保險公司營銷團(tuán)隊每日追蹤工作3頁
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每日追蹤工作
1、早會追蹤：
（1）晨會追蹤就是依每個人的認(rèn)購的增員總數(shù)和自定的每個階段完成的增員目標(biāo)為依據(jù)，按照每5個增員拜訪成功一人的規(guī)律，將拜訪量分解到每一天，晨會上落實增員拜訪量和議項準(zhǔn)增員數(shù)字；（2）依問卷形式把業(yè)務(wù)員在增員拜訪中遇到的問題收集起來，整理分類，讓增員成功者、高手、主管、組訓(xùn)用分享形式、專題論壇形式、研討形式、演練等形式解決；
（3）各團(tuán)隊成立“增員技術(shù)救援小組”，支援能力、魅力、技巧、話術(shù)等方面欠缺的增員者；
（4）晨會上要營造出比、趕、幫、超的增員氛圍；
（5）大主管和組訓(xùn)要根據(jù)本團(tuán)隊的人力情況，劃分出那些是必須增員者，那些是跟隨者，那些是自由者。有重點的跟蹤和支援，大面積地追蹤，小部分隨便的管理方式。
2、電話、短信追蹤
電話追蹤一是通過建立短信平臺把每天的信息傳遞到每一個業(yè)務(wù)員，二是通過電話分層、分人、定時追蹤，關(guān)心其身心健康和生活，了解情況和需求，傳遞信息，溝通交流，鼓勵加油。
（1）負(fù)責(zé)人分工，每日要給所負(fù)責(zé)的團(tuán)隊每人一次電話。
（2）每日上午11：30、下午5：30、晚上10點，覆蓋到每一個人。前兩次主要是通報公、團(tuán)隊增員信息，關(guān)心支援、加油鼓勁，最后一次主要安慰。
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（3）每天要給業(yè)務(wù)員的家屬第一次電話，說明公司的增員行動，安慰家人的支持，爭取幫助。3、夕會追蹤：
（1）夕會也叫盤點會，每天晚8點鐘，要召開各挑戰(zhàn)組主管、組訓(xùn)、個險部所有人員、公司領(lǐng)導(dǎo)參加的“每日盤點會”，每個主管要對本單位當(dāng)天的增員追蹤落實情況，即已完成義項準(zhǔn)增員數(shù)量、采取的什么措施、有那些好人好事、還有那些問題、準(zhǔn)備怎么辦等做總結(jié)匯報，組訓(xùn)做補充；
（2）組訓(xùn)人員要做好記錄，當(dāng)天晚上要做出戰(zhàn)報，第二天早會上信息要傳達(dá)到每一個人；
（3）落后團(tuán)隊主管和組訓(xùn)要述職原因，制定措施，限時改進(jìn)；（4）領(lǐng)導(dǎo)點評，對好的團(tuán)隊要及時鼓勵表揚，對差的團(tuán)隊幫助分析找出原因，制定解決方案
（5）每一個階段結(jié)束要召開總結(jié)會，總結(jié)經(jīng)驗，找出差距，表揚先進(jìn)，激勵后進(jìn)；調(diào)整目標(biāo)和追蹤措施，確保整體目標(biāo)的達(dá)成。4、主管電話追蹤的對象：
大主管要定時追蹤下屬主管、重點培養(yǎng)對象和下屬主管溝通不起來的下屬；各級主管直接追蹤自己的直管屬員。5、組訓(xùn)電話追蹤的對象：
組訓(xùn)要奔著時刻掌握團(tuán)隊整體進(jìn)度的角度，定時追蹤各級主管，傳遞信息，挑逗比拼氛圍，提供策略和技術(shù)。
6、表報追蹤：
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負(fù)責(zé)數(shù)字統(tǒng)計的人員，要把各團(tuán)隊每日的意向增員、已交報名費人員、團(tuán)隊主管面試過的準(zhǔn)增員數(shù)字，每天要向領(lǐng)導(dǎo)提供報表，并在每天下午晚上上墻。
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擴(kuò)展閱讀：保險營銷團(tuán)隊工作手冊
保險營銷團(tuán)隊工作手冊
營銷團(tuán)隊名稱年度
ｘｘｘ市分公司制
使用說明
1、為加強個人代理營銷隊伍的團(tuán)隊化建設(shè)，進(jìn)一步建立健全管理制度、團(tuán)隊活動制度，規(guī)范營銷團(tuán)隊工作，特編制本手冊。
2、本手冊使用期為一年，用于記錄營銷團(tuán)隊的各項活動，是上級公司考核營銷團(tuán)隊活動的重要依據(jù)。
3、各項記錄必須實事求是，嚴(yán)肅認(rèn)真，及時準(zhǔn)確。4、本手冊是個人代理營銷團(tuán)隊的內(nèi)部資料，應(yīng)由專人妥善保管，保管人員變動時應(yīng)及時辦理移交。
目錄
1、誓詞
2、公司的戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營理念、企業(yè)精神3、201*年度展業(yè)競賽方案4、201*年度培訓(xùn)計劃5、營銷團(tuán)隊概況6、營銷團(tuán)隊人員名冊7、月度明星榜8、季度明星榜9、年度明星榜10、營銷員業(yè)績記載11、營銷部例會范例12、營銷部例會記錄13、營銷部培訓(xùn)記錄14、宣傳報道記載15、影像資料粘貼16、保險營銷員管理規(guī)定17、個人代理人行為準(zhǔn)則18、營銷部例會管理辦法
誓詞
心系公司，服務(wù)大眾；
誠實守信，敬業(yè)愛崗；
遵紀(jì)守法，團(tuán)結(jié)互助；
勇闖市場，實現(xiàn)價值；
拼博進(jìn)取，永不言敗。
公司的戰(zhàn)略目標(biāo)是：
經(jīng)過1015年努力，建成國內(nèi)領(lǐng)先、國際一流的知
識型、現(xiàn)代化非壽險公眾公司。
公司的經(jīng)營理念是：
以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心。公司的企業(yè)精神是：
求實、誠信、拼搏、創(chuàng)新。
201*年度個人代理營銷展業(yè)競賽方案
保險營銷員201*年度培訓(xùn)計劃時間課時培訓(xùn)內(nèi)容授課人備注
營銷團(tuán)隊概況
營銷團(tuán)隊人數(shù)男性別政治女共產(chǎn)黨員面貌共青團(tuán)員大專文化學(xué)歷高中高中以下18-35歲年齡36-45歲46歲以上備注
營銷團(tuán)隊人員名冊
姓名性別民族出生年月學(xué)歷職級身份證號碼資格證書號碼展業(yè)證書號碼代理合同編號月度明星榜千元/人
月份一二三四五六七八九十十一十二
姓名實績姓名實績姓名實績姓名實績姓名實績
季度明星榜千元/人
季度一二三四
姓名實績姓名實績姓名實績姓名實績姓名實績
年度明星榜
千元/人
名次姓名業(yè)務(wù)實績營銷員業(yè)績記載
姓名
年度目標(biāo)業(yè)務(wù)實績單位：千元一月二月三月四月五月六月七月八月九月十月十一月十二月合計
營銷部例會范例
（本范例各個板塊在執(zhí)行時可以自行組合或調(diào)整）
一、準(zhǔn)備進(jìn)場
按業(yè)務(wù)部列隊，團(tuán)隊主管在前，依次進(jìn)入職場。二、進(jìn)場就坐
三、主持人走上主席臺，致候主持人：各位保險同仁，大家好！客戶經(jīng)理：好（齊聲）！主持人：大家辛苦了！客戶經(jīng)理：實現(xiàn)價值（齊聲）！四、考勤
主持人：下面請考勤員考勤。五、開場儀式請起立。
唱《營銷員之歌》。領(lǐng)頌誓詞。健身時間。
六、公布本周業(yè)務(wù)進(jìn)度
主持人公布本周各小組業(yè)務(wù)進(jìn)度。七、宣布每周一星
今天是××年××月××日，我榮幸地向大家宣布：獲得“本周之星”的是：×××。讓我們以熱烈地掌聲向他（們）表示衷心的祝賀。八、新聞、要聞發(fā)布
主持人：下面由×××主持《耳聽八方》，大家歡迎�。ū緳谀恐饕切侣劵蛟u論或信息發(fā)布）九、開心一刻
主持人：下面由×××主持《開心一刻》，大家歡迎�。犚魳贰⒅v笑話、健身或做游戲等）十、展業(yè)技巧
主持人：下面由×××主持《一招制敵》，大家歡迎�。ㄖ饕埧蛻艚�(jīng)理介紹展業(yè)經(jīng)驗或營銷技巧培訓(xùn)）十一、業(yè)務(wù)規(guī)章
（主要學(xué)習(xí)新險種或業(yè)務(wù)新規(guī)定）十二、相互交流
（給一定的時間，讓大家自由交流）十三、宣布有關(guān)決定
主持人：下面由×××宣布××決定十四、解散
主持人：各小組分散活動，處理有關(guān)業(yè)務(wù)交接和領(lǐng)銷手續(xù)。
營銷團(tuán)隊例會記錄
時間主持人到會人員名單：職場地點記錄人缺席人員名單：主要內(nèi)容及議程：例會評價：營銷部培訓(xùn)記錄
時間授課人培訓(xùn)內(nèi)容：培訓(xùn)地點主持人參加培訓(xùn)人員名單：備注：
展業(yè)競賽、營銷團(tuán)隊建設(shè)宣傳報道記載
時間內(nèi)容稿件發(fā)往單位營銷團(tuán)隊活動影像資料粘貼
保險營銷員管理規(guī)定
201*-04-11201*年第3號
《保險營銷員管理規(guī)定》已經(jīng)201*年3月13日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自201*年7月1日起施行。
主席吳定富
二○○六年四月六日
保險營銷員管理規(guī)定
第一章總則
第一條為了規(guī)范保險營銷員的營銷活動，維護(hù)保險市場秩序，保護(hù)投保人和被保險人的合法權(quán)益，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定所稱保險營銷員是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費或者傭金的個人。
第三條本規(guī)定所稱保險營銷活動是指保險營銷員經(jīng)保險公司授權(quán)進(jìn)行保險產(chǎn)品銷售及相關(guān)服務(wù)的活動。
第四條本規(guī)定所稱保險公司是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司及其分支機構(gòu)。
第五條中國保監(jiān)會根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，對保險營銷員履行監(jiān)管職責(zé)。
中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第二章資格管理
第六條從事保險營銷活動的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試（以下簡稱資格考試），取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）。第七條《資格證書》是中國保監(jiān)會對個人具有從事保險營銷活動資格的認(rèn)定。
《資格證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一印制。
第八條參加資格考試的人員應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。第九條報名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：（一）《保險代理從業(yè)人員資格考試報名表》；（二）身份證明文件復(fù)印件；（三）學(xué)歷證明復(fù)印件；
（四）最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片3張；（五）親筆署名無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的聲明。
通過保險公司集體報名的，保險公司應(yīng)當(dāng)對報名考生提交的材料進(jìn)行審核。
第十條資格考試成績合格，具備下列條件且無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的人員，自考試成績公布之日起20日內(nèi)，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》：
（一）具有完全民事行為能力；（二）品行良好。
第十一條有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：（一）因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；（二）因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的；
（三）被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。
第十二條《資格證書》有效期3年，自頒發(fā)之日起計算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前申請換發(fā)。
第十三條申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）每年接受后續(xù)教育時間累計不少于36小時，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不少于12小時；（二）前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰；
（三）無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。
第十四條申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)交還原《資格證書》，并提交下列材料：
（一）《保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》；（二）前3年內(nèi)每年接受后續(xù)教育情況的有關(guān)證明；（三）最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片2張；
（四）親筆署名無第十三條第（二）項和第（三）項規(guī)定情形的個人聲明。
第十五條持有人申請換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理換發(fā)申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)換發(fā)的，核發(fā)新的《資格證書》；決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
第十六條《資格證書》登記事項發(fā)生變更的，持有人應(yīng)當(dāng)持變更事項的證明材料和《資格證書》原件，向中國保監(jiān)會辦理相關(guān)變更手續(xù)。
《資格證書》毀損影響使用的，持有人可以向中國保監(jiān)會申請更換。持有人向中國保監(jiān)會申請更換的，應(yīng)當(dāng)提交被毀損的《資格證書》原件。
《資格證書》遺失的，持有人應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會指定的媒體和網(wǎng)站上公告。持有人向中國保監(jiān)會申請補發(fā)的，應(yīng)當(dāng)提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。
中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理上述申請之日起20日內(nèi)，予以變更、更換或者補發(fā)。
第十七條《資格證書》由持有人保管，保險公司及其他組織和個人不得以任何理由扣留《資格證書》。
第十八條《資格證書》有下列情形之一的，中國保監(jiān)會將予以注銷：
（一）依法不予換發(fā)；（二）依法撤銷。
第三章展業(yè)登記管理
第十九條《資格證書》持有人應(yīng)當(dāng)取得所屬保險公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》（以下簡稱《展業(yè)證》），方可從事保險營銷活動。
前款所稱所屬保險公司是指直接與保險營銷員簽訂委托協(xié)議，授權(quán)其代為從事保險營銷活動的保險公司。
第二十條《展業(yè)證》是保險營銷員接受保險公司委托代表其從事保險營銷活動的證明。
已經(jīng)取得《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》或者《保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的人員，不得領(lǐng)取《展業(yè)證》。
第二十一條《展業(yè)證》由中國保監(jiān)會監(jiān)制。
保險公司向《資格證書》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊。
《展業(yè)證》的管理制度和年審制度，由中國保監(jiān)會另行制定。第二十二條保險公司只能向取得《資格證書》且經(jīng)保險行業(yè)協(xié)會登記注冊的人員發(fā)放《展業(yè)證》。
第二十三條保險營銷員向所屬保險公司申請領(lǐng)取《展業(yè)證》，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）《保險營銷員展業(yè)證申請表》；（二）身份證明文件復(fù)印件；（三）《資格證書》復(fù)印件；
（四）《保險營銷員培訓(xùn)證書》復(fù)印件；
（五）最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片1張。保險公司應(yīng)當(dāng)對保險營銷員提交的材料進(jìn)行審核。第二十四條《展業(yè)證》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）姓名、性別、身份證明及號碼；（二）《資格證書》編號；（三）《展業(yè)證》編號；（四）業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域；（五）保險公司名稱；（六）保險營銷員編號；
（七）保險公司、保險行業(yè)協(xié)會投訴電話；（八）發(fā)證日期和有效期。
《展業(yè)證》的業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域不得超出所屬保險公司經(jīng)營許可證上的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。
第二十五條《展業(yè)證》的登記事項發(fā)生變更的，所屬保險公司應(yīng)當(dāng)及時向保險行業(yè)協(xié)會辦理登記變更手續(xù)。
第二十六條《展業(yè)證》遺失或者因毀損影響使用的，由所屬保險公司補發(fā)或者更換。
第二十七條保險營銷員有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)將《展業(yè)證》交還所屬保險公司，保險公司應(yīng)當(dāng)及時向保險行業(yè)協(xié)會注銷該保險營銷員的《展業(yè)證》登記：
（一）與所屬保險公司解除委托協(xié)議的；（二）《展業(yè)證》未通過年度審核的；（三）《資格證書》被注銷的。
第四章展業(yè)行為管理
第二十八條保險營銷員從事保險營銷活動應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。
第二十九條保險營銷員應(yīng)當(dāng)在所屬保險公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險營銷活動，自覺接受所屬保險公司的管理，履行委托協(xié)議約定的義務(wù)。
第三十條保險營銷員從事保險營銷活動，應(yīng)當(dāng)出示《展業(yè)證》。第三十一條保險營銷員應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說明保險合同中責(zé)任免除、猶豫期、健康保險產(chǎn)品等待期、退保等重要信息。
第三十二條保險營銷員銷售分紅保險、投資連結(jié)保險、萬能保險等保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)明確告知客戶此類產(chǎn)品的費用扣除情況，并提示購買此類產(chǎn)品的投資風(fēng)險。
第三十三條保險營銷員應(yīng)當(dāng)將保險單據(jù)等重要文件交由投保人或者被保險人本人簽名確認(rèn)。
第三十四條保險營銷員不得與非法從事保險業(yè)務(wù)、保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人發(fā)生保險業(yè)務(wù)往來。
第三十五條保險營銷員代為辦理保險業(yè)務(wù)，不得同時與兩家或者兩家以上保險公司簽訂委托協(xié)議。
第三十六條保險營銷員從事保險營銷活動，不得有下列行為：（一）做虛假或者誤導(dǎo)性說明、宣傳；
（二）擅自印制、發(fā)放、傳播保險產(chǎn)品宣傳材料；（三）對不同保險產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較；（四）隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；
（五）對保險產(chǎn)品的紅利、盈余分配或者未來不確定收益作出超出合同保證的承諾；
（六）對保險公司的財務(wù)狀況和償付能力作出虛假或者誤導(dǎo)性陳述；
（七）利用行政處罰結(jié)果或者捏造、散布虛假事實，詆毀其他保險公司、保險中介機構(gòu)或者個人的信譽；
（八）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；
（九）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同規(guī)定以外的其他利益；
（十）向投保人、被保險人或者受益人收取保險費以外的費用；（十一）阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)；（十二）未經(jīng)保險公司同意或者授權(quán)擅自變更保險條款和保險費率；
（十三）未經(jīng)保險合同當(dāng)事人同意或者授權(quán)擅自填寫、更改保險合同及其文件內(nèi)容；
（十四）未經(jīng)投保人或者被保險人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保險人簽署保險單證及相關(guān)重要文件；
（十五）誘導(dǎo)、唆使投保人終止、放棄有效的保險合同，購買新的保險產(chǎn)品，且損害投保人利益；
（十六）泄露投保人、被保險人、受益人、保險公司的商業(yè)秘密或者個人隱私；
（十七）超出《展業(yè)證》載明的業(yè)務(wù)范圍、銷售區(qū)域從事保險營銷活動；
（十八）挪用、截留、侵占保險費、保險賠款或者保險金；（十九）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金或者保險賠款；
（二十）偽造、變造、轉(zhuǎn)讓《資格證書》或者《展業(yè)證》；（二十一）私自印制、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險單證；
（二十二）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他擾亂保險市場秩序的行為。第三十七條中國保監(jiān)會在指定媒體和網(wǎng)站上披露保險營銷員《資格證書》、《展業(yè)證》信息以及保險營銷員的誠信記錄。
第五章崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育
第三十八條保險營銷員申請領(lǐng)取《展業(yè)證》、年審《展業(yè)證》和換發(fā)《資格證書》，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的有關(guān)崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的條件。
崗前培訓(xùn)是指保險營銷員首次從事保險營銷活動前接受的、經(jīng)中國保監(jiān)會認(rèn)可的培訓(xùn)機構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。
后續(xù)教育是指保險營銷員在從事保險營銷活動過程中每年接受的、經(jīng)中國保監(jiān)會認(rèn)可的培訓(xùn)機構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。第三十九條保險營銷員首次從事保險營銷活動前，應(yīng)當(dāng)接受累計不少于80小時的崗前培訓(xùn)，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。
第四十條保險營銷員從事保險營銷活動，每年應(yīng)當(dāng)接受累計不少于36小時的后續(xù)教育，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。
第四十一條保險公司應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送年度培訓(xùn)情況的報告。報告應(yīng)當(dāng)包括上年度開展崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的內(nèi)容、方式和時間以及本年度的培訓(xùn)計劃。
第四十二條保險營銷員應(yīng)當(dāng)持有由中國保監(jiān)會監(jiān)制的《保險營銷員培訓(xùn)證書》。
第六章保險公司的管理責(zé)任
第四十三條保險公司不得委托未取得《資格證書》的人員從事保險營銷活動。
保險公司委托保險營銷員從事保險營銷活動，應(yīng)當(dāng)與保險營銷員簽訂書面委托協(xié)議，委托協(xié)議的授權(quán)不得超出保險公司自身的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。
第四十四條保險營銷員根據(jù)保險公司的授權(quán)從事保險營銷活動的行為，由保險公司承擔(dān)責(zé)任。
保險營銷員在從事保險營銷活動過程中有超越授權(quán)范圍的行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已經(jīng)訂立保險合同的，保險公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險責(zé)任；但是保險公司可以依法追究越權(quán)的保險營銷員的責(zé)任。
第四十五條保險公司應(yīng)當(dāng)加強對保險營銷員的培訓(xùn)和管理，提高保險營銷員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，不得唆使、誤導(dǎo)保險營銷員進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動。
保險公司不得發(fā)布宣傳保險營銷員傭金或者手續(xù)費的廣告，不得以購買保險產(chǎn)品作為成為保險營銷員的條件。
第四十六條保險公司應(yīng)當(dāng)組織保險營銷員參加崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)。
保險公司委托保險營銷員銷售人身保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)對保險營銷員進(jìn)行專門培訓(xùn)。第四十七條保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險營銷員管理制度和保險營銷員管理檔案，及時、準(zhǔn)確、完整地登記保險營銷員個人基本資料、培訓(xùn)教育情況、業(yè)務(wù)情況、獎懲情況等內(nèi)容。
保險公司應(yīng)當(dāng)對保險營銷員培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實性負(fù)責(zé)。第四十八條保險營銷員因故意犯罪被判處刑罰的，或者因經(jīng)濟(jì)違法違規(guī)活動受到行政處罰或者行業(yè)自律組織處分的，所屬保險公司應(yīng)當(dāng)自知悉之日起5日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告。
第四十九條保險公司對本公司保險營銷員在保險營銷活動中的違法違規(guī)行為給予紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會報告。
第七章法律責(zé)任
第五十條申請參加資格考試的人員提供虛假考試報名材料的，不予受理報名申請或者宣布考試成績無效,該申請人在1年內(nèi)不得參加資格考試。
第五十一條參加資格考試的人員有考試作弊、擾亂考場秩序等違反考試紀(jì)律行為的，停止其繼續(xù)參加考試，宣布其考試成績無效，該申請人在3年內(nèi)不得參加資格考試;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十二條《資格證書》持有人代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、參與、組織他人在資格考試中作弊的，中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元以下罰款。
第五十三條《資格證書》申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告；該申請人在1年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。
第五十四條《資格證書》持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書》的，中國保監(jiān)會依法撤銷并收回其《資格證書》，給予警告；該證書持有人3年內(nèi)不得向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。第五十五條保險營銷員違反本規(guī)定第二十九條至三十六條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會給予警告，處以1萬元以下罰款。
第五十六條保險公司組織、參與、協(xié)助保險營銷員考試作弊的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處3萬元以下罰款；對該保險公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他責(zé)任人員，責(zé)令撤換，并處以1萬元以下罰款。構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第五十七條保險公司委托未取得《資格證書》和《展業(yè)證》的人責(zé)負(fù)的員令責(zé)罰從改的款事正高。保，級情險給管節(jié)營予理嚴(yán)銷活警告人員重的
動，和，，并其由支處他中付3責(zé)國其萬任保手元人監(jiān)續(xù)以員會費下，責(zé)或的給令者罰予撤傭款警換金；告該的對，保，由該保并處險公
中險1司國保公司萬元直接
監(jiān)直以負(fù)會接下責(zé)
的高級管理人員和其他責(zé)任人員，并對其分支機構(gòu)的設(shè)立申請，不予許可。
第五十八條保險公司違反本規(guī)定第九條、第十七條、第二十二條、第二十三條、第二十五條、第二十七條、第四十三條、第四十五條至第四十九條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處3萬元以下罰款；對該保險公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。
第八章附則
第五十九條中國保監(jiān)會對農(nóng)村地區(qū)保險營銷員《資格證書》和《展業(yè)證》另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
中國保監(jiān)會對直接授予《資格證書》另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。第六十條關(guān)于崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)機構(gòu)的管理規(guī)定參照《保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》執(zhí)行。
第六十一條本規(guī)定要求提交的材料，以中文文本為準(zhǔn)。第六十二條本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修改。
第六十三條本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計算，不含法定節(jié)假日。
第六十四條本規(guī)定自201*年7月1日起施行。
個人代理人行為準(zhǔn)則
目錄
第一章總則第二章誠信篇第三章守法篇第四章愛司篇第五章專業(yè)篇第六章管理篇第七章服務(wù)篇第八章禮儀篇
第一章總則
個人代理人是保險公司重要的銷售力量;個人代理人的形象，是企業(yè)形象的組成部分。
第一條為了建設(shè)一支認(rèn)同公司企業(yè)文化，有強烈的職業(yè)自豪感和強大的市場開拓能力，誠信、專業(yè)的個人代理人隊伍，在中國保險市場上打造企業(yè)品牌代理人,制訂個人代理人行為準(zhǔn)則。
第二條本準(zhǔn)則適用于本公司全體個人代理人，是引導(dǎo)、規(guī)范和評價個人代理人代理行為的標(biāo)準(zhǔn)。
第三條本準(zhǔn)則所稱個人代理人，是指與保險公司的分支機構(gòu)（以下稱“委托單位”）簽訂委托代理合同，在其授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)并收取代理手續(xù)費的個人。
第四條本準(zhǔn)則所稱客戶,是指現(xiàn)實的與潛在的投保人、被保險人、受益人及其他關(guān)系人。第二章誠信篇
優(yōu)秀的個人代理人首先是優(yōu)秀的公民。個人代理人在開展業(yè)務(wù)過程中應(yīng)恪守社會公德和職業(yè)道德，堅持最大誠信原則，對保險合同各方高度負(fù)責(zé)，誠實守信，珍惜與維護(hù)人保財險的商譽和自身的職業(yè)聲譽。
第六條個人代理人應(yīng)關(guān)心國家大事，學(xué)習(xí)時事政治，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。尊崇和倡導(dǎo)社會公共準(zhǔn)則，遵守公共秩序，尊重他人，熱心公益。積極參加精神文明創(chuàng)建活動，爭做文明公民。
第七條個人代理人應(yīng)遵守保險從業(yè)者的職業(yè)道德，堅持以最大誠信開展業(yè)務(wù)。第八條個人代理人應(yīng)與客戶充分溝通，了解客戶的保險需求，并應(yīng)謹(jǐn)慎、誠實、客觀地為客戶進(jìn)行風(fēng)險分析，提出保險建議。
第九條個人代理人應(yīng)向客戶如實介紹委托單位的名稱和業(yè)務(wù)范圍，出示《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證書》及公司統(tǒng)一制作的證件。
第十條個人代理人應(yīng)當(dāng)向客戶客觀、全面、準(zhǔn)確地說明保險合同的條款內(nèi)容，并按照相關(guān)要求，就保險標(biāo)的和被保險人的有關(guān)情況提出詢問。對保險條款的解釋，應(yīng)保證保戶理解其權(quán)利和義務(wù)。
第十一條個人代理人應(yīng)就保險合同中關(guān)于保險人責(zé)任免除條款、投保人和被保險人應(yīng)履行的義務(wù)、以及不履行義務(wù)的后果明確告知客戶。
第十二條個人代理人不得向客戶做出不符合有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策、條款的承諾或保證。
第十三條個人代理人在銷售活動中不得有下列行為：欺騙投保人、被保險人或者受益人；對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)。
第十四條個人代理人應(yīng)將客戶告知內(nèi)容完整、及時、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)達(dá)委托單位。將完整的客戶資料提交委托單位。
第十五條個人代理人在開展業(yè)務(wù)過程中應(yīng)堅持職業(yè)化、專業(yè)化，以最大誠信，履行《保險個人代理合同書》規(guī)定的各項權(quán)利和義務(wù)。第三章守法篇
個人代理人必須遵守有關(guān)法律法規(guī)、保險監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)章，服從保險監(jiān)管部門和保險行業(yè)協(xié)會的監(jiān)督與管理。
第十六條個人代理人應(yīng)忠于憲法，認(rèn)真學(xué)法、守法、用法和維護(hù)法律、法規(guī)的尊嚴(yán)。自覺履行憲法和法律規(guī)定的各項義務(wù)，做守法的模范。堅決與一切違法犯罪行為作斗爭。
第十七條個人代理人應(yīng)嚴(yán)格遵循《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)的規(guī)定，處理與委托單位和客戶的關(guān)系。
第十八條個人代理人須接受中國保險監(jiān)督管理委員會和中國保險行業(yè)協(xié)會的監(jiān)督與管理。
第十九條個人代理人須取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》，并按照要求辦理資格審驗。個人代理人須依法納稅。第二十條個人代理人須依法與保險公司分支機構(gòu)簽訂《保險個人代理合同書》。
第二十一條個人代理人不得超越代理權(quán)限開展業(yè)務(wù)。第四章愛司篇
個人代理人與保險公司的合作，基于平等互利和共同的價值觀。
第二十二條個人代理人應(yīng)關(guān)心公司的改革與發(fā)展，將個人職業(yè)生涯規(guī)劃與公司的未來緊密聯(lián)系；以對公司高度負(fù)責(zé)的精神開展業(yè)務(wù)，積極對公司的發(fā)展提出建議。
第二十三條個人代理人應(yīng)了解保險公司的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，為建設(shè)“國內(nèi)領(lǐng)先，國際一流的知識型、現(xiàn)代化非壽險公眾公司”，不斷提高營銷技能，貢獻(xiàn)智慧和力量。
第二十四條個人代理人應(yīng)學(xué)習(xí)和努力認(rèn)同公司“求實、誠信、拼搏、創(chuàng)新”的企業(yè)精神，身體力行，積極實踐。
第二十五條個人代理人應(yīng)自覺遵循公司“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，服務(wù)客戶，投身市場。
第二十六條個人代理人應(yīng)積極培養(yǎng)團(tuán)隊精神，以團(tuán)隊為榮，為團(tuán)隊建設(shè)貢獻(xiàn)力量。
第二十七條個人代理人須嚴(yán)守公司的商業(yè)秘密，不對外透露公司計劃、制度、決策等信息；未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)，不向公司以外人士展示公司文件、材料。第五章專業(yè)篇
個人代理人應(yīng)遵循公平競爭原則，并具備開展保險代理所需的專業(yè)能力和執(zhí)業(yè)水平。以積極進(jìn)取、勇于開拓、勤勉盡責(zé)、熱情服務(wù)的態(tài)度開展代理工作。
第二十八條個人代理人應(yīng)具備足夠的專業(yè)知識與能力。在取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》的基礎(chǔ)上，要不斷學(xué)習(xí)，更新和完善知識結(jié)構(gòu)，提高技能。
第二十九條個人代理人應(yīng)積極參加學(xué)歷教育，認(rèn)真參加公司培訓(xùn)，努力提高工作能力和水平。
第三十條接洽客戶應(yīng)本著尊重客戶、方便客戶的原則，不得糾纏客戶。第三十一條如果客戶要求，個人代理人應(yīng)向客戶說明是通過何種途徑得知該客戶的名稱、聯(lián)系方式等信息的。
第三十二條凡應(yīng)由客戶本人簽名確認(rèn)的單證文件，個人代理人不得代客戶簽署。不得讓第三者代客戶簽字。
第三十三條在與客戶討論業(yè)務(wù)時只能使用公司提供的完整的展業(yè)宣傳、說明材料，不得增加內(nèi)容，或只選擇最有利的部分。不能用其他公司的條款或展業(yè)材料以及未經(jīng)公司事先同意自制的宣傳說明材料。
第三十四條保險合同訂立后，在接到投保人要求變更、終止或者解除合同的請求后，個人代理人應(yīng)向投保人說明變更、終止或解除合同的注意事項和后果。如投保人決定變更、終止或解除合同，個人代理人應(yīng)及時轉(zhuǎn)告委托單位。
第三十五條個人代理人在接到投保人或被保險人的出險通知后，應(yīng)及時通知委托單位。
第三十六條個人代理人不得向投保人收取保險費以外的任何費用。不得代客戶墊交保險費。
第三十七條個人代理人不得迎合投保人、被保險人、受益人的不合理要求，不得為了客戶利益而損害國家利益、委托單位利益或者他人的合法權(quán)益。
第三十八條個人代理人應(yīng)當(dāng)保守國家秘密、投保人、被保險人、受益人的商業(yè)秘密及個人隱私，對在業(yè)務(wù)工作中所獲得的未公開的重要信息應(yīng)當(dāng)履行保密義務(wù)，不得泄露、傳遞給他人。
第三十九條個人代理人遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時，必須及時向客戶披露發(fā)生沖突的可能性及有關(guān)情況，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確�？蛻衾娴玫焦降膶Υ�。
第四十條個人代理人應(yīng)尊重其他保險銷售人員，共同維護(hù)保險行業(yè)的職業(yè)聲譽。嚴(yán)禁從事下列不正當(dāng)競爭行為：
（一）采用虛假或容易引起誤解的宣傳方式進(jìn)行自我夸大或者損害其他同業(yè)者的名譽；
（二）貶低或詆毀其他保險公司、保險中介機構(gòu)、保險銷售從業(yè)人員；對任何保險公司及其產(chǎn)品或保險中介機構(gòu)、保險銷售人員做出不正確的或誤導(dǎo)性的陳述；
（三）使用不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或轉(zhuǎn)換保險人；
（四）承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的保險費回扣或者其他利益；
（五）阻撓投保人另外委托其他保險銷售人員提供服務(wù)。第六章管理篇
加強對保險代理人的管理，是《中華人民共和國保險法》賦予保險公司的責(zé)任。個人代理人應(yīng)遵守被代理保險公司的各項規(guī)章制度，服從保險公司對個人代理人基于委托代理關(guān)系的管理。承擔(dān)管理職責(zé)的個人代理人須按照公司要求，強化團(tuán)隊管理，提高團(tuán)隊效能。
第四十一條個人代理人應(yīng)按照與委托單位在《保險個人代理合同書》中的約定，在授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，按規(guī)定時限和規(guī)定方式解付代收保費。在任何時候不得以個人名義收取保險費；不得將收取的保險費存入個人賬戶或挪作他用。
第四十二條個人代理人須持《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證書》開展業(yè)務(wù)。個人代理人與委托單位的委托代理關(guān)系終止或解除時，須交回《保險代理人展業(yè)證書》，按相關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。
第四十三條個人代理人應(yīng)嚴(yán)格按照人保財險業(yè)務(wù)、財務(wù)管理制度和工作流程開展業(yè)務(wù)，辦理相關(guān)手續(xù)。
第四十四條個人代理人應(yīng)嚴(yán)格遵守例會時間，按時參加委托單位組織的各項活動。與伙伴分享經(jīng)驗，保持信息暢通。
第四十五條個人代理人在團(tuán)隊中要坦誠相見，相互支持。尊重伙伴的特長，包容其個性。嚴(yán)禁無理取鬧、打架斗毆、威脅恐嚇公司領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)隊伙伴。
第四十六條個人代理人要尊重伙伴，在團(tuán)隊中避免言語上的侵犯或威脅，不開令當(dāng)事人尷尬的玩笑，不說不做使伙伴之間相互猜疑的言行及其他令人不快或不安的騷擾行為。尊重他人隱私，尊重他人的宗教信仰和民族習(xí)慣。
第四十七條個人代理人應(yīng)按照公司規(guī)定的業(yè)務(wù)量完成任務(wù)，努力開拓市場。應(yīng)積極參加公司組織的各項競賽，勤奮努力，爭創(chuàng)佳績。
第四十八條個人代理人在職場應(yīng)保持文件資料、辦公設(shè)備等物品擺放整齊有序。不大聲喧嘩，接待客戶、接聽電話以對方聽清為限，做到不影響他人。
第四十九條個人代理人應(yīng)保持職場環(huán)境空氣新鮮，做到不食用強烈異味食品、不涂抹濃烈刺鼻香水、不在禁煙場所吸煙。
第五十條承擔(dān)管理職責(zé)的個人代理人應(yīng)嚴(yán)格落實公司關(guān)于團(tuán)隊管理的各項規(guī)定，加強團(tuán)隊建設(shè)與管控。
第五十一條承擔(dān)管理職責(zé)的個人代理人應(yīng)在團(tuán)隊中基于公司企業(yè)文化建設(shè)團(tuán)隊文化，營造積極向上的團(tuán)隊氛圍。
第五十二條承擔(dān)管理職責(zé)的個人代理人應(yīng)信任和尊重下屬，隨時掌握下屬的業(yè)務(wù)進(jìn)度，幫助其解決遇到的困難。公正無私地對待下屬，關(guān)心下屬疾苦。第五十三條承擔(dān)管理職責(zé)的個人代理人應(yīng)不斷提高個人的管理水平，開拓創(chuàng)新，勇于實踐。
第五十四條承擔(dān)管理職責(zé)的個人代理人應(yīng)不斷提高管理的信息技術(shù)水平，將個人代理營銷管理系統(tǒng)應(yīng)用于團(tuán)隊管理的全過程。第七章服務(wù)篇
客戶是公司生存的基礎(chǔ)，個人代理人作為保險公司的銷售力量，有義務(wù)按照公司“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，為客戶提供主動、熱情的服務(wù)，培育忠誠的客戶群。
第五十五條個人代理人應(yīng)從客戶角度出發(fā)，為客戶提供與其需要相適應(yīng)的風(fēng)險管理建議。針對不同的客戶，提供差異化、專業(yè)化服務(wù)。
第五十六條個人代理人辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)態(tài)度和藹，提供咨詢耐心細(xì)致。受到誤解和委屈時以專業(yè)態(tài)度做好解釋工作，爭取理解。
第五十七條個人代理人應(yīng)定期拜訪客戶，積極溝通，及時掌握客戶的需求和動態(tài)。按照委托單位的授權(quán)，開展防災(zāi)防損和客戶服務(wù)工作。保單到期時，及時向投保人提出續(xù)保建議。
第五十八條個人代理人應(yīng)保持熱情的服務(wù)態(tài)度，為客戶提供周到的服務(wù)�！跋肟蛻糁�，急客戶之所急”，竭力為客戶排憂解難。
第五十九條個人代理人在工作中應(yīng)使用文明用語，不得出現(xiàn)傷害客戶尊嚴(yán)的言行。對于客戶投訴，要正確對待，并及時、客觀處理，努力提高客戶滿意度。對自身無法處理的問題，應(yīng)按照規(guī)定程序報告委托單位有關(guān)部門。第八章禮儀篇
良好的風(fēng)貌，端莊的儀表，是樹立個人代理人形象的重要方面。在業(yè)務(wù)活動中，個人代理人應(yīng)儀表整潔，禮貌待人，態(tài)度熱情。
第六十條個人代理人代表委托單位參加公司組織的大型活動或代表公司參加對外活動，要一切行動聽指揮，形象和舉止大方得體。
第六十一條與客戶約定見面要做到提前等候，赴約守時。如遇緊急事情難以準(zhǔn)時，應(yīng)及時通知對方。
第六十二條客人進(jìn)門做到起立迎接，主動請坐。重要客人來訪，出門迎接�？腿烁孓o的時候，適時起立握手道別，并視情況送至門口或汽車旁。
第六十三條見面握手自然大方。如果對方是女士或職務(wù)較高者，一般等對方先伸手再握手。感謝對方時，應(yīng)主動伸手握手。
第六十四條與客人交談或設(shè)宴招待，妥善安排好主、客人的位和次序。在多人參與的會談等場合，先介紹自己一方的人員，再介紹來賓，先介紹領(lǐng)導(dǎo)或年長者。
第六十五條根據(jù)不同場合、地區(qū)、人員等情況，按禮節(jié)交換名片。第六十六條遵守餐廳、會議等場合的秩序，不插隊，不擁堵，不喧嘩。
第六十七條團(tuán)隊伙伴初次見面或分別時主動互致問候。與客戶見面打招呼時彬彬有理。主動向公司來訪客人問好。
第六十八條在交談中要創(chuàng)造良好的會談氣氛。寒暄話語親切自然；會談場所安靜、整潔；談話距離適當(dāng)。話語得體，表情自然。事先做好交談準(zhǔn)備；談話時緊扣主題，注視對方，注意傾聽。讓客戶充分表達(dá)思想，不隨意打斷客戶的談話。
第六十九條接打電話熱情、禮貌。在鈴響三聲之內(nèi)及時接聽并問好；接聽時，主動告知單位名稱或自己姓名；及時準(zhǔn)確記錄重要事項，時間、地點、對象或內(nèi)容等要與對方確認(rèn)；如果對方撥錯電話，文明回答。打電話之前準(zhǔn)備充分，事先想好交談的內(nèi)容，并準(zhǔn)備好必要的資料、文件等。打電話時做到語氣親切、語言簡練、音量適中，語速適當(dāng)。
第七十條集會、外事活動等特殊場合，按規(guī)定著裝。工作時間著裝得體,不穿拖鞋，不著奇異服裝，不染黃色、紅色等刺眼彩發(fā)。女士不著吊帶、無袖服裝。裙子不短于膝蓋上10公分。男士不著無領(lǐng)、無袖上衣和短褲。
第七十一條儀態(tài)端裝大方。女士顏面保持雅淡清妝，不佩戴過多飾物，不留怪異發(fā)型。男士發(fā)須修剪整齊，清爽干凈。不留長發(fā)，不留長胡須。第七十二條站、坐、行體態(tài)端正，無粗俗行為。站立挺直如松，不靠墻倚柜，不背手斜立。坐姿端正，坐著時不將腳放在桌椅上，不蹺腳、搖腿、抖腿。行走步履穩(wěn)重，精神飽滿，不搖頭晃腦。
第七十三條避免不禮貌和不衛(wèi)生行為。不當(dāng)眾修剪指甲、剔牙、掏耳朵、挖鼻孔、搔癢、嚼口香糖，不對著人打噴嚏、打哈欠或伸懶腰等。不隨便吐痰，不隨手扔垃圾。
保險公司營銷團(tuán)隊例會管理辦法
第一條為加強例會的組織管理工作，保證例會在正常有序進(jìn)行，提高例會的層
次和成效，特制定本辦法。
第二條本辦法所稱例會是指定期為保險營銷員舉行的交流、研討、促進(jìn)、激勵
會等。
第三條營銷團(tuán)隊必須設(shè)立組訓(xùn)/客服部或組訓(xùn)崗。例會工作由組訓(xùn)/客服部或組訓(xùn)
崗負(fù)責(zé)。
第四條營銷團(tuán)隊例會經(jīng)營原則：策劃周密，組織有力，靈活高效，探索創(chuàng)新，
內(nèi)容健康，團(tuán)結(jié)向上。
第五條保險營銷員例會包括晨（夕）會、周會、月度分析會、年度總結(jié)大會等。
晨（夕）會每周至少二次，周會在每周五下午舉行，月度分析會在下一月第一周周一下午舉行。
第六條營銷部例會目標(biāo)
一、增強營銷員對公司營銷文化的認(rèn)同感和歸屬感；二、提高營銷員專業(yè)知識和技能；三、激勵營銷員不斷創(chuàng)造良好業(yè)績；四、整合隊伍，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)；五、上情下達(dá)，下情上報；
六、加強營銷團(tuán)隊活動管理，增強營銷團(tuán)隊凝聚力、滲透力和自我管控能力。第七條營銷部例會召開前應(yīng)制定詳細(xì)的例會計劃，以保證例會的效果，由組訓(xùn)記錄例會內(nèi)容，主要包括以下幾個方面：一、例會主題；二、例會程序；
三、例會時間、地點；四、與會人員和規(guī)模；五、主持人和助手名單；六、例會評價。
第八條組訓(xùn)/客服部必須在每周周五前將下周例會安排情況（表式見附件）報分
支公司營銷部負(fù)責(zé)人審閱。第九條營銷部例會的組織要求一、所有與會對象要準(zhǔn)時到會；
二、例會必須唱《營銷之歌》；
三、控制好例會各環(huán)節(jié)的時間；
四、例會內(nèi)容的銜接要節(jié)奏分明、靈活生動；
五、保險營銷員必須按時參加例會，做到不遲到、不早退。
第十條保險營銷員參加例會必須在組訓(xùn)/客服部的組織指導(dǎo)下認(rèn)真做好準(zhǔn)備。第十一條保險營銷員參加例會時必須保持服裝整潔，不得將與例會無關(guān)的人或
物帶入職場。
第十二條參加例會的保險營銷員要舉止端莊。不準(zhǔn)挎肩搭背；不準(zhǔn)坐在桌上或
將腳放在桌椅上；站立要挺直，進(jìn)出要有序，行走要穩(wěn)重，說話要文明。
第十三條參加例會的保險營銷員要尊重主持，積極合作，不準(zhǔn)做與例會無關(guān)的
事項。
第十四條參加例會的保險營銷員要愛護(hù)職場環(huán)境，保持職場整潔。
第十五條組訓(xùn)/客服部或組訓(xùn)崗要在每次例會結(jié)束后，對例會進(jìn)行總結(jié)，評估例會成效，并報分支公司營銷部負(fù)責(zé)人。
第十六條分支公司營銷部負(fù)責(zé)人必須參與每次例會。第十七條本辦法由管理辦法制定單位負(fù)責(zé)解釋。第十八條本辦法自頒發(fā)之日起執(zhí)行。
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