XX支行風險排查工作總結(jié)報告

XX支行風險排查工作總結(jié)報告

分行：

按照分行《關(guān)于在全行開展信貸風險排查的通知》要求，XX支行于201*年10月27日至11月11日開展了信貸風險排查工作�，F(xiàn)將排查具體情況報告如下：

一、支行授信業(yè)務基本情況

截至10月31日，XX支行授信客戶共27戶，貸款總額17.9億，其中，保函1.48億，銀行承兌匯票10.09億元，無一筆不良貸款。

二、自查組織領(lǐng)導情況

為加強信貸風險排查活動的組織領(lǐng)導，按照上級文件精神，我支行成立了由行長XX任組長，行長助理李峰及公司業(yè)務部經(jīng)理任副組長，公司條線全體客戶經(jīng)理為小組成員的風險排查小組，全面開展信貸風險排查工作，小組成員如下：

組長：XX副組長：

成員：公司條線全體客戶經(jīng)理三、自查工作開展情況

支行在自查小組的領(lǐng)導下，認真學習了此次風險排查工作的重點內(nèi)容，由支行行長牽頭，公司條線經(jīng)理監(jiān)督，管護客戶經(jīng)理負責，將我行信貸客戶分為兩個小組進行排查，根據(jù)客戶所處行業(yè)特性以及企業(yè)經(jīng)營情況進行實地查訪。從資

產(chǎn)負債情況、損益情況、現(xiàn)金流量情況、市場銷量變化及貨款回籠情況等財務因素，結(jié)合經(jīng)濟情況以及客戶行業(yè)變化情況進行分析。在查訪過程中對客戶內(nèi)部管理情況、客戶與銀行關(guān)系情況、重要風險預警信息等非財務因素等多個方面對現(xiàn)有授信客戶做了自查，并形成查訪報告。我支行平日就認真開展定期實地查訪，對于異地客戶也能堅持最少一個季度查訪一次，因此對于支行授信客戶的經(jīng)營狀況較為了解。在此次風險排查活動后，我支行授信客戶整體情況良好，風險可控。

四、排查發(fā)現(xiàn)主要問題

我行貸款客戶行業(yè)分布廣泛，涉及水利、能源、礦產(chǎn)、基礎(chǔ)建設、食品、文化、房地產(chǎn)開發(fā)、鋼材等行業(yè)。主要受今年國家房地產(chǎn)調(diào)控影響，房地產(chǎn)行業(yè)、建筑行業(yè)、鋼材行業(yè)都受到了不同程度的影響，銷售量和利潤均出現(xiàn)了不同程度的下滑。但由于我行在客戶選擇方面均選擇行業(yè)領(lǐng)先者，所以未出現(xiàn)風險預警信息。

我行在辦理各項業(yè)務放款中，均嚴格按照分行批復逐條落實。按批復要求提供對應的保證金及所應執(zhí)行的利費率政策，貿(mào)易背景真實，貸款資金均按照合同約定用途使用，無被挪用情況發(fā)生，無其他需要揭示的風險。

五、排查問題整改情況

我行在接到總行下達的《關(guān)于在全行開展信貸風險排查

的通知》后，認真組織客戶經(jīng)理對所負責的授信客戶以及經(jīng)辦業(yè)務進行了認真的排查，加上我行客戶經(jīng)理一直盡心盡力，負責勤勉，定期進行實地查訪，認真了解客戶行業(yè)經(jīng)營狀況以及企業(yè)財務狀況，定期查看在我行的抵質(zhì)押物情況，能夠較完整的把握企業(yè)的財務狀況，并形成實地查訪報告。

六、結(jié)論性意見

在今后的工作中，我們一定會認真學習總、分行的最新精神，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的風險控制能力以及制度執(zhí)行能力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務健康發(fā)展提供有力保障。

通過平時對我行授信客戶的周期性實地查訪，結(jié)合此次支行信貸業(yè)務的全面風險排查活動，我們認為支行所有授信客戶整體質(zhì)量良好，經(jīng)營正常，擔保及抵質(zhì)押物良好，還款來源有保證，風險可控。

XX支行

二一一年十二月十五日

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腐敗風險教育和排查階段工作總結(jié)

為扎實開展腐敗風險教育、排查、預警、化解各階段工作任務，人民銀行XX縣支行按照縣紀委工作要求，分階段抓好落實，現(xiàn)就開展腐敗教育和風險排查階段的工作開展情況總結(jié)并報告如下：

一、及時安排部署。自收到縣紀委紀發(fā)(201*)19號關(guān)于印發(fā)《201*年全縣腐敗風險教育、排查、預警、化解工作要點》的通知文件后，于201*年6月29日上午組織召開了支行黨組會和全行干部職工會，會上傳達學習了縣紀發(fā)(201*)19號文件，同時支行行長XX同志代表支行黨組在全行開展腐敗風險教育、排查、預警、化解工作啟動會議上作動員講話，并要求：一是要制定支行腐敗風險教育、排查、預警、化解工作方案；二是成立專項工作領(lǐng)導小組，指定專人負責此項工作；三是按照支行學習制度的規(guī)定，組織全行干部職工學習《中國共產(chǎn)黨黨章》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》等有關(guān)學習內(nèi)容，學習教育面要達到百分之百；四是要檢驗學習成效，由支行辦公室負責，抓好督辦落實。

二、扎實開展學習教育，提高認識。為確保學習教育取得實效，采取集中學習與自我學習相結(jié)合。一是系統(tǒng)的組織學習了《黨章》、《廉政準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《XX縣黨員干部廉潔從政“十條禁令”》。全員參加，學習教育面為百分之百。二是組織干部職工進行了理論考試，將考試成績在支行辦事欄進行了公示。三是支行“一把手”行長進行了廉政黨課宣講，進一步營造良好氛圍。四是組織收看電視劇《遠山紅葉》，深入學習王瑛同志崇高精神，增強了干部職工理想信念，形成以廉為榮、以貪為恥的社會風尚。

三、認真開展風險排查。圍繞“人、財、物”管理的權(quán)力監(jiān)督，組織全行干部職工開展思想道德風險、崗位風險、職責風險、業(yè)務流程風險、制度機制風險、外部環(huán)境風險等方面存在的權(quán)力失控和行為失范等腐敗風險。通過自己找，同事幫、領(lǐng)導點、組織評的方式，共查找單位和崗位風險點2級7個，3級13個。

雖然學習教育和排查階段工作已基本完成，但下一步要更好的抓好防控等階段的工作任務，并做到以學習教育、風險防控與金融業(yè)務兩不誤、兩促進。

二一年七月二十一日

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