證券公司反洗錢工作總結(jié)及計(jì)劃
證券公司反洗錢201*年工作總結(jié)及201*年工作計(jì)劃
為了預(yù)防洗錢活動(dòng),規(guī)范營(yíng)業(yè)部反洗錢工作,維護(hù)正常的金融秩序,營(yíng)業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神,多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí),牢固樹立反洗錢法律意識(shí),認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé),積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作。現(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下:
一、201*年?duì)I業(yè)部完成的主要工作
(一)、內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況:營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度,明確了反洗錢工作的目標(biāo)和原則,確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。
(二)、營(yíng)業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況:完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法,將日期細(xì)化、具體,并將各項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位上,營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。
(三)、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況:
設(shè)立營(yíng)業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施,以及客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作,保障反洗錢工作的有效開展。
設(shè)立反洗錢專干:全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實(shí)施,以及與上級(jí)監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。
(四)、大額交易和可疑交易報(bào)告情況:對(duì)可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)行審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部,并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則,妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。(五)、客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況:1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別情況:(1)、在開戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份識(shí)別
在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí),要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件,真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格,業(yè)務(wù)人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息,或通過現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息,認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容,留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息,建立客戶信息檔案,包括客戶的姓名、性別、出生日期、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱,身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等信息。
對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求,未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。(2)、客戶相關(guān)信息資料變更
我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定,對(duì)客戶重新識(shí)別身份信息,要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù),未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。
(3)、客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)
營(yíng)業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù),經(jīng)檢查,業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時(shí),均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。
(4)、其他業(yè)務(wù)辦理過程中的身份識(shí)別,包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業(yè)務(wù),營(yíng)業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶,未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù);
(5)、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
根據(jù)公司201*年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分核查工作。
(6)、201*年全年?duì)I業(yè)部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賬戶進(jìn)行重新識(shí)別,并對(duì)客戶賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整,審批程序規(guī)范;
2、客戶身份資料和交易記錄保存情況:
營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則,妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營(yíng)業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類,客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管,反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。
(六)、宣傳培訓(xùn)開展情況:營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢工作高度重視,積極參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn),并及時(shí)向員工傳達(dá)會(huì)議精神,認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作。
1、營(yíng)業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢相關(guān)培訓(xùn),留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。2、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。3、營(yíng)業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識(shí)問答》,大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識(shí),提高投資者對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。
4、營(yíng)業(yè)部針對(duì)投資者的需要,將《反洗錢法》裝訂成冊(cè),擺放于營(yíng)業(yè)部顯著位置。5、營(yíng)業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關(guān)知識(shí),營(yíng)造宣傳氛圍,懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序”的宣傳條幅,在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報(bào)。
6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信,DVD滾動(dòng)播放反洗錢宣傳短片,客戶自助交易系統(tǒng)及LED屏播放反洗錢標(biāo)語等予以警示說明,使投資者對(duì)反洗錢有了更深入的了解和認(rèn)識(shí)。
7、3月15日、10月30日、12月4日員工走出營(yíng)業(yè)部,組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場(chǎng)、社區(qū)設(shè)立宣傳臺(tái)和宣傳展板與市民投資者面對(duì)面接觸,解答群眾現(xiàn)場(chǎng)咨詢,組織群眾填寫調(diào)查問卷,發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認(rèn)識(shí)了洗錢活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢活動(dòng)的重要性,增強(qiáng)反洗錢意識(shí),從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
(七)、相關(guān)資料報(bào)送情況:營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),及時(shí)、準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行。
(八)、法定備案資料報(bào)送情況:營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)的報(bào)送反洗錢工作的法定備案資料。(九)、創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作:營(yíng)業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作,積極引導(dǎo)投資者理性參與;加強(qiáng)對(duì)投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。
(十)、每周的合規(guī)工作:每周對(duì)營(yíng)業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查,包括在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中,營(yíng)業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份的識(shí)別;每周對(duì)新開戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行核查,營(yíng)業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分,并在客戶分類信息中標(biāo)注。以上形成周合規(guī)工作報(bào)告,共及時(shí)、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報(bào)告。
(十一)、其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作:每月前兩個(gè)工作日,通過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報(bào)送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù),能準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。
二、201*年反洗錢工作計(jì)劃:
1、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí),針對(duì)證券行業(yè)特點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn),增強(qiáng)員工的反洗錢知識(shí),加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的能力,提高員工的反洗錢工作水平。
2、對(duì)于營(yíng)業(yè)部存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作,對(duì)于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶,營(yíng)業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補(bǔ)充身份資料、回訪等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別,辦理賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整,并按公司總部要求及時(shí)、準(zhǔn)確完成劃分工作。
3、深入、全面、系統(tǒng)地開展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。
4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓,嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作,積極履行反洗錢義務(wù)和職責(zé),認(rèn)真執(zhí)行身份識(shí)別、資料保存、大額和可疑交易報(bào)告制度,進(jìn)一步加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度,確保全員樹立牢固的反洗錢意識(shí),掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性,切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
二○一一年十二月二十八日
擴(kuò)展閱讀:證券公司201*年最新反洗錢工作總結(jié)
營(yíng)業(yè)部反洗錢宣傳月活動(dòng)總結(jié)
根據(jù)中國(guó)人民銀行臺(tái)州市中心支行《關(guān)于開展201*年臺(tái)州市反洗錢宣傳月活動(dòng)的通知》的精神,我營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶、身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)及制度要求,持續(xù)完善反洗錢工作。在員工宣導(dǎo)上,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感和主動(dòng)性,嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)。在客戶宣傳中,針對(duì)近期網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢、非法網(wǎng)絡(luò)集資等網(wǎng)絡(luò)相關(guān)犯罪活動(dòng)頻發(fā)的事實(shí),組織員工針對(duì)性宣傳、生動(dòng)化講解,將反洗錢的意義傳達(dá)給每位客戶,F(xiàn)將本次反洗錢工作匯報(bào)如下:一、全員學(xué)習(xí),提高員工“反洗錢”認(rèn)識(shí)。
增強(qiáng)員工的理論知識(shí),要求員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等,增強(qiáng)了員工的反洗錢意識(shí),鞏固了員工反洗錢的知識(shí)。
結(jié)合證券行業(yè)的特征,我部于11月5日進(jìn)行全體員工的反洗錢合規(guī)培訓(xùn),要求員工人人都掌握反洗錢知識(shí)。反洗錢知識(shí)培訓(xùn)主要分為反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)、大額交易和可疑交易的報(bào)告、客戶身份識(shí)別和反洗錢工作保密幾項(xiàng)內(nèi)容。培訓(xùn)通過動(dòng)漫、視頻等形式將名人反洗錢犯罪的典型案例進(jìn)行形象的闡述,加深了員工對(duì)反洗錢重要性的認(rèn)識(shí),培訓(xùn)也為全體員工更好地履行反洗錢義務(wù),增強(qiáng)反洗錢意識(shí),提供了良好的學(xué)習(xí)交流平臺(tái),鞏固了員工反洗錢的知識(shí)。二、營(yíng)造氛圍,引導(dǎo)客戶“反洗錢”學(xué)習(xí)。
1、在營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)醒目處懸掛反洗錢橫幅和設(shè)置反洗錢宣傳展板,走馬燈循環(huán)播放反洗錢內(nèi)容。營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)擺放反洗錢宣傳資料,與此同時(shí)還在散戶大廳電視屏幕播放反洗錢宣傳視頻。
2、在開展投資者教育活動(dòng)時(shí),結(jié)合反洗錢知識(shí),對(duì)客戶進(jìn)行政策宣講,宣傳中增加了最新犯罪案例和一些名人犯罪的真實(shí)案例,同時(shí)向客戶發(fā)放反洗錢宣傳資料。
3、在宣傳活動(dòng)期間,我部挑選了本營(yíng)業(yè)部資金量較大的客戶,向該類客戶發(fā)送手機(jī)短信或電子郵件進(jìn)行宣傳反洗錢工作,例如:尊敬的客戶,保護(hù)自身利益。保護(hù)好賬戶、密碼及身份信息,謹(jǐn)防電話詐騙;蛘撸鹤鹁吹目蛻簦灰鍪,出租賬戶和銀行卡,防范他人用于洗錢等短信。11月合計(jì)發(fā)送反洗錢提醒短信31336條。
4、11月5日在營(yíng)業(yè)部外設(shè)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢宣傳,對(duì)反洗錢知識(shí)進(jìn)行講解并發(fā)放宣傳資料。此次宣傳知識(shí)主要包括客戶賬戶密碼安全保護(hù)、反洗錢的基礎(chǔ)知識(shí)及每位公民反洗錢的義務(wù)等方面。參與活動(dòng)的22名客戶對(duì)反洗錢知識(shí)的宣傳具有非常高的熱忱,對(duì)于其中的8名提出反洗錢疑問的,我們合規(guī)宣傳員為客戶耐心進(jìn)行講解,直至客戶滿意離開為止。三、健全結(jié)構(gòu),設(shè)立專人負(fù)責(zé)“反洗錢”。
營(yíng)業(yè)部門選派了從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)務(wù)技能扎實(shí)、綜合素質(zhì)較高的人員兼職擔(dān)任反洗錢管理員,負(fù)責(zé)合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)、宣傳、反洗錢工作。同時(shí),還在營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng),設(shè)立反洗錢咨詢崗,可以隨時(shí)為客戶解答反洗錢的有關(guān)問題。
四、完善客戶身份識(shí)別和客戶身份資料的保存
在日常業(yè)務(wù)運(yùn)行中,我部堅(jiān)持按照客戶身份資料交易記錄保存制度,對(duì)客戶身份資料發(fā)生變更的,及時(shí)進(jìn)行了處理,做到了客戶資料在系統(tǒng)內(nèi)外及時(shí)更新,對(duì)變更后的資料歸檔在原開戶資料中。具體如下:我部賬戶狀態(tài)正常的A股賬戶數(shù)共XXXX戶,其中無有效期賬戶XXXX戶,身份證有效期過期賬戶XXXX戶。我部賬戶狀態(tài)正常的B股賬戶數(shù)共XXXX戶,其中無有效期賬戶XXXX戶,身份證有效期過期賬戶XXXX戶。截止11月底我部完成身份證有效期補(bǔ)錄XXXX戶。我部在身份證有效期通知,采取先統(tǒng)一發(fā)送短信形式再電話通知的形式。提醒客戶及時(shí)更新賬戶信息,特別是身份證有效期即將過期或已過期的客戶及時(shí)在營(yíng)業(yè)部工作時(shí)間來我營(yíng)業(yè)部進(jìn)行身份信息的更新。
客戶身份識(shí)別是對(duì)客戶負(fù)責(zé)、對(duì)公司負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé),是做好有針對(duì)性的客戶服務(wù)的前提。營(yíng)業(yè)部通過在歷史檔案掃描的同時(shí),嚴(yán)格把關(guān)身份證有效期的補(bǔ)錄,并通過員工復(fù)核制度對(duì)身份證有效期的核查。
在今后工作的開展中,我部將健全反洗錢制度辦法及實(shí)施細(xì)則,加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作,防范金融風(fēng)險(xiǎn),打擊一切不法洗錢犯罪活動(dòng),維護(hù)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定,促進(jìn)證券業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展。
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