車險續(xù)保管理辦法

車險續(xù)保管理辦法（征求意見稿）

第一章總則

第一條為了加強車險續(xù)保管理,有效提高車險續(xù)保率,進一步穩(wěn)定公司核心業(yè)務、維護好忠誠客戶，實現車險業(yè)務的持續(xù)、穩(wěn)定、健康增長，特制定本辦法。

第二章名詞釋義

第二條續(xù)保業(yè)務：指客戶在保險責任期屆滿，繼續(xù)繳納保費，延續(xù)保險責任至下一保險期的業(yè)務。

第三條續(xù)保率：指保險期限截止后已續(xù)保保單與可續(xù)保保單之比率,計算公式為：

續(xù)保率＝已續(xù)保保單件數÷可續(xù)保保單件數×100%1.保單責任期須大于或等于183天。2.通過車架號碼、號牌號碼進行匹配。

3.可續(xù)保保單是指符合公司承保政策，并且經銷售團隊確認可以進行續(xù)保的保單。第三章管理組織與職責

第四條總公司車險部是全國車險續(xù)保業(yè)務管理部門，統籌負責續(xù)保業(yè)務的組織、推動、管理和考核。主要工作內容有：

1.制定和完善續(xù)保管理辦法；

2.對分公司續(xù)保達成率進行跟蹤和考核；3.對各級機構續(xù)保管理進行指導和評價；

4.定期撰寫《續(xù)保管理分析報告》，對存在的問題進行階段性總結，并及時制定改善措施；

5.負責改進和優(yōu)化續(xù)保管理流程；

第五條分公司車險部為全省續(xù)保管理工作第一責任部門，主要工作內容有：

1.根據總公司《續(xù)保管理辦法》要求，確定各級機構續(xù)保管理崗，制定本省續(xù)保管理實施細則；

2.跟蹤省內各級機構續(xù)保率達成情況，定期撰寫《續(xù)保管理分析報告》，對存在的問題進行階段性總結，制定改善措施并向總公司車險部報告。

3.指導各級機構按照規(guī)范流程進行續(xù)保管理；4.對分公司續(xù)保達成率進行跟蹤和考核；第六條三級機構續(xù)保管理崗主要工作內容有：1.監(jiān)督銷售管團隊經理按規(guī)定進行續(xù)保業(yè)務分配，匯總到期保單分配情況并反饋分公司續(xù)保管理崗；2.對未按期分配的保單，按要求進行整理并提供電銷中心進行續(xù)保跟進。

3.抽樣進行客戶回訪，對未續(xù)保原因填寫情況進行檢查。

4.撰寫《續(xù)保管理分析報告》，對存在的問題進行階段性總結，制定改善措施并報告分公司車險部；

第七條銷售團隊經理職責

1.根據到期保單清單，在團隊內銷售人員進行分配，并將分配結果反饋給三級機構續(xù)保管理崗；

2.本團隊銷售人員提出離司的，應對擬離司銷售人員的保單進行分析，重新進行分配。如無法在團隊內部進行分配的，交由三級機構續(xù)保管理崗分配到其他團隊。無法在中支機構內進行分配的業(yè)務，轉由電銷進行跟進。

3.每天追蹤銷售人員，落實續(xù)保業(yè)務跟進過程；4.對重點業(yè)務按月上報與客戶的聯系狀況及存在的問題；

5.對未續(xù)保的業(yè)務，應逐筆落實銷售人員填寫原因的真實性；

6.每周召開周例會，對上周續(xù)保進展及下周續(xù)保計劃進行小結和計劃；

第八條銷售人員職責

1.每天展業(yè)前應首先檢查是否有續(xù)保保單，合理安排當天客戶拜訪及聯系的時間；

2.在日常與客戶聯系溝通的基礎上，及時對客戶進行續(xù)保提醒，了解客戶需求并提供必要的服務；

3.正確引導投保人填寫投保單要素，并準確提供客戶信息；

4.預計或出現續(xù)保問題時，應主動向團隊經理提出需求，由團隊經理統一向上級匯報，以獲取必要的支援；

5.每天將當天續(xù)保業(yè)務的續(xù)保跟蹤情況上報給團隊經理；

6.對于重新分配的業(yè)務，應在一周內與續(xù)�？蛻羧〉寐撓�，并告知客戶原銷售人員已離司，以后的客戶服務工作將由新分配人員繼續(xù)完成，保證客戶服務的延續(xù)性；

7.在日常展業(yè)活動中，應加強對客戶信息的收集整理，建立完整的客戶信息檔案資料，出單時如實填報客戶信息，并配合公司完成相關的客戶回訪工作；

8.對未續(xù)保業(yè)務，根據實際情況，應逐筆填寫未續(xù)保原因；

第四章續(xù)保流程

第九條續(xù)保清單分配

1.每月3日前，分公司提取到期保單清單并分機構下發(fā)。到期保單日期范圍為兩個月后1日至月底到期的保單。（舉例：5月1日提取7月1日-7月31日到期的保單）2.每月5日前，三級機構續(xù)保管理崗收到續(xù)保清單后按銷售團隊清分，下發(fā)至銷售團隊經理，并確認銷售團隊經理收到續(xù)保清單。

3.每月15日前，三級機構續(xù)保管理崗、銷售團隊經理完成對續(xù)保清單的分配和再分配，由三級機構續(xù)保管理崗將續(xù)保清單分配匯總情況反饋分公司續(xù)保管理崗。

4.每月18日前，分公司續(xù)保管理崗匯總全省未分配續(xù)保清單，并提供給電銷中心進行相關操作。

第十條續(xù)保分析跟蹤

1.每月5日前，三級機構續(xù)保管理崗對上月所轄機構續(xù)保情況進行匯總分析，將匯總分析報告與脫保情況明細匯總表一并報送分公司車險部。

2.每月7日前，分公司車險部對上月全省續(xù)保情況進行匯總分析，根據機構、渠道、車齡等因素進行細化分析，并制定改進措施。分析報告應于每月10日前報總公司車險部。

3.每月15日前，總公司車險部形成《續(xù)保管理分析報告》，對全國續(xù)保情況進行通報分析，并提出下一步提升措施，并抄送公司總經理室及相關部門。

第五章續(xù)�？己�

第十一條考核適用范圍1.銷售團隊經理、銷售人員。2.三級機構負責人、業(yè)管部負責人、續(xù)保管理崗3.分公司車險責任人、續(xù)保管理崗

4.總公司車險部負責人、續(xù)保管理處室負責人、續(xù)保管理崗；

第十二條考核責任

1.總公司車險部負責人、續(xù)保管理處室負責人、分公司車險責任人續(xù)�？己思{入年度考核指標體系。

2.銷售團隊經理、銷售人員續(xù)�？己思{入銷售基本法考核體系。

3.分公司應根據總公司續(xù)保考核指標及標準，制定考核適用范圍內其他人員的考核辦法。

第六章附則

第十三條本方案所涉及的日期規(guī)定，在執(zhí)行過程中若遇法定節(jié)假日，不做順延。

第十四條本方案由總公司車險部負責解釋。

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