財務(wù)工作總結(jié)及次年工作計劃

201*年工作總結(jié)及201*年工作計劃

公司領(lǐng)導(dǎo)：

我于201*年7月進入貴公司上班，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下，在同事們的幫助協(xié)作下，按照國家《會計法》以及金融管理規(guī)范的一系列要求和文件精神，做好自己的本職工作，半年來，我不斷加強學習，提高自己的工作業(yè)務(wù)知識和財務(wù)業(yè)務(wù)能力，在自己的本職崗位上嚴格履行職責，全面完成了公司交給的各項工作任務(wù)，為公司的發(fā)展做出了自己的一點貢獻和力量，現(xiàn)就今年工作情況總結(jié)及明年工作打算如下：一、加強學習，提高業(yè)務(wù)能力。

通過報紙雜志、電腦網(wǎng)絡(luò)和電視新聞等媒體，加強政治思想和品德修養(yǎng)。認真學習財經(jīng)方面的各項規(guī)定，自覺按照國家的財經(jīng)政策和程序辦事。努力鉆研業(yè)務(wù)知識，始終把工作放在嚴謹、細致、扎實、求實上，腳踏實地工作。不斷改進學習方法，講求學習效果，“在工作中學習，在學習中工作”，堅持學以致用，注重融會貫通，理論聯(lián)系實際，用新的知識、新的思維和新的啟示，鞏固和豐富綜合知識，使自身綜合能力不斷得到提高。二、認真做好自己的本職工作。

這半年以來，我嚴格要求自己，要以良好的職業(yè)道德去工作，不允許自己有一絲一毫的馬虎和懈怠，否則將會對公司的財務(wù)管理形成非常嚴重的后果，我按照自己的工作職責范圍，對每一筆業(yè)務(wù)，每一項資金的流動及確認都要進行認真嚴格的復(fù)核，在反復(fù)的核對之后進行的，凡是不符合要求的原始憑證一律不予確認，嚴格把關(guān)，發(fā)揮好職能作用，保證各項業(yè)務(wù)的規(guī)范有序。

三、明年工作打算和計劃

201*年，將是我公司經(jīng)營發(fā)展新的歷史時期，也是新的關(guān)鍵階段，作為公司的一名財務(wù)工作人員，應(yīng)該有自己責任感、使命感和緊迫感，努力做好工作。因此，我對自己在201*年的工作進行了仔細的規(guī)劃，我將在上級的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事的幫助協(xié)作下，創(chuàng)新性的做好財務(wù)監(jiān)督管理工作，為公司的持續(xù)健康發(fā)展做出更大的貢獻，具體的工作計劃及建議如下：

一是加強學習，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合能力。隨著社會的不斷發(fā)展，會計的概念越來越抽象，它不再局限于某個學科，在稅務(wù)、計算機應(yīng)用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及，企業(yè)的財務(wù)管理對財會人員的素質(zhì)提出了越來越高的要求，在新的一年里，我將進一步加大學習的力度，提高自己財務(wù)業(yè)務(wù)水平，特別要結(jié)合公司房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展及自己的

崗位工作需求，加強相關(guān)業(yè)務(wù)方面的學習，使自己的財務(wù)業(yè)務(wù)能力不斷提高，以適應(yīng)工作的需求，特別要積極參加公司組織的各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)，還要參加一些重要的會計培訓(xùn)部門組織的專家培訓(xùn)，使自己的財務(wù)業(yè)務(wù)水平更上一個新的臺階。

二是更加認真負責的做好自己的本職工作，在新的一年里，工作任務(wù)會更繁重，雖然現(xiàn)金流量會巨大的遞增而繁瑣，但我仍然會堅持“認真、仔細、嚴謹”的工作作風，對各項財務(wù)資金的管理將嚴格把關(guān)，不能有半點疏忽和大意，要加強一些賬目、賬務(wù)處理的研究和分析，確保財務(wù)管理的規(guī)范和高效。

三是加強會計檔案的管理工作。我們雖然在201*年對會計檔案管理工作進行了規(guī)范嚴格的整理，201*年我將在原有的基礎(chǔ)上，嚴格按照國家一級檔案管理的要求進一步完善和規(guī)范，要保證目錄、各項賬本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要賬戶和原始憑證等業(yè)務(wù)賬本都要嚴格備案登記存查。

四是加強與公司各部門的溝通協(xié)作，通過溝通和交流，才能達到業(yè)務(wù)的統(tǒng)一性和規(guī)范性，實現(xiàn)合作緊密，工作有序，防止發(fā)生推諉扯皮等現(xiàn)象，造成工作的延遲和業(yè)務(wù)的疏漏。

公司在新的一年里不斷發(fā)展強大，邁向成功的步伐，企業(yè)的各項經(jīng)濟活動最終都將以財務(wù)數(shù)據(jù)的方式展現(xiàn)出來。在財務(wù)會計核算工作中我會盡職盡責，認真處理每一筆業(yè)務(wù)，為公司節(jié)省各項開支費用盡自己最大的努力。

擴展閱讀：銀行會計部年度工作總結(jié)暨明年工作計劃

銀行會計部年度工作總結(jié)暨明年工作計劃

今年工作總結(jié)...................................................................................................................................1

財務(wù)管理方面：.......................................................2一、規(guī)范財務(wù)行為，加強成本控制。.....................................2二、大力推動全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。.....................................3結(jié)算管理方面：.......................................................3（一）不斷完善會計風險監(jiān)督防范體系和內(nèi)控制度體系，防范操作風險。.....3（二）加強會計隊伍的建設(shè)，建立和實施科學的考核機制。.................4（三）加快會計電算化步伐。...........................................5（四）大興學習之風，營造出濃厚的會計文化氛圍。.......................5（五）認真履行商業(yè)銀行職責。.........................................6（六）加強會計核算，強化內(nèi)部管理，確保核算質(zhì)量。.....................7內(nèi)部管理方面：.......................................................7（一）堅持以人為本的用人原則，合理調(diào)配人員...........................7（二）建立合理的業(yè)務(wù)考核辦法，進一步強化內(nèi)部管理機制.................8（三）不斷提升業(yè)務(wù)人員的管理和服務(wù)意識...............................8

明年會計工作思路...........................................................................................................................9

結(jié)算管理方面.............................................................9

一、做好會計與儲蓄業(yè)務(wù)和制度的整合，穩(wěn)步推進會計管理體制改革。.......9二、根據(jù)總行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的工作安排，完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線工作。..12三、改進和拓展業(yè)務(wù)培訓(xùn)的方式和內(nèi)容。................................13四、強化會計管理，完善內(nèi)控機制，加大檢查督導(dǎo)力度。..................14五、加強營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。..................14六、提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力。............................15七、繼續(xù)開展優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動。......................................15八、完善柜面人員的考核制度和檔案建設(shè)，加強柜面員工隊伍建設(shè)。........16九、加強全行隨行式、離行式自助設(shè)備管理。............................17財務(wù)管理方面............................................................17

一、大力推行我行的費用預(yù)算制度，提升我行財務(wù)預(yù)算管理水平。..........17二、完善相關(guān)財務(wù)規(guī)章制度，防患財務(wù)風險。............................17三、規(guī)范財務(wù)收支行為，實現(xiàn)由財務(wù)會計向管理會計的根本轉(zhuǎn)變。..........17四、加強財務(wù)培訓(xùn)輔導(dǎo)工作，不斷提升財務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。....18五、完善財務(wù)費用考核分配辦法，推動各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。................19六、做好費用預(yù)測和控制，大力推進中間業(yè)務(wù)，確保完成明年的利潤計劃。..19七、深入推廣SAP系統(tǒng)的實際運用。....................................20

今年工作總結(jié)

今年，南昌分行會計部緊緊圍繞分行“調(diào)整結(jié)構(gòu)，深化管理，不

斷創(chuàng)新，努力實現(xiàn)質(zhì)量、規(guī)模、效益協(xié)調(diào)發(fā)展”的工作指導(dǎo)思想，以“夯實會計基礎(chǔ)、強化風險管理，提升管理水平”為工作目標，積極有效地開展各項工作。全行會計基礎(chǔ)更加堅實、會計管理水平明顯增強、財務(wù)行為更加規(guī)范、風險防范監(jiān)督體系進一步完善。全行會計各項工作進展順利，并呈良好發(fā)展趨勢。

截止今年12月31日，我行實現(xiàn)稅前利潤20,039萬元，完成全年17,000萬元利潤計劃的117.9%。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入201*多萬元，完成全年任務(wù)的102%。全行會計業(yè)務(wù)量304萬余筆，比去年同期增加了25.6％；差錯率0.17,比去年同期下降了48％，全年結(jié)算賠償率為零。

回顧一年來的工作，我部著重抓了以下十一個方面的工作：財務(wù)管理方面：

（一）規(guī)范財務(wù)行為，加強成本控制。

今年，會計部全面貫徹和執(zhí)行“有保有控、穩(wěn)步推進”的穩(wěn)健財務(wù)政策，并結(jié)合當前形勢和我行實際情況，修訂了《招商銀行南昌分行差旅費報銷規(guī)定（第三版）》、《招商銀行南昌分行車輛費用管理辦法實施細則》，《招商銀行南昌分行財務(wù)費用審批權(quán)限柜規(guī)定》等財務(wù)管理文件，提出了《關(guān)于在全行開展節(jié)支增效工作的若干意見》，進一步明確分、支行費用審批權(quán)限和各部室管理費用范圍，加強了成本控制、規(guī)范了費用報銷程序，有效地規(guī)范了全行財務(wù)行為，推動了全行節(jié)支增效工作的開展。

（二）大力推動全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。

為適應(yīng)我行經(jīng)營戰(zhàn)略的調(diào)整，提高我行非利差收入的比例，調(diào)動支行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的積極性，促進全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展和收入的增長，分行成立了以會計部牽頭的中間業(yè)務(wù)管理委員會，出臺了《今年中間業(yè)務(wù)競賽辦法》，定期發(fā)布《中間業(yè)務(wù)競賽快訊》，及時公布我行中間業(yè)務(wù)完成情況，適時報導(dǎo)同業(yè)及兄弟行中間業(yè)務(wù)開展動態(tài)，營造了良好的競爭氛圍。為配合中間業(yè)務(wù)的開展，我部結(jié)合當?shù)貙嶋H情況，及時修訂了《國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)收費標準》，規(guī)范了中間業(yè)務(wù)手續(xù)費減免的程序。為我行中間業(yè)務(wù)指標的完成起了一定的積極作用。結(jié)算管理方面：

（一）不斷完善會計風險監(jiān)督防范體系和內(nèi)控制度體系，加大檢查工作力度，規(guī)范會計業(yè)務(wù)操作，防范操作風險。

今年，分行會計部結(jié)合防范固本工程和案件專項治理工作的開展，通過加強結(jié)算管理和事后監(jiān)督力量，梳理和修訂現(xiàn)行的規(guī)章制度，加大對支行的結(jié)算檢查、事后監(jiān)督和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，推行會計主管委派和完善風險監(jiān)督員制，構(gòu)建起以分行結(jié)算專管員、事后監(jiān)督員、各支行（部）會計主管、風險監(jiān)督員為核心的會計風險監(jiān)督防范體系。

今年，分行會計部先后出臺了《招商銀行南昌分行會計工作實施細則》、《招商銀行南昌分行會計工作指引》、《招商銀行南昌分行會計檢查輔導(dǎo)及考核實施細則》、《招商銀行南昌分行委派會計主管及風險

監(jiān)督員考核細則》等29項制度和規(guī)定。開展了全行現(xiàn)金庫存大檢查、案件專項治理自查、委托貸款檢查、上門收款業(yè)務(wù)檢查、離行式自助銀行管理檢查、網(wǎng)上“企業(yè)銀行”其他代發(fā)業(yè)務(wù)檢查、反洗錢專項檢查、現(xiàn)金及重空管理突擊檢查、過渡科目專項檢查等結(jié)算檢查17次。事后監(jiān)督堅持每月調(diào)看支行風險環(huán)節(jié)和重要崗位的工作錄像。分行會計部對有章不循、屢查屢犯的行為，采取了從嚴懲處的措施。先后查處違規(guī)事件6起（均未造成經(jīng)濟損失），全行通報，并處三級警告處分4人，二級警告處分7人，一級警告處分1人，實行下崗待聘1人。

（二）加強會計隊伍的建設(shè)，建立和實施科學的考核機制。

為全面提高全行會計、出納隊伍的整體素質(zhì)，做好會計基礎(chǔ)規(guī)范工作，貫徹總行“會計人員準入制”的要求。會計部制定和完善了《結(jié)算先進行評比辦法》、《招商銀行南昌分行會計結(jié)算檢查輔導(dǎo)及考核實施細則》和《會計柜員星級評定考核辦法》等考核制度，并建立了會計員工檔案，動態(tài)記載員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)考試、月（季）度考核和日常獎罰等情況。今年，會計部先后進行了新入行員工基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)和考試，出納、儲蓄人員反假資格的上崗考試、今年會計從業(yè)資格證的后續(xù)教育和會計人員的星級評定考試。對上崗考試中不合格的柜員不予獨立上崗操作，對在全行考核中連續(xù)二次排名后兩位且無星級的員工采取待崗和轉(zhuǎn)崗處理。對參加考評的支行會計主管實行全行排名，連續(xù)三次在全行排名末位的采取降職或轉(zhuǎn)崗處理。新的會計人員

考核機制促進了會計出納人員的結(jié)構(gòu)趨向合理，進一步激勵了員工的工作積極性，提高了全行的服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平。在全行自覺的形成了“比、學、趕、超”的良好氛圍。

（三）加快會計電算化步伐，成功完成了人民幣賬戶管理系統(tǒng)等六個系統(tǒng)的上線和離行式自助銀行的賬務(wù)上收、集中管理工作。

今年，會計部繼續(xù)加快會計電算化的步伐，全年共完成人民幣賬戶管理系統(tǒng)、財政支付系統(tǒng)、支付密碼系統(tǒng)、圖碼識別系統(tǒng)、個人資產(chǎn)系統(tǒng)、多元化電子報稅和大額取現(xiàn)臺賬管理系統(tǒng)六個系統(tǒng)的上線工作。這些系統(tǒng)的成功上線有利地促進了我行業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高了我行的風險防范能力。

今年4月19日到6月9日期間，在分行統(tǒng)一部署下，會計部成立了自助設(shè)備管理中心，制訂了《自助設(shè)備管理操作辦法》，將涉及8家支行的7個離行單臺自助設(shè)備和16個離行式自助銀行共54臺自助設(shè)備的賬務(wù)核算全部上收，由分行會計部集中管理，統(tǒng)一核算。離行式自助設(shè)備的集中管理和賬務(wù)上收，極大的緩解了各支行的工作壓力，理順了離行式自助設(shè)備的管理關(guān)系，有效地防范了業(yè)務(wù)操作風險。（四）大興學習之風，不斷提高會計、出納人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、風險意識和團隊精神，營造出濃厚的會計文化氛圍。

今年，分行會計部的各項培訓(xùn)工作緊緊圍繞“學為所用、學能所用”的原則積極開展，與往年相比，今年培訓(xùn)課題的設(shè)計、培訓(xùn)的組

織形式、培訓(xùn)的師資力量都得到進一步完善，培訓(xùn)的內(nèi)容更注重與實際操作相結(jié)合并加強了對培訓(xùn)效果的檢驗。今年，分行會計部先后組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)30次，內(nèi)容涵蓋基礎(chǔ)知識、外幣防偽識假、費用預(yù)算和財務(wù)制度、支付密碼器、反洗錢、票據(jù)風險和打造高效團隊等方面，累計培訓(xùn)時間達到73小時，參加人數(shù)達到1164人，超額完成了年初培訓(xùn)計劃的187%。

為進一步營造濃厚的會計文化氛圍，分行會計部在今年創(chuàng)辦了結(jié)算簡報、現(xiàn)金簡報、后督通報、自助設(shè)備運行簡報等形式多樣，內(nèi)容豐富的工作簡報。簡報定期向全行通報會計、出納最新工作動態(tài)，分析近期重大差錯和案例，解答支行的結(jié)算疑點，刊登一線員工的心聲。簡報真實地反映了一線會計人員的工作情況和感受，受到全體會計人員歡迎。今年，南昌分行會計部有二篇風險論文獲總行優(yōu)秀風險論文，三篇結(jié)算動態(tài)在總行刊物上發(fā)表，四期結(jié)算簡報被總行會計部轉(zhuǎn)發(fā)。（五）認真履行商業(yè)銀行職責，出色完成了人民幣反假宣傳等工作。反洗錢工作也取得了明顯成效。

今年是國務(wù)院確定的反假幣工作年，按照人行中支的統(tǒng)一部署，南昌分行結(jié)合自身優(yōu)勢和特點積極有效地開展反假宣傳活動。今年我行的反假宣傳，更加注重日常宣傳和集中宣傳相結(jié)合，除了繼續(xù)加強柜臺宣傳反假知識外，還面向社會舉辦了二期“反假知識培訓(xùn)班”。據(jù)統(tǒng)計，在全年的反假宣傳活動中，招商銀行南昌分行設(shè)置反假宣傳柜臺20處、懸掛反假條幅24幅，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干200多人面向社會普

及人民幣、外幣知識，共發(fā)出宣傳資料４千余份，免費為公眾鑒定人民幣千余次，受益人數(shù)近萬人。

今年，分行會計部為加強全行對公人民幣反洗錢工作的開展，增設(shè)了反洗錢聯(lián)絡(luò)員崗位，負責指導(dǎo)網(wǎng)點對公反洗錢報表的填制和上報工作，并先后舉辦了三期反洗錢知識培訓(xùn)班。截止11月份，南昌分行共上報對公可疑交易323筆，涉及金額46734萬元，大額交易14,666筆，涉及金額498億元。全行的對公反洗錢工作得到了長足進步，并取得了明顯成效。

（六）加強會計核算，強化內(nèi)部管理，確保核算質(zhì)量。

為緩解網(wǎng)點的工作壓力，統(tǒng)一會計核算管理，分行會計部將原由營業(yè)部代理的后臺業(yè)務(wù)逐步上收到會計部核算室集中辦理，并對人員、崗位及時進行了調(diào)整，優(yōu)化了操作流程；對會計部的業(yè)務(wù)登記簿進行了全面清理，加強會計部內(nèi)部交接、憑證交接等環(huán)節(jié)的控制和上下賬、內(nèi)外賬的核對工作，確保全行結(jié)算資金的安全。今年，核算室共處理各項業(yè)務(wù)近60萬筆，僅發(fā)生２筆業(yè)務(wù)差錯。內(nèi)部管理方面：

（一）堅持以人為本的用人原則，合理調(diào)配人員

今年，會計部始終堅持“以人為本、以崗定人”的用人原則，在充分考慮員工的業(yè)務(wù)特長、性格特點后，對后督室、出納室、核算室人員進行調(diào)配，對結(jié)算室的人員進行了充實，對各支行的會計主管進

行了委派和交流。人員的調(diào)配和崗位輪換促進了員工“人盡其才”、“人顯其能”，有效地杜絕了“人浮于事”的現(xiàn)象。（二）建立合理的業(yè)務(wù)考核辦法，進一步強化內(nèi)部管理機制

今年我部制定了《分行會計部員工請休假及考勤管理補充細則》，進一步強化了考勤紀律和請休假紀律；針對我部轄屬五室一中心的不同工作性質(zhì)和工作特點，分行會計部還制定了《分行會計部員工內(nèi)部考核細則》，并根據(jù)考核辦法對員工進行“公開、公平、公正”的考核，使每位員工及時明了自己每月的工作情況和存在的不足。會計部還對考核中扣分較多的員工及時進行溝通，指導(dǎo)其查找原因，改進其工作方法，以增強其榮辱感、歸屬感。

（三）大力倡導(dǎo)“謙虛、嚴謹，求真務(wù)實”的工作作風，不斷提升業(yè)務(wù)人員的管理能力和服務(wù)意識

分行會計部是全行會計業(yè)務(wù)的主管部門，承擔著全行會計業(yè)務(wù)的督導(dǎo)檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作，具有管理和服務(wù)的雙層職能。為更好地服務(wù)于一線、服務(wù)于基層，杜絕滋生驕傲自滿、固步自封的情緒，我部大力倡導(dǎo)“謙虛、嚴謹，求真務(wù)實”的工作作風，積極引導(dǎo)各室經(jīng)理組織本室員工對本職工作進行認真總結(jié)和反思，要求每位員工時刻謹記這八字工作方針，不斷增強服務(wù)一線的意識，并認真貫徹到日常工作中去。長期以來，會計部全體員工始終堅持“做六休一”的工作日制，各室員工周末必須抽出一天時間進行業(yè)務(wù)學習和業(yè)務(wù)整理，以來

不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平。

目前我部上下呈現(xiàn)出一片團結(jié)協(xié)作，奮發(fā)向上的工作氛圍。今年會計部取得了一些進步，也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同事們的肯定，這里面既包含著行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和支持,也得益于相關(guān)部門和各支行的理解與配合，更凝聚著全體會計、出納人員的心血和汗水,但是與先進的兄弟行相比，與總、分行領(lǐng)導(dǎo)的要求相比，我們還有很大的差距，這需要我們在今后的工作中不斷地提高和完善，我們有決心，也有信心在明年把南昌分行的會計工作推上一個更高的臺階。

明年會計工作思路

明年，分行會計部將按照總“整合機構(gòu)，改造流程，提升技術(shù)，強化激勵”的改革指導(dǎo)思想，遵循分行“積極創(chuàng)新、穩(wěn)步調(diào)整、嚴格管理、均衡發(fā)展”的年度工作思路，穩(wěn)步推進會計管理體制改革，全面實行預(yù)算管理，加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，強化內(nèi)部管理和規(guī)范業(yè)務(wù)操作，不斷提高我行結(jié)算管理能力和財務(wù)預(yù)算管理水平。

內(nèi)部管理方面

一、做好會計與儲蓄業(yè)務(wù)和制度的整合，穩(wěn)步推進會計管理體制改革。

為進一步強化內(nèi)部管理，防范業(yè)務(wù)風險，明年，南昌分行積極遵循總行“整合機構(gòu)，改造流程，提升技術(shù)，強化激勵”的改革指導(dǎo)思想和推進管理國際化的發(fā)展要求，對會計和儲蓄柜面業(yè)務(wù)實行新的管理體制，即分行成立“結(jié)算管理中心”，由“結(jié)算管理中心”統(tǒng)一

負責全行柜面業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理、風險控制、對外服務(wù)和人員考核。零售銀行部主要是做好零售產(chǎn)品的市場營銷，不再負責柜面業(yè)務(wù)管理。

（一）推進會計管理體制改革是實施戰(zhàn)略調(diào)整和推進管理國際化發(fā)展的要求。

1、進行會計管理體制改革有利于強化內(nèi)部控制，防范業(yè)務(wù)風險。在現(xiàn)行前臺業(yè)務(wù)分部門管理的情況下，會計與儲蓄人員對彼此的內(nèi)控制度、操作流程和柜面服務(wù)缺乏理解和溝通，容易造成會計與儲蓄的內(nèi)控制度可能存在互相矛盾、互不銜接的情況，從而形成風險控制死角，誘發(fā)操作風險。同時，由于會計和零售的業(yè)務(wù)檢查督導(dǎo)和事后監(jiān)督管理職能分散，不利于分行從整體上評價網(wǎng)點的內(nèi)部管理和風險控制水平。

進行會計管理體制改革，就是要通過內(nèi)控制度、檢查督導(dǎo)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)的集中和業(yè)務(wù)操作流程的重組優(yōu)化，構(gòu)建一套內(nèi)容完整、標準統(tǒng)一、方法科學的業(yè)務(wù)運行機制和內(nèi)部控制體系，形成一個包括事前、事中、事后的全過程管理和控制系統(tǒng)，有效防范和化解操作風險。

２、進行會計管理體制改革有利于加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新和市場營銷。在現(xiàn)行對公業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)分專業(yè)管理的模式下，前臺各專業(yè)分別運作，自成體系，造成了客戶層分離、操作流程分離、柜員設(shè)置分離和管理制度分離。即使在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線，實行綜合柜員制后，同一柜員在處理業(yè)務(wù)時，因為遵循的是不統(tǒng)一的各專業(yè)的規(guī)章制度，工作效率和服務(wù)質(zhì)量也難有大的提高。因此，通過實施會計管理體制改革，將零售部門的內(nèi)部管理職能劃歸會計部門，由零售部門集中力量做好市場規(guī)劃、產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)推廣工作，將有效提高我行的工作

效率和服務(wù)水平，帶動業(yè)務(wù)全面發(fā)展。

二、會計管理體制改革的方案和措施

會計管理體制改革，就是在分行會計部下成立二級部室“結(jié)算管理中心”，負責全行柜面業(yè)務(wù)運營管理，并將會計和零售部門的內(nèi)控管理、檢查督導(dǎo)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、事后監(jiān)督進行有效地整合和統(tǒng)一，構(gòu)建一套包括事前、事中、事后的全過程管理和控制體系。

會計管理體制改革包括部室職能的調(diào)整、業(yè)務(wù)制度的整合、網(wǎng)點功能的提升三個方面內(nèi)容。

部室職能的調(diào)整：成立“結(jié)算管理中心”，下設(shè)業(yè)務(wù)管理室、綜合管理室、后督管理室、核算中心、出納部、自助設(shè)備管理中心六個部室。其主要職能包括會計、出納、儲蓄業(yè)務(wù)操作制度制定和培訓(xùn)、結(jié)算核算工作組織、柜面業(yè)務(wù)督導(dǎo)檢查、柜面員工隊伍建設(shè)、柜面業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督等、分行中心庫管理、離行式自助設(shè)備管理等七項。

業(yè)務(wù)制度的整合：對會計、儲蓄所有規(guī)章制度進行一次全面梳理和整合，清理已經(jīng)過時、作廢的制度規(guī)定，避免制度交叉而造成一些不必要的執(zhí)行矛盾和風險隱患，切實解決好會計、儲蓄業(yè)務(wù)之間的制度“盲區(qū)”，保證內(nèi)控制度覆蓋所有風險點。

網(wǎng)點功能的提升：針對營業(yè)網(wǎng)點不同的業(yè)務(wù)規(guī)模、不同的人員配置和不同的地理環(huán)境，從整合營業(yè)網(wǎng)點功能、整合前后臺業(yè)務(wù)、整合業(yè)務(wù)流程、調(diào)整人員結(jié)構(gòu)四個方面入手，充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點的綜合優(yōu)勢，增強網(wǎng)點的競爭力。

會計管理體制改革分三個階段實施：

1、準備階段（今年11月－明年1月）

該階段主要進行會計管理體制改革的動員，成立“營運管理中心籌備小組”，對相關(guān)部室職能調(diào)整進行調(diào)查和摸底、對內(nèi)控制度整合、儲蓄主管進行委派和業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)和充實等工作。

2、改革實施階段（明年2月－明年3月）

在前期準備工作到位的情況下，進行分行管理職能的調(diào)整，成立“營運管理中心”，進一步完善內(nèi)控制度和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。做好核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線工作，積極推進各支行的會計和零售柜面業(yè)務(wù)整合。

3、改革驗收和總結(jié)階段（明年4月－）

該階段應(yīng)為我行會計管理體制改革完成，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線投產(chǎn)成功并運行正常一段時間后。在該階段，我行將對改革的經(jīng)驗和成果進行總結(jié)，并請總行相關(guān)部門對我行的改革成果進行驗收。

結(jié)算管理方面

一、根據(jù)總行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的工作安排，完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線工作。

1、做好上線的準備工作。在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線前兩個月，我行必須完成組織、政策制度準備、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)參數(shù)準備、數(shù)據(jù)準備、資源準備、時間安排、方案制定等工作。

2、完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的切換上線，并做好數(shù)據(jù)移植的驗證工作。3、優(yōu)化勞動流程、調(diào)整勞動組合、提升網(wǎng)點服務(wù)功能

二、改進和拓展業(yè)務(wù)培訓(xùn)的方式和內(nèi)容，不斷提高網(wǎng)點的管理水平和柜面員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)、職業(yè)道德、服務(wù)水平和團隊精神。

明年分行會計部將繼續(xù)改進和拓展業(yè)務(wù)培訓(xùn)的方式和內(nèi)容，細分不同水平、不同崗位員工的業(yè)務(wù)能力和培訓(xùn)需求，確定培訓(xùn)目標，并進行有針對性的培訓(xùn)。

1、明年培訓(xùn)主要工作是抓好分行會計部員工業(yè)務(wù)知識更新和支行的三級培訓(xùn)。重點是做好核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的理論和上機培訓(xùn)，保證核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的成功上線。分行將制定二級培訓(xùn)計劃以及學習綱要和業(yè)務(wù)題庫，指導(dǎo)支行的三級培訓(xùn)工作，檢驗支行的培訓(xùn)效果。

2、堅持“走出去、帶回來”，加強與同行、同業(yè)的橫向交流。選派基層網(wǎng)點主管和優(yōu)秀員工到同行、同業(yè)進行實地考察和學習，把其他行管理的成功經(jīng)驗帶回來。要讓基層優(yōu)秀員工走上講臺當老師，講授自己先進事跡和工作經(jīng)驗。

3、拓展培訓(xùn)內(nèi)容，增加對基層主管管理能力和管理技巧等方面的培訓(xùn)，不斷提高基層主管的管理能力。

4、開展形式多樣、內(nèi)容豐富的風險論文競賽、風險演講比賽和柜面業(yè)務(wù)問答等活動。活動目的是鼓勵廣大一線員工積極參與，不斷豐富論文和演講的題材和內(nèi)容，查找和發(fā)現(xiàn)工作中的風險隱患和風險環(huán)節(jié)，形成全行重視和全員參與的風險控制文化。

5、開發(fā)柜員在線培訓(xùn)學習系統(tǒng)，通過遠程在線培訓(xùn)模式，及時傳達制度管理和工作要求，適時反饋基層信息。加強柜面員工業(yè)務(wù)自學能力，為一線柜員提供了一個更新業(yè)務(wù)知識的平臺。

三、強化會計管理，完善內(nèi)控機制，加大檢查督導(dǎo)力度，消除風險隱患，提高風險防范能力。

1、制定《招商銀行南昌分行業(yè)務(wù)檢查工作指引》，細分業(yè)務(wù)操作流程中的風險點，規(guī)范檢查程序和檢查方法，保證業(yè)務(wù)檢查能夠覆蓋所有風險點，最終形成統(tǒng)一、標準、完善的業(yè)務(wù)檢查工作程序。分行的檢查和支行的自查要按照《檢查指引》來進行，重點是抓好網(wǎng)點的自查和整改工作。

2、加大檢查力度，突出檢查實效，落實問題整改。明年分行會計部繼續(xù)堅持常規(guī)檢查和突擊檢查、專項檢查相結(jié)合的檢查制度，堅持檢查與整改、檢查與獎懲相結(jié)合的制度。加大對屢查屢犯人員和問題的處罰力度，推動檢查工作向良性循環(huán)發(fā)展。

3、不斷提高風險監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作積極性，加大對風險監(jiān)督員履職情況的考核力度。充分發(fā)揮網(wǎng)點風險監(jiān)督員在會計風險防范、會計核算質(zhì)量監(jiān)測和反洗錢方面的重要作用。

4、積極探索多種方式進行銀企對賬，提高銀企對賬率，保障銀企資金安全。

四、加強營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。

充分發(fā)揮事后監(jiān)督的監(jiān)控、預(yù)警職能，逐步實現(xiàn)事后監(jiān)督向事中監(jiān)督的轉(zhuǎn)變，更加突出監(jiān)督重點，把對核算結(jié)果的監(jiān)督逐步轉(zhuǎn)向?qū)�核算過程的全程監(jiān)控，有效地防范風險、堵塞差錯事故，提高監(jiān)督質(zhì)量。積極探索用計算機進行監(jiān)督的手段，改變了傳統(tǒng)手工的事后監(jiān)督方

式。

五、積極推廣支付密碼和圖碼識別技術(shù)，提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力。

1、大力推廣支付密碼系統(tǒng)，力爭明年我行支付密碼新開戶達到300戶。

2、繼續(xù)試點和推廣圖碼識別技術(shù)，要把圖碼識別技術(shù)應(yīng)用到票據(jù)結(jié)算尤其是銀行承兌匯票和銀行本票中去，防止克隆票據(jù)等詐騙案件的發(fā)生。

３、應(yīng)用“自助設(shè)備輔助清機系統(tǒng)”，實現(xiàn)離行式自助設(shè)備賬務(wù)處理電子化，提高工作效率，防范操作風險。

六、繼續(xù)開展“新春行慶步步高”、“千錘百煉比比看”等優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動，不斷提高營業(yè)網(wǎng)點的服務(wù)優(yōu)勢和服務(wù)水平，打造服務(wù)質(zhì)量比學趕幫超的企業(yè)文化。

通過開展柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動，對網(wǎng)點柜員的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，以及網(wǎng)點營業(yè)環(huán)境、柜員服務(wù)、大堂服務(wù)等項目的綜合考評，分別評比出“優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽優(yōu)勝獎”團體前三名并給予表彰和獎勵。要通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動，在南昌分行打造服務(wù)質(zhì)量比學幫超的企業(yè)文化，使員工把優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為一種自然而然的行為，從而帶動南昌分行服務(wù)水平邁上一個新的臺階。

七、完善柜面人員的考核制度和檔案建設(shè)，加強柜面員工隊伍建設(shè)。

1、進一步完善會計主管、儲蓄主管委派制和考核細則，不斷提高基層主管的管理水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)。按照總行“會計人員準入制”的要求，嚴格選拔、配備會計人員，保證會計人員質(zhì)量，全面提高會計結(jié)算隊伍的整體素質(zhì)。

2、進一步完善網(wǎng)點和柜面員工的檔案建設(shè)。網(wǎng)點檔案要動態(tài)記載各種檢查報告、記錄、整改意見等的落實情況，描述網(wǎng)點暴露的各種隱患、事故、問題、違規(guī)等現(xiàn)象；柜面員工檔案動態(tài)記載員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考試、年度考核和表彰和日常處罰等記錄。從而為網(wǎng)點的內(nèi)控評價和柜面員工的晉級和提拔提供有效的參考依據(jù)。

八、加強全行隨行式、離行式自助設(shè)備管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)督導(dǎo)工作，在繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常管理工作的同時，進一步完善自助設(shè)備管理中心操作辦法，并積極配合其他部門做好自助銀行的選址工作。

財務(wù)管理方面

一、深入貫徹總行“以費用預(yù)算為起點，全面實行預(yù)算管理”的指導(dǎo)思想，全面落實《招商銀行南昌分行費用預(yù)算管理辦法（試行）》的費用預(yù)算規(guī)定，大力推行我行的費用預(yù)算制度，提升我行財務(wù)預(yù)算管理水平。

二、完善相關(guān)財務(wù)規(guī)章制度，嚴格費用管理和財務(wù)權(quán)限審批手續(xù)，防患財務(wù)風險。

１、逐步細化費用管理，按主要費用使用科目制定相應(yīng)的核算、使用、審批、監(jiān)控等行為的操作細則，以健全制度規(guī)范管理；

２、逐步完善權(quán)限審批手續(xù)，對各項費用審批權(quán)限的可行性、可控性進行適時修訂，杜絕費用使用“先斬后奏”的隨意性，通過完善費用審批制度達到費用監(jiān)控的規(guī)范管理。

三、規(guī)范財務(wù)收支行為，樹立預(yù)算觀念，加強財務(wù)制度執(zhí)行力，實現(xiàn)由財務(wù)會計向管理會計的根本轉(zhuǎn)變。

１、針對各支行財務(wù)管理操作不一的現(xiàn)狀，將對網(wǎng)點包括經(jīng)費帳戶管理、手工臺帳登記、費用額度控制、財務(wù)支付、食堂管理等各項

財務(wù)行為進行調(diào)研，根據(jù)調(diào)研意見形成各網(wǎng)點規(guī)范統(tǒng)一的財務(wù)操作模式；

２、推行網(wǎng)點定期財務(wù)檢查制度，對各網(wǎng)點、包括財務(wù)室自身在內(nèi)的財務(wù)制度執(zhí)行、費用管理、額度控制等情況進行定期檢查，以財務(wù)簡報等形式，對好的經(jīng)驗做法進行推廣、對不規(guī)范的做法進行通報批評，使網(wǎng)點財務(wù)管理規(guī)范化、制度化。

３、在全行樹立預(yù)算觀念，建立費用預(yù)算考核機制，對超預(yù)算的費用使用按權(quán)限逐級審批、從嚴控制，對預(yù)算偏離度大的部門單位實行預(yù)算考核，提高全行對費用預(yù)算的重視程度，以適應(yīng)總行逐步推行的預(yù)算管理制度。

四、進一步加強財務(wù)培訓(xùn)輔導(dǎo)工作，不斷提升財務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。

１、為便于推行費用預(yù)算管理，明年，會計部將更加注重對包括會計主管、各部室費用預(yù)算綜合員在內(nèi)的金融企業(yè)財會制度的學習以及費用預(yù)算、使用制度的培訓(xùn)，加強對支行進行財務(wù)預(yù)算、財務(wù)核算、財務(wù)分析的培訓(xùn)，提高支行財務(wù)人員核算和分析各項業(yè)務(wù)盈利情況的能力，以加強對本網(wǎng)點盈利能力的預(yù)測，做到核算真實、分析有深度，進而提升支行的財務(wù)管理水平和費用控制能力，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)，充分發(fā)揮財務(wù)工作對業(yè)務(wù)發(fā)展的指導(dǎo)作用；

２、明年會計部還將不斷加強財務(wù)室自身的培訓(xùn)學習，尤其對國家財經(jīng)法規(guī)、金融財務(wù)制度、各項稅收政策、費用預(yù)算管理、利潤預(yù)

測水平、財務(wù)分析能力、SAP系統(tǒng)的充分運用等，形成定期培訓(xùn)考核制度，以提升財務(wù)室人員自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，從而適應(yīng)更高水平、更深層次的管理要求。

五、完善財務(wù)費用考核分配辦法，形成以業(yè)績論貢獻、以指標評獎罰的激勵機制，推動各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

明年會計部將繼續(xù)對所轄網(wǎng)點的招待費、變動費用實行額度控制，結(jié)合規(guī)模發(fā)展、中間業(yè)務(wù)、利潤計劃等指標對網(wǎng)點的招待費、變動費用進行專項考核，強化激勵機制，促進各項工作健康發(fā)展。六、努力做好費用預(yù)測和控制，大力推進中間業(yè)務(wù)，確保完成明年的利潤計劃。

１、要確保完成明年的利潤計劃，必須全面做好財務(wù)核算、分析預(yù)測和計劃考核工作。明年年初在制定分行年度利潤計劃，費用計劃的基礎(chǔ)上向各支行下達今年的利潤計劃，費用計劃，并根據(jù)總行核定的固定資產(chǎn)計劃，核定各支行的固定資產(chǎn)購置計劃，嚴格按計劃執(zhí)行固定資產(chǎn)采購；

２、改進中間業(yè)務(wù)的考核辦法，將中間業(yè)務(wù)收入的計劃完成情況與各網(wǎng)點費用掛鉤考核，以收入完成進度獎優(yōu)罰劣，提高網(wǎng)點完成中間業(yè)務(wù)的積極性；豐富中間業(yè)務(wù)快訊內(nèi)容，增加“傳經(jīng)送寶”等欄目，對各網(wǎng)點、部室不定期進行中間業(yè)務(wù)的經(jīng)驗介紹，為網(wǎng)點提供經(jīng)驗交流的平臺，營造競爭氣氛；加強系統(tǒng)內(nèi)、同業(yè)中間業(yè)務(wù)信息的搜集整

理工作，不定期推出中間業(yè)務(wù)信息匯萃等，擴大我行中間業(yè)務(wù)開拓視野，促進新業(yè)務(wù)的及時推進。

七、深入推廣SAP系統(tǒng)的實際運用，逐步嘗試財務(wù)報銷電子化審批、提高財務(wù)管理效率。

１、SAP系統(tǒng)上構(gòu)筑了一個能夠適應(yīng)我行長遠發(fā)展的財務(wù)會計系統(tǒng)，該系統(tǒng)能夠向管理層提供集中、實時的多維分析。SAP系統(tǒng)將成本費用核算到責任中心，分攤到部門、產(chǎn)品、客戶，將成本費用管理與預(yù)算、考核緊密結(jié)合，這將為我行的成本核算提供有利的手段，從而為業(yè)績評價奠定基礎(chǔ)

按照總行推廣SAP系統(tǒng)的要求，我部將繼續(xù)做好對各支行，分行部室人員的相關(guān)的后續(xù)培訓(xùn)工作。使各支行會計主管、采購部門綜合員對SAP系統(tǒng)有更深一步認識，加強對該系統(tǒng)的操作和運用能力。

２、借鑒其它銀行網(wǎng)上報銷系統(tǒng)的先進經(jīng)驗，逐步嘗試財務(wù)報銷行內(nèi)電子化審批。充分考慮員工實際使用的方便性，提供EXCEL模板實現(xiàn)員工網(wǎng)上填寫報銷單據(jù)，領(lǐng)導(dǎo)按權(quán)限實行在線審批的電子化流程，快速提高財務(wù)審批效率，同時便于費用審批記錄的存儲保管及在線查詢。

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