財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司201*年合規(guī)工作計(jì)劃

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司201*年合規(guī)工作計(jì)劃

201*年是公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的第一年，根據(jù)全國保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議“嚴(yán)”字當(dāng)頭的合規(guī)監(jiān)管要求，以及公司“十六字經(jīng)營”方針，公司合規(guī)工作要進(jìn)一步加強(qiáng)。要以齊抓共管、技術(shù)創(chuàng)新為抓手，提高合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，完善合規(guī)管理制度，打造合規(guī)管理長效機(jī)制，增強(qiáng)識(shí)別、評估、防范、管控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的能力，狠抓重點(diǎn)，全面合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展。

201*年要重點(diǎn)做好以下方面工作：

一、抓好車險(xiǎn)理賠案件清理工作，主動(dòng)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

整頓治理保險(xiǎn)行業(yè)理賠難的痼疾，是201*年保險(xiǎn)監(jiān)管重點(diǎn)，也是公司合規(guī)經(jīng)營管理重點(diǎn)，要積極清理歷年來已立案還未結(jié)案的車險(xiǎn)理賠案件，對久拖未決的車險(xiǎn)賠案，要妥善解決被保險(xiǎn)人的合理訴求，對可以協(xié)商解決的理賠案件加快結(jié)案速度，對多次協(xié)商不能核定損失的，要主動(dòng)向客戶提供解決問題的建設(shè)性意見。

要進(jìn)一步整頓規(guī)范車險(xiǎn)理賠行為，嚴(yán)肅查處車險(xiǎn)理賠過程中誤導(dǎo)欺詐、內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假、無理拒賠、無故拖延、人情賠付、提供虛假證據(jù)等違法違規(guī)和失信行為，認(rèn)真解決車險(xiǎn)理賠環(huán)節(jié)中損害被保險(xiǎn)人利益的問題。

嚴(yán)格按照保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠服務(wù)質(zhì)量的意見》以及即將出臺(tái)的車險(xiǎn)理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管指標(biāo)，梳理優(yōu)化公司理賠管理制度辦法、流程規(guī)定，改進(jìn)提升理賠服務(wù)，有效解決車險(xiǎn)理賠

服務(wù)差等問題。

加強(qiáng)信訪投訴工作管理，及時(shí)處理投訴案件，提高辦結(jié)率，妥善處理矛盾，主動(dòng)防控化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

2、加強(qiáng)中介業(yè)務(wù)、農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性

嚴(yán)格按照中國保監(jiān)會(huì)保監(jiān)發(fā)【201*】3號《關(guān)于開展201*年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場清理整頓工作的通知》精神和《201*年保險(xiǎn)中介監(jiān)管工作要點(diǎn)》，加強(qiáng)對中介業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，繼續(xù)強(qiáng)力整頓虛假批單退費(fèi)、虛列代理手續(xù)費(fèi)、虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛列營業(yè)費(fèi)用等通過中介業(yè)務(wù)和中介渠道非法套取費(fèi)用的違法違規(guī)行為。全面清理無資質(zhì)的、不規(guī)范的中介業(yè)務(wù)渠道和機(jī)構(gòu),堅(jiān)決禁止違規(guī)支付手續(xù)費(fèi)，嚴(yán)禁向代理機(jī)構(gòu)和代理人支付手續(xù)費(fèi)以外的其他費(fèi)用，堅(jiān)決抵制單位或個(gè)人索要保險(xiǎn)合同以外其他利益的行為，堅(jiān)決杜絕和打擊商業(yè)賄賂行為。

繼續(xù)抓好對農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，進(jìn)一步健全完善農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的資金管理辦法、承保管理辦法、理賠管理辦法，堅(jiān)決禁止撕單、埋單和保費(fèi)不入賬；以非正常退保等形式變相套取財(cái)政資金或違規(guī)支付高額手續(xù)費(fèi)；虛掛應(yīng)收保費(fèi)和虛假?zèng)_銷應(yīng)收保費(fèi)等違法違規(guī)行為。

要繼續(xù)深入貫徹落實(shí)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則解釋第2號》精神，鞏固第二次數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查的成果，確保業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)完整真實(shí)反映實(shí)際業(yè)務(wù)操作過程和信息。

3、加強(qiáng)反洗錢工作流程管控，認(rèn)真履行反洗錢職責(zé)

繼續(xù)加強(qiáng)對《中華人民共和國反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的學(xué)習(xí)宣傳教育工作，提高各級人員的反洗錢意識(shí)和反洗錢技能。

按照《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的要求，進(jìn)一步完善反洗錢組織體系，明確各條線、各環(huán)節(jié)有關(guān)崗位職責(zé)。系統(tǒng)梳理現(xiàn)有的反洗錢內(nèi)控制度及操作流程規(guī)定，在上半年完成制度修訂工作。加強(qiáng)對反洗錢工作的自查自糾和專項(xiàng)審計(jì)，將反洗錢工作要求落實(shí)到每一個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，加強(qiáng)流程管控。

進(jìn)一步加強(qiáng)對合作中介機(jī)構(gòu)的反洗錢管理。按照《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，清理與專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的代理協(xié)議，并根據(jù)新的要求，在與中介機(jī)構(gòu)簽訂新的代理協(xié)議時(shí)明確雙方在反洗錢方面的義務(wù)。

主動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、人民銀行的溝通聯(lián)系，定期報(bào)告反洗錢工作開展情況，認(rèn)真接受反洗錢主管部門的各項(xiàng)檢查，及時(shí)報(bào)送各類相關(guān)報(bào)表，加強(qiáng)重點(diǎn)可疑交易線索分析，提高大額和可疑交易信息識(shí)別能力，及時(shí)向反洗錢監(jiān)管部門報(bào)告相關(guān)信息，提高反洗錢工作的有效性。

4、進(jìn)一步完善規(guī)章制度、流程規(guī)定，強(qiáng)化制度執(zhí)行力201*年監(jiān)管機(jī)關(guān)將出臺(tái)一系列政策、法規(guī)、管理辦法，要根據(jù)新形勢、新要求，結(jié)合公司實(shí)際，對照梳理，修訂完善公司合規(guī)政策、公司規(guī)章制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、流程規(guī)定。

加強(qiáng)對公司合規(guī)政策、規(guī)章制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、流程規(guī)定執(zhí)行情況的檢查，對有章不循、有令不止的單位和個(gè)人，要進(jìn)行問

責(zé)處理。同時(shí)，標(biāo)本兼治，采取有力措施，切實(shí)提高制度執(zhí)行力。

5、進(jìn)一步完善“齊抓共管”合規(guī)工作機(jī)制，提高合規(guī)管理效能合規(guī)管理涉及公司每個(gè)單位、每項(xiàng)業(yè)務(wù)，按照監(jiān)管要求，必須強(qiáng)化各級領(lǐng)導(dǎo)管理部門對分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營的管控責(zé)任。各級領(lǐng)導(dǎo)管理部門要進(jìn)一步梳理明確本單位合規(guī)經(jīng)營管理職責(zé)，加強(qiáng)分工協(xié)作防止出現(xiàn)游離之外的“脫管地帶”，進(jìn)一步完善齊抓共管合規(guī)工作的組織體系和工作機(jī)制。

以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代為契機(jī)，借助科技手段，建立健全業(yè)務(wù)經(jīng)營流程監(jiān)督、預(yù)警、防范、管控機(jī)制，提高各級管理部門合規(guī)管控效能，將合規(guī)管控落實(shí)在事前、事中，嵌入在業(yè)務(wù)經(jīng)營流程控制中。

整合各部門檢查督導(dǎo)力量，改進(jìn)監(jiān)控檢查方法，將專項(xiàng)檢查與日常檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、業(yè)務(wù)檢查與合規(guī)檢查、基礎(chǔ)管理與動(dòng)態(tài)管理、預(yù)警與追蹤督導(dǎo)整改有機(jī)結(jié)合，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、管控、化解工作常態(tài)化，切實(shí)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

繼續(xù)抓好總部季度合規(guī)工作會(huì)議，定期總結(jié)交流合規(guī)經(jīng)營管理工作經(jīng)驗(yàn)，研究合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及隱患，及時(shí)促進(jìn)解決，促進(jìn)各部門加強(qiáng)各條線合規(guī)管控。改進(jìn)和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、防范季度監(jiān)控表的定期報(bào)送、分析、處理工作，進(jìn)一步加強(qiáng)日常合規(guī)管理工作。

加強(qiáng)對監(jiān)管政策學(xué)習(xí)研究。根據(jù)監(jiān)管要求，探索設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，通過下發(fā)《合規(guī)建議書》、《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示》等形式，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)警示。加強(qiáng)與中國保監(jiān)會(huì)和各級監(jiān)管機(jī)關(guān)的溝通與聯(lián)系，認(rèn)真配合監(jiān)管部門的檢查，努力防范和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

將合規(guī)經(jīng)營管理狀況納入公司綜合考核指標(biāo)，定期考核，與各單位、單位負(fù)責(zé)人切身利益掛鉤，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營管理職責(zé)，提高合規(guī)管理效能。

6、加強(qiáng)違規(guī)問責(zé)和案件責(zé)任追究工作，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營管理繼續(xù)抓好對《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和公司《違規(guī)問責(zé)管理辦法》、《案件責(zé)任追究辦法》的貫徹落實(shí)，將違規(guī)問責(zé)工作常態(tài)化。對違規(guī)當(dāng)事人及相關(guān)責(zé)任人，要按相關(guān)辦法進(jìn)行處置，同時(shí)，按照監(jiān)管要求，該上追一級的要追究上級管理部門的責(zé)任，實(shí)行“雙線問責(zé)”。對沒有造成損失的違規(guī)行為，也要及時(shí)開展問責(zé)工作，重在教育幫助、警示，防微杜漸，促進(jìn)提高制度執(zhí)行力，有效防范和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

7、積極打造培育良好的合規(guī)文化

采取多種形式進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。加強(qiáng)學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)和宣傳工作，定期或不定期開展對員工合規(guī)文化理念、法律法規(guī)和規(guī)章制度的培訓(xùn)。抓好對兼職合規(guī)管理工作人員和兼職反洗錢管理工作人員的培訓(xùn)，提高法律合規(guī)管理人員的認(rèn)識(shí)、操作、管理技能。繼續(xù)辦好公司合規(guī)專欄、合規(guī)信息和合規(guī)簡報(bào)，總結(jié)交流合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn)，宣傳合規(guī)理念，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，促進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展。

擴(kuò)展閱讀：201*年合規(guī)監(jiān)察員考試大綱、

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)察員資質(zhì)測試大綱（201*年版）

一、中華人民共和國公司法（201*年10月27日）

1.掌握公司的成立日期；

2.掌握擔(dān)任法定代表人的人選范圍；3.掌握分公司不具有法人資格的規(guī)定；4.了解公司工會(huì)民主管理規(guī)定；5.掌握有限責(zé)任公司設(shè)立人數(shù)的規(guī)定；

6.熟悉有限責(zé)任公司注冊資本及其最低限額的規(guī)定；7.了解一人有限責(zé)任公司注冊資本及其最低限額的規(guī)定；8.熟悉有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的規(guī)定；9.掌握股份有限公司發(fā)起設(shè)立人數(shù)的規(guī)定；

10.掌握股份有限公司注冊資本及其出資限額的規(guī)定；11.熟悉股份有限公司對募集設(shè)立發(fā)起人認(rèn)購股份的要求；12.掌握股份有限公司轉(zhuǎn)讓本公司股份的限制；13.了解不當(dāng)停業(yè)及不依法辦理變更登記的法律責(zé)任。

二、中華人民共和國證券法（201*年10月27日）

1.掌握證券發(fā)行、交易活動(dòng)的三公原則；

2.掌握禁止參與股票交易的人員范圍及禁止形式；

3.熟悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人范圍；4.熟悉內(nèi)幕信息的范圍；

5.掌握證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人的禁止行為；

6.熟悉操縱證券市場行為的表現(xiàn)形式；7.熟悉虛假陳述和信息誤導(dǎo)行為的表現(xiàn)形式；8.掌握證券公司及其從業(yè)人員禁止欺詐客戶的行為；9.了解法人以個(gè)人名義開戶，挪用客戶資金或證券，提供虛假資料、隱匿、偽造交易記錄，誘騙投資者買賣證券，違規(guī)為客戶融資融券，違背客戶的委托買賣證券的法律責(zé)任；

10.熟悉全權(quán)委托，聘用不具有任職資格、證券從業(yè)人員，私下接受客戶委托買賣證券以及禁止參與股票交易人員違規(guī)持有、買賣股票的法律責(zé)任。

三、中華人民共和國反洗錢法（201*年10月31日）

1.熟悉反洗錢的目的和定義；2.掌握金融機(jī)構(gòu)總體的反洗錢義務(wù)；

3.掌握金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度建設(shè)及機(jī)構(gòu)設(shè)的要求；4.掌握金融機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的有關(guān)要求,熟悉反洗錢宣傳和培訓(xùn)的基本要求；

5.熟悉采取臨時(shí)凍結(jié)措施的條件、批準(zhǔn)程序和凍結(jié)時(shí)間；6.了解金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作上的法律責(zé)任。

四、中華人民共和國刑法相關(guān)內(nèi)容（201*年2月28日）

1.了解內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪；2.了解利用未公開信息交易罪；

3.了解編造并傳播影響證券交易虛假信息；4.了解誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪；5.了解操縱證券、期貨市場罪；6.了解挪用資金罪；

7.了解擅自運(yùn)用客戶資金或其他委托、信托財(cái)產(chǎn)罪；8.了解洗錢罪的表現(xiàn)形式；

9.了解出售或非法提供公民個(gè)人信息罪。

五、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（國務(wù)院令第522號，201*年4月23日）

1.了解證券公司的組織機(jī)構(gòu)；

2.掌握證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)、聘任和解聘程序；3.熟悉證券公司業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)控制的一般性規(guī)定；4.掌握證券公司為客戶開立證券和資金賬戶的要求；5.熟悉證券公司對客戶投訴處理的要求；

6.掌握證券公司進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動(dòng)的禁止事項(xiàng)；

7.掌握證券公司向客戶提供投資建議的禁止事項(xiàng)；8.掌握證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的注意事項(xiàng)；9.熟悉證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的注意事項(xiàng)；10.熟悉客戶的交易結(jié)算資金存放要求；

11.熟悉證券公司向他人提供融資或者擔(dān)保的禁止性規(guī)定；12.熟悉監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營管理情況的檢查措施；

13.了解證券公司與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的違反《條例》的法律責(zé)任。

六、證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定（證監(jiān)會(huì)公告〔201*〕30號，201*年7月14日）

1.熟悉合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理的基本概念；2.熟悉證券公司合規(guī)管理的范圍；3.掌握證券公司合規(guī)管理的理念；

4.了解證券公司合規(guī)管理基本制度應(yīng)包括的內(nèi)容以及相應(yīng)的審批過程；

5.熟悉公司董事會(huì)、管理層、部門或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以及員工在合規(guī)管理中的責(zé)任；

6.熟悉證券公司合規(guī)管理有效性評估的評估內(nèi)容、頻率以及工作方法；

7.了解合規(guī)總監(jiān)的角色定位；

8.了解合規(guī)總監(jiān)關(guān)于合規(guī)審查、合規(guī)監(jiān)督檢查、組織實(shí)施公司反洗錢和信息隔離墻制度、提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓(xùn)、處理投訴和舉報(bào)以及合規(guī)報(bào)告等工作職責(zé)要求；

9.了解有關(guān)合規(guī)總監(jiān)相關(guān)履職保障的規(guī)定；

10.了解證券公司合規(guī)管理部門的角色定位與工作職責(zé)；11.熟悉證券公司建立違規(guī)舉報(bào)制度的目的及報(bào)告路徑；12.掌握證券公司合規(guī)管理考核的基本規(guī)定；

13.了解證券公司報(bào)送合規(guī)報(bào)告的時(shí)間、頻率、內(nèi)容及形式要求；

14.熟悉證券公司在合規(guī)管理過程中依法免于追究責(zé)任或從輕、減輕處理的情形。

七、關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定（證監(jiān)會(huì)公告〔201*〕11號，201*年4月1日）

1.掌握客戶開戶時(shí)，證券公司了解客戶情況的工作要求；2.掌握客戶申請轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易和銷戶的工作要求；3.掌握客戶適當(dāng)性管理工作要求；

4.掌握證券公司配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易

行為進(jìn)行監(jiān)督、控制、調(diào)查的工作要求；

5.掌握發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點(diǎn)或基本確認(rèn)盜買盜賣等異常交易行為時(shí)的工作要求；

6.熟悉證券公司加強(qiáng)客戶密碼等保護(hù)的工作要求；7.了解客戶信息查詢工作要求；8.掌握客戶回訪工作要求；9.掌握客戶投訴處理工作要求；10.熟悉客戶資料管理工作要求；

11.掌握證券公司建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理和科學(xué)合理的績效考核制度的工作要求；

12.掌握證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券營業(yè)部管理制度，保障證券營業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運(yùn)營的工作要求；

13.熟悉證券公司及證券營業(yè)部違反《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的處罰規(guī)定。

八、證券公司分類監(jiān)管規(guī)定（201*年修訂）（證監(jiān)會(huì)公告〔201*〕17號，201*年5月14日）

1.了解證券公司分類的組織實(shí)施機(jī)構(gòu)；2.了解證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力的評價(jià)指標(biāo)；3.了解證券公司市場競爭力的主要評價(jià)根據(jù)；4.熟悉證券公司持續(xù)合規(guī)狀況的主要評價(jià)根據(jù)；

5.熟悉證券公司因違法違規(guī)行為被中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取行政處罰措施、監(jiān)管措施或者被司法機(jī)關(guān)刑事處罰的相關(guān)情形；

6.掌握營業(yè)部直接被中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取行政處罰措施、監(jiān)管措施或者被司法機(jī)關(guān)刑事處罰的扣分標(biāo)準(zhǔn)；

7.熟悉證券公司被證券行業(yè)自律組織紀(jì)律處分的扣分標(biāo)準(zhǔn)；8.了解證券公司分類評價(jià)的評價(jià)頻率及評價(jià)期；9.了解證券公司分類評價(jià)實(shí)施的三個(gè)程序；10.熟悉證券公司分類結(jié)果使用的有關(guān)內(nèi)容；11.掌握證券公司分類結(jié)果的禁止使用事項(xiàng)。

九、關(guān)于印發(fā)《福建轄區(qū)證券公司合規(guī)總監(jiān)工作指引》等合規(guī)管理工作指引的通知（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔201*〕107號，201*年7月23日）

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)察員工作指引全文掌握

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)報(bào)告工作指引1.掌握第6條規(guī)定

2.熟悉第9、10、11、12條規(guī)定

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)察員培訓(xùn)工作指引

全文了解，其中重點(diǎn)熟悉合規(guī)監(jiān)察員在任職前和任職期間，取得測試和培訓(xùn)合格證書的要求

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)督檢查工作指引

掌握公司應(yīng)當(dāng)定期、不定期對各部門、分支機(jī)構(gòu)和工作人員經(jīng)營管理與執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行檢查的內(nèi)容

十、關(guān)于建立轄區(qū)證券機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為自查自糾申報(bào)機(jī)制的通知（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔201*〕5號，201*年1月18日）

1.全文了解，其中重點(diǎn)熟悉自查自糾事項(xiàng)及后續(xù)處理情況的報(bào)送時(shí)間與方式

自查自糾事項(xiàng)及其后續(xù)處理情況，應(yīng)在發(fā)生后2個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)向CISP系統(tǒng)報(bào)送。

十一、關(guān)于印發(fā)《福建轄區(qū)證券營業(yè)部分類監(jiān)管辦法（201*年修訂）》的通知（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔201*〕16號，201*年2月28日）

1.了解證券營業(yè)部分類監(jiān)管的定義、對象；2.熟悉證券營業(yè)部綜合考核的內(nèi)容；3.熟悉綜合考核的辦法；

4.掌握證券營業(yè)部自評的相關(guān)程序要求；

5.熟悉證券營業(yè)部違規(guī)行為的不同分類和給予減免扣分的條件；

6.熟悉證券營業(yè)部分類監(jiān)管類型；

7.掌握區(qū)分不同累計(jì)考核扣分的監(jiān)管措施；8.掌握證券營業(yè)部分類結(jié)果的運(yùn)用；

9.掌握對于在自評時(shí)隱瞞重大事項(xiàng)或者報(bào)送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的證券營業(yè)部的處理措施；

10.了解附件1《證券營業(yè)部分類監(jiān)管考核指標(biāo)》。

十二、關(guān)于發(fā)布《證券公司合規(guī)管理有效性評估指引》的通知（中證協(xié)發(fā)〔201*〕27號，201*年2月10日）

1.熟悉證券公司開展合規(guī)管理有效性全面評估的頻次要求；2.了解證券公司開展合規(guī)管理有效性評估，應(yīng)當(dāng)涵蓋哪些內(nèi)容；

3.熟悉合規(guī)自評工作程序；

4.熟悉合規(guī)管理有效性評估結(jié)果的運(yùn)用。

十三、證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定（試行）（證監(jiān)會(huì)公告〔201*〕20號，201*年5月13日）

1.掌握證券公司分公司的法律責(zé)任；2.熟悉分公司的經(jīng)營范圍；

3.熟悉分公司所應(yīng)配合的監(jiān)管要求。

十四、關(guān)于印發(fā)《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全事件應(yīng)急預(yù)案》的通知（證監(jiān)辦發(fā)〔201*〕70號，201*年7月21日）

1.掌握證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)生的網(wǎng)絡(luò)與信息安全事件報(bào)告機(jī)制；

2.熟悉宣傳、培訓(xùn)和演練的有關(guān)要求。

十五、關(guān)于做好證券營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范后續(xù)工作的通知（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔201*〕180號，201*年12月16日）

掌握有關(guān)cisp數(shù)據(jù)報(bào)送的相關(guān)要求。

十六、證券市場禁入規(guī)定（證監(jiān)會(huì)令第33號，201*年6月7日）

1.熟悉被中國證監(jiān)會(huì)采取證券市場禁入措施的后果；2.熟悉被采取3至5年、5至10年及終身禁止的證券市場禁入措施的情形；

3.熟悉對有關(guān)責(zé)任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的情形；

4.了解被證券市場禁入人員的公布途徑。

十七、證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定（證監(jiān)會(huì)公告〔201*〕2號，201*年4月13日）

1.熟悉證券經(jīng)紀(jì)人的定義與角色定位；

2.熟悉證券經(jīng)紀(jì)人資格要求、委托范圍、執(zhí)業(yè)地域要求；3.熟悉證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人的培訓(xùn)要求；

4.熟悉證券經(jīng)紀(jì)人根據(jù)證券公司的授權(quán)可從事的活動(dòng)范圍；

5.熟悉證券經(jīng)紀(jì)人的禁止行為規(guī)定；

6.熟悉證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)客戶的回訪要求；7.了解證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)客戶賬戶的監(jiān)控要求；8.熟悉對證券經(jīng)紀(jì)人投訴處理、違法違規(guī)行為的處理。

十八、證券從業(yè)人員誠信信息管理暫行辦法（中國證券業(yè)協(xié)會(huì)，201*年3月29日）

1.了解誠信信息的定義；

2.了解基本信息、獎(jiǎng)勵(lì)信息的內(nèi)容和熟悉警示信息、處罰處分信息的內(nèi)容；

3.熟悉誠信信息的來源和用途；4.了解誠信信息的保存規(guī)定。

十九、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（中國證券業(yè)協(xié)會(huì)，201*

年1月19日）

1.熟悉證券業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則；

2.熟悉從業(yè)人員的一般性禁止行為和證券公司從業(yè)人員特定禁止行為。

二十、證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見（證監(jiān)基金字〔201*〕278號，201*年10月12日）

1.了解基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級劃分應(yīng)至少包括幾個(gè)等級；2.熟悉對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)的要求（重點(diǎn)掌握第21條、23條和24條）；

3.熟悉基金銷售適用性的實(shí)施保障要求（重點(diǎn)掌握第30、31條、32條）。

二十一、創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定（中國證監(jiān)會(huì)公告〔201*〕14號，201*年7月15日）

1.了解投資者參與創(chuàng)業(yè)板市場應(yīng)具備的條件；2.熟悉證券公司了解投資者相關(guān)信息和提示投資者評估適當(dāng)性的要求；

3.熟悉與客戶簽訂《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的要求；

4.了解投資者的配合義務(wù)要求。

二十二、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資者園地建設(shè)有關(guān)事項(xiàng)的通知（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔201*〕177號，201*年12月1日）

1.熟悉投資者園地建設(shè)的要求；2.掌握投資者園地的內(nèi)容；3.熟悉相關(guān)獎(jiǎng)懲規(guī)定。

二十三、證券公司營業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范（中證協(xié)發(fā)〔201*〕50號，201*年3月24日）

1.熟悉營業(yè)部投資者教育工作的內(nèi)容；

2.熟悉營業(yè)部投資者教育工作的組織架構(gòu)及職責(zé)；3.熟悉營業(yè)部投資者教育實(shí)施工作方案應(yīng)重點(diǎn)突出的內(nèi)容；

4.熟悉營業(yè)部應(yīng)具備的制度；

5.了解營業(yè)部在客戶開（銷）戶、證券交易和資金存取、證券營銷、信息披露和客戶服務(wù)等環(huán)節(jié)的投資者教育工作要求。

二十四、創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)操作指南（深圳證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限公司，201*年7月2日）

1.了解創(chuàng)業(yè)板市場投資者客戶開通申請?zhí)幚恚?.熟悉風(fēng)險(xiǎn)揭示書簽署與交易開通；

3.掌握投資者教育與風(fēng)險(xiǎn)提示要求。

二十五、新增休眠賬戶管理業(yè)務(wù)操作指引（中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，201*年2月1日）

1.熟悉新增休眠賬戶范圍；2.了解休眠賬戶激活操作。

二十六、關(guān)于建立證券賬戶管理長效機(jī)制、進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶信息比對的通知（中國結(jié)算發(fā)字〔201*〕67號，201*年4月24日）

熟悉通知中一、3關(guān)于關(guān)鍵信息比對不一致時(shí)處理。

二十七、關(guān)于做好開戶資料聯(lián)網(wǎng)核查異常的投資者身份信息復(fù)查工作的通知（中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，201*年11月20日）

1.熟悉中登公司發(fā)送給證券公司的三種身份信息核查異常類型；

2.了解證券公司復(fù)查投資者身份信息和相應(yīng)的處理措施。

二十八、關(guān)于規(guī)范證券公司客戶資金第三方存管單客戶多銀行服務(wù)的通知（中證協(xié)發(fā)〔201*〕19號，201*年2月11日）

1.了解賬戶體系與賬戶管理；2.了解協(xié)議簽署；3.了解資金劃轉(zhuǎn)；4.掌握合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理。

二十九、關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知（證監(jiān)發(fā)〔201*〕21號中國證監(jiān)會(huì)、國家計(jì)委、稅務(wù)總局，201*年4月4日）

1.掌握交易傭金標(biāo)準(zhǔn)；2.掌握禁止性行為；3.掌握備案規(guī)定。

三十、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司客戶服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知（中證協(xié)發(fā)〔201*〕157號，201*年9月30日）

1.掌握制定證券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)的原則；2.熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本核算的方式；3.熟悉提供其他服務(wù)收費(fèi)的要求；

4.熟悉證券交易傭金、服務(wù)費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)的備案和公示要求；

5.熟悉檢查內(nèi)容；

6.了解對違反行業(yè)自律規(guī)則的證券公司或從業(yè)人員的自律管理措施。

三十一、關(guān)于明確約定服務(wù)價(jià)格的通知（閩證協(xié)〔201*〕41號,201*年4月25日）

全文掌握。

三十二、關(guān)于規(guī)范證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的通知（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔201*〕104號，201*年9月15日）

1.熟悉投資咨詢機(jī)構(gòu)參與廣播電視證券節(jié)目的要求和程序；2.熟悉參與廣播電視證券節(jié)目的咨詢機(jī)構(gòu)和節(jié)目分析師必須具備證券投資咨詢相關(guān)資格；

3.熟悉咨詢機(jī)構(gòu)在證券節(jié)目中播出電話、傳真、短信及網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式的條件。

三十三、關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范廣播電視證券節(jié)目和證券信息類產(chǎn)品廣告有關(guān)事項(xiàng)的通知（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔201*〕135號，201*年9月15日）

1.熟悉嚴(yán)格規(guī)范參與廣播電視證券節(jié)目的有關(guān)行為；2.熟悉嚴(yán)格規(guī)范證券信息類產(chǎn)品廣告發(fā)布行為的工作要求；3.熟悉參與轄區(qū)廣播電視證券節(jié)目、發(fā)布證券信息類產(chǎn)品廣告的報(bào)備審查程序要求。

三十四、關(guān)于督促證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)規(guī)范在網(wǎng)上發(fā)布

信息行為以及參與廣播電視證券節(jié)目的函（機(jī)構(gòu)部部函〔201*〕106號)

1.熟悉證券公司有關(guān)網(wǎng)上發(fā)布信息的禁止行為；2.熟悉證券公司的員工參與廣播電視證券節(jié)目的程序要求和禁止行為；

3.掌握證券公司禁止為非法證券投資咨詢、非法委托理財(cái)活動(dòng)提供便利的要求。

三十五、關(guān)于發(fā)布《上海證券交易所債券質(zhì)押式回購交易風(fēng)險(xiǎn)控制指引》的通知（上證債字〔201*〕253號，201*年12月30日）

掌握有關(guān)正回購套作的風(fēng)險(xiǎn)控制。

三十六、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見（證監(jiān)基金字〔201*〕277號，201*年10月12日）

1.熟悉基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的管理要求；2.了解基金銷售機(jī)構(gòu)對《投資人權(quán)益須知》制作使用的管理要求；

3.了解基金銷售機(jī)構(gòu)建立客戶投訴處理體系的要求；4.了解基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的保密義務(wù)；

5.了解基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的異常交易行為。

三十七、證券投資基金銷售管理辦法（證監(jiān)令〔201*〕72號，201*年6月9日）

1.了解基金宣傳推介材料的形式；

2.了解基金宣傳推介材料的合規(guī)要求，重點(diǎn)熟悉第31、32條；

3.了解代銷機(jī)構(gòu)的銷售業(yè)務(wù)規(guī)范的規(guī)定，重點(diǎn)熟悉第52,53,55,57,59,61,62,78,80條。

三十八、證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法(證監(jiān)會(huì)公告〔201*〕31號，201*年10月26日)

1.掌握證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的總體要求；2.掌握證券公司不得向客戶融資、融券的情形；3.熟悉擔(dān)保證券公司因融資融券所生對客戶債權(quán)的信托財(cái)產(chǎn)的范圍；

4.掌握關(guān)聯(lián)人賬戶的申報(bào)要求；5.熟悉客戶融資融券償還的方式；

6.熟悉不得動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金的例外情形；

7.了解融資融券業(yè)務(wù)權(quán)益處理的規(guī)定。

三十九、證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引（證監(jiān)會(huì)公告

〔201*〕32號，201*年10月26日）

1.熟悉證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同前的告知義務(wù)內(nèi)容；

2.熟悉證券公司在營業(yè)場所、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示的內(nèi)容；

3.掌握強(qiáng)制平倉的規(guī)定；

4.熟悉證券公司保障客戶資產(chǎn)安全的措施和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的規(guī)定。

四十、上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則（上證交字〔201*〕46號，201*年11月25日）

1.了解融資融券申報(bào)數(shù)量和申報(bào)價(jià)格的規(guī)定；

2.掌握融資融券期限及投資者信用賬戶禁止投資范圍的規(guī)定；

3.了解融資融券標(biāo)的證券的規(guī)定；4.了解可充抵保證金證券折算率的規(guī)定；5.熟悉融資保證金和融券保證金的規(guī)定；

6.掌握客戶維持擔(dān)保比例、客戶追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例和取款比例下限的規(guī)定。

四十一、關(guān)于發(fā)布《深圳證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》的

通知（深證會(huì)〔201*〕60號，201*年11月25日）

內(nèi)容同上海交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則的內(nèi)容相同。

四十二、證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）（證監(jiān)會(huì)令〔201*〕25號，201*年5月31日）

1.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶要求；2.了解定向管理資產(chǎn)業(yè)務(wù)的禁止行為。

四十三、證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）（證監(jiān)會(huì)令〔201*〕26號，201*年5月31日）

1.掌握集合資產(chǎn)管理的推廣要求；

2.了解集合資產(chǎn)管理客戶的適當(dāng)性管理要求。

四十四、證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定（證監(jiān)會(huì)公告〔201*〕27號，201*年10月12日）

1.熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)的定義；2.掌握證券投資顧問服務(wù)的監(jiān)管；

3.掌握證券投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)檔案的保管。

四十五、中國證監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局證券投資顧問業(yè)務(wù)工作指引（試行）（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔201*〕43號，201*年4月18日）

1.了解從事證券投資顧問業(yè)務(wù)行為規(guī)范；2.熟悉證券投資顧問人員管理；3.掌握證券投資顧問推廣；4.熟悉證券投資顧問合同簽訂；5.熟悉證券投資顧問服務(wù)提供；

6.熟悉證券投資顧問客戶回訪與投訴處理；

7.了解證券投資顧問合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（重點(diǎn)熟悉第45、46、51、52條）。

四十六、證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法（證監(jiān)發(fā)〔201*〕56號，201*年4月20日）

1.熟悉證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍；2.了解證券公司為期貨公司提供中間介紹義務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則，重點(diǎn)熟悉第12、16、17、18、19、21、22、23條。

四十七、證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法（證監(jiān)會(huì)令第68號，201*年9月1日）

了解證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，重點(diǎn)熟悉第10、11、15、16條。

四十八、證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法

（證監(jiān)會(huì)令第88號，201*年10月19日）1.熟悉證券公司高級管理人員的范圍；

2.熟悉取得分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格的條件；

3.熟悉證券公司高管人員、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的兼職限制；4.熟悉證券公司董事、監(jiān)事和高管人員的禁止行為。

友情提示：本文中關(guān)于《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司201*年合規(guī)工作計(jì)劃》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司201*年合規(guī)工作計(jì)劃：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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