財產保險公司反洗錢工作匯報

**財產保險股份有限公司**中心支公司關于開業(yè)以來反洗錢工作情況的匯報

**中心支公司在**年**月**日通過了**保監(jiān)局的驗收，取得了《經營保險業(yè)務許可證》，并于**年**月**日注冊成立�，F(xiàn)將我公司開業(yè)三個月以來在反洗錢方面的各項工作情況匯報如下。

根據監(jiān)管部門的規(guī)定，結合保險行業(yè)的要求，我公司多次組織全體員工對《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以及與反洗錢有關的各項法律、法規(guī)、方針、政策進行了系統(tǒng)、全面的培訓，強調了依法合規(guī)的經營理念，使員工掌握了反洗錢知識，取得了良好的效果。成立了以總經理為組長、業(yè)務、理賠、財務、辦公室相關人員為成員的反洗錢領導小組，明確、落實責任，將反洗錢工作作為重要的日常工作進行管理。

一、總經理對本機構反洗錢工作負全面責任，保障反洗錢工作的有效開展；

二、反洗錢工作聯(lián)系人指導工作人員進行反洗錢操作，負責具體操作和上報；

三、核保、理賠、財務人員負責對每筆交易進行監(jiān)控；核保、理賠、財務等部門發(fā)現(xiàn)大額和可疑交易，應及時提交反洗錢工作聯(lián)系人匯總后按固定格式和填報要求及時上報總公司；

四、各分支機構在崗位責任書中應當明確反洗錢崗位職責；五、銷售人員在展業(yè)過程中要注意識別可疑交易，并及時向反洗錢工作領導小組報告；

六、分支機構、部門和全體員工要依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動。

七、公司加強對新信息技術的使用，研究開發(fā)適合保險業(yè)特點及本公司實際的反洗錢信息提取、報送、保存、甄別等軟件系統(tǒng)，提高反洗錢工作質量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗錢工作制度》，《大額交易和可以交易報告管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，涵蓋反洗錢制度建設、崗位設置、崗位職責、培訓制度、宣傳制度、保密制度、審計稽核制度、處罰問責制度、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法、大額交易報送辦法、可以交易報送辦法、非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理等方面。制定了相應的檢查、監(jiān)督、考核辦法，以及公司反洗錢宣傳和培訓方案，使我公司的反洗錢工作按照人民銀行的要求制度化、常規(guī)化，深入、細致地做好反洗錢工作。

其中四種大額交易包括：

一、單筆或當日累計人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金保費繳納或者現(xiàn)金保險賠付金支付；

二、與法人、其他組織和個體工商戶客戶的銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣200萬元以上，或外幣等值20萬元以上的保費或者保險賠付金支付款項劃轉；三、與自然人客戶的賬戶之間單筆或當日累計人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的的保費或者保險賠付金支付款項劃轉；

四、客戶為自然人，單筆或當日累計1萬美元以上的跨境交易。

其中累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

十四種可疑交易包括：

一、短期內分散投保、集中退保或投保分散退保且不能合理解釋的；

二、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額；

三、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益；

四、發(fā)生公司規(guī)定情形之列的退保時，稱大額發(fā)票丟失，或者同一投保人短期內多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的；

五、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的；六、購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋后，仍堅持購買的；

七、不關注退�？赡軒�來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的；

八、明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分；

九、保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源；十、法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的；

十一、通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的；

十二、與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的；

十三、沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠付、退還保險費以及支付其他資金數(shù)額較大的；

十四、公司財務部門支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費匯往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理賠過程中，嚴格按照反洗錢各項制度規(guī)定認真識別、保存客戶身份、資料，保存交易記錄，未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定的情況。

以上是我公司開業(yè)以來反洗錢工作開展情況，我們會繼續(xù)按照人民銀行反洗錢要求，認真學習領會各項規(guī)章制度，重視學習培訓，提升素質，完內部機制，防范風險，配合相關部門做好反洗錢工作。

**中心支公司**年**月**日

擴展閱讀：永安財產保險公司阿勒泰中心支公司201*年反洗錢自查工作報告

永保阿字[201*]號6號簽發(fā)：王俊寶

永安財產保險公司阿勒泰中心支公司

反洗錢工作報告

根據中國人民銀行阿勒泰分行的工作安排，我公司對本公司的反洗錢工作現(xiàn)狀、存在問題進行整理分析，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、組織機構建設情況：

反洗錢領導工作小組成立，小組成員構成如下：組長：王俊寶（總經理）；副組長：王忠；

小組成員：財務部：朱莉、董艷霞。業(yè)管部：劉新香劉美。理賠部：汪軍霞。營銷部：羅振江（北屯）宋澤萍（布爾津）。

完善了反洗錢工作機構，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全公司反洗錢工作及大額支付

報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對業(yè)務人員的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查，確保反洗錢工作的順利開展。

二、反洗錢內控制度建設情況：

我公司根據上級有關文件精神，對反洗錢做了全面部署，在全公司范圍內大力開展反洗錢工作。之后，我公司印發(fā)了《永安財產保險公司反洗錢實施細則》，對反洗錢工作小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、機動車駕車執(zhí)照等）的真實性、完整性和有效性；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規(guī)模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。2、在綜合業(yè)務系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據檔案，個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

四、反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況：

我中支公司、各營銷部采用以會代訓的形式，在晨會上開展反洗錢學習活動，讓工作人員盡量掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。公司組織員工認真學習貫徹人民銀行關于反洗錢文件精神，將宣傳資料擺放在大廳服務臺前，在公司品牌宣傳欄擺放反洗錢宣傳手冊，為客戶宣告反洗錢知識，提高客戶反洗錢法律意識，配合人民銀行做好反洗錢宣傳工作。二季度開始我公司還將組織反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具，進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及教育，提高客戶的法律意識，積極配合我公司開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

四、精心組織自查工作，對大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中包括：（一）大額交易方面檢查涉及項目。（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目進行分析和識別。（三）經自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務；暫時未發(fā)現(xiàn)相關可疑支付交易的行為。五、反洗錢工作中的不足：

1、反洗錢有關的資料及相關信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質材料不夠齊全。

2、基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。六、今后工作要求：

今后，我們將嚴格按照阿勒泰人民銀行和分公司的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；不斷完善反洗錢工作小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，防止和打擊非法洗錢活動；進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

永安財產保險公司阿勒泰中心支公司

201*年4月8日

主題：反洗錢工作報告

經辦：劉美抄報：總經理室抄送：中國人民銀行阿勒泰地區(qū)中心支行

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