合規(guī)建設提升年活動上半年工作總結
內黃縣農發(fā)行合規(guī)建設提升年活動上半年工作總結
合規(guī)是興行之本,違規(guī)是風險之源。加強合規(guī)建設,嚴格內部管理是銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的前提,也是提升我行整體風險防控水平的客觀要求。為了有效貫徹安陽市銀監(jiān)分局和上級通知要求,我行以科學發(fā)展觀為指導,嚴格按照“七不準”、“四公開”要求在全行范圍內開展了一系列的“合規(guī)建設提升年”活動,對所有涉及風險防范、安全經營的領域進行風險排查,對合規(guī)風險控制的薄弱環(huán)節(jié)進行了全面認真地自查自糾,收到了良好效果,為我行各項業(yè)務穩(wěn)健快速發(fā)展提供了有力保障,F將我行有關情況報告如下:第一:強化組織領導。
為深入開展“合規(guī)建設提升年”活動,落實合規(guī)建設各項要求,我行成立了以行長為組長、各部室負責人為成員的“合規(guī)建設提升年”活動領導小組,多次召開了不同形式的動員會和部署會,統(tǒng)一部署,制定了詳細的活動實施方案,做到了思想統(tǒng)一,行動一致。第二,加強合規(guī)文化建設。
我行嚴格按照“合規(guī)建設提升年”活動要求,廣泛開展全體員工合規(guī)文化學習活動,組織開展了一系列的“合規(guī)建設大討論”,提高了廣大員工對依法合規(guī)經營重要性的認識,使我行全體員工的合規(guī)思想得到進一步加強,形成了領導帶頭學習、廣大員工積極參與的合規(guī)文化學習氛圍。同時在參考省分行下發(fā)的17條內部宣傳標語基礎上,編制印發(fā)了適合與我行不同部門、不同崗位的宣傳標語,通過條幅、海報、桌簽、手冊等形式,讓員工時刻處于合規(guī)文化的熏陶中,讓合規(guī)的觀念和意識滲透到了每個員工的血液中,努力使廣大員工養(yǎng)成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣,為我行的可續(xù)續(xù)發(fā)展、業(yè)務穩(wěn)健運營打下堅實基礎。第三,建立長效機制。
合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設不是一朝一夕的事,不能一蹴而就,要使合規(guī)建設真正落到實處,必須深入持久地開展合規(guī)建設,持續(xù)鞏固合規(guī)執(zhí)行效果,因此我行建立了一系列的合規(guī)建設長效機制,制定了合規(guī)建設長期學習培訓計劃,積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規(guī)建設制度體系,全面梳理內部管理和各項業(yè)務操作制度,對內部管理和業(yè)務運營等各項規(guī)章制度進行持續(xù)修訂和完善,同時強化了問責制度,將合規(guī)建設落實到崗,并且建立了有效的獎勵激勵機制和外部監(jiān)督機制,為我行長期穩(wěn)健運營提供了良好的制度保障。
總之,我行在今年上半年認真貫徹落實河南銀監(jiān)局、安陽銀監(jiān)分局關于在金融機構開展“合規(guī)建設提升年”活動的通知精神,我行的“合規(guī)建設提升年”活動蓬勃開展,取得了良好的執(zhí)行效果。但也發(fā)現我行在工作紀律、業(yè)務檢查等方面還存在著一些不足之處,有待進一步改進,今后我行將嚴格按照上級合規(guī)建設要求,加強合規(guī)建設,讓員工在思想上筑牢防線,樹立“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的理念,嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,將合規(guī)理念貫穿于整個業(yè)務工作中,進一步推動我行穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。
特此報告。
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////農村商業(yè)銀行
“合規(guī)文化建設年”活動總結
為貫徹落實《////農村金融機構“合規(guī)文化建設年”活動方案》(/////發(fā)201*56號)精神,扎實推進合規(guī)文化建設年活動,建立風險防范長效機制,我行領導高度重視,精心組織,在全轄范圍內開展了合規(guī)文化建設活動的部署,大力倡導“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)人人有責、違規(guī)必將遭受處罰”的合規(guī)理念,并取得初步成效,現將活動開展總結匯報如下:
一、總體情況
根據///“合規(guī)文化建設年”活動工作的整體部署,我行迅速行動,成立了以董事長為組長的“合規(guī)文化建設年”活動領導小組,負責指導和推動全行“合規(guī)文化建設年”活動的開展,并對各支行“合規(guī)文化建設年”活動開展情況進行監(jiān)督。制定了活動實施方案和工作計劃表,明確活動目標和步驟,逐級召開動員大會,進行深入的思想發(fā)動,布置全面部署工作目標、落實措施和要求,在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,倡導人人合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。通過活動的開展,我行合規(guī)風險管理機制建設得到了進一步的完善,內控管理更加嚴密,合規(guī)文化建設更加成熟,員工從業(yè)行為更加規(guī)范,違規(guī)問題持續(xù)減少,案件防控能力進一步提高,各種風險得到有效控制,競爭力顯著增強。
(一)加強組織領導,安排部署到位
嚴格按照////發(fā)201*56號文件精神,制定活動方案,明確活動目標和實施時間表。成立組織,加強領導,總部工作領導小組及時召開動員大會,深入思想發(fā)動,全面部署活動工作目標,落實措施及要求;及時貫徹落實上級有關合規(guī)文化建設年活動的指示精神,加強對全行合規(guī)文化建設年活動工作的督促和檢查;定期或不定期的召開全行合規(guī)文化建設活動分析會,學習各項規(guī)章制度,對合規(guī)文化建設年活動工作進行總結分析,確保合規(guī)文化建設年活動不流于形式;在全行制作、張貼合規(guī)標語,制作合規(guī)文化建設年活動專欄,指定專人對活動開展情況進行宣傳報道,增強員工對工作重要性的認識。
(二)做好合規(guī)文化,加強合規(guī)培訓,增強全員風險防范能力
為做好合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設,防范操作風險,我行根據工作實際,訂購了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》,做到了人手一份、人手一本,其次各支行按照總行的具體要求,組織員工利用早晚時間,集體組織學習有關文件及法律、法規(guī),在全行掀起學制度、守制度、執(zhí)行制度的熱潮,讓“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念不斷深入人心,增強全行員工法制觀念和貫徹落實規(guī)章制度的自覺性;各支行在學習中,廣大員工積極討論,就本單位工作,結合商業(yè)銀行合規(guī)風險和操作風險,提出了自己的看法和做法,積極交流學習心得,結合自身業(yè)務進行了探討,對“合規(guī)”有了更深刻的理解,以自律性組織的有關準則以及銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度為準則,在工作中,要按制度執(zhí)行,要按總行的授權
授信進行經營,要按照商業(yè)銀行操作風險管理指引去辦,才能從源頭上防范風險發(fā)生;再次總行為豐富學習形式,提高學習效果,11月17日,組織合規(guī)演講比賽,來自總行機關、各支行,由不同崗位、不同年齡層的27名選手參加了////農村商業(yè)銀行“合規(guī)從我做起”主題演講比賽活動,總行班子成員、各部門負責人、各支行行長參加了活動。選手們緊密結合自身工作實際,以合規(guī)操作從我做起、從小事做起、從點滴做起、從源頭防范等方面提出自己獨到的見解,并就如何建立有效的合規(guī)管理機制,培育優(yōu)良的合規(guī)文化,切實做好案件防控及風險防范工作展開了熱烈的演講。
(三)加強內控管理,堵塞合規(guī)漏洞
為全面貫徹落實“合規(guī)文化建設年”活動,防范內控風險,總行將合規(guī)文化活動與“標準行社建設相結合、與流程銀行建設相結合、與全面風險管理相結合、與案件防控相結合”的原則。盡可能發(fā)現操作業(yè)務中存在的問題和漏洞,及時提出整改意見和措施,將合規(guī)文化建設年活動逐步引向深入。
1、結合“標準行社建設”開展對合規(guī)管理組織架構是否健全、合規(guī)職責是否明確清晰、對崗位設置、工作職責、安全保衛(wèi)等合規(guī)工作是否正常等進行了自查自糾。目前,我縣農商行共16個支行,一個總部營業(yè)部,有十一個支行已成功達到一級行社標準,今年又申報了五個一級行社,總行現場驗收工作已經完成。
2、結合“全面風險管理”,信貸方面以推行“貸款新規(guī)”和貸款“三項整治”活動為契機,財務方面以新的財務系統(tǒng)運行為
切入點,要求各業(yè)務條線結合崗位職責,分別擬訂會計基礎規(guī)范考核標準、信貸規(guī)范管理標準,細化措施,全力防范風險;根據農商行發(fā)展需要及時加強制度梳理和建設工作,今年我行結合總行流程建設的要求,組織各部門對現行各項規(guī)章制度進行一次全面梳理和評估,及時對制度進行廢、改、立。目前總行共出臺38項制度,有效確保了內部管理各項制度的合規(guī)性。
3、開展案件防控治理,提高風險防控水平。今年以來,我行通過對內外部檢查中發(fā)現的問題進行分析,并從合規(guī)管理入手,重點在營業(yè)網點、前臺經營、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內部控制力度,歸納出了會計、信貸、電子銀行、中間業(yè)務等4個專業(yè)風險點,11月15日,總行組織全行負責人及總部中層干部召開案件防控專題培訓,針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)總行制定了培訓方案,切實做到提示在前,預警在先,還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點,制定各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案,建立構建案件防控長效機制。
(四)創(chuàng)建載體平臺,確保活動深入
一是創(chuàng)建網站專欄。總行在網站主頁創(chuàng)建了“合規(guī)建設”專欄,及時、動態(tài)反映全行合規(guī)建設活動情況。二是定期編制合規(guī)簡報,目前已出簡報10期,及時向上級匯報本行的合規(guī)建設活動開展情況。三是、定期或不定期下發(fā)合規(guī)風險提示。目前已下發(fā)風險提示11例,及時向基層告知操作環(huán)節(jié)的風險隱患,有效防范并遏制風險發(fā)生。同時為進一步加強輿論宣傳,總行利用今年農商行正式開業(yè)的大好契機,在報刊、新聞等多家媒體上廣
為宣傳,讓社會廣泛了解農商行企業(yè)文化,增加社會認同感,接受社會全面監(jiān)督。二、存在的不足
(一)合規(guī)文化建設工作還有待進一步加強
近年來全行在樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念,提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的自覺性收效顯著,但合規(guī)文化建設在我行還處在起步階段,在業(yè)務經營過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固,違規(guī)事項仍有發(fā)生,情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等行為不同程度存在,制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現象依然需要重視。
(二)合規(guī)風險管理機制需進一步完善
雖然在各部門和經營網點均設置了合規(guī)風險管理員崗位,但在對合規(guī)風險管理員管理上沒有建立正向激勵機制,導致有的合規(guī)管理員,“有合規(guī)管理員之名,卻未行合規(guī)管理之實”未能真正履行合規(guī)管理職責,缺乏責任心;由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構業(yè)務部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識,影響了合規(guī)風險管理工作的客觀性和真實性。(三)合規(guī)管理水平有待進一步提高
一是合規(guī)風險管理缺乏科技支撐。當前我行合規(guī)風險管理技術與手段比較單一有限,難以適應新形勢的要求,不能有效識別和評估新業(yè)務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險,對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、
計量、評估和管理的能力較弱,不能隨時發(fā)現和提示風險點。對新產品和新業(yè)務的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。
二是合規(guī)風險管理工作是近幾年才倡導的一項新的管理工作,合規(guī)風險管理人員都是從其他崗位轉崗而來,缺乏針對性知識培訓,自身掌握風險管理知識尚不能滿足風險管理的要求。
三、建議
(一)培育良好的合規(guī)文化氛圍,加快合規(guī)文化建設進程。一是通過本部網站開辟合規(guī)文化建設專欄,定期編發(fā)合規(guī)文化建設?,宣傳有關合規(guī)政策和監(jiān)管文件,普及合規(guī)知識和理念。
二是通過合規(guī)文化互動平臺,全員參與,在全行開展“合規(guī)從我做起”征文,傳導合規(guī)知識,增強全員合規(guī)經營意識,營造良好的合規(guī)文化氛圍。
(二)完善合規(guī)管理機制,搭建垂直獨立的合規(guī)風險管理組織架構。
建立正向的激勵機制,有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風險管理崗位的管理監(jiān)督職能,讓其真正承擔起制約和監(jiān)督的責任,協(xié)調和處理好各經營單位業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關系,使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務領域,實現對風險的全面及時監(jiān)控。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程,實現合規(guī)風險管理與業(yè)務管理的平行作業(yè),提高合規(guī)風險管理的效率。
(三)借助科技手段,探索合規(guī)風險監(jiān)測、評估和測試新方
法,確保合規(guī)風險管理。
借鑒他行經驗,嘗試建立合規(guī)風險監(jiān)測模型和指標,收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數據,及時分析預警可能發(fā)生的合規(guī)風險;同時,通過現場審核或非場審核對各項制度和流程的合規(guī)性進行測試,對存在的缺陷,及時予以糾正。(四)加大培訓力度,建設高素質的員工隊伍。
加快合規(guī)風險管理人才的培育,對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的培訓,建立高素質復合型的合規(guī)風險管理隊伍,以加強對金融產品和衍生產品的風險識別、度量和控制,使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
//////農村商業(yè)銀行
二一一年十二月五日
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