重慶新南路柜臺(tái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)

柜臺(tái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)

我是重慶新南路營業(yè)部柜臺(tái)人員郎秋蓉，201*年8月7日和8日我榮幸地參加了總公司在武漢舉辦的第二期柜臺(tái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。近年證券行業(yè)新業(yè)務(wù)一個(gè)接一個(gè)的不斷推出，如融資融券、股指期貨、質(zhì)押式國債回購、債轉(zhuǎn)股、股權(quán)分置改革產(chǎn)生的限售股流通規(guī)則及征稅辦法。而我們營業(yè)部是201*年9月由以前的廣發(fā)證券重慶科園一路營業(yè)部下屬的豐都服務(wù)部升級改造成立的新營業(yè)部，目前客戶較少，所開通的業(yè)務(wù)品種較單一，上述的新業(yè)務(wù)我部都還未開展起來，這次培訓(xùn)恰如“急時(shí)雨”，讓我們對這些未開展的新業(yè)務(wù)有了更深入地了解。這次學(xué)習(xí)為我們所有學(xué)員提供了一次開拓視野、審視自身、提高能力的機(jī)會(huì)。特別是通過培訓(xùn)師的啟發(fā)、兄弟營業(yè)部學(xué)員之間的交流，使我的思想觀念得到轉(zhuǎn)變和提高，現(xiàn)將我參加培訓(xùn)的收獲和體會(huì)匯報(bào)如下：

一、充分利用開戶預(yù)約系統(tǒng)。在新開戶系統(tǒng)方面，因我們新設(shè)營業(yè)部場地不是很大，購買的電腦等設(shè)備也不多，營業(yè)部未設(shè)置營銷部客戶經(jīng)理預(yù)錄入?yún)^(qū)，而客戶經(jīng)理駐銀行網(wǎng)點(diǎn)處有些也無條件上外網(wǎng)因此我部客戶經(jīng)理都是把客戶直接帶到柜臺(tái)后才指導(dǎo)客戶填寫開戶調(diào)查表然后交給開戶柜員做預(yù)錄入和正式開戶兩戶。這樣一來新開戶系統(tǒng)的開戶預(yù)錄入即營銷經(jīng)理可不分時(shí)間和場所在廣發(fā)網(wǎng)或開戶預(yù)錄入系統(tǒng)預(yù)先錄入客戶信息的優(yōu)點(diǎn)就沒體現(xiàn)出來。之前我部柜臺(tái)人員也有擔(dān)心營銷客戶經(jīng)理預(yù)錄入錯(cuò)誤多且無法證實(shí)經(jīng)紀(jì)人是否如實(shí)根據(jù)客戶的真實(shí)情況錄入的問卷調(diào)查，沒自己錄入的準(zhǔn)確性、真實(shí)性高的想法而未要求渠道經(jīng)理以他們經(jīng)紀(jì)人的居間人號(hào)在預(yù)錄入系統(tǒng)完成開戶預(yù)錄入后再到柜臺(tái)做預(yù)約確認(rèn)。這次培訓(xùn)我咨詢了好多家營業(yè)部他們都是渠道部的經(jīng)紀(jì)人以居間人號(hào)在預(yù)錄入系統(tǒng)完成開戶預(yù)約并且都認(rèn)為這樣能提高開戶效率。想來也是既然總公司花錢研發(fā)了這種預(yù)錄入模式，肯定這個(gè)系統(tǒng)是有突出優(yōu)勢，因此建議我們渠道部的經(jīng)紀(jì)人也盡量都走經(jīng)紀(jì)人預(yù)錄入程序，方便開戶柜臺(tái)和他們自己跟蹤、營銷、了解、服務(wù)客戶。銀行端預(yù)約開戶我部已經(jīng)成功開立工行、農(nóng)行、招行端預(yù)約的多名客戶賬戶，方便了客戶不回銀行網(wǎng)點(diǎn)做三方存管確認(rèn)手續(xù)。目前駐建行網(wǎng)點(diǎn)的多名我部經(jīng)紀(jì)人都反映建行柜臺(tái)不知是不熟悉銀行端預(yù)約開戶流程還是銀行系統(tǒng)未設(shè)置好預(yù)錄入程序而無法完成建行端預(yù)約開戶。不久中行和交行也將啟動(dòng)銀行端發(fā)起預(yù)約開戶功能，以后可能還會(huì)陸續(xù)開通更多的三方存管合作銀行預(yù)約開戶功能，銀行與證券公司之間的合作更緊密了，建議我部要求駐開通預(yù)約開戶功能銀行網(wǎng)點(diǎn)的渠道客戶經(jīng)理帶客戶來開戶時(shí)都已經(jīng)是從銀行端發(fā)起預(yù)約開戶的客戶，省得客戶在我部開完戶還需返回銀行做三方存管確認(rèn)。這是刺激銀行員工將客戶資源向我司傾斜的利器。該項(xiàng)業(yè)務(wù)也是密切銀證關(guān)系，共同拓展客戶的有效手段，我們渠道部應(yīng)充分發(fā)揮各種預(yù)約錄入開戶功能，更好地拓展客戶。

二、合規(guī)意識(shí)深入腦海。通過這次學(xué)習(xí)認(rèn)識(shí)到了合規(guī)重要性。是否合規(guī)影響到證券公司的安危、興衰和成敗，是公司核心競爭力的重要組成部分，也是行業(yè)生存和發(fā)展的基本保障。當(dāng)然也能拓寬證券公司自我探索、自我發(fā)展和自主創(chuàng)新空間。現(xiàn)在整個(gè)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)已經(jīng)前移到了柜臺(tái)。柜臺(tái)人員就必須能控制各種風(fēng)險(xiǎn)。這次培訓(xùn)活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想，意識(shí)到開展合規(guī)教育對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。我們柜臺(tái)人員更是要強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，推進(jìn)制度執(zhí)行和完善。明確崗位職責(zé)，促進(jìn)效率提高和運(yùn)作，做到每項(xiàng)業(yè)務(wù)有章可循，每條流程簡潔高效，每個(gè)環(huán)節(jié)合理合規(guī)。目前與券商合作的銀行都有三方存管任務(wù)，但銀行與券商不同，更注重開戶數(shù)的考核，而不是有效戶和資產(chǎn)，那么銀行不可避免地會(huì)要求券商給他們銀行無投資意愿的客戶開設(shè)空股票賬戶完成銀行三方存管任務(wù)。作為對銀行方的支持，在雙方合作營銷的推廣期，對于客戶經(jīng)理通過銀行網(wǎng)點(diǎn)主動(dòng)介紹到我部來開戶的投資者是否都要符合公司規(guī)定的開戶主體合規(guī)即來我部開戶者有投資意愿，對于無投資意愿只是幫銀行完成任務(wù)的這類客戶是一律拒絕為其辦理開戶呢還是為了與銀行搞好合作關(guān)系公司能夠給予這種空戶一定的容忍度？

三、加強(qiáng)客戶檔案管理。我部有些客戶經(jīng)理是先帶客戶來我部柜臺(tái)開立股東賬戶卡及資金戶后再帶客戶到他們駐點(diǎn)銀行讓客戶新開一張銀行卡，然后客戶經(jīng)理將客戶的銀行卡復(fù)印件和已做了銀行確認(rèn)的三方存管單子返回營業(yè)部。個(gè)別客戶經(jīng)理未及時(shí)返回客戶的三方存管表導(dǎo)致客戶資料不能及時(shí)掃描完整�，F(xiàn)在我們柜臺(tái)的措施是如果客戶需返回銀行卡復(fù)印件和三方存管表的，當(dāng)時(shí)就登記在筆記本上讓客戶經(jīng)理簽名確認(rèn)，待客戶經(jīng)理返回資料后再劃掉他們差資料的簽名紀(jì)錄。這能促使客戶經(jīng)理盡早返回存管單子以便柜臺(tái)掃描歸檔。偶爾也有個(gè)別客戶先在我部開了資金賬戶再回原券商辦理轉(zhuǎn)戶手續(xù)時(shí)被原券商挽留下來后，客戶就不去我部給他預(yù)指定的三方存管銀行做確認(rèn)，當(dāng)然三方存管單子客戶也不會(huì)返回給我們柜臺(tái)掃描。造成客戶資料不完整。我們曾經(jīng)也多次電話聯(lián)系這種客戶催他們或者盡快到銀行做存管確認(rèn)返回存管單券商聯(lián)交到我部柜臺(tái)完善手續(xù)或者直接來我部柜臺(tái)辦理銷戶手續(xù)。但這些客戶根本就不配合我們再催也沒用。遇到這種情況我們又能怎么辦？平時(shí)每個(gè)客戶前來柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)或打電話咨詢我們時(shí)，我們一般先查看客戶電子檔案是否完整，如果差資料就讓客戶盡快來營業(yè)部補(bǔ)齊資料。沒主動(dòng)來柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的客戶，我們在電話回訪客戶時(shí)也會(huì)提醒客戶帶上有效身份證件和股東卡前來柜臺(tái)更新補(bǔ)齊資料。但是有些老客戶原開戶資料無聯(lián)系電話或者電話號(hào)碼已經(jīng)停機(jī)或已經(jīng)換人使用號(hào)碼而根本無法聯(lián)系上客戶本人。客戶也從未主動(dòng)打電話給營業(yè)部，這種情況我們沒法更新客戶資料。

四、持續(xù)開展客戶身份識(shí)別工作。為了配合人民銀行等金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，我部已將身份證件過期以及無職業(yè)代碼的的所有客戶進(jìn)行了全面清查，整理出我部共有六百名左右客戶身份證已過期但還未到營業(yè)部來辦理證件更新手續(xù)及八百名左右的客戶未填寫具體的職業(yè)代碼或填的職業(yè)代碼是其他。我部持續(xù)地給這些手續(xù)不完善的投資者打錄音電話通知他們盡快帶上有效身份證件親臨柜臺(tái)辦理資料更新業(yè)務(wù)。以便認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和身份復(fù)查工作，了解和關(guān)注客戶的職業(yè)情況或者經(jīng)營背景、交易性質(zhì)、資金來源，防范各種風(fēng)險(xiǎn)。

五、立足本職，爭創(chuàng)卓越。臨柜工作是最平凡的，都說干一行，愛一行。我想，既然我做的是證券公司臨柜工作，我就要腳踏實(shí)地、一絲不茍地干好它，力爭做一名優(yōu)秀的臨柜人員。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗�是客戶直接了解廣發(fā)的窗口，起著溝通客戶與證券公司的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強(qiáng)烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。知識(shí)就是力量。有一句話說得好：人與人之間的差別其實(shí)就是學(xué)習(xí)能力的差別。由于個(gè)人素質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、訓(xùn)練程度的差異造成服務(wù)水平的高低，所以我們要通過學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，熟練掌握各種產(chǎn)品的特點(diǎn)和適用人群，向客戶作個(gè)性化的推介，比如向中高端客戶推介廣發(fā)理財(cái)產(chǎn)品，向普通普通客戶推介基金等。在證券業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷地為客戶服好務(wù)，才有我們生存和發(fā)展的空間。

這次培訓(xùn)講解的內(nèi)容貼近工作實(shí)際，通俗易懂，便于操作，讓我們的業(yè)務(wù)知識(shí)有了一個(gè)質(zhì)的飛躍，業(yè)務(wù)理論水平有了更大的提高。通過學(xué)習(xí)柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員管理規(guī)定及處罰細(xì)則解讀，讓我們?nèi)巳硕加辛宋�機(jī)感，促使我們在業(yè)務(wù)理論上要不斷進(jìn)取，充實(shí)自己的業(yè)務(wù)技能，才不至于業(yè)務(wù)出差錯(cuò)而受罰。在培訓(xùn)期間，我們大家相互討論交流學(xué)習(xí)心得，真正做到了學(xué)有所得，把學(xué)到的知識(shí)應(yīng)用到工作實(shí)踐中去。通過培訓(xùn)，我們會(huì)在今后的工作中干的更好，為公司貢獻(xiàn)更大的力量。

重慶新南路營業(yè)部郎秋蓉201*年8月13日

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農(nóng)商行柜臺(tái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)

懷著激動(dòng)不安的心情來到了重慶農(nóng)村商業(yè)銀行參加201*年派遣工培訓(xùn)。作為一個(gè)應(yīng)屆畢業(yè)生，才踏入社會(huì)，一切對我而言都是陌生而又新鮮的，歷經(jīng)十年寒窗，參加了多少培訓(xùn)多少考試，而此次崗前培訓(xùn)對我來說意義非常重大，它作為一個(gè)過渡，一個(gè)橋梁，讓我從學(xué)習(xí)走向?qū)嵺`。

短短幾天的培訓(xùn)是有限的，但學(xué)到的東西確是無限的，有太多的事情讓我受益匪淺了，心里充滿著希望與感激!經(jīng)過這次學(xué)習(xí)，使我真真切切體驗(yàn)到與大學(xué)不同的經(jīng)歷，給我?guī)�來非常深刻的感觸。這次實(shí)習(xí)，雖然很忙碌，但十分的充實(shí)，讓我學(xué)到不一樣的實(shí)用知識(shí)，認(rèn)識(shí)到實(shí)際工作與書本上的知識(shí)有一定的差距，而且銀行新知識(shí)層出不窮，要保持不落后就要學(xué)無止境，不斷積累新知識(shí)，銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)讓我更深層次的了解銀行的運(yùn)作模式，使我認(rèn)識(shí)到了解新知識(shí)不止于書本上而已。我知道我必須轉(zhuǎn)變那種學(xué)生時(shí)代的學(xué)習(xí)模式，在新的起點(diǎn)，開始新的學(xué)習(xí)!我認(rèn)為無論做什么事態(tài)度決定一切，只要端正了態(tài)度，也就意味著向成功邁出了一大步。通過這次培訓(xùn)，我認(rèn)為要做好一名銀行柜臺(tái)職員，就該從以下幾方面著手：

一、在業(yè)務(wù)工作方面。銀行柜員的主要職責(zé)包括：1．對外辦理存取款、計(jì)息業(yè)務(wù)，包括輸入電腦記帳、打印憑證、存折、存單，收付現(xiàn)金等；2．辦理營業(yè)用現(xiàn)金的領(lǐng)解、保管，登記柜員現(xiàn)金登記簿；3．辦理營業(yè)用存單、存折等重要空白憑證和有價(jià)單證的領(lǐng)用與保管，登記重要空白憑證和有價(jià)單證登記簿；4．掌管本柜臺(tái)各種業(yè)務(wù)用章和個(gè)人名章；5．辦理柜臺(tái)軋帳，打印軋帳單，清理、核對當(dāng)班庫存現(xiàn)金和結(jié)存重要空白憑證和有價(jià)單證，收檢業(yè)務(wù)用章，在綜合柜員的監(jiān)督下，共同封箱，辦理交接班手續(xù)，憑證等會(huì)計(jì)資料交綜合柜員。這五大職責(zé)看似簡單，但是要在工作中做好，不出差錯(cuò)，卻要自己非常細(xì)心，要在日常工作中扎實(shí)的掌握各項(xiàng)基本功。

二、在優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面。作為柜臺(tái)人員，我們是直接面對客戶的，我們的形象就代表的農(nóng)商行的形象，只有我們熱情周到的服務(wù)才能贏得更多的客戶，取得更大的效益，因此在實(shí)際工作中需堅(jiān)持使用普通話，規(guī)范化服務(wù)，耐心誠懇的解答客戶的詢問，及時(shí)，準(zhǔn)確、快捷的為客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。并且積極參加行里的各項(xiàng)活動(dòng)，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)有關(guān)的各種知識(shí)，為更多的客戶更好的服務(wù)。

三、在安全和風(fēng)險(xiǎn)防范方面。銀行是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè).我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道.因而不可避免的存在風(fēng)險(xiǎn),所以為了保障銀行資金的安全運(yùn)營.我們要樹立安全防范意識(shí).這方面尤其要特別重視,我會(huì)經(jīng)常學(xué)習(xí)有關(guān)安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的書籍和文件,時(shí)時(shí)刻刻給自己敲響警鐘,要在給客戶最大方便的同時(shí),也一定不要忘了堅(jiān)持規(guī)范操作制度,已防不安全事故的發(fā)生。

對于一個(gè)初來乍到的銀行從業(yè)人員，在接下來的實(shí)際工作中，我會(huì)將本次培訓(xùn)的理論知識(shí)和銀行的實(shí)際業(yè)務(wù)實(shí)踐緊密結(jié)合起來，不僅要加強(qiáng)自己的專業(yè)理論學(xué)習(xí)和相關(guān)業(yè)務(wù)技術(shù)的學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)技能，同時(shí)，還要有針對性地加強(qiáng)法律和金融規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。要具有愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)精神。在工作中從一點(diǎn)一滴做起，不怕苦，不怕累，率先垂范，勇挑重?fù)?dān)，愛崗敬業(yè)，不計(jì)較個(gè)人名利，個(gè)人得失，無私奉獻(xiàn)。碰到困難，不要?dú)怵H推諉，要虛心向老員工請教，積極尋求解決問題的辦法，問題解決后要及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，改進(jìn)工作方法，避免重蹈覆轍。在自己的本職崗位上發(fā)揮好主力作用，為農(nóng)商行的健康強(qiáng)大發(fā)展做出貢獻(xiàn)！

姓名：劉渝

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