反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)心得
反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)心得
09年下半年,哈爾濱銀行道里支行在行領(lǐng)導(dǎo)的組織下,認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢的相關(guān)內(nèi)容,強化了反洗錢基礎(chǔ)工作,健全、完善反洗錢工作機制,加強宣傳與培訓(xùn),營造了良好的反洗錢工作氛圍,讓人受益匪淺,現(xiàn)總結(jié)如下。
1、了解了什么是洗錢
洗錢指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污等犯罪所得及收益,通過各種手段隱瞞或掩飾起來,并使之在形式上合法化得行為和過程。
因此,我們在日常工作中就要時刻警惕哪些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn),要了解自己的客戶,進而了解其真正來路,以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。
2、認(rèn)識到我們在反洗錢方面的不足之處
主要表現(xiàn)在三個方面,首先交易報告現(xiàn)狀的混亂:系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)量大、準(zhǔn)確性差、缺少犯罪線索價值。其次交易人工識別缺位:現(xiàn)在的操作完全依賴系統(tǒng)、沒有可疑交易的專業(yè)知識。再次,識別難度增加:洗錢交易結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜化、交易背景識別需要專業(yè)知識、交易信息難以獲取。
3、要建立起反洗錢的堅固防線預(yù)防反洗錢活動有三條防線分別如下:
第一條防線就是要建立起客戶身份識別制度。開戶時一定要確認(rèn)其證件的真實有效性,必須使用合法證件開戶,杜絕非法賬戶的建立。
第二道防線為建立客戶身份資料交易記錄保存制度,其資料可以作為金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的刻錄和證明。也可以為尋找可以交易提供依據(jù),以及為違法犯罪的調(diào)查、審判提供證據(jù)。
第三道防線為大額交易和可疑交易的報告制度,在辦理業(yè)務(wù)是一旦發(fā)現(xiàn)超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)依法向反洗錢信息中心報告,從而防止洗錢行為的發(fā)生。
以上為我這次學(xué)習(xí)反洗錢會有的心得體會,也將是我在今后工作中重點要注意的事項,在今后的工作中我將會努力做好本職工作,并加強我網(wǎng)點反洗錢業(yè)務(wù)的推廣,提高網(wǎng)點全體員工的綜合素質(zhì)教育,提高對案件的甄別能力。努力杜絕洗錢行為的發(fā)生。
營行
201*-10-
擴展閱讀:反洗錢培訓(xùn)工作總結(jié)
XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)
XXX市辦:
201*年9月至11月,中國人民銀行面向銀行業(yè)金融機構(gòu)開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn),我社根據(jù)市辦關(guān)于加強反洗錢從業(yè)人員培訓(xùn)工作的有關(guān)指示和要求,認(rèn)真組織反洗錢從業(yè)人員進行了學(xué)習(xí)培訓(xùn),有效地促進了反洗錢從業(yè)人員反洗錢履職效能的提升和反洗錢內(nèi)控制度的落實,進一步統(tǒng)一了對反洗錢知識的認(rèn)識,提高了反洗錢業(yè)務(wù)的能力,F(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下:一、基本情況及組織實施
根據(jù)市辦文件內(nèi)容安排,我聯(lián)社及時組織參加培訓(xùn)人員按時激活了所分配的激活碼,補充完善了個人信息,上傳了個人照片,按照規(guī)定開始認(rèn)真學(xué)習(xí)培訓(xùn),本次培訓(xùn)采取了以自學(xué)為主,集中學(xué)習(xí)為輔的手段。參加培訓(xùn)人員自學(xué)完成網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),達(dá)到規(guī)定的課時要求,然后在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上進行了階段性測試和終結(jié)性考試,其中階段性測試最高成績100分,終結(jié)性考試最高成績100分,按照比例折合后最高總成績100分。二、參加人員
XXX聯(lián)社全體會計人員及財務(wù)人員。
三、考試人數(shù)、平均分?jǐn)?shù)情況。
考試人數(shù)40人、平均分?jǐn)?shù)90分以上。四、出現(xiàn)的問題
參加培訓(xùn)人員中有10人因為個人原因未能及時參加階段性考試,造成了無法進行終結(jié)性考試,沒有取得培訓(xùn)成績。出現(xiàn)了這個問題,導(dǎo)致了整體培訓(xùn)工作沒有完整結(jié)束。在以后類似的培訓(xùn)學(xué)習(xí)過程中,我聯(lián)社將對培訓(xùn)人員集中登記,每天聯(lián)絡(luò)培訓(xùn)人員掌握學(xué)習(xí)進度以及出現(xiàn)的問題,及時有效的解決,保證培訓(xùn)工作落到實處。五、收到效果
1、通過專題學(xué)習(xí),全體培訓(xùn)人員加強了反洗錢業(yè)務(wù)知識,對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認(rèn)識。
2、我們在日常辦理業(yè)務(wù)過程中就要時刻警惕那些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn),要了解客戶,以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。3、認(rèn)識了洗錢的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當(dāng)前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行,做到對洗錢犯罪的有效打擊。
4、要建立起反洗錢的堅固防線,在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金
額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)及時報告,從而防止洗錢行為的發(fā)生。
六、反洗錢工作中存在的問題及建議1、對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠
由于我們地區(qū)經(jīng)濟不夠發(fā)達(dá),洗錢犯罪活動不是十分突出,因此,從內(nèi)部員工到公眾對洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認(rèn)識還很不到位,缺乏足夠的認(rèn)識。2、內(nèi)部員工缺乏反洗錢的知識和能力
由于我們地區(qū)不是洗錢犯罪活動多發(fā)地,因此,我們的員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的訓(xùn)識別和分析、遇情處理等知識。
XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社
XXX年XX月XX日
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