代理保險(xiǎn)憑證管理員年終總結(jié)

述職報(bào)告

代理保險(xiǎn)憑證管理員王曉先

轉(zhuǎn)眼間我已在代理保險(xiǎn)專業(yè)從事憑證管理工作兩年，回顧這兩年，感覺(jué)收獲頗豐。這兩年里，在公司經(jīng)理和同事的共同關(guān)心和悉心幫助下，我脫掉了初入社會(huì)時(shí)滿臉的稚氣，對(duì)憑證管理的認(rèn)識(shí)由淺入深，由一知半解到全面系統(tǒng)的了解，讓我在代理保險(xiǎn)得到迅速的鍛煉和成長(zhǎng)。我已由初始，在同事幫助的情況下完成工作，到現(xiàn)在能夠獨(dú)當(dāng)一面，及時(shí)確保憑證的各縣局需求，做好代理保險(xiǎn)在憑證方面的后臺(tái)支撐工作。平時(shí)，我也能依據(jù)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，立足本職，勤奮努力，積極主動(dòng)的完成自己所負(fù)責(zé)分管的各項(xiàng)憑證管理工作�，F(xiàn)將我這兩年的工作職責(zé)及履職情況，向各位領(lǐng)導(dǎo)做以下的述職介紹：

1、工作職責(zé)及履職情況

代理保險(xiǎn)重要空白憑證的管理，視同現(xiàn)金管理，是代理保險(xiǎn)專業(yè)控制自身金融風(fēng)險(xiǎn)的重要步驟，同時(shí)，重要空白憑證的管理也是代理保險(xiǎn)開(kāi)展業(yè)務(wù)的管理基礎(chǔ)和的條件，它需要做好憑證收發(fā)的調(diào)控，確保各縣局憑證的需求，并教導(dǎo)各縣局的憑證管理工作。對(duì)此，這兩年里，我首先學(xué)習(xí)了解和熟練操作憑證的發(fā)放系統(tǒng)，以便能為各縣局代理保險(xiǎn)及時(shí)解決憑證在系統(tǒng)上出現(xiàn)的各種疑問(wèn)和問(wèn)題，確保各縣局的業(yè)務(wù)不會(huì)因憑證系統(tǒng)操作失誤而受到影響；其次，做好憑證實(shí)物的管理，包括憑證實(shí)物的接收、發(fā)放、回收，尤其是憑證實(shí)物的紙質(zhì)登記和手續(xù)交接，對(duì)此我依據(jù)省局印發(fā)的《代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)重要憑證管理辦法》等文件，和同事商量研究，結(jié)合我局的實(shí)際情況和自己的認(rèn)知，多次發(fā)送《重要空白憑證的管理辦法》的注意事項(xiàng)，督促各縣局憑證管理員，做好憑證實(shí)物的管理和交接，爭(zhēng)取做到交接手續(xù)嚴(yán)密，登記核算準(zhǔn)確，賬實(shí)相符，保險(xiǎn)憑證安全可靠；最后，根據(jù)我局憑證需求的實(shí)際情況，及時(shí)通知保險(xiǎn)公司送運(yùn)保單，做好與保險(xiǎn)公司的聯(lián)系和交接，與保險(xiǎn)公司加強(qiáng)聯(lián)系，以輔助保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展，同時(shí)，在回收空白憑證、作廢憑證、成功投保單回收，做好與保險(xiǎn)公司的交接；而其他與代理保險(xiǎn)有關(guān)的工作，我也積極參加，爭(zhēng)取做到簡(jiǎn)單的了解和操作，以便能及時(shí)有效的做好整個(gè)代理保險(xiǎn)專業(yè)的支撐工作，為同事分憂解難，共創(chuàng)和諧的工作環(huán)境。

2、工作的成就和問(wèn)題

憑證管理是一個(gè)極為平凡的崗位，兩年的工作實(shí)踐，我不奢望能做得多出色，能取得多少榮譽(yù)，我只希望能通過(guò)自己的勤勤懇懇，認(rèn)認(rèn)真真，使代理保險(xiǎn)在空白憑證的管理上，做到實(shí)物萬(wàn)無(wú)一失，手續(xù)簡(jiǎn)明完整，降低保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)。雖然期間我做到過(guò)一些成績(jī)，但更多的是實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的積累，是對(duì)自己在管理過(guò)程中出現(xiàn)漏洞的不斷彌補(bǔ)和完善：

在這兩年中，先后有1次保監(jiān)局配合檢查，4次省局三級(jí)視檢，1次省局專業(yè)業(yè)務(wù)督導(dǎo)、多次市局視察室檢查以及每月每周的例行內(nèi)部檢查，每次檢查的相關(guān)人員都肯定了我做這一基礎(chǔ)工作的用心和誠(chéng)信，肯定了我對(duì)憑證管理各個(gè)環(huán)節(jié)的把握和掌控，也稱贊了我對(duì)操作系統(tǒng)的認(rèn)知和熟練，以及對(duì)各縣局憑證管理的后臺(tái)保障工作；在這兩年里，曾先后多次涉及到大量空白憑證管理的回收，以及保險(xiǎn)憑證的測(cè)試和應(yīng)用，對(duì)此，我不敢粗心大意，而是系統(tǒng)布置，上傳下達(dá)，不顧晝夜辛苦，加班加點(diǎn)，和同事在有限的時(shí)間里，做好上級(jí)對(duì)憑證管理的有關(guān)要求和指示，雖然每次都有點(diǎn)勞累和緊張，但我更多是收獲，收獲的是同事們的支持和贊賞；在這兩年里，我也多次下縣陪同檢查，對(duì)縣局憑證管理的不完善之處，指出更正，統(tǒng)一做法，同時(shí)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)建議指導(dǎo)，使保險(xiǎn)專業(yè)在憑證管理上更加準(zhǔn)確和安全。

以上就是我這兩年內(nèi)的努力和付出，我做到了各縣局保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展沒(méi)有因?yàn)閼{證實(shí)物的短缺而影響業(yè)務(wù)發(fā)展。但我也知道，我還有很多不完善地方，在憑證管理的很多方面還存在著很大的不足、很多的不規(guī)范和嚴(yán)重缺失之處。經(jīng)過(guò)這兩年的工作，經(jīng)過(guò)省市局以及公司領(lǐng)導(dǎo)的多次的檢查和教誨，在憑證管理上，我還存在以下的兩大方面的不足：

一方面，思想認(rèn)識(shí)上有偏差。對(duì)憑證管理的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)非常不到位，對(duì)憑證的管理存在僥幸心理。在憑證實(shí)物的交接手續(xù)上，存在著極為嚴(yán)重的不規(guī)范現(xiàn)象，沒(méi)有嚴(yán)格按照憑證管理辦法進(jìn)行工作，導(dǎo)致憑證管理每次在檢查時(shí)，都不能做到得心應(yīng)手，對(duì)答如流，禁不起詳細(xì)的檢查和調(diào)查。

另一方面，對(duì)憑證管理辦法的研究和實(shí)施不夠。缺乏創(chuàng)新和勇氣，不能很好將省局規(guī)章制度與自己的工作實(shí)際結(jié)合起來(lái)，制定出有效的管理細(xì)則，從而使在憑證管理的工作中，處于被動(dòng)，難以解決一些共性的、細(xì)節(jié)性的問(wèn)題，導(dǎo)致憑證管理漏洞頻出，手續(xù)不全，難以追究相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

3、針對(duì)問(wèn)題提出的改進(jìn)措施

第一，提高自身的對(duì)憑證管理風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。要嚴(yán)格按照憑證管理的程序，一步一個(gè)腳印的辦理，決不能圖人情世故、圖省事方便，而麻痹大意，逾越程序辦理，逾越規(guī)章辦事。平時(shí)的工作，要反復(fù)檢查核對(duì)，不放松任何地方，在憑證的交接上盡善盡美。

第二，吃透憑證的管理辦法，加緊制定憑證管理辦法的一些實(shí)施細(xì)則，迅速推廣。遇到一些具體性的共性問(wèn)題，能迅速及時(shí)制定相關(guān)措施，避免憑證管理上的混亂和不暢。在辦法實(shí)施過(guò)程，發(fā)現(xiàn)一個(gè)問(wèn)題，解決一個(gè)，發(fā)現(xiàn)一次違規(guī)實(shí)例，堅(jiān)決懲處一例，以儆效尤，逐步消除憑證管理的不完善之處。

第三，做好本職工作的同時(shí)，提高自己的溝通交流能力。憑證管理工作的過(guò)程，大多是一個(gè)語(yǔ)言交流的過(guò)程，不僅內(nèi)部要與上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、縣局工作人員聯(lián)系，外部還要與監(jiān)察機(jī)構(gòu)、其他保險(xiǎn)公司工作人員聯(lián)系，所以，提高自己的洞察事物和溝通交流能力，平時(shí)多思考、多求教、多聯(lián)系，就能彌補(bǔ)憑證實(shí)物管理缺陷，提高憑證管理的安全性。

新的一年賦予每個(gè)人新的要求，在公司上下一致的支持和鼓勵(lì)下，我一定會(huì)在鞏固過(guò)去兩年憑證管理工作成果的基礎(chǔ)上，更加努力認(rèn)真，求實(shí)穩(wěn)健，爭(zhēng)取把憑證管理工作做得更加有聲有色，為代理保險(xiǎn)的健康發(fā)展做出自己的應(yīng)有貢獻(xiàn)。

201*-12-

擴(kuò)展閱讀：08年度工作總結(jié)及09年度計(jì)劃

08年度工作總結(jié)及09年度計(jì)劃

一、全市業(yè)務(wù)發(fā)展基本概況。1、全市業(yè)務(wù)量完成情況

截止十一月三十日，全市保險(xiǎn)代理首期保費(fèi)累計(jì)28265.2萬(wàn)元，累計(jì)完成全年任務(wù)的161.52%，完成4億保費(fèi)任務(wù)的70.66%，市場(chǎng)占有率達(dá)到54.56%。在全省排名第2位。

2、業(yè)務(wù)收入完成情況

1-11月累計(jì)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入871.19萬(wàn)元，完成了年計(jì)劃（440萬(wàn)元）進(jìn)度的198%。在全省排名3位。

二、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)

1、各縣（市）局業(yè)務(wù)發(fā)展情況

從本年發(fā)展來(lái)看，1-8月份各局首期保費(fèi)程上升趨勢(shì)，近2個(gè)月發(fā)展有所緩和，工作重心轉(zhuǎn)向期繳型險(xiǎn)種。今年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)

展順利，主要是通過(guò)以下幾點(diǎn)：

1．領(lǐng)導(dǎo)重視，統(tǒng)一思想發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是郵儲(chǔ)抵御政策性金融風(fēng)險(xiǎn)，增加業(yè)務(wù)收入的重要渠道。今年以來(lái)局領(lǐng)導(dǎo)高瞻遠(yuǎn)矚，將保險(xiǎn)專業(yè)定位為“一項(xiàng)穩(wěn)定、持續(xù)、低成本、高效益、極具發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)”，并作為一季度的重點(diǎn)業(yè)務(wù)強(qiáng)力發(fā)展。為此，我們專門(mén)制定了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)激勵(lì)措施，將保險(xiǎn)業(yè)務(wù)視同儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展，作為前臺(tái)營(yíng)銷的一項(xiàng)基本業(yè)務(wù)，讓每個(gè)營(yíng)業(yè)員認(rèn)識(shí)到代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性。

2．思路創(chuàng)新，措施靈活，有效推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展受金融市場(chǎng)大環(huán)境的影響，今年的股市和基金普遍的下滑，隨著儲(chǔ)蓄利率的多次調(diào)整，定期類儲(chǔ)蓄存款的利差收入水平越來(lái)越低，大部分居民資金風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)增強(qiáng)了，理財(cái)觀念改變了。因此我局把保險(xiǎn)業(yè)務(wù)當(dāng)作一項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)來(lái)抓，在年初就開(kāi)展了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)門(mén)紅競(jìng)賽活動(dòng)。利用春節(jié)過(guò)后資金大量回籠的旺季，各網(wǎng)點(diǎn)間大力開(kāi)展保險(xiǎn)攬收競(jìng)賽活動(dòng)，一季度全市共新增保費(fèi)7178.68萬(wàn)元，真正意義上實(shí)現(xiàn)了開(kāi)門(mén)紅。

3．加大了與保險(xiǎn)公司的合作。

品牌建設(shè)與產(chǎn)品的占有率和利潤(rùn)有致關(guān)重要的作用，年初，市局開(kāi)展了與合作公司中國(guó)人壽、中保人保壽險(xiǎn)、新華人壽等公司的郵保戰(zhàn)略合作方案，此次合作促進(jìn)雙方規(guī)模發(fā)展、深化合作產(chǎn)生了積極的作用，為全年業(yè)務(wù)發(fā)展打了了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，也為與各家保險(xiǎn)公司有序、規(guī)范合作創(chuàng)造了良好的條件。截止11月30日，共代理5家壽險(xiǎn)公司的產(chǎn)品。累計(jì)完成首期保費(fèi)28265.2萬(wàn)元，其中中國(guó)人壽完成保費(fèi)

23585.06萬(wàn)元、新華人壽完成保費(fèi)2508.22萬(wàn)元、中保人壽完成保費(fèi)1314萬(wàn)元、太平洋人壽完成保費(fèi)66.2萬(wàn)元、泰康人壽完成保費(fèi)310.45萬(wàn)元。

4、保險(xiǎn)資格證考取工作大規(guī)模展開(kāi)。

年初以來(lái)，營(yíng)業(yè)員培訓(xùn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作陸續(xù)展開(kāi)。3、4月大規(guī)模的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)工作正式啟動(dòng)，通過(guò)專業(yè)老師的指導(dǎo)、模擬演練等方式，使前臺(tái)營(yíng)業(yè)員在較短時(shí)間內(nèi)，掌握了較多的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)業(yè)將近十年，僅有18人取得保險(xiǎn)資格證書(shū)，今年就考取152人，基本上實(shí)現(xiàn)了每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都有一人持有保險(xiǎn)資格代理證書(shū)，已達(dá)到了保監(jiān)委的規(guī)定和要求。

三、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問(wèn)題

1、各局還是要加強(qiáng)對(duì)前臺(tái)營(yíng)業(yè)人員的培訓(xùn)工作，6月中旬業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)，前臺(tái)部分營(yíng)業(yè)員對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)概念較模糊，業(yè)務(wù)操作不熟練。檢查了網(wǎng)點(diǎn)密碼制度執(zhí)行情況，大多網(wǎng)點(diǎn)都存在綜合柜員與普通柜員密碼混用。另外大部分的支局（所）保險(xiǎn)代理憑證登記不齊全，重要空白憑證的作廢均無(wú)登記，無(wú)章戳，保險(xiǎn)憑證與保險(xiǎn)公司無(wú)交接手續(xù)。后臺(tái)憑證管理員沒(méi)有及時(shí)登記或核銷作廢憑證，使金庫(kù)保單與計(jì)算機(jī)憑證管理數(shù)據(jù)不符，在空白憑證管理這塊造成相當(dāng)大的漏動(dòng)。

2、會(huì)計(jì)監(jiān)督核算不規(guī)范，該建的帳都未建全。今年，我市業(yè)務(wù)發(fā)展較好，量比較大，這也就要求我們必須更加重視業(yè)務(wù)的管理，自代理保險(xiǎn)系統(tǒng)上線以來(lái)，市局已經(jīng)下發(fā)了多個(gè)文件，建章建制，完善了保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的相關(guān)管理辦法。各局一定要嚴(yán)格按照管理辦法的要求，從制度上對(duì)業(yè)務(wù)處理流程進(jìn)行規(guī)范，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)檢查，特別是會(huì)計(jì)監(jiān)督核算不規(guī)范，報(bào)表、帳本不齊的局，一定要馬上進(jìn)行整改和規(guī)范，杜絕任何違規(guī)行為，確保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

四、201*年工作安排

1、繼續(xù)大力抓好柜臺(tái)分紅險(xiǎn)種的銷售。今年上半年，雖然分紅產(chǎn)品紅利的公布，對(duì)產(chǎn)品的銷售有一定的影響，但分紅產(chǎn)品仍存在很大的需求空間。因此，各局在做好分紅型險(xiǎn)種的銷售時(shí)，其一，要豐富分紅型產(chǎn)品，給客戶提供多方面的選擇；其二，營(yíng)業(yè)人員要做好產(chǎn)品條款的解釋工作，正確引導(dǎo)客戶；其三，上半年取得了卓有成效的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)不能停，縣局以上的單位應(yīng)保持一個(gè)月左右開(kāi)展一次。

2、著重抓好中國(guó)人壽“安享一生”的推銷。各局尋找合適的銷售渠道，并制定相關(guān)措施，確保成功銷售。即宣傳以柜臺(tái)為主，銷售以大客戶為主。

3、大力發(fā)展“代收續(xù)期保費(fèi)”業(yè)務(wù)，擴(kuò)大客戶群，提高代理規(guī)模。續(xù)期保費(fèi)是保險(xiǎn)公司的資源，通過(guò)代收續(xù)期保費(fèi)，我們可以增加活期儲(chǔ)蓄，增加綠卡用戶。同時(shí)該業(yè)務(wù)也能帶動(dòng)柜面保險(xiǎn)的銷售，因?yàn)榻患{續(xù)期保費(fèi)的客戶很可能會(huì)購(gòu)買郵儲(chǔ)窗口新保險(xiǎn)。在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳時(shí)，要積極爭(zhēng)取當(dāng)?shù)厝藟鄯止�司的支持，利用人壽的服�?wù)平臺(tái)如：95519、客戶服務(wù)中心、寄達(dá)客戶通知單書(shū)、個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員及獲取續(xù)期客戶資料逐戶進(jìn)行電話告之等方式宣傳郵政代收保費(fèi)功能。

4、推動(dòng)期繳產(chǎn)品的發(fā)展。在與保險(xiǎn)公司的合作中，我們有意識(shí)地加強(qiáng)發(fā)展期繳產(chǎn)品，這樣做的好處在于，有利于使臨時(shí)客戶轉(zhuǎn)變?yōu)殚L(zhǎng)期客戶，穩(wěn)定客戶資源。

5、進(jìn)一步健全代理保險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)。代理保險(xiǎn)是一項(xiàng)專業(yè)性、綜合性很強(qiáng)的業(yè)務(wù)，需要牽涉較多的精力。因此要組織營(yíng)銷、宣傳、人員培訓(xùn)以及與保險(xiǎn)公司的單證交接、資金劃撥情況，各(縣)市局雖然配備了保險(xiǎn)管理人員,但多半都是兼職人員。爭(zhēng)取201*年各（縣）市局兼職人員通過(guò)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)都成為專職人員。

6、加強(qiáng)對(duì)一線銷售人員的培訓(xùn)。保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)完全不同，條款復(fù)雜，專有概念多，大多數(shù)客戶對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和理解都還不深，這對(duì)一線銷售人員就提出了較高的要求。因此，我們不斷對(duì)營(yíng)銷管理人員和網(wǎng)點(diǎn)銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)，并借助保險(xiǎn)公司的力量對(duì)他們進(jìn)行周期性的培訓(xùn)，使他們成為代理保險(xiǎn)專業(yè)的行家。

友情提示：本文中關(guān)于《代理保險(xiǎn)憑證管理員年終總結(jié)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，代理保險(xiǎn)憑證管理員年終總結(jié)：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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