財(cái)務(wù)總監(jiān)個(gè)人總結(jié)

財(cái)務(wù)總監(jiān)個(gè)人總結(jié)

為期5天的ERP實(shí)訓(xùn)終于結(jié)束了,感覺整個(gè)人都輕松了許多.雖然在短短的幾天里,自己沒有在財(cái)務(wù)總監(jiān)這個(gè)崗位上做出很大的成績(jī),但仍然收獲頗多.在這次ERP實(shí)訓(xùn)中,我全面的了解了一個(gè)公司運(yùn)營(yíng)的整個(gè)過(guò)程,這對(duì)我們未來(lái)就業(yè)和創(chuàng)業(yè)都具有重要的意義.同時(shí)讓我意識(shí)到,作為一個(gè)集體，團(tuán)隊(duì)一定要協(xié)作，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神，組員發(fā)揮各自才能。縱觀這5天的ERP實(shí)訓(xùn)，我們每天都處于極度緊張的狀態(tài)中,我們小組的組員很快就進(jìn)入了自己的角色,各施其職,一直以來(lái)也很團(tuán)結(jié)，我們有共同的目標(biāo)、共同的理念，一起為我們的企業(yè)設(shè)謀劃策，積極應(yīng)戰(zhàn),使公司在相對(duì)平穩(wěn)的狀態(tài)下運(yùn)行.

作為財(cái)務(wù)總監(jiān),我在公司的整體運(yùn)作中負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)的會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理工作,主要的工作有日常記錄和年終報(bào)表工作.會(huì)計(jì)核算主要包括總賬、訂單登記、利潤(rùn)表和資產(chǎn)負(fù)債表的登記與核算.財(cái)務(wù)管理主要是基于會(huì)計(jì)核算的數(shù)據(jù),再加以分析,從而進(jìn)行相應(yīng)的預(yù)測(cè)、管理和控制.它側(cè)重于財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、計(jì)劃、控制和分析.

在經(jīng)營(yíng)的六年里,前三年我們公司發(fā)展的比較緩慢,但在后三年公司的發(fā)展比較平穩(wěn).第一年中,由于我們小組的成員基本上都沒有接觸過(guò)ERP,所以在投廣告方面過(guò)于謹(jǐn)慎和保守,最后卻只接到數(shù)量只有兩個(gè)的訂單.又因?yàn)榈谝荒晖顿Y了太多的硬件和軟件設(shè)施,完全沒有考慮到生產(chǎn)線的生產(chǎn)能力、現(xiàn)金流動(dòng)和其他現(xiàn)金支出.如投資了2條新的生產(chǎn)線,開拓了兩個(gè)市場(chǎng),研發(fā)了兩種產(chǎn)品.這一年僅僅綜合費(fèi)用就22個(gè)幣了,全年的凈利潤(rùn)為-24.為了保證正常運(yùn)行就不得不在本年借了60個(gè)幣的5年期長(zhǎng)期貸款和20個(gè)幣的短貸.

在第二年中,雖然接到的訂單較好,能夠處理我們公司在第一年的產(chǎn)品庫(kù)存.但是我們?cè)谶x單的過(guò)程中只注重?cái)?shù)量,卻沒有考慮到交貨賬期的問題.表面上是生產(chǎn)線生產(chǎn),出貨交貨,但是應(yīng)收賬款的賬期都比較長(zhǎng),這樣就容易導(dǎo)致流動(dòng)資金的缺少就不能保證充足的訂單生產(chǎn).為了公司能運(yùn)營(yíng)下去,在這一年我們又不得不又借了20個(gè)幣的5年期長(zhǎng)期貸款并在這一年出售了公司的大廠房.然而長(zhǎng)短貸的利息、廣告費(fèi)用在無(wú)形中又加重了產(chǎn)品的成本,所以到了年底編制利潤(rùn)表時(shí),雖然銷售收入有所提高,但是相對(duì)成本也是呈上升的趨勢(shì),最后利潤(rùn)為-10.

在第三年中,我們公司的情況有所好轉(zhuǎn),之所以這么說(shuō)是因?yàn)檫@年開始是盈利的一年.這年廣告費(fèi)投的比較合理,拿到了比較好的訂單,并再次成為本地的龍頭老大.但由于我們?cè)陬A(yù)算的過(guò)程中不夠細(xì)心認(rèn)真和謹(jǐn)慎,導(dǎo)致違約訂單一張,給公司造成了重大的損失,還有因?yàn)橘Y金不足,我們只有不斷的進(jìn)行貼現(xiàn)應(yīng)收賬款,這樣加上前面兩年的長(zhǎng)短貸利息,這一年的綜合費(fèi)用又過(guò)高,全年的凈利潤(rùn)為6,總算開始盈利了.

在第四年中,年初,我們小組廣告費(fèi)投了12M,繼續(xù)成為本地市場(chǎng)的龍頭老大,根據(jù)公司發(fā)展的需要,繼續(xù)開拓了亞洲市場(chǎng)并開拓了國(guó)際市場(chǎng).這一年我們沒有投資新的生產(chǎn)線,共拿到了4張訂單.由于資金短缺,我們不斷的貼現(xiàn)應(yīng)收賬款,導(dǎo)致費(fèi)用偏高.總的來(lái)看這一年,我們公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程的優(yōu)點(diǎn)是,根據(jù)自身情況,投的廣告費(fèi)比較合理,拿了4張訂單,銷售額有所提高.缺點(diǎn)是沒計(jì)劃好現(xiàn)金的使用,導(dǎo)致現(xiàn)金不斷短缺,針對(duì)這樣的情況,只有不斷貼現(xiàn)應(yīng)收款,導(dǎo)致費(fèi)用偏高.

在第五年中,年初,我們組廣告費(fèi)投了16M,根據(jù)公司自身發(fā)展的需要投資了自動(dòng)線,繼續(xù)開拓了亞洲市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng),接到了8張訂單,銷售額大大上升.吸取了前幾年的教訓(xùn),在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中改進(jìn)了很多.比如之前我們組在選單的時(shí)候只注重到數(shù)量,卻沒有考慮到交貨賬期的問題,表面上是生產(chǎn)線生產(chǎn),出貨交貨,但是應(yīng)收賬款的賬期都比較長(zhǎng),這樣就容易導(dǎo)致流動(dòng)資金的缺少就不能保證充足的訂單生產(chǎn).在這年我們?cè)谶x單時(shí)考慮了訂單的各個(gè)方面,使應(yīng)收款能盡快收回,保證資金流通.但是這年在預(yù)算方面還是做的不夠好.

在第六年中,年初,我們組廣告費(fèi)投了16M,根據(jù)公司未來(lái)發(fā)展的需要投資了5條自動(dòng)線,繼續(xù)開拓了國(guó)際市場(chǎng),今年仍然接到8張訂單,銷售額有所上升.優(yōu)點(diǎn)是廣告費(fèi)投的比較合理,選單也考慮的比較全面,保證了現(xiàn)金的流通,費(fèi)用方面控制的比較好.但是今年在預(yù)算方面做的不夠好.

經(jīng)過(guò)了六年的苦心經(jīng)營(yíng),我了解到了一名真正的財(cái)務(wù)人員不僅要做好日常和年終的報(bào)表工作即會(huì)計(jì)核算,更主要的是要對(duì)公司整個(gè)財(cái)務(wù)狀況的把握.指根據(jù)前期財(cái)務(wù)分析作出下期的財(cái)務(wù)計(jì)劃、預(yù)算;對(duì)報(bào)表、計(jì)劃、現(xiàn)金等因素的分析;對(duì)資金籌集、投放及資金管理.這都是屬于財(cái)務(wù)管理工作的范疇.我所得出的結(jié)論是,財(cái)務(wù)人員要明確有效的控制每一項(xiàng)資金的運(yùn)用.總之,財(cái)務(wù)人員要明確而有效的控制每一項(xiàng)資金的運(yùn)用.

兩天的學(xué)習(xí)與實(shí)踐，我認(rèn)識(shí)到ERP沙盤模擬實(shí)驗(yàn)是一種理論與實(shí)踐緊密結(jié)合的課程，涉及企業(yè)整體戰(zhàn)略、企業(yè)產(chǎn)品研發(fā)、企業(yè)設(shè)備投資改造、企業(yè)生產(chǎn)能力規(guī)劃、企業(yè)物料需求計(jì)劃、企業(yè)資金需求計(jì)劃、企業(yè)市場(chǎng)與銷售、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、企業(yè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)等多個(gè)方面。企業(yè)結(jié)構(gòu)和管理的操作全部展示在模擬沙盤上，我們每個(gè)人都能直接參與模擬企業(yè)的運(yùn)作，體驗(yàn)抽象的經(jīng)營(yíng)管理理論。

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E組財(cái)務(wù)總監(jiān)個(gè)人小結(jié)

在為時(shí)兩個(gè)星期的企業(yè)管理沙盤實(shí)訓(xùn)中，我們由原先的一無(wú)所知或一知半解，到憑著直覺、憑著感覺嘗試著自己去做，再到有規(guī)劃、有策略，經(jīng)過(guò)嚴(yán)密數(shù)字計(jì)算，深思熟慮后再著手去做，每一個(gè)層次我們都在思考，都在學(xué)習(xí)，都在進(jìn)步，都在獲得。

我們E組在實(shí)訓(xùn)過(guò)程中，既有不少失敗的辛酸，也有不少成功的喜悅。我們好幾次都嘗試不同的策略方案，盡管好幾次我們并沒有成功，但至少我們努力過(guò)，失敗乃成功之母，我們從每一次的失敗中提取精華，吸取教訓(xùn)。也許正是因?yàn)槲覀冞@種敢于面對(duì)失敗的精神，使我們頭一個(gè)發(fā)現(xiàn)了策略的重要性。由于我高中時(shí)期學(xué)的是理化，在數(shù)字敏感度方面有相對(duì)優(yōu)勢(shì)，大家讓我做財(cái)務(wù)方面的工作。作為我們組的財(cái)務(wù)總監(jiān)，我深知責(zé)任重大，所謂任重而道遠(yuǎn)。結(jié)合自己找的一些資料及自己原先對(duì)財(cái)務(wù)總監(jiān)一職的個(gè)人理解，我發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)總監(jiān)一職要求所擔(dān)任者具有超強(qiáng)的數(shù)據(jù)敏感度、時(shí)刻保持清晰的頭腦、隨時(shí)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行嚴(yán)格分析、具備較強(qiáng)的分析判斷能力、獨(dú)立思考提出及時(shí)正確的戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)方案，同時(shí)要有絕對(duì)的自信心，敢于對(duì)首席執(zhí)行官及其他業(yè)務(wù)經(jīng)理提出質(zhì)疑，并說(shuō)明自己充分的理由。同時(shí)委婉表達(dá)自己正確且有理有據(jù)的觀點(diǎn)，給其他成員充分的獨(dú)立思考自主權(quán)，以免產(chǎn)生內(nèi)部分歧。

第一個(gè)星期，我們大都處于嘗試階段，在流動(dòng)資金，應(yīng)收款、應(yīng)付款，長(zhǎng)貸、短貸等其他資金，特別是廣告投入及選單收益方面，都憑感覺，沒有經(jīng)過(guò)仔細(xì)分析，即使計(jì)算的話特使粗略的算一下，以至中途有一次實(shí)訓(xùn)過(guò)程中，我們還因1百萬(wàn)之差付不了維修費(fèi)而破產(chǎn)，這對(duì)我們來(lái)說(shuō)，是一次慘痛的教訓(xùn)。所謂一步走錯(cuò)，滿盤皆輸，失之毫厘，謬以千里��！作為財(cái)務(wù)總監(jiān)，我多了一個(gè)心眼�？傮w而言，我們組破產(chǎn)次數(shù)相對(duì)較少，確切的說(shuō)應(yīng)該是最少的，這要?dú)w功于我們組全體成員小心謹(jǐn)慎，步步為營(yíng)的成果。我們從不斷的新的嘗試中學(xué)習(xí)著。一、在流動(dòng)資金方面，我們要計(jì)算好，撇除相關(guān)必要支出外，必須時(shí)刻保持資金的流動(dòng)性，即確保足夠支付維修折舊費(fèi)用，足夠購(gòu)買生產(chǎn)線及租賃或購(gòu)買廠房，足夠原料支付，足夠下期還貸，同時(shí)保留足夠資金投放廣告。

二、同時(shí)，還貸與收款期要提前算好，注意每次都是先還貸后收款，以免現(xiàn)金不足導(dǎo)致貼現(xiàn)而扣分。三、在選單時(shí)，注意收款時(shí)間，盡量選賬期短的，最好在每一年的最后一個(gè)季度都能收到款項(xiàng)，以提高來(lái)年的權(quán)益，權(quán)益增高我們就可以借更多的長(zhǎng)貸用來(lái)后期投資。經(jīng)過(guò)分析，我們每次實(shí)訓(xùn)只做到第六年，那么我們?cè)诘诙�年以后借的長(zhǎng)貸要到第七年或之后才還，因此，若我們保持權(quán)益足夠，就可以借更多貸款不用償還。這當(dāng)然存在很大的投機(jī)取巧性，且綜合分析情況下，并不存在多大優(yōu)勢(shì)，但這足夠使我們得分變高。且在選單時(shí)，若我們生產(chǎn)力足夠，庫(kù)存足夠，我們也不是一味的選數(shù)量多的，要綜合投入的廣告費(fèi)等投入成本，計(jì)算并選擇收益最大的。四、我們提前開發(fā)了區(qū)域、亞洲、國(guó)際市場(chǎng)，以至后來(lái)國(guó)際市場(chǎng)沒有任何競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，整個(gè)成了我們的天下，且國(guó)際市場(chǎng)商品單價(jià)比前幾個(gè)市場(chǎng)貴很多，有時(shí)甚至是他們的兩倍多。且我們?cè)谶x單時(shí)也經(jīng)過(guò)了一番精確計(jì)算，比如，我們可以生產(chǎn)6個(gè)R1，我們并不是直接選6個(gè)產(chǎn)品的單子，而是重新組合，如1+5或2+4或2+2+2，抑或是2+3+1等，由此比較那種組合獲得的利益最大。當(dāng)然，這樣做的前提是，我們?cè)趪?guó)際市場(chǎng)沒有任何競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，一個(gè)單子選完之后，其他單子還是我們的�？赡茉谶@方面別的小組忽略了，被我們組鉆了個(gè)空子，不過(guò)我們著實(shí)賺了一把！

五、買廠房時(shí)，我認(rèn)為半自動(dòng)的比較劃算且方便。相比較而言，柔性太貴且安裝周期要四個(gè)，跟全自動(dòng)的相比基本差不多，唯一的優(yōu)點(diǎn)就是轉(zhuǎn)產(chǎn)免費(fèi)。而我們可以一開始就明確產(chǎn)品側(cè)重點(diǎn)，買生產(chǎn)線時(shí)自然確定好所生產(chǎn)產(chǎn)品種類，無(wú)需再轉(zhuǎn)產(chǎn)。且若我們同時(shí)買兩條半自動(dòng)生產(chǎn)線，與買一條全自動(dòng)的費(fèi)用，加上更新總費(fèi)用都是3千2百萬(wàn)，但半自動(dòng)的可以提前兩季投入生產(chǎn)，且兩條半自動(dòng)生產(chǎn)線同時(shí)生產(chǎn)與一條全自動(dòng)獨(dú)自生產(chǎn)的一年產(chǎn)量相同。這樣，我們可以在前期多多生產(chǎn)，拿更多訂單，賺取更多的利益，同時(shí)也有足夠資本進(jìn)行大量后期投資。六、買料方面，料一定要提前買，特別是R2，至少要提前兩季買。以防出現(xiàn)生產(chǎn)線空余的浪費(fèi)現(xiàn)象。一般選單時(shí)，我們都會(huì)精確計(jì)算每條生產(chǎn)線到第四季總共能生產(chǎn)多少產(chǎn)品，根據(jù)計(jì)算結(jié)果，最大限度抑或稍微保守一點(diǎn)去選單子。但是，往往很多時(shí)候，大家都會(huì)忘了料這一環(huán)節(jié)，哪怕是少一個(gè)料，也會(huì)影響交單時(shí)間，導(dǎo)致要交違約金的現(xiàn)象出現(xiàn)。若到第四季度，要交的貨都已交完，料就可以少買，以便節(jié)省開支，增加來(lái)年權(quán)益。若到了最后一年，即第六年的最后一季，所有貨物都已交掉，那么就不必再買料。同時(shí)有必要的話，可以賣掉一些生產(chǎn)線或廠房，當(dāng)然在這之前，我們也要計(jì)算一下，賣與不賣那個(gè)更劃算，賣什么，賣多少更有利

在前期，我們側(cè)重P1的生產(chǎn)，可能是湊巧，可就是這個(gè)湊巧，讓我們摸索到了什么叫策略，意識(shí)到了策略及方案的重要性。后來(lái)，我們嘗試著單獨(dú)研發(fā)P3，放棄P2的投資與生產(chǎn)，這樣P3市場(chǎng)就是屬于我們的，競(jìng)爭(zhēng)力幾乎為0�？墒�，前期所需投入資金太過(guò)龐大，且速度很慢，沒有等到我們有發(fā)展前景，發(fā)達(dá)的時(shí)候，我們就由于投資資金消耗太大而提前宣告破產(chǎn)。再后來(lái)，我們把市場(chǎng)偏向P2，發(fā)現(xiàn)P2市場(chǎng)雖然較P1來(lái)說(shuō)大很多，可是競(jìng)爭(zhēng)力太強(qiáng)，分不到太多利益。最后，我們重新著手致力于P1的生產(chǎn)，并開通區(qū)域、內(nèi)地、亞洲、國(guó)際全部市場(chǎng)，前4年，我們可以靠區(qū)域及國(guó)內(nèi)、亞洲市場(chǎng)存活，且賺到一定利益，確保不破產(chǎn)。到第四年，國(guó)際市場(chǎng)可用，我們發(fā)現(xiàn)國(guó)際市場(chǎng)完全是我們的天下，投一百萬(wàn)的廣告，訂單全都是我們的，且國(guó)際市場(chǎng)訂單貨物的單價(jià)都比較高，有的甚至是前幾個(gè)市場(chǎng)貨物單價(jià)的雙倍，收益頗高。

在資料上看到真正的財(cái)務(wù)總監(jiān)CFO應(yīng)具有廣博的商務(wù)知識(shí)，并具有下列素質(zhì)：

（1），久經(jīng)考驗(yàn)的商務(wù)判斷力和卓越的分析能力，尤其是在戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)分析方面。

（2），獨(dú)立思考的能力，能對(duì)首席執(zhí)行官和業(yè)務(wù)經(jīng)理的觀點(diǎn)提出質(zhì)疑，但保持他們的尊嚴(yán)和自信。

（3），隨時(shí)與金融界進(jìn)行溝通的能力。（4），領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)重大交易談判的能力。（5），出色的行政管理和人事管理能力。

在這些方面，我雖然不能做到完美，或許只做到了皮毛，但值得慶幸的是，我在一步一步的邁進(jìn)，在不斷的鍛煉和總結(jié)中獲得進(jìn)步。我想，CFO是個(gè)很不錯(cuò)且極具挑戰(zhàn)性的職業(yè)，我應(yīng)該又找到了一個(gè)新的人生奮斗目標(biāo)！

在整個(gè)沙盤實(shí)訓(xùn)過(guò)程中，我汲取了很多經(jīng)驗(yàn)，我將會(huì)繼續(xù)認(rèn)真的學(xué)習(xí)，以使自己以后能夠在真正的企業(yè)經(jīng)營(yíng)中立于不敗之地。總的來(lái)說(shuō)，工作的既程序性十分強(qiáng),不過(guò)可以從中發(fā)現(xiàn)很多樂趣的。通過(guò)這次實(shí)訓(xùn)。不僅培養(yǎng)了我的實(shí)際動(dòng)手能力，增加了實(shí)際的操作經(jīng)驗(yàn),縮短了抽象的課本知識(shí)與實(shí)際工作的距離而且還讓我對(duì)不論是策略的制定，還是信譽(yù)的建立，或者是其他各種相關(guān)的計(jì)算以及團(tuán)隊(duì)的合作等方面都有了更具體更深刻的了解。說(shuō)實(shí)在的實(shí)訓(xùn)是每一個(gè)學(xué)生必須擁有的一段經(jīng)歷,它使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì)，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí),也打開了視野，增長(zhǎng)了見識(shí)，為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在這兩個(gè)星期里，我著實(shí)受益匪淺。

當(dāng)然，這次企業(yè)管理沙盤實(shí)訓(xùn)也讓我了解到市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的激烈，在競(jìng)爭(zhēng)的同時(shí)尋找合作伙伴以尋求到雙贏、共贏才是一個(gè)企業(yè)發(fā)展的長(zhǎng)久之道。它讓我了解到做什么事眼光要放的長(zhǎng)遠(yuǎn)點(diǎn)，不是想到什么就做什么的，自己身為財(cái)務(wù)總監(jiān)，公司每運(yùn)行一年都是要進(jìn)行預(yù)算來(lái)保證資金流不斷，保證生產(chǎn)能力跟的上的。同時(shí)，我明白了，一個(gè)出色的公司不是一個(gè)人就能扛下的，需要公司每個(gè)人各司其職，相互協(xié)作，以達(dá)到完美協(xié)調(diào)運(yùn)作的效果。

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組姜鋅鈺

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