銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)
銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)
對網(wǎng)點(diǎn)的維護(hù)是客戶經(jīng)理最重要的工作內(nèi)容,爭取到互惠雙贏是我們的主要目標(biāo)。淡季要努力去做市場,旺季要去沖銷量;只有在淡季的時(shí)候把市場準(zhǔn)備工作做好了,才能在旺季的時(shí)候去沖銷量.
目前客戶經(jīng)理大都碰到一個(gè)問題,銀行柜員會(huì)經(jīng)常提出:你們的保險(xiǎn)期間太長!你們的產(chǎn)品收益不高!你們的激勵(lì)費(fèi)太低了。。。。。。柜員提出這些問題是非常正常的,事實(shí)上,即使是把各方面條件都提高到一定的水平,這樣的問題會(huì)同樣地提出。因?yàn)楣駟T的本意是向客戶經(jīng)理談條件,這些問題不過是最容易找到的一個(gè)借口。作為客戶經(jīng)理,我們經(jīng)常要以情感人、以理服人,以利驅(qū)人。
客戶經(jīng)理要過的第一關(guān)就是以情感人。
一、以情感人。
我們這里說的以情感人。從另一個(gè)角度來講,就是將網(wǎng)點(diǎn)的柜員納入到我們生活中,成為我們生活中重要的組成部分,說直接點(diǎn)就是努力讓你和柜員的關(guān)系個(gè)人化。人是世界上最富感情的群體,“情感投資”是客戶經(jīng)理調(diào)動(dòng)柜員的積
極性的一項(xiàng)重要手段。想要以情感人,首先你要感動(dòng)自己。如果感動(dòng)不了自己,自然打動(dòng)不了柜員。記住,對方之所感動(dòng),是因?yàn)槟愕恼媲榱髀,而不是華麗的辭藻。凡是多站在柜員角度想想,考慮一下柜員的利益以及柜員的想法。增加真誠的感情投入要以朋友的心態(tài)來面對每一個(gè)柜員,傾聽他們的想法。真心付出總會(huì)有收獲的,與此同時(shí)我們會(huì)也收獲了一份工作以外的感情!首先必須保證柜員對客戶經(jīng)理一直留有好印象。要做到這一點(diǎn),除了上門拜訪和在網(wǎng)點(diǎn)溝通以外,其他很多方法也很有效。
1.要讓柜員知道你一直在為他們服務(wù)。比如,你可以給你網(wǎng)點(diǎn)的柜員寫短信,或者給他們打電話。同時(shí),日常發(fā)送一些輕松有趣的小笑話等也是不錯(cuò)的選擇。這樣做并不需要客戶經(jīng)理花費(fèi)大量的時(shí)間和資源,只需要用些心思?蛇@樣一來,柜員就會(huì)覺得雖然他近期沒有銷售我公司保險(xiǎn)產(chǎn)品,客戶經(jīng)理還一直關(guān)心著他,情感上就為將來銷售我司的產(chǎn)品奠定了基礎(chǔ)。在保持關(guān)系的前提下,一旦機(jī)會(huì)成熟,該網(wǎng)點(diǎn)也就會(huì)出單了。
2.記住那些的特殊日子。例如過年、過節(jié)的祝福短信是大家都會(huì)使用的,而量身定制的生日、紀(jì)念日祝福就較易給人留下深刻的印象。禮品也是跟蹤服務(wù)的一種工具。及時(shí)給你的精品柜員寄送生日祝福、節(jié)日祝福,并署上你的名字。
無需花一大筆錢表示你對柜員的關(guān)心,運(yùn)用你的創(chuàng)造力,向柜員送一些能引起他們興趣小禮物,這對增加你的業(yè)務(wù)大有好處。
3.與柜員分享你的知識和信息。如果看了某部電影,連續(xù)劇,玩了1款新游戲或者好的電腦軟件,或者聽到某個(gè)公園剛建成,或者發(fā)現(xiàn)某一支強(qiáng)勢股票,或者發(fā)現(xiàn)好吃的小吃店。你感覺自己獲得的知識或信息對你的客戶也有用的話,不妨給他發(fā)個(gè)短信或者打個(gè)電話告訴他(她),共同交流,共同分享。2264范文網(wǎng)
4.了解柜員的家庭狀況,生活規(guī)律。個(gè)人背景、家庭及其事業(yè)目標(biāo)和夢想等,找尋他的情感、權(quán)利、地位、安全、影響力、金錢、成就感、成長定等需求。不放過每一個(gè)柜員的需求線索,發(fā)現(xiàn)時(shí)機(jī)主動(dòng)出擊,不要急于求成,耐心細(xì)致的做工作,幫助客戶。比如,我們常說從柜員的孩子身上做服務(wù)就是例子。
5.把柜員帶入你身邊的聚會(huì)。將自己身邊的朋友介紹給柜員認(rèn)識,他會(huì)有種被重視感,或許柜員會(huì)很欣賞你的某一個(gè)朋友。不要讓柜員感到是你有目的而約他出來,比如,你朋友的生日聚會(huì),或朋友為你開的慶祝會(huì)。
總之,不要拘泥于常規(guī)的交往方式,一定要努力發(fā)揮你的想象力,多想辦法與他們建立和保持長久的關(guān)系。
二,以理服人。從另一個(gè)角度來講,就是以自己的專業(yè)知識滿足柜員對保險(xiǎn)銷售的需求,目的是增強(qiáng)柜員的銷售信心!
首先,保險(xiǎn)公司還是保險(xiǎn)產(chǎn)品的多樣化,都形成了顯明的對比。所以公司的榮譽(yù)、公司的理念,公司的價(jià)值觀、未來發(fā)展方向也是宣導(dǎo)的內(nèi)容,這些東西作為客戶經(jīng)理來說不僅要深植于心,更要經(jīng)常地喊、對柜員喊。“買我們的金鑲玉一定會(huì)受益!”賣我們的產(chǎn)品一定可以擴(kuò)大銀行的影響力!增加你們的收入”這些口號并不浮夸,而是你給柜員最好的宣導(dǎo)。
其次,通過換位思考,一方面可以揣摩到柜員的所思所想,把握柜員的真實(shí)意圖,同時(shí)可以反思柜員所提出的問題與要求是否合情合理?是否是網(wǎng)點(diǎn)的真實(shí)表現(xiàn)?找到問題出現(xiàn)的原因與解決辦法,也為以后與柜員的溝通找到問題解決的辦法和話題的根源。
再次,一句老話,溝通無極限,有效的溝通不僅能使雙方達(dá)
成一致,互相了解,同時(shí)有效的溝通還可以化解矛盾,找出問題的根源,使溝通的雙方取得相互的信任,最終達(dá)到一致的目標(biāo)與行動(dòng)方向。
最后,提高自身形象與資深素質(zhì)。其實(shí)維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)的前提是把自己銷售出去,一旦柜員看準(zhǔn)了你,不管你公司的方方面面如何,他和你合作都是很愉快的。這也就是要發(fā)揮你的專長。人不可貌相,不管你長得如何,但是一定要?dú)赓|(zhì),一定要有信心,一定要有活力,一定要有隨機(jī)應(yīng)變的能力,但千萬不要油嘴滑舌,油腔滑調(diào),這樣柜員會(huì)反感,而且沒有信任感的?傊覀円f出道理,以理服人,以德服人。
國人講“言多必失”,客戶經(jīng)理要讓網(wǎng)點(diǎn)接受,需要“言之有理”。其根本上是要樹立一個(gè)個(gè)人和公司的形象,進(jìn)而吸引和鞏固我們的精品網(wǎng)點(diǎn)和柜員。
擴(kuò)展閱讀:銀保部201*工作總結(jié)
開拓進(jìn)取創(chuàng)新經(jīng)營
洪江市銀保201*年工作總結(jié)
201*年是銀保業(yè)調(diào)整結(jié)構(gòu),跨越式發(fā)展之年,是不平凡之年。我們洪江市支公司銀行保險(xiǎn)部在分公司的正確指導(dǎo)下;在支公司經(jīng)理室的大力支持下;在全體伙伴的共同努力下,齊心協(xié)力、共謀大計(jì)、上下聯(lián)動(dòng)、內(nèi)外互動(dòng)、用心經(jīng)營、創(chuàng)新思路、占領(lǐng)陣地、主導(dǎo)市場。截止12月1日共實(shí)現(xiàn)新單躉交保費(fèi)2490萬元,達(dá)成年度目標(biāo)任務(wù)的76.6%,市場占有率68%,其中躉交2252萬元,期交238萬元;仡櫼荒陙淼墓ぷ,現(xiàn)小結(jié)如下;
一、周密計(jì)劃,合理布署是成功的基礎(chǔ)
機(jī)會(huì)總是親睞有準(zhǔn)備的人。在201*年年末的全市中介經(jīng)策會(huì)上,當(dāng)我看到我市201*年銀保目標(biāo)任務(wù)是“3244萬”時(shí),我當(dāng)時(shí)是驚訝,即而是發(fā)呆,我從事銀保工作六年,親歷了洪江市銀保業(yè)務(wù)發(fā)展的坎坷與不平,艱辛與困難。201*年完成的最好也僅達(dá)成2800萬,而今第一季度開門紅目標(biāo)任務(wù)就是1300萬。這個(gè)數(shù)字對我們來說是一種巨大的壓力更是極限挑戰(zhàn)。開會(huì)回來后,我們?nèi)鐚?shí)向向經(jīng)理匯報(bào)并說出了心中的想法:“沒有底氣,沒有信心!毕蚪(jīng)理聽后沒有責(zé)罵而是微笑著鼓勵(lì)道:“分公司的任務(wù)分配是合理的,正確的,只要我們共同努力,共謀策略,沒有做不到,只有想不到,我相信你們”。簡短而樸實(shí)的話語,卻給了我們莫大的信心和鼓舞。不戰(zhàn)自敗不是我們的性格,調(diào)整好心態(tài),理順了思路,在向經(jīng)理的統(tǒng)籌安排下,我們對全市的工、農(nóng)、中、建、郵五家合作單位進(jìn)行了認(rèn)真的市場調(diào)研和具體分析并作出總結(jié)。根據(jù)各行局的狀況和特點(diǎn),做到有的放矢,要想達(dá)成開門紅目標(biāo),必須要各家行局平衡協(xié)調(diào)發(fā)展,全面開花。首先,我們將各家行局實(shí)行“梯級”開發(fā)啟動(dòng)。我們把一直合作關(guān)系好的建行作為第一梯隊(duì),在政策、財(cái)力、人力上給予傾斜支持,將工行、郵局農(nóng)行、作為第二梯隊(duì),緊跟其后,穩(wěn)步推進(jìn),保持業(yè)務(wù)相對平衡;將中行作為第三梯隊(duì),兼顧渠道資源,保證各行(局)的全面發(fā)展。其次,我們確立了平等與對等的三級網(wǎng)絡(luò)維護(hù)和三級渠道維護(hù)制!叭、三”模式是;向經(jīng)理與各家行局領(lǐng)導(dǎo)直接溝通與協(xié)調(diào),保持領(lǐng)導(dǎo)層關(guān)系暢通無阻;分管副經(jīng)理和主管科長與各行局主管領(lǐng)導(dǎo)和保險(xiǎn)專干進(jìn)行溝通交流,確保執(zhí)行到位;銀?蛻艚(jīng)理與銀郵臨柜員工進(jìn)行溝通交流,確保陣地不失。同時(shí),我們在各家行局實(shí)行“四個(gè)統(tǒng)一”即統(tǒng)一宣傳話術(shù),統(tǒng)一競賽方案,統(tǒng)一獎(jiǎng)勵(lì)政策,統(tǒng)一費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。成事在人,謀事在天。201*年一季度,我們克服了重重困難,實(shí)現(xiàn)了洪江市銀保業(yè)務(wù)歷史性大跨越發(fā)展。
二、誠實(shí)守信,以誠待人是成功的關(guān)鍵
做銀保,就是做人。面對眾多的競爭主體和激烈的競爭環(huán)境,牢固的合作基礎(chǔ)和深厚的合作友誼是搶占陣地占領(lǐng)市場的重要因素。粒米成籮,滴水成河。友誼的建立不能停留在口頭表面上,而是要從小事、小節(jié)上用心地去付出,以自己的人格魅力來吸引和感染我們的銀郵員工,我們這么做了,也堅(jiān)持這么做了。每年的大年初一,我們都會(huì)帶上精美的糖果到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn),送去我們最真誠;每逢銀郵領(lǐng)導(dǎo)及員工過生日,我們都會(huì)送去鮮花和蛋糕,帶上我們真心的祝愿;每逢重大節(jié)日我們都會(huì)發(fā)出祝福的短信,寄托我們的心意;每逢銀郵員工家有紅白喜事,我們都會(huì)親自到場,帶去一份安慰。點(diǎn)滴的小事,真情的表露,讓我們與各家行局領(lǐng)導(dǎo)及員工結(jié)下了深厚的友情,記得今年二月的一天,人民人壽的一個(gè)主管來到農(nóng)行一分理處找到該分理處的主任,自我介紹說明來意后,該主任只說了一句話,“我只認(rèn)識楊賢剛,不認(rèn)識你”然后忙去了。簡單的話語道出了我們合作伙伴對中國人壽的認(rèn)可和認(rèn)同,我們感到欣慰和自豪,也讓我們常想起王總常說的一句話“要合作好就要關(guān)系好,要關(guān)系好就要感情好,要感情好就要投入多,要投入多就要奉獻(xiàn)多!睒銓(shí)的語言概括了我們工作的全部,我們并沒有做到最好,也沒有什么優(yōu)異的業(yè)績,我們只是將簡單的事情重復(fù)做,細(xì)小的事情用心做,能做的事情堅(jiān)持做了。路遙知馬力,日久見人心,我們用自己的真誠和專業(yè)贏得了市場。三、敬業(yè)愛崗,忠于職守是成功的前提
選擇我們熱愛的,熱愛我們選擇的。201*年中國人壽銀保線的《基本法》出臺(tái)給我們基層客戶經(jīng)理帶來實(shí)惠和希望。歷史性的財(cái)務(wù)支持政策,也給我們注入前所未有的沖勁和活力。我們沒有錯(cuò)過機(jī)會(huì)和時(shí)機(jī)。我們建行黔城分理處的陳小萍,充分發(fā)揮個(gè)人的聰明才智,專業(yè)技能和人格魅力。與網(wǎng)點(diǎn)人員融為一體,打成一片,堅(jiān)持以網(wǎng)點(diǎn)為家,不僅精通自己的專業(yè),而且熟知銀行各種業(yè)務(wù),在網(wǎng)點(diǎn)既是客戶經(jīng)理又是銀行的大堂經(jīng)理。每天有10個(gè)小時(shí)以上奮斗在工作崗位上,堅(jiān)守在自己的網(wǎng)點(diǎn),堅(jiān)守著自己的陣地。有付出定有回報(bào)。陳小萍個(gè)人的職級也由中級晉升到銀?蛻艚(jīng)理的最高級別資深客戶經(jīng)理,同時(shí)她也被省公司評為誠實(shí)守信先進(jìn)個(gè)人。在她辛勤經(jīng)營和努力下,建行黔城分理處共出單躉交500萬,期交120萬元的可喜業(yè)績。不但為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出了貢獻(xiàn),也為建行今年的中介業(yè)務(wù)發(fā)展立下新功。而且讓建行洪江市支行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)201*年躋身懷化建行前三甲,得到上級行的充分肯定和褒獎(jiǎng)。渠道是我們生存的土壤,網(wǎng)點(diǎn)是我們經(jīng)營的門面。我們的客戶經(jīng)理用自己的真心,真情,真意在詮釋著。這就是我們的國壽員工,這就是我們國壽員工對工作的執(zhí)著和熱愛。雖然我們所做的一切很平常,也很平凡,但是我們是在用心,用情的付出。我們相信一份耕耘必然會(huì)有一份收獲。
四、科學(xué)管理,嚴(yán)格制度是成功的根本
沒有規(guī)矩,不成方圓。一直以來,我們對客戶經(jīng)理的管理和考核力度措施不夠,管理模式陳舊,不科學(xué);管理方法簡單,粗放;管理過程不嚴(yán)肅,不堅(jiān)持。完全是一種放羊式管理。導(dǎo)致客戶經(jīng)理工作被動(dòng),思想松散,紀(jì)律渙散。為更好地規(guī)范和管理客戶經(jīng)理;更好地調(diào)動(dòng)他們的工作積極性,主動(dòng)性和能動(dòng)性;增強(qiáng)他們的責(zé)任心和責(zé)任感;提升他們的綜合素質(zhì);培養(yǎng)他們良好地職業(yè)習(xí)慣。我們結(jié)合公司實(shí)際,制定詳細(xì)的管理考核制度。1、堅(jiān)持晨夕會(huì)制度。每周的星期一至星期五開晨會(huì),安排和計(jì)劃當(dāng)天的工作,星期五5點(diǎn)開夕會(huì),小結(jié)本周工作,相互交流學(xué)習(xí)。每缺席一次樂捐10元。2、嚴(yán)肅客戶經(jīng)理管理暫行辦法。明確客戶經(jīng)理的職責(zé)和義務(wù),發(fā)生重大違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象,堅(jiān)決予以辭退。3、嚴(yán)格客戶經(jīng)理目標(biāo)考核獎(jiǎng)勵(lì)方案?蛻艚(jīng)理分四個(gè)等級,每個(gè)等級對應(yīng)的底薪和目標(biāo)不同,客戶經(jīng)理可根據(jù)自己的能力競聘銀郵網(wǎng)點(diǎn)和認(rèn)購任務(wù)目標(biāo),以提高自己的工資待遇,最大限度的發(fā)揮每個(gè)人的潛力,實(shí)現(xiàn)多勞多得。4、加強(qiáng)駐點(diǎn)服務(wù)和511考核制度。婁底經(jīng)驗(yàn)告訴我們,駐點(diǎn)服務(wù)是最行之有效占領(lǐng)陣地的方法。511工作模式是我們提升業(yè)務(wù)的工作指導(dǎo)。在駐點(diǎn)服務(wù)考核中,我們實(shí)行中介科直管,網(wǎng)點(diǎn)主任協(xié)管的雙重管理制,并實(shí)行不定時(shí)地查崗,發(fā)現(xiàn)一次不在崗或離崗處罰10元,連續(xù)5次不在崗撤換人員,取消該網(wǎng)點(diǎn)的管理權(quán)和經(jīng)營權(quán)。一個(gè)月累計(jì)次數(shù)達(dá)10次者,堅(jiān)決予以辭退。同時(shí)將底薪工資的百分之五十與駐點(diǎn)服務(wù)掛鉤,嚴(yán)格要求客戶經(jīng)理經(jīng)營好,管理好網(wǎng)點(diǎn),守好自己的陣地,做好自己的本職工作。在511工作管理中我們要求客戶經(jīng)理每天堅(jiān)持最少5個(gè)有效拜訪,每天出一份單,出不了單上交一個(gè)問題。同時(shí)我們主管實(shí)行不定時(shí)抽查活動(dòng)日志,發(fā)現(xiàn)一次缺少一項(xiàng)處罰20元。5.嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作。堅(jiān)持常抓不懈,落實(shí)到人,責(zé)任到人,注重常態(tài)化,精細(xì)化管理。合理的制度,人性化的管理。我們的工作少了一份爭執(zhí),多了一份理解;少了一份埋怨,多了一份收獲。
我們工作的取得,得益于分公司的正確領(lǐng)導(dǎo);得益于支公司經(jīng)理室的支持;得益于伙伴們的共同努力;得益于兄弟同仁的幫助。然而,中介工作任重而道遠(yuǎn),閉門造車感覺良好,但是與兄弟公司相比有很大的差距,與分公司的要求相差甚遠(yuǎn)。因而,我們決不會(huì)有“不以物喜”的慶幸,也不會(huì)有“不以己悲”的失落。我們定以十分的熱情,百倍的信心,一鼓作氣,乘勢而上,力爭取得更好的業(yè)績。
銀保部201*年12月1日
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