為規(guī)范本行員工行為，有效防范民間借貸、違規(guī)擔保和非法集資引發(fā)的風險向銀行體系轉(zhuǎn)移，我行于月日至月日，在全行組織開展了工作人員是否參與民間融資活動風險的專項排查工作，現(xiàn)將排查情況報告如下：

一、組織部署情況

（一）領(lǐng)導重視、迅速部署。我1行領(lǐng)導高度重視此次排查，深刻認識到本行員工一旦參與民間融資活動可能形成的風險和不良后果，各支行行長、部門負責人為成員的“工作人員參與民間融資活動風險排查”領(lǐng)導小組，制定了詳細的排查方案，采取從上向下，層層負責的排查方式。

（二）深入貫徹、加強教育。要求及時將此次排查的內(nèi)容和要求傳達到每位員工，使員工深刻認識到參與民間融資等行為的危害性及開展排查工作對于保護員工職業(yè)生涯的必要性和重要性，使員工認識到我行員工參與民間融資等活動的重大風險隱患，在工作和生活中真正樹立合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、合規(guī)辦事的觀念。

（三）明確責任、嚴格排查。

二、排查開展情況

（一）宣傳到位、理解到位。為考察前期準備工作的效果，通過調(diào)查，全行職工對此次排查工作的內(nèi)容和監(jiān)管部門、本行相關(guān)文件精神的知曉率為100%，對相關(guān)政策有了較為深刻的理解。

（二）手段多樣、多向排查。

（三）全面排查、不留死角。涵蓋所有業(yè)務流程的全部重點崗位。

（四）責任到位、書面確認。

三、風險排查結(jié)果

經(jīng)排查，暫未發(fā)現(xiàn)本行員工中存在參與以營利為目的的各種擔保、資金中介、民間借貸、經(jīng)商、辦企業(yè)、利用社會黑惡勢力或閑散人員催收貸款等行為；亦未發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲；以各種形式參加非法集資活動，介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸；借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財；利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金；借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金；自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構(gòu)；向他人提供與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔保，向民間借貸資金提供擔保；允許非本行員工以各種方式進入銀行業(yè)金融機構(gòu)辦公或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔保和非法集資活動的行為。

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