投融資策劃總結(jié)

投融資策劃總結(jié)

一、概念投資：

投資是指人們一種有目的的經(jīng)濟行為，即以一定的資源投入某項計劃，以獲得所期望的報酬。有實物投資和證券投資，前者是以貨幣投入企業(yè)，通過生產(chǎn)經(jīng)營活動取得一定利潤。后者是以貨幣購買企業(yè)發(fā)行的股票和公司債券，間接參與企業(yè)的利潤分配。

融資：

從狹義上講，融資即是一個企業(yè)的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經(jīng)營發(fā)展的需要，通過科學(xué)的預(yù)測和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司正常生產(chǎn)需要，經(jīng)營管理活動需要的理財行為。公司籌集資金的動機應(yīng)該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進行。我們通常講，企業(yè)籌集資金無非有三大目的：企業(yè)要擴張、企業(yè)要還債以及混合動機（擴張與還債混合在一起的動機）。

從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。

投融資（investmentandfinancingsystem;financing）：

投融資就是兩者的總和。投融資策劃是企業(yè)在某方面有充足資金或缺乏發(fā)展資金時所做的投資舉措，也就是對資金的管理或為了取得更多的資金來發(fā)展某項計劃，而預(yù)測其風(fēng)險并制定相應(yīng)的計劃，使所得的資金投入或向企業(yè)和個人籌集的資金，能夠有效地投入到特定的項目中，從而擴大或鞏固企業(yè)的實力，增加收益的過程。

"投融資"在學(xué)術(shù)文獻中的解釋：

1、投融資方式在我國主要是指在資源配置過程中投融資的決策方式（誰來投資）、投資籌措方式（資金來源）和投資使用方式（怎樣投資）的總稱，它是投融資活動的具體體現(xiàn)。

2、對此,也有學(xué)者將其稱為“投融資方式”。所謂BOT投融資方式是指政府通過協(xié)議將基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、經(jīng)營和管理權(quán)讓渡給項目的投資者和經(jīng)營者,協(xié)議期限屆滿，投資者和經(jīng)營者無償將該設(shè)施移交給政府的投融資方式。

二、投融資策劃主要組成可分為兩方面：1、投資策劃

策劃人員通過對投資活動的整體戰(zhàn)略和策略進行運籌規(guī)劃，對投資決策、實施投資決策、檢驗投資決策的全過程作預(yù)先的考慮和設(shè)想，以便充分運用自有資本和社會資本，在資本運動的時間、空間和結(jié)構(gòu)關(guān)系中選擇最佳結(jié)合點（最佳投資時機、最佳投資方式、最佳投資結(jié)構(gòu)），并進行資本重組和資本運作。

2、融資策劃

企業(yè)融資是企業(yè)發(fā)展過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，企業(yè)資本運營策略必須放到企業(yè)長期發(fā)展戰(zhàn)略層面考慮，從里到外營造一個資金愿意流入企業(yè)的經(jīng)營格局。多數(shù)企業(yè)特別是中小企業(yè)都是在企業(yè)面臨資金困難時才想到去融資，不了解資本的本性。資本的本性是逐利，不是救急，更不是慈善。企業(yè)在正常經(jīng)營時就應(yīng)該考慮融資策略，和資金方建立廣泛聯(lián)系。

另據(jù)統(tǒng)計，中國的中小企業(yè)平均壽命僅有2.9年，且每年都有30%左右的中小企業(yè)關(guān)門倒閉，在企業(yè)倒閉的眾多原因中，62%是由于融資問題得不到解決而導(dǎo)致的！因此企業(yè)做好融資策劃是十分必要的。

常見的融資的策略：一、項目融資

企業(yè)自己有了項目以后，需要對項目進行有效的開拓與管理，很多中小企業(yè)老板自己有點錢以后就買了一些項目進來，或者貼牌或者OEM形式在經(jīng)營、管理，大部分沒有生產(chǎn)，很多是銷售型公司，就是把項目轉(zhuǎn)化成產(chǎn)品后，需要進行市場化運作，而項目引進以后化去了大量資金來轉(zhuǎn)化產(chǎn)品，包括轉(zhuǎn)型與包裝，所以等到開拓市場的時候，發(fā)現(xiàn)市場需要大量的資金來推動才有效益與回報，因此，需要進行融資。

項目融資的方式主要可以有項目合作經(jīng)營，項目轉(zhuǎn)讓、項目商業(yè)模式推廣等，合作經(jīng)營就是尋找合適的伙伴，一起來拉動市場與銷售；轉(zhuǎn)讓就是再生產(chǎn)，把項目增加附屬等值后拍賣，這個更簡單；而項目商業(yè)模式的推廣是最重要的環(huán)節(jié)，項目融資重要的就是要看到項目的后續(xù)銷售利潤是否達到要求，這樣才有人肯投資，所以，項目商業(yè)合作的主要環(huán)節(jié)在打造一個可以增值的商業(yè)模式，具體分析是把項目需要當(dāng)作一種道具，進行商業(yè)包裝以后，設(shè)定一定的商業(yè)渠道、商業(yè)銷售規(guī)范、商業(yè)活動、商業(yè)樣板、商業(yè)廣告等，把項目整體打造成一個嚴(yán)密的儲蓄罐，這樣，項目進行整體規(guī)劃以后，就需要承擔(dān)對項目本身的戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)設(shè)計，戰(zhàn)略就是把項目的所有展望與優(yōu)勢技術(shù)，等同與產(chǎn)業(yè)化，在一個行業(yè)或者領(lǐng)域里面占據(jù)有什么樣的作用與優(yōu)勢，并有效開展什么樣的戰(zhàn)術(shù)來配合戰(zhàn)略的整體實施，這樣項目推廣才更加具有現(xiàn)實意義，融資的渠道與融資的方向更加有說服力。項目有了自己的商業(yè)模板以后，在全國進行商業(yè)合作，發(fā)布商業(yè)計劃，從而快速形成一個商業(yè)包圍圈，讓項目迅速變成一個變成現(xiàn)鈔的機器。

二、產(chǎn)品融資

企業(yè)有自己開發(fā)的產(chǎn)品以后，需要入資金來推廣市場或者對產(chǎn)品進行升級，需要對產(chǎn)品融資有一個詳細的融資方向，一是產(chǎn)品所專有的對象，什么樣的老板會來投資經(jīng)營這樣一個產(chǎn)品的銷售；二是產(chǎn)品的屬性目標(biāo)，企業(yè)的產(chǎn)品能夠有一個什么樣的規(guī)模與市場，存在什么樣的前景與保障；三是產(chǎn)品的DNA復(fù)制，看產(chǎn)品是否需要冒很大的風(fēng)險機制才能夠完成目標(biāo)。三個方向規(guī)劃以后，就需要對產(chǎn)品進行技術(shù)分析，對產(chǎn)品進行“層級化”剖析，一層一層對產(chǎn)品進行效益分析，包括產(chǎn)品生產(chǎn)、研發(fā)、銷售三個全部過程的控制，把產(chǎn)品的所有暴露在所掌握的范圍內(nèi)，然后通過對產(chǎn)品的宣傳，把產(chǎn)品以適當(dāng)?shù)膶�業(yè)渠道進行發(fā)布，達到以產(chǎn)品為先導(dǎo)的尋求合作方向，把產(chǎn)品規(guī)劃到一個新的高度。

產(chǎn)品融資的最大需求點就是融資的產(chǎn)品需要搭建一個產(chǎn)品展示平臺，平臺的方式有很多種，產(chǎn)品商業(yè)新聞發(fā)布、產(chǎn)品事件利用發(fā)布、產(chǎn)品活動設(shè)計發(fā)布、產(chǎn)品配套國家發(fā)展形勢發(fā)布、產(chǎn)品作用體驗與展示發(fā)布等，越把產(chǎn)品描繪的清楚與認真，資金的尋找產(chǎn)品的機會就越大，很多投資方就會盯上產(chǎn)品的后續(xù)力量，包括產(chǎn)品的升級、產(chǎn)品的功能作用、市場規(guī)則、效益保障等等，有詳細的合作范本與商業(yè)計劃書，配合產(chǎn)品進行融資計劃。

三、技術(shù)融資

技術(shù)融資基本上屬于比較原始階段，一般以學(xué)術(shù)機構(gòu)、研發(fā)機構(gòu)為代表的中小企業(yè)進行商業(yè)融資，主要是依靠技術(shù)來參與商業(yè)推廣，技術(shù)的科學(xué)價值與商業(yè)價值含量，決定技術(shù)融資的市場融資方向與大小，由于技術(shù)融資比較具有專業(yè)性，需要保證技術(shù)的先進與潛在的價值，技術(shù)的核心是否具有自主知識產(chǎn)權(quán)，是否是高新技術(shù)等，均需要有嚴(yán)密的論證與可信的憑據(jù)。以什么證明技術(shù)的價值與推廣后的效益保障，是技術(shù)融資的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，技術(shù)融資需要有幾個方面的準(zhǔn)備，一是技術(shù)的原創(chuàng)性，技術(shù)是否來源一致非常重要；二是技術(shù)的商業(yè)價值與應(yīng)用范圍，是否有值得期待的規(guī)模；三是技術(shù)是否等值的條件有哪些，也就是技術(shù)本身的評估系統(tǒng)要建立；四是技術(shù)應(yīng)用的商業(yè)利潤與前景，能夠獲取什么樣的利潤是關(guān)鍵；五是技術(shù)效應(yīng)的風(fēng)險機制有哪些，如何規(guī)避這些風(fēng)險；六是企業(yè)參與后的發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)執(zhí)行落實計劃，商業(yè)運行計劃、整體發(fā)展計劃；七是技術(shù)的后期管理、升級、服務(wù)系統(tǒng)是否科學(xué)合理，是否與市場運行有矛盾沖突；八是技術(shù)的應(yīng)用年限、使用產(chǎn)業(yè)化后的技術(shù)保障體系，建立商業(yè)銷售與技術(shù)同步的合作方向等。技術(shù)融資的準(zhǔn)備后，就需要尋找合適投資人，通過對技術(shù)與項目串聯(lián)，在不同的展覽會、商業(yè)推廣會、創(chuàng)新型效益推廣會、新聞發(fā)布會、媒體廣告發(fā)布等多種方式，尋求合作參與對象，讓技術(shù)優(yōu)勢轉(zhuǎn)化成產(chǎn)業(yè)鏈條，這樣可以迅速把技術(shù)落地，或者前期可以先把技術(shù)做成產(chǎn)品、做成樣板、做成模式來進行推廣與合作，這樣更加具有代表性與可靠性。

四、市場融資

企業(yè)有科研、生產(chǎn)，但缺少市場，如何在市場中獲取融資的機會，就是需要把企業(yè)的科研、生產(chǎn)轉(zhuǎn)化為可以落地銷售的產(chǎn)

品，可以使用的產(chǎn)品等，但實際上光有產(chǎn)品是遠遠不能夠在市場當(dāng)中進行融資的，在市場中融資，必須具備幾個要素，一是強大的企業(yè)文化與背景推廣，或者描述，二是有完整的戰(zhàn)略規(guī)劃與操作實施計劃，三是有成熟的樣板市場，可以復(fù)制的樣板區(qū)域，四是有一定的商業(yè)渠道與終端網(wǎng)絡(luò)，并有計劃針對實施；五是有完善的服務(wù)體系，能夠解決在運行當(dāng)中遇到的所有問題。市場融資的特點在于有紅火的市場區(qū)域特點，加入資金后能夠展望得到快速啟動的方向，回報迅速，在融資報告與合作意向書當(dāng)中，強調(diào)的是立竿見影，是可以占有市場與擴大商業(yè)機會的一個目標(biāo)值。

在市場中，商業(yè)模式也是融資的重要條件，打造一套有效的商業(yè)模式成為市場運行的合作依據(jù)，在市場融資前，需要充分將模式的各個環(huán)節(jié)與操作細節(jié)規(guī)劃與設(shè)計、提煉出來，并形成正式的商業(yè)文本，采用傻瓜式的復(fù)制與傳播，能夠快速啟動市場，做一個詳細的演示執(zhí)行計劃，將大大促進市場融資的速度與規(guī)模。市場融資的合作方式可以是多方面的，可以是全國市場、也可以是區(qū)域市場，可以是一種產(chǎn)品，也可以是多種產(chǎn)品，主要符合市場的整體推動，均可以推進。

擴展閱讀：投融資部工作總結(jié)及計劃

投融資部201*年工作總結(jié)及201*年工作計劃

歲月不居！公司在鞏固與發(fā)展中走過了這重要的一年。時間催促我們即將告別201*，憧憬激勵我們在201*年開創(chuàng)事業(yè)的新高。為了更好地完成工作，總結(jié)經(jīng)驗，揚長避短，現(xiàn)將201*年工作情況總結(jié)如下：

一、思想?yún)R報

自進入201*年以來，我部門成員認真完成工作，努力學(xué)習(xí)，積極思考，工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長，特別是我策劃部門所參與的各項實際工作，我們都能夠時時嚴(yán)格要求自己，做到謹小慎微。

此外，火車跑的快還靠車頭帶，年輕的我們參與著建設(shè)年輕的公司，無論從業(yè)務(wù)能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助，使得我們的工作能力逐步提高，方向愈加明確。從而，對我部門乃至公司的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)。

我部門的工作內(nèi)容，要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識，跟上時代的潮流。每一天對于工作或者說事業(yè)，每個人都有不同的認識和感受。自來到公司，同在一個辦公室中工作，在思想上早已有了共通點。

首先是心態(tài)，態(tài)度決定一切，有了正確的態(tài)度，才能運用

正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結(jié)果。具體而言，工作不該是一個任務(wù)或者負擔(dān)，應(yīng)該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產(chǎn)生興趣，徹底的愛上它，才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作中我部門各成員的分工合作，我們更加充分的認識到，只有對業(yè)務(wù)的努力探索和發(fā)現(xiàn)，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我們最大的力量�？梢哉f，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期間來不得半點勉強。

其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔(dān)責(zé)任的能力，冒險精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ龋瑢⒅苯記Q定工作的生命力。一年來投身到實踐工作中的我們，能力再次得到了很好的鍛煉與提高，兩種能力也得到了很好地協(xié)調(diào)發(fā)展和運作。

三、主要工作業(yè)績1、開拓融資渠道

繼續(xù)保持與工行、中行、平安、民生、中信、興業(yè)及華能貴誠信托等金融機構(gòu)的積極溝通，密切關(guān)注國家金融政策，并與**建設(shè)、**城建等大型企業(yè)建立戰(zhàn)略合作意向。

2、項目推進情況（1）（2）

3、項目策劃

（1）編寫《河北***項目及融資平臺簡介》；

（2）編寫《***關(guān)于赴北京與**公司座談情況的報告》；（3）編寫《河北省*****地塊合作開發(fā)協(xié)議》；（5）編寫《***商住項目合作開發(fā)方案》；（6）編寫《***地塊房地產(chǎn)開發(fā)價值分析報告》；（7）編寫《***開發(fā)改造項目可行性研究報告》；（8）編寫《***項目情況報告》

（9）編寫***項目《銷售包裝策劃建議方案》。4、公司及部門建設(shè)

（1）制定《投融資部工作流程圖》、《投資決策流程圖》。（2）編寫了《公司投融資發(fā)展探討》，初步確定了公司業(yè)務(wù)框架，即把***做為公司未來發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)。

（5）編寫了《公司金融服務(wù)業(yè)發(fā)展探討》，對公司未來發(fā)展金融服務(wù)業(yè)業(yè)務(wù)初步探討。

四、201*年計劃、展望

本著公司重點發(fā)展業(yè)務(wù)板塊，為更好的完善公司整體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，我部門明年將著力從發(fā)展**業(yè)務(wù)開始，逐步涉足于金融服務(wù)行業(yè)，實現(xiàn)公司金融業(yè)務(wù)起步，為公司進一步做大金融服務(wù)業(yè)夯實基礎(chǔ)，積累經(jīng)驗。

公司開展金融服務(wù)業(yè)可更好的服務(wù)石家莊金融發(fā)展及實體

經(jīng)濟，保證更好的完成政府交予的政治任務(wù)，符合《201*-201*河北省金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃》及《河北省金融產(chǎn)業(yè)“十二五”發(fā)展規(guī)劃》未來幾年致力于合理規(guī)劃河北省金融產(chǎn)業(yè)布局的總體要求。

公司計劃發(fā)展***、***、***等金融服務(wù)業(yè)，但由于對開展金融業(yè)務(wù)風(fēng)險控制、監(jiān)控考核、發(fā)展環(huán)境等方面了解的不足，急需建立、完善開展金融服務(wù)業(yè)的內(nèi)部體系和管理結(jié)構(gòu)，避免較大風(fēng)險，積累行業(yè)經(jīng)驗。結(jié)合自身實際及河北省金融發(fā)展環(huán)境，經(jīng)過斟酌比較，公司決定選擇從擔(dān)保行業(yè)開始，待取得一定成績，形成一套投資、預(yù)算、監(jiān)控、考核體系和管理模式之后，逐步發(fā)展其他金融業(yè)務(wù)。

公司將順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展規(guī)律，推動擔(dān)保公司金融業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理實現(xiàn)專業(yè)化、規(guī)范化、市場化，著重秉承“規(guī)范、創(chuàng)新、協(xié)同”的經(jīng)營管理理念，強化風(fēng)險防控、創(chuàng)新管理方式，積極發(fā)揮與公司實業(yè)板塊協(xié)同發(fā)展的優(yōu)勢，以優(yōu)化企業(yè)機制、擴大企業(yè)規(guī)模、增強企業(yè)實力為重點工作目標(biāo)，以預(yù)算、監(jiān)控、考核為重要管理手段，在不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的同時，逐步提高擔(dān)保公司的市場競爭力和影響力，努力打造值得信賴的金融品牌。

隨著公司發(fā)展壯大，將逐步引進有實力及專業(yè)背景的股東，以提升公司商業(yè)價值，擴大公司規(guī)模，為建立資本、業(yè)務(wù)經(jīng)營、

人力資源可持續(xù)發(fā)展機制奠定基礎(chǔ)，使公司逐步發(fā)展成為實力較強的專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)。

未來經(jīng)濟又好又快發(fā)展將為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供新的空間。近幾年，我省經(jīng)濟規(guī)模不斷壯大，呈現(xiàn)增長較快、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、效益提高的良好態(tài)勢。今后一個時期，我省經(jīng)濟將保持10%左右的年均增長速度，人口將保持千分之六的年均增長率，企業(yè)融資將逐步走向多元化，規(guī)模迅速擴大，為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供巨大商機。

省金融生態(tài)環(huán)境改善為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了廣闊的前景。省委、省政府高度重視金融工作，把發(fā)展金融業(yè)放在突出的位，作為一個重要的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)來發(fā)展，打造新的經(jīng)濟增長極。在加強金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)上，連續(xù)出臺了一系列政策措施，強化誠信建設(shè)，化解金融風(fēng)險，整頓和規(guī)范市場秩序，嚴(yán)厲打擊各種逃廢金融債務(wù)行為，為金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)I造了良好的社會環(huán)境。

2、繼續(xù)推進其他方面工作

（1）加強信息收集，更為全面的掌握國家及地方針對房地產(chǎn)開發(fā)、開展金融服務(wù)的有關(guān)政策，準(zhǔn)確把握投融資風(fēng)向，提高項目策劃水平，保障項目順利實施。

（2）夯實既有融資基礎(chǔ)，繼續(xù)開拓新的融資渠道，加強對商業(yè)性銀行、信托機構(gòu)及戰(zhàn)略投資者的溝通。

（3）拓寬融資渠道，探討多種籌融資方式。如負債融資利用銀行長期信貸、短期融資、信托資金等方式籌集資金，發(fā)揮綜合優(yōu)勢；資本融資通過股權(quán)變現(xiàn)、引進戰(zhàn)略投資者等方式擴大融資；項目融資選擇較好的投資項目，組建項目公司，利用新公司平臺再融資等。

（4）對價值顯著，操作性強的項目，加快上馬速度，從點到面，通過項目實施，鍛煉隊伍，夯實業(yè)務(wù)網(wǎng)，為下一步開拓更多項目打下良好基礎(chǔ)。

（5）對公司投資所持股權(quán)和存量資產(chǎn)進行分類處。一方面對于公司的良性資產(chǎn)進行合理處，租賃、承包以及抵押等方式進行合理增值利用，而對于非良性資產(chǎn)盡快處變現(xiàn)，以增加公司的現(xiàn)金流，為下一步公司資本運作奠定一定的資金基礎(chǔ)。

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