合規(guī)大討論體會(huì)

合規(guī)大討論心得體會(huì)

合規(guī)大討論活動(dòng)開展以來，我們?cè)趯W(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)講話、討論提綱、宣講材料的基礎(chǔ)上，部門又與28日召開了專題會(huì)議，xxx總經(jīng)理為大家就合規(guī)經(jīng)營做了專題講授。在學(xué)習(xí)討論活動(dòng)中我感受頗深、收益良多。

近年來，銀行業(yè)案件呈現(xiàn)多發(fā)、高發(fā)、惡性等特點(diǎn)。我行是新興銀行，在發(fā)展過程中也存在存在注重市場營銷和拓展，忽視合規(guī)管理等問題，甚至是冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，背后隱藏著急功近利，不科學(xué)的發(fā)展觀、政績觀和操作人員合規(guī)守法意識(shí)的欠缺。

銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，世界各國的銀行監(jiān)管當(dāng)局乃至全球的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行監(jiān)管進(jìn)行了深入的研究，制定了嚴(yán)密的監(jiān)管規(guī)則，并對(duì)銀行實(shí)施嚴(yán)格的監(jiān)管，以保證銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營，維護(hù)國家乃至全球金融次序。每次金融危機(jī)后，巴塞爾委員會(huì)及各國政府都總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，研究解決方案，完善監(jiān)管規(guī)則。對(duì)當(dāng)前的監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行重大變革。執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，履行合規(guī)要求，就是在吸取他人教訓(xùn)，就是在避免損失，就是在創(chuàng)造價(jià)值。

我行經(jīng)過n個(gè)年頭的艱苦創(chuàng)業(yè)，秉承xxx的核心文化理念，取得了一個(gè)又一個(gè)驕人的業(yè)績，已經(jīng)初步實(shí)現(xiàn)了向商業(yè)銀行的初步轉(zhuǎn)型。在這n年多的創(chuàng)業(yè)歷程中，最顯著的變化就是由只經(jīng)營負(fù)債業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變成經(jīng)營負(fù)債業(yè)務(wù)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)相結(jié)合的經(jīng)營模式，并

且已經(jīng)形成了一定的資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模。過去只經(jīng)營負(fù)債業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)是儲(chǔ)蓄資金案件，除了要防范外部風(fēng)險(xiǎn)外，最主要的是關(guān)注內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)。但資產(chǎn)業(yè)務(wù)的特殊性，帶來了更大的、潛在的和不確定的風(fēng)險(xiǎn)，它的風(fēng)險(xiǎn)在于人為的風(fēng)險(xiǎn)、操作的風(fēng)險(xiǎn)、市場的風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)的風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)等等一系列不可控的、不確定的風(fēng)險(xiǎn)。這就要求：首先，銀行內(nèi)部要從合規(guī)做起；其次要增強(qiáng)抵御外部風(fēng)險(xiǎn)的能力；第三，就是要按市場化的運(yùn)作規(guī)律去促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)步發(fā)展。

在過去的n年里，由于業(yè)務(wù)不熟、人員較新、人員欠缺等原因，我行在資產(chǎn)等很多業(yè)務(wù)方面都存在了很多潛在風(fēng)險(xiǎn)，從某種意義上說這些都是合規(guī)意識(shí)的淡漠的體現(xiàn)。在我行進(jìn)入第n個(gè)n年的轉(zhuǎn)型當(dāng)口，面對(duì)內(nèi)外部復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境以及自身發(fā)展中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，總行開展合規(guī)大討論活動(dòng)，目的是讓各級(jí)員工都增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，這個(gè)時(shí)段開展合規(guī)大討論活動(dòng)是及時(shí)的，也是十分必要的。

n如何在合規(guī)經(jīng)營中自覺堅(jiān)守制度規(guī)范、發(fā)揮自身獨(dú)特作用呢，我想必須從思想、行動(dòng)上做好落實(shí)工作。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展

業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

我認(rèn)為，每一名員工都要做到一是掌握銀行業(yè)務(wù)正確操作流程，識(shí)別各類風(fēng)險(xiǎn)，能夠通過檢查手段發(fā)現(xiàn)并揭露違規(guī)現(xiàn)象。二是積極揭露問題，不能誤解內(nèi)審定位，不誤解內(nèi)審是為發(fā)展服務(wù)的含義，絕對(duì)不能將問題消化在審計(jì)人員手中，要毫無保留，完整真實(shí)的向領(lǐng)導(dǎo)反映。要做好自身行為約束。審計(jì)操作也要合規(guī)。審計(jì)工作要嚴(yán)格按照審計(jì)準(zhǔn)則操作，做好檢查記錄，問題確認(rèn)等工作。做立律人先律已意識(shí)，打鐵先要自身硬。此外，要加強(qiáng)自身修養(yǎng)，化有形于無形之中，將合規(guī)經(jīng)營合規(guī)管理的理念融入經(jīng)營管理的點(diǎn)點(diǎn)滴滴之中，思維和血液之中，做合規(guī)的先鋒和衛(wèi)士！

擴(kuò)展閱讀：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)大討論心得體會(huì)

關(guān)于我行“合規(guī)大討論”學(xué)習(xí)心得

近期，我行開展了“合規(guī)大討論”專題學(xué)習(xí)、討論活動(dòng)，在學(xué)習(xí)、討論活動(dòng)期間，我依照我行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)討論意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)。

首先，我們以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力，提高我行的聲譽(yù)。

二、及時(shí)整改，亡羊補(bǔ)牢。

通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。

三、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)

在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們奮斗在一線的員工，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是我行存在和發(fā)展的必需。我行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為我行人，為了我行的前途，為了我行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)奮斗在最前線職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。四、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗�是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。

五、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有!

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)我行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

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