郵政理財經(jīng)理考試考場時間安排表

附件1：

郵政理財經(jīng)理考試考場時間安排表

（12月24日-29日）

場次時間場次時間場次時間第一場8:30-9:00第五場14:00-14:30第九場19:00-19:30第二場9:00-9:30第六場15:00-15:30第十場19:30-20:00第三場10:00-10:30第七場16:00-16:30第十一場20:00-20:30第四場11:00-11:30第八場16:30-17:00第十二場20:30-21:00注：1.本表中的考試時間為學(xué)員可登錄參加考試的時間。如8:30-9:00，指學(xué)員可以在8:30-9:00之間登錄并領(lǐng)取試卷。

2.24-27日為正式考試階段，28-29日為補考階段，其中29日只有前八個考場。

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如何加強郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設(shè)？

編者按：要做大做強郵政金融業(yè)務(wù)，必須有足夠的人才作支撐。隨著郵政金融理財業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，專職理財經(jīng)理隊伍的組建工作迫在眉睫。如今，各地都積極進行理財經(jīng)理的培訓(xùn)和理財經(jīng)理隊伍建設(shè)工作。本期的互動話題是：如何加強郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設(shè)？歡迎加入本版作者QQ群，群號碼：138645169，加入時請注明姓名及所在單位。

浙江省奉化市郵政局皇甫德明：積極推進“三注重”

注重強化專業(yè)培訓(xùn)。隨著郵政代理金融業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的不斷推出及業(yè)務(wù)處理規(guī)則的隨時變更，理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作也應(yīng)與時俱進，企業(yè)除了要積極組織他們參與系統(tǒng)舉辦的網(wǎng)上遠程培訓(xùn)外，還得要求專業(yè)管理部門結(jié)合自身特點，做好面對面培訓(xùn)輔導(dǎo)工作，以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要。同時，要將基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識與營銷技巧培訓(xùn)一并推進，既要注重代理金融基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識輔導(dǎo)，也不能忽視對營銷話術(shù)的演練、培訓(xùn)，做到有機結(jié)合、學(xué)以致用。

為了快速打造一支高效率、高素質(zhì)和高水準(zhǔn)的理財經(jīng)理隊伍，促進郵政代理金融業(yè)務(wù)持續(xù)、快速發(fā)展，筆者認為，應(yīng)積極推進“三注重”。

注重篩選業(yè)務(wù)精英。理財經(jīng)理一般宜從網(wǎng)點業(yè)務(wù)骨干中選拔，除了要兼具專業(yè)精通、責(zé)任心強等諸多基本條件外，還須對理財工作熱愛。企業(yè)對篩選出來的理財經(jīng)理，要在工作、學(xué)習(xí)及生活等方面給予多種形式關(guān)愛，如是派遣制員工，要依據(jù)其營銷業(yè)績，在用工機制進位到在崗職工時，政策上予以適度傾斜，作為優(yōu)先推薦對象，充分激發(fā)和調(diào)動其工作積極性以有效穩(wěn)定理財經(jīng)理隊伍。

注重提升溝通能力。理財經(jīng)理最基本的職能就是通過主動與客戶溝通，積極推介郵政金融產(chǎn)品，使得郵政金融產(chǎn)品與用戶需求實現(xiàn)有機對接。為此，良好的溝通藝術(shù)是理財經(jīng)理不可或缺的基本功。理財經(jīng)理要努力提升自身的溝通能力，即營銷話術(shù)水平，要善于揣摩不同客戶的心理，投其所喜所需，達到成功營銷之目的。

湖南省郵政培訓(xùn)中心郭俊杰：培養(yǎng)理財內(nèi)訓(xùn)師

加強培訓(xùn)，培養(yǎng)后備人才。為了提高理財經(jīng)理的實力，有必要加強理財業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，以系統(tǒng)地學(xué)習(xí)理財知識。有很多學(xué)習(xí)方式，例如參加AFP（金融理財師）、ChFP（國家理財規(guī)劃師）等理財資格認證考試來提高自己的理財技能；組織理財沙龍等交流活動，收集典型的理財營銷案例來進行相互研討；建立理財交流QQ群來交流在銷售理財產(chǎn)品時的心得體會和遇到的困難等等。同時，逐步將基本素質(zhì)高、道德品質(zhì)好、業(yè)務(wù)能力強、專業(yè)素質(zhì)高的理財經(jīng)理培養(yǎng)成為理財內(nèi)訓(xùn)師。

提升網(wǎng)點理財經(jīng)理的服務(wù)能力和團隊合作精神。理財經(jīng)理從某種意義上說代表著整個網(wǎng)點的形象，要樹立“客戶第一、服務(wù)至上”的理念。當(dāng)客戶來網(wǎng)點咨詢理財產(chǎn)品時，應(yīng)該讓客戶體會到理財經(jīng)理的親切感和專業(yè)能力，理財經(jīng)理及時了解客戶的需求，有針對性地推介理財產(chǎn)品。面對客戶提出的質(zhì)疑和不滿，網(wǎng)點的理財經(jīng)理能夠冷靜地解決問題。與此同時，理財經(jīng)理要為客戶提供服務(wù)，不僅自身要具有較強的理財營銷能力，而且還應(yīng)具有較強的團隊合作精神。

發(fā)揮考核機制的引導(dǎo)和約束作用來鼓舞士氣。通過考核機制來規(guī)范理財經(jīng)理的職業(yè)行為，例如在向客戶進行保險產(chǎn)品推介時，必須嚴格禁止代填投保單和主觀夸大保險功能的違規(guī)行為。客戶是寶貴的資源，有數(shù)據(jù)顯示，吸引一個新客戶的成本是維護一個老客戶成本的五到六倍。所以做好對老客戶的服務(wù)，不讓他們流失，對于理財經(jīng)理來說是非常重要的。有必要采取各種激勵措施來鼓勵理財經(jīng)理，使得郵政理財業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。

河南省南陽市郵政局劉力揚：拓寬培訓(xùn)渠道

筆者認為，一應(yīng)嚴把“選人進人關(guān)”。要加大對新選用人員的把關(guān)力度，選用有學(xué)歷、年輕、形象好的人員充實到理財經(jīng)理隊伍中，不斷補充新鮮“血液”；對于長期業(yè)績較差的逐步進行淘汰，打造一支有活力、有朝氣的理財經(jīng)理隊伍。二應(yīng)進一步拓寬培訓(xùn)渠道。加大對員工在金融理財知識、服務(wù)用語、心態(tài)調(diào)整、禮儀知識、上級政策等方面的培訓(xùn)力度，提供更多學(xué)習(xí)資源，進一步豐富和提高金融理財?shù)南嚓P(guān)知識與技能，有效帶動理財經(jīng)理隊伍綜合素質(zhì)的提高和全行經(jīng)營業(yè)績的快速提升，帶動理財業(yè)務(wù)快速發(fā)展。三應(yīng)合理為員工做好職業(yè)生涯規(guī)劃。出臺相應(yīng)的獎勵辦法，建立“三工轉(zhuǎn)換”、支局長選拔、入黨等激勵機制，使理財人員工作有奔頭、有盼頭，并進一步增強金融理財經(jīng)理隊伍的榮譽感和凝聚力。四應(yīng)開辟理財經(jīng)理交流沙龍。作為金融理財業(yè)務(wù)的交流平臺，金融理財人員可在該平臺上探討問題、交流經(jīng)驗，經(jīng)常舉辦小交流、小切磋活動，提高理財技能，促進理財經(jīng)理服務(wù)水平和專業(yè)素質(zhì)的提高。

郵儲銀行江西省九江市分行張默欣：四個“強化”

強化理財從業(yè)人員選拔標(biāo)準(zhǔn)。要在現(xiàn)有員工中選拔一批熱愛理財工作且能力強、素質(zhì)高的員工充實到理財經(jīng)理隊伍中。在選拔過程中，注重考查員工的金融知識、理財及營銷能力，并兼顧考查員工的思想道德品質(zhì)。

強化理財從業(yè)人員技能培訓(xùn)。要借助保險公司、證券公司和基金公司的優(yōu)勢，對理財經(jīng)理每月進行一次培訓(xùn)，重點是形勢發(fā)展分析、資本市場預(yù)測、理財產(chǎn)品推介、客戶溝通技巧以及營銷案例的推廣，促進理財經(jīng)理營銷能力的提高和客戶維護水平的提高。

強化理財從業(yè)人員競爭機制。要科學(xué)建立理財經(jīng)理的準(zhǔn)入、評級、退出機制，明確理財經(jīng)理的職業(yè)生涯規(guī)劃，并以此吸引優(yōu)秀的人才加入。

強化理財從業(yè)人員激勵制度。要配套科學(xué)的激勵考核制度，不但注重物質(zhì)獎勵，更要注重精神獎勵。通過雙重獎勵，逐步激發(fā)理財經(jīng)理發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。廣東省清遠市郵政局何素玲：注重三個方面

筆者認為，應(yīng)從三個方面加強網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設(shè)：

一是做好人員選聘工作。通過競聘等方式，選用業(yè)務(wù)素質(zhì)高、營銷能力強的營業(yè)員擔(dān)任理財經(jīng)理。近日，我們局就組織了市區(qū)兩個轉(zhuǎn)型示范網(wǎng)點的理財經(jīng)理競聘，通過個人業(yè)績、工作表現(xiàn)、持證情況等方面的綜合考核，兩位優(yōu)秀的儲匯營業(yè)員脫穎而出。

二是加強培訓(xùn)，提升服務(wù)水平。定期舉辦代理保險、理財知識和服務(wù)禮儀、營銷技巧等方面的培訓(xùn)，不斷豐富其理財產(chǎn)品知識，提升理財經(jīng)理的業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平；積極組織理財經(jīng)理參加基金、保險、銀行從業(yè)資格證書的考試，提高理財經(jīng)理隊伍的專業(yè)化水平；組織理財經(jīng)理在晨會、夕會和座談會中交流營銷心得，探討在客戶信息收集、VIP建檔、先進案例匯編等方面的成功經(jīng)驗，并通過內(nèi)部刊物宣傳優(yōu)秀理財經(jīng)理的先進事跡和營銷經(jīng)驗；定期舉辦保險沙龍、客戶聯(lián)誼會和金融產(chǎn)品推介會，為理財經(jīng)理打造良好的營銷平臺，使理財經(jīng)理學(xué)會根據(jù)客戶不同需求做好理財規(guī)劃。

三是完善考核機制，激發(fā)工作熱情。制定理財經(jīng)理考核辦法，細化對理財經(jīng)理的各項工作要求，調(diào)動其工作積極性。

把握理財經(jīng)理隊伍建設(shè)的著力點

杜崇東博士，石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融系主任。

要做大做強郵政金融理財業(yè)務(wù)，打造一支準(zhǔn)確把握客戶需求、精通理財業(yè)務(wù)的理財經(jīng)理隊伍是至關(guān)重要的。對于如何加強郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設(shè)，因時間、地點、環(huán)境、目標(biāo)、基礎(chǔ)的差異，仁者見仁，智者見智。下面筆者談?wù)勛约旱囊豢字�見�?/p>

深化對理財經(jīng)理角色的認識理財經(jīng)理是布道者，要在客戶心中播下理財?shù)姆N子。你不理財，財不理你。理財，不怕沒錢，就怕沒觀念。而且，理財絕不是富人的專利，中等收入及低收入人群更有理財?shù)谋匾�。理財�?jīng)理要不斷傳播理財理念，進行客戶理財教育。

理財經(jīng)理是金融醫(yī)生。通過與客戶溝通，理財經(jīng)理必須準(zhǔn)確把握客戶需求，能夠客觀分析客戶在理財過程中存在的誤區(qū)和問題，開出理財?shù)奶幏胶徒ㄗh。

理財經(jīng)理是推銷員，要能夠通俗易懂地推介適合客戶的理財產(chǎn)品。

因而，要成為一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理，必須樹立根深蒂固的理財理念；具備較強的溝通能力，博得客戶的好感和信任；還要成為理財知識淵博、經(jīng)驗豐富的通才。專業(yè)性是說服客戶、獲得客戶信任的基石。理財經(jīng)理所面對的客戶尤其是中高端客戶一般都受過良好的教育，有一定的社會地位和廣博的見識，他們自己可能對理財知之不多，但通過交談，能判斷出理財經(jīng)理是否專業(yè)，如果認為其“素質(zhì)”不高，他們就會離你而去。

以“干中學(xué)”為主要手段

對于郵政金融理財經(jīng)理而言，業(yè)績就是硬道理。在當(dāng)前人員少、任務(wù)重的情況下，在理財業(yè)務(wù)拓展中不斷地學(xué)習(xí)，是一種較好的學(xué)習(xí)方式。“干中學(xué)”至少可以有以下兩種方式：

一是針對客戶分析和業(yè)務(wù)拓展中遇到的問題，查閱相關(guān)專業(yè)資料，也可通過與同事交流、瀏覽理財專業(yè)網(wǎng)站及微博等，在解決問題的過程中逐步提升自身能力。

二是發(fā)揮團隊的作用。從現(xiàn)狀看，郵政金融理財經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力具有一定程度的互補性：一部分人專業(yè)素質(zhì)較強，但業(yè)務(wù)拓展能力較弱；一部分人業(yè)務(wù)能力較強，但經(jīng)濟、金融及財務(wù)知識功底相對較弱；還有部分人專業(yè)基礎(chǔ)和業(yè)務(wù)能力均尚可，但有待進一步提升。以相鄰網(wǎng)點為單元，組成理財經(jīng)理學(xué)習(xí)交流小組，由組織能力較強的理財經(jīng)理或主管擔(dān)任組長，互相交流業(yè)務(wù)拓展心得，在交流中拓寬視野，學(xué)習(xí)理財專業(yè)知識，相互借鑒理財規(guī)劃、產(chǎn)品推介、與客戶溝通的做法和經(jīng)驗，共同研討遇到的問題，將零散的經(jīng)驗與做法進行歸納，積累、編寫案例和素材，探索針對不同客戶、不同理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)拓展模式，在解決問題中學(xué)習(xí)，在相互交流中提升。

當(dāng)然，請進來、送出去，進行多種形式的理財專業(yè)培訓(xùn)，也是理財經(jīng)理隊伍建設(shè)的重要手段。帶著問題去組織培訓(xùn)，使培訓(xùn)具有針對性。對于金融營銷與客戶管理（包括金融營銷與客服技巧、高價值客戶特征分析等）、金融產(chǎn)品比較與組合、理財規(guī)劃等課程，應(yīng)采取案例分析與角色扮演等模擬實戰(zhàn)方式，做到學(xué)以致用，將培訓(xùn)學(xué)習(xí)與實踐緊密結(jié)合，推動業(yè)務(wù)發(fā)展。

建設(shè)多種形式的學(xué)習(xí)平臺

理財經(jīng)理面臨的另外一個重要問題是知識的儲備與更新。應(yīng)建設(shè)多種形式的理財業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)與交流平臺，如網(wǎng)上課堂、郵政金融理財論壇及理財知識資源庫等。這些平臺至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：一是經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)學(xué)、投資學(xué)等基礎(chǔ)課程的視頻輔導(dǎo)材料；二是金融營銷、客戶管理、金融產(chǎn)品比較與組合、理財法律等方面的基礎(chǔ)知識；三是理財規(guī)劃的過程以及現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等方面課程。同時，應(yīng)將上述學(xué)習(xí)內(nèi)容與理財經(jīng)理的資格證書取得結(jié)合起來，為理財經(jīng)理提供學(xué)習(xí)、進修、考證等服務(wù)。讓每個理財經(jīng)理根據(jù)自身情況自發(fā)學(xué)習(xí)、自主學(xué)習(xí)，逐步達到融會貫通，與郵政金融理財業(yè)務(wù)一同成長。

湖南省益陽市郵政局人力資源部陳善新：堅持四個導(dǎo)向

筆者認為，郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設(shè)要堅持四個導(dǎo)向：

第一，要堅持理財人才規(guī)劃的系統(tǒng)導(dǎo)向。要加強頂層設(shè)計，市州郵政應(yīng)設(shè)立專門的理財營銷業(yè)務(wù)部，會同人力資源部門負責(zé)區(qū)縣郵政理財經(jīng)理以及網(wǎng)點理財客戶專員的選拔、培訓(xùn)、考核、激勵、薪酬以及管理工作，實行目標(biāo)責(zé)任管理；要建立科學(xué)的理財隊伍規(guī)劃機制。

第二，要堅持人員配備的效益導(dǎo)向。郵政網(wǎng)點建立理財隊伍必須注重成本與效益的關(guān)系，要根據(jù)實際情況，合理配備專兼職理財人員，在控制成本的前提下實現(xiàn)網(wǎng)點理財業(yè)務(wù)效益最大化。

第三，要堅持人員培訓(xùn)的科學(xué)導(dǎo)向。要創(chuàng)新培訓(xùn)模式，構(gòu)建以書本、實踐、同事（業(yè)內(nèi)同行）、客戶需求為支點的培訓(xùn)體系；要制定詳細且符合需求的培訓(xùn)計劃和方案，全面提升網(wǎng)點專兼職理財人員的職業(yè)水準(zhǔn)；要以提升理財客戶專員職業(yè)技能為目標(biāo)，積極培育理財人員必備的技巧與技能。

第四，要堅持人員管理的規(guī)范與人本導(dǎo)向。規(guī)范導(dǎo)向要求用制度管人，遵循制度本身的原則性，要建立一套以競聘上崗為起點，以教育培訓(xùn)、績效考核、淘汰分流和業(yè)務(wù)風(fēng)險防范為支撐的全面理財制度管理體系；人本導(dǎo)向要求倡導(dǎo)以和諧為本質(zhì)的人本文化，要打造從機關(guān)到網(wǎng)點、從部門經(jīng)理到網(wǎng)點理財專員“一盤棋”的理財文化，以文化帶動理財意識的形成與理財業(yè)務(wù)的發(fā)展；要構(gòu)建以理財知識為載體的學(xué)習(xí)型網(wǎng)點，要求支局長（所主任）成為學(xué)習(xí)型管理者，帶頭學(xué)習(xí)理財知識和發(fā)展網(wǎng)點理財業(yè)務(wù)。

安徽省亳州市郵政局常冠林：強化兩個機制

筆者認為，應(yīng)強化兩個機制：培訓(xùn)機制和服務(wù)機制。

強化動態(tài)的培訓(xùn)機制。一些地方企業(yè)在理財經(jīng)理隊伍的組建過程中，由于多是臨時從相關(guān)部門和營業(yè)員中抽調(diào)人員，對理財業(yè)務(wù)不熟悉，甚至有些根本就是外行。因此，必須對其進行高質(zhì)量的業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。同時，還應(yīng)制定科學(xué)合理的動態(tài)培訓(xùn)機制，形成一套完善的有系統(tǒng)性、針對性、計劃性的培訓(xùn)體系。另外，要積極組建自己的專業(yè)培訓(xùn)師隊伍，為理財經(jīng)理做專業(yè)知識和營銷技巧話術(shù)的培訓(xùn)，提升理財經(jīng)理隊伍的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

強化高效的服務(wù)機制。理財經(jīng)理隊伍素養(yǎng)的提升，不僅需要個人來不斷完善，更需要企業(yè)來為其提供學(xué)習(xí)提升的平臺，因此，企業(yè)應(yīng)采取多項舉措提升理財經(jīng)理隊伍素養(yǎng)，不斷強化高效的服務(wù)機制，在服務(wù)程序、服務(wù)方式、服務(wù)范圍、服務(wù)質(zhì)量上下工夫，出實招、求實效，把服務(wù)工作做到更細、更精和更全，深化綜合性的“一站式”和“一條龍”服務(wù)，以優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)贏得社會各界的廣泛好評與認可。不斷打造多元化的員工激勵機制，堅持事業(yè)激勵、薪酬激勵、榮譽激勵和情感激勵，激發(fā)他們干事的熱情與活力。

河南省項城市郵政局李永興：應(yīng)做到“三到位”

筆者認為，應(yīng)從人員配備、培訓(xùn)和考核三個方面著手，做到“三到位”。

一要人員配備到位。理財經(jīng)理的配備是網(wǎng)點理財業(yè)務(wù)發(fā)展的保障，縣局和支局應(yīng)因地制宜結(jié)合自身條件，通過內(nèi)部選拔和外部引進相結(jié)合的方式，設(shè)置專兼職理財經(jīng)理，切實保障支局網(wǎng)點正常的理財產(chǎn)品推介和滿足客戶的金融理財需求。

二要培訓(xùn)到位。由于理財產(chǎn)品一直處于不斷豐富和更新中，對理財經(jīng)理不斷進行理財產(chǎn)品知識和營銷技巧的培訓(xùn)勢在必行，因此應(yīng)采取理論與實戰(zhàn)相結(jié)合的方式對理財經(jīng)理進行培訓(xùn)，可以組織縣局之間進行交流學(xué)習(xí)，讓優(yōu)秀的理財經(jīng)理到網(wǎng)點現(xiàn)場進行“一對一”幫扶指導(dǎo)；對于受條件限制的縣局，縣局自身也可以有針對性地開展送理財業(yè)務(wù)培訓(xùn)下網(wǎng)點等方式，提高網(wǎng)點理財經(jīng)理的綜合素質(zhì)。

三要績效考核機制建立到位。通過不斷改革和完善分配制度，讓收入向優(yōu)秀理財經(jīng)理傾斜，真正實現(xiàn)多勞多得；適時引進優(yōu)勝劣汰的競爭機制，及時引進高素質(zhì)人才和淘汰低能理財經(jīng)理；為理財經(jīng)理做好規(guī)劃，使他們朝著理財規(guī)劃師的方向發(fā)展。安徽省池州市青陽縣郵政局惠而立：建立合理實用的理財培訓(xùn)體系

抓好理財培訓(xùn)、建立合理實用的理財培訓(xùn)體系是提升理財產(chǎn)品銷售隊伍素質(zhì)和產(chǎn)能的重要手段。筆者認為應(yīng)從以下幾個方面抓好理財培訓(xùn)建設(shè)，最終提升理財隊伍產(chǎn)能：

一是建立專業(yè)化的理財經(jīng)理講師、組訓(xùn)隊伍。只有專業(yè)化的講師、組訓(xùn)隊伍，才能培育出專業(yè)化的理財經(jīng)理隊伍。把基本素質(zhì)優(yōu)、道德品質(zhì)好、業(yè)務(wù)能力強、專業(yè)素質(zhì)高的人員選聘到講師、組訓(xùn)隊伍中來，形成穩(wěn)定的理財講師隊伍。

二是制定理財經(jīng)理講師、組訓(xùn)的管理辦法，落實理財經(jīng)理講師考核辦法，用制度將講師隊伍確定下來。企業(yè)與講師、組訓(xùn)人員簽訂勞動合同或者聘用合同，一并納入員工管理中去，同時建立嚴格的道德準(zhǔn)入和淘汰退出機制等，增強講師使命感、責(zé)任感和危機感，有激勵才有動力，建立培訓(xùn)管理和晉升制度，充分調(diào)動理財經(jīng)理講師的積極性和主動性，提高培訓(xùn)質(zhì)量。

三是不斷充實理財經(jīng)理培訓(xùn)課程體系，使之趨于完善。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求和實際發(fā)展現(xiàn)狀，加快對理財經(jīng)理培訓(xùn)教材的研發(fā)，要有基本理論教材，也要有實戰(zhàn)教材，要有知識性教材，也要有技能性教材，須知系統(tǒng)、科學(xué)、規(guī)范、實用的課程體系是完善教育培訓(xùn)體系的重要保證。

四是加強理財新聘講師的引入及培訓(xùn)工作。對新聘講師的培訓(xùn)在其學(xué)好基本理論的基礎(chǔ)上，要注重對實戰(zhàn)技能的傳承。整合利用全企業(yè)的培訓(xùn)資源，將在理財方面有潛質(zhì)的、優(yōu)秀的講師充實到理財隊伍中來，以進一步研究實際理財中出現(xiàn)的問題并研究解決方案。培訓(xùn)隊伍建設(shè)還可走專職、兼職的路子，鼓勵、培養(yǎng)優(yōu)秀的理財銷售人員充實到兼職講師隊伍中，不斷提高理財培訓(xùn)隊伍素質(zhì)。

江蘇省儀征市郵政局綜合管理部許平：發(fā)揮榜樣的作用筆者認為，應(yīng)從以下幾個方面不斷強化培訓(xùn)：

一是加強理財經(jīng)理業(yè)務(wù)知識理論培訓(xùn)。我們可以通過網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)+考試的形式，充分利用網(wǎng)絡(luò)資源，網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)不受時間和地點的約束，能夠讓絕大多數(shù)員工參與其中，自我學(xué)習(xí)。

二是不定期組織培訓(xùn)并開展一些戶外拓展訓(xùn)練。接受過專業(yè)培訓(xùn)的理財經(jīng)理給客戶辦理業(yè)務(wù)時，能給客戶帶來一種專業(yè)感，讓客戶比較放心地將錢交給專業(yè)人士理財。而戶外拓展訓(xùn)練能增強員工的毅力，在緊張的工作之余緩解一下壓力，這樣的互動形式能培育團隊的合作精神，增強員工的凝聚力。

三是選擇本單位優(yōu)秀的理財經(jīng)理在內(nèi)部巡回授課。俗話說，榜樣的力量是無窮的。讓做得好的理財經(jīng)理到各支局現(xiàn)場說法，用榜樣的號召力引導(dǎo)其他員工努力向前。這樣的培訓(xùn)更貼近工作實際，可操作性更強。

廣東省廣州郵政投遞局鄧長生：注重個人特長

筆者認為，應(yīng)該把理財經(jīng)理隊伍打造成為一支專業(yè)性強的團隊。在理財經(jīng)理隊伍的人員選拔和培養(yǎng)過程中，應(yīng)結(jié)合每個人的特長，對其進行專項強化培訓(xùn)，如保險理財經(jīng)理就專門負責(zé)保險，儲蓄業(yè)務(wù)方面的理財經(jīng)理就專門負責(zé)儲蓄，因為專業(yè)的理財經(jīng)理在向客戶推介產(chǎn)品時，能更好地說出產(chǎn)品的優(yōu)勢和特點，而且可以增強客戶的信任度。

除此之外，還要提供特殊政策支持，建立良好的激勵機制。網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍的建設(shè)，需要上級部門提供特殊的政策支持，才能更好地激發(fā)大家的積極性，否則這種建設(shè)只能流于形式。良好的激勵機制和上升空間，也是留住優(yōu)秀理財經(jīng)理的重要措施，如果只是一味地下達任務(wù)，沒有好的激勵辦法，那么理財經(jīng)理隊伍的人才流失將會非常嚴重。金融人才流失，也就等于客戶流失，所以說，只有留住人才，我們才能不斷做大做強。浙江省武義縣郵政局胡香芝：“里應(yīng)外合”

筆者認為，當(dāng)前在打造郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍上應(yīng)該采取“里應(yīng)外合”的方法。

所謂里應(yīng)，即從郵政內(nèi)部選擇一部分合適的人員，對其進行專門理財業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其成為具備專業(yè)素質(zhì)的理財經(jīng)理。近幾年，郵政從校園里招聘了一批大學(xué)畢業(yè)生，這些人可以作為理財經(jīng)理隊伍的主力軍，畢竟他們在學(xué)校里接受了較為完整的教育，在理解力和吸收力方面要相對好一些，這與理財業(yè)務(wù)較強的專業(yè)性能夠更匹配。

而所謂外合，即從社會上招聘一批已經(jīng)具備理財專業(yè)素質(zhì)的人員充實到理財經(jīng)理隊伍中去，發(fā)揮他們的優(yōu)勢，帶動郵政理財經(jīng)理隊伍的發(fā)展。這樣做，不僅可以幫助郵政減少培訓(xùn)成本，還可以發(fā)揮新進理財經(jīng)理的帶動優(yōu)勢，從而促進整個理財經(jīng)理隊伍的建設(shè)。

湖北省利川市郵政局鄧如權(quán)：堅持不斷自學(xué)

幾年來，從集團公司到地方各級郵政企業(yè)都十分重視理財經(jīng)理隊伍的培養(yǎng)和建立，先后開展了集中培訓(xùn)、函授教學(xué)、遠程教育等方式，對郵政理財經(jīng)理隊伍的建立起到了積極作用。但在實際操作過程中，對客戶理財答非所問的現(xiàn)象也并非少見。以郵政代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展為例，由于解釋不到位，導(dǎo)致客戶申告的有之；因宣傳不得要領(lǐng)，客戶認為是一廂情愿搞“拉郎配”的做法也時有所聞。隨著郵政金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，需要我們隨時更新自己的知識，否則，在客戶面前，我們就有可能出現(xiàn)一問三不知或答非所問的尷尬。

不管是函授學(xué)習(xí)，還是集中培訓(xùn)，都有它的局限性，既然如此，那就需要我們平常堅持不斷自學(xué)。

河北省大名縣郵政局王金海：獎出一片新天地

近年來，由于獎勵到位，河北省大名縣郵政局代理金融業(yè)務(wù)人員發(fā)生了巨大的變化。一是由過去“要我干”變?yōu)椤拔乙�干”。過去發(fā)展金融業(yè)務(wù)，由于獎勵不到位，所以發(fā)展不好。自從業(yè)務(wù)發(fā)展獎勵直接兌現(xiàn)到個人以來，全局代理金融網(wǎng)點營業(yè)人員都積極主動去發(fā)展業(yè)務(wù)，把發(fā)展代理金融業(yè)務(wù)作為自己的工資增長點。

二是主動學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識。近年來，大名局代理金融業(yè)務(wù)人員為適應(yīng)代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，為了掙到更多的業(yè)務(wù)發(fā)展獎，都主動參加網(wǎng)上業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和保險公司組織的各種培訓(xùn)，以提高自身素質(zhì)。

三是人人都是理財員。在辦理業(yè)務(wù)時，當(dāng)班營業(yè)人員會主動、專業(yè)、熱情、發(fā)自內(nèi)心地向每一位客戶介紹代理金融業(yè)務(wù)。因為人人都是理財員，才使大名局的代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展一直走在了全市郵政的前頭。

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