保險公司團體保險團險業(yè)務活動量管理暫行規(guī)定

團險業(yè)務活動量管理暫行規(guī)定

（201*年）

為了規(guī)范各單位銷售行為，強化追蹤和輔導，打造團險業(yè)務長遠發(fā)展的基礎，特在團險渠道推行活動量管理，望各單位嚴格執(zhí)行，具體要求如下：

一、行事歷的報送，每周六中午12：00前，基層單位團體部經理將本周工作及目標完成情況進行總結，連同下周的工作行事歷上報分管總處，分管總完善批準后，報市公司團險業(yè)務部信箱，團險業(yè)務部匯總后報市公司分管總；

具體要求：各單位要充分論證目標和工作的可行性，明確每個員工的目標和重點工作。

二、每天召開早會，基層單位團體部經理負責填寫《早會記錄評估表》，并于每周六匯總上報到市公司團險業(yè)務部信箱，匯總后報市公司分管總。

三、客戶經理采取6311日工作模式，即6個維護或開拓電話、3個有效拜訪、1個準客戶資料積累和1個問題或險種學習。客戶經理每天認真填寫《客戶經理工作日志》，由各單位分管總不定期抽查；

四、團體部經理采取3111日工作輔導模式，即3個電話追蹤、1個有效陪訪、1個有效輔導和1個計劃書制作或增員。每

天認真檢查批閱客戶經理的《客戶經理工作日志》，認真填寫《主管周活動評估表》，周六將該表經分管總審批后，上報市公司團險銷售部信箱；

五、陪訪制度，客戶經理進行客戶開拓，建立《準客戶資料登記表》，第2次拜訪由組長進行陪訪，第3次由科長陪訪，如果有需要，建立《客戶資料檔案卡》，第4次由分管總陪訪，如果較重大項目，可直接由總經理室陪訪或市公司相關領導陪訪；

六、獎罰措施，各種工具必須按照要求認真據(jù)實填寫，認真落實規(guī)定的活動量，各單位進行考核，具體如下：

（一）各項工具填寫不達標，且經過提醒，屢不改進者，將視情節(jié)輕重給予處罰，每次扣10元-30元，情節(jié)特別嚴重的，公司將予以辭退；

（二）每周客戶經理如果平均達不到6311標準的，寫出書面說明，經團體部經理確認，上報分管總，連續(xù)兩周達不到6311標準的，扣罰50元。

（三）團體部經理必須認真履行職責，落實3111標準，由各單位分管總每周進行檢查，對工作模式落實不到位的給予批評，參與季度考核，多次不合格或情節(jié)嚴重的將予以降職處分；

（四）每周評選活動量管理工具使用最好的員工，為每周一星，由基層單位獎勵精美禮品一份；

七、本暫行規(guī)定自即日起執(zhí)行，解釋權歸市公司團體業(yè)務部。

團體業(yè)務部

擴展閱讀：2 嘉禾人壽保險股份有限公司團險業(yè)務人員基本管理辦法(試行)

嘉禾人壽保險股份有限公司

201*年1月

1

團險業(yè)務人員基本管理辦法（試行）

目錄

第一章總則

第二章團險業(yè)務人員的招聘和錄用第三章第四章第五章第六章第七章第八章第九章2

團險業(yè)務人員的工作職責

團險業(yè)務人員的考核

團險業(yè)務人員的薪資與福利

團隊主管的考核與待遇

團險業(yè)務人員行為獎懲

團險業(yè)務人員的日常管理

附則

第一章

總則

第一條為拓展團體壽險市場，大力推動團險業(yè)務向專業(yè)化、規(guī)范化方向上的發(fā)展，明確公司團險的組織架構和團險直銷業(yè)務人員的工作職責，完善銷售人員的考核和晉升體系，確定銷售人員的薪資福利，特制定《嘉禾人壽保險股份有限公司團險業(yè)務人員基本管理辦法（試行）》（以下簡稱本辦法）。

第二條分公司團險的組織架構

1、分公司團險負責人由分公司總經理室成員擔任，由總公司行政任命。團險部負責人由分公司總經理室任命并報總公司團險部備案。團險部分管團險業(yè)務管理崗（室）、交叉銷售崗和團險直銷業(yè)務員（組，部）。

2、分公司可以根據(jù)經營和管理需要決定是否設置團險營業(yè)部或營業(yè)組。

第三條本辦法所稱“團險直銷業(yè)務人員”（以下簡稱業(yè)務人員）是指符合公司團險銷售人員的聘用條件，與公司簽定《勞動合同》，從事團險直銷業(yè)務的人員。

第四條本辦法將分公司分為一類、二類地區(qū)進行管理。一類地區(qū)包括：北京、廣州、上海等；二類地區(qū)包括：南京、杭州、沈陽、濟南、福州、寧波、成都、石家莊、武漢等。

第五條本辦法所稱“考核期”指半年考核期。對應的考核期間分別為1月1日6月30日和7月1日12月31日。業(yè)務員的轉正考核參見本辦法第十五條。

第六條團險業(yè)務人員的職級分為業(yè)務員、二級業(yè)務主任、一級業(yè)務主任、二級業(yè)務經理、一級業(yè)務經理，高級業(yè)務經理6個級別。

第七條業(yè)務員包括尚未達到團險轉正標準、未與公司簽訂正式《勞動用工合同》的團險業(yè)務人員；以及因考核未達到二級業(yè)務主任標準的團險業(yè)務人員。

三級團體業(yè)務經理至高級業(yè)務經理均指達到本辦法規(guī)定的相應級別各項考核標準，通過理論考試，并與公司簽訂正式《勞動用工合同》的團險業(yè)務人員。

第八條團險業(yè)務人員的錄用轉正、考核聘任、福利待遇和日常管理應按照本辦法執(zhí)行。分公司制定的團險業(yè)務人員管理實施細則應符合本辦法的規(guī)定并報總公司團險部備案。

第二章團險業(yè)務人員的招聘和錄用

第九條團險業(yè)務人員應具備以下基本條件：

1.具有本地戶口。年齡22周歲以上，45周歲以下，身體和心理健康。

2.品行端正、具有進取精神。無違法行為記錄。3.大專以上學歷，具有經濟、金融保險、財稅、人力資源、法律、營銷等相關知識。

4.具備較強的口頭和書面表達能力、協(xié)調溝通能力。5.有從事團體保險、金融工作經歷者優(yōu)先。

6.如有應聘者不符合上述條件，但業(yè)務能力出眾者，經分公司和總公司團險部批準錄用條件可以適當放寬。

7.公司規(guī)定的其他聘用條件。第十條業(yè)務人員錄用程序：

1.符合錄用條件的應聘人員須參加公司組織的招聘測試和

體檢，測試和體檢合格后可辦理入司試用手續(xù)。試用期為二個月。

2.試用業(yè)務員在試用期內表現(xiàn)良好的，經所屬銷售團隊主

管出具書面意見，并經部門經理批準、報人事部門審核后，轉為公司正式員工，職級為業(yè)務員，簽訂勞動合同，由分公司人力資源部辦理檔案關系調入手續(xù)，按公司有關人事管理制度進行管理。3.業(yè)務員考核期為六個月（含試用期2個月）。4.業(yè)務員在考核期內表現(xiàn)良好、業(yè)績達到考核條件，參加

公司組織的轉正培訓且考試合格后，經本人書面申請，所在機構人事部門（崗）審核、團險負責人批準后可轉為正式業(yè)務人員，職級為二級業(yè)務主任。5.對于入司前具有豐富團險從業(yè)經驗的業(yè)務人員，參照其

以前的團險業(yè)務表現(xiàn)，由分公司總經理室審核批準后，可直接授予其二級業(yè)務經理（含）以下業(yè)務職級，直接授予相應業(yè)務職級者需帶職試用六個月，薪資按相應職級的80%計發(fā)。在試用期內達到相應的職級標準后，可正式轉入相應職級，并補發(fā)另20%的薪資。

6.對于入司前具有豐富團險經營管理和銷售經驗的團險管

理人員，經分公司總經理室審核批準后，可直接授予其中級團隊主管職級，直接授予相應管理職級者需帶職試用六個月，薪資按相應職級的80%計發(fā)。在試用期內達到相應的職級標準后，可正式轉入相應職級，并補發(fā)另20%的薪資。

第三章團險業(yè)務人員工作職責

第十一條團險業(yè)務人員的工作職責為：1、遵守國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度。

2、拓展新客戶：建立良好的客戶關系、了解客戶動態(tài)、把握客戶需求、提供保險計劃、協(xié)助辦理投保手續(xù)。

3、維護老客戶：維護良好合作關系、拓展業(yè)務的廣度和深度、協(xié)助辦理投保、保全、理賠手續(xù)。4、達到本管理辦法規(guī)定的各項考核標準。5、建立并維護本人的展業(yè)日志，定期向上級做出匯報。

6、反饋市場動態(tài)和信息（政府、客戶、同業(yè)）。第十二條團隊主管的工作職責為：1、2、3、4、

遵守國家法律、法規(guī)和公司的規(guī)章制度。根據(jù)上級要求達成本單位的業(yè)績目標和人力目達到基本法規(guī)定的本人和本單位的考核標準。對本單位員工進行培訓、輔導和陪同展業(yè)。

標。

第十三條分公司團險部經理的職責：

1.執(zhí)行總公司的團體保險發(fā)展戰(zhàn)略和銷售策略，完成總公

司下達的團體保險銷售任務；

2.進行所轄市場環(huán)境分析，結合市場的特點，制定分公司

的銷售目標和激勵計劃，選擇合適的銷售策略，推動業(yè)務發(fā)展；

3.管理和培養(yǎng)所轄區(qū)域團體保險的銷售隊伍，有效提升銷

售隊伍的整體能力和業(yè)務素質，維護和拓展區(qū)域團體

保險銷售渠道；

4.對銷售團隊主管的考核、評價、輔導和教育，培養(yǎng)骨

干；

5.銷售資源和銷售費用的合理調配和使用。

第四章團險業(yè)務人員的考核

第十四條團險業(yè)務人員的考核指標為標準保費收入和承�？蛻簟�權重分別為70%和30%。

1、險種名稱團體意外險團體意外醫(yī)療團體住院費用一年定期壽險附加團體重大疾病分紅年金保費收入111111標準保費系數(shù)842552（期繳）注釋險種類別由總公司根據(jù)各險種的賠付情況每年修訂。辦法所稱“標準保費收入”是指將實收保費按一定

比例折算后的保費收入，具體標準為：

1（躉繳）注：以上表格的保費收入指的是凈保費。

凈保費=保費收入綜合費用（指中介費，手續(xù)費等性質的支出）

標準保費=凈保費X標準保費系數(shù)

其它特殊情況下的標準保費折算辦法由總公司團險部以文件或團險工作通知書的形式予以明確。

2、辦法所稱“承�？蛻簟笔侵竿侗Ｎ夜�司團體保險險

種，被保險人不少于5人且折合標準保費不低于下表所述金額的客戶。

類別標準保費(萬元)一類地區(qū)2二類地區(qū)1在同一考核期內，同一客戶投保的各類險種、或多次投保同一險種的標準保費可累計，但只計為一個客戶。

3、兩名業(yè)務人員合作承保同一客戶，每名業(yè)務人員的標準保費按50%計入。或根據(jù)兩人協(xié)商同意的比例進行分配。4、

兩名業(yè)務人員合作承保同一客戶，每名業(yè)務人員承保的客戶數(shù)計為0.5戶。

5、多名業(yè)務人員合作承保同一客戶，可以由合作者通過協(xié)商確定標準保費的分配比例，但標準保費參與分配的人數(shù)最多為4人。客戶數(shù)參與分配的人數(shù)最多為兩人。協(xié)商分配不成的，由團險負責人決定分配比例。

第十五條各級業(yè)務人員的考核標準按其所屬地區(qū)類別確定，各類地區(qū)相應的具體考核指標如下：

職級業(yè)務員（6個月）一類地區(qū)標保戶數(shù)403二類地區(qū)標保戶數(shù)303注：標準保費的單位為：萬元，客戶數(shù)的單位為：個；2、正式業(yè)務人員的半年考核標準一類地區(qū)二類地區(qū)職級晉升維持晉升維持標保戶數(shù)標保戶數(shù)標保戶數(shù)標保戶數(shù)70045506高級業(yè)務經理7400580063006一級業(yè)務經理10006150540051405二級業(yè)務經理500一級業(yè)務主任250二級業(yè)務主任13090業(yè)務員6549060405201*110380543805030543

第十六條客戶數(shù)是團險賴以長期發(fā)展的基礎。但對于單個客戶保費超過200萬元的，可按照每200萬元折算一個客戶數(shù)進行考核。

第十七條從業(yè)務員到高級業(yè)務經理的晉升和維持標保由兩個指標構成，一是長險保費，二是短險保費，兩者的占比分別是75%、25%。

第十八條業(yè)務經理每次考核時達到晉升指標者可晉升一個職級。標準保費考核業(yè)績達到所越職級晉升指標的正式業(yè)務經理可越級晉升，但最多只能晉升兩級（業(yè)務員不得越級晉升）。

第十九條對業(yè)務人員進行考核時，將該業(yè)務人員的當期考核分數(shù)與前一個考核期的考核分別按一定比例計入當期考核分數(shù)，具體比例如下：

經歷1個考核期經歷2個考核期經歷3個及以上考核期當期標準上一個考核期上上個考核期保費業(yè)績標準保費業(yè)績標準保費業(yè)績100％80％75％20％15％10％

第二十條考核業(yè)績達不到原職級維持指標時，降至實際考核業(yè)績所對應維持指標的職級。

第二十一條

正式業(yè)務人員因產假、病假、事假等原因

缺勤，或因新轉正，考核期內正常工作不滿二個月者，該考核期不進行考核（可直接維持原職級），晉升指標不變；正常工

作滿二個月不滿四個月者，考核時按其職級維持指標的一半進行維持考核，晉升指標不變；正常工作滿四個月者，考核指標不變。

正式業(yè)務人員懷孕期間不進行維持考核，但仍可晉升，晉升指標不變。

第二十二條

業(yè)務員在考核期內標準保費收入未達到業(yè)

務員的考核標準（按六個月計算），其基本工資按業(yè)務員的60%計發(fā)，或與其解除勞動合同。

第五章團險業(yè)務人員的薪資與福利

第二十三條提獎和年獎金。

團險業(yè)務人員的薪資包括基本工資、業(yè)務

1、薪資包含的項目和內容薪資項目基本工資標準見下表1、按月發(fā)放。說明2、業(yè)務員在延長期按70%計發(fā)。達到轉正標準后予以補發(fā)。業(yè)務提獎見下表業(yè)務員按100%計發(fā)。年獎金分公司確定業(yè)務員無。

2、團險業(yè)務人員的基本工資標準職級一類地區(qū)5000400030002201*600二類地區(qū)400030002201*7001300高級業(yè)務經理一級業(yè)務經理二級業(yè)務經理一級業(yè)務主任二級業(yè)務主任業(yè)務員1201*000

3、分公司團險業(yè)務人員的業(yè)務提獎比例主要險種名稱團體意外險團體意外醫(yī)療團體住院費用一年定期壽險附加團體重大疾病分紅年金（管理費比例6-8%）（管理費比例4-6%含）（管理費比例2-4%含）（管理費比例2%含以下）分公司業(yè)務人員提獎比例128612845.0%40.0%30.0%25.0%4、特殊業(yè)務（上報件）的提獎比例由總公司團險部核定。

5、上述險種及其提獎比例由總公司團險部和財務部另行發(fā)文規(guī)定�？偣�司將根據(jù)公司經營戰(zhàn)略的需要對上述比例進行調整。第二十四條

團險業(yè)務人員的福利包括國家法定保險和

公司福利。國家法定保險包括：基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、失業(yè)保險、生育保險和工傷保險。公司福利包括：住房公積金、商業(yè)補充保險（意外傷害、意外醫(yī)療、團體醫(yī)療、團體定期）和帶薪休假。

第二十五條

分公司可以根據(jù)經營管理需要給團隊主管

制定其它團隊管理考核指標。團隊主管達成分公司制定的團隊管理考核指標后，其獎金由各分公司確定并發(fā)放。

第六章團隊主管的考核與待遇

第二十六條建立高效能高凝聚力的銷售團隊是公司賴

以發(fā)展的基礎，也是團險發(fā)展的主要目標。銷售團隊設團隊主管1名、業(yè)務人員5-12人，一類、二類地區(qū)的銷售團隊年標準保費規(guī)模原則上分別不得低于1200萬元和1000萬元。

第二十七條第二十八條

團隊主管設行政職級，職級分為初級團隊團隊主管原則上產生于業(yè)務系列，按團險

主管、中級團隊主管和高級團隊主管共三個級別。

業(yè)務職級考核標準獲得其本人的行政職級任職資格。初級團隊主管的行政職級須高于二級業(yè)務主任（含）以上職級，中級團隊主管的行政職級須高于二級業(yè)務經理（含）以上職級，高級團隊主管的行政職級須高于一級業(yè)務經理（含）以上職級。

第二十九條命

第三十條團隊主管應具備以下基本條件：（一）從事壽險營銷3年或壽險管理1年以上。（二）本人業(yè)務職級不低于二級業(yè)務主任

（三）符合本辦法第九條關于業(yè)務人員基本條件的規(guī)定。（四）這具備具有一定的業(yè)務、管理經驗和培訓輔導能

力，熱愛銷售管理工作。

（五）熟練掌握公司團險產品的內容及特點。

（六）具有較強的同大中型企業(yè)經理層溝通、談判的能力。

第三十一條團隊主管的競聘、產生流程：

（一）由分公司團險負責人和團險各部門負責人組成審委

員會，業(yè)務人員參與評分。（二）競聘產生候任團隊主管。

（三）候任團隊主管須參加團隊主管資格培訓，培訓合格者報

總公司團險市場營銷部審批同意后進行任命。

12

團隊主管通過競聘產生，團隊主管的競聘

應本著公開、公平、公正的原則進行。準團隊主管由分公司任第三十二條團隊主管的工作職責：

（一）規(guī)劃、組織團隊的銷售活動，完成公司下達的團隊

各項考核指標。（二）負責業(yè)務人員的日常指導與培訓，并積極組織業(yè)人員參加公司安排的其它培訓，以提高其銷售技能。（三）與業(yè)務人員共同掌握并維護團隊的重點客戶。（四）負責本團隊的日常管理工作（包括活動管理、業(yè)務人員的激勵與日�？己说鹊龋�。

（五）負責業(yè)務信息的收集與分析，制定本團隊市場策略。

（六）控制銷售成本，本著公開、公平、公正的原則合理安排團隊費用。

（七）配合公司做好業(yè)務人員的招聘工作。（八）履行兼職講師職責，享受兼職講師待遇。（九）完成公司交辦的其它工作。第三十三條

團隊主管的管理職級考核兩個指標：本團

隊業(yè)績達成率和本團隊業(yè)務員轉正人數(shù)。

1．“本團隊業(yè)績達成率”指考核期內本組業(yè)績達成數(shù)與團隊業(yè)績考核標準的比率（含被考核人本人業(yè)績）。本指標考核權重占70%。

2．“業(yè)務員轉正人數(shù)”指考核期內本團隊業(yè)務員轉正人數(shù)。本指標權重占30%。團隊主管的考核指標標準如下：

單位：萬元

職級高級銷售主管年度累計標準保費A類B類18001500正式業(yè)務人員職級維持率指標說明：(上半年職級保費計劃完成率中級銷售主管15001201*201*000初級銷售主管維持率+下半年職級維持率)/2指標標準：5萬以下5-10萬(含)10-20萬(含)20萬以上無1000元/月201*元/月4000元/月團隊指標人員留存率70%保費達成率60%1.團隊主管的部門業(yè)務提取費用考核指標兩個:一是本月團隊保費計劃達成率60%,二是本月業(yè)務人員留存率70%.同時達到以上兩個指標,才可以發(fā)放部門業(yè)務費用.

2.部門業(yè)務費用須用于客戶服務及業(yè)務推動、激勵、培訓等，不得挪用。團隊主管在部門費用的使用上應遵循公開、公正的原則，每半年應向部門內業(yè)務經理和業(yè)務主任公布費用使用情況。

第三十九條因考核不合格而被免職的團隊主管由分公司分

配進銷售團隊，轉為業(yè)務人員進行考核、管理，其職級按被免職時的基本工資所對應業(yè)務人員最近的基本工資標準進行轉套。

第七章團險業(yè)務人員的獎懲

第四十條業(yè)務人員人員有以下各項情形之一，公司將給予通報表揚、頒發(fā)獎狀或獎牌、頒發(fā)獎金或參加年度表彰大會等形式的獎勵。

1.為維護公司利益而見義勇為；

2.熱心參與社會公益活動，協(xié)助業(yè)務拓展，并取得良好效益。

3.提出的合理化建議被采納，并進而提升了公司的經營績效。

4.業(yè)績優(yōu)秀、在公司服務年限長于五年。5.其它特殊優(yōu)良事跡。第四十一條

業(yè)務人員人員有以下各項情形之一，公司

將給予通報批評、警告、扣發(fā)獎金、勸退、除名等形式的處罰；對造成損失的，追究相關責任；對觸犯法律的，將移交司法機關進行處理。

1.違反公司條款或相關規(guī)定，誤導客戶投保，給客戶或公司造成損失。

2.服務態(tài)度差或服務質量低劣，遭到客戶電話或書面投訴。

3.違反公司投保、核保和承保作業(yè)規(guī)則。

4.擅自與非法代理點簽訂代理協(xié)議，進行業(yè)務代理銷售。5.擅自印刷有價單證。6.截留或挪用保費。7.惡意進行業(yè)務搶單。

8.采取欺詐或詐騙手段進行業(yè)務操作。9.違背公司其它規(guī)章制度。

第八章團險業(yè)務人員的日常管理

第四十二條會議管理。

第四十三條能培訓。

團險日常管理包括培訓管理、活動管理和團險培訓主要包括業(yè)務技能培訓和管理技

業(yè)務技能培訓包括保險理論與實務、展業(yè)技巧與話術以及相關知識培訓等方面內容，實施對象為各層級業(yè)務人員。

管理技能培訓是指以提高團險管理人員經營管理水平為主要內容的培訓，實施對象為營業(yè)組主管以上人員。

第四十四條第四十五條

活動管理包括展業(yè)日志、客戶資料管理、展業(yè)日志、客戶資料是公司為提高業(yè)務人

主管簽批與輔導等。

員的工作效率和自我管理能力、加強非現(xiàn)場監(jiān)控管理而編制的。營業(yè)部經理和營業(yè)組主管應對所轄業(yè)務人員的展業(yè)日志進行簽批，并對業(yè)務人員進行輔導。

第四十六條

會議經營以提高業(yè)務人員的素質和技能、

提高經營管理水平、增強團隊凝聚力為目的。會議經營包括早（夕）會、周例會、業(yè)務分析研討會、入司、轉正、晉升儀式會等等。

第九章附則

第四十七條第四十八條

本辦法自201*年1月1日開始實行。本辦法由總公司團險部負責解釋和修訂。

友情提示：本文中關于《保險公司團體保險團險業(yè)務活動量管理暫行規(guī)定》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，保險公司團體保險團險業(yè)務活動量管理暫行規(guī)定：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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