201*年反洗錢工作總結(jié)

201*年反洗錢工作總結(jié)

上半年反洗錢工作總結(jié)回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：

1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計財部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計劃財務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況

上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實施細(xì)則》（安保蘇發(fā)[201*]73號）、《反洗錢管理辦法》（安保蘇發(fā)[201*]80號）等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。

總體來講，我司在承保、財務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險起到了有效作用。

3、反洗錢內(nèi)部審計情況

在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。

201*年5月9日，我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關(guān)情況�？傊�，我司反洗錢內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。

4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況

201*年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。

公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結(jié)合工作實際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司OA、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會、晨會等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。

201*年元月17日，總公司法律合規(guī)部胡蘇來我司對我司反洗錢工作進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)，提出了反洗錢工作的具體要求。4月14日，總公司進(jìn)行了201*年反洗錢專題培訓(xùn)，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，我司受訓(xùn)人員的反洗錢工作能力得到有效提高。

201*年5月6日，我司派員參加了201*年xx省反洗錢工作會，我司認(rèn)真作了傳達(dá)學(xué)習(xí)，重點是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長所做的工作報告。

5、配合監(jiān)管情況

為進(jìn)一步滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強(qiáng)反洗錢工作的有效性，我司201*年4月18日出臺印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢工作人員及工作職責(zé)的通知》（安保蘇發(fā)[201*]53號），重新公布各部門和各機(jī)構(gòu)專（兼）職反洗錢工作人員名單，對專（兼）職反洗錢工作人員須履行的工作職責(zé)進(jìn)行進(jìn)一步明確和規(guī)范。

今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。

6月24日，南京人行反洗錢處王海濤科長、吳正德副科長來我司進(jìn)行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪，檢查期間為201*年1月至201*年5月，分管總劉浩陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報。

此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務(wù)履行情況

我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況

A、客戶身份識別情況

我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費(fèi)金額分區(qū)間劃分（3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上）的方式，對201*年度全省范圍內(nèi)已承保交強(qiáng)險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。抽樣保費(fèi)來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。

B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管

201*年度xx全省客戶數(shù)量是54142個，其中對私客戶數(shù)量是42292個，對公客戶數(shù)量是11850個�？蛻麸L(fēng)險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。

對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。

同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。

反洗錢工作存在的問題及整改措施

1、反洗錢各項協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機(jī)關(guān)情報會商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。

2、對反洗錢工作的認(rèn)識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。

三、下半年合規(guī)管理工作計劃

下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。

1、開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時進(jìn)行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。

2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細(xì)化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)常化、深入化。

3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機(jī)制。

總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。

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納林希里信用社201*年反洗錢工作總結(jié)

根據(jù)人民銀行的反洗錢相關(guān)工作要求，以及我旗聯(lián)社的相關(guān)布署，我社以力求持續(xù)、牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營、積極開展、配合上級機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作為指導(dǎo)思想，繼續(xù)堅持反洗錢相關(guān)工作，現(xiàn)將我社201*年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、成立工作小組

為有組織、有計劃依法貫徹落實反洗錢工作，我社在年初成立了以信用社主任為組長，副主任為副組長，信用社員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,因人員調(diào)整我社先后多次調(diào)整社內(nèi)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組如下：

組長：***成員：****二、簽訂責(zé)任狀

為切實、有效做好反洗錢工作，我社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長和各組員簽訂了反洗錢責(zé)任狀，將責(zé)任有效落實在了每一位職工身上。

三、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高反洗錢水平

為了使反洗錢工作能在日常工作中有效的進(jìn)行，使反洗錢工作無形的融入日常業(yè)務(wù)辦理中，我社按月組織召開反洗

錢工作會議，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識，提高員工的反洗錢工作水平，保證了我社反洗錢工作順利開展。

四、逐步制定健全、完善反洗錢內(nèi)部控制體系，進(jìn)一步明確反洗錢工作內(nèi)容，嚴(yán)格按照規(guī)定定時上報各類反洗錢、大額交易、可疑交易信息

為進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控體系，發(fā)揮反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組作用，使工作滿足反洗錢相關(guān)監(jiān)管和實際操作要求，提高風(fēng)險意識。我社堅持以內(nèi)控優(yōu)先為原則，按照反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，隨時安排、調(diào)整反洗錢工作程序，通過簽訂責(zé)任狀明確反洗錢工作崗位職責(zé)，分解落實反洗錢工作的職責(zé)和任務(wù)。借聯(lián)社檢查、監(jiān)督反洗錢工作的契機(jī)，要求每個職工將反洗錢的相關(guān)內(nèi)容列入崗位職責(zé)，納入職工考核，嚴(yán)肅反洗錢工作，真正將反洗錢工作落到實處。

一年來，我社以《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》等法律法規(guī)以及聯(lián)社的相關(guān)要求為社內(nèi)反洗錢工作制度，嚴(yán)格要求職工，進(jìn)一步明確、完善了反洗錢的工作內(nèi)容和工作制度。我社嚴(yán)格按照聯(lián)社要求，按時按質(zhì)按照規(guī)定的格式及時、真實、完整、準(zhǔn)確地向聯(lián)社上報大額存取款、轉(zhuǎn)賬等信息。

五、落實客戶身份識別制度，有效審查客戶身份，并妥善保存客戶身份和交易信息，對客戶資料規(guī)范管理

201*年，我社繼續(xù)落實、完善存、貸款開戶實名制制度，把好基礎(chǔ)關(guān)口，在個人開立存、貸款賬戶時，嚴(yán)格按照實名制的有關(guān)規(guī)定要求客戶出示本人的有效身份證并認(rèn)真審核，對其身份證進(jìn)行復(fù)印留底，對未能依法提供相關(guān)證明的個人一概不予辦理開戶手續(xù)。

六、扎實開展反洗錢宣傳工作

按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控的要求，我社在201*年多次開展反洗錢宣傳工作，通過向客戶講解宣傳反洗錢政策、相關(guān)知識和發(fā)放反洗錢宣傳資料等形式，使社會公眾、有關(guān)部門認(rèn)識和了解洗錢，支持和參與反洗錢工作，為反洗錢法規(guī)、制度的有效實施營造良好的社會環(huán)境。

七、扎實開展反洗錢自查工作

我社于201*年6月開展對社內(nèi)1-6月份工作通過對反洗錢崗位設(shè)置情況；反洗錢制度執(zhí)行情況；反洗錢宣傳培訓(xùn)情況；客戶身份識別情況；可疑和大額交易報告等五個方面進(jìn)行反洗錢自查，確保我社反洗錢工作正常有序開展。

八、201*年反洗錢工作安排：1、成立新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組2、訂反洗錢責(zé)任狀

3、不斷加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)和學(xué)習(xí)工作4、開展反洗錢宣傳工作

5、201*年我社將繼續(xù)落實、完善開戶實名制制度，為

反洗錢把好關(guān)。

6、落實客戶身份識別制度，有效審查客戶身份，并妥善保存客戶身份和交易信息，對客戶資料規(guī)范管理。

7、開展1至2次反洗錢工作自查。

*****信用社

二○一一年十二月二十日

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