201*年安全風(fēng)險管控活動總結(jié)

商洛供電局山陽分局201*年安全風(fēng)險管控活動總結(jié)

商洛供電局山陽分局201*年安全風(fēng)險管控活動總結(jié)

為全面落實省公司和供電局201*年安全生產(chǎn)工作安排部署，深

入貫徹山陽分局201*年度工作會議精神，確保山陽分局全年安全生產(chǎn)目標(biāo)的全面完成，按照國家電網(wǎng)公司、省公司統(tǒng)一部署和要求，山陽分局在全局范圍內(nèi)扎實開展了“兩抓一建”安全風(fēng)險管控活動，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下。

一、健全分局風(fēng)險管控機制，切實提升分局安全生產(chǎn)水平。我局認(rèn)真貫徹落實省公司、供電局有關(guān)“兩抓一建”安全

風(fēng)險管控活動的要求，結(jié)合本單位工作實際，制定了具體的、有針對性的活動方案，成立了以趙憲軍局長為組長的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，分解細化了各階段工作計劃、主要任務(wù)和控制目標(biāo)，做到了有學(xué)習(xí)、有討論、有落實、有監(jiān)督、有考核，深化安全責(zé)任體系建設(shè)，明確各級崗位安全職責(zé)，建立健全現(xiàn)場標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)安全管理流程，加大標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)的培訓(xùn)與執(zhí)行力度，加強現(xiàn)場安全監(jiān)督檢查，加強對危險點的控制、跟蹤和防范，有效的落實安全風(fēng)險防范措施，提高施工安全管理水平，確保生產(chǎn)現(xiàn)場工作人員的生命安全和電網(wǎng)安全。

二、抓規(guī)程制度、反違章的執(zhí)行，確保各級安全責(zé)任的有效落實。結(jié)合春秋季安全大檢查工作，認(rèn)真全面的對所有的規(guī)章制度等資料進行了梳理完善，扎實開展安全知識培訓(xùn)和安全警示教育，

切實提高職工安全意識和安全技術(shù)素質(zhì)。一是結(jié)合春秋季安規(guī)考試組織了《安規(guī)》、《十八項反措》和《兩票》的集中培

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訓(xùn)，邀請專家授課，采用知識答題，參加了省公司調(diào)考等手段促職工進安全知識的入腦如心。二是認(rèn)真貫徹落實國網(wǎng)公司關(guān)于加強近期安全工作的緊急通知，扎實地開展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學(xué)習(xí)教育活動，及時召開了安全警示教育座談會，觀看了安全教育專題片，組織了延安8.19朱家變事故分析，在全局范圍內(nèi)掀起了反違章的高潮，以防范各類人身事故為重點，狠抓“安規(guī)”和“兩票三制”的嚴(yán)格執(zhí)行，切實解決有章不循、有禁不止等習(xí)慣性違章。三、以春秋安大檢查為契機，對全縣農(nóng)配網(wǎng)進行認(rèn)真體檢。

根據(jù)《陜西省電力公司春秋安檢查制度》，結(jié)合實際，扎實安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，細化了春秋查項目表，制作了線路設(shè)備巡視卡并制訂了巡視檢查到位制度，分局領(lǐng)導(dǎo)分組對各單位春秋查進行指導(dǎo)性檢查，二是抽調(diào)精干人員組成10KV線路設(shè)備隱患缺陷專業(yè)檢查組，對局屬20條重點10KV線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10KV缺陷500項，重大缺陷38項，一般缺陷462項，0.4KV缺陷項368項，變電缺陷13項。三召開了秋查秋檢工作座談會，針對排查出的重大缺陷和線路迎峰度夏暴漏問題以及網(wǎng)架結(jié)構(gòu)薄弱環(huán)節(jié)，與各單位對照排查缺陷進行溝通，結(jié)合迎峰過冬討論各單位農(nóng)配網(wǎng)運行方式調(diào)整，重點區(qū)域集中連片消缺，配電室綜

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合治理方案的實施，安排換線項目6個，共計78公里，安排配電室綜合治理80座，補充10KV桿號牌1988塊，配變標(biāo)識牌338塊。三是對各供電所秋查開展情況進行抽查，下發(fā)了秋查檢查通報，進行了認(rèn)真分析總結(jié)，針對存在問題抽調(diào)資料員進行了為期3天的資料培訓(xùn)和集中整治，秋查秋檢有序推進。

四、加強農(nóng)配網(wǎng)的運行管理，確保農(nóng)配網(wǎng)的安全可靠供電。

一是結(jié)合春查集中開展了線路設(shè)備的缺陷排查，建立了分局缺陷庫，并按照輕重緩急排序，嚴(yán)格按計劃安排，明確了目標(biāo)，落實了責(zé)任，按照時間節(jié)點完成了春檢消缺等重點工作任務(wù)。二是開展了專項安全生產(chǎn)督導(dǎo)檢查，對安全基礎(chǔ)管理、重點工作落實、迎峰度夏等重點工作采用現(xiàn)場檢查、座談等方式進行督導(dǎo)檢查，查找安全生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節(jié)，對癥下藥，促進農(nóng)配網(wǎng)運行管理水平的提高。三是安排了50KVA及以下配變絕緣及接地電阻遙測專項技術(shù)監(jiān)督和通道清理專項活動，做實做細安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理，確保農(nóng)配網(wǎng)的安全可靠運行。

五、加強應(yīng)急值班，全力做好防汛和兩節(jié)期間的應(yīng)急處置和保電工作。

一是落實包抓責(zé)任，開展了防汛隱患的專項治理，防汛基礎(chǔ)設(shè)施得到全面加強，在持續(xù)強降雨過程中得到檢驗。二

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是落實防汛應(yīng)急值班帶班責(zé)任，采用電話查崗，突擊檢查等方式嚴(yán)肅防汛值班紀(jì)律。三是認(rèn)真貫徹落實上級防汛和雙節(jié)保電通知精神，沉著應(yīng)對，科學(xué)安排，扎實落實各項保電措施，及時處置了持續(xù)強降雨期間的農(nóng)配網(wǎng)障礙異常，確保了中秋和國慶節(jié)期間的安全可靠供電。

六、以安全專項活動為載體，不斷夯實基礎(chǔ)管理。一是開展了“兩票”管理專項安全監(jiān)督，下發(fā)了分局兩票補充規(guī)定和典票，邀請專家專題進行兩票培訓(xùn)，活動期間共審查工作票74張，糾正不合格票14張。二是精心組織，扎實開展了“學(xué)反措、查隱患、抓整改”專項活動，梳理下發(fā)了十八項反措，組織了集中學(xué)習(xí)和知識答題，編制了活動周報和簡報，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實際編制了“防人身和設(shè)備”反事故措施對照檢查表，推動了活動扎實有效的開展。三是認(rèn)真開展了“走基層、查實情、促安全”活動，期間共抽查各類施工現(xiàn)場25處，查處并制止違章3處，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件，下發(fā)整改通知書5份，并對違章單位人員進行了通報批評，有效避免了事故的發(fā)生。四是認(rèn)真落實“12.19”安全生產(chǎn)電視電話會議精神，扎實開展了“三查四防”安全大檢查。

七、抓安全生產(chǎn)過程管控，確保安全可控、能控、在控。一是對承擔(dān)農(nóng)網(wǎng)升級工程的外包工隊，嚴(yán)格審查資質(zhì)，按照安監(jiān)部入圍名單認(rèn)真核查現(xiàn)場人員，組織了安規(guī)考試，

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執(zhí)行駐工地代表安全監(jiān)督措施，現(xiàn)場核查安全措施，抽查安全管理到位情況，簽訂安全協(xié)議，進行逐項目安全技術(shù)交底，定期下發(fā)檢查通報。二是嚴(yán)格計劃管控，將農(nóng)網(wǎng)施工日控計劃和營銷檢查中間環(huán)節(jié)納入日控工作管控，結(jié)合周計劃編制了安全監(jiān)督計劃，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實際按照簡便、實用、突出重點的原則修訂了監(jiān)督卡內(nèi)容。三是認(rèn)真執(zhí)行持卡監(jiān)督，按照專業(yè)分工落實下現(xiàn)場干部職責(zé)，由主管局長簽發(fā)，按周統(tǒng)計分析，作為月度差費報銷依據(jù)。

八、安排危及安全通知書的核查和重大危及安全隱患的治理工作。

一是針對房線、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患，按照上報清冊進行核查，對未下發(fā)危及安全通知書的新隱患進行督辦考核。二是針對迎峰度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結(jié)合秋檢進行集中整治，共治理迎峰度夏安全隱患68項，防汛隱患15處。三是對照梳理反措隱患結(jié)合秋檢和農(nóng)網(wǎng)項目進行綜合治理，共安排危漏配電室改造80座，消除對地距離不夠隱患21處，計劃更換銹蝕破股導(dǎo)線78KM，楊地第二電源聯(lián)絡(luò)線12KM。

九、存在問題：

1、安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理薄弱。生產(chǎn)技術(shù)臺賬、技術(shù)監(jiān)督、安全分析、缺陷管理等基礎(chǔ)工作開展不扎實，資料不不完善。2、部分基層單位對安全風(fēng)險管控等專項工作認(rèn)識深度不

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夠，不能和實際工作有效結(jié)合，專項活動效果不明顯。3、農(nóng)網(wǎng)工程現(xiàn)場管理不夠規(guī)范，施工檢修現(xiàn)場安全監(jiān)督不到位，計劃執(zhí)行不嚴(yán)，現(xiàn)場違章現(xiàn)象時有發(fā)生，安全生產(chǎn)可控壓力巨大。

在今后工作中，我們要繼續(xù)強化各級人員安全風(fēng)險管控意識，增強工作主動性，務(wù)求實效，全面有效的落實局各項安全工作計劃和部署，以防范安全風(fēng)險杜絕責(zé)任事故為基礎(chǔ)，深入排查各環(huán)節(jié)的事故隱患，確保各項安全風(fēng)險得到有效控制，為實現(xiàn)“一強三優(yōu)”現(xiàn)代公司而奮斗。

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201*年風(fēng)險管理部工作總結(jié)

作者：佚名轉(zhuǎn)貼自：本站原創(chuàng)點擊數(shù)：81文章錄入：fxgl_glh今年以來，全行認(rèn)真貫徹落實總省行年初全行工作會議精神，圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目標(biāo)，以實施新資本協(xié)議為主線，不斷加強風(fēng)險管理體系建設(shè)，風(fēng)險管理狀況總體向好。

截至12月末，全行不良貸款余額25.48億元（剔除審慎反映不良貸款1.16億元），較年初下降了4.11億元，不良貸款占比2.95%，較年初下降0.99個百分點。其中“三農(nóng)”不良余額控制在8.17億元（剔除審慎反映不良貸款0.54億元），計劃控制符合總行要求，順利實現(xiàn)雙降。全行信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備余額（不含卡透支）35.34億元，較年初減少0.41億元。撥備覆蓋率132.67%，較年初提高11.87個百分點，剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率136.12%，較年初提高15.32個百分點。風(fēng)險抵補能力進一步提高。

一、認(rèn)真貫徹落實總省行工作部署，積極推進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)工作（一）認(rèn)真安排部署全年工作。根據(jù)總行要求及我行實際，及時分解下達了全行不良貸款及三農(nóng)不良貸款余額下降計劃，制定下發(fā)全省農(nóng)行《201*年風(fēng)險管理工作要點》，對201*年風(fēng)險管理的各項重點工作進行了詳細部署，明確了對三大風(fēng)險的管控措施和工作要求。要求各行做好分類減值、信用評級、

限額管理、風(fēng)險報告、風(fēng)險評估等日常工作；切實加強政府平臺、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)和“三農(nóng)”貸款風(fēng)險管理，嚴(yán)防大案要案和重大操作風(fēng)險事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險管理基礎(chǔ)水平。

（二）推進風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐工作。今年以來，為貫徹落實《中

國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要》和《201*年風(fēng)險管理工作要點》,根據(jù)總行安排，一是認(rèn)真組織，按期完成了對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐現(xiàn)狀、履職效果、經(jīng)驗交流等工作地調(diào)研和匯報。二是按照《關(guān)于派駐風(fēng)險經(jīng)理管理子系統(tǒng)后續(xù)功能上線運行的通知》要求，嚴(yán)格按照系統(tǒng)上線推廣的時間和工作要求，認(rèn)真組織派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報工作。三是為進一步加強對派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的管理，根據(jù)總省行相關(guān)制度，結(jié)合各二級分行一年多來的工作實踐，在充分調(diào)研和征求意見的基礎(chǔ)上，制定下發(fā)了全省統(tǒng)一的《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理考核管理辦法》。要求各行要高度重視對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的綜合考評和管理工作，不斷推進風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的職責(zé)落實和職能發(fā)揮，確保基層行風(fēng)險合規(guī)管理工作的有序、有效開展。四是正式下發(fā)了《關(guān)于進一步加強派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理管理工作的通知》，明確了風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的人員補充時限、履職、待遇落實和考核管理等方面的存在問題，統(tǒng)一和推進了全省派駐風(fēng)險經(jīng)理管理工作。五是根據(jù)總行風(fēng)險管理大檢查陜甘檢查組對我行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐工作存在問題的整改要求，督促各二級分行嚴(yán)格按照總省行對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐工作的相關(guān)要求，做好整改工作。

（三）認(rèn)真開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，積極推廣新系統(tǒng)上線。根據(jù)總行要求，先后組織和開展了風(fēng)險經(jīng)理子系統(tǒng)、新客戶評級系統(tǒng)、新12級分類系統(tǒng)、新客戶風(fēng)險統(tǒng)計系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測試及推廣工作。5

月末，為確保新的分類系統(tǒng)

推廣工作順利進行，在省行培訓(xùn)學(xué)校舉辦了關(guān)于新的12級分類系統(tǒng)進行了上線前測試培訓(xùn)，就風(fēng)險監(jiān)測、水平評價等風(fēng)險管理的相關(guān)理論知識進行了解讀。各二級分行風(fēng)險管理部（信貸管理部）負(fù)責(zé)人、分類業(yè)務(wù)骨干、派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理以及省行相關(guān)部門，合計80余人參加了本次培訓(xùn)。

二、積極履行部門職責(zé)，認(rèn)真做好風(fēng)險管理各項工作（一）認(rèn)真開展各項監(jiān)測分析和報告工作，發(fā)揮好風(fēng)險“總閘門”作用

1、按月開展對全行全面風(fēng)險狀況的監(jiān)測、分析和報告。積極主動開展風(fēng)險監(jiān)測工作，堅持獨立的風(fēng)險判斷，全面、準(zhǔn)確、及時地揭示和報告風(fēng)險，落實風(fēng)險管理責(zé)任和工作機制，有效識別和計量風(fēng)險，及時向行領(lǐng)導(dǎo)提交分析報告，并提出針對性建議，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析會提供重要決策信息，促進全行風(fēng)險管理水平進一步提升。

2、加強對重點領(lǐng)域的風(fēng)險防范。一是認(rèn)真組織和指導(dǎo)各級行填報各類風(fēng)險監(jiān)測報表，及時處理發(fā)現(xiàn)問題。二是結(jié)合實際，選擇轄內(nèi)重點行業(yè)的重點客戶，進行重點監(jiān)測，在深入分析風(fēng)險狀況的基礎(chǔ)上，提出切實可行的風(fēng)險防控措施，防止信用風(fēng)險升級。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽縣支行作為全國10個監(jiān)測點之一，建立“支行省行總行”的風(fēng)險信息傳遞渠道，充分發(fā)揮了派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理作用，提高了信息傳遞的效率和質(zhì)量，及時提供行業(yè)風(fēng)險動態(tài)。三是根據(jù)總行要求，按期對轄內(nèi)公路行業(yè)和房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險狀況進行分析，指導(dǎo)各級行強化信用風(fēng)險監(jiān)測、分析和預(yù)警，并對高風(fēng)險平臺提示的各類風(fēng)險信息進行核實，按季上報風(fēng)險處情況，以確保風(fēng)險監(jiān)測管理工作的有效持續(xù)開展。

3、加大不良貸款結(jié)構(gòu)管控力度。一是按照總行《關(guān)于進一步加強貸款風(fēng)險分類管理的通知》，對轄內(nèi)存量貸款進行全面、深入的風(fēng)險排查，充分利用總行配套政策，認(rèn)真選擇客戶與項目，真實反映貸款形態(tài)，確保完成調(diào)控目標(biāo)任務(wù)。對201*年9月1日至12月31日期間新認(rèn)定的不良貸款按月填報《新認(rèn)定不良貸款情況統(tǒng)計表》，及時上報總行。二是按照總行《關(guān)于對201*年末不良貸款余額預(yù)測的通知》、《關(guān)于開展信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控工作專題調(diào)研的通知》以及省行行長會議精神，安排專人對轄內(nèi)信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控情況開展調(diào)研，對201*年不良貸款余額和“三農(nóng)”不良貸款余額進行了預(yù)測、分解，并提出管控責(zé)任和追究措施，并形成報告上報總行。三是根據(jù)總行《關(guān)于開展可疑、損失類貸款處情況調(diào)查的通知要求》，安排專人對全行159戶、金額19.76億元的可疑、損失類法人客戶相關(guān)情況進行了調(diào)查，填寫《法人客戶不良貸款基本情況表》，并將129戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明，形成報告上報總行。四是多次專項二級分行主管行長及部門經(jīng)理會議，認(rèn)真?zhèn)鬟_總省行風(fēng)險管理工作會議精神，對不良貸款控制計劃及總行相關(guān)政策進行了詳細解讀，并督促各行嚴(yán)格落實，按時完成下達的任務(wù)。

4、推進操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)用，強化對全行重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測和防控。一是按日查詢、審核、修改操作風(fēng)險事件（事項）上報情況，并及時提示相關(guān)行；按月對基層關(guān)鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務(wù)及大額交易差錯等情況進行重點監(jiān)測和分析，不斷強化操作風(fēng)險管控力度，提高全行操作風(fēng)險管理水平；二是及時下發(fā)了《謹(jǐn)防不法分子在自助銀行冒充大堂經(jīng)理行騙》、《關(guān)注和防范人人貸風(fēng)險》、《嚴(yán)防我行信貸資金流入民間借貸市場引發(fā)風(fēng)險》、《關(guān)于防范不法分子利用我行營業(yè)、辦公場所行騙的風(fēng)險提示》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于偽造存款證實書騙取銀行客戶資金案件風(fēng)險提示的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構(gòu)交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現(xiàn)案件通報的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的通知》等風(fēng)險提示，要求各級行加強員工防范意識教育和營業(yè)場所及自助設(shè)備的檢查、巡查力度，嚴(yán)格落實相關(guān)信貸管理制度，防范貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險。對已經(jīng)發(fā)生的操作風(fēng)險事件（案件），要妥善處理，防止聲譽風(fēng)險蔓延。

5、不斷加強對市場風(fēng)險的管控工作。一是嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行市場風(fēng)險監(jiān)測報告管理辦法（試行）》部門職責(zé)分工及風(fēng)險監(jiān)測報告的相關(guān)要求，以利率及匯率風(fēng)險為重點，按季進行市場風(fēng)險監(jiān)測分析。二是轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行201*年資金交易投資和市場風(fēng)險管理政策》，進一步規(guī)范了市場風(fēng)險基礎(chǔ)管理工作。三是根據(jù)總行通知要求，及時將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報總行。

6、做好國別風(fēng)險的監(jiān)測與管理工作。根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行國別風(fēng)險管理辦法（試行）》的要求，組織開展了《國別風(fēng)險敞口統(tǒng)計表》的填報工作，并明確了部門職責(zé)分工和填報要求，按時全面地完成了填報工作。

7、不斷加強對全行非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測管理。按月組織非信貸542報表、非信貸不良資產(chǎn)變動情況表等報表的編報和審核工作，并按季向銀監(jiān)局報送《非信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析報告》，對全行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險狀況進行客觀全面的反映。

（二）以信用風(fēng)險為核心，積極組織開展日常風(fēng)險預(yù)警及防控工作一是為發(fā)現(xiàn)重大信用風(fēng)險事件,有效識別、預(yù)警行業(yè)性風(fēng)險,及時下發(fā)風(fēng)險提示,認(rèn)真分析信貸企業(yè)風(fēng)險變動趨勢,預(yù)警和報告重大信用風(fēng)險事件，防范化解信用風(fēng)險。針對今年5月轄內(nèi)信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報的風(fēng)險信號，為防范風(fēng)險隱患加大，向?qū)氹u、漢中分行下發(fā)了2期《風(fēng)險提示》，要求相關(guān)二級分行加強風(fēng)險管理，排查風(fēng)險隱患，防范事實風(fēng)險的發(fā)生，將風(fēng)險事件的發(fā)展情況，進行持續(xù)監(jiān)測和管理，及時上報省行；二是積極開展房地產(chǎn)貸款壓力測試，確保我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險平穩(wěn)。為衡量我行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險狀況，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行壓力測試管理辦法》（試行），一季度對我行大額房地產(chǎn)貸款進行了壓力測試，測試在宏觀調(diào)控、外部市場環(huán)境變化和內(nèi)部經(jīng)營壓力下，借款人能夠承擔(dān)沖擊的能力，以充分評估平臺貸款和房地產(chǎn)的風(fēng)險狀況，并根據(jù)不同風(fēng)險情況采取有效的緩釋措施，切實防范風(fēng)險；三是加強了對超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求，及時向二級分行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險限額管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行201*年行業(yè)限額管理意見》，針對總行對房地產(chǎn)限額實施指令性計劃，要求各行認(rèn)真落實房地產(chǎn)貸款限額管理要求，認(rèn)真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測與分析；四是根據(jù)總行《關(guān)于房地產(chǎn)開發(fā)貸款項目銷售

情況風(fēng)險排查的通知》要求，安排專人對涉及我行的25戶住房開發(fā)貸款和商業(yè)用房開發(fā)貸款的風(fēng)險情況進行的核查，并將風(fēng)險核查情況上報總行。

（三）認(rèn)真開展風(fēng)險分類及減值測試工作

1、嚴(yán)格執(zhí)行分類制度和管理，提升分類基礎(chǔ)管理水平。一是按季做好信

貸資產(chǎn)分類和貸時分類工作。要求轄內(nèi)各行嚴(yán)格按照信貸資產(chǎn)管理制度做好季度風(fēng)險分類工作和貸時分類，其中對納入十二級分類管理的信貸資產(chǎn)通過十二級分類系統(tǒng)完成十二級分類工作，納入五級分類管理的信貸資產(chǎn)按照流程完成五級分類工作，確保分類結(jié)果動態(tài)、客觀、合理，力促分類無偏離或?qū)⑵�離度控制在合理范圍內(nèi)。二是完成了農(nóng)戶貸款分類偏差的整改。CMS

在線檢查

發(fā)現(xiàn)部分農(nóng)戶小額貸款分類形態(tài)出現(xiàn)偏差，及時將相關(guān)情況請示總行軟開，并按總行下發(fā)的解決方法，要求相關(guān)行在C3系統(tǒng)進行了操作，目前農(nóng)戶小額貸款形態(tài)偏差問題已經(jīng)整改。三是要求各行嚴(yán)格總行《關(guān)于加強信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類審核工作的通知》要求，加強對分類審核人員工作質(zhì)量的檢查和考核力度，督促相關(guān)人員規(guī)范操作、把握審核重點，審慎客觀地評價信貸資產(chǎn)質(zhì)量。要通過規(guī)范操作、考核及問責(zé)等方式強化派駐風(fēng)險經(jīng)理在分類審核環(huán)節(jié)的把關(guān)責(zé)任，切實發(fā)揮派駐風(fēng)險經(jīng)理在分類工作中的基礎(chǔ)作用。

2、認(rèn)真核查分類在線監(jiān)測風(fēng)險線索。根據(jù)總行風(fēng)險分類在線監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題，結(jié)合我行實際，每5日開展一次在線核查，對風(fēng)險事項易發(fā)環(huán)節(jié)重點監(jiān)測。今年以來，多次下發(fā)了《關(guān)于逾期貸款在正常、關(guān)注形態(tài)的風(fēng)險提示》、《關(guān)于調(diào)整客戶風(fēng)險分類形態(tài)的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類在線監(jiān)測情況的通知》、《關(guān)于貸款風(fēng)險分類工作提醒的通知》等風(fēng)險提示94份，涉及10個二級分行、341個客戶、貸款金額39.69億元。要求各行高度關(guān)注業(yè)務(wù)經(jīng)營中出現(xiàn)的風(fēng)險與問題，對涉及客戶及貸款認(rèn)真開展風(fēng)險核查，對違反分類制度、分類測評不審慎等問題立即整改。進一步規(guī)范了貸款風(fēng)險分類管理，真實反映貸款質(zhì)量和客戶風(fēng)險分類形態(tài)，促進存量貸款風(fēng)險隱患的有效化解，切實降低信貸資產(chǎn)損失。

3、建立風(fēng)險分類直接干預(yù)機制，加大省行直接認(rèn)定力度。對總省行下發(fā)風(fēng)險貸款清單，采取跟蹤相關(guān)貸款的風(fēng)險處進展的措施，督促相關(guān)行積極行動，準(zhǔn)確認(rèn)定。下發(fā)了《關(guān)于貸款風(fēng)險分類監(jiān)測情況的通報》，對各行核查后風(fēng)險反映仍不充分、分類整改不及時、風(fēng)險化解無效果、未履行還款計劃的貸款，將繼續(xù)加大對分類形態(tài)的糾偏力度，實施直接分類予以糾正，并納入各行分類偏離度考核。

4、認(rèn)真開展新信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)上線推廣工作。一是按時保質(zhì)地完成了新系統(tǒng)上線測試工作。成立了由韓楨副行長任組長，風(fēng)險管理部、內(nèi)控合規(guī)部、公司業(yè)務(wù)部等11個部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《陜西分行法人客戶信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)測試方案》，組織各二級分行認(rèn)真開展了各項測試和匯報工作，按期完成了相關(guān)數(shù)據(jù)的清理、補錄、轉(zhuǎn)授權(quán)等工作。二是實現(xiàn)了新系統(tǒng)上線工作的穩(wěn)步推進。落實專人負(fù)責(zé)解答測試中遇到的系統(tǒng)及業(yè)務(wù)問題，認(rèn)真分析測試結(jié)果與原分類情況差異、因系統(tǒng)問題導(dǎo)致無法完成分類等情況，密切關(guān)注新系統(tǒng)上線對我行資產(chǎn)風(fēng)險狀況的影響，及時形成分析報告上報總行，確保了新系統(tǒng)上線后各項工作平穩(wěn)過渡，按時保質(zhì)地完成本次上線推廣任務(wù)。

5、認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。一是轉(zhuǎn)發(fā)了總行《關(guān)于做好201*年貸款風(fēng)險分類與減值測試工作的通知》,要求各行要高度重視，嚴(yán)格按照制度規(guī)定，認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。進一步明確了派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理在分類、減值工作中的職能，充分發(fā)揮分類和減值工作在風(fēng)險管理中的積極作用。二是按照總行相關(guān)制度要求，按月認(rèn)真組織對全行法人不良貸款的DCF減值測試及全轄支行機構(gòu)的法人客戶正常、關(guān)注貸款及個人客戶貸款的MM測試，嚴(yán)格落實各項工作要求，加強對測試結(jié)果的審核，認(rèn)真開展后評價工作，穩(wěn)步提高撥備覆蓋水平。減值測試及預(yù)計負(fù)債工作結(jié)束后，堅持按期對測試情況進行專題分析，針對性的提出風(fēng)險管理意見及建議，促進全行撥備工作的科學(xué)有效開展。

（四）認(rèn)真組織開展操作風(fēng)險評估及事件收集工作

1、積極開展兩項評估的后續(xù)整改工作。根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》要求，組織對兩項評估工作風(fēng)險隱患的整改計劃和方案落實檢查工作。一是按照總行要求，認(rèn)真組織相關(guān)部門，落實整改工作，并及時上報風(fēng)險隱患整改落實報告。二是借案件排查之機，檢查兩項評估的落實整改情況，進一步督促各行完成整改計劃落實工作。

2、認(rèn)真組織信息科技風(fēng)險監(jiān)控工作。根據(jù)總行《關(guān)于做好一級分行信息科技風(fēng)險監(jiān)控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風(fēng)險監(jiān)控領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室在風(fēng)險管理部。積極組織風(fēng)險、內(nèi)控、安全保衛(wèi)和信息技術(shù)管理等部門，按季、年對一級分行信息科技人員、機房、網(wǎng)絡(luò)、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、安全及應(yīng)急等方面監(jiān)控要點，開展了現(xiàn)場檢查和評價工作，并將檢查和評價情況上報總行。

3、做好全行清算中心風(fēng)險評估工作。4月-5月，根據(jù)總行《關(guān)于對全行清算中心開展風(fēng)險評估的通知》要求，及時制定《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西分行清算中心風(fēng)險評估工作實施方案》，成立由黨委副書記副行長韓楨為組長，風(fēng)險管理、運營管理等七個部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室在風(fēng)險管理部，由各成員單位抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級分行和省行本部清算中心開展了自查評估、現(xiàn)場評估以及風(fēng)險隱患的研討會議等相關(guān)工作，針對發(fā)現(xiàn)問題、隱患，認(rèn)真分析，提出整改計劃及建議，并認(rèn)真撰寫總結(jié)報告，簽報行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門審議后，上報總行。

4、認(rèn)真開展外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作。9月-11月，根據(jù)總行《關(guān)于開展201*年下半年專項風(fēng)險評估工作的通知》要求，及時下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作實施方案》，成立了外包業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組及工作小組，在組織各行自查評估的基礎(chǔ)上，對省行機關(guān)、省行營業(yè)部和咸陽分行進行了現(xiàn)場評估。通過全省自查、現(xiàn)場評估、專項座談研討、風(fēng)險管理委員會審議,全面評估和分析了當(dāng)前外包業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統(tǒng)和風(fēng)險管理等方面的各類風(fēng)險隱患15項,針對存在問題及隱患,多角度、系統(tǒng)性地提出了明確的管理和整改意見，進一步建立健全了風(fēng)險管理機制,促進和優(yōu)化了業(yè)務(wù)地快速發(fā)展。

5、操作風(fēng)險事件收集工作。為全面準(zhǔn)確積累操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)，加快操作風(fēng)險高級計量法建設(shè)，提高風(fēng)險隱患的識別能力，根據(jù)總行工作部署，省行就操作風(fēng)險事件收集工作進行了統(tǒng)一安排。目前，操作風(fēng)險事件收集工作已基本結(jié)束，共收集08年以來的操作風(fēng)險事件（或近似操作風(fēng)險事件）107件。其中，201*年37件、201*年34件、201*年23件、201*年13件,從時間和數(shù)量上來看，我行操作風(fēng)險事件數(shù)量呈逐年下降趨勢，操作風(fēng)險管理水平總體向好。

（五）認(rèn)真組織實施風(fēng)險水平評價工作

按照總行要求和結(jié)合我行實際，認(rèn)真做好轄內(nèi)風(fēng)險水平評價工作。一是為進一步提高風(fēng)險水平評價工作的適用性，更加科學(xué)、準(zhǔn)確地評價全行風(fēng)險狀況，引導(dǎo)各行提高風(fēng)險管理水平。制定下發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險水平評價實施細則》，風(fēng)險水平評價制度的深化，強化了考核政策引導(dǎo)，確保了各項風(fēng)險防控措施的有效落實和風(fēng)險防控目標(biāo)的順利實現(xiàn)；二是定期開展風(fēng)險水平評價工作，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風(fēng)險水平評價實施細則》要求，我部按季度對轄內(nèi)各二級分行的風(fēng)險管理水平進行考核后進行通報，并將考核結(jié)果按比例計入綜合績效考評，同時向總行上報我行風(fēng)險水平評價的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和自評結(jié)果；三是為進一步提高風(fēng)險水平評價工作質(zhì)量，發(fā)揮其在綜合績效考核、風(fēng)險管理工作指引等方面的重要作用，對風(fēng)險水平評價實施細則的實施情況進行調(diào)研，認(rèn)真研究評價結(jié)果，分析風(fēng)險管理工作中存在的問題，并有針對性的提出工作建議和要求，督促二級分行積極改進風(fēng)險管理水平。

（六）認(rèn)真做好新評級體系試點及正式上線推廣工作

根據(jù)總行評級試點及上線工作安排，積極組織相關(guān)部門做好本次16級新評級體系試點及上線推廣工作，為我行評級工作作出應(yīng)有的貢獻。一是根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行非零售內(nèi)部評級體系試點方案》，制定了《陜西分行非零售內(nèi)部評級體系試點實施方案》，并根據(jù)總行提供的我行客戶201*年度9級和16級的測試結(jié)果進行數(shù)據(jù)分析，及時將新評級體系對我行經(jīng)營產(chǎn)生的影響、存在的問題、意見及建議反饋總行。二是根據(jù)評級體系試點工作安排，先后組織和參加了評級相關(guān)的制度進行梳理、非零售內(nèi)部評級體系2次試點培訓(xùn)和評級制度集中修訂等工作。我行共梳理出評級相關(guān)制度84項，其中總行制定的80項，我行制定的4項（信貸3項、績效1項）。認(rèn)真向總行反饋我行評級試點工作中遇到的問題，并提出有建設(shè)性的意見和建議。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排，為全面實施16級內(nèi)部評級體系，及時指導(dǎo)二級分行開展評級體系上線工作，對轄內(nèi)客戶評級情況進行在線監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的客戶未評級、敞口選擇錯誤、評級結(jié)果登記錯誤等問題及時通知各相關(guān)分行進行整改。四是做好新舊體系切換影響的分析。為充分反映新評級體系對我行經(jīng)營管理的影響，及

時將評級成果在全行業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理中加以推廣應(yīng)用,對新

舊評級體系切換情況進行了專題研究,通過對評級結(jié)果變化、制度調(diào)整和計量升級的分析，提出了具有針對性的管理建議。（七）認(rèn)真履行風(fēng)險管理委員會辦公室職責(zé)

今年以來，風(fēng)險管理委員會辦公室組織召開了4次省行風(fēng)險管理委員會會議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務(wù)、信息科技專項風(fēng)險評估工作報告、陜西分行外包業(yè)務(wù)專項風(fēng)險評估報告及對風(fēng)險事件、隱患的完善和整改意見，明確了各相關(guān)部門的整改任務(wù)和職責(zé)；對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門服務(wù)、漢中市寧強縣政務(wù)服務(wù)中心設(shè)立延伸柜臺業(yè)務(wù)等準(zhǔn)入審批事項進行了審議和投票表決，并對上報行及部門提出了具體的風(fēng)險控制意見。

（八）認(rèn)真履行“三農(nóng)”風(fēng)險管理中心職責(zé)

為全面落實“三農(nóng)”業(yè)務(wù)服務(wù)到位、風(fēng)險可控、發(fā)展可持續(xù)的工作要求，一是在201*年實施三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌的基礎(chǔ)上，針對轄內(nèi)三農(nóng)業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況，及時下發(fā)了《關(guān)于進一步做好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理工作的通知》，嚴(yán)格按照要求，建立有效工作機制，繼續(xù)抓好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復(fù)牌管理的落實；二是按月對“三農(nóng)”信貸產(chǎn)品進行風(fēng)險監(jiān)測，并及時匯總分析全行三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險控制情況，及時向二級分行提示三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風(fēng)險情況；三是進一步提高停復(fù)牌制度的適用性。為更有針對性的開展三農(nóng)風(fēng)險管控工作，認(rèn)真研究根據(jù)經(jīng)營行提出的停復(fù)牌相關(guān)問題，及時對制度做出調(diào)整，明確了停復(fù)牌管理的經(jīng)營機構(gòu)以及停牌后新增優(yōu)質(zhì)貸款的介入問題，有效地促進了業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理的關(guān)系。三是積極指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行完成了對風(fēng)險管理相關(guān)制度的完善和改進，并按季對村鎮(zhèn)銀行的風(fēng)險管理狀況進行監(jiān)測，密切關(guān)注其信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和流動性風(fēng)險的變化情況，審核其監(jiān)管報表，撰寫報告及時報總行。三、其他相關(guān)工作

（一）根據(jù)外部監(jiān)管要求，認(rèn)真推進相關(guān)管理工作。

一是按季報送全行風(fēng)險狀況報告。為配合銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管的針對性和有效性要求，按季向銀監(jiān)局報送我行資產(chǎn)質(zhì)量報告、經(jīng)營與內(nèi)部控制情況報告，全面真實反映我行日常經(jīng)營狀況和內(nèi)部控制以及各類資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險狀況等；二是根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于加強融資平臺貸款風(fēng)險管理的指導(dǎo)意見的通知》、《中國銀監(jiān)會關(guān)于201*年二季度重點風(fēng)險防范工作的通知》、《關(guān)于加強閑置土地信貸風(fēng)險防范和管理有關(guān)事項的通知》等通知的要求，加強對政府投融資平臺監(jiān)管和閑置土地客戶的預(yù)警提示工作，進一步規(guī)范融資平臺貸款擔(dān)保管理和房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險的應(yīng)對、化解工作，確保我行貸款資金安全；三是根據(jù)陜西省銀行業(yè)協(xié)會《陜西省銀行業(yè)“逃廢銀行債務(wù)機構(gòu)”名單管理實施辦法》和《關(guān)于報送逃廢銀行債務(wù)機構(gòu)名單的通知》，組織在全行范圍內(nèi)開展報送逃廢銀行債務(wù)機構(gòu)名單工作，并將相關(guān)情況報送銀行協(xié)會。四是按照總行《轉(zhuǎn)發(fā)〈中國銀監(jiān)會關(guān)于201*年大型銀行監(jiān)管工作的意見〉的通知》要求，為全面反映我行在績效考核、合規(guī)建設(shè)、市場準(zhǔn)入、信用風(fēng)險緩釋、改善金融服務(wù)等方面監(jiān)管工作的貫徹落實情況，組織省行相關(guān)部門和各二級分行認(rèn)真落實監(jiān)管要求，并將轄內(nèi)情況報送總行。五是積極配合德勤審閱工作，認(rèn)真開展風(fēng)險分類檢查。全年先后5次配合德勤審計組，累計對我行475戶、1793億元的信貸樣本進行了現(xiàn)場和非現(xiàn)場的審計，對審計發(fā)現(xiàn)問題，要求相關(guān)行高度關(guān)注德勤審計提出的貸款風(fēng)險點，采取完善手續(xù)、補充擔(dān)保、退出收回等措施進行風(fēng)險化解，并組織相關(guān)部門和貸款所在行及時與德勤審閱人員進行溝通，確保了審閱工作的順利完成。

（二）認(rèn)真開展信貸資產(chǎn)核查、檢查及整改工作。

一是認(rèn)真排查201*年以來新形成不良的核查工作。按照總行《關(guān)于對201*年以來新放貸款形成不良的法人客戶進行清查整改的通知》要求，我行對轄內(nèi)201*年新發(fā)放形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫報告參加總行座談會；二是配合開展信貸大檢查。為落實銀監(jiān)會20年大型銀行監(jiān)管工作會議精神，防范和糾正六項違規(guī)行為，強化合規(guī)管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營業(yè)部信貸業(yè)務(wù)進行了為期十天的現(xiàn)場檢查；三是根據(jù)總行《關(guān)于201*年全行信貸業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況的通報》，配合業(yè)務(wù)部門，督導(dǎo)相關(guān)分行對未完成整改的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款采取切實可行的整改措施，加大整改力度；四是根據(jù)總行《關(guān)于對201*年當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年形成不良貸款進行調(diào)查的通知》，要求各二級分行對轄內(nèi)201*年新發(fā)放當(dāng)年形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報總行。五是根據(jù)總行《關(guān)于開展風(fēng)險管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開展了風(fēng)險管理綜合大檢查自查及接受總行現(xiàn)場檢查等工作。檢查結(jié)束后，要求各級行、各相關(guān)部門認(rèn)真做好發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改工作，落實責(zé)任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制的關(guān)系，嚴(yán)防大案、要案和重大風(fēng)險事件的發(fā)生，全面提升風(fēng)險管理基礎(chǔ)水平。

（三）做好客戶風(fēng)險應(yīng)用平臺管理工作

一是按照總行要求，根據(jù)轄內(nèi)各行風(fēng)險客戶系統(tǒng)運行情況，總結(jié)風(fēng)險信息運用工作存在的問題與建議，按季撰寫《陜西分行風(fēng)險客戶信息運用季度總結(jié)報告》，并及時上報總行。同時，對高風(fēng)險平臺提示的各類風(fēng)險信息進行核實，按季上報風(fēng)險處情況。二是按照總行統(tǒng)計部門要求，按月維護客戶風(fēng)險統(tǒng)計系統(tǒng)，上報大額授信客戶數(shù)據(jù)異常變化分析表，并對客戶風(fēng)險統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行清理核查，同時反饋需銀監(jiān)會集中清理客戶信息。

（四）做好部門配合工作

一是配合省行內(nèi)控合規(guī)部做好審計工作。根據(jù)總行審計局西安分局對韓楨副行長審計工作的安排，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，認(rèn)真填寫了審計期內(nèi)不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計表（五級分類）、201*年度新增不良貸款統(tǒng)計表，以及201*年新增不良貸款專項審計前問卷等工作，并及時和審計人員溝通，確保了審計工作的真實反映和順利開展。二是配合做好總行年度和省行季度內(nèi)控評價相關(guān)指標(biāo)整理填報。根據(jù)《提供各分行內(nèi)部控制評價相關(guān)指標(biāo)的通知》及調(diào)閱清單要求，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，提供調(diào)閱資料，并整理和填報內(nèi)部控制評價風(fēng)險管理相關(guān)指標(biāo)，為我行內(nèi)部控制評價工作發(fā)揮應(yīng)有作用。三是根據(jù)省行相關(guān)部門的通知要求，配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任落實和深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的檢查工作。

今后,我們將進一步適應(yīng)形勢,按照總省行各項工作部署及會議精神,正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的關(guān)系,以信用風(fēng)險為核心、操作風(fēng)險為重點,充分利用各種風(fēng)險管理工具,結(jié)合存在問題及不足,扎實抓好各項工作地落實,全面提高我行風(fēng)險管理水平，進一步保障我行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營工作健康有序發(fā)展。

陜西分行風(fēng)險管理部二一二年一月五日

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