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學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的心得體會

網(wǎng)站:公文素材庫 | 時間:2019-05-28 12:55:43 | 移動端:學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的心得體會

學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的心得體會

學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的心得體會

近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件,給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響,同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,為進一步增強員工防范操作風(fēng)險的意識,促進員工掌握風(fēng)險防控要點,扎實推進案件防控治理工作,提高案件防控水平,開展了中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的集中學(xué)習(xí),經(jīng)過一段時間的學(xué)習(xí),本人對案件風(fēng)險有了更深的認識。

銀行案件風(fēng)險遍布于所有銀行機構(gòu),近年來我國銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機構(gòu)發(fā)生居多,案件引發(fā)的原因,追究而言歸結(jié)為:

1、思想認識不充分,對案防重視不夠。

近年來,大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層銀行,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

2、教育培訓(xùn)不重視,部分員工行為失范。

許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況,忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn),員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差,許多金融機構(gòu)的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠,未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的。

3、選人機制不科學(xué),重要崗位用人失察。在人員選用上,重關(guān)系輕品行,重“社會能力”輕專業(yè)水平,誰能拉來客戶、業(yè)務(wù),誰就能得到提拔重用,就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價,對其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束,特別是對異常行為視而不見或見而不察,讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位,為將來埋下后患。

針對以上的問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性:

1、樹立“以人為本”,提高思想教育水平。

案件防控首要解決的就是一個人的意識問題,應(yīng)該使大家認識到,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工都應(yīng)該有很強的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對自身的愛護,也是對他人的負責(zé)。

有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀,培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守,嚴守法律底線,增強遵紀、守法、合規(guī)和風(fēng)險意識。加強對員工的崗位培訓(xùn),不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能,還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別、防范技能,提高員工的綜合素質(zhì),培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、合規(guī)文化,增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺。

2、嚴肅工作紀律,提高違章違紀的代價。

有章不循、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍。

3、加強對案防工作的監(jiān)管。

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準備,伺機作案。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構(gòu)風(fēng)險分析,對轄內(nèi)機構(gòu)風(fēng)險點進行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查,建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,督促轄內(nèi)機構(gòu)增強風(fēng)險意識,監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險突出、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員,要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,做一名優(yōu)秀的員工。

我十分珍惜我這份來之不易的工作,以前我認為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé)、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí),我認為光這樣做還不夠,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格按照各項規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。

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學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的心得體會

當(dāng)前銀行案件防控形勢十分嚴峻,我行積極組織全體員工認真學(xué)習(xí)有關(guān)案件防控的文件精神,通過學(xué)習(xí),本人對案件防控的重要性和必要性有了更深的認識,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下。

銀行作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè),防范和控制風(fēng)險始終是最重要的工作,而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。因此加強內(nèi)部管理和控制,對促進銀行穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。對此,本人就內(nèi)控建設(shè)和防范風(fēng)險談幾點看法。

一、構(gòu)建嚴密的內(nèi)部控制機制。

按照“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù),出臺一項制度,建立一項流程”的原則,對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴密性、完整性進行評價,制定和完善覆蓋所有機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程,確保每一個環(huán)節(jié)和流程均有章可循,有規(guī)可依。

通過制定崗位職責(zé),操作規(guī)范,明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任,建立崗位自我約束防線,建立嚴密的業(yè)務(wù)流程制約防線。在崗位設(shè)計上應(yīng)堅持:一是體制牽制原則。不論前臺、后臺,不論一線、二線,不論內(nèi)勤、后勤,均應(yīng)堅持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離,人員分離、職能分離,避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成,實行崗位牽制,按業(yè)務(wù)流程順序操作,不能漏、逆操作程序,更不能無程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則。不僅強調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合,更要強調(diào)崗位聯(lián)保,責(zé)任連帶,嚴防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。二、建立完善的責(zé)任追究制度。

建立對違規(guī)行為的處罰制度,定期開展規(guī)章制度執(zhí)行情況監(jiān)督檢查,對有章不循、違規(guī)操作行為嚴格處罰,加大違法違規(guī)成本,涉及違法犯罪的要堅決移送司法機關(guān)。

制定詳細的案件責(zé)任追究辦法,堅持事實清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對等、逐級追究的責(zé)任追究原則,明確作案人、制約人、負有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員、業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險、合規(guī)、集合等部門相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟、紀律處罰標(biāo)準和程序,從制度上規(guī)范案件問責(zé),按照“自查從寬、他查從嚴,盡職免責(zé)、失職重罰”的原則,嚴格案件責(zé)任追究。根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險損失、社會影響程度等情況,在核實先關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究。

三、切實加強員工的素質(zhì)學(xué)習(xí)。

案件防控攻堅關(guān)鍵在人,只有增強全行員工遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的思想意識,牢固構(gòu)筑拒腐防變的思想道德防線,案件防控才能水到渠成,卓有成效。

特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認真嚴肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。

同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,讓各類案件無處藏身。

我們始終要把案件風(fēng)險防控作為一項長期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來抓,而不是時起時落,此起彼伏,要真正使案件風(fēng)險防控與各項業(yè)務(wù)工作齊抓共管,齊頭并進,防微杜漸,警鐘長鳴,牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念,建立起科學(xué)長效的防控機制,切實防范各類風(fēng)險,真正實現(xiàn)銀行金融機構(gòu)又好又快發(fā)展。

通過這次學(xué)習(xí),我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長鳴,并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

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