201*年核保服務工作措施

服務計劃和措施（草稿）

一、201*年核保崗位服務計劃（一）投保單處理時效和處理能力：

1、經常了解新契約錄入情況，及時協(xié)調柜面和錄入人員對特殊和高額投保件的處理，保證投保單錄入時效。

2、個人投保單標準轉核件，1個工作日內完成。

3、下發(fā)核保問題件,返回資料齊全后，3個工作日內完成。4、需分保的高額件及時跟蹤總公司進展情況，在得到分保完成的通知后1個工作日內完成。

5、充分利用核心系統(tǒng)功能，科學制定工作標準，保持精力充沛，集中精力，在有效的時效內提高投保單處理能力。

6、在核保工作中不斷積累經驗，做好問題記錄，提高處理問題的能力，在有效的時效內提高投保單處理能力。（二）強化專業(yè)化管理

1、核保問題件下發(fā)后，及時提醒業(yè)務員通知并協(xié)助客戶完成體檢、提供相關資料。

2、定期（每月15日）提醒業(yè)務員對逾期保件（特別是即將達到系統(tǒng)強撤時限的投保件）的及時辦理；

3、接受業(yè)務人員對產品和客戶資料的承保前的咨詢，協(xié)助業(yè)務人員在符合法律、規(guī)則及合同要求的前提下，根據客戶需求做好保單條款的書面解釋說明工作。

4、落實溝通機制，加大業(yè)務指導力度，對于日常核保中發(fā)現的問題，及時向業(yè)務部門反饋，以便各機構及時進行相關規(guī)則、政策的培訓和宣導。

5、做好個險核保函的解釋和說明工作，以增加業(yè)務員與客戶的理解和支持，減少合同糾紛。

6、進一步完善核保體檢服務管理工作，方便各區(qū)域和滿足各階層客戶的核保體檢需求。（三）根據客戶需求改善客戶服務

1、仔細聽取業(yè)務部門的產品創(chuàng)意和需求，認真研究，結合市場情況，及時向總公司反饋，將客戶的需求放在產品開發(fā)的前端，滿足客戶需求。

2、仔細考慮“客戶的感受”，找出關鍵的客戶服務因素，以客戶的期望為基準，在政策允許，業(yè)務流程支持的情況下，盡可能滿足客戶需求。

3、認真學習并了解公司的多元化銷售政策和方式，理解客戶的需求差異，根據客戶的需求，向客戶推薦不同的產品和投保方式，以滿足客戶的投保需求。

4、利用核保崗位的專業(yè)性，為一線業(yè)務人員和客戶進一步做好健康體檢、健康管理等增值服務和服務咨詢。

5、在做好上述服務的同時，要考慮服務標準、服務成本和效益，以保證服務的可持續(xù)性。二、如何支持服務開門紅業(yè)務

（一）保證按照上述作業(yè)時效完成承保業(yè)務。（二）做好縱向（投保單初審、錄入、收費、問題件提醒、核保通知函的解釋等）和橫向（業(yè)務部門、和總公司相關部門的政策、規(guī)則溝通）的協(xié)調工作，保證業(yè)務的順利承保。（三）做好承保業(yè)務的相關協(xié)助工作：

1、接受業(yè)務人員對產品和客戶資料的承保前的咨詢。2、協(xié)助業(yè)務人員在符合法律、規(guī)則及合同要求的前提下，根據客戶需求做好保單條款的書面解釋說明工作等。

3、做好核保函的解釋和說明工作，以增加業(yè)務員與客戶的理解和支持，減少合同糾紛。

4、繼續(xù)做好各類客戶的核保體檢工作。

5、及時做好下發(fā)問題件的提醒、和逾期未返回問題件的催辦工作。

三、應該與業(yè)務部門溝通的事項：

（一）關于系統(tǒng)對投保單超期強撤問題，需和業(yè)務部門再溝通，使業(yè)務員能夠自覺按時效要求，投保后及時與客戶溝通并協(xié)助客戶處理問題件，以保證承保時效。

（二）按照反洗錢法規(guī)要求，對于規(guī)定金額以上的客戶，要認真按照相關要求填寫營銷員告知書，將客戶基本信息填寫完整準確，以保證承保時效。

（三）對于一般核保規(guī)則，還需和業(yè)務部門通過早會或個別溝通的方式，對在做業(yè)務中常用到的“高額保件投保事項、特殊人群投保規(guī)則、期交萬能保險投保規(guī)則、產品組合投保、以及投保人與被保險人、受益人的關系等規(guī)則”進行進一步的溝通研究，以促進展業(yè)，提高承保效率。

4、將新法規(guī)及公司新規(guī)則及時向業(yè)務部門宣導，使業(yè)務人員及時掌握公司政策動態(tài)和監(jiān)管要求，以保證承保業(yè)務的合規(guī)性和時效性。

四、需要公司提供的培訓支持

（一）參加同業(yè)交流，了解同業(yè)做法，積累經驗。

（二）經常參加再保公司的專業(yè)培訓和研討，以不斷提高核保工作水平。

（三）希望公司提供客戶服務和服務禮儀方面的培訓，以提高服務意識和技巧。

（四）希望公司提供企業(yè)管理方面的培訓，以增強員工的管理意識，提高工作能力。

201*年11月29日星期二

擴展閱讀：201*年業(yè)務調研提綱

201*年一季度銀保業(yè)務發(fā)展情況調研提綱

一、通過對本單位（分公司）一季度銀保業(yè)務完成情況的成因分析（非駐點營銷體制影響、產品及費率、內部管理等影響），展望201*年總公司下達分公司銀保躉繳、期繳計劃任務完成的信心，措施,或完不成任務的原因分析,確保今年任務完成的營銷策略和建議。

二、通過對本地區(qū)、本銀行渠道的同業(yè)銀保業(yè)務及躉繳、期繳產品營銷費用的分析研究，分析我公司產品優(yōu)、劣勢各在哪里、營銷費用情況等。針對同業(yè)情況及市場需求，提出改進完善產品、費用的建議。如從現有產品中，將哪個產品作為主打躉繳產品？將哪個產品作為主打期繳產品？產品營銷費用策略的建議？是否需要在下半年推出新產品？

三、隊伍建設情況。目前采取的是“駐點”還是“非駐點”營銷？隊伍穩(wěn)定性，脫落率情況如何？提出加強隊伍建設的建議。

四、銀保業(yè)務管理中存在的主要問題？如何提高銀保業(yè)務管理水平？如何做好培訓及督導工作？

五、做好續(xù)期工作的建議。

六、業(yè)務品質管理情況成因分析及改進措施與建議。

七、貫徹《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》情況。

八、中支公司業(yè)績管理情況分析及建議。

九、開發(fā)新渠道的策略及建議。

調研內容

一、市場狀況與分公司業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略

1.市場環(huán)境

表1一季度市場狀況調查①

銀保市場本機構本機構占比本機構排名

①如果分公司設有三級機構，需分別填寫本部與三級機構情況；②是指除建行以外的所有渠道的總和；③用文字簡要說明，限200字以內。

當地銀保保費收入項目建行非建行②總保費躉繳期繳總保費躉繳期繳總保費躉繳期繳總保費躉繳期繳銀行網點數建行非建行市場監(jiān)管情況③2.同業(yè)主打產品和市場策略

表2同業(yè)公司與我公司同一銀行渠道營銷產品及費用情況

同業(yè)公司繳費方式躉繳期繳產品名稱產品類型①繳費保底年期收益分紅水平結算利率銷售費用渠道一季度銷售量推動費用及其他激勵辦法①填“分紅”、“萬能”或“投連”。

市場策略：（需簡明扼要，限200字以內）

3.本機構201*年業(yè)務發(fā)展計劃

（1）計劃達成情況與人員、網點狀況。

表3計劃達成情況與人員、網點狀況①

單位：萬元

1月躉繳期繳月份1月人員2月情況3月均值月份1月網點2月情況3月均值2月業(yè)務人力簽約網點3月出單人數出單網點計劃達成率人員活動率人均標保產能網點活動率網均標保產能合計①此表填寫分公司總體情況即可。

（2）24季度計劃新增業(yè)務人力、網點數，三級機構數量等主要措施。

（3）24季度各季度業(yè)務達成計劃安排。

二、費用狀況調查1.費用分配計劃

表4XX分公司（中支）一季度費用分配計劃①渠產品費用道建行非建行②銷售手續(xù)費率④率③銀行業(yè)務推動費比例⑤業(yè)務員傭金比例⑥推動費用比例⑦營銷費用比例⑧用于營銷的其他費用會議費印刷費其他費用其他雜費⑨招待費差旅費比例①如果分公司設有三級機構，需分別填寫本部與三級機構情況；②如果包含多個非建行渠道，請分別列出；③此欄處，分公司填寫“總公司下達銷售費用”，中支填寫“分公司下達銷售費用”；④包含培訓費；⑤指通過與銀行簽訂協(xié)議的方式正式向銀行支付的其他費用；⑥指本機構在一季度執(zhí)行的基本法中規(guī)定的傭金比例；⑦指本機構在一季度業(yè)務推動中，根據業(yè)務員的業(yè)績情況，額外支付給業(yè)務員的超出基本法規(guī)定的傭金比例以外的激勵費用比例；⑧指除給銀行和業(yè)務員的推動費用之外的其他用于業(yè)務推動的費用，如果能具體到專項產品，請分項填寫；⑨計劃發(fā)生的會議費用除以規(guī)模保費收入得到的比例，后面“印刷費”、“招待費”等各欄同此。

2.實際支出狀況

表5：XX分公司（中支）一季度實際費用使用狀況①渠道保費銷售費用③應付手續(xù)費④銀行應付業(yè)務推動費⑤傭金⑥實際人力成本推動費用⑦業(yè)務人力底薪⑧推動費用⑨單位：萬元用于營銷的其他費用會議費⑩印刷費招待費差旅費其他雜費產品福多寶（B）款收入②其他費用理財寶萬能C款建行金福寶聚福寶附加聚福寶康福寶（分紅型，A款）非建行小計金福寶理財寶萬②能C款康福寶（分紅型，A款）小計總計201*年結轉費用能否實現一季度打平①如果分公司設有三級機構，需分別填寫本部與三級機構情況；②如果包含多個非建行渠道，請分別列出；③=銷售費用率*保費收入；④包含培訓費；⑤指通過與銀行簽訂協(xié)議的方式正式向銀行支付的其他費用；⑥指本機構按照一季度執(zhí)行的基本法中規(guī)定的傭金比例支付給業(yè)務員的傭金；⑦指本機構在一季度業(yè)務推動中，根據業(yè)務員的業(yè)績情況，額外支付給業(yè)務員的超出基本法規(guī)定的傭金比例以外的激勵費用；⑧包含基本工資和崗位津貼；⑨指除給銀行和業(yè)務員的推動費用之外的其他用于業(yè)務推動的費用，如果能具體到專項產品，請分項填寫；⑩用實際發(fā)生的會議費用除以規(guī)模保費收入得到的比例，后面“印刷費”、“招待費”等各欄同此。

三、分公司日常管理情況

1.分公司（含中支）專職培訓講師和專職督導崗人員狀況

表6分公司（含中支）一季度專職講師與專職督導人員機構名稱①姓名崗位②職級月薪從業(yè)年限備注③①填寫“本部”或“某某中支”；②填寫“講師”或“督導”；

③專職督導崗需在此欄說明是外勤還是內勤。

2.晨夕會及會議管理情況（限200字以內）

3.基本法執(zhí)行情況

表7一季度分公司（中支）基本法執(zhí)行情況

一季度銀行底薪/月姓名職級②業(yè)績渠道（元）傭金規(guī)模保費標�？傆嫝�126979考核意見③備注④

①本表中的人力包括所以在一季度領取過報酬的業(yè)務員；②指一季度初的職級；

③填晉升、維持原職級、降級、解聘；

④已經離職或者有其他需要說明的情況在此填寫；⑤此處總計應與表5中的“人力底薪”總數一致。

四、后續(xù)服務與客戶資源再開發(fā)專題

1.關于現有客戶資源再開發(fā)的思考和建議（限200字以內）

2.關于現有期繳客戶的后續(xù)服務和再開發(fā)的思考和建議（限200字以內）

3.關于即將滿期客戶再開發(fā)的思考和建議（限200字以內）

4.關于現有銀�？蛻暨M行中高端交叉銷售的思考和建議（限200字以內）

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