沅陵縣201*年AFP監(jiān)測(cè)總結(jié)
沅陵縣201*年AFP監(jiān)測(cè)總結(jié)
AFP監(jiān)測(cè)工作是維持無(wú)脊灰狀態(tài)最重要的基礎(chǔ)工作之一，對(duì)保持無(wú)脊灰狀態(tài)起到了關(guān)鍵作用，為了更好地掌握急性馳緩性麻痹(AFP)病例的流行特征，發(fā)現(xiàn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中存在的問(wèn)題，更好地指導(dǎo)以后的監(jiān)測(cè)工作，鞏固無(wú)脊灰成果，現(xiàn)將我縣201*年AFP病例監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)情況總結(jié)如下。
一、全年的監(jiān)測(cè)概況
201*年發(fā)現(xiàn)AFP病例1例，報(bào)告發(fā)病率為0.79/10萬(wàn)。全年共開(kāi)展主動(dòng)監(jiān)測(cè)12次，接受兩家監(jiān)測(cè)醫(yī)院旬報(bào)72次。
二、存在的問(wèn)題
監(jiān)測(cè)醫(yī)院的范圍不夠，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)全縣范圍內(nèi)的AFP病例。三、今后AFP監(jiān)測(cè)工作的要求：
1、進(jìn)一步提高脊灰疫苗接種率，各接種單位應(yīng)重點(diǎn)應(yīng)抓好薄弱地區(qū)的工作，消除免疫空白。
2、各監(jiān)測(cè)醫(yī)院必須加強(qiáng)AFP病例的監(jiān)測(cè)，AFP病例報(bào)告做到48小時(shí)內(nèi)完成調(diào)查；雙份標(biāo)本的合格采集率達(dá)到100%；標(biāo)本7天內(nèi)必須送達(dá)省CDC；60-75天內(nèi)完成隨訪工作。
3、加強(qiáng)AFP主動(dòng)搜索力度。將監(jiān)測(cè)醫(yī)院的范圍擴(kuò)大到全縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院一級(jí)。
沅陵縣疾控中心免疫規(guī)劃科二九年十二月三十日
擴(kuò)展閱讀：AFP案例201*
案例一炒股失敗養(yǎng)老堪憂
1、家庭成員背景資料
馮建國(guó)先生今年56歲，201*年因單位破產(chǎn)下崗，老伴周梅今年55歲，已退休。
2、家庭收支資料（收入均為稅前）
由于年齡原因，馮先生下崗后難以找到工作，目前沒(méi)有任何收入，只靠老伴每月領(lǐng)取的1200元養(yǎng)老金和在外地工作的女兒每月1000元的贍養(yǎng)費(fèi)維持生計(jì)。
3、家庭資產(chǎn)負(fù)債資料
目前自住房屋價(jià)值50萬(wàn)元，沒(méi)有貸款，住房公積金賬戶余額1.2萬(wàn)元。馮先生與老伴辛勞一生，原本積攢了20萬(wàn)元的養(yǎng)老金，但是下崗之后，馮先生將其中的18萬(wàn)元投資在股票市場(chǎng)。沒(méi)想到由于股市震蕩，一年下來(lái)資產(chǎn)嚴(yán)重縮水，目前市值只剩下8.6萬(wàn)元。
4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值）
1）馮建國(guó)先生將在60歲正式退休并領(lǐng)取與老伴相當(dāng)數(shù)額的養(yǎng)老金，他希望屆時(shí)不再需要女兒支付贍養(yǎng)費(fèi)即保持每年3萬(wàn)元的生活水平。
2）馮先生希望退休后離開(kāi)城市到郊區(qū)租房居住，郊區(qū)房租每年6000元，城市住房可租可售，如果出租，每年租金2萬(wàn)元。
3）退休當(dāng)年開(kāi)始，每年年末現(xiàn)值8000元的旅游計(jì)劃，持續(xù)10年至70歲。
4）由于女兒計(jì)劃5年后買房，希望屆時(shí)能夠拿出20萬(wàn)元資助女兒支付首付款。5）雖然炒股損失慘重，但是馮先生認(rèn)為自己只是運(yùn)氣不好，希望能夠繼續(xù)操作，希望理財(cái)師能提出好的建議。
5、請(qǐng)根據(jù)馮先生家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，提交EXCEL演算過(guò)程，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。
案例二以房養(yǎng)老晚年無(wú)憂
1、家庭成員背景資料
家住成都的邱先生現(xiàn)年55歲，賦閑在家，太太現(xiàn)年55歲，已退休。
2、家庭收支資料（收入均為稅前）
目前可領(lǐng)取退休工資1000元/月。邱先生從40歲時(shí)開(kāi)始，以個(gè)體工商戶的身份參加當(dāng)?shù)氐酿B(yǎng)老保險(xiǎn)，60歲退休后可以領(lǐng)取基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，目前邱先生個(gè)人賬戶積累額為3萬(wàn)元。
3、家庭資產(chǎn)負(fù)債資料
邱先生和太太目前有自住房一套，購(gòu)買價(jià)40萬(wàn)元，現(xiàn)值60萬(wàn)元，尚欠銀行貸款10萬(wàn)元，剩余還款年限為10年，銀行貸款利率7%；另有一套商用房，成本價(jià)值60萬(wàn)元，目前市場(chǎng)價(jià)值100萬(wàn)元，沒(méi)有貸款，每月可以獲得租金收入3000元，但近來(lái)由于商用房所在地段商鋪貶值，租金收入有下降趨勢(shì)。邱先生和太太均有一份大病醫(yī)療保險(xiǎn)，可以報(bào)銷所有住院醫(yī)療開(kāi)支的70%。他們的兒子在北京工作，收入穩(wěn)定，預(yù)計(jì)能在邱先生退休后給予兩老人現(xiàn)值每月800元的生活補(bǔ)助。
4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值）
1）邱先生希望退休后能和太太有每月2500元的生活開(kāi)支，并且能和太太每年外出旅游，預(yù)計(jì)花銷達(dá)到2萬(wàn)元一年，一直持續(xù)到他們70歲。
2）在他們70歲后，希望能搬到兒子工作的城市養(yǎng)老，但是不準(zhǔn)備和兒子同住，希望把自用住房賣掉，但是如何處理商用房、以及在兒子工作城市是租房還是買房還沒(méi)有明確的想法。如果租房需要支付201*元/月的租金，如果買房需要購(gòu)置一棟100萬(wàn)元的房子夠老兩口居住。
3）如果商用房的租金收入出現(xiàn)下滑，邱先生不知道怎么應(yīng)對(duì)。
4）夫妻倆害怕老年病多、因病致窮，對(duì)其家庭造成重要影響，不知道如何應(yīng)對(duì)。
5、請(qǐng)根據(jù)邱先生家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，提交EXCEL演算過(guò)程，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。
案例三擦干眼淚明天更美好
1、家庭成員背景資料
王敏女士大專文憑，是四川都江堰的一名普通職工，現(xiàn)年35周歲。同齡的丈夫劉成碩士畢業(yè)，在成都一家IT企業(yè)工作。8歲的兒子劉果跟王女士住在都江堰地震后的政府安置房，目前上小學(xué)2年級(jí)。王敏和兒子一個(gè)月支出1500元，丈夫在成都每月房租支出800元，生活支出每月1000元。
2、家庭收支資料:（收入均為稅前）
月稅前收入201*元，無(wú)社保。目前劉先生稅前年薪15萬(wàn)元。單位按照國(guó)家規(guī)定參加了社會(huì)保險(xiǎn)與住房公積金計(jì)劃。
3、家庭資產(chǎn)負(fù)債資料
在201*年的5.12汶川大地震中，家里位于都江堰的價(jià)值25萬(wàn)元的房子倒塌，剩余房貸10萬(wàn)元，剩余貸款期限10年，目前家里只�；钇诖婵�15萬(wàn)元，其他一切資產(chǎn)都?xì)p，所幸一家三口沒(méi)有人員傷亡。
4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值）
1）王女士打算辭掉工作，和兒子搬到成都與丈夫一起生活，并且打算在成都創(chuàng)業(yè)開(kāi)個(gè)洗衣店或者小飯店，預(yù)計(jì)創(chuàng)業(yè)資金10萬(wàn)元，不知道如何籌集資金；王女士希望每年能賺到3萬(wàn)元的收入；但是害怕創(chuàng)業(yè)失敗后對(duì)家庭其它目標(biāo)帶來(lái)影響。2）打算將來(lái)在成都市中心買一棟60萬(wàn)元的房子，不知道何時(shí)能實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。3）打算讓兒子上成都的重點(diǎn)學(xué)校一直到高中畢業(yè)，然后送兒子上大學(xué)并且希望兒子能修完碩士學(xué)位。目前成都的重點(diǎn)小學(xué)每年花費(fèi)2萬(wàn)元，重點(diǎn)初中每年花費(fèi)2萬(wàn)元，重點(diǎn)高中每年花費(fèi)3萬(wàn)元。大學(xué)階段每年花費(fèi)1萬(wàn)元，碩士階段每年花費(fèi)2萬(wàn)元。
4）夫妻兩人打算在60歲退休，退休后維持退休前的生活水平。5）在這次地震中，王女士看到一些家庭得到保險(xiǎn)賠付而自己卻對(duì)保險(xiǎn)一無(wú)所知，希望理財(cái)師能在這方面給點(diǎn)建議。
5、請(qǐng)根據(jù)王女士家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，提交EXCEL演算過(guò)程，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。
案例四再婚家庭筑巢煩惱
1、家庭成員背景資料
劉凱先生今年50歲，是一名國(guó)家公務(wù)員。201*年，他與妻子離婚，二人協(xié)議將當(dāng)時(shí)市價(jià)80萬(wàn)元的三居室住房歸妻子所有，活期存款15萬(wàn)元?dú)w劉先生所有。由于前妻到外地生活，住房暫時(shí)由劉先生照管。201*年，劉先生又與同齡的郭亞芬女士再婚，二人婚后就住在這套三居室里面，沒(méi)有支付租金。與前妻生的兒子歸前妻撫養(yǎng)，目前18歲，剛剛高中畢業(yè)，準(zhǔn)備上大學(xué)。
2、家庭收支資料（收入均為稅前）
目前劉先生每月工資收入3000元，每年年底還可獲得相當(dāng)于2個(gè)月工資的獎(jiǎng)金，預(yù)計(jì)劉先生退休后第1年每月可領(lǐng)取的退休金為退休前月薪的90%；郭女士已經(jīng)退休，目前每月領(lǐng)取退休金1000元，以后每年依通貨膨脹率調(diào)整。目前家庭月生活支出為201*元。
3、家庭資產(chǎn)負(fù)債資料
劉先生與郭女士現(xiàn)有活期存款20萬(wàn)元，股票型基金8萬(wàn)元，劉先生住房公積金賬戶余額4萬(wàn)元。
4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值）
1）未來(lái)4年每年要給前妻10000元，分?jǐn)們鹤釉谕獾厣洗髮W(xué)的學(xué)費(fèi)與生活費(fèi)。2）劉先生與郭女士希望能夠有一套自己的房子，而不再寄人籬下。但是在買房問(wèn)題上，二人卻出現(xiàn)了分歧，郭女士希望在中心區(qū)購(gòu)買一套價(jià)值65萬(wàn)元的兩居室，為了實(shí)現(xiàn)目標(biāo)可以多等一段時(shí)間，劉先生卻認(rèn)為應(yīng)該量力而行，只要足夠兩人居住即可，而且應(yīng)該盡快買房。
3）劉先生打算60歲退休，希望退休后能夠維持現(xiàn)有的生活水平，并且退休后兩人打算一起出國(guó)旅游，每年一次，持續(xù)5年。
5、請(qǐng)根據(jù)劉先生家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，提交EXCEL演算過(guò)程，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。
案例五高收入家庭實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由
1、家庭成員背景資料
羅先生40歲，羅太太35歲，兩人皆有留美碩士學(xué)位，在不同的外資企業(yè)工作，屬于高收入忙碌型家庭。有一子10歲，上小學(xué)。
2、家庭收支資料（收入均為稅前）
羅先生月薪25,000元，羅太太月薪18,000元，夫妻倆的年終獎(jiǎng)合計(jì)有50,000元，還有一些存款利息和基金投資年收益合計(jì)有28,000元。一家三口每月的開(kāi)銷10,000元。年度開(kāi)支主要是家庭人身保險(xiǎn)保費(fèi)10,000元、車險(xiǎn)保費(fèi)4,000元，以及旅游支出15,000元。羅先生夫婦兩人目前都享有標(biāo)準(zhǔn)的社會(huì)保險(xiǎn)，繳納4金。羅先生公司另有團(tuán)體意外險(xiǎn)，如發(fā)生身故，賠付金額為月薪的4倍。
3、家庭資產(chǎn)負(fù)債資料
羅先生一家目前居住的這套房產(chǎn)價(jià)值約120萬(wàn)元，另有一套價(jià)值約30萬(wàn)元的1室小房子長(zhǎng)期閑置，考慮到孩子入學(xué)的戶口問(wèn)題，一直沒(méi)有出售也沒(méi)有出租。2套房產(chǎn)的貸款均已還清。剛買一部15萬(wàn)元的家用汽車。目前夫妻倆有80萬(wàn)元的定期存款，另投資10萬(wàn)元的開(kāi)放式股票基金當(dāng)作8年后孩子上大學(xué)的準(zhǔn)備金。羅先生本人購(gòu)買終身壽險(xiǎn)保額30萬(wàn)元，目前現(xiàn)金價(jià)值6萬(wàn)元。夫妻合計(jì)住房公積金賬戶余額10萬(wàn)元，養(yǎng)老金賬戶余額15萬(wàn)元。
4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值）
1）5年內(nèi)能換購(gòu)一套更寬敞的房子，復(fù)式或聯(lián)體別墅，預(yù)計(jì)總價(jià)為300萬(wàn)元。2）讓兒子完成大學(xué)教育后出國(guó)留學(xué)，大學(xué)學(xué)費(fèi)每年2萬(wàn)元，出國(guó)留學(xué)每年20萬(wàn)元共2年。
3）20年后退休維持每月10,000元生活水準(zhǔn)，退休后10年旅游年花費(fèi)20,000元。4)自現(xiàn)在開(kāi)始每隔七年換購(gòu)一部現(xiàn)值150,000元的自用汽車。預(yù)計(jì)換車4次。
5．請(qǐng)根據(jù)羅先生家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，提交EXCEL演算過(guò)程，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。
案例六上市公司高管
1、家庭成員背景資料
蔡先生45歲，是一家房產(chǎn)上市公司的部門(mén)經(jīng)理，蔡太太32歲，銀行職員，有一個(gè)4歲的兒子。
2、家庭收支資料（收入均為稅前）蔡先生月收入2萬(wàn)元，年獎(jiǎng)金8萬(wàn)元。蔡太太月收入5,000元。家庭月生活支出3,200元，贍養(yǎng)蔡先生父母每月800元，兒子幼兒園學(xué)費(fèi)每月900元，其它支出每月約500元。
3、家庭資產(chǎn)負(fù)債資料
家庭現(xiàn)有住房90平米，市值50萬(wàn)元，無(wú)貸款。另有定期存款20萬(wàn)元，股票型基金10萬(wàn)元，股票市值5萬(wàn)元。蔡先生夫婦除社會(huì)保險(xiǎn)外，沒(méi)有任何商業(yè)保險(xiǎn)。夫妻合計(jì)住房公積金賬戶余額5萬(wàn)元，養(yǎng)老金賬戶余額12萬(wàn)元。蔡先生的公司另提供企業(yè)年金計(jì)劃與團(tuán)體保險(xiǎn)計(jì)劃。企業(yè)年金單位與個(gè)人各提拔5%，團(tuán)體壽險(xiǎn)保額為月薪的30倍。
4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值）
1）蔡先生要參與任職公司對(duì)主管提供以80萬(wàn)元購(gòu)買價(jià)值100萬(wàn)元的期房?jī)?yōu)惠方案，兩年交房，貸款為市價(jià)的三成，按揭15年還款，完工后才能轉(zhuǎn)手。
2）兒子完成大學(xué)教育后出國(guó)留學(xué)，大學(xué)學(xué)費(fèi)每年2萬(wàn)元，出國(guó)留學(xué)2年每年費(fèi)用20萬(wàn)元。
3）蔡先生10年后退休，希望家庭維持現(xiàn)在的生活水平，且繼續(xù)支付父母的贍養(yǎng)費(fèi)10年。退休后希望和妻子花三年的時(shí)間在國(guó)內(nèi)旅游，預(yù)計(jì)旅游總開(kāi)銷10萬(wàn)元。
5、請(qǐng)根據(jù)蔡先生家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷，方案分析，投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，提交EXCEL演算過(guò)程，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。
案例七臺(tái)商大陸長(zhǎng)期發(fā)展計(jì)劃
1、家庭成員背景資料
溫先生，40歲，臺(tái)資公司管理者兼投資人，溫先生到大陸工作已兩年，事業(yè)穩(wěn)定后想把全家搬到大陸居住。溫太太，32歲，全職太太。有一個(gè)6歲的兒子與4歲的女兒。溫先生的父親75歲，母親70歲，都有退休金，不需要溫先生贍養(yǎng)。
2、家庭收支資料（收入均為稅前）
溫先生月薪資收入30,000元，年經(jīng)營(yíng)收入70萬(wàn)元，另有月房租收入15,000元，年利息收入8,000元，年投資參股分紅收入40萬(wàn)元。溫先生目前在大陸的個(gè)人開(kāi)銷每月5,000元。在臺(tái)灣的家庭月生活支出10,000元，兩子女年學(xué)費(fèi)支出50,000元，年保費(fèi)支出201*0元。
3、家庭資產(chǎn)負(fù)債資料（已換算為人民幣）
現(xiàn)有臺(tái)灣住房200平米，市值150萬(wàn)元，無(wú)貸款，另有定期存款20萬(wàn)元。在大陸的資產(chǎn)有面值300萬(wàn)元的臺(tái)資公司股票。兩年前購(gòu)買的進(jìn)口車一部，價(jià)值80萬(wàn)元。溫先生目前在兩岸都沒(méi)有參加社會(huì)保險(xiǎn)，商業(yè)保險(xiǎn)保單有終身壽險(xiǎn)保額100萬(wàn)元，10年前在臺(tái)灣時(shí)購(gòu)買，現(xiàn)金價(jià)值18萬(wàn)元，還要繳10年。
4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值）
1）想把妻兒與父母親接到大陸一起居住，溫先生打算盡快在大陸購(gòu)買300萬(wàn)元的別墅。
2）兒子女兒來(lái)大陸后將就讀國(guó)際學(xué)校，預(yù)計(jì)每人每年學(xué)費(fèi)10萬(wàn)元。預(yù)計(jì)到美國(guó)完成大學(xué)與碩士，每年25萬(wàn)元。
3）溫先生20年后退休，希望到時(shí)賣出所持有的公司股票，搬回臺(tái)灣過(guò)每月1萬(wàn)元的生活。
4）因?yàn)閷脮r(shí)公司股票能賣多少錢有很大的變數(shù)，影響到退休后目標(biāo)能否達(dá)成，希望能夠就賣300萬(wàn)元，400萬(wàn)元，500萬(wàn)元，600萬(wàn)元做敏感度分析。
5、請(qǐng)根據(jù)溫先生家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，提交EXCEL演算過(guò)程，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。
案例八百萬(wàn)房產(chǎn)老總理財(cái)
1、家庭成員背景資料
朱先生今年50歲，正值事業(yè)高峰期。是一家大型房地產(chǎn)集團(tuán)的高層，妻子45歲，是大學(xué)教師，女兒今年20歲，正在國(guó)外留學(xué)。
2、家庭收支資料（收入均為稅前）
朱先生年薪收入40萬(wàn)元，妻子年薪收入10萬(wàn)元。另有利息收入5萬(wàn)元，股息收入3萬(wàn)元，房租收入5萬(wàn)元。朱先生家每年的主要生活開(kāi)支約20萬(wàn)元。年繳保費(fèi)6萬(wàn)元，還要繳10年。
3、家庭資產(chǎn)負(fù)債資料
銀行存款200萬(wàn)元，朱先生持有任職房產(chǎn)公司價(jià)值100萬(wàn)元的股票，已有三套價(jià)值均為100萬(wàn)元的房產(chǎn)，其中一套自住，一套度假用，還有一套出租，年租金收入5萬(wàn)元，貸款都已還清。朱先生夫妻都有參加各項(xiàng)社保，同時(shí)朱先生身為公司高干，公司為其提供了保額80萬(wàn)元的團(tuán)體壽險(xiǎn)。商業(yè)保險(xiǎn)方面，朱先生已投保終身壽險(xiǎn)保額100萬(wàn)元，朱太太已投保終身壽險(xiǎn)保額50萬(wàn)元。已繳10年保費(fèi)，目前的現(xiàn)金價(jià)值為70萬(wàn)元。
4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值）
1）女兒留學(xué)費(fèi)用每年20萬(wàn)元左右，念完碩士預(yù)計(jì)還要4年。
2）預(yù)計(jì)10年后與妻子一起退休，退休后前10年含旅游的費(fèi)用每年20萬(wàn)元，之后20年含醫(yī)療的費(fèi)用每年15萬(wàn)元。
3）朱先生還希望能夠回饋社會(huì)，退休后以500萬(wàn)元設(shè)立一個(gè)基金會(huì)，提供獎(jiǎng)學(xué)金資助貧困地區(qū)學(xué)生。
4）朱先生想知道經(jīng)由上述規(guī)劃后，若30年后過(guò)世，還有多少遺產(chǎn)（含保險(xiǎn)金）可以留給女兒。
5．請(qǐng)根據(jù)朱先生家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，提交EXCEL演算過(guò)程，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。
案例十80后職場(chǎng)窮人理財(cái)
1、家庭背景資料
小羅，男，27歲，未婚，201*年大學(xué)畢業(yè)，現(xiàn)任職于某銀行。父親，51歲，母親53歲，都在農(nóng)村。小羅的弟弟17歲，現(xiàn)讀高中，明年高考，成績(jī)很好。
2、收入支出狀況（收入均為稅前）
小羅月收入201*元，平均季度獎(jiǎng)金4000元，每月支出房租350元，水電100元，通訊100元，生活費(fèi)用500元，給弟弟生活費(fèi)用100元，支助女友開(kāi)支500元。
3、資產(chǎn)負(fù)債狀況
存款1萬(wàn)元，股票市值1萬(wàn)元（盈虧平衡），基金投入2.5萬(wàn)元，現(xiàn)在市值1.3萬(wàn)元，還有近4萬(wàn)元信用卡負(fù)債。父母在農(nóng)村的收入為供小羅上大學(xué)全部用盡，目前基本沒(méi)有積蓄，但也無(wú)負(fù)債，每年在農(nóng)村的收入僅夠基本生活和小羅弟弟的教育、生活費(fèi)用。
4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值）
1）預(yù)計(jì)兩年內(nèi)結(jié)婚，預(yù)計(jì)婚禮各項(xiàng)費(fèi)用3萬(wàn)元。
2）結(jié)婚2年后要小孩，每年小孩開(kāi)支1萬(wàn)元；另需考慮3歲以后的教育費(fèi)用支出，前15年每年201*元，上大學(xué)4年每年2萬(wàn)元。3）2年后購(gòu)房30萬(wàn)元。
4）1年后負(fù)擔(dān)弟弟大學(xué)學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)用1.5萬(wàn)元。
5）10年內(nèi)在父母所在的縣城為父母購(gòu)買20萬(wàn)元住房一套。
6）小羅目前尚未購(gòu)買任何保險(xiǎn)，父母也無(wú)任何保險(xiǎn)，希望知道現(xiàn)階段、2年后結(jié)婚購(gòu)房時(shí)、生子后的家庭風(fēng)險(xiǎn)保障安排。
5、請(qǐng)根據(jù)小羅的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，提交EXCEL演算過(guò)程，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。
友情提示：本文中關(guān)于《沅陵縣201*年AFP監(jiān)測(cè)總結(jié)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，沅陵縣201*年AFP監(jiān)測(cè)總結(jié)：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。
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