国产精品色无码视频,国产av毛片影院精品资源,亚洲人成网站77777·c0m,囯产av无码片毛片一级,夜夜操www99视频,美女白嫩胸交在线观看,亚洲a毛片性生活

薈聚奇文、博采眾長(zhǎng)、見(jiàn)賢思齊
當(dāng)前位置:公文素材庫(kù) > 公文素材 > 范文素材 > XX合規(guī)長(zhǎng)效建設(shè)年

XX合規(guī)長(zhǎng)效建設(shè)年

網(wǎng)站:公文素材庫(kù) | 時(shí)間:2019-05-29 16:12:03 | 移動(dòng)端:XX合規(guī)長(zhǎng)效建設(shè)年

XX合規(guī)長(zhǎng)效建設(shè)年

合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)年總結(jié)

為貫徹落實(shí)《合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)年》精神,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng),建立風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制,XX行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,精心組織,在全行范圍內(nèi)開(kāi)展了合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)活動(dòng)的部署,大力倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)人人有責(zé)、違規(guī)必將遭受處罰”的合規(guī)理念,并取得初步成效,現(xiàn)將活動(dòng)開(kāi)展總結(jié)匯報(bào)如下:一、總體情況

根據(jù)“合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)年”活動(dòng)工作的整體部署,我行迅速行動(dòng),成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展。制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表,明確活動(dòng)目標(biāo)和步驟,進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng),布置全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求,在全行上下?tīng)I(yíng)造了濃厚的合規(guī)建設(shè)氛圍,倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。通過(guò)活動(dòng)的開(kāi)展,XX行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)得到了進(jìn)一步的完善,內(nèi)控管理更加嚴(yán)密,合規(guī)機(jī)制建設(shè)更加成熟,員工從業(yè)行為更加規(guī)范,違規(guī)問(wèn)題持續(xù)減少,案件防控能力進(jìn)一步提高,各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,競(jìng)爭(zhēng)力顯著增強(qiáng)。

(一)是分別制訂下發(fā)了《合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)實(shí)施方案》和《合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)自查自糾工作實(shí)施方案》,明確了工作步驟、方法和要求,召開(kāi)XX支行全面動(dòng)員大會(huì),深入思想發(fā)動(dòng),全面部署活動(dòng)工作目標(biāo),落實(shí)措施及要求;及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)年活動(dòng)的指示精神,加強(qiáng)對(duì)全行合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)年活動(dòng)工作的督促和檢查;定期或不定期的召開(kāi)全行合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)活動(dòng)分析會(huì),學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析,確保合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)活動(dòng)不流于形式;在XX支行制作、張貼合規(guī)標(biāo)語(yǔ),制作合規(guī)長(zhǎng)效建設(shè)年活動(dòng)專(zhuān)欄,指定專(zhuān)人對(duì)活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行宣傳報(bào)道,增強(qiáng)員工對(duì)工作重要性的認(rèn)識(shí)。全面掌握合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的目的和工作安排,充分調(diào)動(dòng)全體員工積極參與活動(dòng)的積極性。

(二)做好合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制,加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn),增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范能力為做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),防范操作風(fēng)險(xiǎn),我行根據(jù)工作實(shí)際,學(xué)習(xí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》,做到了人手一份、人手一本。組織員工利用早晚時(shí)間,集體組織學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī),在全行掀起學(xué)制度、守制度、執(zhí)行制度的熱潮,讓“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念不斷深入人心,增強(qiáng)全行員工法制觀念和貫徹落實(shí)規(guī)章制度的自覺(jué)性;我支行在學(xué)習(xí)中,廣大員工積極討論,就本單位工作,結(jié)合鶴壁銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),提出了自己的看法和做法,積極交流學(xué)習(xí)心得,結(jié)合自身業(yè)務(wù)進(jìn)行了探討,對(duì)“合規(guī)”有了更深刻的理解,以自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則以及銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度為準(zhǔn)則,在工作中,要按制度執(zhí)行,要按總行的授權(quán)授信進(jìn)行經(jīng)營(yíng),要按照XX銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引去辦,才能從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生;再次總行為豐富學(xué)習(xí)形式,提高學(xué)習(xí)效果,緊密結(jié)合自身工作實(shí)際,以合規(guī)操作從我做起、從小事做起、從點(diǎn)滴做起、從源頭防范等方面提出自己獨(dú)到的見(jiàn)解,并就如何建立有效的合規(guī)長(zhǎng)效管理機(jī)制,培育優(yōu)良的合規(guī)文化,切實(shí)做好案件防控及風(fēng)險(xiǎn)防范工作展開(kāi)了討論活動(dòng)。

(三)完善合規(guī)管理機(jī)制,搭建垂直獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。建立正向的激勵(lì)機(jī)制,有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理監(jiān)督職能,讓其真正承擔(dān)起制約和監(jiān)督的責(zé)任,協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營(yíng)單位業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系,使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域,實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程,實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè),提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。

(四)加大培訓(xùn)力度,建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍。加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育,對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的培訓(xùn),建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,以加強(qiáng)對(duì)金融產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量和控制,使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

活動(dòng)開(kāi)展以來(lái),XX支行全體員工旗幟鮮明地提倡合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),反對(duì)違規(guī)行為發(fā)生,將合規(guī)理念貫穿于日常經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié),逐步內(nèi)化為全體員工的行為習(xí)慣和主動(dòng)追求,逐步形成“以合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀,各項(xiàng)工作規(guī)范有序運(yùn)行、有效防范案件事故的發(fā)生,全年實(shí)現(xiàn)了“零”案件、“零”安全事故,為建立富有XX行特色的合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制而努力,為XX行快速穩(wěn)健發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。為XX行美好的明天作出貢獻(xiàn)。

XX支行201*-XX-XX

擴(kuò)展閱讀:合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告

合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告

根據(jù)聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案”的相關(guān)要求,本人結(jié)

合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

自參加工作以來(lái),我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能,積極主動(dòng)的履行工作職責(zé),較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),201*年10月,銀監(jiān)會(huì)制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》、《農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理實(shí)施方案》。這些指導(dǎo)性文件對(duì)我們從業(yè)人員明確提出了良好的內(nèi)控制度的重要性、必要性。

首先,我要在思想上嚴(yán)格要求自己,不做違法亂紀(jì)之事,不參加任何邪教組織,不參加賭博等非法行為,認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度,堅(jiān)持各種安全防范措施,按時(shí)上下班,保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正,以飽滿(mǎn)的工作熱情投入新一天的工作。

其次,作為柜員,要保管好柜員卡及密碼,上班時(shí)堅(jiān)持當(dāng)日記賬、賬折見(jiàn)面、按日扎帳、總分核對(duì)、辦理存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí),能按規(guī)定進(jìn)行查詢(xún)操作,對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)要求出示證件,并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批,在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定,認(rèn)真執(zhí)行,實(shí)行雙人復(fù)核、雙人扎帳、雙人臨柜等制度,堅(jiān)守崗位,不脫離;實(shí)行引、證分管,管理好重要空白憑證,及時(shí)清點(diǎn),認(rèn)真審核銷(xiāo)賬,臨時(shí)離崗時(shí),印、證入箱,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程,不斷充實(shí)自己并學(xué)以致用,努力爭(zhēng)做一名優(yōu)秀的信合人員。

本人XXX,根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案”的相關(guān)要求,本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:一、基本情況

本人自參加工作以來(lái),先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過(guò),曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位,無(wú)論在何種崗位上,本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。201*年9月調(diào)入YL信用社開(kāi)始從事個(gè)人信貸崗位,201*年6月開(kāi)始從事企業(yè)信貸崗位。無(wú)論是在個(gè)人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位,本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀,以正確樹(shù)立世界觀、人生觀和金錢(qián)觀;在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程,特別是“三法一指引”貸款新規(guī);在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。二、存在的問(wèn)題

(一)在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng),沒(méi)有“釘子”精神,不善于緊抓學(xué)習(xí),自我素質(zhì)提高速度較慢。

(二)在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處,如緊迫感不強(qiáng),內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。

(三)在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底,如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡(jiǎn)單、不詳實(shí);借款借據(jù)存在未按要求每天入庫(kù)保管等。三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙,特別是在辦理個(gè)人貸款時(shí),由于每筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長(zhǎng),平均每天辦理業(yè)務(wù)較大,上班時(shí)間精神高度集中,下班后精神懶散,無(wú)法集中精力對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。二是由于近年來(lái)YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件,超成了思想上的松懈,案防工作緊迫感的下降。

三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí),同時(shí)理論功底不夠深,金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程,特別是要定期或不定期的開(kāi)展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué),進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,克服片面的思想傾向,堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù),切實(shí)加強(qiáng)貸后檢查,防范信貸風(fēng)險(xiǎn),認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證(借款借據(jù))的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之,今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人:201*年7月10日

工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗(yàn),憑主觀。

(四)是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙,上班時(shí)間精神高度集中,下班后精神懶散,無(wú)法集中精力對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來(lái)信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件,超成了思想上的松懈,案防工作緊迫感的下降。三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí),同時(shí)理論功底不夠深,金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程,特別是要定期或不定期的開(kāi)展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué),進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,克服片面的思想傾向,堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓?傊,今后在會(huì)計(jì)崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

為適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展,我行從內(nèi)部管理體制到外部經(jīng)營(yíng)理念都發(fā)生了較大的變化。合規(guī)文化建設(shè)已成為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容,改革之后的九華農(nóng)村商業(yè)銀行,取得了一些成績(jī),但也存在一定問(wèn)題,下面我就當(dāng)前開(kāi)展的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)談幾點(diǎn)自己的粗淺看法。一、合規(guī)文化建設(shè)的重要意義

合規(guī)文化建設(shè)這一理念的提出要追溯到201*年4月,當(dāng)時(shí)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布《合規(guī)銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》的高級(jí)文件。同年10月,銀監(jiān)會(huì)劉明康主席在上海銀行同業(yè)公會(huì)舉辦的首屆合規(guī)年會(huì)議上指出:“合規(guī)管理文化是以風(fēng)險(xiǎn)控制為指導(dǎo)思想,依靠先進(jìn)的管理手段和有效的組織形式,確保各項(xiàng)活動(dòng)合乎內(nèi)外部規(guī)則,以最大限度地控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力,促進(jìn)銀行與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。”

“合規(guī)”首先突出的就是必須有“規(guī)”可守,這個(gè)“規(guī)”既要遵守銀監(jiān)部門(mén)、國(guó)家法律的相關(guān)規(guī)定,又要符合不同金融業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)。能起到提升經(jīng)營(yíng)管理層次、保障銀行健康發(fā)展、調(diào)動(dòng)從業(yè)人員積極性的作用;其次,有了依法經(jīng)營(yíng)框架就要求大家都去遵守這個(gè)“規(guī)”,一個(gè)企業(yè)只有上下統(tǒng)一觀念、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一操作,企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念才能體現(xiàn),企業(yè)的合規(guī)建設(shè)才能看到成效。那么如何通過(guò)行業(yè)改制,把有效防范風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)代銀行管理模式逐步取代過(guò)去的粗放式經(jīng)營(yíng)和管理模式,創(chuàng)建有效的“合規(guī)管理文化”就作為農(nóng)村信用社一項(xiàng)重要工作提上議事日程。二、開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的意見(jiàn)和建議

筆者認(rèn)為先進(jìn)的合規(guī)文化主要由合規(guī)管理體制、合規(guī)管理職責(zé)、合規(guī)管理環(huán)境三個(gè)部分組成。目前農(nóng)商行的合規(guī)文化建設(shè)雖然取得了一些成效,但仍需要在合規(guī)文化管理的各個(gè)環(huán)節(jié)上狠下功夫。

1、進(jìn)一步建立、健全合規(guī)管理體制

我行改革工作正在進(jìn)行,企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、人力資源、發(fā)展戰(zhàn)略、目標(biāo)市場(chǎng)需求及競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境等各發(fā)面都存在許多不確定因素,還處于探索階段。在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理上,部分支行分理處仍停留在局限于銀行遵守的外部法律法規(guī)與監(jiān)管要求上,沒(méi)有意識(shí)到市場(chǎng)規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則、誠(chéng)實(shí)守信等道德標(biāo)準(zhǔn)。此外,還有一些支行已出臺(tái)的內(nèi)控制度急于求成,存在脫離實(shí)際、與相關(guān)崗位操作流程沖突等問(wèn)題,嚴(yán)重制約了我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)期而又繁重的任務(wù),是農(nóng)商行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的前提,而合規(guī)管理體制是合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ),由于沒(méi)有現(xiàn)成的模式可以借鑒,我們必須從市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的客觀需求入手,通過(guò)不斷的探索,改制再改制,在不斷變化的動(dòng)態(tài)環(huán)境中去摸索,決不能操之過(guò)急。2、責(zé)任落實(shí)到人,職責(zé)分工明確,形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制

由于某些支行內(nèi)控制度仍不健全?紤]到基層社特殊的地理環(huán)境,各基層社負(fù)責(zé)人權(quán)力制約嚴(yán)重失衡,極易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn),甚至形成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)案件。同時(shí),我們發(fā)現(xiàn)作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的稽核部,對(duì)基層社存在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題時(shí),很難實(shí)施獨(dú)立、有效的核查。而基層社業(yè)務(wù)垂直化管理模式下,存在的混崗、授權(quán)不清、風(fēng)險(xiǎn)防范不清晰等情況,稽核部門(mén)也很難在第一時(shí)間及時(shí)把握和解決。因此,要想合規(guī)管理就要首先消除集權(quán),只有不同的權(quán)力機(jī)關(guān),相互制約,才能從根本上有效地實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)。要把合規(guī)管理的教育培訓(xùn)作為主線貫穿始終;把不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí)貫穿始終;把調(diào)動(dòng)全員的積極性貫穿始終;把抓落實(shí)、求實(shí)效貫穿始終;把加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)貫穿始終,形成主要負(fù)責(zé)人負(fù)總責(zé)、一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作格局。一線員工在明確自己的崗位職責(zé)的同時(shí),嚴(yán)格按照操作流程進(jìn)行操作,從而實(shí)現(xiàn)自控風(fēng)險(xiǎn)、自查隱患。通過(guò)自身的不斷學(xué)習(xí)把零風(fēng)險(xiǎn)操作貫穿始終;把誰(shuí)的崗位誰(shuí)負(fù)責(zé)要求貫穿始終;把嚴(yán)守崗位、謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)貫穿始終;把重要崗位、重點(diǎn)排查貫穿始終。同時(shí)信用社要采取自查和重點(diǎn)檢查相結(jié)合的方法,按照銀監(jiān)局落實(shí)“八條”措施、開(kāi)展“五大”系列活動(dòng)的要求,在基層信用社、聯(lián)社職能部門(mén)、個(gè)人自查的基礎(chǔ)上,充分發(fā)揮稽核隊(duì)伍的作用,對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員及風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的重點(diǎn)基層社要派遣專(zhuān)職稽核人員進(jìn)行深入排查。根據(jù)不同情況,不同崗位的崗位風(fēng)險(xiǎn),稽核隊(duì)伍要從實(shí)際出發(fā),堅(jiān)持做到具體問(wèn)題具體分析,對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患要督促及時(shí)整改,各基層社主任也要全力配合,在挖掘隱患根源,切實(shí)構(gòu)筑案件防控屏障,建立長(zhǎng)效運(yùn)行機(jī)制上狠下功夫。

3、創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境,強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)

巴塞爾新資本協(xié)議指出,資本是銀行經(jīng)營(yíng)的必要條件之一,銀行應(yīng)當(dāng)為不同的風(fēng)險(xiǎn)敞口配置相應(yīng)的最低資本,但目前我國(guó)銀行整體的資本充足率普遍不高。這就要求農(nóng)村信用社在存貸比例低且流動(dòng)性顯剩時(shí),應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念,抑制放貸沖動(dòng),壓縮存量不良貸款,控制新增不良貸款,防范不良貸款余額與比例“雙升”。合規(guī)文化建設(shè)是金融行業(yè)健康發(fā)展的有力保障,從過(guò)去的各類(lèi)金融案件中我們不難發(fā)現(xiàn),金融行業(yè)大案、要案的背后不是沒(méi)有完善的企業(yè)規(guī)章制度,而往往是許多員工有法不依、有章不循;對(duì)待工作麻痹大意,對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)掉以輕心造成的。究其原因還是員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不夠,從而導(dǎo)致企業(yè)規(guī)章制度與員工執(zhí)行力兩張皮的結(jié)果。因此宣揚(yáng)合規(guī)理念,提高員工合規(guī)意識(shí)是合規(guī)文化建設(shè)的重中之重。各支行應(yīng)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),緊密聯(lián)系實(shí)際,從基本崗位職責(zé)入手,由簡(jiǎn)到繁地讓員工自己定制度,自己查風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)座談會(huì)等方式,讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施,而不僅僅是一項(xiàng)死板枯燥的教條主義制度。銀行要廣泛接納員工的各種意見(jiàn)建議,大膽革新以往呆滯、落后的制度、章程,讓員工以主人翁的姿態(tài)參與到合規(guī)文化建設(shè)中來(lái),讓每一位員工都真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟。通過(guò)自身的不斷學(xué)習(xí)和鍛煉,實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī)。

友情提示:本文中關(guān)于《XX合規(guī)長(zhǎng)效建設(shè)年》給出的范例僅供您參考拓展思維使用,XX合規(guī)長(zhǎng)效建設(shè)年:該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來(lái)源:網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明:本文僅限學(xué)習(xí)分享,如產(chǎn)生版權(quán)問(wèn)題,請(qǐng)聯(lián)系我們及時(shí)刪除。


XX合規(guī)長(zhǎng)效建設(shè)年》由互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)整理提供,轉(zhuǎn)載分享請(qǐng)保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址:http://m.hmlawpc.com/gongwen/717104.html
相關(guān)文章