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學(xué)習(xí)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”心得

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學(xué)習(xí)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”心得

昌吉分行財務(wù)會計部

學(xué)習(xí)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”心得二--財務(wù)會計部楊楠

隨著“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的開展,前期本人已經(jīng)結(jié)合自己的崗位職責(zé)認真學(xué)習(xí)了分行下發(fā)的一系列制度和指導(dǎo)書,通過對各項制度系統(tǒng)的學(xué)習(xí),本人對銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的意義和認識又進一步得到深化。

縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度沒有得到切實履行、落實不到位造成的,可以說十案十違規(guī)。建設(shè)銀行股改上市以來,內(nèi)控制度逐步建立和完善,內(nèi)控水平有了較大提高,有了嚴格的制度,那么要杜絕和減少案件的發(fā)生,重要的就是執(zhí)行和落實制度的人應(yīng)該如何去做的問題,我認為這就是制止案件發(fā)生和根治風(fēng)險隱患,杜絕有章不循違章操作的源頭。下面就是本人通過學(xué)習(xí)的一些認識。

一、防范風(fēng)險,從自我做起

雖然建設(shè)銀行的各項規(guī)章制度和操作規(guī)程都比較健全,但是在內(nèi)控管理中還存在一些缺陷和薄弱環(huán)節(jié),這就要我們在日常工作和生活中嚴把防范風(fēng)險的防護墻,筑高筑牢。其中最有效,最安全防范風(fēng)險的防線-那就是嚴把心門,從自我坐起。牢固樹立風(fēng)險意識,從自身做起,以身作則,嚴格按照自己的崗位職責(zé)辦理各項業(yè)務(wù),不超授權(quán)不違章辦理各項業(yè)

昌吉分行財務(wù)會計部

務(wù)。

二、加強部門自查和自糾工作,嚴防燈下黑

財務(wù)會計部是全行會計營運財務(wù)工作的核心部門,全行的會計核算領(lǐng)導(dǎo)部門。我們不但要做好全行財會和營運條線案件防控的指導(dǎo)、檢查、糾正和監(jiān)督工作,還要做好部門內(nèi)部各崗位的自查和自糾工作。不能只針對下面,對自己部門內(nèi)部就放松要求。財會部內(nèi)部的重要崗位和環(huán)節(jié)也是很集中的,如:金庫、集中后臺、資金調(diào)撥、集中采購、固定資產(chǎn)、經(jīng)費會計等等。部門內(nèi)部要抓好員工內(nèi)部之間的監(jiān)督和管理工作,落實要害崗位和要害環(huán)節(jié)人員的輪崗和交流制度,特別要嚴格執(zhí)行強制休假制度,不能讓強制休假制度流于形式。要防止員工因長時間在一起工作相互熟悉即使發(fā)現(xiàn)問題和不良的苗頭也隱瞞不報,以交情代替原則,以人情代替制度。

三、切實把AB角制度落到實處

財務(wù)會計部是全行的要害部門,重要崗位都有強制休假和定期輪崗制度。部門內(nèi)部場所文件中的AB角制度,不能只是紙上的AB角制度,而必須要在實際工作中落實。計劃財務(wù)條線的各個崗位的兼容性比較差,各崗位工作差異較大,目前實際工作中,B角對A角的工作一知半解。在A角強制休假過程中無法完整履行對A角工作的檢查職責(zé)。工作中遇到問題也不能及時查找制度,而是以A角的答復(fù)為準。

昌吉分行財務(wù)會計部

個人認為這也是一個目前在內(nèi)控工作中的一個薄弱環(huán)節(jié)。

四、加強計劃財務(wù)條線的監(jiān)督工作

目前計劃財務(wù)條線的主要工作崗位有:信息統(tǒng)計、財務(wù)管理、固定資產(chǎn)、資產(chǎn)負債、經(jīng)費會計、經(jīng)費出納、資金調(diào)撥和集中采購等,這些崗位缺乏一定的監(jiān)督和控制環(huán)節(jié)。具體經(jīng)辦人和檢查監(jiān)督人基本為同一人,日常工作中出現(xiàn)問題難以充分暴露。應(yīng)該加強我行對計財條線主要崗位的監(jiān)督和檢查力度。

五、對自己崗位風(fēng)險點的認識

通過學(xué)習(xí),我認識到只有對自己崗位的風(fēng)險點有一個清楚的識別,才能對風(fēng)險進行有效控制,采取有效的防范措施,積極將風(fēng)險防范工作做到事前防范和事中控制。

固定資產(chǎn)崗:

1、固定資產(chǎn)未定期盤點造成賬實不符

防范措施:定期對固定資產(chǎn)進行盤點、清查,聯(lián)合實物管理部門、使用部門共同參與盤點清查,對盤點的結(jié)果進行全行通報,根據(jù)盤點結(jié)果修改和完善固定資產(chǎn)系統(tǒng)相關(guān)信息,確保帳實相符。

2、固定資產(chǎn)事項未按財務(wù)管理授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定執(zhí)行防范措施:嚴格在區(qū)分行財務(wù)管理轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)開展各項固定資產(chǎn)有關(guān)的財務(wù)活動。對二級分行的有關(guān)固定資產(chǎn)購建、固定資產(chǎn)裝修、固定資產(chǎn)報廢、固定資產(chǎn)處置、等財務(wù)

昌吉分行財務(wù)會計部

事項嚴格報批制度。建議對越權(quán)審批的情況或未經(jīng)審批擅自列支的財務(wù)事項,嚴格追究發(fā)生行和越權(quán)審批行的相關(guān)責(zé)任

資產(chǎn)負債崗:

1、利率執(zhí)行有誤,出現(xiàn)超授權(quán)現(xiàn)象

防范措施:加大利率執(zhí)行的規(guī)范管理力度,嚴格規(guī)范操作流程,防止超越權(quán)限或者違反利率管理政策的行為;定期組織利率專項檢查,對經(jīng)營部門和支行的利率執(zhí)行情況進行有效的監(jiān)督和檢查;及時收集、匯總經(jīng)營部門、支行的信息,加強與分行、支行和經(jīng)營部門的交流、溝通。

2、服務(wù)價格執(zhí)行標準有誤,超越規(guī)定授權(quán)權(quán)限防范措施:加大服務(wù)價格執(zhí)行的規(guī)范管理力度,嚴格規(guī)范操作流程,防止超越權(quán)限或者違反服務(wù)價格管理政策,定期組織服務(wù)價格專項檢查,對經(jīng)營部門和支行的服務(wù)價格執(zhí)行情況進行有效的監(jiān)督和檢查;加強與分行、支行和經(jīng)營部門的交流、溝通。

擴展閱讀:關(guān)于開展“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”

關(guān)于開展“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的總結(jié)XXX支行

今年6月份以來,我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署,嚴格按照總行、省、市分行的要求,以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),以抓案防促發(fā)展為目標,以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標準,在全行扎實開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”(以下簡稱“制度執(zhí)行年”)活動。通過周密部署,精心組織,把思想發(fā)動、制度學(xué)習(xí)、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終,圓滿地完成了準備階段和學(xué)習(xí)階段的活動內(nèi)容,正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動,收到了預(yù)期的效果。

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo),深入思想發(fā)動,營造開展“制度執(zhí)行年”活動良好氛圍

1、切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)。為了確保“制度執(zhí)行年”活動各項工作落到實處,我行成立了由行長任組長,班子其他成員任副組長,部室負責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時明確了領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé),建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動機制,為“制度執(zhí)行年”活動實施提供了組織保障。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后,5次召開專門會議,傳達上級行有關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關(guān)問題,并針對具體情況及時采取有效措施,確保了活動按上級行的要求進行。

2、深入進行思想發(fā)動。為了認真搞好思想發(fā)動,清除思想障礙,達到統(tǒng)一認識,增強信心的目的,我行主要做了以下工作:一是深入調(diào)查摸底,了解員工的思想狀況;顒映跗,我們調(diào)查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮,有的認為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙,擔(dān)心開展“制度執(zhí)行年”活動會走過場,對搞好活動缺乏信心;有的認為“制度執(zhí)行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”、“增收節(jié)支年”活動和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營教育活動的內(nèi)容相似,簡單應(yīng)付一下上級檢查就行了,沒有必要多投入精力;有的認為同時開展“制度執(zhí)行年”活動和爭創(chuàng)“四強”黨組織、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動,擔(dān)心活動多了會影響其他工作等。了解了這些模糊認識,對我們做好思想發(fā)動工作更具有針對性。二是及時傳達上級精神,層層進行思想發(fā)動。6月8日上午,組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動視頻動員大會。6月9日上午,召開支委擴大會,認真學(xué)習(xí)了上級行有關(guān)開展“制度執(zhí)行年”活動的要求和市分行印發(fā)的實施方案。6月11日上午,召開全行“制度執(zhí)行年”活動動員大會,有針對性地進行了思想動員。針對員工中存在的模糊認識,逐一進行分析講解,幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義,消除了員工的模糊認識。三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄,使活動的指導(dǎo)思想、工作目標、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉,個個明白。同時,我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進行了宣傳,尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發(fā)動,全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認識,增強了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心,營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍。

二、梳理匯整制度,嚴格組織學(xué)習(xí),奠定開展“制度執(zhí)行年”活動堅實基礎(chǔ)

1、梳理匯整制度。為了方便員工學(xué)習(xí),“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求,將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進行了復(fù)印,并裝訂成冊,發(fā)到每位員工手中。同時將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進行了梳理匯整,一并發(fā)給員工進行學(xué)習(xí)和討論,為后段做好制度的廢、改、立工作作準備。

2、嚴格組織學(xué)習(xí)。制度能否被員工理解和掌握,關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗。為了確保學(xué)習(xí)效果,一是制定了學(xué)習(xí)計劃。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計劃中,并明確了學(xué)習(xí)要求,如學(xué)習(xí)實行考勤、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補課、檢查學(xué)習(xí)筆記、進行心得交流等。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學(xué)的矛盾。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤,兩促進,我行采取了集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合。共組織集中學(xué)習(xí)3次,每次集中學(xué)習(xí)前,班子成員先自學(xué)好、理解好制度內(nèi)容,在組織集中學(xué)習(xí)時能結(jié)合實際進行講解。同時要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實,又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實踐,促進了我行各項工作的順利開展,較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果,我行組織員工進行心得交流,并將心得體會文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學(xué)習(xí)的收獲,表明積極參與活動的態(tài)度和信心,從而進一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認識,加深了對制度的理解的把握,為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎(chǔ)。

三、確定自查重點,堅持邊查邊改,確保開展“制度執(zhí)行年”活動取得實效

1、確定自查重點。自查自糾活動一開始,我行就結(jié)合實際,確定內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點,如我行把信貸、財務(wù)、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位,把貸前調(diào)查、申報、貸后管理、費用管理、費用審批、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié),并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上。2、廣泛征求意見。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問題查準、查徹底,我們堅持走群眾路線,把發(fā)揚民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動全過程。我們計劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見3次,已征求意見1次。7月5日,我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見的函,重點征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見,并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況。同時支行向13位員工發(fā)出了征求意見表,重點征求是否存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題。已收回信貸客戶的意見表7份,征集到意見和建議條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份,我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前,支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會后,將及時通報民主生活情況,接受大家監(jiān)督。11月份支行初步制定整改方案后,將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。

3、堅持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進行認真反思,切實查準存在的問題,并認真整改,確!爸贫葓(zhí)行年”活動取得實效。我行按照上級行要求,把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀檢監(jiān)察工作會議精神結(jié)合起來,與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結(jié)合起來,與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》結(jié)合起來,與爭創(chuàng)“四強”黨組織,“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結(jié)合起來,全面自查和整改。從思想認識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑,只求過得去,不求過得硬的思想,總認為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大,不會違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對政治學(xué)習(xí)不熱心,工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進取精神;在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循,違規(guī)操作的問題,表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依,自作主張。從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn),如銷貨款歸行率不達標、中間業(yè)務(wù)收費標準不一、進出營業(yè)間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題,表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束,如新增設(shè)或調(diào)整的工作、員工8小時之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事,如有的信貸管理制度已過時、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等;有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標準,如違規(guī)記分管理等。針對這些現(xiàn)象,我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀律教育。通過教育,員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強,作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時,我行已著手對有關(guān)制度進行補充、修改和完善,并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,既進一步規(guī)范了員工的行為,又提升了員工的制度執(zhí)行力。

總之,我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下,已取得了初步成效:一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認識明顯提高。二是廣大員工遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營的意識進一步樹牢。三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。后段,我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上,進一步加大邊查邊糾的力度,落實好上級行提出的查找徹底,糾正到位的要求,并在抓好有關(guān)制度梳理、匯整、分析、評價的基礎(chǔ)上,切實做好制度的廢、改、立工作,進一步增強內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性,逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化,確保全行“四無”目標的實現(xiàn)和各項任務(wù)的圓滿完成。

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