第一篇：理財中心的服務(wù)藝術(shù)

　☆“服務(wù)”的核心——用心服務(wù)

☆識別客戶——一瞅準(zhǔn)（在工作中不斷摸索總結(jié)，能夠準(zhǔn)確判斷不同類型的vip客戶）

☆營銷產(chǎn)品——兩結(jié)合（柜面營銷與客戶經(jīng)理營銷相結(jié)合、主題活動營銷與廣告宣傳營銷相結(jié)合）

☆營銷客戶——三分類（關(guān)注類、主攻類、維護類）

☆拓展市場——四種力（關(guān)心客戶的親和力、良好的語言表達力、處置問題的應(yīng)變力、參與競爭的綜合力）

☆貴賓服務(wù)——五特色（優(yōu)先服務(wù)、優(yōu)惠服務(wù)、親情服務(wù)、理財咨詢服務(wù)、緊急援助服務(wù)）

☆優(yōu)質(zhì)服務(wù)——六用心（熱心對待客戶、細(xì)心服務(wù)客戶、耐心引導(dǎo)客戶、誠心打動客戶、留心識別客戶、真心維系客戶）

☆創(chuàng)新服務(wù)——七轉(zhuǎn)變（服務(wù)態(tài)度由微笑服務(wù)向用心服務(wù)轉(zhuǎn)變；服務(wù)質(zhì)量由重服務(wù)過程向重服務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)變；服務(wù)手段由單純的儲蓄業(yè)務(wù)向綜合業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變；服務(wù)對象由大眾客戶向中高端客戶轉(zhuǎn)變；服務(wù)內(nèi)涵由同質(zhì)化向差異化轉(zhuǎn)變；產(chǎn)品營銷由重產(chǎn)品推介向重客戶需求轉(zhuǎn)變；柜面業(yè)務(wù)由核算型向營銷型轉(zhuǎn)變）

☆服務(wù)觀念——八字經(jīng)（用心服務(wù)，重視效果）

☆優(yōu)質(zhì)服務(wù)——九辦法（堅持晨訓(xùn)、服務(wù)點評、情景模擬、現(xiàn)場分析、專題討論、召開例會、技能比武、舉辦演講、舉行賽帳）

☆心系客戶——雙十要（十個要想到、十個要提醒）

第二篇：藝術(shù)理財未來方向

藝術(shù)理財未來方向：成立交易所——成立北京藝術(shù)品交易所的可行性與

利弊分析

“藝術(shù)品交易所”是一種新型藝術(shù)品交易制度的創(chuàng)新。即是創(chuàng)新，就存在成功和失敗兩種可能性。筆者認(rèn)為，應(yīng)該鼓勵這種創(chuàng)新，多方探討其可行性，不妨大膽地去嘗試。

藝術(shù)品交易所的一個功能就是對藝術(shù)品進行真?zhèn)舞b定和價值評估，現(xiàn)在的“文化部藝術(shù)品評估委員會”匯集了國內(nèi)各界權(quán)威專家，是籌辦未來藝術(shù)品交易所的一個資源和優(yōu)勢，除了鑒定專家外，將來交易所的核心是交易，所以價格評估師也是必不可少的，市場方面的專家等也都是交易所 能否辦好的前提。

藝術(shù)品交易所不同于拍賣公司，它更加公開化、透明化，這有利于藝術(shù)品交易行情的透明化。目前拍賣公司在市場一枝獨大，這不利于藝術(shù)品交易的真正健康發(fā)展，從這個角度看，成立“藝術(shù)品交易所”也是非常必要的，藝術(shù)品交易的多元化對國內(nèi)藝術(shù)品市場的良性發(fā)展大有益處。成立藝術(shù)品交易所,還可以為藝術(shù)品交易指數(shù)的編制提供數(shù)據(jù)支持。目前,股票市場和房地產(chǎn)市場都有自己的指數(shù),國內(nèi)藝術(shù)品市場15年了,卻沒有權(quán)威的藝術(shù)品指數(shù),拍賣公司不提供,一些網(wǎng)站因不是交易單位,推出的指數(shù)也缺乏權(quán)威性可言。建立藝術(shù)交易所，藝術(shù)品指數(shù)問題就可迎刃而解。只有依托交易所，指數(shù)的權(quán)威性才能獲得大家的承認(rèn)，這一點是顯而易見的。

雖然在藝術(shù)品交易所無法上市和發(fā)行股票，但可以把國內(nèi)的藝術(shù)基金吸納進來，經(jīng)政府部門許可，在藝術(shù)品交易所里發(fā)行藝術(shù)基金，讓中小投資者來申購藝術(shù)基金，畢竟藝術(shù)基金的風(fēng)險性要遠小于股票型基金，相信對投資者有不小的吸引力。譬如民生銀行如果要發(fā)行藝術(shù)基金，就完全通過藝術(shù)品交易所來實現(xiàn)。眼下國內(nèi)“理財熱”盛行，如何將投資熱錢引到藝術(shù)品領(lǐng)域，發(fā)明可行的衍生產(chǎn)品，是藝術(shù)品交易所的首要工作。

但是必須指出的是，創(chuàng)辦“藝術(shù)品交易所”與藝術(shù)品證券化并非一碼事。藝術(shù)品交易所只是藝術(shù)品公開交易的場所，藝術(shù)品本身還不具備證券化的可能。我們知道，股票發(fā)行上市的主體是公司與機構(gòu)，而不是某一個具體產(chǎn)品，如中石油、寶鋼、工商銀行等�，F(xiàn)在“全聚德”也在深交所上市了，股民擁有的只是全聚德的可流通股份而已。國內(nèi)藝術(shù)品拍賣公司已發(fā)展10多年了，201*年大型拍賣公司已達到近20億元的年成交額，但即便他們未來要發(fā)行股票上市的話，選擇上市的地點應(yīng)該是成熟的上交所或深交所，而不可能是正在探討是否應(yīng)該建立的“藝術(shù)品交易所”，藝術(shù)品交易所不具備發(fā)行股票的功能，國家有專門的“證券監(jiān)督管理委員會”，對股票的發(fā)行施行單獨的管理，任何單位都不能想發(fā)行股票就能發(fā)行股票。所以，在“藝術(shù)品交易所”里，只能進行的是藝術(shù)品交易業(yè)務(wù)，在這里將藝術(shù)品“證券化”顯然是不現(xiàn)實的，在可操作性上并不符合國家現(xiàn)行的法律法規(guī)。

即是交易中心，傭金是否有競爭力是一大關(guān)鍵。在拍賣市場相對成熟的情況下，只有比

其稍低的交易傭金才能吸引買賣雙方來交易中心交易，同等的傭金則完全沒有競爭力。在拍賣的強勢擠壓下，藝術(shù)品交易中心必須降低自己的成本，才有望在當(dāng)前激烈的市場競爭下生存立足。是否印制簡易圖錄，是否有自己的展示場所，外加保險金等，所有這些控制在10%以下，才有交易所生存的空間。

沒有現(xiàn)場競價不利于創(chuàng)造高價

交易所不是拍賣，到底是競價撮合買賣，還是一口價，應(yīng)考慮前者。沒有現(xiàn)場競價，會影響藝術(shù)品的最終成交價格，應(yīng)采取多方填單，以最高價成交的方式，這樣有利于保護賣方的利益，因為好的藝術(shù)品是買方市場，是稀缺資源。只有合理的價格才能吸引藏家到這里來交易送貨。對于急于變現(xiàn)用款的賣家，藝術(shù)品交易所可以擔(dān)當(dāng)信托的角色。

藝術(shù)品難以進行拆分收藏持有

雷原在關(guān)于成立藝術(shù)品交易所的提案里提到：“只要藝術(shù)品能產(chǎn)品化、商品化，進行等額拆分的話 就可以了，既有競買又有競賣，藝術(shù)品才能實行證券化，一件藝術(shù)品一個億，把它分成1億個等份，實現(xiàn)了實體和虛體的分離，和股票和期貨接近了。”這看起來有點過于理想化，對藝術(shù)品收藏缺乏一個基本的認(rèn)識。藝術(shù)品可以交易，但它又絕不等同于簡單普通的商品，它難以拆分持有。收藏是講占有欲的，很少有人愿意同他人共同擁有一件藝術(shù)品，它一定是排他性的。

技術(shù)不是問題，定位、模式是關(guān)鍵

在電子化高度發(fā)展的今天，交易技術(shù)已不是問題，這些股票市場早已解決了。關(guān)鍵是藝術(shù)品交易所的贏利模式是什么。有市場需求，并不等于就萬事大吉了，一定要有自己的市場定位、贏利模式和衍生產(chǎn)品，但目前筆者還沒有看到這方面的清晰思路。在可操性和如何與金融有效結(jié)合上，要有切實可行的方案�？傊�，筆者認(rèn)為，藝術(shù)品交易所重要的不是該不該建的問題，而是如何建、怎么建的問題。

第三篇：藝術(shù)理財產(chǎn)品設(shè)計思路

產(chǎn)品設(shè)計的基本思路：

目前國內(nèi)大多數(shù)的高端理財產(chǎn)品集中于投資證券市場，隨著商業(yè)銀行在理財業(yè)務(wù)方面的競爭趨于激烈，一些新型的理財產(chǎn)品不斷推出，這些新型的理財產(chǎn)品不僅可以改善資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，還可以有效分散投資風(fēng)險。201*年6月18日，民生銀行推出了一款高端理財產(chǎn)品——非凡理財“藝術(shù)品投資計劃”1號，標(biāo)志著藝術(shù)品投資開始納入了金融市場的視野，投資者可以借助理財產(chǎn)品的渠道進入藝術(shù)品投資領(lǐng)域，來分享藝術(shù)品升值帶來的收益。隨著金融資本對藝術(shù)市場的不斷介入，藝術(shù)品投資基金將會成為中國藝術(shù)市場最大的資本平臺。

美國、英國和瑞士的藝術(shù)品市場相對成熟，目前發(fā)行的藝術(shù)品投資基金也主要集中在這幾個國家，如英國的美術(shù)基金(fine art fund)、鐵路養(yǎng)老基金會(britishrailpen-sionfund)、美國的菲門烏德藝術(shù)投資基金(fernm.hmlawpc.com)富的操作經(jīng)驗和個人心得。因此，對他們的服務(wù)，我主要放在聯(lián)絡(luò)感情上，希望通過親情式服務(wù)獲取客戶對泰陽最大的忠誠度。有位吳姓客戶，資產(chǎn)在20萬左右。有一天突然來找我，表達了想轉(zhuǎn)去另一家券商的意愿。通過詢問，我了解到，他有一個兒子，和我差不多年紀(jì)，去年實際是他兒子在幫著操作，而他兒子今年辦公場地遷到了另一家證券營業(yè)部的樓上，他兒子的帳戶已轉(zhuǎn)托管去了那家證券公司，現(xiàn)正說服他也轉(zhuǎn)過去。我對他說：“吳師傅您投資股市這么多年了，一定積累了一些看盤和操作的經(jīng)驗，您也想在實際操作中驗證一下吧。更何況股市無專家，您說不定還比您兒子操作得好些呢！到那時您可以自豪地對兒子說，姜還是老的辣吧�！币环�話，打動了吳師傅，他決定留下。真正堅定他信念的是在“創(chuàng)智科技”的操作上。巧合的是我與他通過不同的渠道得知“創(chuàng)智科技”將有所動作。于是他以7.20的均價全倉殺入了“創(chuàng)智科技”，我告訴他，消息說這一輪最多漲幅控制在20%左右，當(dāng)創(chuàng)智早盤沖至8.42元后，吳師傅只出了一半的貨，理由是他兒子告訴他，創(chuàng)智因與微軟合作，價格有望翻番。他兒子一股未出。接下來創(chuàng)智跌至6.42，眼看著銀子化為水，吳師傅懊惱不已，每天和兒子爭吵，吵完后就到我辦公室來訴苦，我每次都不厭其煩地認(rèn)真地聽著，安慰他,調(diào)解著他和他兒子之間的矛盾，就象我是他的另一個兒子一樣，這時他已對我完全信任。成了我最“鐵”的客戶之一，后來我向他推薦鵬華50基金，他毫不猶豫地買了2萬。

“潛力客戶”的操作風(fēng)格都比較穩(wěn)重、謹(jǐn)慎。他們注重資產(chǎn)的優(yōu)良及風(fēng)險控制。因此，我的工作重點放在了為客戶提供具有投資價值的、穩(wěn)健的、低風(fēng)險的投資產(chǎn)品。這除了需要有一點技術(shù)分析和看盤的能力外，也需要一點運氣。我有一個客戶總市值有70多萬。我在研究他201*年操作習(xí)慣中發(fā)現(xiàn)，他有一個特點，他一般不操作，但一旦操作即是全倉殺進或殺出同一支股票，非常干脆。在經(jīng)過充分的市場調(diào)研與市場分析后。在201*年2月—4月期間，我依次向他推薦了萬向錢潮、揚子石化、方正科技、創(chuàng)智科技四支股票。也是運氣比較好，這四支股票在我推薦后均有不錯的表現(xiàn)，且四支股票買進、賣出的節(jié)奏把握得非常好，他一下子盈利近三十萬元，總市值超過了一百萬。但我在與他的交流中從不敢露出半點驕傲的語氣，我總是有意無意地暗示他，他的成功來自于他果斷的決策、大膽地操作和對我們服務(wù)的信任。而且那以后，我很少再聯(lián)絡(luò)他。因為我知道，象他這種商業(yè)上的成功人士，

自我意識很強，我必須幫他創(chuàng)造一個相對隱蔽、自主的空間，任其發(fā)揮。這也許就是服務(wù)的藝術(shù)吧。后來，他一直未停止過操作。 “活躍客戶”資產(chǎn)低而交易頻繁，我就注意他們的持倉情況，避免他們誤入“雷區(qū)”而遭傷害。對于“休眠客戶”我僅在電話或短信中和他們聯(lián)系，我努力傳達這樣一個信息：他們并未被營業(yè)部遺忘，仍然有人關(guān)注、重視他們。他們隨時都有可能成為活躍客戶或潛力客戶。

雖然除客戶服務(wù)工作外，我還兼了交易部的日常管理工作，但這并沒有影響我對客戶服務(wù)這門藝術(shù)的熱愛與追求。到今年7月31日止，我的客戶組累計完成交易量1個億，累計完成目標(biāo)市場份額的866.34%，月平均完成目標(biāo)市場份額的123.77%，個人銷售基金27萬，帶領(lǐng)團隊獲營業(yè)部基金銷售的第一名。

沒有最好，只有更好，藝術(shù)的鉆研是無止境的，我將全力以赴。

第五篇：投資理財服務(wù)協(xié)議

投資理財服務(wù)協(xié)議

甲方：性別年齡身份證號

住址：

乙方：*****服務(wù)有限公司

一、服務(wù)內(nèi)容

甲方于年月日通過乙方向基金投資元人民幣，并要求乙方作為上述投資的名義持有人，代為行使相關(guān)投資權(quán)利和承擔(dān)相關(guān)義務(wù)。

二、甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方必須認(rèn)真閱讀《基金招募說明書》，認(rèn)可基金的收益，并對相關(guān)風(fēng)險提示及重要須知了解，自愿承擔(dān)風(fēng)險造成的損失。

2、甲方有權(quán)按《合伙企業(yè)法》在其認(rèn)繳委托乙方作為出資設(shè)立合伙企業(yè)的有限合伙人，并在合伙協(xié)議、股東名冊、工商登記上具名；

3、甲方對因其投資基金形成的股權(quán)，在其認(rèn)繳份額內(nèi)享有收益權(quán)與處置權(quán)。

4、甲方有權(quán)對乙方的服務(wù)行為進行監(jiān)督，但不得隨意干預(yù)乙方的正常經(jīng)營活動；除發(fā)生乙方損害甲方投資權(quán)益的情況外，甲方不得隨意解除對乙方的服務(wù)。

5、甲方因其個人原因造成認(rèn)繳基金的資產(chǎn)被凍結(jié)或扣劃損失，由其個人承擔(dān)。

三、乙方的權(quán)利和義務(wù)

3、乙方有權(quán)代甲方收取投資收益、股權(quán)轉(zhuǎn)讓收益等收益，并及時將

其轉(zhuǎn)交給甲方或甲方指定的受益人；

4、在甲方依法處分其投資形成的股權(quán)時，乙方有義務(wù)提供必要的協(xié)助與便利。

5、乙方在未獲得甲方書面授權(quán)的條件下，不得將甲方投資形成的股權(quán)及其所有收益進行投資、轉(zhuǎn)讓、設(shè)置擔(dān)保等，也不得實施任何可能損害甲方利益的行為;

四、協(xié)議的解除和終止

1、受托人違背委托人意愿，又不糾正的本協(xié)議解除。

2、本協(xié)議遇有下列情況之一時終止：

（1）委托事務(wù)履行完畢或雙方協(xié)商終止；

（2）不可抗力因素造成基金不能設(shè)立；

3、其它需要解除和終止的情形。

五、爭議的解決

凡因履行本協(xié)議所發(fā)生的爭議，甲、乙雙方應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)在受托人住所地人民法院訴訟。

六、其它事項

1、本協(xié)議未盡事宜雙方可另行簽訂補充協(xié)議;

2、本協(xié)議自雙方簽字之日起生效；

3、本協(xié)議一式三份，案一份，具有同等法律效力。

甲方（簽字）：

乙方（簽字）：

年月日

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