1級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)計(jì)劃與大綱

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)計(jì)劃

1．1總體目標(biāo)1．培訓(xùn)目標(biāo)

培養(yǎng)具備以下條件的人員：掌握投資規(guī)劃、稅收籌劃和財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的高級(jí)知識(shí)與技能，能為財(cái)產(chǎn)結(jié)構(gòu)和家庭結(jié)構(gòu)復(fù)雜的客戶(hù)制定相應(yīng)的理財(cái)規(guī)劃。1．2理論知識(shí)培訓(xùn)目標(biāo)

依據(jù)《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的理論知識(shí)要求，通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象掌握與高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師業(yè)務(wù)緊密相連的投資規(guī)劃、稅收籌劃和財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的理論知識(shí)。

1．3專(zhuān)業(yè)能力培訓(xùn)目標(biāo)

依據(jù)《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的專(zhuān)業(yè)能力要求，通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象在分析客戶(hù)特殊需求的基礎(chǔ)上，制定投資規(guī)劃、稅收籌劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃，并能進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃師的執(zhí)業(yè)指導(dǎo)及自身的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。2．教學(xué)要求2．1理論知識(shí)要求2．1．1投資規(guī)劃2．1．2稅收籌劃

2．1．3財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃2．1．4指導(dǎo)與創(chuàng)新2．2專(zhuān)業(yè)能力要求2．2．1投資規(guī)劃2．2．2稅收籌劃

2．2．3財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃2．2．4指導(dǎo)與創(chuàng)新3．教學(xué)計(jì)劃安排總課時(shí)數(shù)：]00課時(shí)。理論知識(shí)授課：27課時(shí)。理論知識(shí)復(fù)習(xí)：9課時(shí)。

專(zhuān)業(yè)能力授課：38課時(shí)。專(zhuān)業(yè)能力練習(xí)：14課時(shí)。機(jī)動(dòng)課時(shí)：12課時(shí)。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)大綱1。課程任務(wù)和說(shuō)明

通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象了解高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的理論知識(shí)結(jié)構(gòu)和職業(yè)要求。培洲完畢，培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)能熟練掌握高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師需要的理論知識(shí)和專(zhuān)業(yè)能力，能為財(cái)務(wù)狀況復(fù)雜的客戶(hù)制定投資規(guī)劃、稅收籌劃和財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃方案。

在教學(xué)過(guò)程中，應(yīng)重點(diǎn)進(jìn)行案例分析，注重能力提升方面的訓(xùn)練，使培訓(xùn)對(duì)象通過(guò)培訓(xùn)。能針對(duì)特殊客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況制定理財(cái)規(guī)劃方案，并具有指導(dǎo)和創(chuàng)新的能力。2．課時(shí)分配課時(shí)分配表理論知識(shí)部分內(nèi)容專(zhuān)業(yè)能力部分總課時(shí)授課練習(xí)總課授課復(fù)習(xí)內(nèi)容時(shí)投資規(guī)劃稅收籌劃862投資規(guī)劃862稅收籌劃141210910434財(cái)產(chǎn)分配與傳承93財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃14規(guī)劃1212860指導(dǎo)與創(chuàng)新862指導(dǎo)與創(chuàng)新機(jī)動(dòng)1總計(jì)4機(jī)動(dòng)938314279總計(jì)‘40總課時(shí)數(shù)：100課時(shí)。

3。理論知識(shí)部分教學(xué)要求及內(nèi)容3．1投資規(guī)劃3．1．1教學(xué)要求

通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象掌握高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行投資規(guī)劃所要掌握的國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)動(dòng)

態(tài)和實(shí)業(yè)投資領(lǐng)域的相關(guān)知識(shí)，并了解投資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，熟悉相關(guān)法律法規(guī)。3．1．2教學(xué)內(nèi)容

(1)國(guó)際金融市場(chǎng)基本知識(shí)。(2)創(chuàng)業(yè)投資基本知識(shí)。(3)股權(quán)投資基本知識(shí)。(4)風(fēng)險(xiǎn)投資基本知識(shí)。(5)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)基本知識(shí)。(6)相關(guān)法律法規(guī)。3．1．3教學(xué)建議

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師部分的投資規(guī)劃內(nèi)容涉及國(guó)際金融及一些行業(yè)結(jié)構(gòu)、組織設(shè)置等知識(shí)，專(zhuān)業(yè)性比較強(qiáng)；因此，在授課過(guò)程中可采用圖表法、比喻法等方式，使內(nèi)容更為清晰，易于被培訓(xùn)對(duì)象接受。3．2稅收籌劃3．2。1教學(xué)要求

通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象掌握國(guó)際稅收，主要國(guó)家和地區(qū)基本稅制、離岸信托、自由裁量信托離岸公司、離岸賬戶(hù)等相關(guān)知識(shí)。3．2．2教學(xué)內(nèi)容

(1)國(guó)際稅收基本知識(shí)。(2)主要國(guó)家和地區(qū)基本稅制。(3)離岸信托、自由裁量信托等相關(guān)知識(shí)。(4)離岸公司、離岸賬戶(hù)相關(guān)知識(shí)。3．2．3教學(xué)建議

這部分內(nèi)容往往與實(shí)際規(guī)劃中客戶(hù)的特殊需求結(jié)合在一起，因此要向培訓(xùn)對(duì)象明確各種特殊稅收籌劃方法的功能、區(qū)別及其適用領(lǐng)域。3．3財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3．3．1教學(xué)要求

通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象了解我國(guó)及其他國(guó)家關(guān)于財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的特殊規(guī)定，并理解它們與財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃的聯(lián)系。3．3．1教學(xué)內(nèi)容

(1)財(cái)產(chǎn)分配與傳承的相關(guān)特殊規(guī)定。(2)主要國(guó)家和地區(qū)財(cái)產(chǎn)分配與傳承相關(guān)規(guī)定。(3)主要國(guó)家和地區(qū)婚姻相關(guān)規(guī)定。(4)慈善公益事業(yè)相關(guān)規(guī)定。3．3．3教學(xué)建議

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師業(yè)務(wù)中的財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃涉及很多特殊的法律規(guī)定，有我國(guó)的也有

其他國(guó)家的，還有一些規(guī)劃工具的單項(xiàng)和綜合運(yùn)用，如公益信托等。因此，要通過(guò)大量的案例使培訓(xùn)對(duì)象更直觀地了解并能熟練地運(yùn)用這些龐雜的知識(shí)。3．4指導(dǎo)與創(chuàng)新3．4．1教學(xué)要求

通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象掌握進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和創(chuàng)新的方法和基本知識(shí)。3．4．2教學(xué)內(nèi)容

(1)授課技巧與方法。(2)組織與協(xié)調(diào)方法。(3)方法創(chuàng)新知識(shí)。(4)應(yīng)用創(chuàng)新知識(shí)。3．4．3教學(xué)建議

要結(jié)合具體的理財(cái)規(guī)劃實(shí)踐，突出理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)流程的每個(gè)環(huán)節(jié)或者每個(gè)具體單項(xiàng)規(guī)劃的特點(diǎn)，針對(duì)這種特性進(jìn)行授課方法的傳授和相應(yīng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。4．專(zhuān)業(yè)能力部分教學(xué)要求及內(nèi)容4．1教學(xué)要求

通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象了解實(shí)際工作中常見(jiàn)的幾類(lèi)客戶(hù)特殊情況和特殊需求，在分析的基礎(chǔ)上制定理財(cái)規(guī)劃；同時(shí)，使培訓(xùn)對(duì)象在執(zhí)業(yè)過(guò)程中能夠?qū)嶋H指導(dǎo)理財(cái)規(guī)劃師的業(yè)務(wù)，并能根據(jù)現(xiàn)實(shí)情況的變化進(jìn)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。4．2教學(xué)內(nèi)容4．2．1投資規(guī)劃(1)構(gòu)建金融投資組合

1)構(gòu)建國(guó)際化金融投資組合。2)運(yùn)用期貨、期權(quán)等衍生工具。3)跟蹤國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)的最新發(fā)展。(2)制定實(shí)業(yè)投資方案

1)幫助客戶(hù)組織制定創(chuàng)業(yè)投融資方案。2)幫助客戶(hù)組織制定股權(quán)投融資方案。3)幫助客戶(hù)組織制定風(fēng)險(xiǎn)投融資方案。4)向客戶(hù)提供相關(guān)咨詢(xún)服務(wù)。4．2。2稅收籌劃

(1)制定國(guó)內(nèi)稅收籌劃方案

1)幫助客戶(hù)制定實(shí)業(yè)投資稅收籌劃方案。2)幫助客戶(hù)制定投資組合的稅收籌劃方案。3)針對(duì)特殊情況制定稅收籌劃方案。

(2)制定國(guó)際稅收籌劃方案1)幫助客戶(hù)處理涉外稅收事務(wù)。2)向客戶(hù)提供相關(guān)咨詢(xún)服務(wù)。3)運(yùn)用信托等工具制定稅收籌劃方案。4．2．3財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃(1)分析需求

1)分析多代際、多婚、多子女、跨國(guó)籍等復(fù)雜家庭的成員關(guān)系。2)分析多代際、多婚、多子女、跨國(guó)籍等復(fù)雜家庭的財(cái)產(chǎn)狀況。3)識(shí)別客戶(hù)的分配與傳承意愿。(2)制定方案

1)制定家族股權(quán)管理方案。2)綜合利用各種工具為客戶(hù)制定財(cái)產(chǎn)分配與傳承方案。3)幫助客戶(hù)處理涉外婚姻事務(wù)。4)幫助客戶(hù)安排慈善公益事務(wù)。4．2．4指導(dǎo)與創(chuàng)新(1)指導(dǎo)

1)指導(dǎo)低級(jí)別理財(cái)規(guī)劃師開(kāi)展工作。2)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃相關(guān)培訓(xùn)。(2)創(chuàng)新

1)對(duì)理財(cái)案例進(jìn)行分析總結(jié)，并提出創(chuàng)新理財(cái)模式。2)對(duì)規(guī)范理財(cái)行業(yè)的相關(guān)問(wèn)題提出建設(shè)性意見(jiàn)。4．3教學(xué)建議

按照業(yè)務(wù)流程，使培訓(xùn)對(duì)象明確高級(jí)理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的特殊性，可以讓培訓(xùn)對(duì)象就各自執(zhí)業(yè)情況進(jìn)行交流并設(shè)計(jì)一些典型的案例，培養(yǎng)培訓(xùn)對(duì)象的擴(kuò)展性思維，提升其創(chuàng)新能力。

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理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)計(jì)劃

1．培訓(xùn)目標(biāo)1．1總體目標(biāo)

培養(yǎng)具備以下條件的人員：掌握制定理財(cái)規(guī)劃的理論和專(zhuān)業(yè)能力，能根據(jù)客戶(hù)需求制定單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃和綜合理財(cái)規(guī)劃。1．2理論知識(shí)培訓(xùn)目標(biāo)

依據(jù)《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的理論知識(shí)要求，通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象掌握制定風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合理財(cái)規(guī)劃的相關(guān)知識(shí)要點(diǎn)。1．3專(zhuān)業(yè)能力培訓(xùn)目標(biāo)

依據(jù)《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的專(zhuān)業(yè)能力要求，通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象在分析客戶(hù)各項(xiàng)需求的基礎(chǔ)上，制定風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃和綜合理財(cái)規(guī)劃，并可以根據(jù)需要調(diào)整規(guī)劃方案。理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)大綱1．課程任務(wù)和說(shuō)明

通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象全面掌握理財(cái)規(guī)劃師的理論知識(shí)和專(zhuān)業(yè)能力。培訓(xùn)完畢，培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)能夠熟練掌握各單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃的制定方法，掌握整合各單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃使之形成綜合理財(cái)規(guī)劃方案的有關(guān)知識(shí)。

在教學(xué)過(guò)程中，應(yīng)重點(diǎn)進(jìn)行能力訓(xùn)練，使培訓(xùn)對(duì)象通過(guò)培訓(xùn)，具備針對(duì)不同客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況制定綜合理財(cái)規(guī)劃方案的能力。2．課時(shí)分配

課時(shí)分配表

理論知識(shí)部分內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃投資規(guī)劃稅收籌劃886622投資規(guī)劃稅收籌劃13lOlO832總課時(shí)授課復(fù)習(xí)862內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃專(zhuān)業(yè)能力部分總課時(shí)lO授課7練習(xí)退休養(yǎng)老規(guī)劃財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃綜合理財(cái)規(guī)劃?rùn)C(jī)動(dòng)總計(jì)665511退休養(yǎng)老規(guī)劃財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃710582286506342lO綜合理財(cái)規(guī)劃?rùn)C(jī)動(dòng)總計(jì)lOlO70846214總課時(shí)數(shù)：120課時(shí)。

3．理論知識(shí)部分教學(xué)要求及內(nèi)容3．1風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃3．1．1教學(xué)要求

通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象明確制定風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃對(duì)于客戶(hù)理財(cái)?shù)闹匾�意義，了解基本概念的同時(shí)掌握對(duì)客戶(hù)各種需求的確定方法。3．1．2教學(xué)內(nèi)容

(1)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理基本知識(shí)。(2)壽險(xiǎn)需求的動(dòng)態(tài)分析方法。(3)健康險(xiǎn)需求的確定方法。(4)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)需求的確定方法。(5)責(zé)任險(xiǎn)需求的確定方法。(6)保障信托知識(shí)。(7)人壽保險(xiǎn)信托知識(shí)。(8)保險(xiǎn)法律法規(guī)。3．1．3教學(xué)建議

列舉生活中典型的風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)事例，引導(dǎo)培訓(xùn)對(duì)象形成判斷風(fēng)險(xiǎn)、分析保險(xiǎn)需求和保險(xiǎn)產(chǎn)品的能力。3．2投資規(guī)劃3．2．1教學(xué)要求

通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象掌握投資領(lǐng)域中相對(duì)復(fù)雜的理論知識(shí)，如不動(dòng)產(chǎn)投資、衍生工具等。3．2．2教學(xué)內(nèi)容

(1)投資目標(biāo)基本知識(shí)。(2)資產(chǎn)配置基本知識(shí)。(3)投資組合基本知識(shí)。(4)不動(dòng)產(chǎn)投資基本知識(shí)。(5)衍生工具基本知識(shí)。

3。2．3教學(xué)建議

投資規(guī)劃部分的知識(shí)結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜，因此，要使培訓(xùn)對(duì)象具備分析投資目標(biāo)、投資產(chǎn)品的能力，使之明確各類(lèi)投資產(chǎn)品在理財(cái)規(guī)劃中的地位，及這些投資產(chǎn)品對(duì)實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)的影響，并在此基礎(chǔ)上更好地理解資產(chǎn)配置、投資組合。3．4退休養(yǎng)老規(guī)劃3．4．1教學(xué)要求

通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象了解退休養(yǎng)老費(fèi)用及額度的確定方法。

3．4．1教學(xué)內(nèi)容(1)職業(yè)規(guī)劃的基本知識(shí)。(2)安養(yǎng)信托基本知識(shí)。3．4．3教學(xué)建議

要使培訓(xùn)對(duì)象掌握退休養(yǎng)老規(guī)劃的工具運(yùn)用及相應(yīng)額度的計(jì)算。3．5財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3．5．1教學(xué)要求

通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象了解財(cái)產(chǎn)分配和財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃對(duì)客戶(hù)理財(cái)?shù)闹匾�意義，熟悉規(guī)劃制定流程所涉及的基本知識(shí)。3．5．2教學(xué)內(nèi)容

(1)贍養(yǎng)和撫養(yǎng)義務(wù)的相關(guān)規(guī)定。(2)家庭財(cái)產(chǎn)分割的原則和具體辦法。(3)婚姻家庭信托基本知識(shí)。(4)遺囑執(zhí)行人的相關(guān)知識(shí)。(5)遺產(chǎn)分割原則。(6)法定繼承與遺囑繼承的局限性。3．5．3教學(xué)建議

本部分內(nèi)容與法律制度有著密切的聯(lián)系，因此，要注意在傳授相關(guān)知識(shí)的過(guò)程中，將法律性質(zhì)的語(yǔ)言通俗化，以更切合理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)的方式使培訓(xùn)對(duì)象接受，并使其熟悉規(guī)劃流程及必要文件的相關(guān)知識(shí)。3．6綜合理財(cái)規(guī)劃3．6．1教學(xué)要求

通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象了解理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的寫(xiě)作步驟及主要內(nèi)容。3．6．2教學(xué)內(nèi)容

理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)寫(xiě)作相關(guān)知識(shí)。3．6．3教學(xué)建議

闡明理財(cái)規(guī)劃建}義書(shū)各個(gè)部分的先后順序、內(nèi)在聯(lián)系等知識(shí)，并提醒培訓(xùn)對(duì)象需要注意的有關(guān)問(wèn)題。

4．專(zhuān)業(yè)熊力部分教學(xué)要求及內(nèi)容4．1教學(xué)要求

通過(guò)培訓(xùn)．使培訓(xùn)對(duì)象掌握單項(xiàng)規(guī)劃的制定流程，并在形成綜合分析能力的基礎(chǔ)上，制定針對(duì)不同客戶(hù)的綜合理財(cái)規(guī)劃。4。2教學(xué)內(nèi)容

4．2。l風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃(1)分析需求

1)分類(lèi)整理可用保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和不可用保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)。2)確定客戶(hù)人身險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的保險(xiǎn)需求。3)確定客戶(hù)不可用保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)管理需求。(2)制定方案

1)制定綜合保險(xiǎn)方案。2)制定非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方案。(3)調(diào)整方案

1)根據(jù)因素變化調(diào)整保險(xiǎn)方案2)根據(jù)因素變化調(diào)整非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方案。4．2．2投資規(guī)劃(1)分析需求

1)分析客戶(hù)投資相關(guān)信息。2)分析客戶(hù)未來(lái)各項(xiàng)需求。3)確定客戶(hù)的各項(xiàng)投資目標(biāo)。(2)制定并調(diào)整方案

1)制定資產(chǎn)配置方案。2)根據(jù)客戶(hù)投資目標(biāo)分別構(gòu)建投資組合。3)根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化調(diào)整投資規(guī)劃方案。4)根據(jù)金融市場(chǎng)的變化調(diào)整投資規(guī)劃方案。

5)根據(jù)投資績(jī)效調(diào)整投資規(guī)劃方案。6)根據(jù)客戶(hù)目標(biāo)變化調(diào)整投資規(guī)劃方案。4．2．3稅收籌劃(1)分析客戶(hù)納稅狀況

1)計(jì)算客戶(hù)當(dāng)前納稅額。2)評(píng)價(jià)客戶(hù)納稅狀況。(2)制定稅收籌劃方案

1)制定個(gè)人所得稅等所得稅籌劃方案。2)制定營(yíng)業(yè)稅等流轉(zhuǎn)稅籌劃方案。3)制定契稅等其他稅種籌劃方案。4．2．4退休養(yǎng)老規(guī)劃(1)分析需求

1)分析客戶(hù)職業(yè)生涯、預(yù)期壽命等退休養(yǎng)老信息。

2)分析客戶(hù)退休后生活費(fèi)用的變動(dòng)趨勢(shì)。3)確定客戶(hù)退休養(yǎng)老金額度。(2)制定方案

1)選擇適當(dāng)?shù)耐诵蒺B(yǎng)老金準(zhǔn)備方式與工具。2)制定退休養(yǎng)老方案。(3)調(diào)整方案

1)根據(jù)客戶(hù)職業(yè)規(guī)劃和生活質(zhì)量預(yù)期的變化調(diào)整規(guī)劃。2)根據(jù)社會(huì)養(yǎng)老保障制度的變化調(diào)整方案。4．2．5財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃(1)分析客戶(hù)財(cái)產(chǎn)狀況

1)分析客戶(hù)的婚姻關(guān)系。2)界定相關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)屬。3)估算客戶(hù)財(cái)產(chǎn)數(shù)額。(2)制定財(cái)產(chǎn)分配方案

1)幫助客戶(hù)確定財(cái)產(chǎn)分配目標(biāo)和原則。2)提出具體的財(cái)產(chǎn)分配建議。3)擬訂財(cái)產(chǎn)分配法律文件。4)調(diào)整財(cái)產(chǎn)分配方案。4．3教學(xué)建議

引導(dǎo)培訓(xùn)對(duì)象對(duì)設(shè)計(jì)案例中各單項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行練習(xí)，并且能夠?qū)⒏饕?guī)劃進(jìn)行整合、調(diào)整，形成一份完整的綜合理財(cái)規(guī)劃。

友情提示：本文中關(guān)于《1級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)計(jì)劃與大綱》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，1級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)計(jì)劃與大綱：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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