續(xù)保工作總結(jié)

續(xù)保工作總結(jié)

1.現(xiàn)在電銷業(yè)務(wù)規(guī)模龐大。而且優(yōu)惠費(fèi)率也低于直接業(yè)務(wù)渠道15%。同時電銷業(yè)務(wù)除了費(fèi)率低，還有許多附帶的增值服務(wù)。（高速公路無油提供免費(fèi)前去送油、爆胎提供免費(fèi)送輪胎。。。。）。但是在客戶心中增值服務(wù)都是次要，價格才是左右客戶選擇的一個重要性。2.現(xiàn)在許多保險公司都開展電銷業(yè)務(wù)。我是采用先提前一個月向客戶發(fā)送續(xù)保短信告知我店優(yōu)惠，再向客戶進(jìn)行電話聯(lián)系，但是有少量幾個客戶收到我的電話提醒續(xù)保時會打電話前來咨詢，并讓給個報價，一般這類型客戶在很早以前就收到電銷的車險報價，往往這種客戶只是想多個價格比較。而我們店的200塊錢工時費(fèi)和電銷的優(yōu)惠相比不足以吸引客戶。

3.有大部份客戶并非在南充三區(qū)，一般都是周邊縣城或者其他市區(qū)的客戶，如果客戶只為了辦理保險來趟4S店，客戶會覺得很麻煩。而且我們給客戶的優(yōu)惠也并不足于吸引來店。

4.“人情保單”雖然我店報價與當(dāng)?shù)乇ｋU公司一致，同時還贈送工時費(fèi)。但有部份客戶比如朋友、親戚在保險公司工作，礙于情面客戶一般會考慮在熟人那里購買。

5.我店只有人保與太平兩家公司，一般去年續(xù)保的客戶大部份都來源于太平保險。但由于太平在客戶心里知名度不夠，往往客戶會選擇轉(zhuǎn)保。如果轉(zhuǎn)保其他保險公司的直接業(yè)務(wù)渠道，費(fèi)率會上浮，往往客戶就直接選擇電銷業(yè)務(wù)。雖然人保實(shí)力強(qiáng)大，但人保續(xù)�？蛻粼谑盏轿业觌娫捴�前，已經(jīng)接到人保電銷的報價，貨比三家，客戶就更傾向于電銷。我店也可以承保人保電銷業(yè)務(wù)，但是一單做下來我部是沒有任何提成的，也影響到我部的工資收入。6.我部門剛剛接手續(xù)保工作時，雖然每個月都是完成任務(wù)，但大部份續(xù)�？蛻舳际前唇臆�，購車時有繳納3000元續(xù)保保證金，所以客戶就無條件選擇來店進(jìn)行續(xù)保，但是從7月份開始有繳納續(xù)保保證金的客戶逐漸減少，這也是影響來店續(xù)�？蛻粝陆档囊粋�原因。

7.自身原因：由于客戶每天接到多家保險公司電話，我店再打過去向客戶推銷，客戶會感到很反感。不愿意再接到這樣的電話。所以我很少對該類客戶進(jìn)行多次的促進(jìn)。同時有一部份是南充周邊縣城的客戶。我認(rèn)為特意來店辦保險的機(jī)率渺小，也就沒有對此類客戶進(jìn)行再次電話促進(jìn)。

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綜拓業(yè)務(wù)部201*年中工作會紀(jì)要

時間：201*年8月14日下午14：00～19：00地點(diǎn)：煤鄉(xiāng)大酒店五層

參會人員：綜拓業(yè)務(wù)部全體及總經(jīng)理室成員主持：程雅瓊會議內(nèi)容：

年中會分別圍繞以下既定的4項(xiàng)議題展開與進(jìn)行：一、沖鋒篇

會議首先由渠道經(jīng)理代表李斌、服務(wù)專員代表孟菊、運(yùn)營代表郝韶暉、續(xù)保支持崗趙剛和理賠專員郭冬琴分別發(fā)言做年中工作報告。

（一）渠道經(jīng)理代表李斌1.上半年工作總結(jié)：1-6月業(yè)績時間進(jìn)度達(dá)成1-6月活動率6月續(xù)保率實(shí)收保費(fèi)812萬106%37.67%46.10%進(jìn)一步深化渠道化改革，強(qiáng)化M與S的分工學(xué)習(xí)了解了壽險的文化、培訓(xùn)體制、進(jìn)一步融入壽險上半年工作重心及成果2.下半年工作計劃：

（1）繼續(xù)深入融入壽險學(xué)習(xí)，貫徹其營銷手段。

（2）分人群、分險種準(zhǔn)備統(tǒng)一的制式培訓(xùn)教材，完善培訓(xùn)體制。（3）配合續(xù)保崗做好續(xù)保。

（4）M與S的分工需要更加明確，提高工作效率。（5）利用公司平臺，培訓(xùn)業(yè)務(wù)員使用報價系統(tǒng)。（6）改變保費(fèi)結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)型團(tuán)車、團(tuán)財?shù)确擒囯U業(yè)務(wù)。

（7）下半年計劃達(dá)成保費(fèi)850萬，全年1605萬，同比增長138%.3.遇到的困難與解決方法：

困難解決方法根據(jù)壽險的體制，制訂了產(chǎn)險的培訓(xùn)計劃和激勵節(jié)點(diǎn)根據(jù)人群的不同特性及需求，細(xì)分了壽險人群。內(nèi)部：面對其他渠道的激烈競爭，由于服務(wù)人力和資源配置跟不上服務(wù)需求，使我們的服務(wù)優(yōu)勢又無法很好突顯出來。外部：保險市場的不規(guī)范，其他主體不嚴(yán)格執(zhí)行行業(yè)自律，導(dǎo)致壽險業(yè)務(wù)員買單飛單情況大增，嚴(yán)重的影響到壽險業(yè)務(wù)員的積極性。

（二）服務(wù)專員代表孟菊1.上半年工作總結(jié)：

續(xù)保率活動率保費(fèi)達(dá)成2.下半年工作計劃：

1.首先協(xié)調(diào)我們的辦公環(huán)境。2.配置合理的人力及IT資源。建立報價后跟蹤體系，提高報價后的簽單成功率。整體49.45%，平穩(wěn)中有上升，下半年勇創(chuàng)新高上半年36%，低于部門平均值，下半年以此為工作重心，努力跟蹤。上半年完成547.1萬元，完成計劃的54.71%，110%緊跟時間進(jìn)度任務(wù)達(dá)成：配合M完成自報任務(wù)，爭取超額完成。方向活動率：緊跟節(jié)點(diǎn)，提升業(yè)務(wù)員技能和認(rèn)同度。續(xù)保率：思想予以重視，配合續(xù)保缸完成工作。加強(qiáng)一年期以下人力培訓(xùn)細(xì)節(jié)提高報價后的承保率提高自己的技能及服務(wù)質(zhì)量和創(chuàng)新意識3.跨越發(fā)展需要：

（1）三關(guān)：關(guān)心、關(guān)注、關(guān)愛。

（2）四多：多激勵、多表揚(yáng)、多肯定、多支持。（3）內(nèi)在與外在共同努力，為部門做出更好的成績。

（三）運(yùn)營代表郝韶暉1.上半年工作總結(jié)：

考核指標(biāo)車險集中度問題件占比數(shù)值99.64%8.18%存在的問題技能仍有不足下發(fā)修改率一次核保通過率2.下半年工作計劃：

1.08%85.48%核保政策需要更加熟練的掌握出單時效集中錄單出單品質(zhì)c

收單平均時長0.30分鐘掃描平均時長0.05分鐘，問題件處理平均時長3分鐘以內(nèi)。問題件下發(fā)率8％以內(nèi)下發(fā)修改率0.2％以內(nèi)，一次核保通過率90％以上。（四）續(xù)保支持崗趙剛1.

上半年個優(yōu)續(xù)保工作總結(jié)：

（1）市場不規(guī)范導(dǎo)致業(yè)務(wù)員積極性不高，賣單嚴(yán)重。（2）4月設(shè)立專崗后，工作只是形式上統(tǒng)一，效果不明顯。（3）續(xù)保流程不暢，未續(xù)回保單的轉(zhuǎn)化工作未做到位。（4）客戶信息不準(zhǔn)確導(dǎo)致續(xù)保單流失。（5）續(xù)保工作相對獨(dú)立，缺乏配合。2.

續(xù)保二次改革：

（1）重新梳理數(shù)據(jù)，明確清晰目標(biāo)。（2）合理分工，確定每人工作內(nèi)容及目標(biāo)。（3）將續(xù)保工作融入每一位員工。續(xù)保改革流程：

1234續(xù)保專崗的電話一次通知與篩選將續(xù)保清單根據(jù)一次通知結(jié)果分類下發(fā)至M、S，并以周報的形式進(jìn)行反饋將當(dāng)月續(xù)保清單通過各個層級的循環(huán)反復(fù)式跟蹤反饋，保證溝通信息的真實(shí)性，確保做到單單跟蹤到位通過數(shù)據(jù)報表的公布，了解續(xù)保的最新動態(tài)3.續(xù)保改革核心：續(xù)保崗?fù)ㄟ^數(shù)據(jù)的細(xì)化分析以保單的發(fā)動、催化、銜接、為核心任

務(wù)，配合M、S將保單順利促成。4.續(xù)保改革成果：續(xù)保專崗的重新定位與轉(zhuǎn)變，為續(xù)保工作注入了一股新鮮的血液；

續(xù)保崗內(nèi)部的分工合作以及與M、S的積極配合，使得近期的續(xù)保率趨于穩(wěn)定；續(xù)保清單的循環(huán)式跟蹤與反饋，真正的調(diào)動起個層級的續(xù)保積極主動性。5.存在的問題：環(huán)節(jié)的強(qiáng)化與溝通的前置。6.下半年工作計劃：緊跟公司下達(dá)的數(shù)據(jù)指標(biāo)，年終累計續(xù)保率務(wù)必達(dá)到61%。開展一系列的續(xù)保PK、爭先大賽，調(diào)動各個層級的續(xù)保積極性。部門設(shè)立續(xù)保專欄，策劃內(nèi)外部續(xù)保激勵，舉行M續(xù)保月度問責(zé)會議加強(qiáng)對續(xù)保工作的關(guān)注及重視程度。獎懲并行。利用續(xù)保節(jié)點(diǎn)，明確每一個階段的目標(biāo)與要求，做到有的放矢。7.分享任董在珠海會議上的講話，說明“抓續(xù)保特別是優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)的續(xù)�！币呀�(jīng)是平

安產(chǎn)險高層領(lǐng)導(dǎo)的重要戰(zhàn)略之一。

（五）理賠專員-郭冬琴1.上半年工作內(nèi)容：（1）案件的整理與反饋。

（2）針對M、S的反饋進(jìn)行具體的處理。（3）對業(yè)務(wù)員的理賠問題進(jìn)行解答。（4）融入壽險，進(jìn)行理賠知識講授。

（5）協(xié)助降低賠付，主動引導(dǎo)客戶去合作修理廠。2.下半年工作計劃：（1）完善追蹤與反饋工作。

（2）總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提升處理案件的效率，改善方法。（3）進(jìn)一步融入壽險。（4）反饋理賠動向。

（5）加大部門理賠知識的宣導(dǎo)。

（6）彌補(bǔ)專業(yè)知識的欠缺，學(xué)習(xí)車險知識和基礎(chǔ)的營銷推動工作。（7）明確自己對崗位的認(rèn)識，提升自身素質(zhì)，保持心態(tài)平和。二、服務(wù)篇

（一）VA代表晉田兆1.上半年工作總結(jié)：

增速：1、2月增速尚可，3月以后增長壓力變大；保費(fèi)貢獻(xiàn)率在10%左右業(yè)績保費(fèi)達(dá)成：車險89.43%；財產(chǎn)險156.8%；意健險15%同比增長：車險25.30%；財產(chǎn)險258.20%；意健險-89.60%個優(yōu)續(xù)保關(guān)鍵指標(biāo)四級機(jī)構(gòu)賠付率盈利情況壽險渠道融入壽險分時段營銷1月2月3月4月5月6月51.59%48.41%48.41%47.33%48.17%48.65%人均產(chǎn)能同比增長10.06%，活動率同比增長14.87%清徐保費(fèi)占比31.7%；古交3.3%。整體賠付率逐月下降，指標(biāo)良好上半年綜合成本率86.41%，實(shí)現(xiàn)利潤483萬，盈利能力好學(xué)習(xí)壽險組織模式和銷售推動模式，創(chuàng)造營銷節(jié)點(diǎn)，使用季度積分，調(diào)動業(yè)務(wù)員積極性。開門紅-三月交強(qiáng)爭霸-四五聯(lián)動-六月競賽行業(yè)自律適時調(diào)整策略交強(qiáng)件數(shù)王-開單獎-調(diào)整險別公司內(nèi)部管理嚴(yán)格，尤其在費(fèi)用處理方式上銷售費(fèi)用緊張，激勵兌現(xiàn)遲緩隊(duì)伍轉(zhuǎn)型不及時，營銷模式與推動方式調(diào)整不力市場應(yīng)對解決方式從慣用的“利益銷售”向“理念銷售”轉(zhuǎn)變從組織轉(zhuǎn)型，到隊(duì)伍轉(zhuǎn)型，再到業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，培養(yǎng)隊(duì)伍認(rèn)同感細(xì)化分工，提升效率，設(shè)置續(xù)保專崗提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)來源巧用節(jié)點(diǎn)，匹配壽險融洽壽險業(yè)務(wù)員關(guān)系內(nèi)部激勵隊(duì)伍建設(shè)提高員工工作主動性、積極性凝聚團(tuán)隊(duì)，提升士氣上半年的困難關(guān)注新人成長指導(dǎo)人；周總結(jié)；座談加強(qiáng)梯隊(duì)建設(shè)輪崗；加壓；重點(diǎn)培養(yǎng)；淘汰日報反饋及時，跟蹤到位報表固化模式，統(tǒng)一步伐周報短期小結(jié)，方向微調(diào)月報月度總結(jié)，檢視效果建章立制，推進(jìn)執(zhí)行規(guī)范流程，監(jiān)控風(fēng)險過程管理2.收獲與不足：營銷動作不足與壽險溝通少，配合程度低激勵方案制作前期準(zhǔn)備工作不充分激勵活動期間，數(shù)據(jù)跟蹤不及時模仿多，創(chuàng)新少，疲于應(yīng)付工作繁瑣壓力大，未有效深入一線隊(duì)伍建設(shè)缺乏前瞻性，急來抱佛腳說教多，溝通少缺乏榜樣的力量過程管理數(shù)據(jù)采集，分析能力待改善日常管理流程待優(yōu)化，跟蹤力度欠缺未雨綢繆，早做準(zhǔn)備熟練掌握系統(tǒng)，提升自身技能；增加推動專崗多學(xué)習(xí)，多調(diào)研，多創(chuàng)造，多總結(jié)一線是一切工作的源泉人力儲備和培養(yǎng)缺乏針對性，易一概而論，未因材施教各司其職，各承其壓，但溝通是打開心門的鑰匙樹榜樣、樹標(biāo)桿，樹新風(fēng)積累經(jīng)驗(yàn)，提高技能分工與協(xié)作，授權(quán)與收權(quán)收獲保持緊密溝通，搭配融合得宜解決問題能力待提升強(qiáng)化執(zhí)行力，提高生產(chǎn)力現(xiàn)有制度的宣導(dǎo)力度不足制度建設(shè)日常管理需建章立制調(diào)整及時，促進(jìn)服務(wù)

3.

后半年工作與規(guī)劃：

溝通、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、跟蹤跟蹤及時，獎懲結(jié)合，搭建榮譽(yù)體系對現(xiàn)有制度組織員工宣導(dǎo)、培訓(xùn)、學(xué)習(xí)減少人為因素，建立規(guī)章制度廣泛聽取意見，及時調(diào)整，保證制度的適時性，更好地服務(wù)于隊(duì)伍（1）創(chuàng)新營銷：從壽險中來，再到壽險中去；嘗試分區(qū)、分部制定營銷案；提升營

銷管理理念。（2）文化建設(shè)：強(qiáng)調(diào)執(zhí)行精誠協(xié)作鼓勵超越夯實(shí)基礎(chǔ)（3）項(xiàng)目推動：緊抓個優(yōu)續(xù)保、活動率以及非車團(tuán)車

（4）內(nèi)外激勵：對外制定符合壽險營銷節(jié)奏的方案，對內(nèi)制定有效內(nèi)部激勵案（5）搭建培訓(xùn)體系，不同層級，不同階段接受有差異的技能和理念培訓(xùn)

（6）隊(duì)伍建設(shè)：激發(fā)活力，提升士氣；搭建梯隊(duì)，嘗試小M和全省M大排名；堅持

推行輪崗和項(xiàng)目鍛煉

（二）VP代表-王崗。1.業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀：

（1）整體業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，同比增長36.29%，低于分公司整體水平以及系統(tǒng)增速。車險增

速過低，僅25.3%，其中，個車降低了20個百分點(diǎn)，團(tuán)車超過個車增長，財產(chǎn)險同比增長較快，但得益于大型業(yè)務(wù)；意健險同比負(fù)增長嚴(yán)重。（2）核心指標(biāo)：部門整體活動率、營銷員人均產(chǎn)能增長緩慢，未能實(shí)現(xiàn)有效突破；但一

區(qū)活動率增長迅速，形勢較好。（3）個優(yōu)續(xù)保：自2月起下滑嚴(yán)重，累計為48.6%，低于分公司整體水平48.8%，更低

于系統(tǒng)整體水平52.9%，從5月起開始開始改善。（4）各M達(dá)成：一區(qū)達(dá)成相對較好；新區(qū)發(fā)展瓶頸凸現(xiàn)，各M達(dá)成率較低。半年盤點(diǎn)：

困難不足行業(yè)自律，費(fèi)用降低激勵兌現(xiàn)，嚴(yán)重滯后壽險低迷，形勢不利業(yè)務(wù)增長同比緩慢，尤其車險的發(fā)展進(jìn)步個優(yōu)續(xù)保下滑嚴(yán)重，核心指標(biāo)提升幅度不大隊(duì)伍建設(shè)，迷途知返，培養(yǎng)人才融入壽險持續(xù)深化，組織推動略顯成效周單元經(jīng)營，強(qiáng)化過程管理，保證執(zhí)行到位面對困境，堅定信心，苦練內(nèi)功

2.目標(biāo)和計劃：

（1）業(yè)務(wù)的高速發(fā)展，后半年同比增長超40%；

（2）核心指標(biāo)突破瓶頸，活動率目標(biāo)55%，營銷員人均產(chǎn)能4萬（3）個優(yōu)續(xù)保的急速提升，8月當(dāng)月實(shí)現(xiàn)55%，9月當(dāng)月實(shí)現(xiàn)61%

隊(duì)伍梯隊(duì)建設(shè)，為分公司培養(yǎng)、儲備人才(5)主動求變，積極探索，創(chuàng)新改革模式

(4)

3.下半年工作重點(diǎn)：

（1）保費(fèi)收割機(jī)：根據(jù)驅(qū)動模型，緊抓績優(yōu)人力，提升產(chǎn)品技能，加大激勵力度，提高

活動率，最后得出“高活動率+高績優(yōu)占比”的結(jié)論。（2）推動三板斧：搞政治綜合金融；搞專業(yè)技能培訓(xùn)；搞營銷融入壽險（3）改革穿山甲：

組織架構(gòu)試行區(qū)經(jīng)理制，加強(qiáng)現(xiàn)場管理和推動試行功能型M、S，合理配置M服務(wù)人力，精耕細(xì)作建立S發(fā)展體系，保證S活力融入文化和習(xí)慣活動率績優(yōu)政策簡單激勵創(chuàng)新融入培訓(xùn)和推動根據(jù)人力發(fā)展階段融入壽險（4）隊(duì)伍孵化器：

隊(duì)伍轉(zhuǎn)型產(chǎn)品專家、營銷專家、專業(yè)講師KPI指標(biāo)導(dǎo)向活動率、個優(yōu)續(xù)保、營銷員月人均產(chǎn)能M必須具備一項(xiàng)以上兩核上崗資格、S必須通過出單員上崗資格考試通過單獨(dú)輔導(dǎo)、會議座談、項(xiàng)目訓(xùn)練等能力，培養(yǎng)人才實(shí)行M公開競標(biāo)，中標(biāo)上崗，同時末位淘汰，可申請復(fù)議（5）名利大地震：精神鼓舞部門文體娛樂活動的組織特別榮譽(yù)樹立標(biāo)桿給予機(jī)會服務(wù)專員活動率+個優(yōu)激勵（S）個優(yōu)續(xù)保專項(xiàng)激勵（續(xù)保專崗）月度挑戰(zhàn)和團(tuán)車、非車英豪等專項(xiàng)激勵（M）運(yùn)營服務(wù)激勵（SA）部門相關(guān)崗位激勵（VA等）物質(zhì)刺激

三、明星篇

會議的高潮部分。根據(jù)上半年的工作成績，由王崗總和李建民總分別對優(yōu)秀的綜拓明星們頒獎，以此肯定他們出色的工作并激勵員工為平安做出更多的貢獻(xiàn)。

獎項(xiàng)獲獎人李敏郝邵輝徐婷張莎晉田兆李斌李鋒+費(fèi)少華區(qū)拓全體化蛹成蝶獎服務(wù)領(lǐng)先獎完美轉(zhuǎn)型獎新人進(jìn)步獎“黃金”助理獎綜拓橋頭堡非車之王獎風(fēng)水扭轉(zhuǎn)獎四、騰飛篇

（一）獲獎明星發(fā)獲獎感言。

李敏：從最初批改S到現(xiàn)在的助理S，每一步都很不容易，今后會繼續(xù)努力。張莎：今后會始終保持新人的心態(tài)，謙虛學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)自己。晉田兆：獎項(xiàng)是用真心和汗水換來的，來之不易，以后會再接再厲。李斌：感謝伙伴的支持，堅信可以完成任務(wù)。

李鋒：非車險是自己的職責(zé)，下半年希望每個人都能夠獲獎。費(fèi)少華：歷史是用來超越的，相信綜拓的無所不能。

張利平：感謝分公司的平臺、王總的正確領(lǐng)導(dǎo)以及每個伙伴的共同努力，下半年再接再厲，續(xù)寫輝煌。

（二）會議最后由平安產(chǎn)險山西分公司總經(jīng)理李建民做總結(jié)，有以下幾點(diǎn)：1、李總首先肯定太原綜拓上半年的工作和完成的任務(wù)，要發(fā)揮太原綜拓一貫的優(yōu)

良作風(fēng)；2、平安產(chǎn)險抓住了好時機(jī)，總公司會給予綜拓部門更好的資源配置；3、要做到SCC,即一層支持一層，達(dá)到人力資源的合理優(yōu)化配置；4、鼓勵太原綜拓繼續(xù)做好、做大、做強(qiáng)5、從下到上的變革，更快更好的發(fā)展

6、要改變習(xí)慣，更要習(xí)慣改變，在改變中去完善，成就平安傳奇的神話！

會議結(jié)束

201*年8月14日

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