單用途預(yù)付卡工作總結(jié)

桐柏縣商務(wù)局開展單用途預(yù)付卡專項(xiàng)檢查

工作總結(jié)

為進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理、嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律、防范金融

風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)反腐倡廉，切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《河南省商務(wù)廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)商務(wù)部辦公廳關(guān)于開展單用途預(yù)付卡專項(xiàng)檢查工作的通知的通知》（豫商秩【201*】34號）文件精神，桐柏縣商務(wù)局于9月份在全縣組織開展了單用途預(yù)付卡專項(xiàng)檢查工作，現(xiàn)將桐柏縣商務(wù)局開展單用途預(yù)付卡專項(xiàng)檢查工作總結(jié)如下：

一、工作開展情況：

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立工作機(jī)制

我縣商務(wù)局高度重視此次單用途預(yù)付卡專項(xiàng)檢查工作，成立了由分管副局長任組長，相關(guān)科室人員組成的專項(xiàng)檢查工作小組，并結(jié)合我縣實(shí)際情況制定了檢查方案，明確責(zé)任部門和責(zé)任人。由副局長親自帶隊(duì)進(jìn)行檢查，并視情況會同我縣人民銀行、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察部門開展檢查工作。按照齊抓共管、各負(fù)其責(zé)的原則，加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，建立健全各項(xiàng)工作制度；切實(shí)落實(shí)好檢查工作。

2、突出檢查重點(diǎn)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查

我縣商務(wù)局本著“規(guī)范為主、兼顧發(fā)展、屬地管理、分類監(jiān)管”的原則，加強(qiáng)預(yù)付卡管理工作，嚴(yán)格落實(shí)以下制度：一是建立商業(yè)預(yù)付卡購卡實(shí)名登記制度。對于購買記名商業(yè)預(yù)付卡和一次性購買1萬元（含）以上不記名商業(yè)預(yù)付卡的單位或個(gè)人，由發(fā)卡人進(jìn)行實(shí)名登記。二是實(shí)施商業(yè)預(yù)付卡非現(xiàn)金購卡制度。單位一次性購卡金額達(dá)5000元（含）以上或個(gè)人一次性購卡金額達(dá)5萬元（含）以上的，通過銀行轉(zhuǎn)賬方式購買，不得使用現(xiàn)金；使用轉(zhuǎn)賬方式購卡的，發(fā)卡人要對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進(jìn)行逐筆登記。三是實(shí)行商業(yè)預(yù)付卡限額發(fā)行制度。不記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過1000元，記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過5000元。除以上三項(xiàng)制度外，還要督促商業(yè)企業(yè)盡快制定預(yù)付卡相關(guān)發(fā)行操作辦法，制定相應(yīng)的監(jiān)督管理辦法。

此次檢查從9月下旬開始，采取現(xiàn)場檢查、暗訪、抽查、召開座談會等多種方式，同時(shí)公布商務(wù)12312舉報(bào)投訴中心熱線受理群眾的舉報(bào)投訴。檢查了本縣內(nèi)單用途預(yù)付卡發(fā)卡規(guī)模大、用卡占比高、消費(fèi)者數(shù)量多的重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)為主，查閱發(fā)卡企業(yè)工商登記、發(fā)卡制度、發(fā)卡記錄等相關(guān)材料，詢問發(fā)卡企業(yè)負(fù)責(zé)人和具體經(jīng)辦人員等，對重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)在發(fā)行、受理、服務(wù)、系統(tǒng)保障、資金管理、有效期設(shè)置等方面情況進(jìn)行全面了解，切實(shí)掌握第一手材料。通過此次檢查，督促重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)盡快制定落實(shí)三項(xiàng)制度。要求各發(fā)卡企業(yè)按照市商務(wù)局下發(fā)的《單用途預(yù)付卡自查登記表》，對購卡單位或個(gè)人實(shí)行實(shí)名登記制度。對于不符合相關(guān)制度要求的發(fā)卡行為，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)立即整改，制定落實(shí)三項(xiàng)制度，建立企業(yè)的業(yè)務(wù)報(bào)告、定期檢查等制度。對未落實(shí)相關(guān)制度的發(fā)卡企業(yè)，我局將主動(dòng)約談企業(yè)負(fù)責(zé)人，督促盡快完善制度，并按照相關(guān)要求開展業(yè)務(wù)，對不配合檢查工作或拒不執(zhí)行相關(guān)制度的違規(guī)發(fā)卡企業(yè)，應(yīng)向工商行政管理部門通報(bào)，并列入“黑名單”；對涉嫌違法犯罪的發(fā)卡企業(yè)，應(yīng)及時(shí)移交當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)處理。3、廣泛開展宣傳，引導(dǎo)行業(yè)自律

我縣商務(wù)局積極宣傳，向單用途預(yù)付卡發(fā)卡企業(yè)充分宣講政策，介紹相關(guān)情況，以此消除發(fā)卡企業(yè)的顧慮，督促企業(yè)開展自查自糾，盡量減少專項(xiàng)檢查對企業(yè)發(fā)卡業(yè)務(wù)帶來的不利影響。利用媒體對此次檢查的背景、目的及內(nèi)容進(jìn)行全面宣傳，進(jìn)一步引導(dǎo)發(fā)卡企業(yè)加強(qiáng)行業(yè)自律。二、存在的問題

在執(zhí)行購卡實(shí)名制方面，多數(shù)企業(yè)未按規(guī)定登記和留存單位購卡信息；在執(zhí)行限額發(fā)行制度方面，系統(tǒng)設(shè)置雖然按規(guī)定進(jìn)行了金額限制，但人工售卡登記薄中尚存在超面額發(fā)行記錄；在執(zhí)行有效期制度方面，對記名預(yù)付卡和不記名預(yù)付卡未做區(qū)分，對于不符合規(guī)定的存量卡片未在系統(tǒng)內(nèi)按新的有效期進(jìn)行設(shè)置，或者雖然在系統(tǒng)中進(jìn)行了設(shè)置但未通過合理方式告知持卡人；在發(fā)票管理方面，雖然按照稅務(wù)機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定安裝使用了稅控收款機(jī)，并按相關(guān)規(guī)定開具發(fā)票，但部分發(fā)票的項(xiàng)目明細(xì)與其實(shí)際經(jīng)營活動(dòng)不符。

通過開展專項(xiàng)檢查，進(jìn)一步了解和掌握我縣商業(yè)企業(yè)和生活服務(wù)企業(yè)發(fā)行單用途商業(yè)預(yù)付卡的基本情況，找出監(jiān)管漏洞，健全監(jiān)管機(jī)制，規(guī)范企業(yè)行為。

桐柏縣商務(wù)局二0一一年十月八日

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