證券投資顧問人員內(nèi)部認(rèn)證資格實(shí)施細(xì)則1.0

投資顧問人員內(nèi)部認(rèn)證實(shí)施細(xì)則

（征求意見稿）

第一章總則

第一條為促進(jìn)公司證券投資顧問業(yè)務(wù)持續(xù)順利開展，確保投資顧問人員及時(shí)掌握業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，提高投資顧問人員執(zhí)業(yè)素質(zhì)，維護(hù)投資顧問業(yè)務(wù)客戶的合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等監(jiān)管規(guī)定和公司《投資顧問業(yè)務(wù)暫行管理辦法》等制度規(guī)定，制定本細(xì)則。

第二條公司投資顧問人員內(nèi)部認(rèn)證的目的是根據(jù)投資顧問業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，在現(xiàn)有證券投資顧問注冊管理的基礎(chǔ)上，通過開展任職資格認(rèn)證和任職后動(dòng)態(tài)管理，選聘符合崗位要求的人員任職證券投資顧問，保證公司投資顧問人員的綜合素質(zhì)，提高投資顧問業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)公司投資顧問業(yè)務(wù)方面人力資源優(yōu)勢和競爭力，打造公司投資顧問業(yè)務(wù)品牌。

第三條本細(xì)則中所稱投資顧問人員是指具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊登記為證券投資顧問，實(shí)際從事投資顧問業(yè)務(wù)的人員。

第四條公司采用“內(nèi)部培養(yǎng)和外部引進(jìn)相結(jié)合、任職前資格認(rèn)證和任職后動(dòng)態(tài)管理相結(jié)合”的原則，有效進(jìn)行投資顧問內(nèi)部資格認(rèn)證。

第二章內(nèi)部認(rèn)證組織

第五條公司人力資源部負(fù)責(zé)投資顧問內(nèi)部資格認(rèn)證工作，營銷經(jīng)紀(jì)總部市場營銷部、客戶服務(wù)總部投資顧問部協(xié)助做好內(nèi)部資格認(rèn)證工作。

第六條分公司按照本細(xì)則進(jìn)行轄區(qū)內(nèi)投資顧問內(nèi)部資格認(rèn)證的初審工作，并報(bào)公司人力資源部審批。

第七條證券營業(yè)部按照定崗定編的要求，積極組織本部門注冊投資顧問參加公司內(nèi)部資格認(rèn)證。

第三章證券投資顧問內(nèi)部認(rèn)證管理

第八條證券營業(yè)部可以為已經(jīng)在協(xié)會(huì)辦理投資顧問注冊登記的，實(shí)際從事投資顧問業(yè)務(wù)的人員進(jìn)行內(nèi)部認(rèn)證申請。經(jīng)評測，《投資顧問內(nèi)部認(rèn)證評定表》（附件2）達(dá)到60分的，由證券營業(yè)部予以推薦，經(jīng)分公司初審、專業(yè)測試和人力資源部審核后，通過證券投資顧問資格認(rèn)證，可以任職證券投資顧問。

第九條申請任職證券投資顧問需要提交的材料：1、投資顧問人員內(nèi)部認(rèn)證流轉(zhuǎn)表（附件1）2、投資顧問內(nèi)部認(rèn)證評定表（附件2）；3、從事客戶服務(wù)、咨詢、投顧助理等工作報(bào)告；4、證券營業(yè)部推薦意見；5、分公司初審意見；6、專業(yè)測試意見。

第十條《投資顧問內(nèi)部認(rèn)證評定表》由證券營業(yè)部指定專人負(fù)責(zé)測評，其中歷史工作情況和投顧助理任職期工作情況評價(jià)必須提供相關(guān)證明�！锻顿Y顧問內(nèi)部認(rèn)證評定表》評定結(jié)果應(yīng)經(jīng)證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

第十一條申請任職證券投資顧問從事客戶服務(wù)、咨詢、投顧助理等工作報(bào)告由個(gè)人撰寫，包括對以往工作的總結(jié)、評價(jià)，對是否能夠任職投資顧問崗位的自我鑒定，對任職投資顧問崗位的工作計(jì)劃和展望，可以包括對開展證券投資顧問業(yè)務(wù)的建議意見。工作報(bào)告撰寫必須客觀、真實(shí)，個(gè)人對其描述的工作報(bào)告的真實(shí)性負(fù)責(zé)，如有虛假陳述則取消其投資顧問內(nèi)部認(rèn)證申請，并在半年內(nèi)不得再次申請。

第十二條證券營業(yè)部對擬聘人員工作業(yè)績、職業(yè)誠信記錄及擬聘崗位等級(jí)等，出具具體評價(jià)和推薦意見。評價(jià)內(nèi)容主要側(cè)重于服務(wù)效果及參加本機(jī)構(gòu)各類投資咨詢服務(wù)活動(dòng)情況。證券營業(yè)部推薦意見必須形成書面報(bào)告，由證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

第十三條分公司對《投資顧問內(nèi)部認(rèn)證評定表》和證券營業(yè)部的推薦意見的真實(shí)性、適當(dāng)性進(jìn)行核實(shí)，并出具初審意見，由分公司負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。對不符合要求的，分公司應(yīng)退回申請。

第十四條客戶服務(wù)總部投資顧問部會(huì)同營銷經(jīng)紀(jì)總部市場營銷部和分公司定期對申請任職投資顧問的人員進(jìn)行集中專業(yè)測試，測試內(nèi)容包括投資分析技巧，對市場的研判能力，獨(dú)立開展證券投資顧問服務(wù)的能力，獨(dú)立承擔(dān)或參與投資顧問相關(guān)服務(wù)產(chǎn)品生產(chǎn)、加工的能力等。投資顧問部根據(jù)專業(yè)測試結(jié)果對申請者是否勝任投資顧問崗位形成書面評價(jià)意見。

第十五條人力資源部根據(jù)投資顧問認(rèn)證申請以及專業(yè)測試意見進(jìn)行審核并定級(jí)。新任職投資顧問原則上不得高于“中級(jí)投資顧問”。

第十六條外聘投資顧問和公司現(xiàn)有資深證券投資咨詢服務(wù)人員等特殊人才，由證券營業(yè)部推薦，分公司初審，專業(yè)測試和人力資源部審核后，可以擔(dān)任投資顧問并定級(jí)，初次定級(jí)原則上不得高于“高級(jí)投資顧問”。

第四章附則

第十七條分公司可以根據(jù)轄區(qū)內(nèi)具體情況制定轄區(qū)內(nèi)投資顧問人員內(nèi)部認(rèn)證實(shí)施細(xì)則，并向公司營銷經(jīng)紀(jì)總部市場營銷部報(bào)批。

第十八條本細(xì)則由營銷經(jīng)紀(jì)總部負(fù)責(zé)解釋。第十九條本細(xì)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。附件一：

投資顧問人員內(nèi)部資格認(rèn)證流轉(zhuǎn)表

證券營業(yè)部名稱：編號(hào)：

姓名學(xué)歷性別年齡從事證券工作年限投顧注冊編號(hào)投顧注冊時(shí)間個(gè)人工作報(bào)告簡介營業(yè)部級(jí)別推薦意見分公司初審意見專業(yè)測試意見人力資源部審核附件2：

投資顧問內(nèi)部認(rèn)證評定表

證券營業(yè)部名稱：

人員姓名：投顧注冊編號(hào)：

項(xiàng)目學(xué)歷本科及以上5年及以上證券行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或投資咨詢工作3年以上經(jīng)驗(yàn)分值1-553153111131-101-101-55-1013513510-501-101-101-101-101-101-5得分從業(yè)3年及以上證券行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或投資咨詢工作1年以上經(jīng)時(shí)間驗(yàn)基本情況2年及以上證券行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)證券投資咨詢業(yè)務(wù)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)期貨業(yè)務(wù)從業(yè)基金業(yè)務(wù)經(jīng)歷直投業(yè)務(wù)債券業(yè)務(wù)海外市場業(yè)務(wù)參與公司投資顧問產(chǎn)品和資訊服務(wù)產(chǎn)品生產(chǎn)根據(jù)公司和本機(jī)構(gòu)的安排，參加廣播電視證券節(jié)目，在各類媒體發(fā)表研究咨詢文章根據(jù)公司和本機(jī)構(gòu)的安排，參加投資報(bào)告會(huì)及股民學(xué)校對市場做出前瞻性判斷的經(jīng)歷，參與公司安排的重大證券課題研究情況，獨(dú)立（或參與）撰寫投資建議書的工作經(jīng)歷歷史工作服務(wù)客戶證券情況數(shù)投資咨詢業(yè)務(wù)業(yè)績服務(wù)市值1-100戶100-500戶500戶以上100萬以下100-500萬500-5000萬5000萬以上任職期間在客戶服務(wù)中有無重大違規(guī)、違法行為客戶滿意度分支機(jī)構(gòu)投資顧問打分投顧助理任職期工作情況分支機(jī)構(gòu)評分參與公司投資顧問產(chǎn)品和資訊服務(wù)產(chǎn)品生產(chǎn)根據(jù)公司和本機(jī)構(gòu)的安排，參加廣播電視證券節(jié)目，在各類媒體發(fā)表研究咨詢文章情況根據(jù)公司和本機(jī)構(gòu)的安排，參加投資報(bào)告會(huì)及股民學(xué)校情況項(xiàng)目對市場做出前瞻性判斷，參與公司安排的重大證券課題研究情況，參與撰寫投資建議書的經(jīng)歷培訓(xùn)培訓(xùn)課程

證券投資分析相關(guān)課程營銷技巧相關(guān)課程合規(guī)培訓(xùn)相關(guān)課程分值5-101-51-51-5得分

擴(kuò)展閱讀：內(nèi)容+題目C11001,《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》解讀

發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定

證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定

第一條為了規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場秩序，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券，期貨投資咨詢管理暫行辦法》，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。第三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。

第四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

第五條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實(shí)客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益；不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益；不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。第六條中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。第七條向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時(shí)注冊為證券分析師。

第八條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，加強(qiáng)對證券投資顧問人員注冊登記、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為的管理。第九條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（判斷：但對證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不做上述強(qiáng)制要求錯(cuò)×）第十條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。第十一條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

第十二條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息：1公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等；2證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；3證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式；

4投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)；5證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站，公示前款第1、2項(xiàng)信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。

第十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定。

第十四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；

（二）證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式；（三）證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為；（四）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式；（五）爭議或者糾紛解決方式；

（六）終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)收到客戶解除協(xié)議書面通知時(shí)，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議解除。

第十五條證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

第十六條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

第十七條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證券投資顧問服務(wù)提供必要的研究支持。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究不足以支持證券投資顧問服務(wù)需要的，應(yīng)當(dāng)向其他具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)購買證券研究報(bào)告，提升證券投資顧問服務(wù)能力。

第十八條證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。第十九條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

鼓勵(lì)證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點(diǎn)，作為輔助客戶評估投資風(fēng)險(xiǎn)的參考。

第二十條證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計(jì)劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計(jì)劃信息。第二十一條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨(dú)立實(shí)施。第二十二條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、妥善處理客戶投訴事項(xiàng)。

第二十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。

證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。

第二十四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

第二十五條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。

第二十六條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。

第二十七條以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：

1客觀說明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對其功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳；

2揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或者有重大遺漏；3說明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來源；

4表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限。

第二十八條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

第二十九條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識(shí)和專業(yè)服務(wù)能力。

第三十條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對服務(wù)方式、報(bào)酬支付、投訴處理等作出約定，明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。第三十一條鼓勵(lì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場變動(dòng)情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識(shí)，揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)理性投資。

第三十二條證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

第三十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。第三十四條證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，附帶向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，不就該項(xiàng)服務(wù)與客戶單獨(dú)作出協(xié)議約定、單獨(dú)收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的，其投資建議服務(wù)行為參照執(zhí)行本規(guī)定有關(guān)要求。

第三十五條本規(guī)定自201*年1月1日起施行。

為促進(jìn)證券投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，保護(hù)投資者利益，根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，我會(huì)制定了《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備條款》（以下簡稱《必備條款》），現(xiàn)予發(fā)布，自201*年1月1日起施行，請遵照執(zhí)行。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在制訂證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書文本時(shí)，可以根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本公司實(shí)際情況，對《必備條款》的內(nèi)容做必要的增加和補(bǔ)充，但增補(bǔ)內(nèi)容不得與《必備條款》已規(guī)定的內(nèi)容相抵觸。

附件：證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備條款

發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定

第一條為了規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場秩序，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱發(fā)布證券研究報(bào)告，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)對證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值、市場走勢或者相關(guān)影響因素進(jìn)行分析，形成證券估值、投資評級(jí)等投資分析意見，制作證券研究報(bào)告，并向客戶發(fā)布的行為。

證券研究報(bào)告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。證券研究報(bào)告可以采用書面或者電子文件形式。

第三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，遵循獨(dú)立、客觀、公平、審慎原則，有效防范利益沖突，公平對待發(fā)布對象，禁止傳播虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息，禁止從事或者參與內(nèi)幕交易、操縱證券市場活動(dòng)。

第四條中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告行為實(shí)行監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告行為實(shí)行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，制定相應(yīng)的執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。

第五條在發(fā)布的證券研究報(bào)告上署名的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊登記為證券分析師。證券分析師不得同時(shí)注冊為證券投資顧問。

第六條發(fā)布證券研究報(bào)告的證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門研究部門或者子公司，建立健全業(yè)務(wù)管理制度，對發(fā)布證券研究報(bào)告行為及相關(guān)人員實(shí)行集中統(tǒng)一管理。從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)的相關(guān)人員，不得同時(shí)從事證券自營、證券資產(chǎn)管理等存在利益沖突的業(yè)務(wù)。公司高級(jí)管理人員同時(shí)負(fù)責(zé)管理發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)和其他證券業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)采取防范利益沖突的措施，并有充分證據(jù)證明已經(jīng)有效防范利益沖突。（判斷）

第七條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證制作發(fā)布證券研究報(bào)告不受證券發(fā)行人、上市公司、基金管理公司、資產(chǎn)管理公司等利益相關(guān)者的干涉和影響。第八條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：（一）“證券研究報(bào)告”字樣；

（二）證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)名稱；（三）具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的說明；

（四）署名人員的證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編碼；（五）發(fā)布證券研究報(bào)告的時(shí)間；

（六）證券研究報(bào)告采用的信息和資料來源；（七）使用證券研究報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)提示。

第九條制作證券研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)合規(guī)、客觀、專業(yè)、審慎。署名的證券分析師應(yīng)當(dāng)對證券研究報(bào)告的內(nèi)容和觀點(diǎn)負(fù)責(zé)，保證信息來源合法合規(guī)，研究方法專業(yè)審慎，分析結(jié)論具有合理依據(jù)。

第十條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立證券研究報(bào)告發(fā)布審閱機(jī)制，明確審閱流程，安排專門人員，做好證券研究報(bào)告發(fā)布前的質(zhì)量控制和合規(guī)審查。

第十一條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公平對待證券研究報(bào)告的發(fā)布對象，不得將證券研究報(bào)告的內(nèi)容或者觀點(diǎn)，優(yōu)先提供給公司內(nèi)部部門、人員或者特定對象。

第十二條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全與發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)的利益沖突防范機(jī)制，明確管理流程、披露事項(xiàng)和操作要求，有效防范發(fā)布證券研究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的利益沖突。

發(fā)布對具體股票作出明確估值和投資評級(jí)的證券研究報(bào)告時(shí)，公司持有該股票達(dá)到相關(guān)上市公司已發(fā)行股份1%以上的，應(yīng)當(dāng)在證券研究報(bào)告中向客戶披露本公司持有該股票的情況，并且在證券研究報(bào)告發(fā)布日及第二個(gè)交易日，不得進(jìn)行與證券研究報(bào)告觀點(diǎn)相反的交易。第十三條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效管理措施，防止制作發(fā)布證券研究報(bào)告的相關(guān)人員利用發(fā)布證券研究報(bào)告為自身及其利益相關(guān)者謀取不當(dāng)利益，或者在發(fā)布證券研究報(bào)告前泄露證券研究報(bào)告的內(nèi)容和觀點(diǎn)。第十四條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券研究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的隔離墻制度，防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券研究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。第十五條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券分析師因公司業(yè)務(wù)需要，階段性參與公司承銷保薦、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)項(xiàng)目，撰寫投資價(jià)值研究報(bào)告或者提供行業(yè)研究支持的，應(yīng)當(dāng)履行公司內(nèi)部跨越隔離墻審批程序。

合規(guī)管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)對證券分析師跨越隔離墻后的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)行監(jiān)控。證券分析師參與公司承銷保薦、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)項(xiàng)目期間，不得發(fā)布與該業(yè)務(wù)項(xiàng)目相關(guān)的證券研究報(bào)告。跨越隔離墻期滿，證券分析師不得利用公司承銷保薦、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)項(xiàng)目的非公開信息，發(fā)布證券研究報(bào)告。

第十六條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)，同時(shí)從事證券承銷與保薦、上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，按照獨(dú)立、客觀、公平的原則，建立健全發(fā)布證券研究報(bào)告靜默期制度和實(shí)施機(jī)制，并通過公司網(wǎng)站等途徑向客戶披露靜默期安排。

第十七條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)管理制度，對與發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)的人員資格、利益沖突、跨越隔離墻等情形進(jìn)行合規(guī)審查和監(jiān)控。（判斷）

第十八條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對發(fā)布的時(shí)間、方式、內(nèi)容、對象和審閱過程實(shí)行留痕管理。

發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自證券研究報(bào)告發(fā)布之日起不得少于5年。第十九條鼓勵(lì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)組織安排證券分析師，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場變動(dòng)情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識(shí)，揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)理性投資。

第二十條證券分析師通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體以及報(bào)告會(huì)、交流會(huì)等形式，發(fā)表涉及具體證券的評論意見，或者解讀其撰寫的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)符合證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定以及下列要求：

（一）由所在證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)統(tǒng)一安排；（二）說明所依據(jù)的證券研究報(bào)告的發(fā)布日期；（三）禁止明示或者暗示保證投資收益。

第二十一條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)授權(quán)其他機(jī)構(gòu)刊載或者轉(zhuǎn)發(fā)證券研究報(bào)告或者摘要的，應(yīng)當(dāng)與相關(guān)機(jī)構(gòu)作出協(xié)議約定，明確刊載或者轉(zhuǎn)發(fā)責(zé)任，要求相關(guān)機(jī)構(gòu)注明證券研究報(bào)告的發(fā)布人和發(fā)布日期，提示使用證券研究報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)。未經(jīng)授權(quán)刊載或者轉(zhuǎn)發(fā)證券研究報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

第二十二條證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令暫停發(fā)布證券研究報(bào)告、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

第二十三條本規(guī)定自201*年1月1日起施行。

考試題目

1.證券投資顧問業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告兩類業(yè)務(wù)具有不同的行為特征，主要區(qū)別表現(xiàn)在兩類業(yè)務(wù)的：立場不同，服務(wù)方式和內(nèi)容不同，服務(wù)對象有所不同，市場影響有所不同2.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問的：業(yè)務(wù)推廣，協(xié)議簽訂，服務(wù)提供，客戶回訪，投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。判斷題：

1.A證券公司投資顧問人員張某以個(gè)人名義向客戶李某收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用，該做法符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求（×）

2.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問向客戶提供投資建議，在充分提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)前提下，可以向客戶口頭承諾投資收益。（錯(cuò)）

1.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，以下對證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)時(shí)收費(fèi)環(huán)節(jié)的說法不正確的是（c）

a證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)公司賬戶收取

b可以按照服務(wù)期限，客戶資產(chǎn)規(guī)模收取投資顧問服務(wù)費(fèi)用c不可以采用差別傭金方式收取證券投資顧問費(fèi)用。錯(cuò)

D證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)因當(dāng)按照公平，合理，自愿的原則與客戶協(xié)商并書面約定收費(fèi)方式。2.根據(jù)《》，有關(guān)證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員的下述行為，不正確的是（1234）●對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假，不實(shí)，誤導(dǎo)性的營銷宣傳。

●通過廣播，電視。網(wǎng)絡(luò)，報(bào)刊等公眾媒體，作出買入，賣出或者持有具體證券的投資建議●以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用�！裢ㄟ^媒體對具體證券發(fā)表評論意見，暗示保證投資收益。

3.根據(jù)《》，證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，公司員工可以以個(gè)人名義與客戶簽訂投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。（錯(cuò)）

4.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，這些依據(jù)包括：（123）●證券研究報(bào)告，

●基于證券研究報(bào)告形成的投資分析意見，

●基于理論模型以及分析方法形成的投資分析意見，×證券投資顧問的服務(wù)能力和過往業(yè)績

5.證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問的（1234）與其服務(wù)方式，業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。●合規(guī)管理●人員數(shù)量●風(fēng)險(xiǎn)控制●業(yè)務(wù)能力6證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，因當(dāng)（123）●遵循誠實(shí)信用與原則，勤勉，審慎地為客戶提供證券顧問服務(wù)●忠實(shí)客戶利益，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益●遵守法律，行政法規(guī)的規(guī)定

×優(yōu)先維護(hù)公司利益，特殊情形下可以犧牲小客戶利益

7.發(fā)布對具體股票作出明確估值和投資評級(jí)的證券研究報(bào)告時(shí)，公司持有該股票達(dá)到相關(guān)上市公司已發(fā)行股份1%以上的，應(yīng)當(dāng)在證券研究報(bào)告中向客戶披露本公司持有該股票的情況。并且在證券研究報(bào)告發(fā)布日及第二個(gè)交易日，不得進(jìn)行與證券研究報(bào)告觀點(diǎn)相反的交易。

8.******建立健全發(fā)布證券研究報(bào)告(靜默期制度和實(shí)施機(jī)制)，并通過公司網(wǎng)站等途徑向客戶披露靜默期安排。

9.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提

供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)�！�

10.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書

面通知方式提出解除協(xié)議√

（以書面或口頭通知方式×）

11隨著證券服務(wù)深化和經(jīng)驗(yàn)積累，證券公司也可能會(huì)選擇依托資產(chǎn)管理部門提供證券投資顧問服務(wù)。在這種情況下，提供證券投資顧問服務(wù)的人員也應(yīng)當(dāng)取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，注冊為證券投資顧問。（√）

12.證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（123），公示公司基本信息和人員資質(zhì)等信息，方便投資者

查詢，監(jiān)督。

√公司網(wǎng)站√公司證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站√營業(yè)場所×公司指定信息披露報(bào)刊。13證券分析師可以同時(shí)在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊登記為證券投資顧問（錯(cuò)誤）×14根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》，下述有關(guān)公司研究部門或從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)的相關(guān)人員的行為，正確的有（12）

√跨越隔離墻期滿，證券分析師不得利用公司承銷保薦，財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)項(xiàng)目的非公開信息，發(fā)布證

券研究報(bào)告。

√證券分析師參與公司承銷保薦，財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)項(xiàng)目期間，不得發(fā)布與該業(yè)務(wù)項(xiàng)目的證券研究報(bào)告�！裂芯坎块T將證券報(bào)告優(yōu)先提供給資產(chǎn)管理部門，再向外部客戶發(fā)送，×資產(chǎn)管理部門根據(jù)持股情況，要求研究部門出具對其有利的證券研究報(bào)告。

1.證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差異體現(xiàn)在兩種業(yè)務(wù)具有不同的要素和功能，以下對兩種業(yè)務(wù)的要素和功能的描述正確的是（abcd）

a證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本要素是提供證券投資建議，收取服務(wù)報(bào)酬

b證券投資顧問業(yè)務(wù)的功能是輔助投資者進(jìn)行投資決策，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。C證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素是市場席位進(jìn)入，賬戶管理，結(jié)算清算等d證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的功能是幫助客戶完成交易并提供保障證券交易通暢

2。發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自證券研究報(bào)告發(fā)布之日起不得少于5年。3。證券公司的研究部門將資產(chǎn)管理部門作為證券研究報(bào)告的發(fā)布對象時(shí)，應(yīng)當(dāng)（1，2）,

（√）將資產(chǎn)管理部門作為普通客戶對待

（√）向客戶，資產(chǎn)管理部門同時(shí)發(fā)送證券研究報(bào)告�！羶�(yōu)先向資產(chǎn)管理部門發(fā)送證券研究報(bào)告×將資產(chǎn)管理部門作為優(yōu)先級(jí)客戶對待4。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)：

√證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制。明確客戶

回訪的程序，內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨(dú)立實(shí)施√向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。

√從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)，妥善處理客戶投訴事項(xiàng)。5。證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是（公平�？陀^，審慎，獨(dú)立）

6。禁止證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)組織安排證券分析師通過網(wǎng)絡(luò)對行業(yè)狀況，宏觀經(jīng)濟(jì)，證券市場變動(dòng)情況發(fā)表評論意見（×）

7。公司高級(jí)管理人員同時(shí)負(fù)責(zé)管理發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)和其他證券業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)采取防范利益沖突的措施，并有充分證據(jù)證明已經(jīng)有效防范利益沖突。（判斷）√

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