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銀行客戶經(jīng)理二00五年工作總結(jié)

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銀行客戶經(jīng)理二00五年工作總結(jié)

銀行客戶經(jīng)理二00五年工作總結(jié)

201*年我作為客戶經(jīng)理,主要負(fù)責(zé)**高速公路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營(yíng)銷,回顧這已過去的一年,為實(shí)現(xiàn)早投入、早見效的營(yíng)銷目標(biāo),我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性,始終講究一個(gè)“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞,踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過我們的不懈努力,**高速公路項(xiàng)目自201*年11月份開工以來,截止今年11月底,公司在我行項(xiàng)目貸款余額為1700xxxx元,比年初凈增900xxxx元,存款余額為181xxxx元(日均存款達(dá)487xxxx元),實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營(yíng)銷的初步勝利,具體工作總結(jié)

一、積極努力搞營(yíng)銷,堅(jiān)持不懈抓存款**高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營(yíng)銷的重點(diǎn),由于該貸款的營(yíng)銷,有利于穩(wěn)定并增加銀行存款,實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此,各家銀行十分重視,通過各種營(yíng)銷方式,積極與**公司聯(lián)系,要求增加**公司貸款投入。我部在201*年取得800xxxx元貸款營(yíng)銷后,今年根據(jù)**項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計(jì)劃,及時(shí)抓住鍥機(jī),積極與**公司聯(lián)系,通過不懈的努力工作,在激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下,向**公司發(fā)放項(xiàng)目貸款900xxxx元,既滿足了公司資金需求,又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入,早見效的雙贏目標(biāo),也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為:1、行長(zhǎng)掛帥,全面出擊。為抓住營(yíng)銷機(jī)遇,實(shí)現(xiàn)及時(shí)投入,行長(zhǎng)親自掛帥并到**公司進(jìn)行公關(guān),采用多種方式與業(yè)主商榷、座談,用我們的誠(chéng)心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得**公司的理解與支持。2、客戶經(jīng)理全身心投入,全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè),了解并掌握**項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況,及時(shí)與**公司溝通,根據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料,適時(shí)進(jìn)行貸款投入。3、留住存[網(wǎng)-找文章,到網(wǎng)]款,就是留住效益。**公司目前尚在建設(shè)期,無營(yíng)運(yùn)收入,公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成,為了能夠更多的爭(zhēng)取存款,我們?cè)?*縣無工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下,經(jīng)常放棄休息時(shí)間,經(jīng)過無數(shù)次的同**公司協(xié)商,公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)860xxxx萬元。同時(shí),為了能夠穩(wěn)住存款,在**公司每次支付工程款時(shí),盡量要求公司先從其他行支付,以最大限度的保留我行存款。二、積極收集資料,搞好貸后管理

**高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷大戶,貸款發(fā)放后,為保證我行信貸資產(chǎn)安全,我對(duì)貸后管理非常重視,并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。具體為:1、根據(jù)貸款管理要求,積極收集資料,完善貸款手續(xù)。目前,我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報(bào)告等貸款所需的所有資料,為我行貸款安全提供了保障。2、督促企業(yè)按借款用途專款專用,將借款資金用于**高速公路建設(shè)。目前,我部已建立**公司貸款資金使用臺(tái)帳,對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記,并同**公司協(xié)商一致,我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度,根據(jù)施工進(jìn)度用款,保證資金按計(jì)劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。4、及時(shí)做好貸后檢查工作,并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理。開工一年來,我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查,并形成貸后檢查材料8份,特別檢查材料2份,大戶分析材料4份,各種情況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等,為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。

三、關(guān)注招投標(biāo),開立結(jié)算戶

**高速公路項(xiàng)目一期土建項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后,1xxxx標(biāo)段中,僅**縣就有xxxx,由于我行在**縣無營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn),施工單位無法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算。為了能夠最大限度的留住存款,我們對(duì)在我行開戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理,并將項(xiàng)目公司監(jiān)理單位的所有帳戶開立到我行。目前,**項(xiàng)目在我行共開立結(jié)算帳戶xxxx,是我行對(duì)公存款和利潤(rùn)的又一增長(zhǎng)點(diǎn)。四、搞好服務(wù),加強(qiáng)聯(lián)系,積極推行電子銀行,促進(jìn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展

電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動(dòng)力,為了充分運(yùn)用先進(jìn)的結(jié)算工具,作為**高速公路的客戶經(jīng)理,我充分發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢(shì),重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機(jī)銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介、營(yíng)銷,增強(qiáng)電子銀行服務(wù)功能,并與湖北**高速公路經(jīng)營(yíng)有限公司及×××**高速公路中鐵大橋局項(xiàng)經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系,為其提供高附加值的資金結(jié)算、清算和賬戶管理服務(wù),為吸收更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ)。目前,我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議,不僅方便了企業(yè),對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展也起到積極的促進(jìn)作用。五、積極做好其他項(xiàng)目營(yíng)銷和存款工作在搞好**

項(xiàng)目工作的同時(shí),我也積極做好其他項(xiàng)目的營(yíng)銷和存款工作。**市奧昌工貿(mào)公司是一家民營(yíng)企業(yè),年銷售收入500xxxx元,每月現(xiàn)金流量達(dá)40xxxx萬元,經(jīng)過做工作,該單位將基本帳戶開到我行,目前,我們已對(duì)該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行,下一步,我將為其營(yíng)銷一定的貸款,如此之類的企業(yè),我今年開立帳戶xxxx。同時(shí),我通過朋友關(guān)系,組織儲(chǔ)蓄存款達(dá)12xxxx元。六、今后工作

過去的一年,各項(xiàng)工作雖然取得了一定成績(jī),但為了實(shí)現(xiàn)我行貸款早投入、早見效的營(yíng)銷目標(biāo),打好二次營(yíng)銷的攻堅(jiān)戰(zhàn)等仍需要做大量的工作。故而,在今后應(yīng)做好以下幾方面工作:

1、加大同**公司的聯(lián)系和公關(guān)力度,消除前期****事件的不良影響,盡早建立更加良好的關(guān)系。因?yàn),貸款進(jìn)入時(shí)間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn),營(yíng)銷手段不斷變化,從工作到人情,都要做到面面俱到。

2、加強(qiáng)貸后管理工作,積極關(guān)注***高速公路項(xiàng)目進(jìn)展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況,及時(shí)收集和反饋信息,保證我行信貸資產(chǎn)的安全。3、全行整體聯(lián)動(dòng),加強(qiáng)對(duì)***公司的全方位服務(wù)。二○○五年十二月五日

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銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)

201*年各項(xiàng)工作基本告一段落了,一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,201*年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元,營(yíng)銷基金150萬元,營(yíng)銷國(guó)債110萬元,營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬元,營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品匯財(cái)通22萬元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。

一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見,同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來,我先后從事儲(chǔ)蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī),要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。三、開拓市場(chǎng),尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷,擴(kuò)大宣傳力度,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率情況,有個(gè)客戶來我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。

二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉,能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

四、營(yíng)銷方面?蛻艚(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí),又要身體力行,積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

職位描述:

1.負(fù)責(zé)私人銀行部客戶產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和開發(fā),監(jiān)察營(yíng)銷推廣項(xiàng)目的進(jìn)度;2.運(yùn)用各項(xiàng)分析技術(shù),洞悉客戶分層的購(gòu)買行為、服務(wù)與產(chǎn)品需求;3.根據(jù)私人銀行客戶的需求,為客戶提供全方位的理財(cái)策劃和服務(wù);4.負(fù)責(zé)高端客戶的營(yíng)銷、維護(hù)和服務(wù)工作;

5.搜集及評(píng)估客戶意見,制訂及改進(jìn)品牌服務(wù)內(nèi)容及水平;6.負(fù)責(zé)私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)的推廣和客戶關(guān)系管理工作;

7.發(fā)掘客戶需要及業(yè)務(wù)機(jī)會(huì),進(jìn)行交叉銷售,確保完成銷售指標(biāo);8.負(fù)責(zé)向客戶提供專業(yè)化服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防范和反饋信息。

任職要求:

1.具備多年銀行工作經(jīng)驗(yàn)、銷售財(cái)富管理產(chǎn)品及客戶管理經(jīng)驗(yàn);

2.熟悉內(nèi)地個(gè)人金融服務(wù)的一般運(yùn)作及產(chǎn)品,熟悉各種金融工具的投資技巧;3.具有廣泛的社會(huì)關(guān)系和客戶資源,具備較強(qiáng)的商務(wù)談判力及客戶拓展能力;4.熟練掌握財(cái)務(wù)、金融和相關(guān)法律知識(shí);5.在證券、基金、外匯、期貨、稅務(wù)、收藏等專業(yè)領(lǐng)域有一定的專長(zhǎng)和研究;6.具有強(qiáng)烈的責(zé)任感及客戶服務(wù)意識(shí),富有團(tuán)隊(duì)管理及協(xié)作精神;7.具有良好的交流溝通能力,英文程度良好;

8.具備CFP、CFA、注冊(cè)會(huì)計(jì)師等執(zhí)業(yè)資格者優(yōu)先。

入職門檻:

在客戶的心目中,理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該是能夠?yàn)樗麄兘鉀Q一切問題的專家,所以你不僅要精通包括信用卡、個(gè)人貸款、信托投資等多種業(yè)務(wù)品種,又要熟悉證券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金投資市場(chǎng)。因此,充分了解理財(cái)產(chǎn)品,時(shí)刻汲取金融知識(shí)并且保持對(duì)金融市場(chǎng)的敏銳度是成為一個(gè)合格理財(cái)經(jīng)理的重要前提。

職業(yè)晉升通道:

理財(cái)顧問理財(cái)經(jīng)理高級(jí)理財(cái)經(jīng)理

快速成長(zhǎng)秘籍:

職業(yè)道德不可丟:客戶與理財(cái)經(jīng)理之間的不信任是工作中最大的困難之一,造成這個(gè)問題的原因在于有些理財(cái)經(jīng)理只為完成業(yè)務(wù)指標(biāo),而不顧客戶的真實(shí)需求胡亂推薦理財(cái)產(chǎn)品。這不僅可能造成客戶投資損失,同是也破壞了理財(cái)經(jīng)理及其所在銀行的品牌信譽(yù),進(jìn)一步會(huì)造成客戶流失業(yè)績(jī)下滑,是誰也不愿意看到的雙輸結(jié)果。因此理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該持有的理念是:為客戶服務(wù),客觀地幫助客戶分析其財(cái)務(wù)狀況,了解客戶的需求后再給予具備針對(duì)性的專業(yè)建議。

產(chǎn)品信息要抓牢:市場(chǎng)蘊(yùn)含的理財(cái)需求非常龐大,以往銀行的存、取、貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)范疇已經(jīng)不能滿足如今客戶的要求,F(xiàn)在客戶都需要更為個(gè)性化的服務(wù),要為每一個(gè)情況不同的客戶“量體裁衣”,量身定做適合他們的理財(cái)投資計(jì)劃。這就要求理財(cái)經(jīng)理對(duì)市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品非常熟悉,這樣才不至于在接受業(yè)務(wù)咨詢時(shí)出洋相,而這一方面,實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)是最重要的。

個(gè)人品牌要重視:要記得你是一個(gè)理財(cái)經(jīng)理,而不是一個(gè)銷售,不要被真金白銀的業(yè)績(jī)數(shù)字套牢,這只會(huì)讓你在這個(gè)變化多端的市場(chǎng)更為浮躁。除了日常工作外,為了提升個(gè)人的職業(yè)素養(yǎng),要能夠潛心做些金融問題研究和市場(chǎng)分析,對(duì)金融環(huán)境的起伏總結(jié)自己的看法,切忌隨波逐流。

客戶誤區(qū)要幫助:理財(cái)經(jīng)理是專家,所以客戶才會(huì)求教于你。因此,如果客戶有些不切實(shí)際的收益構(gòu)想,理財(cái)經(jīng)理要坦白告知,不能因?yàn)楹ε率ミ@個(gè)客戶而給他造一個(gè)美好的空想。要告訴客戶:理財(cái)不是一夜暴富,理財(cái)也會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)。幫助客戶進(jìn)行觀念的轉(zhuǎn)變,讓他們真正了解理財(cái),信任理財(cái),當(dāng)然也更信任你。201*年銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)

201*年各項(xiàng)工作基本告一段落了,一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,201*年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元,營(yíng)銷基金150萬元,營(yíng)銷國(guó)債110萬元,營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬元,營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品匯財(cái)通22萬元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。

一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見,同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來,我先后從事儲(chǔ)蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開拓市場(chǎng),尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷,擴(kuò)大宣傳力度,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率情況,有個(gè)客戶來我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。

二、心理方面?蛻艚(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉,能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面?蛻艚(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

四、營(yíng)銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí),又要身體力行,積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

你的提綱比我給你列的都詳細(xì)你可以像小學(xué)生寫作文一樣骨頭都有了把肉補(bǔ)上去就好了么

1.指標(biāo)你自己知道的存款個(gè)人消費(fèi)貸款銀行卡(借記卡信用卡)基金保險(xiǎn)第三方存管開戶給你多少任務(wù)完成多少你自己有數(shù)至于強(qiáng)化內(nèi)部管理按照你們行內(nèi)的規(guī)定一條條的抄上去有什么難的?

2.工作措施:維護(hù)老客戶開展新客服聯(lián)動(dòng)單位客戶開展理財(cái)產(chǎn)品推介會(huì)銀行新業(yè)務(wù)產(chǎn)品發(fā)布會(huì)組織客戶學(xué)習(xí)交流經(jīng)驗(yàn)等

3.這條不用我教了吧不要太謙虛多表?yè)P(yáng)自己一下

4.經(jīng)驗(yàn)不知道你這一年都做什么了自己想想

5.問題么:業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度需要繼續(xù)加強(qiáng)加大優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)掘力度不痛不癢的就可以

6.這條就寫未來工作展望吧

4回答者:冬

201*年,對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺(tái),來爭(zhēng)取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。彩票

截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計(jì)劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。彩票

客戶在第一,存款是中心。彩票

我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。彩票

在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。彩票

“客戶的需求就是我的工作”彩票

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對(duì)不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。彩票

開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。彩票

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。彩票

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。彩票

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。彩票

我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在201*年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷彩票

201*年銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)

201*年各項(xiàng)工作基本告一段落了,一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,201*年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元,營(yíng)銷基金150萬元,營(yíng)銷國(guó)債1萬元,營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬元,營(yíng)銷外匯理財(cái)穿越小說網(wǎng)產(chǎn)品匯財(cái)通22萬元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。

一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見,同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來,我先后從事儲(chǔ)蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形本文來源:公務(wù)員在線象。所以,我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī),要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開拓市場(chǎng),尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷,擴(kuò)大宣傳力度,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率情況,有個(gè)客戶來我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。

二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉,能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面?蛻艚(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),又要熟悉較穿越小說網(wǎng)為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

四、營(yíng)銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí),又要身體力行,積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

在總、省行“大個(gè)金”和“打造第一零售銀行”的指引下,在分行加快推進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)發(fā)展步伐的要求下,面對(duì)各家銀行對(duì)個(gè)金中、高端客戶的競(jìng)爭(zhēng)。近兩年來,紅旗支行堅(jiān)持以個(gè)金營(yíng)銷人才隊(duì)伍建設(shè)為根本,堅(jiān)持渠道、機(jī)制、產(chǎn)品與服務(wù)并進(jìn)等多種措施全面加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的發(fā)展,促進(jìn)我行個(gè)金業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型,提高我行在當(dāng)?shù)氐母?jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。通過全行員工的共同努力,目前我行的客戶結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,優(yōu)質(zhì)客戶對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)較快增加,個(gè)金業(yè)務(wù)的發(fā)展取得初步成果,基本情況如下:

優(yōu)質(zhì)客戶拓展方面:

截至201*年3月31日,我行100萬元以上優(yōu)質(zhì)客戶拓展迅速,已達(dá)201*0戶,比年初增長(zhǎng)了1000戶,增長(zhǎng)率為2%;優(yōu)質(zhì)客戶總資產(chǎn)達(dá)400.08億,比年初增長(zhǎng)了8億,增長(zhǎng)率為10%;信用卡新增發(fā)卡量5515張,比去年同期增長(zhǎng)","p":{"h":15.839,"w":3.96,"x"

一、完善客戶經(jīng)理的選拔,建立強(qiáng)大的個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍

去年8月份以來,在人員緊張的情況下,通過競(jìng)聘上崗等多種方式分次選拔了13名思想素質(zhì)好、知識(shí)水平高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)以及具有較強(qiáng)社會(huì)關(guān)系的員工不斷充實(shí)到客戶經(jīng)理崗位上,我行的理財(cái)經(jīng)理由原來的4個(gè)增加到17個(gè),實(shí)現(xiàn)了所有網(wǎng)點(diǎn)都配置了客戶經(jīng)理,對(duì)財(cái)富管理中心和貴賓理財(cái)中心進(jìn)行了重點(diǎn)配置。通過選拔,選派兩名較有發(fā)展?jié)摿Φ膯T工先后參加了總省行組織的AFPCFP培訓(xùn),為我行打造專業(yè)化、高素質(zhì)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍打下基石。

二、盡最大努力支持理財(cái)經(jīng)理工作。隊(duì)伍建立初期,電腦等硬件設(shè)備較為不足,為了能給理財(cái)經(jīng)理提供更多的產(chǎn)品營(yíng)銷和客戶維護(hù)的便利,支行領(lǐng)導(dǎo)做好了網(wǎng)點(diǎn)主任和營(yíng)業(yè)經(jīng)理的工作,把原本在現(xiàn)金辦公區(qū)的電腦暫時(shí)搬到大堂供理財(cái)經(jīng)理使用,平時(shí)注重把更多資源向他們傾斜。

三、加強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理的日常管理。日常管理采取結(jié)果和過程并重原則,營(yíng)銷過程管理,主要通過每周二的營(yíng)銷例會(huì)進(jìn)行,由行長(zhǎng)、主管副行長(zhǎng)及全體理財(cái)經(jīng)理參加,共同探討優(yōu)質(zhì)客戶的拓展策略,解決在日常工作和營(yíng)銷過程中面臨的問題。結(jié)果管理主要是通過設(shè)立紅旗個(gè)人客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)周報(bào)表制度,根據(jù)定量計(jì)價(jià)原則每周統(tǒng)計(jì)理財(cái)經(jīng)理的總得分后進(jìn)行排名,在年底進(jìn)行總排名,排名靠前的可享受支行的旅游獎(jiǎng)勵(lì)。

建立健全優(yōu)質(zhì)客戶信息的收集和整理工作

我行在去年8月份接到分行下發(fā)的5萬元資產(chǎn)以上優(yōu)質(zhì)客戶名單后,支行制作了統(tǒng)一的優(yōu)質(zhì)客戶信息表,行領(lǐng)導(dǎo)親自抓信息表完成情況,要求各網(wǎng)點(diǎn)主任帶領(lǐng)理財(cái)經(jīng)理和全體柜員加班加點(diǎn)盡快完成對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的姓名、電話號(hào)碼、身份證號(hào)碼、地址及在我行辦理業(yè)務(wù)的情況等信息進(jìn)行梳理,制作成電子表格打印并裝訂成冊(cè),以便在市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)和調(diào)查摸底過程中進(jìn)行綜合分析,篩選不同的目標(biāo)客戶群,采取不同的營(yíng)銷策略,為他們提供差異化的產(chǎn)品服務(wù)。

建立令客戶滿意的分層服務(wù)體系

我行對(duì)理財(cái)經(jīng)理維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶的行為做出詳細(xì)規(guī)定,對(duì)電話營(yíng)銷、定期拜訪、答謝活動(dòng)等多方面提出了具體的數(shù)量要求和操作要求,努力作好客戶的貼身服務(wù)工作;客戶經(jīng)理要根據(jù)優(yōu)質(zhì)客戶的實(shí)際情況將其納入個(gè)人營(yíng)銷系統(tǒng)跟蹤管理,充分利用系統(tǒng)進(jìn)行分析和評(píng)價(jià),了解目標(biāo)客戶對(duì)我行的綜合貢獻(xiàn)度和具備的提升潛力進(jìn)而實(shí)施優(yōu)質(zhì)分層服務(wù)。我們要求理財(cái)經(jīng)理建立核心客戶群,做好建立起“一對(duì)一”的客戶維護(hù)關(guān)系,根據(jù)平常收集到的客戶檔案,了解其習(xí)慣、喜好、每逢生日和重要節(jié)日,送出一份祝福,體現(xiàn)工行近距離親情。

抓住客戶投資理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變,加強(qiáng)對(duì)金融產(chǎn)品的整合營(yíng)銷

201*年以來,隨著證券市場(chǎng)的不斷升溫,客戶投資理念發(fā)生了很大的變化。我行針對(duì)這一變化,本著“抓住新增客戶、不放存量客戶,抓住本行客戶、不放他行客戶”的原則,合理引導(dǎo)客戶流向基金市場(chǎng),針對(duì)不同的客戶及需求,提供合理的投資建議,培養(yǎng)廣大客戶的理財(cái)意識(shí),樹立正確的理財(cái)觀念。平時(shí)工作中我行要求理財(cái)經(jīng)理充分利用總行的理財(cái)金園地提供的信息平臺(tái)為客戶提供理財(cái)資訊,借助分行組織的投資理財(cái)論壇邀請(qǐng)目標(biāo)優(yōu)質(zhì)客戶參加。在3月日,我行在分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的支持下在紅旗地區(qū)舉辦“點(diǎn)金201*財(cái)富伴你行,投資專家談”大型證券投資理財(cái)會(huì)南方基金專場(chǎng),及時(shí)解決了客戶在投資過程中產(chǎn)生的問題,受到優(yōu)質(zhì)客戶的歡迎和好評(píng),進(jìn)一步加深了銀行與客戶的感情,提高了客戶的忠誠(chéng)度和對(duì)我行的滿意度。

在股市連創(chuàng)新高的情況下,大量原本對(duì)股票和基金不熟悉的、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和承受能力較低的客戶逐步加大對(duì)基金和股票的投資,該部分投資者的投資理財(cái)隱含一定的風(fēng)險(xiǎn)。本著穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展的理念,行領(lǐng)導(dǎo)多次重申要求客戶經(jīng)理以“客戶為中心”,引導(dǎo)客戶合理投資,科學(xué)理財(cái),要根據(jù)客戶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力合理配置資產(chǎn),并引入保險(xiǎn)保障觀念。我行陸續(xù)與中國(guó)人壽聯(lián)合舉辦了“金豬賀歲VIP客戶答謝會(huì)”,與安聯(lián)保險(xiǎn)有限公司聯(lián)合舉辦了“投金行動(dòng)”等聯(lián)誼會(huì),邀請(qǐng)目標(biāo)客戶參加,為客戶更深層次了解保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品提供了平臺(tái),兩場(chǎng)答謝會(huì)共實(shí)現(xiàn)上1000萬的保險(xiǎn)簽單。

在做好基金、保險(xiǎn)客戶拓展的同時(shí),持續(xù)做好了個(gè)人貸款信用卡、穩(wěn)得利、匯財(cái)通、等本外幣理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)、負(fù)債、理財(cái)中間業(yè)務(wù)并舉,根據(jù)客戶的層次和差異化靈活設(shè)計(jì)產(chǎn)品的組合,整合我行金融產(chǎn)品進(jìn)行銷售,各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展均取得迅速發(fā)展。

推行全行營(yíng)銷策略,建立交叉營(yíng)銷激勵(lì)機(jī)制

我行明確要求不論是經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)還是管理部,不論是領(lǐng)導(dǎo)還是普通員工,一定要樹立大營(yíng)銷觀念,提升營(yíng)銷的層次和效果。對(duì)于部分個(gè)人金融資產(chǎn)100萬以上的客戶,行領(lǐng)導(dǎo)或各網(wǎng)點(diǎn)主任帶領(lǐng)理財(cái)經(jīng)理上門為客戶理財(cái),延伸服務(wù)的觸角;對(duì)柜員下達(dá)了營(yíng)銷推薦任務(wù),要求柜員在熟練掌握柜面操作的同時(shí),充分利用與客戶近距離接觸的機(jī)會(huì),將辦理業(yè)務(wù)過程中接觸到的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶的通訊方式、從事職業(yè)、家庭資產(chǎn)、個(gè)人喜好等信息盡可能的記錄在案,及時(shí)向客戶經(jīng)理推薦,在其親戚朋友和比較熟悉的客戶中尋找目標(biāo)主動(dòng)營(yíng)銷、每季度統(tǒng)計(jì)所有柜員的完成情況,以此作為獎(jiǎng)勵(lì)和今后人才選拔的重要參考依據(jù)。本文作者:林清泉,《XX銀行201*年個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告》找范文網(wǎng)版權(quán)所有,文中數(shù)據(jù)涉及銀行機(jī)密已作修改,嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載此文用作商業(yè)用途.。

按照分行的要求積極開展“大個(gè)金”定向組合營(yíng)銷活動(dòng),拓展重點(diǎn)企業(yè)客戶的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶群。我行為保證定向組合營(yíng)銷的順利開展,制定了《紅旗支行定向組合營(yíng)銷方案》,明確了各相關(guān)營(yíng)銷人的責(zé)任和獎(jiǎng)勵(lì)分配方案,實(shí)現(xiàn)了對(duì)公客戶經(jīng)理和個(gè)人客戶經(jīng)理的交叉營(yíng)銷。

友情提示:本文中關(guān)于《銀行客戶經(jīng)理二00五年工作總結(jié)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用,銀行客戶經(jīng)理二00五年工作總結(jié):該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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