第一篇：保險(壽險)公司年終總結(jié)

xxx年終總結(jié)

xxx年，在我們發(fā)中國史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā)，從上半年冰凍災(zāi)害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發(fā)??無一不把本就不平靜的經(jīng)濟環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。xxx支公司在這種復(fù)雜多變、困難重重的環(huán)境下，在分xx公司黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我司牢固樹立科學的發(fā)展觀，努力實踐“三個代表”重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創(chuàng)新，勇于進取，公司業(yè)務(wù)取得了長足發(fā)展�；仡櫼荒甑墓ぷ�，既有成功的經(jīng)驗，也暴露了一些不足，為了總結(jié)經(jīng)驗，改進不足，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下。

一、基本經(jīng)營情況。

截止至xxx年12月31日，xxx共實現(xiàn)總保費5653萬元，其中：個險期交保費978萬元，短期險保費127萬元，團體年金保費279萬元，中介業(yè)務(wù)保費4270萬元。各項指標均能較好完成分公司下達的計劃任務(wù)。

二、團結(jié)一心，個人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。

個人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續(xù)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。201*年伊始，我公司根據(jù)自身實際情況制訂了相應(yīng)的激勵措施，利用“產(chǎn)說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經(jīng)過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設(shè)力度，把展業(yè)和增員結(jié)合起來，通過增員來推動業(yè)務(wù)發(fā)展，通過業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關(guān)注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。

三、雄踞市場主導(dǎo)，再創(chuàng)中介輝煌。

今年面對巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮，按照省、分公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯(lián)系各代理機構(gòu)和網(wǎng)點，加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)和促成。在認真為網(wǎng)點做好服務(wù)工作的同時，我們還發(fā)動全司員工共同努力，全司一心，加大自營業(yè)務(wù)規(guī)模，做到不等、不靠。通過全司員工和各代理機構(gòu)的共同努力，我司上半年共實現(xiàn)保費4267萬元，這一成績已經(jīng)創(chuàng)造出xxx中介業(yè)務(wù)歷史新高，業(yè)務(wù)規(guī)模是xxx年全年的4倍多。

四、以人為本，誠信服務(wù)。

服務(wù)是企業(yè)的生存之本，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽以及未來。因此，我們從未放松過對服務(wù)質(zhì)量的要求和服務(wù)技能的提高。對柜面人員進行了培訓，并統(tǒng)一著裝，使客戶來辦理業(yè)務(wù)時感覺到更專業(yè)、更方便、更溫馨，全面提升了服務(wù)質(zhì)量和公司的形象。我們堅持“以人為本、客戶至上”的服務(wù)理念，想客戶所想，急客戶所急。我們辛勤的勞動，也得到了廣大客戶的信賴和認同，在以后的工作中，我們還將繼續(xù)以快速、專業(yè)、高效、準確的服務(wù)為廣大客戶提供一流的服務(wù)。

公司還進一步加強了收展隊伍，使之能更高效地通知客戶及時交費。極大地方便了客戶，同時也有效地避免因未及時交費導(dǎo)致合同失效而給客戶造成損失的風險。

五、奉獻愛心，勇?lián)�社會責任�?/p>

201*年自然災(zāi)害不斷，5·12大地震更是全球震驚，xxx全體員工第一時間自發(fā)捐款xxx元，把愛心匯向了災(zāi)區(qū)，全司2名中共黨員自愿向組織繳納了特殊黨費xxx元。更有多名員工紛紛提出要到抗震救災(zāi)的第一線去，出于當時實際情況的考慮，公司婉拒了他們的要求。

六、深入開展思想政治教育和黨風廉政建設(shè)工作。

在精神文明建設(shè)中，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位，在到學習有制度、有計劃、有記錄、有交流。全面學習了黨的方針、政策和重要會議精神。通過學習，進一步端正和提高了領(lǐng)導(dǎo)班子思想和認識，增強了政治敏銳性。

我司一直以來注重良好黨風政風的建設(shè)工作，以黨中央關(guān)于《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》為指導(dǎo)，認真貫徹全國系統(tǒng)紀檢監(jiān)察工作會議和治本抓源頭責任制現(xiàn)場會議精神，在各級公司黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“權(quán)”、“錢”、“人”三個核心環(huán)節(jié)，采取“教育、改革、立制、監(jiān)督、查處”五位一本的整治措施，標本兼治，懲防并舉，齊抓共管，在強化建設(shè)，加大預(yù)防力度和監(jiān)督管理上下功夫，有效防范了經(jīng)營風險的發(fā)生，促進經(jīng)營管理，推動業(yè)務(wù)穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。

七、存在的問題和不足。

雖然我們在工作中作出了很多努力，但還有些方面仍有所欠缺，主要表現(xiàn)在：

1、對理論學習和業(yè)務(wù)學習有所放松。主要表現(xiàn)在疲于市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展，對非本職業(yè)務(wù)方面的學習沒有跟上。

2、思想觀念轉(zhuǎn)變得不夠徹底，對完全滿足市場競爭需要還有一定的距離。

3、隊伍建設(shè)雖然得到了前所未有的加強，但業(yè)務(wù)員展業(yè)技能單一，留存率低等問題也凸顯出來。

4、客服人員日常培訓力度不夠，服務(wù)意識還要提高，服務(wù)水平還有待進一步增強。

第二篇：保險(壽險)公司上半年總結(jié)

保險公司上半年工作總結(jié)

半年來，在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，認真貫徹落實年初分公司總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司下達的各項工作指標，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將xxxx年上半年的工作情況及下半年的工作計劃匯報如下：

截至6月30日，我司共實現(xiàn)首年總保費收入xxx萬元，完成計劃的xxx%，其中個險首年期交xxx萬元，完成xxx%，同比增長xxx%；十年期交xxx萬，完成xxx%，同比增長xxx%；中介xxx萬，完成xxx%，同比下降xxx%；短期險xxx萬元，完成xxx%，同比增長xxx%�；仡櫧衲曜哌^的歷程，凝聚著xxx公司全體員工頑強奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調(diào)整思路，把握發(fā)展節(jié)奏，全力以赴開展工作，主要采取了以下具體工作措施：

一、抓業(yè)務(wù)、搶市場，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。 業(yè)務(wù)發(fā)展是公司的生存之本。我們一直把如何提高業(yè)務(wù)平臺，擴大市場占比作為工作中的重點。全面貫徹落實“穩(wěn)

健經(jīng)營、以效益為中心”的指導(dǎo)思想，積極推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整。按照分公司的統(tǒng)一部署，xxx總經(jīng)理室?guī)ьI(lǐng)廣大員工迅速轉(zhuǎn)變觀念，提高強烈的市場競爭和危機意識。嚴抓基礎(chǔ)管理，拓寬業(yè)務(wù)渠道，以分紅險和意外險作為兩大業(yè)務(wù)發(fā)展重點。牢固樹立“誠信天下、穩(wěn)健一生”的經(jīng)營理念，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)機構(gòu)，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量，在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、規(guī)模、效益等方面都實現(xiàn)了新的突破，得到了全面的發(fā)展。

二、在團隊建設(shè)方面。按照年初制訂的總體戰(zhàn)略，以標團建設(shè)為重點，突出培訓，強化增員，穩(wěn)扎穩(wěn)打，健康發(fā)展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階。立足“早謀劃、早溝通、早部署”，通過成立專門的行動項目，實行增員“一把手”負責制，分片增員啟動、宣導(dǎo)安排、精英培訓、當?shù)刂髁髅浇樾麄鞯然顒�，實現(xiàn)半年增員xxx多人，為xxx年業(yè)務(wù)發(fā)展注入強大活力。

三、在教育培訓方面。我司為全面提高從業(yè)人員素質(zhì)，通過思想灌輸和物質(zhì)激勵等做法，促使從業(yè)人員以飽滿的精神狀態(tài)，以高度的主人翁責任感和使命感，大力拓展壽險業(yè)務(wù)，一直以來我司把教育培訓作為一項重要工作來抓，以多種形式，多種渠道的思想灌輸，促使整個隊伍思想、精神面貌、工作作風都有所改變，素質(zhì)有所提高，戰(zhàn)斗力進一步增強。在今年上半年我公司舉行多次業(yè)務(wù)培訓，由市分公司講師授課，對全縣壽險系統(tǒng)人員進行培訓，強化條款認識，提

高展業(yè)技藝，靈活運用新老條款進行合理搭配，使大家提高認識，增強信心。為今后業(yè)務(wù)發(fā)展鋪好路子。

四、加強執(zhí)法監(jiān)督工作、加大查處案件力度。

為貫徹落實中共中央關(guān)于《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》及上級公司黨委關(guān)于治本抓源頭工作的要求，促進公司廣大干部員工廉潔從業(yè)，堵塞經(jīng)營管理漏洞，防范經(jīng)營風險，支公司根據(jù)分公司黨委的決定，成立以一把手為組長，各部門負責人為成員的治本抓源頭工作責任制領(lǐng)導(dǎo)小組，認真部署，圍繞“人、財、物”和經(jīng)營管理的“重點、難點、熱點”問題，在財務(wù)監(jiān)督、人事聘用、核保核賠、采購監(jiān)督等諸方面建立責任機制。通過自查，我司基本沒有發(fā)生各類違法、違紀、違規(guī)案件。通過組織學習，公司領(lǐng)導(dǎo)班子、黨員干部廉潔自律有了明顯加強，給公司全體員工樹立了榜樣，使公司形成一個廉潔奉公、團結(jié)奮進的堅強集體。

五、工作中的不足。

1、今年上半年，增員形勢大好，但脫落率偏高。

2、團險隊伍發(fā)展遲緩。

3、中介期交發(fā)展不理想。

4、后勤人手不足，工作強度大。

六、下半年的工作意見。

1、將繼續(xù)堅定不移地貫徹公司的工作方針，堅持以業(yè)

務(wù)發(fā)展為中心，加強銷售隊伍建設(shè)，特別是縣城和重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)的營銷隊伍建設(shè)。

2、加大力度健全團險隊伍

3、全力以赴發(fā)展期交和意外險業(yè)務(wù)，持之以恒做好規(guī)模業(yè)務(wù)。

4、抓好增員工作，加強培訓學習，提高內(nèi)外勤人員的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，注重骨干人才的培養(yǎng)。

5、強化管理，依法合規(guī)經(jīng)營，防范和化解風險。

6、加大宣傳力度。利用各種渠道，采取不同的形式進行全方位、多層次的宣傳公關(guān)活動，為業(yè)務(wù)發(fā)展營造氛圍。

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第三篇：壽險公司培訓總結(jié)匯報

20××年第二期新人班培訓總結(jié)

20××年3月4日至6日，××人壽上海分公司在××大廈培訓教室舉辦了為期三天的“20××年第二期新人培訓班”。本次培訓班旨在幫助剛?cè)胨镜男氯藢π袠I(yè)和公司加強認同感，并初步的了解壽險營銷銷售循環(huán)的各大環(huán)節(jié)，了解并掌握部分公司的健康險和壽險產(chǎn)品，幫助他們打下壽險銷售的基礎(chǔ)。

本次培訓班共有26名學員報名，他們分別是：閔行（16人）、東上海（3人）、新東方（4人）、嘉定（3人）。實際參訓20人，培訓期間退訓一人，轉(zhuǎn)訓5人。最終結(jié)訓學員為14人，分別為：閔行（7人）、東上海（3人）、新東方（2(推薦打開公文素材庫：WWm.hmlawpc.com)人）嘉定（2人）。共選出優(yōu)秀學員兩名，分別是新東方服務(wù)部的××伙伴和東上海服務(wù)部的×××伙伴。

在培訓班上的課程設(shè)置大體如下：行業(yè)展望和公司介紹、前程規(guī)劃、××人形象、購買心理和壽險銷售流程、上海市社保制度介紹、健康險產(chǎn)品、新天壽產(chǎn)品介紹和銷售話術(shù)、投保規(guī)則和投保單的填寫。在三天的培訓中，每天都進行了卡耐基訓練，以提高新人的自信心和表達能力。

在培訓過程中，各位講師授課認真負責；大部分學員的學習精神也值得肯定，在兩次晨測中，平均分數(shù)都在80分以上。尤其是閔行服務(wù)部的××伙伴和嘉定服務(wù)部的×××伙伴克服了單程兩個多小時的困難，每天準時參加培訓，在此予以表揚。

經(jīng)過三天的班務(wù)運作，有以下幾個方面值得總結(jié)和回顧：

一， 參訓人員的選擇和訓前、訓中和訓后的溝通

新人班原則上接受與公司簽約后未領(lǐng)工號的新人，因目前處于制度銜接階段，故本次培訓班除了12名純新人之外，也接受了未參加過公司新人培訓但已展業(yè)多時的伙伴。但事實上，這些伙伴大都未能最終結(jié)訓，在培訓班中也給新伙伴造成不良情緒的影響。建議這一類的伙伴不必參加新人班，可為他們另外設(shè)置課程，幫助他們解決展業(yè)三到六個月時碰到的實務(wù)和心態(tài)問題。而我們的營業(yè)單位在選送學員的時候，也要多加斟酌。

新人的教育和成長是一個綜合性的體系，僅僅靠培訓班是遠遠不夠的，還需要服務(wù)部和各主管的共同努力。本次培訓班參訓前，班務(wù)組曾向各服務(wù)部和報名學員本人多次強調(diào)著裝及紀律要求，但簽到當天還是有很多伙伴未達標。希望各位服務(wù)部經(jīng)理和組訓伙伴們能和培訓部一起，在參訓前與新伙伴充分溝通理念，讓每一位報名的學員都了解到“培訓是最大的福利”，而不是簡單的通知和要求，相信會讓這些學員有更好的準備和表現(xiàn)，從而達到最佳的培訓效果。

在培訓期間，新人的壓力是很大的，如果我們的推薦人和主管可以給予必要的關(guān)心能夠幫助他們順利結(jié)訓。在本次培訓班中，有的主管在上課期間找學員談話，導(dǎo)致學員無法正常上課；但也有的主管，如閔行服務(wù)部的×××

伙伴三天全程陪同自己推薦的新人，課間與他們溝通和交流，提醒他們遵守培訓班紀律，并鼓勵他們勇于表現(xiàn)。這樣的主管是值得肯定的。

二， 紀律要求

本次新人培訓班是首次開放模式的嘗試，紀律要求存在比較大的困難。最多的就是遲到早退的問題。班上轉(zhuǎn)訓的學員都是不能全程參加完課程的，一位退訓學員在開訓第二天就沒再出現(xiàn)，也有服務(wù)部為學員不能準時報到打招呼的，好多學員也確實路程遙遠。應(yīng)該說，班務(wù)組是頂著很大的壓力在做紀律要求的。但是，最后結(jié)訓的14位伙伴都對培訓班的紀律表示了極大的理解和認同。新人班的重要任務(wù)之一是要讓新人的心態(tài)和角色得到轉(zhuǎn)變。從這一點上來說，沒有規(guī)矩不成方圓，我們還是應(yīng)該堅持以嚴格的紀律要求學員，讓我們的營銷隊伍在初期就能更堅實、更規(guī)范。也希望伙伴們能理解我們的苦心。

三， 授課時間過緊，導(dǎo)致學員不能充分消化學習內(nèi)容

在學員授課反饋中，有些學員反映學習內(nèi)容來不及消

化，時間太緊。建議以后的新人培訓班可將授課時間增加到4天。因為少了晚課時間，很多課程都壓得很緊，如公司介紹、社保制度、話術(shù)講解都應(yīng)該再深入一些，讓學員能夠充分掌握。

最后，感謝各部門的大力協(xié)助和各位講師的辛勤付出，尤其是健康險部××老師、業(yè)管部××老師和祥和服務(wù)部××老師。

讓我們共同努力，使我們的隊伍能夠不斷壯大和發(fā)展！

××人壽上海分公司培訓部20××-3-9

第四篇：小議壽險公司反洗錢工作

小議壽險公司反洗錢工作

近年來，隨著我國經(jīng)濟社會的快速發(fā)展，洗錢源頭的“黑錢”數(shù)量呈上升趨勢，洗錢活動增多，方式手法愈發(fā)多樣化；隨著洗錢需求的增加，犯罪分子可能要將壽險公司及產(chǎn)品作為洗錢的工作，與此同時，保險產(chǎn)品的不斷演變也不同程度地吸引了“黑錢”，保險行業(yè)日益成為犯罪分子洗錢的重要領(lǐng)域，面臨著愈演愈烈的“黑錢”的威脅和沖擊，壽險公司如何應(yīng)對，成為一個現(xiàn)實而迫切的課題。泰康人壽吉林分公司的反洗錢工作開展時間較短，尚無洗錢案件發(fā)生。實際工作經(jīng)驗不足，愿多學習多交流。這里結(jié)合國內(nèi)壽險公司機構(gòu)設(shè)臵、業(yè)務(wù)流程及反洗錢工作實踐就壽險公司洗錢風險問題發(fā)表如下觀點，供商榷：

一、產(chǎn)品、中介、操作存在的洗錢風險

主要體現(xiàn)在兩種產(chǎn)品，保障型險種保險期限長、費率較低、保險繳費方式和退保操作靈活；投資型險種現(xiàn)金價值高、合同保全快、資金劃轉(zhuǎn)活，投資分紅后使保險金轉(zhuǎn)變?yōu)橥顿Y收益，這兩種方式易被洗錢分子利用，為非法資金合法化提供了操作的可能。

保險中介機構(gòu)引發(fā)洗錢風險。中介機構(gòu)在追求利潤的過程中，存在明知客戶可能洗錢的情況而不報告甚至盡力掩蓋事實的可能性，甚至可能與客戶存在隱性關(guān)系，或被控制和操縱，蒙蔽保險公司，產(chǎn)生洗錢風險。

操作風險引發(fā)洗錢風險。利潤最大化是企業(yè)的經(jīng)營目標，保險公司也同樣。保險公司對洗錢分子通過躉繳可能獲取的大宗保費，可能會降低審核門檻。退保時，洗錢分子可能會采取成本較高的短期退保方式，保險公司可獲得比較客觀的手續(xù)費，也容易放松警惕。

盡管在人民銀行指導(dǎo)下，壽險公司做了大量工作使得上述風險 1

得到有效遏制，但在個別地方或因個案仍有存在。

二、壽險公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在洗錢風險

（一）展業(yè)環(huán)節(jié)

業(yè)務(wù)拓展主要是完成投保資料的收集和交付。在此階段，代理人是壽險公司的第一風險官，進行第一次風險識別。如果客戶沒有履行如實告知業(yè)務(wù)，或者業(yè)務(wù)員只顧個人銷售業(yè)績沒有按照投保規(guī)則對投保單進行逐項審核，甚至答應(yīng)客戶一些不合理的要求做出保險責任以外的承諾，就會為洗錢分子提供可乘之機，公司也無法核實客戶的真實的投保動機，增加洗錢風險。

從保險產(chǎn)品的銷售渠道來看，進行展業(yè)的主要是公司業(yè)務(wù)員、保險中介公司和商業(yè)銀行代理網(wǎng)點，而中介公司和商業(yè)銀行是獨立于保險公司的金融機構(gòu)，現(xiàn)有法規(guī)中沒有規(guī)定它們必須履行客戶身份識別義務(wù)，只是要求在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，因此這些中介可能為了追求效益而疏于客戶身份識別，同樣增加洗錢風險。

（二）核保環(huán)節(jié)

核保是保險人選擇或評估申請保險保障的風險個體并做出承保決定的過程，也是洗錢風險較大的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

客戶及展業(yè)人員的不如實告知，大大降低了核保人員對可疑資金來源及真正投保動機的準確判斷，給洗錢分子帶來了可乘之機。在核保環(huán)節(jié)經(jīng)常會發(fā)現(xiàn)的可疑點：交費期間短、交費頻率低、交費金額大、保險期限短、返還保額大、退保有特殊約定、追溯保單生效日、資料不真實等。

（三）收費環(huán)節(jié)

個險產(chǎn)品在收取保費時的洗錢風險比團險要小，但是仍然存在

一定的風險。主要有如下方面：

（1）投保人要求用大額現(xiàn)金躉繳保費。（2）保險中介公司代理的保險產(chǎn)品的保費收取是以公對公的方式由中介公司的帳戶轉(zhuǎn)賬到保險公司帳戶的，保險公司難以或者無法獲得客戶資金來源信息和帳戶信息，因此在后續(xù)的猶豫期撤單、退保、滿期給付或理賠等資金給付環(huán)節(jié)就會出現(xiàn)客戶資金進出帳戶不一致的問題，為洗“黑錢”留下漏洞。（3）對于商業(yè)銀行網(wǎng)點代理的銀保產(chǎn)品，客戶在銀行柜面繳納保費，通過銀行網(wǎng)點歸集到公司在該銀行渠道開立的保費歸集帳戶中，銀行代理網(wǎng)點容易忽視客戶資金的真實來源，不顧客戶的繳費方式，這也為洗錢分子留下后路。（4）洗錢分子為掩飾身份和收益的非法來源，在繳納保費時委托不相關(guān)的第三人代繳，如果忽視對第三方身份的驗證，沒有核實第三方與投保人、被保險人和受益人的關(guān)系，很容易讓“黑錢”流入保險公司。（5）大部分保險公司都規(guī)定業(yè)務(wù)員不能代收保費，但實際操作中這樣的情況仍會出現(xiàn)。業(yè)務(wù)員為了銷售業(yè)績可能與洗錢分子串通，代繳保費掩蓋非法收益的來源，甚至從洗錢分子那里得到好處。（6）當前的各種反洗錢系統(tǒng)僅以數(shù)額達到一定標準的繳費客戶進行篩選，識別工作仍然是人工，如不能細致入微、認真核對，就會給洗錢分子以可乘之機。

（四）保全環(huán)節(jié)

保全是指保險公司為了維護人身保險合同的持續(xù)有效，根據(jù)合同條款約定及客戶要求而提供的一系列服務(wù)。

保全業(yè)務(wù)中洗錢風險中最大的環(huán)節(jié)是猶豫期內(nèi)解除合同，頻繁更換受益人，要求變更繳費途徑，特別是將轉(zhuǎn)賬方式變?yōu)槠渌�方式�?/p>

保全業(yè)務(wù)中可能的洗錢行為有以下幾種：（1）寧愿損失投連險

等產(chǎn)品的初始費用執(zhí)意解除保險合同。（2）退保時要求將保費退還給投保人以外的第三人。（3）短期內(nèi)分散投保、集中退�；蛘呒�中投保、分散退保。（4）投保后猶豫期內(nèi)解除合同，將并將所退保費退還給投保人以外的第三人。（5）對于萬能險種等可以任意追加保費的保險產(chǎn)品，客戶如果突然要求改變原來的銀行轉(zhuǎn)賬的方式而要求改用大額現(xiàn)金或者支票追加大額保費，卻不能給出相關(guān)證明文件或不能合理解釋原因。

（五）給付環(huán)節(jié)

當壽險公司給付保險金時，如出現(xiàn)客戶委托他人代領(lǐng)，強烈要求收取現(xiàn)金、支票或者要求將資金匯入被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人時，洗錢嫌疑比較大。

四、壽險公司反洗錢工作存在的問題

目前，壽險公司根據(jù)《反洗錢法》和相關(guān)規(guī)章的要求，基本制定相應(yīng)的框架性反洗錢制度，指導(dǎo)分支機構(gòu)開展反洗錢工作，逐步開展建章立制工作。如身份識別、記錄保存等方面，在一定程度上阻止了個人利用相關(guān)便利通過壽險業(yè)務(wù)進行洗錢。但從實際工作中看，仍存在一些問題：

（一）制度缺陷

客戶識別、大額交易、可疑交易等制度沒有完全建立；或雖已建立比較完善的識別查詢制度，缺乏相關(guān)流程管理；培訓制度缺失，雖有大量關(guān)于反洗錢的文件下發(fā)，但仍有部份代理人不了解或視而不見；反洗錢內(nèi)部控制存在制度缺陷。

（二）管理漏洞

反洗錢意識不強，專業(yè)人才匱乏，如對中介機構(gòu)的約束，體現(xiàn)

展業(yè)階段對代理公司的業(yè)務(wù)員沒有控制操作性風險的措施，容易疏于反洗錢義務(wù)，被洗錢分子利用，同時因?qū)�業(yè)人員不足，無法及時準確判斷是否屬于洗錢行為，給壽險公司業(yè)務(wù)發(fā)展帶來較大隱憂。

（三）措施缺陷

在壽險公司的核保、保全、理賠環(huán)節(jié)有了一定措施，但是驗證保險相對人身份等措施不完善且各家公司內(nèi)部系統(tǒng)較獨立，很難排查單一客戶的分散的大額可疑資金，措施有局限。

（四）工作有難點

客戶盡職調(diào)查困難，團險中對參加保險的每個人的身份資料無法逐個見面了解，僅能憑資料審核；團體年金險在退保時難以全面審核保險受益人情況。核保環(huán)節(jié)對資金來源渠道認定難。

五、措施建議

建立在人民銀行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，金融機構(gòu)齊抓共管、分級落實、步步為營的有效防控體系。建議考慮如下要點：

（一）培養(yǎng)壽險公司一線業(yè)務(wù)人員的反洗錢意識，完善制度、落實培訓、加強指引。

（二）提高壽險公司工作人員的反洗錢技能。用制度保駕護航、明確責任、強化管理。

（三）把握不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的不同洗錢方式，有重點地開展壽險公司反洗錢工作。抓住重點，有側(cè)重、有針對地進行防范。保險業(yè)務(wù)拓展建立代理關(guān)系時需預(yù)先明確“客戶識別”義務(wù)的履行與責任；核保時明確核保人員的責任，加強其查詢被保險人以往所有投保記錄、保全記錄、理賠記錄等信息的壓力和動力，并參照可以交易識別標準對投保件進行審核。

（四）加強保險行業(yè)間協(xié)調(diào)合作，共同防犯各種洗錢手段，實

現(xiàn)各壽險公司的信息共享，可對可疑客戶的可疑資金渠道進行全面監(jiān)控，并通過系統(tǒng)標識，對可疑客戶進行全面核實，從宏觀上建立更加全面、合理的、操作性極強的反洗錢監(jiān)管體系

（五）強化人民銀行的監(jiān)管與服務(wù)，形成合力。當前人民銀行為了反洗錢工作做了大量卓有成效的工作，取得了眾所周知的成績。但是在壽險公司的分支機構(gòu)，很多業(yè)務(wù)人員、工作人員對洗錢、反洗錢的相關(guān)知識缺乏深入了解。希望人民銀行在強化監(jiān)管的同時做好服務(wù)，兩手抓，兩手都要硬。

隨著我國經(jīng)濟社會的深入發(fā)展，壽險公司必然會飛速發(fā)展，洗錢分子欲利用壽險公司進行洗錢的賊心不會改變，我們應(yīng)該時刻保持警惕，結(jié)合實踐不斷探索壽險公司的各種反洗錢措施，保證經(jīng)濟的平穩(wěn)、健康、正常地運行，為建設(shè)小康社會、和諧社會提供一個良好的金融環(huán)境。

（泰康人壽保險股份有限公司吉林分公司）

第五篇：公司半年工作總結(jié)

公司半年工作總結(jié)

網(wǎng)絡(luò)綜合-201*年上半年公司工作總結(jié)】

201*年上半年公司工作總結(jié)

201*年上半年，xx公司認真貫徹落實總部年初的工作會議精神和具體要求，繼續(xù)發(fā)揚創(chuàng)業(yè)時的艱苦奮斗精神，強化隊伍建設(shè)、抓好市場營銷、確保安全質(zhì)量，開源節(jié)流、增收節(jié)支、大膽開拓，勇于創(chuàng)新，取得了較好的成績，公司半年工作總結(jié)�，F(xiàn)將201*年上半年工作總結(jié)及下半年工作計劃作如下匯報：

一、上半年工作回顧。

公司經(jīng)過三年多的打拼開拓，已經(jīng)在廈門的xx市場牢牢地站穩(wěn)了腳跟。但對手今年通過***式的營銷模式，采取一切手段對我們進行瘋狂的反撲。面對如此惡劣的市場環(huán)境，我們每前進一步都很難。但我們并沒有失去信心，而是將壓力轉(zhuǎn)化為動力，在總部的關(guān)懷和指導(dǎo)下，在公司領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，在全體員工的齊心協(xié)力下，按照年初確立的“以人為本，打造隊伍、完善治理、***發(fā)展”的工作方針，公司積極采取有效措施，對內(nèi)加強治理，為發(fā)展打好基礎(chǔ)，對外大力加強市場營銷，以發(fā)展促鞏固。上半年，公司針對市場形勢和公司的實際情況，及時出臺相關(guān)的制度，調(diào)整營銷策略，為公司今年工作目標和經(jīng)營指標的完成奠定了基礎(chǔ)。

（一）生產(chǎn)經(jīng)營情況。

今年1-6月份完成集裝箱理貨業(yè)務(wù)萬標箱，比去年同期增長；件雜貨完成萬噸，比去年同期增長；裝拆箱理貨完成萬標箱，比去年同期增長。

今年上半年財務(wù)收入共計萬元，比去年同期增長。利潤元，成本利潤率。

現(xiàn)有員工隊伍100人，員工平均工資達3500元/月。

（二）主要完成的工作。

1、以人為本、搭建平臺、構(gòu)建***企業(yè)。

“以人為本”是企業(yè)永恒的經(jīng)營之道。員工是企業(yè)的財富，只有真正的關(guān)心員工，充分保障員工的利益，才能讓員工努力工作，積極發(fā)揮主觀能力性，為企業(yè)創(chuàng)造財富。今年上半年，公司繼續(xù)堅持“以人為本”的經(jīng)營理念，按照年初提出的“以人為本、構(gòu)建***環(huán)境，促進公司可持續(xù)發(fā)展”的工作指導(dǎo)思想，以改善和提高員工的福利待遇，將員工打造成為對公司對社會有用的人作為自己的使命，一方面大力發(fā)展經(jīng)濟，提高物質(zhì)基礎(chǔ)，今年員工的福利待遇有了明顯增長，員工的工資已由去年的二千多增長到現(xiàn)在的三千多，公司還為員工訂做了西服及運動服和運動鞋。一方面加強思想教育，增加精神食糧，充分利用公司的各種平臺，努力營造***的企業(yè)環(huán)境。

加強黨組織建設(shè)，發(fā)揮黨員干部的模范帶頭作用。按照公司黨委今年的工作計劃，公司黨委成立了中心學習組，將各部門長、黨支部書納入學習組，每月組織黨員干部進行黨課學習，由黨委成員親自主講。通過政治理論學習，黨員干部的思想熟悉和治理水平有了明顯的提高，在實際工作中他們以身作則，從現(xiàn)在做起、從部門做起、從點滴做起，處處起到表率作用。

充分發(fā)揮團組織、工會的作用。團組織和工會是公司黨委的得力助手，是公司與員工之間的紐帶和橋梁。公司團組織和工會在黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，組織了多項有益員工身心健康的活動。如“新年文藝匯演”、“第一屆友誼杯籃球比賽”、“萬人獻愛心活動”等等。各部門還針對部門員工多數(shù)是青年團員的特點，根據(jù)部門實際情況，在工作之余，組織許多年青人喜歡的活動，有學雷鋒，做好事活動，臺球賽，羽毛球賽活動；也有郊游，燒烤活動，極大地豐富了員工的業(yè)余文化生活，既煅煉了身體，陶冶了情操，工作總結(jié)《公司半年工作總結(jié)》。又加強了交流，加深了感情，促進了團結(jié)，提高了隊伍的凝聚力，營造了一個健康***的企業(yè)環(huán)境。

發(fā)揮***宣傳作用，正面引導(dǎo)員工奮發(fā)向上。廈門xx從04年開始創(chuàng)辦企業(yè)內(nèi)刊《xxxx之聲》至今已有三人抓、有人管，而不是當作廢紙一張，同時加大對責任人的考核力度，對不遵守公司規(guī)章制度的員工給予嚴厲處理。5月份，現(xiàn)場部門有位員工無視公司的勞動紀律，無故曠工，公司給予通報開除處理，并要求其承擔相應(yīng)的違約責任。公司還加大了現(xiàn)場操作部的檢查力度，出臺了《現(xiàn)場部門月度檢查內(nèi)容》，對各部門規(guī)章制度的落實情況和安全生產(chǎn)進行檢查。通過采取上述措施，公司規(guī)章制度的執(zhí)行力度明顯加強，保證了公司的政令暢通，令行禁止，高質(zhì)量、高效率地完成了公司布置的各項任務(wù)，從而提高公司在市場上的整體競爭力。

4、開源節(jié)流，創(chuàng)造效益。

根據(jù)總公司年初的工作會議精神和要求，廈門分公司積極采取有效措施，做好開源節(jié)流工作。一方面全力拓展市場，爭取業(yè)務(wù)，拓寬營收渠道，一方面加強內(nèi)部成本控制，節(jié)省開支，取得了很好的效果。首先，加強人工成本控制。各現(xiàn)場操作分部實行崗位相對固定，人員統(tǒng)籌安排的用人機制，解決了周末作業(yè)高峰期人手不足的困難，減少各部門人員的編制。其次，實行部門成本核算。公司各部門的經(jīng)營、治理、質(zhì)量和成本納入部門月度考核，教育員工從自身做起，從點滴做起，提高主人翁精神和節(jié)約意識，努力降低成本。其次在治理費上嚴格控制，盡量壓縮機關(guān)人員的配置。機關(guān)人員多是身兼數(shù)職，辦公室人事治理員xx兼任黨辦秘書，在財務(wù)部會計請假回家生產(chǎn)后又暫時兼任公司會計。在業(yè)務(wù)招待費上，本著花小錢、辦大事、辦好事、辦實事的原則，采取一切措施，避免不必要的開支。

上半年，我司本著審計出效益、審計防風險、審計強治理、審計促發(fā)展的原則，積極配合總部和股東對公司的審計工作。通過上述一系列的有效措施，公司成本支出得到了很好的控制，收入成本率有了明顯的降低。

5、大力加強市場營銷工作。

今年隨著國家相關(guān)政策的出臺和廈門港的自身情況，廈門港的xx市場總量沒有增加，反而出現(xiàn)下降的趨勢。而港務(wù)集團給xx定了較高的利潤指標，這勢必讓xx加大市場營銷力度，采取一切辦法，甚至不入流的手段對我們進行反撲。公司及時采取相應(yīng)的對策，鞏固了現(xiàn)有的市場份額。如今，對手很難從我們的手中奪去業(yè)務(wù)，但我們每爭取一塊業(yè)務(wù)也要付出很大的代價，這就是市場的相對“相持”階段。在這“相持”階段，誰頂?shù)米�壓力，先打開突破口，誰就把握了市場的主動權(quán)，所以，市場營銷工作是公司今年一切工作的重中之重。

今年公司為了加強市場營銷工作，在繼續(xù)發(fā)揮營銷小組作用的同時，將xxx、xxx二位同志借調(diào)到商務(wù)部協(xié)助進行市場營銷工作，同時依然負責本部門的經(jīng)營治理，充實了商務(wù)部的營銷力量。公司還根據(jù)各客戶的具體要求和各船東的不同特點，為客戶提供眾多的增值服務(wù)，包括為客戶做一些力所能及的事，想客戶之所想，急客戶之所急，受到了客戶的肯定與表揚，從而加深了和客戶及相關(guān)方的關(guān)系。

公司針對今年上半年廈門港班輪航線變動不大的特點，及時調(diào)整策略，采取行之有效的營銷辦法，對班輪繼續(xù)跟蹤，保持關(guān)系，重點攻關(guān)內(nèi)支線以及一些近洋的航線。今年上半年在鞏固原有航線的基礎(chǔ)上，通過積極營銷，相繼爭到xx地中海線；xx的一條內(nèi)支線和xx線；xx和xx合開的東南亞線；xx的一條船。雖然今年因為幾家船公司撤線和拆線，導(dǎo)致公司理貨箱量的流失，但由于我們爭取到了一些業(yè)務(wù)，從而補足了箱量，鞏固了市場份額。在件雜貨方面，公司加大營銷力度，一有信息，及時跟進，不放過任何的機會，今年公司件雜貨的理貨份額有明顯增長，有幾個月還超過了50。在裝拆箱理貨方面，加大與堆場和貨主的聯(lián)系，擴大合作，上半年，增加了xx物流的一塊業(yè)務(wù)，非凡理貨的業(yè)務(wù)量也有所增加。

公司還和相關(guān)碼頭加強合作，上半年公司與xx碼頭簽定了合作協(xié)議，其船邊、閘口、驗關(guān)臺的相關(guān)理貨業(yè)務(wù)已全部委托我司操作。這證實了我司的營銷工作取得了成功，并且有了碼頭這一有力的支持者，為公司經(jīng)后的發(fā)展打下了基礎(chǔ)。

6、xx分公司正式開展xx業(yè)務(wù)。

根據(jù)總部的要求，xx分公司的經(jīng)營治理由廈門分公司負責，去年公司對xx市場進行了調(diào)研，并做好相關(guān)開業(yè)的預(yù)備工作，今年公司加大了營銷力度，積極推進xx分公司各項工作的進行。今年上半年xx分公司已按照既定的計劃，順利開業(yè)了，并已經(jīng)多次進行了理貨作業(yè)。xxx作為xx分公司具體負責人，對xx分公司的開業(yè)經(jīng)營作了大量的工作。

二、存在的不足。

（一）員工的思想水平和綜合素質(zhì)有待提高。

公司成立三年來，經(jīng)過公司的引導(dǎo)和教育，員工的思想水平和綜合素質(zhì)比剛進公司時有了很大的提高，但隨著競爭的加劇，客戶我們的員工提出了更高的要求。

（二）干部的治理水平和業(yè)務(wù)技能有待加強。

有一批能抓治理，會拓市場的干部隊伍是公司保持持續(xù)發(fā)展的要害，近三年來，公司涌現(xiàn)出一大批年青的干部，他們在實踐中邊學邊干、邊干邊學，工作能力、治理水平和個人修養(yǎng)都得到了很大的提升，為公司的快速發(fā)展做出了不少貢獻，但他們究竟還年青，無論是工作經(jīng)驗、業(yè)務(wù)能力、治理治理水平及對外溝通能力都和公司持續(xù)發(fā)展的需要還存在一定的差距。

（三）規(guī)章制度的落實還不夠全面到位。

三年來，公司各項規(guī)章制度都已建立，并在實踐中逐步地健全和完善，可是有了好的制度，還要去全面的貫徹落實。今年，公司在治理上出現(xiàn)一些漏洞，在安全質(zhì)量上，沒有很好地杜絕差錯，就是由于規(guī)章制度沒有完全落實到位，員工沒有嚴格依照規(guī)章制度和操作流程作業(yè)。

（四）市場營銷手段還要進一步創(chuàng)新。

上半年在市場營銷上雖然取得了一些成績，但沒能取得更大的突破。今年市場競爭的殘酷性在加劇，只有及時解決市場營銷的創(chuàng)新和有效手段問題才能更進一步的擴展業(yè)務(wù)，把握市場的主動權(quán)。

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