風(fēng)險(xiǎn)控制部201*年上半年工作總結(jié)及下半年工作計(jì)劃
風(fēng)險(xiǎn)控制部201*年上半年工作總結(jié)
今年上半年,在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下,風(fēng)險(xiǎn)控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標(biāo)、任務(wù)和要求,認(rèn)真履行了部門(mén)職責(zé),與業(yè)務(wù)部同仁一起在把控項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)、已投項(xiàng)目保后管理等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用,并取得了一定成果。
現(xiàn)將上半年工作情況總結(jié)如下:
一、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員審核申保企業(yè)資料,并進(jìn)行盡職調(diào)查。
目前風(fēng)險(xiǎn)部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項(xiàng)目調(diào)查程序:(一)主動(dòng)和銀行的客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)系,了解企業(yè)在銀行心目中的形象,企業(yè)總體資金缺口,本次申保資金金額,資金用途;
(二)到企業(yè)調(diào)查后,一定要與企業(yè)實(shí)質(zhì)控制人接洽,了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、整個(gè)行業(yè)目前狀況,自己產(chǎn)品的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì),企業(yè)在行業(yè)中所處地位,上游和下游客戶(hù)情況;以及能提供的反擔(dān)保措施,做到心里有數(shù)。
(三)進(jìn)入廠區(qū)后,要學(xué)會(huì)觀察和計(jì)算,首先觀察廠貌是否整潔、干凈,廠房的結(jié)構(gòu)、質(zhì)量及新舊,所處的地理位置及周邊環(huán)境,其次觀察企業(yè)是否正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),機(jī)器設(shè)備是否正常運(yùn)轉(zhuǎn),有無(wú)閑置設(shè)備,機(jī)器設(shè)備的新舊程度;再次觀察企業(yè)倉(cāng)庫(kù)的原材料和產(chǎn)成品、半成品庫(kù)存是否正常,最后看申保企業(yè)所提供的各種證件的復(fù)印件是否與原件一致,是否年檢,財(cái)務(wù)信息是否真實(shí)有效。通過(guò)觀察,測(cè)算對(duì)申保企業(yè)家底,了解申保企業(yè)實(shí)際凈資產(chǎn)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)之間的差異,測(cè)算申保企業(yè)的資金回籠情況,看第一還款來(lái)源是否充足;
(四)撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告。調(diào)查充分的報(bào)告是評(píng)審會(huì)評(píng)委做出判斷的重要依據(jù),并能有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔(dān)保項(xiàng)目保后調(diào)查。
由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中,面臨市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險(xiǎn),因此,對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,加強(qiáng)保后管理成為必然。
根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的在保期限,按照隨即和重點(diǎn)抽查相結(jié)合的原則,建立項(xiàng)目保后回訪檔案,將跟蹤保后回訪收集的會(huì)計(jì)報(bào)表、跟蹤調(diào)查回訪報(bào)告、變化了的書(shū)面資料等建檔記載;并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律,提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)能力,又能發(fā)現(xiàn)自身在擔(dān)保業(yè)務(wù)操作中存在的不足,不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式,提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財(cái)務(wù)部做好涉農(nóng)項(xiàng)目資金申報(bào)工作,信用評(píng)級(jí)工作。四、總結(jié)擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查經(jīng)驗(yàn)及辦理各種抵押所需資料
1)好看的企業(yè)報(bào)表幾乎都是不真實(shí)的,但不好看的報(bào)表往往卻是真實(shí)的,如果連不好看的報(bào)表都有不真實(shí)的成分,那么只有放棄項(xiàng)目才安全。
2)實(shí)物資產(chǎn)已全部抵押,.仍在進(jìn)行多筆大額貸款的企業(yè)股權(quán)可能一文不值。
3)對(duì)融資成本要進(jìn)行測(cè)算,在保費(fèi)費(fèi)率上反復(fù)與你討價(jià)還價(jià)的企業(yè)往往是對(duì)成本控制較好的企業(yè)。4)事情越緊急越可能存在問(wèn)題,審查就應(yīng)該越嚴(yán)格、越仔細(xì)。5)實(shí)際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任或自有資產(chǎn)可承擔(dān)債務(wù)能力很差。
6)企業(yè)實(shí)際控制人的品性決定企業(yè)的品性,企業(yè)實(shí)際控制人若有道德風(fēng)險(xiǎn)那么項(xiàng)目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。
7)企業(yè)實(shí)際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕,可怕的是他們分財(cái)產(chǎn)、分股權(quán)導(dǎo)致企業(yè)走入困境
8)注冊(cè)資本金的多少代表不了公司實(shí)力的強(qiáng)弱,但卻意味著可承擔(dān)法律責(zé)任能力的大小
9)有投機(jī)傾向的企業(yè)往往比利潤(rùn)低的加工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)還大。10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔(dān)保必須的條件,但卻是發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)后追償所必要的基礎(chǔ)。
11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
12)集團(tuán)公司申請(qǐng)貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn),而他們卻往往不想讓你知道,所以了解信息越多掌握的資料才越準(zhǔn)確。
13)取得較高社會(huì)地位、政治職務(wù)的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠(chéng)信相對(duì)高些。
總結(jié)過(guò)去的半年,風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作,但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比,我們清醒的認(rèn)識(shí)到還有較大差距,主要集中在:
風(fēng)控人員自身理論水平和專(zhuān)業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步提高。
隨著公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展,對(duì)高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才的需求越來(lái)越大,制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開(kāi)展,到目前為止,缺少律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生,來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù),F(xiàn)有人員相關(guān)知識(shí)面較窄,應(yīng)該加強(qiáng)理論知識(shí)、國(guó)家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。
總之,在接下來(lái)半年里,我們將按照公司的安排,盡最大努力來(lái)完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),認(rèn)真開(kāi)展工作,不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力,為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
風(fēng)險(xiǎn)控制部二○一二年六月十日
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201*年安全保衛(wèi)部上半年工作總結(jié)
下半年工作計(jì)劃
201*年,市局(公司)安保部繼續(xù)堅(jiān)持安全與經(jīng)營(yíng)并重的指導(dǎo)思想,認(rèn)真貫徹落實(shí)“以人為本、安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的原則,牢固樹(shù)立“201*利益、消費(fèi)者利益至上”行業(yè)核心價(jià)值觀,貫徹落實(shí)《安全生產(chǎn)法》和201*局、省局(公司)電視電話(huà)會(huì)議精神及有關(guān)部門(mén)安全生產(chǎn)工作指示,不斷加強(qiáng)安全基礎(chǔ)工作,突出重點(diǎn)整治,強(qiáng)化安全生產(chǎn),增強(qiáng)企業(yè)全員安全責(zé)任意識(shí),F(xiàn)將安保工作進(jìn)行總結(jié):
一、全面落實(shí)201*局、省局電視電話(huà)會(huì)議精神201*年1月24日組織全局(公司)安委會(huì)成員及中層以上干部收聽(tīng)收看201*局、省局(公司)電視電話(huà)會(huì)議。會(huì)后,組織與會(huì)成員認(rèn)真討論研究201*局、省局(公司)電視電話(huà)會(huì)議要點(diǎn)。主管安全生產(chǎn)工作負(fù)責(zé)人針對(duì)年**市局(公司)安全生產(chǎn)管理工作進(jìn)行部署,強(qiáng)調(diào)201*年**地區(qū)安全生產(chǎn)工作任務(wù)。
同時(shí),就各直屬單位、部門(mén)安全生產(chǎn)管理工作情況進(jìn)行了分析和交流,就如何應(yīng)對(duì)春節(jié)期間的安全管理工作進(jìn)行踴躍發(fā)言,要求,高度重視節(jié)日期間的安全生產(chǎn)工作,提高基礎(chǔ)安全管理意識(shí),強(qiáng)化監(jiān)督管理責(zé)任,做好隱患治理排查工作。并要求各直屬單位、部門(mén)在節(jié)前進(jìn)行一次全面自查,并將自查情況匯報(bào)市局(公司)安全保衛(wèi)部。二、落實(shí)安全責(zé)任層層簽訂責(zé)任狀
年初,安全保衛(wèi)部制定綜合治理安全責(zé)任狀,市局領(lǐng)導(dǎo)與各直屬單位、部門(mén)負(fù)責(zé)人簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任狀,同時(shí),會(huì)議要求各直屬單位、部門(mén),制定本部門(mén)安全生產(chǎn)工作計(jì)劃,層層簽訂安全生產(chǎn)責(zé)任狀,落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制。
截止到3月15日,全地區(qū)共簽訂201*年安全生產(chǎn)責(zé)任狀658份,各直屬單位及部門(mén)簽狀率達(dá)100%,各責(zé)任部門(mén)與所管轄的重點(diǎn)崗位人員及特殊崗位人員簽狀率達(dá)100%。符合省局(公司)安全管理工作要求。
三、加強(qiáng)安全教育培訓(xùn)提升安全意識(shí)
安全保衛(wèi)部于3月31日至4月1日,組織全地區(qū)安委會(huì)成員及安全管理人員40余人參加了安全教育培訓(xùn)暨201*年兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)推廣貫標(biāo)會(huì)。
會(huì)上,局長(zhǎng)、經(jīng)理**做動(dòng)員講話(huà),強(qiáng)調(diào)此次培訓(xùn)的目的、意義,并提出安全管理工作要按照省局局長(zhǎng)***提出的“工作運(yùn)行流程化、流程管理節(jié)點(diǎn)化、節(jié)點(diǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)化、標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行責(zé)任化”的要求,抓好全地區(qū)的安全工作。通過(guò)各類(lèi)安全教育培訓(xùn)工作的開(kāi)展,促進(jìn)全員安全責(zé)任觀念、安全行為意識(shí)、安全管理手段、安全設(shè)施建設(shè)以及安全基礎(chǔ)水平的提高。
通過(guò)此次安全教育培訓(xùn)暨“兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)”貫標(biāo)推廣會(huì),增強(qiáng)了全體安全管理人員的安全思想意識(shí),明確了安全生產(chǎn)管理工作方向。5月20日,安全保衛(wèi)部組織市局(公司)近百名員工,舉行了“消防安全教育培訓(xùn)暨應(yīng)急預(yù)案演練”活動(dòng)。
培訓(xùn)會(huì)上,市消防支隊(duì)老師就消防應(yīng)急處理、初起火災(zāi)撲救、消防器材的分類(lèi)及使用、消防安全自救常識(shí)等進(jìn)行了培訓(xùn)和演示。隨后,全體參演人員觀摩了消防支隊(duì)?wèi)?yīng)急火災(zāi)撲滅和自救消防實(shí)戰(zhàn)模擬演練;現(xiàn)場(chǎng)指揮部組織所有人員進(jìn)行了火情報(bào)警、預(yù)警報(bào)告、人員疏散、撤離、傷員救護(hù)、火災(zāi)撲救等模擬演練。
通過(guò)開(kāi)展消防培訓(xùn)及演練,進(jìn)一步提高了**市局(公司)全體員工消防安全意識(shí)、提升了突發(fā)公共事件應(yīng)急處能力,為確保全地區(qū)消防安全工作打下了良好的基礎(chǔ)。
四、加大安全檢查力度做好隱患排查工作為保證安全生產(chǎn)工作落到實(shí)處,做好隱患排查治理工作,今年,安保部繼續(xù)加強(qiáng)安全生產(chǎn)檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)各類(lèi)安全隱患,及時(shí)整改。按照年度安全檢查計(jì)劃,先后對(duì)市局(公司)各直屬單位、部門(mén)每月開(kāi)展一次安全自查;每季度對(duì)全地區(qū)進(jìn)行一次安全大檢查;同時(shí)對(duì)各直屬單位、物流中心、煙葉收購(gòu)站等要害、重點(diǎn)部位水火電源、各類(lèi)消防器材、食堂衛(wèi)生、值班值宿警衛(wèi)記錄、車(chē)輛管理、出租房屋、微機(jī)系統(tǒng)、檔案室、應(yīng)急預(yù)案演練、安全日常管等項(xiàng)工作進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查和不定期抽查。做到了日常檢查與專(zhuān)項(xiàng)檢查,定期檢查與隨機(jī)檢查相結(jié)合。嚴(yán)格執(zhí)行逢節(jié)假日封車(chē)的管理制度,監(jiān)督車(chē)輛管理制度落實(shí),全地區(qū)所有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、辦公用車(chē)實(shí)行逢節(jié)假日“三交一封”原則,統(tǒng)一封存停放,加強(qiáng)監(jiān)督檢查。
截止六月末,安全保衛(wèi)部進(jìn)行各類(lèi)安全檢查5次,檢查范圍覆蓋了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)各個(gè)環(huán)節(jié),發(fā)現(xiàn)一般安全隱患15起,在第一時(shí)間進(jìn)行了隱患整改,較大安全隱患2起,已通報(bào)相關(guān)單位進(jìn)行整改。
通過(guò)開(kāi)展認(rèn)真細(xì)致的安全檢查工作,及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,進(jìn)行整改,在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的同時(shí),將安全隱患消滅在萌芽中,做到了安全生產(chǎn)監(jiān)督監(jiān)管到位,確保生產(chǎn)無(wú)安全事故。
五、堅(jiān)持體系運(yùn)行落實(shí)痕跡管理
安全保衛(wèi)部按照“職業(yè)健康安全管理體系”運(yùn)行要求,逐步完善了《管理手冊(cè)》、《程序文件》、《安全作業(yè)指導(dǎo)書(shū)》作業(yè)文件,通過(guò)體系的持續(xù)改進(jìn)和對(duì)危險(xiǎn)源實(shí)現(xiàn)控制以及對(duì)重要危險(xiǎn)因素的預(yù)防,使得全體員工不斷提高安全意識(shí),較大程度的降低或避免了安全事故的發(fā)生。有效促進(jìn)了市局(公司)安全管理工作順利開(kāi)展,將安全工作由被動(dòng)管理模式轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)管理。
六、加強(qiáng)監(jiān)督管理實(shí)施“三同時(shí)”
根據(jù)201*局關(guān)于加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目“三同時(shí)”的有關(guān)管理規(guī)定,對(duì)新建的各類(lèi)基建項(xiàng)目開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理工作,從施工設(shè)計(jì)、費(fèi)用預(yù)算、設(shè)備選型等,加強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目的安全管理監(jiān)督、監(jiān)管工作,將安全生產(chǎn)“三同時(shí)”貫穿項(xiàng)目建設(shè)的全過(guò)程,各類(lèi)基建項(xiàng)目、工程符合安全生產(chǎn)管理的要求,確保安全管理履行責(zé)任。安全保衛(wèi)部積極同安監(jiān)局協(xié)調(diào),今年對(duì)新辦公樓、物流中心建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行及時(shí)跟蹤監(jiān)督,新增消防器具,并提出合理性建議,使三同時(shí)工作落到實(shí)處。
201*年上半年安全生產(chǎn)總體工作雖然比較穩(wěn)定,但仍存在個(gè)別問(wèn)題。如:物流中心倉(cāng)庫(kù)老化,部分安全設(shè)施存在隱患;辦公樓食堂條件差等,反映了全地區(qū)安全工作管理的現(xiàn)狀,需要我們嚴(yán)加管理。
七、加強(qiáng)安全月整治工作
安全保衛(wèi)部依據(jù)行業(yè)及地方政府加強(qiáng)安全月宣傳和整治工作要求,加大了全地區(qū)第二季度安全工作檢查力度。結(jié)合省局(公司)“兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)”的有關(guān)要求,有效地整改了地區(qū)存在的安全隱患,并下發(fā)通報(bào)。同時(shí)利用連環(huán)畫(huà)報(bào)、標(biāo)識(shí)等形式加大安全月宣傳,有效地提高安全月的工作效能。
八、下半年工作打算
201*年下半年工作安全保衛(wèi)部將繼續(xù)完善安全管理制度、積極開(kāi)展安全培訓(xùn)及檢查和高效運(yùn)行職業(yè)健康安全管理體系等工作的基礎(chǔ)上,重點(diǎn)圍繞以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作:一是要強(qiáng)化安全意識(shí)、提高管理水平。嚴(yán)格執(zhí)行安全責(zé)任制度,認(rèn)真履行安全職責(zé),全面完成考核目標(biāo),層層落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制度,實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化管理。
二是繼續(xù)加強(qiáng)安全檢查工作,加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)部位和要害部門(mén)的隱患排查,采取一切風(fēng)險(xiǎn)控制措施,消除或降低風(fēng)險(xiǎn),確保生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的順利進(jìn)行。
三是做好“三同時(shí)”相關(guān)工作,對(duì)新建烤房群及新辦公樓投入使用前,進(jìn)行有效的監(jiān)督檢查,加大新物流、辦公樓安全基礎(chǔ)設(shè)施的投入,通過(guò)實(shí)地考察,增加必要的符合安全管理標(biāo)準(zhǔn)要求的安全設(shè)施及應(yīng)急物資儲(chǔ)備,并做好前期預(yù)算準(zhǔn)備。
四是加強(qiáng)安全教育培訓(xùn)工作,首先對(duì)全地區(qū)內(nèi)審員進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn),完善體系運(yùn)行及作業(yè)文件的有效;其次要對(duì)全地區(qū)各類(lèi)駕駛員以觀看警示教育片、駕駛技術(shù)常識(shí)學(xué)習(xí)等進(jìn)行安全教育培訓(xùn)。不斷提高駕駛員的自身素質(zhì)和安全意識(shí)。
五是整合資源,利用安全管理系統(tǒng)平臺(tái),著力構(gòu)建全面、系統(tǒng)、完善的安全管理平臺(tái),打造一流的安全管理體系。
六是加強(qiáng)對(duì)外聘警衛(wèi)人員的監(jiān)管,保持保衛(wèi)人員隊(duì)伍的穩(wěn)定,與保安服務(wù)公司及時(shí)溝通,確保財(cái)產(chǎn)安全。
安全生產(chǎn)責(zé)任重于泰山,任重而道遠(yuǎn)。安全保衛(wèi)部將認(rèn)真對(duì)照安全管理工作標(biāo)準(zhǔn),查找安全管理工作中的差距和不足,進(jìn)一步部署和完善安全管理基礎(chǔ)工作,強(qiáng)化各項(xiàng)管理措施的落實(shí)力度,不斷創(chuàng)新方法,增強(qiáng)安全保障能力,全面推進(jìn)**煙草安全管理工作再上新臺(tái)階!
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