信用社審計工作總結

信用社審計工作總結

信用社審計工作總結年是實現(xiàn)“十五”計劃的關鍵一年，是我省全面深化信用社改革、構建新的產權關系、轉換經營機制的一年。一年來，我們市農村信用合作聯(lián)社審計工作，在省聯(lián)社、市銀監(jiān)局及我市聯(lián)社的正確領導和大力支持下，認真踐行“三個代表”重要思想，堅持實事求是，客觀公正的審計原則，積極開展各類審計活動，加強審計隊伍建設，尋求審計工作方法的創(chuàng)新，強化審計監(jiān)督職能，不斷提高審計質量，為信用社的改革、發(fā)展保駕護航。一年來，我們做了以下幾方面工作：一、加強全員思想教育，增強遵紀守法的自覺性1、組織全體員工認真學習“十六大”精神，貫徹落實“三個代表”重要思想，深刻領會“兩個務必”的科學內函。以鄭培民、李元龍等同志先進事跡激勵干部職工，增強責任意識。加強“三個”文明建設，使全體員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，自覺過好五關。讓干部懂得職務是一種壓力，職工懂得崗位是一種責任。2、抓好各項法律法規(guī)的學習，進一步學習《人民銀行法》、、《商業(yè)銀行法》《貸款通則》等“四法一通則”，提高全員法律意識，增強遵紀守法的自覺性。3、是加強各項規(guī)章制度的學習和完善，要求全體員工必須嚴格執(zhí)行各項操作規(guī)程，嚴禁逆程序操作，防止因逆程序操作而形成的崗位風險。4、全面貫徹落實省委、省政府和省聯(lián)社深化農村信用社改革的各項措施，推動產權制度、勞動用工和分配制度改革，有針對性地做好干部職工的思想政治工作，堅持正面引導，通過多種形式的學習教育，從根本上改變員工的思想，凝聚人心，積極營造“敬業(yè)在社、奉獻在崗”的氛

圍。二、合理規(guī)劃，認真實施，積極開展種類審計活動監(jiān)審部每月以月初審計工作例會的形式，在確保審計活動數(shù)量和審計工作質量的前提下，合理的對各類審計活動進行規(guī)劃，調配審計人員，明確審計要求和工作重點，全年主要的審計活動有：1、圍繞合規(guī)經營，抓好全面審計。在工作中，確定審計重點和必審內容。首先從經營風險和合規(guī)性對各社內控機制進行稽核。以重要空白憑證檢查為突破口，檢查各項制度的落實、執(zhí)行情況。其次，加強對各項貸款的合法性、真實性和有效性以及各種貸款違規(guī)行為的檢查監(jiān)督力度，保證貸款的合法有效。對農戶貸款堅持上門核對，看有無跨區(qū)、一戶多貸等違規(guī)貸款，增貸企業(yè)繼續(xù)延伸到企業(yè)進行審計，對其經營狀況、償債能力等方面進行檢查，檢查增量是否合理、合規(guī)。對貸款余額在1000萬元以上的企業(yè)逐步建立健全臺帳，實施連續(xù)審計，預防貸款風險。并及時了解掌握管理人員、信貸人員思想動態(tài)，幫助促進端正經營思想，避免短期效應，防范信貸人員的道德風險，提高經營管理水平。第三，進一步加大對內部管理和財務管理及內控制度等方面的檢查力度，杜絕各種違規(guī)操作行為，確保各個業(yè)務環(huán)節(jié)、過程和操作得到全面控制和相互制約，減少崗位人為風險。同時督促各社合理使用各項費用，努力增收節(jié)支。2、圍繞熱點、難點，抓好專項審計。今年我們對職工較關心、反映較強烈的熱點、難點“組織資金考核分配”問題，會同資金營運部、財計部共進行了兩次專項審計。并形成專項審計報告報聯(lián)社主任室。在全市發(fā)了2次通報，對少數(shù)未按聯(lián)社要求進行考核分配和分配不合理的社進行了整改。現(xiàn)各社在考核上均能動真碰硬，

真正體現(xiàn)了“多勞多得、按勞取酬”的原則，提高了干部員工的攬儲積極性，震撼了“不求無功、但求無過”的中庸思想，使每位員工實實在在的感受到“收入看業(yè)績，回報靠貢獻”的改革力量，對全市組織資金工作起到了相當?shù)拇龠M作用。今年加強了對聯(lián)社相關部室的專項審計。上半年對辦公室行政管理費用和財會部費用開支進行了一次專項審計，下半年對信貸營銷部授權授信、抵貸資產管理；工會的經費和活動開展情況；信息部的電腦耗材等進行了專項審計。并對審計中發(fā)現(xiàn)的問題提出了處理意見，要求相關部室及時作出了整改。通過審計進一步完善了相關制度，規(guī)范了行為，使各項費用開支合理、合規(guī)、合法。3、圍繞干部考核評價，抓經濟責任審計。主任任期經濟責任審計可以為人事部門考核和全面評價干部以及識才用人提供重要依據(jù)。在實際操作中我們在審計內容上突出三個重點。一是財務收支，二是主要經濟指標完成情況，三是執(zhí)行信貸政策、財務制度、遵守廉政規(guī)定情況。在評價方法上，運用事實和對比的方法進行評價，用事實和數(shù)字說話，對審計中發(fā)現(xiàn)的一般問題，責令限期整改。發(fā)現(xiàn)基層主任有嚴重違規(guī)、不作為、不稱職，都建議聯(lián)社給予相應處罰。由于離任審計范圍明確，重點突出，使經濟責任審計收到了較好的效果。今年共對14名信用社主任進行了離任經濟責任審計，無一申請復議。4、圍繞階段性任務，做好效能監(jiān)察工作。應省聯(lián)社監(jiān)事會的要求，今年2月份，對12家基層信用社進行了年度財務信貸質量監(jiān)督大檢查。6月份又協(xié)同信貸營銷部對全市信貸10資產質量進行了檢查。月份針對全聯(lián)社的重要空白憑證的管理，對30家信用社進

行重點檢查，在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時作了糾正、查處，及時的消除風險隱患。經過全體審計人員的共同努力，今年共進行全面審計73家，專項審計38家，發(fā)出整改意見書63份，提出整改意見252條，較好的完成當年的審計工作計劃。三、加大監(jiān)督力度，提升服務功能，促進全聯(lián)社合規(guī)經營、健康發(fā)展1、適度處罰違規(guī)行為。今年我們會同信貸營銷部、人事教育部對信貸大檢查和審計中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)放款、違規(guī)操作行為、按《違規(guī)貸款行為處罰辦法》《職工獎懲條例》的相關條款，予以經濟處罰。以經濟利益來促進防范效果。2、積極參與經營考核。今年聯(lián)社成立經營考核小組，監(jiān)審部會同財計部、信貸部對全市各基層單位一年來的經營實績按月考核，考核過程及時、嚴格、認真，獎懲兌現(xiàn)，較好的執(zhí)行了聯(lián)社的考核方案，促進了各項業(yè)務健康、快速的發(fā)展。3、重點幫扶問題對象。今年對各種審計中發(fā)現(xiàn)的一般性業(yè)務違規(guī)問題經確認后，以審計工作意見書的形式下發(fā)，要求限期整改并反饋。對一些突出性問題，我們提出處理建議，交聯(lián)社主任辦公會研究決定，以審計工作決定書的形式下發(fā)，落實整改。還重視對問題單位和問題人員的幫扶工作，幫助分析問題產生的原因，協(xié)助解決問題，確保審計一個單位，規(guī)范一個單位。真正達到一審、二幫、三促進、四提高的審計目的。4、認真配合外部監(jiān)管，參與活動交流。11月份協(xié)助市銀監(jiān)局對聯(lián)社7部1室和12家基層社進行了現(xiàn)場檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題逐條落實整改措施，對我們審計工作質量作了一次很好的檢測和提高。今年共抽調2人次，參加了省聯(lián)社的審計工作，開闊了眼界，豐富了經驗，并積極參與聯(lián)

社信貸五級分類試點，為在此項工作的全面推開和今后的審計工作積累了經驗。四、加強審計隊伍和審計制度建設，提高審計人員綜合素質1、加強政治理論的學習，提高審計人員思想政治素質。建立一支好的審計隊伍，是做好審計工作的重要保證，也是審計工作的迫切需要。抓好審計隊伍建設，關鍵在內強素質，外樹形象。審計工作政策性很強，長期以來，我們利用每月的例會，堅持學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論，努力實踐“三個代表”，深刻領會“兩個務必”的科學內涵，學習貫徹兩個《條例》，牢記黨性，遵紀守法，不斷提高審計人員的思想政治素質。2、加強審計工作的制度建設。今年我們在省聯(lián)社制定的相關審計程序的基礎上，借鑒他社先進經驗，結合我市實際，對原有的稽核制度作了補充和完善，新制定了《信用聯(lián)社稽、核審計員委派制實施細則》《農村信用社委派稽核審計員工作考核細則》，進一步完善了《市農村信用合作聯(lián)社稽核審，以程序化、規(guī)范化、制度化來規(guī)范審計行為，計工作規(guī)范》保證審計質量。3、加強審計人員的業(yè)務學習和文化學習，不斷提高審計人員的業(yè)務素質和文化素質�，F(xiàn)有審計人員都是今年5月份公開競聘，由聯(lián)社錄用委派的。有的是新手，有的業(yè)務面較窄，加之不斷出現(xiàn)新業(yè)務、新程序，因此必須經常組織審計人員學習有關金融方針政策、法律法規(guī)和業(yè)務知識。重點學、、、習了《人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《銀行監(jiān)督法》《行政許可法》等新法規(guī)。學習了信貸五級分類標準，信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)新的操作規(guī)程等新知識，改善了知識結構，提高了業(yè)務素質。今年6名審計人員全都參加了聯(lián)社舉辦的本科班的學習，并

有5名同志順利通過了今年專升本考試。提高了文化素質，增強了發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、處理問題的能力，不斷創(chuàng)新工作方法，拓寬工作思路，創(chuàng)造性地開展審計工作。4、強化審計人員職業(yè)形象建設。工作中嚴格遵守審計稽核人員崗位責任制、黨風廉政規(guī)定和審計工作紀律，遵紀守法，帶頭執(zhí)行各項規(guī)章制度，不斷增強自律意識、責任意識，并將審計質量與審計人員業(yè)績掛鉤，實行責任追究制，增強審計人員的事業(yè)心和責任感，努力造就一支政治強、業(yè)務精、紀律嚴、作風正的審計隊伍。201*年，隨著信合事業(yè)改革的深入，合作制銀行的建立，我們審計人員的任務將更加艱巨，我們將按照省聯(lián)社和揚州銀監(jiān)局要求，圍繞我市聯(lián)社中心工作，有計劃、有步驟、有重點地開展多形式的稽核工作。針對新情況、新業(yè)務、新問題，不斷創(chuàng)新工作方法，完善操作規(guī)程，為農村信用社穩(wěn)健經營保駕護航。

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信用社稽核監(jiān)察副經理工作總結

201*年，本人在任職稽核監(jiān)察部副經理期間，認真履行崗位職責，聽從領導、服從指揮，為稽核監(jiān)察部順利地完成全年工作計劃作出了自己的貢獻。同時，我個人在思想覺悟、專業(yè)素質、業(yè)務技能等方面也有了很大提高�，F(xiàn)將本人201*年度工作的具體情況作如下總結：

一、加強學習，努力提高自身素質

稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個綜合性崗位，因此也就要求從事稽核工作的人員都需要而且必須具有較高的綜合素質和能力。因此我對自己也提出了較高的學習要求。一是積極參加XXX組織的各類視頻、現(xiàn)場培訓班，認真學習，做到“勤記錄、勤思考、勤請教”，對學習內容進行消化和理解，并努力應用到工作當中；二是立足干中學，學中干，學中用，在開展稽核的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向領導、同事請教，彌補不足，提高工作質量；三是利用上級部門檢查的機會，積極學習新的稽核工作方法，轉變稽核工作思路，提高稽核工作水平。

二、腳踏實地，積極履行崗位職責1.稽核檢查工作

201*年度，XXX稽核監(jiān)察部共組織各類常規(guī)、專項檢查XX次，本人積極參加檢查工作，認真履行崗位職責，嚴格按照《內蒙古自治區(qū)農村信用社現(xiàn)場稽核操作規(guī)程》要求，參照各項規(guī)章制度對崗位、人員進行稽核檢查，嚴格遵守稽核檢查工作紀律，嚴格依法依規(guī)辦事確保XXX業(yè)務經營健康發(fā)展。同時，對稽核中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，不回避、不袒護，尊重客觀事實，做到廉潔自律，客觀公正。

2.經濟聯(lián)保責任制考核

按照工作安排，本人負責組織每半年對XXX經濟聯(lián)保責任制執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。201*年度，我先后按要求組織人員對XXX進行了兩次檢查工作，并根據(jù)工作實際設計出符合檢查工作的《員工經濟聯(lián)保責任制執(zhí)行情況檢查表》，內容全面、清晰明了，提高了工作效率。

3.按時上報報表

按照工作安排，本人負責按季填制《各類違法違規(guī)違紀責任人處理情況統(tǒng)計表》。為了確保報表的質量和時效性，本人建立《稽核檢查發(fā)現(xiàn)問題臺賬》，按季如實填列匯總表、明細表，并及時向XXX上報。

4.強制休假與崗位輪換工作

根據(jù)《案件專項治理》“四項制度”的要求，對達到崗位工作年限的人員進行崗位輪換，對重要崗位、敏感環(huán)節(jié)人員進行強制休假。為了規(guī)避風險，提高案件防控水平，稽核監(jiān)察部對強制休假和崗位輪換人員進行離任離崗審計。為了確保工作無死角，人員全覆蓋，我在全員職工花名冊的基礎上，建立《強制休假和崗位輪換人員明細表》，及時登記、全面記載，為強制休假和崗位輪換工作的順利進行奠定基礎。

三、其他方面

201*年度，XXX為完成全年經營計劃，下達了存款、電費、電話費等任務指標，為了不拖后腿，率先垂范，本人在完成本職工作的基礎上，廣泛聯(lián)系、積極籌措，按期、按量地完成了存款、中間業(yè)務等經營任務指標。

四、工作中存在的不足及今后打算

隨著全區(qū)農村信用社各項業(yè)務的開發(fā)、辦理，稽核工作面臨新的情況及新的變動，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，本人自認為還缺乏學習的主動性和自覺性，稽核檢查中還存在不嚴謹?shù)牡胤健Ｏ乱徊�，我打算努力糾正缺點和不足。

1.持之以恒，加強學習�！澳嫠�行舟、不進則退”，不學習就要落后，因此我要時刻加強自身學習，努力克服自身的不足，不恥下問，不斷充實和完善自己。

2.嚴格執(zhí)行制度，強化稽核監(jiān)督。在稽核工作中，認真執(zhí)行各項制度，杜絕違章、違制，提升稽核監(jiān)督水平；憑制度辦事，堅持原則，對所查出的問題進行追根溯源，認真總結經驗教訓，督促規(guī)范整改，確保XXX各項工作健康、有序地開展。

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