證券單位 實習心得

此次社會實踐通過深入生活、親身體驗，對所學專業(yè)知識的理解完成從理論到實際的實質(zhì)性轉(zhuǎn)變，同時積累一定的社會經(jīng)驗和人生認識提高自身的競爭力，為日后進入社會奠定一定的基礎(chǔ)。

本次暑假，實習單位一共招聘了十名實習員工，均為在校大學生，通過提交個人簡歷和面試進行篩選，并簽訂了短期用工勞動合同，充分體現(xiàn)了實習單位高度的社會責任感和規(guī)范完善的企業(yè)制度。此外，實習單位還為每一位實習員工配備了一名實習指導老師，對實習員工的工作分配和實習指導進行了針對性指導。一、實習期間具體的實習內(nèi)容安排如下表：實習時間實習內(nèi)容對實習員工進行公司的相關(guān)規(guī)章制度培訓，簽定實習員工勞動合同7月8日熟悉證券交易的開戶流程和基本操作方法7月7日7月15日了解CRM系統(tǒng)的使用7月27日學習使用華泰錢龍合一軟件對客戶進行電話回訪，完善客戶資料；其余時間跟著指導老師學習相關(guān)的業(yè)務知識二、實習過程

（一）一對一的實習指導實習單位為每一位實習員工配備了一名實習指導老師，指導老師們不僅專業(yè)功底深厚而且始終本著高度負責的態(tài)度認真地予以相應的指導。每天早上指導老師會給實習員工布置當天的任務，實習員工在這個過程中遇到任何問題可以直接向指導老師求助。另外，實習員工可以就任何關(guān)于證券行業(yè)的問題向指導老師進行咨詢，并提出自己的看法與老師交流。

實習開始的第一天，每位實習員工就分發(fā)到一個屬于自己的檔案袋，實習員工每天下班前要對當天的實習工作進行相應的回顧，并總結(jié)心得寫成實習日志，每周寫一份實習周志，在實習結(jié)束后，實習單位還組織實習員工進行自我測評以及指導老師對實習員工的測評，所有材料匯總后，提交南京分公司進行歸檔。（二）融洽的工作氛圍和優(yōu)秀的團隊

實習單位的員工之間相處非常融洽，與其說是工作伙伴不如說是一家人更為貼切，平時除了交流工作內(nèi)容、各自的客戶維護經(jīng)驗和理財心得之外，他們之間的話題更是涉及家庭瑣事和子女教育等方面。

除了良好的工作環(huán)境，實習單位的辦事效率也著實讓人佩服，合理到位的分工、自覺主動的合作意識、高效的完成質(zhì)量。雖然他們的工作時間相當自由，但是細微之處無不體現(xiàn)著高效率和一個優(yōu)質(zhì)團隊的過人之處。（三）人性化的待遇實習單位嚴格遵守國家的相關(guān)法律法規(guī)，有著嚴格的規(guī)章制度和一流的執(zhí)行力，在員工福利方面也做的相當完善，正式員工不僅享有國家法律規(guī)定的各種合法權(quán)益，還有各種豐厚的福利補貼。另外，對實習員工也采取了正規(guī)化管理，不僅要通過面試招聘，還嚴格遵守相關(guān)規(guī)定，簽訂勞動合同，并在員工實習期間給予合理的補貼。（四）專業(yè)知識的應用

由于實習時間較短且所學專業(yè)知識較少，在本次實習中，專業(yè)知識的應用方面存在較大的局限性。但是，在整個實習過程中，經(jīng)濟學的基本思想和基本理論無一不在證券行業(yè)中有著充分的體現(xiàn)，不僅是理財產(chǎn)品的買進和買出，理財產(chǎn)品的收益成本權(quán)衡，還有理財產(chǎn)品的選擇和更換，零和博弈、機會成本等專業(yè)詞匯一再出現(xiàn)。此外，金融學、會計學、管理學、財政學等學科的相關(guān)知識在這期間，也以有別于課堂講解的方式?jīng)_擊著我們的思維方式，課堂上更多的是一種理論的詮釋，但在現(xiàn)實生活中它們卻是鮮活生動而又吸引人的。（五）注重反饋

實習結(jié)束后，在實習員工自評和指導老師測評的基礎(chǔ)上，指導老師有針對性地對實習員工日后的職業(yè)規(guī)劃和發(fā)展提出了寶貴而真誠的建議，讓本次短暫的實習工作更具有現(xiàn)實的指導意義。三、實習心得收獲：

良好的工作環(huán)境對于公司員工的工作熱情和工作績效有著至關(guān)重要的作用，系統(tǒng)科學而又人性化的管理對員工有著積極的激勵作用。另一方面，優(yōu)秀的員工加上默契的團隊合作是企業(yè)成長的巨大動力，也是良好的企業(yè)文化的形成根基，而這種文化對于一個企業(yè)在市場競爭中取得先機有著不可忽視的、潛移默化的影響。

一個企業(yè)要不斷地發(fā)展壯大，必然要求它的員工也要不斷地提高自身的業(yè)務水平和個人素質(zhì)，學習力是當下日益激烈的社會競爭對一個人才提出的基本要求，這不僅攸關(guān)個人的進一步發(fā)展也對企業(yè)的長遠格局產(chǎn)生至關(guān)重要的影響。

細節(jié)決定成敗，很多時候一個人的成功并不僅是要有著掌控大局的能力，更要一個人有把握細節(jié)的覺悟，一些看似不起眼的小事，最重要的不是它產(chǎn)生的結(jié)果而是你由此表現(xiàn)出的態(tài)度和精神，千載難逢的機會很多時候就藏一個個小細節(jié)中。

人是社會人，有著不同的社會角色，一份積極的心態(tài)和足夠的激情對于自己和身邊的人而言都是一份不可多得的財富，與其被動地等待別人安排的機械式任務，不如主動尋求先機，多一份準備，多一份從容，更多一份成功的機會。

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證券公司實習心得

二月二十號，來到山西大同證券開始我的實習生活�！按笸�證券公司”，是中國證券史上最早成立的34家證券公司之一。1991年5月10日，人總行準予公司重新登記，名稱變更為“大同證券公司”。1996年9月獲人總行重新登記為專業(yè)證券公司，名稱仍為“大同證券公司”。201*年1月，公司增資擴股方案得到中國證監(jiān)會證監(jiān)機構(gòu)字[201*]20號文《關(guān)于核準大同證券公司增資改制的批復》批準，名稱規(guī)范為“大同證券經(jīng)紀有限責任公司”，注冊資本為人民幣一億元。目前，公司為上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會、中國國債協(xié)會會員，擁有13個上交所席位和5個深交所席位，在全國擁有10家證券營業(yè)部和11家證券服務部。公司營業(yè)網(wǎng)點遍布北京、上海、深圳、河北、河南、內(nèi)蒙古、云南和山西省內(nèi)各地市。為投資者提供網(wǎng)上、電話、手機等多種交易平臺和境內(nèi)外證券行情揭示系統(tǒng)。與工行、農(nóng)行、建行、民生、華夏、交通等銀行開通了客戶資金第三方存管業(yè)務。公司擁有實力雄厚的研究團隊和一批資深分析師，適時推出“新股申購、拋售策略”、“行業(yè)、個股深度研究報告”、“投資策略報告”、“熱點分析”及每日盤中“一對一短信”等特色服務。經(jīng)營宗旨是：誠信立業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范發(fā)展、求實創(chuàng)新。業(yè)務范圍有：證券代理買賣；代理登記開戶；證券投資咨詢；開放式基金代銷；中國證監(jiān)會批準其他業(yè)務。

在實習過程中，我感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的，在整個實習過程中，我每天都有很多的新的體會。

這次實習主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉K線理論的實際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進行實習的總結(jié)。

第一周接觸的是前臺的工作。前臺主要的工作就是開戶，開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

1、個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件；若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件；

2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；3、證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶；4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬；

機構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。

一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料�？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；

2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；3、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關(guān)注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。第二周我們是在理財團隊，開始并不知道理財團隊具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進行具體的理財項目，以滿足客戶的要求。進到這個部門在老師的帶領(lǐng)下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對股市進行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當然我們作為初學者不能給投資者進行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認識，加上老師們的講解，股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，K線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨了。當然我們也還沒有學到那么精通的地步，因為那些前輩都是通過很長的時間自己總結(jié)分析得到些自己對股票的思路和見解。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學習。在理財團隊實習期間，老師每天在晨會后都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始�？梢宰屛覀冞@些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個行業(yè)。在下午收市的時候老師還會給我嗎開個總結(jié)的小會，總結(jié)一天股市的變化，給第二天的開市做一些預期。這樣我們經(jīng)�？梢月牭揭恍┕墒兄械膶�業(yè)術(shù)語，對股市也有更多的了解。

公司在每天下午四點還對新進人員進行培訓，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強化訓練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點我3COME文檔頻道們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學習，這是其他公司很難提供的培訓，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進步，職員也一同進步。

第三周公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容。

基金具有利益共享、風險共擔、組合投資和專業(yè)管理的特點�；�金是間接的投資產(chǎn)品，它的風險適當收益較高。基金主要有以下三個當事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司�；�金的投資者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負責管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業(yè)銀行�；�金按照運作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動的，時間可長可短，一般在一級市場交易。封閉式基金的規(guī)模固定，時間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣，一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金，公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。如果把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。基金募集必須提前6個月上報證監(jiān)會，在被批準后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報，基金的募集時間大概為三個月。基金要3-6月才會建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢�；�金募集的費用包括認購費(1%-1.2%)、申購費(1.5%)和贖回費(0.5%)，其中贖回費會隨持有年限的增加而減少。

通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場，它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場，我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態(tài)度。在此次實習中我對證券公司基本業(yè)務也有所了解。

實習也是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。大同證券給了我們這么好的一個學習平臺，讓我們可以在公司各個不同的部門學習知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學習。

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