銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)總結(jié)

銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)總結(jié)

我行201*年第一季度銀行結(jié)匯收入33萬美元，售匯支出發(fā)生41萬美圓，現(xiàn)將此變化情況上報如下：

一、本季度結(jié)匯收入為33美元，主要包括：

貿(mào)易結(jié)匯收入12萬美元，共4筆。結(jié)匯單位是****廠，金額為22萬美元。本季貿(mào)易結(jié)匯額比上年同期減少74%，減少的主要原因是企

業(yè)進(jìn)出口量都很小，尤其是近期受國際金融危機(jī)蔓延的影響，企

業(yè)為規(guī)避風(fēng)險，出口意愿不強(qiáng)，很少辦理國際業(yè)務(wù)，他們寧可在

國內(nèi)市場少賺取一些利潤，也要規(guī)避進(jìn)口商的違約風(fēng)險，這也是我行一季度國際結(jié)算量停滯不前的主要原因。

非貿(mào)易結(jié)匯收入21萬美元，是國內(nèi)居民外幣兌換收入共96筆。其中服務(wù)貿(mào)易2萬美元；收益與經(jīng)常轉(zhuǎn)移19萬美元。本季非貿(mào)易結(jié)匯額比上年同期減少52%。

二、本季售匯支出發(fā)生95筆，41萬美元；其中旅游2萬美元；自費(fèi)留學(xué)8萬美元；商務(wù)考察6萬美元；購匯轉(zhuǎn)存款24萬美元；理財1萬美元。目前我國的因私購匯業(yè)務(wù)已放開，本人憑身份證即可辦理，個人外匯理財金額也逐漸增大。

三、本季實(shí)現(xiàn)結(jié)售匯逆差8萬美元，主要情況如下；

（1）對公貿(mào)易項下實(shí)現(xiàn)順差12萬美元，順差多的原因是無對公付款業(yè)務(wù)。

（2）對私非貿(mào)易項下實(shí)現(xiàn)逆差20萬美元，出現(xiàn)逆差的主要原因是由于我國對私購匯業(yè)務(wù)的放開，居民的購匯意愿增強(qiáng)，出境旅游、商務(wù)考察、個人理財都呈現(xiàn)逐漸增加的趨勢。

整體看我行今年的結(jié)匯額比上年同期下降很多，主要原因是由于木材原材料的上漲，而國際市場木材價格的低迷和出口退稅政策的取消使企業(yè)不愿出口；售匯業(yè)務(wù)有所增加的主要原因是因私購匯業(yè)務(wù)已放開個人購匯業(yè)務(wù)業(yè)越來越多，按照新版對私業(yè)務(wù)規(guī)定，購匯后提現(xiàn)額度的增加，使個人購匯業(yè)務(wù)業(yè)越來越多。

結(jié)售匯業(yè)務(wù)同我省其他地區(qū)相比筆數(shù)少，業(yè)務(wù)量小，主要原因是地區(qū)經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá),出口企業(yè)少，出口品種比較單一，主要是木制品的出口，企業(yè)的出口收匯量也很少。個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)呈現(xiàn)逐漸增加的趨勢。

201*年4月2日

擴(kuò)展閱讀：結(jié)售匯業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入

國家外匯管理局湖南省分局

銀行類金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入行政許可辦事指南

銀行申辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)及信息變更備案銀行授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)備案遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案

銀行外匯利潤通過銀行間市場賣出真實(shí)性審核行政許可事項辦理期限銀行申辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)及信息變更備案

一、辦事依據(jù)：

《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和退出管理方式的通知》（匯發(fā)[201*]20號）二、辦事程序

（一）核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理程序：

1、對象：城市商業(yè)銀行總行、農(nóng)村商業(yè)銀行總行、外商獨(dú)資銀行總行、中外合資銀行總行、外國銀行分行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)總行2、提供材料：

（1）經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報告；（2）《金融許可證》復(fù)印件；（3）經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括：①結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程；②結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度；③結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報告制度；④結(jié)售匯頭寸管理制度；⑤結(jié)售匯業(yè)務(wù)會計科目和核算辦法；⑥結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度；⑦結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度；（4）國家外匯管理局要求的其他文件和資料。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)提交銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的許可文件。

（二）備案制準(zhǔn)入管理程序：

1、對象：核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理以外的銀行分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社）2、提供材料：《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（一式兩份）（三）結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場退出程序：

1、提供材料：《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（一式兩份）2、時限規(guī)定：提前20個工作日向外匯局報備（四）結(jié)售匯業(yè)務(wù)信息變更備案

1、提供材料：《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》（一式兩份）2、時限規(guī)定：信息變更正式確認(rèn)后20個工作日內(nèi)

銀行授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)備案

一、辦事依據(jù)：

《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》（中國人民銀行令[201*]第6號）二、辦事程序：

（一）授權(quán)銀行備案提供材料：

1、銀行總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險控制制度；2、授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)申請書；3、代兌機(jī)構(gòu)的基本情況說明；4、授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定；5、己簽訂的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議；6、外幣代兌機(jī)構(gòu)結(jié)匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本；7、國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)要求的其他材料。

（二）銀行終止與代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)：應(yīng)于協(xié)議終止后10日內(nèi)書面向當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門備案

遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案

一、辦事依據(jù)：

1、《中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[201*]201號）

2、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)備案操作指引〉的通知》（匯發(fā)[201*]70號）

二、辦事程序：

（一）對象：政策性銀行、全國性商業(yè)銀行備案由總局核準(zhǔn)備案；城市商業(yè)銀行總行、農(nóng)村商業(yè)銀行總行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)總行、外資銀行由省分局初審報總局審核備案；銀行分支機(jī)構(gòu)由所在地外匯局備案。

（二）備案提供資料：

1、政策性銀行、全國性商業(yè)銀行；城市商業(yè)銀行總行、農(nóng)村商業(yè)銀行總行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)總行、外資

銀行應(yīng)提供：（1）辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的備案報告和可行性報告；（2）經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)許可證明；

（3）辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，包括：（1）遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險敞口管理規(guī)定；（2）遠(yuǎn)期

結(jié)售匯業(yè)務(wù)頭寸平補(bǔ)管理規(guī)定；（3）遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)權(quán)限管理規(guī)定：（4）遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)基本操作規(guī)程；（5）遠(yuǎn)期結(jié)售匯會計核算辦法；

2、銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)提供：

（1）辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的備案報告；（2）其法人書面授權(quán)文件；

銀行外匯利潤通過銀行間市場賣出真實(shí)性審核

一、辦事依據(jù)：

1、外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法(中國人民銀行令[201*]第4號)2、國家外匯管理局行政許可項目表（匯發(fā)[201*]38號）

二、辦事程序：

提供材料：

1、辦理自身外匯凈利潤結(jié)匯業(yè)務(wù)的申請報告（注明結(jié)匯金額和時間）；

2、經(jīng)會計師事務(wù)所審計的上一會計年度境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的本外幣合并及境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的外幣資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；3、針對前述材料應(yīng)當(dāng)提供的補(bǔ)充說明材料。

行政許可事項辦理期限

外匯局對以上業(yè)務(wù)不能當(dāng)場作出準(zhǔn)予行政許可或不予行政許可決定的，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的外，應(yīng)當(dāng)自受理行政許可申請之日起20個工作日內(nèi)作出決定，最遲不超過30個工作日。

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