銀行審計人員半年工作總結(jié)
個人總結(jié)
逝者如斯,轉(zhuǎn)眼間我在縣支行審計部已經(jīng)渡過了半年,在這半年里
我又經(jīng)歷了一次由彷徨到適應(yīng)再到熱愛自己崗位的過程。201*年8月是我從學(xué)校踏入社會的一個轉(zhuǎn)型期,在總行匆匆的培訓(xùn)后,我就滿懷著信心與激昂投入到了自己在郵政儲蓄銀行的事業(yè)上,入行之初我被分配到了前臺柜員崗位上,在這里我渡過了自己事業(yè)的第一個半年,在營業(yè)部這個溫暖的大家庭里,我忙碌而又充實(shí),學(xué)到了很多的業(yè)務(wù)知識和道理,這里就像我的一個家溫暖而甜蜜,兄弟姐妹們熱情又朝氣,我們共同努力為著共同的目標(biāo)奮斗。我以為我將會這里渡過1至2年的時間,來學(xué)習(xí)和體會,來成長和提高,我一直記得入行第一天我們行長語重深長的一句話“厚積而薄發(fā)”,而當(dāng)時的我也安心的在前臺崗位虛心的學(xué)習(xí)和努力的工作。然而201*年1月11日,我接到了人事變動的通知,讓我到審計部報到。當(dāng)時的我真的是茫然無措,審計對于我來說一直是一個神秘的職業(yè),從內(nèi)心多多少少總有幾分畏懼,我反復(fù)的思量,一方面我相信這是行領(lǐng)導(dǎo)們深思熟慮的決定,必有這樣安排的道理,這也是行領(lǐng)導(dǎo)對我的信任;另一方面,從自身長遠(yuǎn)的發(fā)展審計工作能讓我學(xué)習(xí)和吸收到更多。從此我便踏上了審計員的道路。
初入審計部,我感到深深的茫然和挫敗,僅憑我自己掌握的那一丁點(diǎn)個人儲蓄業(yè)務(wù)的知識在這里遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,作為一名內(nèi)審人員,必要的前提就是要精通本行經(jīng)辦的各項業(yè)務(wù),然后才是內(nèi)部風(fēng)險的把控。所幸的是,審計部的同事并非我以前想象的那樣神秘和令人畏懼,一樣是溫暖和可親的。起初我就隨著他們一起下鄉(xiāng)根班學(xué)習(xí),回到部門我就開始學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)制度和內(nèi)控環(huán)節(jié)。每每遇到不懂的地方,我就主動請教部門同事,同事們也耐心細(xì)致的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下,大約一個星期的時間我就開始參與審計工作了,盡管開始之時,速度往往根本上團(tuán)隊的進(jìn)度,某些地方甚至還出現(xiàn)了一些問題,同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正,就是在這樣的情況下我一點(diǎn)點(diǎn)的開始成長。
到了現(xiàn)在我已經(jīng)成長為我們支行審計戰(zhàn)線的一員合格的員工,能獨(dú)立的承擔(dān)一塊審計工作,撰寫真實(shí)準(zhǔn)確的審計報告。這半年來,我們對我們支行的信貸部,公司業(yè)務(wù)部,會計出納,2個一類網(wǎng)點(diǎn),按月一次進(jìn)行了常規(guī)審計,并按照上級提出的要求展開了多次專項審計,及時的發(fā)現(xiàn)了隱藏的問題并提出整改的意見,為支行業(yè)務(wù)發(fā)展的巨艦保駕護(hù)航。同時還按季對郵政的二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了常規(guī)審計,我負(fù)責(zé)每周針對郵政網(wǎng)點(diǎn)向縣郵政局檢查部門繕發(fā)審計意見書,及時的把郵政網(wǎng)點(diǎn)存在的問題報告給郵政領(lǐng)導(dǎo),并提出了合理的整改意見。
審計部的工作沒有出類拔萃的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),也沒有實(shí)實(shí)在在的成績光環(huán),我們默默的為支行付出,唯一的目的就是為了不出現(xiàn)金融案件,確保企業(yè)的資金安全。同時我們的工作也有極少數(shù)人的不理解,對于檢查存在的問題,沒有引起足夠的重視,也沒能按要求及時整改。在檢查中,有些問題屢犯不改,屢犯屢查,不斷提出,這不但增加了我們的工作負(fù)擔(dān),也讓我們甚為憂心。譬如,郵政部分網(wǎng)點(diǎn)防尾隨門不關(guān)閉作業(yè),每次我們提出這個問題,他們總有一大堆理由,什么工作需要總是進(jìn)進(jìn)出出不方便,說到頭還不是因為員工自身的隨意和懶惰形成習(xí)慣,把習(xí)慣凌駕于制度之上。前不久甘肅發(fā)生的郵政網(wǎng)點(diǎn)殺人搶劫案,最根本的一點(diǎn)還是因為營業(yè)員自身不執(zhí)行制度,放尾隨門不關(guān)閉才讓歹毒有機(jī)可乘,希望經(jīng)過這次事件能讓我們網(wǎng)點(diǎn)的員工能從沉痛中有所體會。還有很多類似習(xí)慣凌駕于制度上的問題,比如,交接班不嚴(yán)格履行交接手續(xù)、臨時離柜不執(zhí)行兩鎖一簽制度、單人臨柜現(xiàn)象、日終不執(zhí)行互盤制度、保險憑證不嚴(yán)格視同現(xiàn)金保管等等,都潛在巨大的隱患,而這些問題的根源僅僅只在于柜員們自身的習(xí)慣和責(zé)任心。我建議應(yīng)加大這些方面的考核力度,用小痛來消除劇痛的根源。
對于目前的審計工作,我覺得我們?nèi)匀煌A粼诨榈碾A段,還未真正做到內(nèi)審的需要,隨著我們銀行的不斷發(fā)展,我想由稽查向內(nèi)審的轉(zhuǎn)變這是歷史發(fā)展得必然,同時我們面臨的挑戰(zhàn)也會愈來愈巨大,對我們自身素質(zhì)的要求也會越來越高。在這半年我參加了多次關(guān)于審計工作的培訓(xùn),同時審計條線上的審計系統(tǒng)也在不斷的出臺。電子稽查系統(tǒng)、信貸審計系統(tǒng)、員工違規(guī)積分系統(tǒng)的陸續(xù)上線,現(xiàn)在又即將推出一個全新的審計系統(tǒng),工作方式在不斷的改變,所學(xué)習(xí)的知識不只停留在制度上,對于新系統(tǒng)的運(yùn)用,新工作方法的實(shí)應(yīng)等等,對于我們來說都是一次全新的挑戰(zhàn),唯一不斷的學(xué)習(xí),才能適應(yīng)不斷升級的工作方法,否則唯有被淘汰。不驕傲不自滿,努力學(xué)習(xí)和創(chuàng)新,不斷嘗試和總結(jié)才能保持著審計工作的新鮮與活力。審計為我打開了一扇挑戰(zhàn)的窗戶,是閉門造車還是勇敢的走出去,這已經(jīng)沒有必要再做回答。這半年是工作的總結(jié)也是面臨新的挑戰(zhàn)的開始。我明白自己還有許多的不足,理論知識的不全面,人際交往技巧的缺乏,都是我目前急需要解決的難題,為此我專門為自己制定了一個學(xué)習(xí)計劃,每天花2個小時來補(bǔ)充自己在這些方面的不足。我也明白自己不是缺少敢闖敢學(xué)的沖勁,唯一缺乏的是耐心和持之以恒的決心。自己最大的敵人永遠(yuǎn)都是自己,我堅信自己一定能夠戰(zhàn)勝自己。半年的工作已經(jīng)結(jié)束,新的工作才剛剛開始,每一天都是一個全新的挑戰(zhàn),我有信心在未來的審計工作中做得更好。
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201*年上半年工作總結(jié)及下半年工作思路
審計部
201*年上半年分行審計部在省分行及分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,以黨的十七屆六中全會和XX省第十次黨代會精神為指針,認(rèn)真貫徹落實(shí)總行審計工作指導(dǎo)意見和第五次全省郵儲銀行工作會議精神,圍繞“科學(xué)發(fā)展、強(qiáng)行富民”的戰(zhàn)略目標(biāo),堅持突出重點(diǎn)、以點(diǎn)帶面、講求深究、揭示風(fēng)險的審計工作總體思路。緊緊圍繞分行201*年審計工作目標(biāo):確保一般以上資金案件為零;確保分行內(nèi)控評價達(dá)到二級合格標(biāo)準(zhǔn)以上;確!皹(biāo)準(zhǔn)化審計活動”達(dá)到省行標(biāo)準(zhǔn);確保機(jī)構(gòu)審計隊伍建設(shè)達(dá)到合格標(biāo)準(zhǔn)。開展各項工作,現(xiàn)將上半年開展情況匯報如下:
一、繼續(xù)加大案件綜合治理的力度,全力維護(hù)資金安全,以嚴(yán)控案件為第一要務(wù),進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)案防責(zé)任,明確崗位責(zé)任,各盡其職,各負(fù)其責(zé)。
案件防控工作始終是我行長期重要的一項中心工作,行領(lǐng)導(dǎo)對此給予了高度的重視,為了更好的做好我行的工作,全面提升案件防控能力,及時調(diào)整了XX分行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組成員,由“一把手”負(fù)總責(zé),親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與,同時明確了總審計師XXX擔(dān)任案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組的責(zé)任組長,審計部負(fù)責(zé)人任主任,主抓這項工作。與各縣(市)支行行長、各部(室)總經(jīng)理、市轄各級支行行長層層簽定了案件防控、安全保衛(wèi)管理工作責(zé)任書,共簽定案件防控、安全保衛(wèi)管理工作目標(biāo)責(zé)任狀書25份,目標(biāo)責(zé)任書明確了具體的案件防控的責(zé)任對象、責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任獎罰。并將責(zé)任目標(biāo)
和內(nèi)容完成情況納入各單位和個人年度績效掛鉤進(jìn)行考核,對未完成責(zé)任目標(biāo)的,在年度考評中實(shí)行一票否決。
二、加大“三道防線”履職的審計力度,全面開展“管理提質(zhì)年活動”“雙線整改”項目實(shí)施方案。
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)中國郵政儲蓄銀行XX省分行201*年“管理提質(zhì)年”活動方案的通知》(XX郵銀發(fā)〔201*〕105號)精神,為落實(shí)審計“雙線整改”項目的管理提質(zhì)工作,促進(jìn)分行審計條線和業(yè)務(wù)條線加強(qiáng)對檢查發(fā)現(xiàn)問題的情況通報,雙線組織、指導(dǎo)、督促發(fā)生問題的單位落實(shí)好整改工作。制定我分行“雙線整改”項目實(shí)施方案,對重大風(fēng)險隱患重點(diǎn)組織整改,把重大風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài);對屢查屢犯的問題從組織管理、方案措施、獎懲考核、后續(xù)跟蹤等方面予以深究,從根本上解決屢查屢犯的問題;通過對檢查發(fā)現(xiàn)問題的“雙線整改”,努力實(shí)現(xiàn)管理提質(zhì)年活動“管理更加專業(yè)、執(zhí)行更加有力、作風(fēng)更加務(wù)實(shí)、效果更加突出”的目標(biāo)。開展此次的活動,使分行的管理得到進(jìn)一步加強(qiáng),有利于業(yè)務(wù)發(fā)展、有利于風(fēng)險控制、有利于問題整改的角度出發(fā),優(yōu)化流程、減少中間環(huán)節(jié),達(dá)到信息暢通、制度落實(shí)、整改執(zhí)行到位的目的,
三、著力加強(qiáng)審計專業(yè)化隊伍建設(shè),為打造“強(qiáng)勢審計”提供支持。
根據(jù)總行要求,按照“積極探索、因地制宜、穩(wěn)步推進(jìn)、務(wù)求實(shí)效”的原則,加快了審計專業(yè)化隊伍建設(shè)。按照銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計指引》和總行規(guī)定的職責(zé),努力配備充足合格的審計人員,逐步提高信貸、公司業(yè)務(wù)和財務(wù)、計算機(jī)等相關(guān)專業(yè)人員比例,
逐步實(shí)現(xiàn)合理的審計人員配備,努力打造管理機(jī)構(gòu)審計、網(wǎng)點(diǎn)審計、電子稽查、審計督導(dǎo)四支骨干隊伍。尤其在做大做強(qiáng)管理機(jī)構(gòu)的審計力量,不斷提高對新業(yè)務(wù)的審計專業(yè)水平和能力,要盡快實(shí)現(xiàn)電子稽查向非現(xiàn)場審計的轉(zhuǎn)變,正在努力組建一支涵蓋信貸、公司、個金、審計信息管理等方面的非現(xiàn)場審計團(tuán)隊。
四、狠抓案件新規(guī)工作的落實(shí)及案防組織推動。
1.每季度組織召開一次案防領(lǐng)導(dǎo)小組及風(fēng)險合規(guī)工作會議,對201*年的案防、維穩(wěn)、安保、風(fēng)險管理工作進(jìn)行了全面布署,要求各支行加強(qiáng)對員工案防意識的教育和案防技能的培訓(xùn),認(rèn)真組織一、二級支行、部門負(fù)責(zé)人學(xué)習(xí)和傳達(dá)了銀監(jiān)會、省局銀行業(yè)案件防控工作會議精神,學(xué)習(xí)了中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知,要求將《關(guān)于加強(qiáng)案件防控,落實(shí)輪換、對帳及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》、《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》相關(guān)部門要認(rèn)真組織學(xué)習(xí),發(fā)至所有從業(yè)人員,并對照執(zhí)行。
2.《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法》下發(fā)已近兩年,難免出現(xiàn)宣傳不到位,學(xué)習(xí)不深入,教育不全面的問題,更加需要加強(qiáng)合規(guī)意識的培養(yǎng),規(guī)范從業(yè)行為。為進(jìn)一步提高全體審計員的依法合規(guī)意識,促使網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作行為。201*年6月8日至6月15日組織開展了對《暫行辦法》集中學(xué)習(xí)活動,使全體員工充分認(rèn)識到違規(guī)行為的危害性,更好的掌握了《暫行辦法》具體條款,規(guī)范審計人員在平常工作對違規(guī)行為的處罰力度,從而確保處理結(jié)果適度。
五、著力推進(jìn)審計信息化建設(shè),為審計提供技術(shù)支撐。
一是利用個人信貸業(yè)務(wù)審計系統(tǒng),針對個人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,運(yùn)用先進(jìn)的計算機(jī)審計技術(shù)方法,快速提高非現(xiàn)場審計分析的水平。每月還通過非現(xiàn)場手段,確定一項信貸模型,做好了個人貸款資金專項分析。
二是利用使用審計管理信息系統(tǒng),利用系統(tǒng)的手段來規(guī)范審計行為,管理審計信息,控制審計質(zhì)量,檢驗審計成果,更好地發(fā)揮內(nèi)部審計在郵儲銀行經(jīng)營管理中的監(jiān)督與服務(wù)職能。
三是利用電子稽查機(jī)構(gòu)優(yōu)化,充分發(fā)揮電子稽查系統(tǒng)的風(fēng)險監(jiān)控作用,進(jìn)一步規(guī)范和優(yōu)化電子稽查系統(tǒng)預(yù)警監(jiān)控流程。
六.加強(qiáng)內(nèi)部審計工作,突出做好高風(fēng)險業(yè)務(wù)審計排除案件風(fēng)險隱患,加強(qiáng)問題整改。
我行根據(jù)近年來案件發(fā)生情況和實(shí)際風(fēng)險,認(rèn)真梳理案件風(fēng)險領(lǐng)域和風(fēng)險點(diǎn),建立常態(tài)化的案件風(fēng)險排查、開展各項專項檢查工作,消除案件隱患。
(一)充分利用郵銀協(xié)調(diào)會議平臺,積極履行內(nèi)部監(jiān)督職責(zé),推動郵政企業(yè)配備代理金融業(yè)務(wù)稽查員工作,加強(qiáng)與郵政代理金融、安保、行管法規(guī)等部門的溝通協(xié)作,組織多種形式的聯(lián)合檢查。
1.根據(jù)省分行《關(guān)于開展全省郵政金融網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)性自查工作的通知》(XX郵銀發(fā)〔201*〕172號)要求,分行審計部對轄內(nèi)59個各類郵政金融網(wǎng)點(diǎn)(其中21個一類網(wǎng)點(diǎn)、19個二類網(wǎng)點(diǎn)、19個三類網(wǎng)點(diǎn))開展了金融業(yè)務(wù)合規(guī)性自查工作,部分沒有及時整改落實(shí)的問題找出主要存在原因。
2.根據(jù)省分行《關(guān)于開展全省郵政代理網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險等級評價復(fù)查
活動的通知》(XX郵銀發(fā)〔201*〕145號)要求,分行審計部在各市縣郵政局對轄屬75個郵政金融代理網(wǎng)點(diǎn)開展風(fēng)險等級評價的基礎(chǔ)上,按照省分行的規(guī)定,對XX市5個代理網(wǎng)點(diǎn)、XX縣9個代理網(wǎng)點(diǎn)、XX市9個代理網(wǎng)點(diǎn)和XX市2個代理網(wǎng)點(diǎn)開展了風(fēng)險等級評價復(fù)查活動。提出了四全方面存在的不足。
3.與市郵政局金融業(yè)務(wù)分局聯(lián)動,金融業(yè)務(wù)分局明確專人負(fù)責(zé),配合審計部門開展對代理金融網(wǎng)點(diǎn)的專項審計。發(fā)現(xiàn)代理金融網(wǎng)點(diǎn)履職檢查不到位;現(xiàn)金、憑證、印鑒管理不合規(guī);未嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)限、崗位互控制度制度、未嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程和操作程序;交接班制度執(zhí)行不嚴(yán)格;安全防范意識淡薄等風(fēng)險隱患。
(二)根據(jù)分行審計審部201*審計工作年度計劃,市分行審計部于3月下旬對全市各縣市支行信貸業(yè)務(wù)開展了一次專項審計工作。針對過去信貸業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問題,而且小額信貸逾期余額占到我行逾期總額的95%以上,為了控制小額信貸特別是農(nóng)戶聯(lián)保信貸資金風(fēng)險,市分行審計部將本次專項審計的重點(diǎn)放在對農(nóng)戶聯(lián)保信貸業(yè)務(wù)的檢查上。發(fā)現(xiàn)了農(nóng)戶聯(lián)保小組成員不合規(guī);存在單人上門調(diào)查的問題;貸款資金集中使用或被挪作他用的現(xiàn)象比較普遍等14個主要方面的問題。對相關(guān)責(zé)任人和機(jī)構(gòu)根據(jù)違規(guī)情況進(jìn)行相應(yīng)的處罰。還嚴(yán)格按照“七不準(zhǔn)”要求對個人貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾。
(三)根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[201*]408號及XX銀監(jiān)辦[201*]3號文件之要求,我行審計部會同會計部、公司業(yè)務(wù)部于201*年二季度對市分行已開辦對公業(yè)務(wù)的10個網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了一次存款滾動式檢查專項檢查。發(fā)現(xiàn)了我行差錯問題類型主要集中在在支付結(jié)算業(yè)務(wù)的相關(guān)票
據(jù)檢查核實(shí)辦理上、對賬率偏低等問題。對關(guān)于銀企對帳不規(guī)范的風(fēng)險下發(fā)了風(fēng)險提示(XX郵銀審計[201*]2號)。
(四)根據(jù)省分行制定的《201*年XX省郵政金融內(nèi)控評價工作實(shí)施方案》,以及相關(guān)的金融法律法規(guī)和郵政金融基本業(yè)務(wù)制度,市分行審計部于201*年二季度,對各市縣郵政局、分支行轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))進(jìn)行了內(nèi)控評價現(xiàn)場檢查。
(五)開展了節(jié)日期間的突擊檢查。
分行審計部在元旦、春節(jié)、五一節(jié)前組織開展的網(wǎng)點(diǎn)突擊檢查活動中,及時發(fā)現(xiàn)并妥善處置了一些突發(fā)風(fēng)險事件。
(六)強(qiáng)化問題的整改力度。
上半年下發(fā)問題整改書127份,下發(fā)處罰書43份,處罰金額1.85萬元,對58個網(wǎng)點(diǎn)及部門進(jìn)行了處罰,對檢查發(fā)現(xiàn)的問題月月進(jìn)行了通報,對發(fā)出的整改通知書要求必須有書面的整改回復(fù),并規(guī)定從201*年4月1日起,違規(guī)問題責(zé)任單位或責(zé)任部門對郵儲銀行審計部門下發(fā)的整改通知書,未在要求的期限內(nèi)予以回復(fù)的,郵儲銀行審計部門視同未予整改對待,將按照同類違規(guī)問題重犯性質(zhì)予以從重經(jīng)濟(jì)處罰。
七、繼續(xù)深化經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計,促進(jìn)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。
今年起重點(diǎn)對部分市縣分支行主要負(fù)責(zé)人、市轄支行支行進(jìn)行了任中責(zé)任審計和離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計,將分支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、經(jīng)營管理水平、績效管理水平等納入對主要負(fù)責(zé)人的審計范圍,突出主要負(fù)責(zé)人在業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制中的“雙重核心”作用。
八、嚴(yán)格案件處罰和責(zé)任追究
1.根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求,對柜員和授權(quán)人員提出了“八個方面”合規(guī)操作,嚴(yán)禁“八個方面”違規(guī)行為,幾在今后的檢查中,發(fā)生了“八個方面”違規(guī)行為,違規(guī)操作人員必須立即離崗,并依據(jù)《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定,按該規(guī)定處罰高限進(jìn)行處理,同時對違規(guī)操作的機(jī)構(gòu)采取有效措施進(jìn)行整改。對因上述問題引發(fā)的案件的,將按案件問責(zé)辦法對違規(guī)操作人員、有關(guān)管理人員、高管人員及機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅問責(zé),并從重或加重處罰。
2.全面開展信貸的責(zé)任追究工作。
為提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,健全個人貸款風(fēng)險約束機(jī)制,促進(jìn)個人貸款業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展,扎實(shí)做好信貸責(zé)任認(rèn)定工作,分行審計部規(guī)范了市分行信貸責(zé)任認(rèn)定工作實(shí)施細(xì)則,并根據(jù)省分行下發(fā)的XX郵銀發(fā)〔201*〕149號文件指示精神,由我部牽頭組織,信貸部、資產(chǎn)保全中心參與,對全區(qū)的信貸責(zé)任認(rèn)定工作及不良資產(chǎn)的移交情況進(jìn)行了一次全面的摸底,對信貸部門與資產(chǎn)保全部門在未進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定工作的情況下將XX縣的6筆逾期貸款移交資產(chǎn)保全部的逆流成辦理不良資產(chǎn)的移交手續(xù),進(jìn)行了全面的整改。今年上半年對XX縣的三筆、XX支行二筆不良貸款進(jìn)行了責(zé)任追究處理,共計違規(guī)人員16人,處罰1100元,賠償10375.59元。
九、開展了不規(guī)范經(jīng)營的自查活動。
為貫徹落實(shí)XX銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于整治銀行業(yè)金融業(yè)機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》(XX銀監(jiān)發(fā)[201*]2號)文件精神,我行成立了專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,制定了不規(guī)范經(jīng)營專項治理工作實(shí)施方
案。并根據(jù)文件要求認(rèn)真開展了自查自糾,邊查邊改,規(guī)范經(jīng)營,并以此次自查為契機(jī),進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和收費(fèi)服務(wù)的合規(guī)意識,更好地服務(wù)社會,防范各類合規(guī)風(fēng)險和重大負(fù)面輿情。
十、下半年審計工作思路。
1、認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求,切實(shí)做好各單位的案件防控基礎(chǔ)工作,嚴(yán)格柜臺業(yè)務(wù)操作行為,有效發(fā)揮機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督制約力量在案件防控工作的作用,消除員工崗位惰性和不良習(xí)慣,提高案件防控工作和敏感性,切實(shí)遏制案件風(fēng)險的發(fā)生,力爭達(dá)到全年零發(fā)案的目標(biāo)。
2、加大執(zhí)行力度,進(jìn)一步提升案件防控質(zhì)量。
針對目前在案件防控和風(fēng)險防范中存在的只注重揭露問題而忽視督促整改,導(dǎo)致部分問題長期存在,“屢查屢犯”的問題得不到根除。因此條線檢查部門要加強(qiáng)內(nèi)部的協(xié)作配合,做到業(yè)務(wù)條線,風(fēng)險合規(guī)條線“雙線整改”,努力實(shí)現(xiàn)管理提質(zhì)年活動共同做好案件防控工作。
3、防范化解貸款風(fēng)險,在大力發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時,重點(diǎn)監(jiān)控審查審批人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),提高審查審批質(zhì)量,從審查審批環(huán)節(jié)嚴(yán)堵虛假調(diào)查報告、虛假貸款現(xiàn)象的再次出現(xiàn)。加強(qiáng)對貸后管理及日常信貸業(yè)務(wù)檢查工作,提高貸后檢查工作的質(zhì)量。
4.繼續(xù)抓好審計隊伍的建設(shè)工作。按照省分行文件要求我行審計隊伍建設(shè)工作仍然存在較大差距,主要是機(jī)構(gòu)審計人員、專業(yè)人才配備嚴(yán)重不足;機(jī)構(gòu)審計工作質(zhì)量有待進(jìn)一步提高,機(jī)構(gòu)審計隊伍不穩(wěn)定。抓好人員培訓(xùn),采取后續(xù)教育、網(wǎng)絡(luò)、案例培訓(xùn)等多種方法,
同時,創(chuàng)造各種條件引導(dǎo)審計人員進(jìn)行自學(xué),鼓勵審計人員參加各種職業(yè)資格考試。
5、強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計,促進(jìn)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變
經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計在我分行還是一個薄弱環(huán)節(jié),在今后工作中,分行審計部將加強(qiáng)對部分縣(市)支行主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計,將分支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、經(jīng)營管理水平、績效管理水平納入對主要負(fù)責(zé)人的審計范圍。
面對當(dāng)前嚴(yán)峻的銀行案件形勢和艱巨的案防工作任務(wù),我們審計人員一定要端正認(rèn)識,做到不懈怠、不悲觀、不盲目。雖然近二年我行轄內(nèi)未發(fā)生資金案件,案件防控和綜治維穩(wěn)工作是我們的一項長期、十分艱巨、反復(fù)性極強(qiáng)的任務(wù),因此,對案件的爆發(fā)切不可心存僥幸,務(wù)必保持清醒認(rèn)識,今后將進(jìn)一步加大對案件防控工作的力度,狠抓案防制度的執(zhí)行力,確保我行高效、平穩(wěn)發(fā)展,保持發(fā)案率為零的良好案件防治與控制水平,始終警鐘長鳴,常抓不懈。
二0一二年六月二十五日
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