(jì)09胡志高201*1650
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《金融業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)》實(shí)習(xí)總結(jié)
班級(jí):09金融2班姓名:張佳雯學(xué)號(hào):201*0011023
在時(shí)光如流水般的大學(xué)時(shí)光中,我們面臨了畢業(yè),也迎來(lái)了最后一個(gè)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)。這次實(shí)踐課程的目的是,通過(guò)到金融企業(yè)調(diào)研和企業(yè)宣講,熟悉和了解企業(yè)工作環(huán)境和業(yè)務(wù)操作流程,學(xué)習(xí)企業(yè)文化,在此基礎(chǔ)上確定論文選題,進(jìn)行論文開(kāi)題答辯,并將所學(xué)知識(shí)與崗位實(shí)踐相融合,提升職業(yè)素質(zhì)和專業(yè)能力。在這兩個(gè)星期里,我按要求進(jìn)行了實(shí)訓(xùn),根據(jù)實(shí)訓(xùn)目的我將實(shí)訓(xùn)任務(wù)分為三個(gè)學(xué)習(xí)情境,分別是企業(yè)調(diào)研、企業(yè)宣講和崗前培訓(xùn)及確定論文選題,所以我就這次實(shí)訓(xùn)在此對(duì)我的金融綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)做實(shí)習(xí)總結(jié)。
在第一個(gè)星期里,我根據(jù)本學(xué)期學(xué)習(xí)的內(nèi)容與實(shí)訓(xùn)要求,進(jìn)行了畢業(yè)論文的選題,我選的題目是《工薪家庭理財(cái)投資策略分析》。學(xué)習(xí)了《金融理財(cái)》這門(mén)課程之后我意識(shí)到了以前對(duì)理財(cái)?shù)腻e(cuò)誤認(rèn)識(shí),正如很多人一樣單純的認(rèn)為,理財(cái)就是投資,事實(shí)上,理財(cái)并不等同于投資。那什么是理財(cái)呢?理財(cái)是對(duì)個(gè)人、家庭財(cái)富進(jìn)行科學(xué)、有計(jì)劃和系統(tǒng)的管理、安排。簡(jiǎn)單地說(shuō),就是關(guān)于賺錢(qián)、花錢(qián)和省錢(qián)的學(xué)問(wèn)。理財(cái)是一個(gè)系統(tǒng),比投資的內(nèi)容更為廣泛,當(dāng)我學(xué)習(xí)之后,便更加懂得了理財(cái)?shù)谋匾。在這個(gè)以經(jīng)濟(jì)為主導(dǎo)的時(shí)代,作為一名金融專業(yè)的學(xué)生,就更應(yīng)該了解金融理財(cái)這方面的知識(shí)并且要靈活的運(yùn)用到實(shí)際生活中去。所以,我想以自己的家庭為例或者以經(jīng)典實(shí)例來(lái),寫(xiě)一篇關(guān)于工薪家庭的理財(cái)投資策略分析。論文主要針對(duì)工薪家庭,這樣我不僅能親身體驗(yàn)到這個(gè)策略的帶來(lái)的效果,而且還可以在實(shí)踐中提高自己的專業(yè)能力和職業(yè)素質(zhì)。在這個(gè)過(guò)程中,我還在期刊上收集了五篇相關(guān)工薪家庭理財(cái)?shù)淖钚卵芯空撐,并根?jù)研究論文撰寫(xiě)了我的論文的開(kāi)題報(bào)告。在第一個(gè)實(shí)習(xí)周周五,我們?cè)诮鹑趯?shí)訓(xùn)室進(jìn)行了開(kāi)題報(bào)告的敘述,老師對(duì)我們的報(bào)告提出了很多意見(jiàn)和建議,同時(shí)我也在其他同學(xué)的報(bào)告中學(xué)到了很多,來(lái)取長(zhǎng)補(bǔ)短。比如在論文題目上,要針對(duì)一個(gè)問(wèn)題而不是一個(gè)大題目,這樣不切和實(shí)際,同時(shí)在論文結(jié)構(gòu)中要有自己的邏輯性,將這個(gè)兩方面協(xié)調(diào)好,才能寫(xiě)出優(yōu)秀的論文。在平時(shí)也要多與老師溝通與交流,多聽(tīng)取老師的意見(jiàn),最后完成自己的論文。
在第二個(gè)星期,我便開(kāi)始針對(duì)我所選的論文題目進(jìn)行收集資料和整理資料。然后根據(jù)集中實(shí)踐進(jìn)程表,對(duì)我感興趣的金融企業(yè)進(jìn)行調(diào)研。
我調(diào)研的企業(yè)是中國(guó)平安,它成立于1988年,總部位于深圳,已經(jīng)形成了以保險(xiǎn)為核心,融證券、信托、銀行等多元金融業(yè)務(wù)為一體的緊密、高效、多元的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。其中的精誠(chéng)理財(cái)介紹精誠(chéng)理財(cái)是中國(guó)平安金融集團(tuán)旗下的一個(gè)綜合理財(cái)業(yè)務(wù)部!精誠(chéng)理財(cái)于201*年經(jīng)公司批準(zhǔn),從一個(gè)傳統(tǒng)的壽險(xiǎn)營(yíng)銷單位轉(zhuǎn)形為可以從事證券、基金、信托、銀行、保險(xiǎn)做全方位理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)部門(mén)。迎合平安集團(tuán)的發(fā)展趨勢(shì),依托公司多元化理財(cái)業(yè)務(wù)平臺(tái),定位于服務(wù)社會(huì)中高端客戶群體。秉承專業(yè)為精,品質(zhì)至誠(chéng)的服務(wù)理念,成為金融業(yè)內(nèi)在經(jīng)營(yíng)理念,專業(yè)技能,管理技術(shù),產(chǎn)品平臺(tái)等多個(gè)領(lǐng)域領(lǐng)先的創(chuàng)新及學(xué)習(xí)型的金融理財(cái)顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)。涉及的金融工具包括證券、信托、基金、銀行、保險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域。精誠(chéng)理財(cái)遵循以客戶需求為導(dǎo)向的顧問(wèn)式行銷服務(wù),針對(duì)個(gè)人、家庭、企業(yè)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理、儲(chǔ)蓄規(guī)劃、醫(yī)療養(yǎng)老、投資理財(cái)?shù)认盗械睦碡?cái)需求,最終協(xié)助客戶完成后顧無(wú)憂,價(jià)值提升的生活目標(biāo)。
理財(cái)行業(yè)目前在國(guó)外已是一個(gè)非常成熟的職業(yè),就像律師、會(huì)計(jì)師、醫(yī)生一樣,是中高端有產(chǎn)階層家庭必備的,自201*年以來(lái),隨著我國(guó)居民個(gè)人財(cái)富不斷積累,中等收入家庭和個(gè)人的數(shù)量大幅增加,個(gè)人和家庭對(duì)理財(cái)服務(wù)的需求不斷增長(zhǎng),理財(cái)顧問(wèn)(或理財(cái)師)這個(gè)行業(yè)越來(lái)越受到社會(huì)的關(guān)注,不僅是商業(yè)機(jī)構(gòu)比如銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司強(qiáng)調(diào)理財(cái)顧問(wèn)的重要性,而且國(guó)家政府機(jī)構(gòu)比如國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部、人民銀行等也對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的職業(yè)發(fā)展給予了充分的重視。理財(cái)規(guī)劃師的主要職責(zé)是通過(guò)測(cè)算客戶財(cái)產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量、預(yù)期收益目標(biāo)和真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)偏好,有機(jī)組合存款、保險(xiǎn)、證券和房地產(chǎn)等多種理財(cái)工具,實(shí)現(xiàn)既定風(fēng)險(xiǎn)下的收益最優(yōu)。同其他理財(cái)顧問(wèn)提供具體投資建議或售賣(mài)金融產(chǎn)品不同,理財(cái)規(guī)劃提供的是總體的理財(cái)戰(zhàn)略與方案,側(cè)重的是量身定做,作用在于使投資者不至于因外界誤導(dǎo)而偏離符合自身特點(diǎn)與需要的預(yù)設(shè)理財(cái)目標(biāo)。
我逐漸了解商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融企業(yè)情況的概況、管理模式和職業(yè)道德規(guī)范,了解金融企業(yè)的崗位需求、工作職責(zé)及一些金融業(yè)務(wù)處理的流程,最后根據(jù)我所了解的信息進(jìn)行修改論文的開(kāi)題報(bào)告,為畢業(yè)論文做好準(zhǔn)備工作。
在經(jīng)過(guò)了近三年的金融知識(shí)學(xué)習(xí)過(guò)程中,我學(xué)到了很多專業(yè)能力。針對(duì)我所寫(xiě)的論文與了解的金融理財(cái)知識(shí),在職業(yè)技能匯總,我要運(yùn)用扎實(shí)的金融知識(shí),提供客戶服務(wù),準(zhǔn)確處理各種問(wèn)題,提高客戶的滿意度,同時(shí)辨別與有效控制在做金融業(yè)務(wù)時(shí)存在的風(fēng)險(xiǎn),做金融理財(cái)分析時(shí)要根據(jù)客戶的實(shí)際情況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,提高自己獲取、整理、分析和傳遞金融信息能力,辨別、提煉、計(jì)算金融數(shù)據(jù)能力,同時(shí)熟練的使用現(xiàn)代辦公系統(tǒng)和專業(yè)設(shè)備能力。在生活和學(xué)習(xí)中,我們除了通過(guò)課程與老師的言傳身教之外,我更加懂得了自主學(xué)習(xí)的重要性,在生活中得到知識(shí)、運(yùn)用理論,按照一個(gè)合格的金融專業(yè)人士來(lái)為客戶制定金融產(chǎn)品組合方案來(lái)進(jìn)行投資規(guī)劃,為客戶提供滿意的投資策略。
在這個(gè)實(shí)習(xí)過(guò)程中,我學(xué)習(xí)到了很多知識(shí),同時(shí)也了解到自己的不足,所以在以后的學(xué)習(xí)和生活中,我一定會(huì)繼續(xù)努力,提高自己各個(gè)方面的能力,做到學(xué)有所用,做更好的自己!
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