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201*年上半年反洗錢總結(jié)

網(wǎng)站:公文素材庫 | 時間:2019-05-28 23:23:58 | 移動端:201*年上半年反洗錢總結(jié)

201*年上半年反洗錢總結(jié)

201*年上半年反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風(fēng)氣,保持社會安定,提高銀行信譽(yù),保證信用支付的穩(wěn)定,促進(jìn)金融秩序的快速健康發(fā)展的保證;根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求及上級行的文件精神,我支行通過采取一系列行之有效的舉措,扎實(shí)有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效,F(xiàn)將我支行201*年上半年的反洗錢工作總結(jié)如下:

一、認(rèn)識執(zhí)行上級行專業(yè)部門下發(fā)的文件,按規(guī)定做好大額交易有可疑交易的報送及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的處理。

根據(jù)市分行要求做好網(wǎng)點(diǎn)反洗錢日常工作,網(wǎng)點(diǎn)反洗錢操作員每天負(fù)責(zé)在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中對系統(tǒng)每天下發(fā)的大額可疑數(shù)據(jù)進(jìn)行甄別補(bǔ)錄,及時處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)避免逾期數(shù)據(jù)的產(chǎn)生;按要求上報反洗錢工作月報及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)督報表;對于市分行下發(fā)的反洗錢工作及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的調(diào)研,網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)實(shí)際操作提出相關(guān)建議,如:1、現(xiàn)系統(tǒng)交易補(bǔ)錄中每天均有大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生,在這此數(shù)據(jù)中大部份為數(shù)據(jù)生成日網(wǎng)點(diǎn)9939跨行通用截留實(shí)時借記發(fā)報(即本票、匯票入帳),而跨行系統(tǒng)投產(chǎn)前(201*年9月)9939交易對應(yīng)的交易為9382,在投產(chǎn)前交易補(bǔ)錄中就沒有這類大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生,建議對系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化,回復(fù)投產(chǎn)前操作狀態(tài)。2、對可疑甄別數(shù)據(jù)建議可以數(shù)據(jù)導(dǎo)出,以方便重點(diǎn)可疑上報的數(shù)據(jù)采集。對于監(jiān)控系統(tǒng)無法采集的數(shù)據(jù)專門制定辦法解決,如個人客戶大額現(xiàn)金匯款因系統(tǒng)原因無法自動采集數(shù)據(jù),需

要由網(wǎng)點(diǎn)操作人員手工錄入系統(tǒng)的這一通知,為此值班經(jīng)理特意特意制定了金融機(jī)構(gòu)一次性交易登記簿,對于1萬元以上的交易進(jìn)行登記備查,同時對于金額在20萬元(含)以上的交易留存憑證復(fù)印件,以便反洗錢操作員及時無誤的錄入系統(tǒng)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高網(wǎng)點(diǎn)的每位員工對反洗錢工作的認(rèn)識。為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識,我們首先從自身做起,加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先,充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí),就必須充分發(fā)揮基層支行“了解客戶”的優(yōu)勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。其次,強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),我們采取了一系列有力的措施,扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,三是通過與其他銀行及公安部門的合作,強(qiáng)化了反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時,了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的操作人員,通常都是由值班經(jīng)理擔(dān)任此角色,因?yàn)橹蛋嘟?jīng)理通常對整個網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行情況都比較了解,且業(yè)務(wù)比較精通熟悉。三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結(jié)算賬戶時,嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查各類證件及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,

進(jìn)行核對并登記。對于開立個人賬戶,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示有效身份證件進(jìn)行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。堅(jiān)持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控,并要求個人或單位客戶對需要提現(xiàn)20萬元以上的款項(xiàng)進(jìn)行提前一天預(yù)約登記;嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓(xùn)的力度,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險。

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201*年反洗錢工作總結(jié)

上半年反洗錢工作總結(jié)回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下,我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展,現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下:

1、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

為了做好反洗錢工作,我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長,分管總劉浩為副組長,各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名,設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動,我司都及時予以調(diào)整補(bǔ)充,為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證,只有組織推動,這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況

上半年,我們反洗錢工作突出制度先行,做到有章可循,及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件,堅(jiān)持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[201*]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[201*]80號)等內(nèi)部控制制度要求,明確了各部門的反洗錢工作職責(zé),規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法,制定了客戶洗錢風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)等,有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作,為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。

總體來講,我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”,我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”,承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng),具有很好的識別可疑交易信息的功能,對于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險起到了有效作用。

3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況

在反洗錢工作中,我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求,認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作,做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì),確保規(guī)定動作不走樣。

201*年5月9日,我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》,一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關(guān)情況?傊,我司反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。

4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況

201*年10-11月是反洗錢宣傳月,分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動,并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺的方式,向客戶做反洗錢宣傳。

公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施,結(jié)合工作實(shí)際,通過組織員工學(xué)習(xí)總公司OA、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng),邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn),利用司務(wù)會、晨會等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo),使每個員工都做到學(xué)法、知法、守法,提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。

201*年元月17日,總公司法律合規(guī)部胡蘇來我司對我司反洗錢工作進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo),提出了反洗錢工作的具體要求。4月14日,總公司進(jìn)行了201*年反洗錢專題培訓(xùn),我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓(xùn),通過培訓(xùn),我司受訓(xùn)人員的反洗錢工作能力得到有效提高。

201*年5月6日,我司派員參加了201*年xx省反洗錢工作會,我司認(rèn)真作了傳達(dá)學(xué)習(xí),重點(diǎn)是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長所做的工作報告。

5、配合監(jiān)管情況

為進(jìn)一步滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對反洗錢工作的要求,提高公司員工反洗錢工作能力,增強(qiáng)反洗錢工作的有效性,我司201*年4月18日出臺印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢工作人員及工作職責(zé)的通知》(安保蘇發(fā)[201*]53號),重新公布各部門和各機(jī)構(gòu)專(兼)職反洗錢工作人員名單,對專(兼)職反洗錢工作人員須履行的工作職責(zé)進(jìn)行進(jìn)一步明確和規(guī)范。

今年初,我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評價,從各保協(xié)反饋情況來年,他們都對我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評價,無違規(guī)被處罰的情況。

6月24日,南京人行反洗錢處王海濤科長、吳正德副科長來我司進(jìn)行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪,檢查期間為201*年1月至201*年5月,分管總劉浩陪同檢查,并作了反洗錢工作的專題匯報。

此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況,并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場評估,重點(diǎn)對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查,他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定,同時也對反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋,提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務(wù)履行情況

我司在開展反洗錢工作中,注意履行保密義務(wù),從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作,在實(shí)際操作中,也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量,評估反洗錢工作的重要內(nèi)容,可以說,我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況

A、客戶身份識別情況

我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項(xiàng)目,采取分地區(qū)、保費(fèi)金額分區(qū)間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式,對201*年度全省范圍內(nèi)已承保交強(qiáng)險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查,共抽樣客戶24個,其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。抽樣保費(fèi)來源均為現(xiàn)金或銀行存款,其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。

B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管

201*年度xx全省客戶數(shù)量是54142個,其中對私客戶數(shù)量是42292個,對公客戶數(shù)量是11850個?蛻麸L(fēng)險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。

對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件,對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書,各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容,從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。

同時,我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。

反洗錢工作存在的問題及整改措施

1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限,真正有價值、能與公安機(jī)關(guān)情報會商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下,難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。

2、對反洗錢工作的認(rèn)識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。

三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃

下半年,我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展,合規(guī)出效益”,合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線,堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合規(guī)檢查行動,我們都要不折不扣的參與,高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。

1、開展自查自糾,加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查,同時,加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度,把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。

2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo),轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營理念,努力將合規(guī)經(jīng)營工作細(xì)化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中,形成以“合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ),結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求,定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核,把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng);⑸钊牖。

3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù),加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營,夯實(shí)管理基礎(chǔ),完善梳理內(nèi)控制度。,努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機(jī)制。

總之,我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果,但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性,合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn),上半年,我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求,扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作,為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。

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