出納崗位工作總結

出納崗位工作總結

時光飛快，轉眼上崗即將滿一月，總結這一月中的工作，以便在末來的日子中更好的發(fā)現(xiàn)自己，完善自我。

在這短短的一個月中，同事們的熱情與關懷，讓我感受到了這個充滿活力的集體所散發(fā)出的溫暖，也讓我堅定了對這份工作的忠誠；短短的一個月，雖做著單一重復的工作，確也有些許發(fā)現(xiàn)與感悟，做一簡單的總結，以使今后工作更快、更準的完成。

出納兼財務內勤崗位職責：

1、嚴格按照園區(qū)辦下發(fā)的《貨幣資金管理辦法》對日常現(xiàn)金、銀行存款、現(xiàn)金支票、轉賬支票進行管理與使用；

2、嚴格按照園區(qū)辦下發(fā)的《財務支出管理辦法》、《差旅費報銷制度》對貨幣資金的支出進行把關；

3、以園區(qū)辦下發(fā)的《會計檔案管理制度》對日常會計檔案與資料進行管理與保存；

4、每日核對賬面現(xiàn)金與庫存現(xiàn)金余額，做到賬實相符；

5、定期與會計核對總賬與出納流水賬余額，做到賬賬相符；6、按周報送資金周報表與財務部工作周總結與計劃；7、定期、定時完成園區(qū)辦各部門日常報銷；

8、按土地部拆遷付款明細單準確、快速的完成被拆遷戶補償款的支付；9、按時、按點、準確、無誤的完成其他日常工作不足與改進：

多年的會計工作培養(yǎng)了我細致的習慣，但是從事了出納工作以后，發(fā)現(xiàn)與現(xiàn)金的直接來往需要更加細致與認真，因為每一個錯誤都會直接造成經(jīng)濟損失，所以不容有失；

由于對新工作的了解不夠，曾造成過一些失誤，歸結原因發(fā)現(xiàn)屬于溝通不利、事前準備不足造成，以后應多加強業(yè)務學習、增加與其他部門同事的交流與溝通；

行業(yè)的變化帶來工作流程、方法的改變，加快學習本行業(yè)適用的會計準則，盡早達到行業(yè)要求。

計劃與方向：

一份合適、滿意的工作來之不易，我要珍惜這個機會。

為了適應工作的需要，我應該加強出納、事業(yè)單位會計等方面理論與業(yè)務的學習，擴充自己會計的知識面，深入學習本崗位的工作制度和規(guī)范，提高實際業(yè)務的操作技能，發(fā)揮財務的控制與監(jiān)督作用；

為自我的提升與發(fā)展，發(fā)揚不計較、不怕苦的精神，在完成好自己本職工作的基礎上，利用以往的工作經(jīng)驗，幫助其他同事共同完成區(qū)內工作；利用工作之余，參加行業(yè)稱職考試與相關技能培訓，為有一個更廣闊的發(fā)展空間做更多的準備。

以上是我工作即將滿月之時的一些感悟與總結，也會成為我未來工作方向的指導，201*年我會一如既往的努力、拼搏，來回報各位領導與同仁對我的關心與認可。

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出納崗位安全工作總結

201*年度，依據(jù)公司年初工作計劃和部門領導要求，以現(xiàn)金出入安全為重心，積極推行創(chuàng)新工作，走嚴謹務實工作之路，切實履行出納崗位職能，取得一些成績�，F(xiàn)總結如下：

一、堅持出入庫為中心，努力做好現(xiàn)金的投放與回籠工作。

1、努力做好現(xiàn)金投放與回工作。截止11月底止，共投放現(xiàn)金55.6億元，回籠現(xiàn)金75.1億元。確保了全市合理的現(xiàn)金供應，及時回籠現(xiàn)金入庫。2、積極調入20元券以下小票人民幣及零幣。全年共調入20元券以下小票及零幣共計6256.9萬元，基本滿足社會對小票人民幣及找零的需求，確保流通中人民幣結構基本合理。

3、加快回籠殘損人民幣進度。截止11月底，共回籠各券別殘損人民幣1.02億元，進度有所加快，促進了商業(yè)銀行剔破積極性，維護了流通中人民幣的整潔度。

二、突出安全工作為重心，確保發(fā)行庫的安全。

1、認真開展發(fā)行庫工作的全面檢查。11月中旬，支行組織辦公室、內審、營業(yè)室、保衛(wèi)、發(fā)行等部門的主要負責人開展了對發(fā)行庫工作的全面檢查。發(fā)現(xiàn)問題及時落實措施予以整改。

2、積極開展發(fā)行庫安全檢查。7月份，支行組織對發(fā)行庫安全的專項檢查，狠抓安全措施落實。

3、切實履行查庫職責。嚴格按照規(guī)定履行查庫職責，正副庫主任每月查庫不少于1次，部門負責人不少于3次，認真核對發(fā)行基金，檢測庫房各類設施與設備；從10月份開始，正副庫主任查庫，按規(guī)定內審、會計、保衛(wèi)等部門相關人員參加。

4、落實發(fā)行庫工作實時和事后監(jiān)督管理機制。201*年度更加嚴格落實發(fā)行庫工作實時和事后監(jiān)督管理機制，發(fā)行部門負責人絕大部分時間采取跟班的方式實行對發(fā)行庫工作的監(jiān)督。截止11月底止，實行實時和事后監(jiān)督共110次，其中跟班監(jiān)督74次，實時監(jiān)控監(jiān)督26次，錄像回放監(jiān)督11次。

5、加強庫區(qū)安全管理。切實落實措施，在出入庫期間關閉庫區(qū)大院鐵拉門，使庫區(qū)達到準“三隔離”要求。

6、舉行安全管理演練。10月下旬，與保衛(wèi)部門聯(lián)合舉行發(fā)行庫突發(fā)事件“歹徒侵入搶劫”演練，進一步熟悉預案，提高處置突發(fā)事件的能力。

三、大膽開拓，積極深化創(chuàng)新工作，取得明顯實效。

（一）“堵疏結合”，大力推進非現(xiàn)金支付結算工作。

今年以來，人行瑞安市支行一方面加強現(xiàn)金管理，一方面加強對非現(xiàn)金結算的引導，通過“一堵一疏”，大力推進非現(xiàn)金支付結算。各商業(yè)銀行與農(nóng)村合作銀行積極宣傳非現(xiàn)金結算方式，特別加強現(xiàn)代金融工具的宣傳，現(xiàn)金結算得到有效控制，非現(xiàn)金結算占比迅猛提升，轄區(qū)逐步形成了非現(xiàn)金結算為主，現(xiàn)金結算為副的良好局面。

1、大力加強現(xiàn)金管理，為非現(xiàn)金支付結算營造良好環(huán)境。

繼續(xù)嚴格實施現(xiàn)金、帳戶、本票“三位一體”的《現(xiàn)金公約》，并取得良好的效果。一是金融機構加強了現(xiàn)金管理，把現(xiàn)金管理納入考核，嚴格控制不合理現(xiàn)金支付；二是金融機構的現(xiàn)金支付增速得到明顯控制，據(jù)統(tǒng)計，201*年110月，全市金融機構現(xiàn)金收付量為3810億元，比上年同期僅增加了203億元，而未實施《現(xiàn)金公約》的時候，全市金融機構的現(xiàn)金收付量平均每年以900億的速度增長，現(xiàn)金支出控制效果明顯。

2、采用多種形式，加強非現(xiàn)金結算宣傳。

（1）、商業(yè)銀行宣傳。主要的宣傳形式：電視、報紙、窗口、客戶座談等。選擇電視、報紙等媒體開設金融專欄，不定期開展非現(xiàn)金結算普及宣傳，宣傳“三票一卡”基本知識、開展網(wǎng)上銀行等電子銀行產(chǎn)品專題介紹、及時介紹影像支票系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、大額支付系統(tǒng)、個人支票等最新金融產(chǎn)品；舉辦大型網(wǎng)上銀行培訓、推介會，邀請已開辦網(wǎng)上銀行的企業(yè)會計人員及個人客戶談心得體會、銀行相關人員進行網(wǎng)上銀行終端演示，指導客戶進行網(wǎng)上銀行操作；舉辦銀行卡推廣會，大力發(fā)展POS機特約商戶，增設ATM機，大部分銀行開展了涮卡有獎活動，創(chuàng)造用卡良好環(huán)境，鼓勵個人用卡；所有金融機構網(wǎng)點常年備有相關宣傳資料，以備發(fā)放或索取。主要特色服務：所有分理處以上金融機構開辦本票業(yè)務，大部分金融機構開展辦理本票“一站式”服務，辦理本票時間比原來縮短了510分鐘；所有金融機構網(wǎng)點建立了客戶經(jīng)理制，形成了客戶經(jīng)理與客戶一對一的關系，有利于客戶經(jīng)理針對性的宣傳；大部分金融機構網(wǎng)點設立了大堂經(jīng)理，提供引導服務，比如將小額提現(xiàn)客戶引導到自助銀行辦理、將未預約大額提現(xiàn)客戶引導辦理本票等；大部分銀行把支票、本票、銀行卡轉帳等業(yè)務移向低柜區(qū)，便于與客戶面對面的交流，有利于向客戶推廣使用支票、本票等非現(xiàn)金結算方式；所有支行級金融機構設立了貴賓區(qū)，向重點客戶提供方便、快速的非現(xiàn)金結算服務。

（2）、人民銀行宣傳。今年以來，人行瑞安市支行已舉辦了對金融機構相關人員的影像支票系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)的培訓；6月份，組織金融機構開展金融知識送下鄉(xiāng)活動，其中把非現(xiàn)金結算知識作為重點內容；11月份，組織金融機構開展“四個一百”非現(xiàn)金結算專題宣傳活動，即“進入100家企業(yè)宣傳”、“進入100個鄉(xiāng)村宣傳”、“進入100家商店宣傳”、“進入各大型專業(yè)市場的100戶經(jīng)營戶宣傳”等。同時，在《瑞安日報》及時宣傳重大金融創(chuàng)新產(chǎn)品，盡量擴大宣傳面，深化宣傳效果；11月22日，組織各金融機構順利進行“非現(xiàn)金支付結算日”活動，并在瑞安玉海廣場舉辦大型主題為“金融服務現(xiàn)代化，帶您走進現(xiàn)代化生活”的非現(xiàn)金支付結算知識咨詢活動，形成戶內戶外宣傳聯(lián)動，取得良好效果。

3、非現(xiàn)金結算的主要成效。

通過加強現(xiàn)金管理，大力加強非現(xiàn)金結算的宣傳與推廣，非現(xiàn)金結算方面取得了明顯成效，非現(xiàn)金結算占比越來越大，其替代性作用越來越明顯，本票業(yè)務發(fā)展勢頭迅猛，穩(wěn)居溫州縣（市）之首，網(wǎng)上業(yè)務直線上升，金融電子產(chǎn)品正在走向普及，銀行卡業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展。

（1）、非現(xiàn)金結算量占比越來越大，占據(jù)主要地位。比如，工行瑞安市支行201*年110月份非現(xiàn)金結算量為2495億元，占所有支付總量的86.6%，比上年同期增加了9.3%；農(nóng)行110月份為2895億元，占所有支付總量的70.4%，比上年同期增加了34.9%；中行110月份為621.1億元，占所有支付總量的81.2%，比上年同期增加了4.3%；建行110月份為480億元，占所有支付總量的70%，比上年同期增加了14%。

（2）、本票業(yè)務發(fā)展速度迅猛。據(jù)統(tǒng)計，全市金融機構110月份共簽發(fā)本票91623筆，合計金額8595065.65萬元，分別比上年同期增長了99.9%、78.5%。比如，工行201*年110月份共簽發(fā)本票7267筆，金額合計313568.4萬元，比上年同期分別增加了137.1%、206.5%；中信銀行110月份簽發(fā)本票3878筆，金額合計467019萬元，分別比上年同期增加了62%、71%。

（3）、網(wǎng)上銀行業(yè)務直線上升。比如，農(nóng)行201*年10月底止，新增個人網(wǎng)銀8100多戶、新增企業(yè)網(wǎng)銀220戶，110月份，合計交易額220億元，電子渠道占比為46.41%，交易額比上年同期增長了32.1%；中行201*年10月止，網(wǎng)上銀行客戶1萬余戶，110月份交易額15億元，比上年同期增加了320%；建行網(wǎng)上銀行業(yè)務發(fā)展也很快，電子銀行替代率達到40%，其中110月份對公網(wǎng)上交易額49億元，比上年全年增長了80%，個人網(wǎng)上交易額32億元，比上年全年增長了50%以上。

（4）、銀行卡使用穩(wěn)步增長。比如，中行110月份銀行卡涮卡量達4200萬元，比上年同期增長了87%；中信銀行110月份自助銀行結算量平均每天180多筆、金額約16萬元，而上年同期每天為70多筆、金額約5萬元。

（二）以農(nóng)村為重點，精心打造反假幣“三個一”工程。

1、完善一套農(nóng)村反假幣工作網(wǎng)絡。

人行瑞安市支行在去年建立的“農(nóng)村反假幣兼職宣傳員”與“農(nóng)村反假幣協(xié)理員”的基礎上，今年進一步加強農(nóng)村反假幣網(wǎng)絡建設。在全市所有農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)包括辦事處設立39家“農(nóng)村反假幣工作站”，在農(nóng)合行所有農(nóng)村支行設立8家“農(nóng)村反假幣指導站”，在全市近1000個自然村選擇472個設立“農(nóng)村反假幣網(wǎng)絡點”，形成了一個由政府、銀行、鄉(xiāng)村共同參與的“三位一體”的農(nóng)村反假幣工作網(wǎng)絡。

2、建立一套多層次全方位的農(nóng)村反假幣培訓體系。

人行瑞安市支行針對廣大農(nóng)村人員文化水平相對較抵的現(xiàn)實，提出了農(nóng)村反假幣宣傳以面對面培訓傳授為重點形式的思路，建立了以人行、四大國有商業(yè)銀行為培訓主要責任人，以“三農(nóng)”、重點企業(yè)與現(xiàn)金收支大戶以及中小學生為主要培訓對象的農(nóng)村反假幣培訓機制，從7月份開始，精心組織，開展一系列培訓工作。到目前為止，人行瑞安市支行從七八月份二個月共9期完成對全市金融機構所有網(wǎng)點1000余會計人員的反假幣培訓，為每個網(wǎng)點培養(yǎng)了反假幣骨干人員，為全面深入農(nóng)村反假幣工作打下堅實基礎；同時，幫助市浦發(fā)銀行完成對其重點開戶企業(yè)及重點個人客戶的反假幣培訓，其余3家股份制銀行的重點客戶的反假幣培訓正在組織之中。四大國有商業(yè)銀行也根據(jù)承擔的職責開展反假幣培訓，據(jù)了解，市工行已開展對中小學生、市職業(yè)中專財會班學生以及超市、高速收費站等收銀員的反假幣培訓。市中行已開展對農(nóng)村重點進出口企業(yè)會計、出納人員的本外幣反假培訓。市農(nóng)合行已制訂了《瑞安市“三農(nóng)”反假幣培訓方案》，以“農(nóng)村反假幣網(wǎng)絡點”人員為重點培訓對象，以農(nóng)村各支行為主要責任人，人行瑞安市支行提供師資與培訓資料，分期分批開展對“三農(nóng)”的反假幣培訓。9月份，按計劃完成對高樓片區(qū)重點“三農(nóng)”人員的培訓，參加人員近40人。合計，今年培訓各類人員1500人次。

3、制定一套農(nóng)村反假幣宣傳長效機制。

人行瑞安市支行在反假宣傳中以注重實效性為目的，反對形式主義，堅持日常宣傳與集中宣傳相結合的方針，制定一套農(nóng)村反假幣宣傳的長效機制。首先采取多種形式，做好日常宣傳工作。一是金融機構各網(wǎng)點窗口常年配備反假幣宣傳資料，特別規(guī)定金融機構在收繳假幣過程中，同時要做好對持有人的反假幣宣傳，傳授簡易的假幣識別技術，發(fā)送反假幣宣傳手冊；二是征訂或自行制作反假幣宣傳資料，免費分發(fā)到各“農(nóng)村反假幣工作網(wǎng)絡”成員，盡可能擴大農(nóng)村反假幣宣傳面，提高廣大農(nóng)村反假幣的知曉度；三是加強反假幣信息交流，同時要求各相關單位將反假幣信息及時在《瑞安日報》等媒體上刊登，保證市民及時了解反假幣信息；四是充分利用現(xiàn)有平臺開展反假幣宣傳，目前，人行瑞安市支行在市財政局的《瑞安會計》刊物上刊登反假幣材料，使反假幣宣傳輻射到全市所有企事業(yè)單位；舉辦電視反假幣專題宣稱活動，為了更好地展反假幣宣傳，提高市民反假幣意識，10月10日，瑞安市支行聯(lián)合瑞開安電視臺錄制一期反假幣宣傳活動專題。本次宣傳專題，采用記者提問，貨幣金銀人員回答的形式，以“一看二摸三聽四測”假幣識別基本知識、假幣犯罪相關法律法規(guī)條、殘損幣兌換比例等為主要內容，并告知了瑞安市支行的咨詢電話號碼。10月12日，電視臺共二次播出，市民反映強烈，咨詢電話接連不斷，收到了良好的宣傳效果。其次落實責任制，做好反假幣集中宣傳工作。鑒于四大國有商業(yè)銀行已主要承擔反假幣培訓工作，反假幣集中宣傳工作的責任重點落實到其他股份制商業(yè)銀行、郵儲及農(nóng)合行，區(qū)分不同情況，分別明確責任制。針對股份制商業(yè)銀行的服務對象主要為中小企業(yè)、個體經(jīng)營戶特點，因此，把中小企業(yè)、農(nóng)貿市場、小商品市場、超市、商業(yè)街等劃分為股份制商業(yè)銀行的宣傳責任區(qū)；利用郵政部門的郵寄便利，把郵儲的反假幣宣傳工作責任區(qū)確定為社區(qū)及重點收費單位；根據(jù)農(nóng)合行網(wǎng)點在農(nóng)村分布廣的特點，把廣大農(nóng)村列為農(nóng)合行的宣傳責任區(qū)，充分與“農(nóng)村反假幣網(wǎng)絡點”聯(lián)動，相互協(xié)作，突出以“種田大戶、種植大戶、養(yǎng)殖大戶”為重點。在集中反假幣宣傳工作中，采取設置固定宣傳點與流動上門宣傳相結合的形式，以發(fā)放宣傳資料與提供咨詢相結合的方式，提高集中反假幣宣傳傳導的有效性。今年，合計發(fā)放各類宣傳資料約201*0份。

（三）以提高效率為目的，繼續(xù)深化出入庫管理。

1、建立出入庫管理機制。具體規(guī)定：商業(yè)銀行必須保留足夠的庫存現(xiàn)金。一日出庫量須滿足三日的現(xiàn)金需求，最少不得低于二日。上日入庫（或出庫），次日原則上不得出庫（或入庫）。新機制的實施，大大減輕發(fā)行庫工作壓力，能發(fā)行人員抽出更多的時間從事管理與調研工作。改變了過去商業(yè)銀行出入庫隨意的做法，結束了人行發(fā)行庫作為商業(yè)銀行業(yè)務庫使用的歷史。

2、大力推行商業(yè)銀行間現(xiàn)金相互調劑的方式。通過細致的工作，5月份開始，農(nóng)行代理交行現(xiàn)金供應，極大減少轄區(qū)現(xiàn)金流入量，減少支行庫容壓力；11月份，工行撤庫后，經(jīng)過牽頭，中行由原先與工行進行現(xiàn)金調劑轉為與農(nóng)行進行現(xiàn)金調劑，進一步減輕庫房工作壓力。

3、建立入庫現(xiàn)金質量反饋機制。繼前幾年推出的《瑞安市支行出入庫管理規(guī)定》、《瑞安市支行殘損幣工作管理辦法》等后，今年又制作出臺了《瑞安市支行入庫現(xiàn)金質量登記簿》，及時登記商業(yè)銀行入庫現(xiàn)金質量情況，并做到即時反饋，大大提高了入庫現(xiàn)金的“五好”標準。

四、依法開展監(jiān)管工作，努力創(chuàng)造和諧金融生態(tài)環(huán)境。

今年以來，大力開展各類檢查活動，依法實施監(jiān)管工作。分別于5、10月份共對7家金融機構人民幣收付業(yè)務進行了檢查，并對其中1家金融機構進行了行政處罰；在上下半年支行對轄區(qū)金融機構開展綜合業(yè)務檢查中，分別對2家金融機構的現(xiàn)金管理和反假幣工作進行了檢查；4月份進行了對市區(qū)非法使用人民幣圖樣制作、銷售冥幣行為的檢查。

五、積極開展調研信息工作。

今年以來，充分調動全股員工的積極性，更加重視調研信息工作，取得顯著成績�！度诵腥鸢彩兄�行多措并舉強化現(xiàn)金管理》在《金融時報》（201*.1.12）刊登、《人行瑞安市支行構建農(nóng)村反假幣工作網(wǎng)絡》與《瑞安市開展“金融奧運月”結算知識宣傳活動》在《上海金融報》（201*.11.20\\201*.11.27）刊登、《硬幣流通中存在的主要問題、原因及對策》在上�？偛俊端烷喰畔ⅰ罚�201*.4）刊登、《瑞安支行實施現(xiàn)金公約取得實效》等5篇信息在《溫州金融》刊登、《硬幣到哪里去了》等2篇信息在《瑞安日報》刊登。

六、強化廉潔勤政教育，重視發(fā)行隊伍建設。

1、堅持廉政教育。及時組織學習上級關于廉政方面的文件精神，時刻牢記廉潔的重要性。在公務活動中，把好廉潔關，樹立央行干部的良好形象。

2、端正工作作風�？朔�官僚主義，改進工作作風，提高工作效率，努力做好相關服務工作。

3、強化業(yè)務學習。每月1次召開股室會議，及時學習專業(yè)系統(tǒng)有關新制度、新規(guī)定，相互交流工作體會，提高業(yè)務工作水平。

4、加強發(fā)行隊伍凝聚力建設。一是堅持談心交心工作，二是堅持批評與自我批評。及時消除誤會，增長相互間友誼，提高發(fā)行隊伍的凝聚力、戰(zhàn)斗力。

七、201*年工作基本思路。

1、加強“推非”工作。繼續(xù)以《現(xiàn)金公約》的方式加強對現(xiàn)金管理，在實施管理過程中，不斷完善現(xiàn)金管理辦法；進一步加強非現(xiàn)金支付結算的宣傳與推廣工作，逐步改變市民的用現(xiàn)習慣，提高非現(xiàn)金結算的替代比例。

2、加強反假工作。在廣泛開展反假宣傳的基礎上，多層次地開展反假培訓工作，并且強調反假培訓要面向社會，以提高群眾的反假意識與假幣識別能力為目的。

3、加強殘損幣工作。一是要爭取多調入小票與零幣，在新幣上多投入；二是要督促商業(yè)銀行加大回籠殘損人民幣的力度，加快市面上殘損幣的回籠速度。

4、出入庫管理。繼續(xù)實施《瑞安市支行出入庫管理辦法》，掌握出入庫的主動性，徹底改變商業(yè)銀行出入庫隨意性的做法，以合理現(xiàn)金供應為重點，合理安排出入庫工作。

5、發(fā)行庫管理。以規(guī)范化操作、發(fā)行庫設施管理、發(fā)行庫檢查、庫區(qū)警戒為重點，確保發(fā)行庫安全。

人行瑞安市支行貨幣金銀股

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