現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心201*年工作思路
現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心201*年工作思路
201*年現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，圍繞“安全、質(zhì)量、服務(wù)、效益”四大工作主線，把轉(zhuǎn)變觀念、精細(xì)管理、認(rèn)真履職、服務(wù)全局，確�，F(xiàn)金調(diào)撥準(zhǔn)確、及時(shí)、高效，確保金庫(kù)守護(hù)安全，杜絕大的差錯(cuò)事故，確保完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，一切為全行的發(fā)展做好服務(wù)工作確立為新年工作的思路。
一、加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。
嚴(yán)格控制庫(kù)存限額，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及ATM的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。提高對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存調(diào)整需求的反應(yīng)速度，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展，同時(shí)，對(duì)外幣庫(kù)存進(jìn)行核定，實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率，做好上門收款業(yè)務(wù)管理工作，服務(wù)好黃金代保管業(yè)務(wù)，成立專班負(fù)責(zé)小組管理，最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)，及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)安全。
二、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制，落實(shí)規(guī)章制度。
在嚴(yán)格的管理和規(guī)范化操作上下功夫，從風(fēng)險(xiǎn)類別分布和風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)入手，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制，逐步提高業(yè)務(wù)技能，嚴(yán)格執(zhí)行制度，對(duì)現(xiàn)金、印章、憑證、權(quán)限卡管理全部進(jìn)行一次集中檢查，特別是反交易、錯(cuò)賬沖正、憑證掃描及時(shí)解決工作中存在的問題和隱患，重點(diǎn)對(duì)金庫(kù)、現(xiàn)金、空白重要憑證和調(diào)款實(shí)行監(jiān)管，提高警惕，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)，從落實(shí)制度著手，強(qiáng)化內(nèi)控管理，不僅明確了調(diào)度員、記賬員、管庫(kù)員的工作職責(zé)，嚴(yán)格實(shí)行三
崗分離制度，不斷完善相互制約、相互監(jiān)督的管理體制，而且更注重金庫(kù)管理工作，針對(duì)庫(kù)房管理中存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)積極進(jìn)行整改，形成規(guī)章制度健全、責(zé)任分明、相互制約、運(yùn)行有序的管理制度體系，提高現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，確保安全營(yíng)運(yùn)。
三、加強(qiáng)現(xiàn)金預(yù)測(cè)調(diào)拔管理，提高經(jīng)營(yíng)效益。
提高現(xiàn)金資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)率，最大限度的壓縮庫(kù)存現(xiàn)金，提高現(xiàn)金資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)效益，201*年現(xiàn)金中心將繼續(xù)通過加強(qiáng)預(yù)測(cè)，合理調(diào)度，及時(shí)整點(diǎn)，整體聯(lián)動(dòng)的措施，有效地控制庫(kù)存限額。1、是進(jìn)一步完善現(xiàn)金業(yè)務(wù)考核辦法，加大考核力度，配合基層網(wǎng)點(diǎn)做到勤繳勤調(diào)，特別是做好節(jié)假日的現(xiàn)金調(diào)度。2、是加強(qiáng)與人民銀行的聯(lián)系，及時(shí)溝通，做到勤繳勤調(diào)。3、是調(diào)整勞動(dòng)組合，加班加點(diǎn)，對(duì)上繳的現(xiàn)金及時(shí)整點(diǎn)，特別是對(duì)上門收包單位現(xiàn)金的及時(shí)整點(diǎn)，及時(shí)上繳。4、是加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)破損殘幣的管理，督促網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)上繳真正做到保障供應(yīng)，合理庫(kù)存，減少無效資產(chǎn)占用。5、針對(duì)庫(kù)存限額管理與保證支付的矛盾，現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心將通過對(duì)現(xiàn)金信息的測(cè)算分析，既不盲目增加庫(kù)存，也不一味追求庫(kù)存最小化，針對(duì)不同時(shí)間、不同支行的實(shí)際業(yè)務(wù)情況，實(shí)行分時(shí)段、分層次管理相結(jié)合的方法，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展速度、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量和效益的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。
四、加強(qiáng)內(nèi)控管理，高筑安全“大壩”。
隨著業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理、堅(jiān)決防止案件發(fā)生，安全工作是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要工作任務(wù)，201*年中心將在認(rèn)真搞好各
項(xiàng)內(nèi)控管理日常性、基礎(chǔ)性工作的同時(shí)，集中精力，突出重點(diǎn)地抓內(nèi)控工作。并結(jié)合中心今后案件防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的要求，對(duì)工作規(guī)程中涉及案件防范的內(nèi)容如崗位設(shè)置和崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、內(nèi)部管理辦法及規(guī)定等進(jìn)行仔細(xì)研究、討論、審查，將案件防范的理念和意識(shí)融入全員各專業(yè)業(yè)務(wù)工作的每個(gè)環(huán)節(jié)中。夯實(shí)基礎(chǔ)管理工作，把好安全營(yíng)運(yùn)關(guān)，在“內(nèi)控優(yōu)先”的原則下，做到既確保內(nèi)控落實(shí)，又促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，進(jìn)一步完善中心制定的員工行為規(guī)范獎(jiǎng)懲辦法，對(duì)上級(jí)行檢查存在的問題，一律進(jìn)行通報(bào)批評(píng)和經(jīng)濟(jì)處罰，累查累犯的將更換工作崗位。從根本上解決以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的問題，提高遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺性。
五、開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高服務(wù)質(zhì)量。
服務(wù)是一個(gè)永恒的主題，現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心業(yè)務(wù)工作的主要特點(diǎn)是發(fā)揮現(xiàn)金和集中調(diào)拔的優(yōu)勢(shì)，準(zhǔn)確及時(shí)地保證營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的需要。現(xiàn)金中心繼續(xù)倡導(dǎo)員工牢固樹立“為一線”服務(wù)的觀念，一是堅(jiān)持正點(diǎn)上班，保證款箱及時(shí)到位，二是堅(jiān)持加強(qiáng)聯(lián)系，了解網(wǎng)點(diǎn)需求，特殊業(yè)務(wù)隨時(shí)辦理。三是堅(jiān)持接聽網(wǎng)點(diǎn)來電使用文明禮貌用語(yǔ)，耐心解答基層網(wǎng)點(diǎn)提出的問題，認(rèn)真輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。四是加強(qiáng)與人民銀行和兄弟行聯(lián)系，盡量滿足基層行和我行開戶單位對(duì)輔幣的需求。五是加強(qiáng)對(duì)鈔幣的清分，滿足網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)加鈔的需要，準(zhǔn)確、及時(shí)、高效辦理每一筆業(yè)務(wù)。六是盡可能加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)拔和營(yíng)業(yè)款箱的維護(hù)。七是堅(jiān)持勤調(diào)撥、勤核對(duì)，努力創(chuàng)建一流的現(xiàn)金
保障服務(wù)中心。
六、抓好團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)教育，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力。
營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)環(huán)境，為員工創(chuàng)造互動(dòng)學(xué)習(xí)的土壤和條件，把員工思想品質(zhì)不斷自我完善作為抓好各項(xiàng)工作的前提，把生活和工作作風(fēng)、職業(yè)道德作風(fēng)、依法合規(guī)、廉潔自律表現(xiàn)、關(guān)愛和幫助他人綜合融入到日常管理工作中，促使每個(gè)員工在德、能、勤、績(jī)等方面盡力表現(xiàn)和發(fā)揮，引導(dǎo)員工正確選擇個(gè)人價(jià)值取向，自覺維護(hù)集體利益和榮譽(yù)。把思想道德和素質(zhì)教育建設(shè)放在首位，促進(jìn)員工養(yǎng)成良好職業(yè)道德習(xí)慣，培養(yǎng)人人具有獨(dú)立操作，身兼數(shù)職，獨(dú)當(dāng)一面的能力特點(diǎn)。大力營(yíng)造企業(yè)文化氛圍，加強(qiáng)崗位技能培訓(xùn)，努力培養(yǎng)和增強(qiáng)員工的愛崗敬業(yè)意識(shí)，激發(fā)員工工作斗志，造就一支不甘人后、敢為人先、勇往直前的員工隊(duì)伍，促進(jìn)員工職業(yè)道德水平的提高，增強(qiáng)全中心凝聚力。
總之，201*年現(xiàn)金中心全體員工認(rèn)清形勢(shì)，轉(zhuǎn)變觀念，自覺將思想認(rèn)識(shí)統(tǒng)一到省、分行的發(fā)展戰(zhàn)略上來，將工作行動(dòng)統(tǒng)一到省、分行的工作部署上來，圍繞分行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，埋頭苦干，扎實(shí)工作，實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，各項(xiàng)改革、管理工作穩(wěn)步推進(jìn)，確保了業(yè)務(wù)運(yùn)行安全無事故，實(shí)現(xiàn)未來戰(zhàn)略目標(biāo)的良好開局。
現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心二00九年十二月二十日
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資金營(yíng)運(yùn)部工作總結(jié)
201*年資金營(yíng)運(yùn)部大力開展組織資金的宣傳及考核工作，進(jìn)一步完善了考核激勵(lì)機(jī)制，調(diào)動(dòng)了廣大干部職工的積極性，至年未各項(xiàng)存款余額____萬(wàn)元，較年初凈增加____萬(wàn)元。我部還加強(qiáng)對(duì)聯(lián)社資金頭寸的管理，根據(jù)資金安排及時(shí)進(jìn)行調(diào)劑，既保證信貸及現(xiàn)金的投放，又降低了非盈利性資金的占用。同時(shí)我部積極清收證券交易所國(guó)債投資、根據(jù)市場(chǎng)收益率變化情況調(diào)整銀行間市場(chǎng)持債結(jié)構(gòu)，一年來，圓滿完成了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)。現(xiàn)將本部門201*的工作情況總結(jié)如下：
一、組織資金及現(xiàn)金計(jì)劃方面１、運(yùn)用制度創(chuàng)新完善激勵(lì)機(jī)制
年年初，聯(lián)社確定了全年組織資金工作的方向。本年，聯(lián)社創(chuàng)新地采用了日均與年末時(shí)點(diǎn)考核相結(jié)合的考核辦法，即年度中間采用“日均較年初凈增長(zhǎng)”、年末采用“時(shí)點(diǎn)較年初凈增長(zhǎng)”的考核方法，確定業(yè)績(jī)工資標(biāo)準(zhǔn)，多勞多得、早勞早得，全年基層信用社的組織資金任務(wù)不再向各職工作具體的分解，全面體現(xiàn)勞動(dòng)激勵(lì)機(jī)制。
從本年存款變動(dòng)情況數(shù)據(jù)反映來看，全新的組織資金考核辦法對(duì)全市信用社存款增長(zhǎng)起到了強(qiáng)有力的促進(jìn)作用。我社各項(xiàng)存款在從本年1月1日開始至2月10日的41天時(shí)間里，從309416萬(wàn)元一路增長(zhǎng)至349805萬(wàn)元，增加4個(gè)億，余額直沖35億元大關(guān)，日均增加近千萬(wàn)元，增幅和增速均創(chuàng)歷史新高。
分析今年存款增長(zhǎng)原因，的確今年聯(lián)社的組織資金考核分配方案“功不可沒”。新的組織資金考核分配方案，不再完全以任務(wù)完成情況作為對(duì)員工的考核分配依據(jù)，轉(zhuǎn)而以“日均較年初凈增加”作為業(yè)績(jī)（或理解為對(duì)聯(lián)社的貢獻(xiàn)）計(jì)發(fā)組織資金業(yè)績(jī)工資；不再以下較多的任務(wù)、以較多的掛靠金額督促職工完成，轉(zhuǎn)而以業(yè)績(jī)工資的形式激發(fā)職工的攬儲(chǔ)熱情，激勵(lì)職工多完成；不再以完成任務(wù)為目標(biāo)，轉(zhuǎn)而使組織資金工作成為一種自覺的日常工作。這是本年與以往在組織資金工作方法上的最大不同。
制度創(chuàng)新所能體現(xiàn)出的能量主要表現(xiàn)在創(chuàng)新的制度能在多大程度上調(diào)動(dòng)職工的主觀能動(dòng)性。為了適應(yīng)本年新考核辦法，我們還制訂了《組織資金二次考核分配辦法》，用以指導(dǎo)各社將組織資金業(yè)績(jī)工資在各職工之間分配。從本年各社存款數(shù)據(jù)上，我們基本能下這樣的一個(gè)結(jié)論：新的考核制度能調(diào)動(dòng)廣大信用社干部職工的攬儲(chǔ)主觀積極性，但還是有潛力可挖。如本年的對(duì)公存款僅較年初上升____萬(wàn)元，占各項(xiàng)存款總上升的____％，而201*年對(duì)公存款較年初凈增加12886萬(wàn)元，占各項(xiàng)存款當(dāng)年總上升的36.89％。
存款是立社之本，是強(qiáng)社之路。資金營(yíng)運(yùn)部通過在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上對(duì)資金的運(yùn)作，更是理解存款對(duì)于一個(gè)中小金融機(jī)構(gòu)的重大意義。今年年初，根據(jù)省聯(lián)社對(duì)江都聯(lián)社的組織資金任務(wù)，經(jīng)主任辦公會(huì)研究，我們制定了各社全年組織資金任務(wù)。要求各社以確保完成并盡可能多的完成任務(wù)為工作目標(biāo)，對(duì)組織資金工作更加重視，投入更多的精力，深挖吸儲(chǔ)潛能、擴(kuò)大存款來源。通過干部職工的努力，全市大多數(shù)信用社按既定任務(wù)及時(shí)完成，但亦存在少數(shù)信用社未完成任務(wù)或以不真實(shí)的數(shù)據(jù)虛增存款造成完成任務(wù)的假象。我們將監(jiān)控的重點(diǎn)放在這一類信用社上。以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查為主要手段，對(duì)存款增長(zhǎng)情況不如人意的信用社深入調(diào)查分析。通過從省聯(lián)社下載各日存款數(shù)據(jù)，可以實(shí)時(shí)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，在關(guān)鍵時(shí)間點(diǎn)上對(duì)各項(xiàng)存款大幅變動(dòng)情況跟蹤查詢。對(duì)各社的存款真實(shí)性及業(yè)績(jī)工資的分配情況，我們還進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，全年共檢查了近90余社次，了解基層社的組織資金狀況、當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的形勢(shì)、信用社職工的組織資金情況等，認(rèn)真探究組織資金新途徑，每走訪一家，我們都與信用社的干部、職工進(jìn)行充分的交流，將聯(lián)社的考核辦法講深、講透。在10月未，我們還會(huì)同監(jiān)察審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部共同對(duì)組織資金業(yè)績(jī)工資的二次分配情況作了詳盡的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，對(duì)存在分配不按聯(lián)社《組織資金二次考核分配辦法》進(jìn)行的信用社進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)糾正，收到了良好的效果。
為了配合全市信用社系統(tǒng)人事改革的進(jìn)程，我們制定了農(nóng)村信用合作聯(lián)社組織資金業(yè)務(wù)員考核辦法（試行）》�！掇k法》根據(jù)省聯(lián)社的“雙工”精神，結(jié)合我社實(shí)際特點(diǎn)，具體規(guī)定了專職組織資金業(yè)務(wù)人員的工作性質(zhì)、職責(zé)范圍、業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)方法、報(bào)酬計(jì)算發(fā)放方法等內(nèi)容�！掇k法》的制定有力地支持了全市信用社系統(tǒng)競(jìng)聘上崗的開展，協(xié)助解決了信用社富于人員和有專長(zhǎng)人員的崗位問題。
２、注重?cái)?shù)據(jù)收集做好信息分析
201*年，我們資金營(yíng)運(yùn)部在組織資金數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)上，更加重視了對(duì)數(shù)據(jù)的收集、分析。在上綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)前，我們的數(shù)據(jù)采集主要依據(jù)各社分戶帳數(shù)據(jù)形成的日?qǐng)?bào)表。啟用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)后，我們與省聯(lián)社加強(qiáng)了溝通，通過省聯(lián)社計(jì)算機(jī)中心每日在網(wǎng)上下載數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)的采集更加全面、快捷。依據(jù)這些原始數(shù)據(jù)，我們還建立了一套分析模型，每日可生成數(shù)據(jù)報(bào)表，并將報(bào)表制作成更直觀、更便于分析的圖示。依據(jù)經(jīng)加工處理的數(shù)據(jù)，我們加強(qiáng)了分析，找出存款變動(dòng)的時(shí)間規(guī)律，找出組織資金工作中的薄弱環(huán)節(jié)，找出我社存款結(jié)構(gòu)變化特征，對(duì)我社組織資金的重點(diǎn)和方向上的決策提供數(shù)據(jù)依據(jù)。對(duì)各基層信用社存款的變化，我們也加強(qiáng)了深入的研究，并將變化的趨勢(shì)及時(shí)反饋給基層社，以協(xié)助基層社在組織資金工作中作出正確決策。對(duì)基層信用社的二次考核分配情況，我們通過其報(bào)送的《二次考核分配表》，掌握二次分配的數(shù)據(jù)，作為依據(jù)對(duì)作社的分配情況進(jìn)行分析。
本年，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的直接關(guān)心下，我們還利用《農(nóng)村信用合作簡(jiǎn)訊》這個(gè)通訊平臺(tái)，將我們的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果、各基層社組織資金工作進(jìn)展情況及業(yè)績(jī)報(bào)酬情況和一些新的同業(yè)動(dòng)向，以組織資金簡(jiǎn)訊專刊的形式下發(fā)給各社，以協(xié)助各社掌握了解全聯(lián)社的組織資金進(jìn)展情況，激勵(lì)員工、鞭策后進(jìn)、增強(qiáng)了各社員工的大局觀念。
３、合理匡算頭寸減少現(xiàn)金和超額儲(chǔ)備占款
從本年開始，聯(lián)社將現(xiàn)金頭寸管理工作劃入我部。我們深感這是一項(xiàng)責(zé)任重大的工作，既要確保全市信用社現(xiàn)金、結(jié)算頭寸使用不脫節(jié)，保證充足的流動(dòng)性；又要保證庫(kù)存現(xiàn)金和結(jié)算頭寸在最經(jīng)濟(jì)、最合理、最安全的水平上運(yùn)行。特別是10月末升息后，資金成本進(jìn)一步加大，超額儲(chǔ)備的成本也隨之加大，加強(qiáng)資金頭寸更顯重要。本年，我們?cè)谥贫壬厦鞔_了現(xiàn)金頭寸和結(jié)算頭寸的管理辦法，分別以資金營(yíng)運(yùn)部和聯(lián)社名義發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)頭寸管理工作的通知》和《關(guān)于加強(qiáng)資金使用計(jì)劃管理工作的通知》。兩《通知》要求各信用社明確專人負(fù)責(zé)現(xiàn)金及結(jié)算頭寸管理工作，要求各社匡算頭寸時(shí)要力求準(zhǔn)確、編報(bào)現(xiàn)金調(diào)撥計(jì)劃要及時(shí)、大額結(jié)算用款計(jì)劃要前提報(bào)告，并對(duì)編報(bào)頭寸報(bào)表的時(shí)間、方式作了明確的規(guī)定。全年，未發(fā)生一次結(jié)算頭寸透支或現(xiàn)金庫(kù)存使用脫節(jié)的現(xiàn)象。
二、資金融通及債券投資方面
今年以來，我們共進(jìn)行了信用拆借____筆，其中：拆入筆____萬(wàn)元、拆出____筆____萬(wàn)元；債券正回購(gòu)____筆，總金額____億元；債券分銷____筆____萬(wàn)元；銀行間市場(chǎng)賣出債券____筆____萬(wàn)元、買入債券____筆____萬(wàn)元；證交所賣出債券____筆共____萬(wàn)元。
截止到年末，我社投資余額為________萬(wàn)元，其中：銀行間債券萬(wàn)元，證交所萬(wàn)元，其中：國(guó)債1萬(wàn)元，保證金萬(wàn)元，保險(xiǎn)投資萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)投資收益________萬(wàn)元。
1、完善內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范投資業(yè)務(wù)行為
今年以來，我們?yōu)榱四芨玫胤婪逗突鈧顿Y風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全，對(duì)以往的債券投資方面的內(nèi)控制度進(jìn)行了重新整理，修訂了農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，制定了《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資業(yè)務(wù)授權(quán)規(guī)定》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社業(yè)務(wù)操作流程》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資登記備案制度》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)定期分析報(bào)告制度》，通過內(nèi)控制度的進(jìn)一步完善，保證債券投資工作的制度化、程序化和規(guī)范化，同時(shí)我們還定期開展內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況的檢查，防范各種違規(guī)以及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，結(jié)合檢查對(duì)如何規(guī)避市場(chǎng)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總結(jié)歸納，以指導(dǎo)以后的業(yè)務(wù)操作。今年以來，在銀行間市場(chǎng)交易及結(jié)算業(yè)務(wù)操作中未發(fā)生違規(guī)行為，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)。
從今年起，聯(lián)社的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理成為我部門的一項(xiàng)重要的工作。本年，我們制定并下發(fā)了《票據(jù)貼現(xiàn)管理辦法》，從制度上規(guī)范我社票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。按《管理辦法》規(guī)定的職責(zé)分工，資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)依照貨幣市場(chǎng)情況制訂貼現(xiàn)利率并在聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。我們運(yùn)用貨幣市場(chǎng)交易信息，適時(shí)跟蹤資金利率的變化情況并及時(shí)調(diào)整聯(lián)社的貼現(xiàn)利率。根據(jù)資金成本及頭寸松緊情況，我們還適當(dāng)?shù)恼{(diào)整了貼現(xiàn)的規(guī)模。在審批過程中，我們嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)貼現(xiàn)的票據(jù)進(jìn)行認(rèn)真審核，不符合貼現(xiàn)管理辦法規(guī)定要求的票據(jù)，堅(jiān)決不予批準(zhǔn)貼現(xiàn)。全年我們共審批貼現(xiàn)票據(jù)近筆，金額共計(jì)萬(wàn)元。
2、加緊證券市場(chǎng)清收，調(diào)整銀行間市場(chǎng)結(jié)構(gòu)
201*年，我們嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社以及聯(lián)社有關(guān)國(guó)債投資的規(guī)定，進(jìn)一步加強(qiáng)了信用社債券投資業(yè)務(wù)管理，規(guī)范債券投資行為，建立健全債券投資監(jiān)督制約機(jī)制，切實(shí)防范債券投資風(fēng)險(xiǎn)，在加強(qiáng)管理的同時(shí)，按照省聯(lián)社的精神，加大了我社在證券市場(chǎng)投資的清收力度，做到一是思想認(rèn)識(shí)到位，二是清收措施到位，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，建立清收組織，明確專人負(fù)責(zé)清收，能提前解除協(xié)議的解除協(xié)議，能賣出的盡快賣出，對(duì)已經(jīng)簽定分期還款協(xié)議的招商證券，我們并沒有一簽了之，而是繼續(xù)與其蹉商，盡最大的努力提前收回。年，我社累計(jì)收回證交所國(guó)債萬(wàn)元，收回保險(xiǎn)投資萬(wàn)元。
隨著證交所國(guó)債的陸續(xù)收回，我社的投資業(yè)務(wù)已基本全部轉(zhuǎn)移到銀行間市場(chǎng)，隨著債券品種和數(shù)量的加大，我們著重從債券的持有期著手，按不同期限形成一定的組合，通過短期與長(zhǎng)期、固定與浮動(dòng)、國(guó)債與金融債的不同配比，在保證債券的安全性和流動(dòng)性的前提下，實(shí)現(xiàn)收益的最大化。三、提高人員業(yè)務(wù)素質(zhì)、積極參與市場(chǎng)交流
隨著貨幣市場(chǎng)的不斷發(fā)展，新的交易品種、新的交易手段的出現(xiàn)，對(duì)交易員的業(yè)務(wù)水平提出了更高的要求。我們積極選派交易員參加了全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央國(guó)債登記結(jié)算公司等單位舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，同時(shí)本部門不定期地組織學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)書籍、操作規(guī)程，使交易員專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)得到快速提高。
銀行間市場(chǎng)屬于議價(jià)性市場(chǎng)，只有擁有一定量的優(yōu)質(zhì)客戶才能保證在市場(chǎng)上及時(shí)達(dá)成交易。在市場(chǎng)資金緊缺時(shí)，顯得尤其重要。我們?cè)谄綍r(shí)交易過程中，注重與客戶的交流，既重點(diǎn)發(fā)展與四大國(guó)有銀行總行或其資金中心的業(yè)務(wù)，又加強(qiáng)與各城市商業(yè)銀行、農(nóng)商行、農(nóng)信社的業(yè)務(wù)聯(lián)系。由于我們已與中行總行、農(nóng)行資金中心建立了日常業(yè)務(wù)關(guān)系，即使在市場(chǎng)資金緊缺時(shí)，我們也能融到金額大、期限長(zhǎng)的資金。在我社有短期小額的資金需求時(shí)，商行、農(nóng)信社正好可以滿足我們的需求。通過以上兩條快捷而順暢的融資渠道，今年我部圓滿完成的聯(lián)社資金頭寸的調(diào)劑任務(wù)，既保證了信貸資金、現(xiàn)金投放的供應(yīng)，又降低了非盈利性資金的占用。
除了參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，我們還積極參加全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心、中央國(guó)債登記結(jié)算公司、國(guó)家開發(fā)銀行等機(jī)構(gòu)組織的業(yè)務(wù)交流活動(dòng)，通過面對(duì)面的交流，加深感情、交流心得，使得我社在市場(chǎng)上的知名度及影響力均有所提高。
四、加強(qiáng)市場(chǎng)情況分析提高決策科學(xué)性
伴隨著是否加息、何時(shí)加息、終于加息等各種充斥坊間的猜測(cè)、議論和喧囂，我國(guó)的債券市場(chǎng)在經(jīng)歷了不平凡的201*年的同時(shí)，開始接受我國(guó)債券史上尚未真正體驗(yàn)過的升息周期的考驗(yàn)。這對(duì)管理層、發(fā)行人、投資人、乃至中介服務(wù)機(jī)構(gòu)來說都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。面對(duì)新的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、面對(duì)層出不窮的交易方式的創(chuàng)新、面對(duì)市場(chǎng)內(nèi)在素質(zhì)逐步提高，我們加強(qiáng)了對(duì)銀行間債券市場(chǎng)的研究、分析。緊跟債券市場(chǎng)創(chuàng)新、改革的步伐，深入對(duì)債券基本面、個(gè)債投資價(jià)值、我社的負(fù)債結(jié)構(gòu)等方面的討論。全年我社現(xiàn)券交易總金額達(dá)億元；回購(gòu)總金額近億元，在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)成交額排名從去年的____名上升為本年度的____名。
總結(jié)全年本部門的工作，我們也深感我們工作的不足。在對(duì)組織資金二次分配及其數(shù)據(jù)真實(shí)性的檢查不夠，對(duì)基層信用社組織資金數(shù)據(jù)的采集及分析不夠。
201*年，在總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，我們將結(jié)合全年組織資金考核方案，加大對(duì)基層組織資金的真實(shí)性、成長(zhǎng)性的監(jiān)督與考核力度，確保完成省聯(lián)社下達(dá)的組織資金任務(wù)。我們將結(jié)合國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和市場(chǎng)資金情況，及時(shí)調(diào)整持債比例及結(jié)構(gòu)，合理安排資金頭寸，確保債券收益和資金供應(yīng)不脫節(jié)。
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